يعدّ تداول الذهب للمبتدئين والمحترفين، على حدّ سواء، أحد أفضل الخيارات الاستثمارية، لما له من مميزات تؤهله لأن يحتل هذه المكانة، فالذهب من أصول الملاذ الآمن التي يلجأ إليها المستثمرون باعتبارها وسيلة فعالة للتحوط ضد الاضطرابات الاقتصادية المختلفة، كما أنه أصل ماليّ جيّد لتنويع المحافظ الاستثمارية.
الملخص
- يعتبر الذهب استثمارًا جيدًا نظرًا للعديد من العوامل، أهمها سيولة سوق تداول الذهب، وحفاظه على قيمته على المدى الطويل، ما يجعله خياراً مثالياً لتنويع المحفظة الاستثمارية، والحماية من مخاطر التضخم.
- تتعدد آليات تداول الذهب عبر الإنترنت، حيث يمكن تداول الذهب من خلال العقود الآجلة للذهب، سبائك الذهب، الذهب الفوري، خيارات الذهب، أسهم الذهب، عقود فروقات الذهب وصناديق الاستثمار المتداولة في الذهب.
- تتأثر أسعار الذهب بعدة عوامل أهمها إمدادات الذهب، إنتاج مناجم الذهب، ,الطلب على الذهب الذي يتأثر بسوق المجوهرات، البنوك المركزية، الطلب الاستثماري والدولار الأمريكي.
- تتمثل أبرز استراتيجيات تداول الذهب في تداول الذهب قصير الأجل، وفيها تُتَّخَذ القرارات وفقاً لحركة أسعار الذهب، واستراتيجية تداول الذهب طويلة الأجل، وفيها يتم شراء الذهب والاحتفاظ به.
لماذا يعدّ الذهب استثمارًا جيدًا؟
يندرج الذهب ضمن قائمة الأصول الأكثر تداولاً في العالم، ويعتبر من أصول الملاذ الآمن وقت الأزمات الاقتصادية أو السياسية، وذلك لما يتميز به من مقومات تجعله أفضل استثمار للمبتدئين والمحترفين أيضاً، وتتمثل أبرز هذه المقومات في:
السيولة: يتميز سوق تداول الذهب بالسيولة العالية أي سهولة شرائه وبيعه، لا سيما مع ظهور العديد من المنصات الموثوقة، وإمكانية تداوله بعدّة طرق تجعل حركة أسواق الذهب في نشاط وتفاعل مستمرين، وهذا بدوره يعزز قدرة المستثمرين على وضع استراتيجيات استثمارية أو تعديلها وفقاً لظروف هذا السوق.
تنويع المحفظة: من أبرز نقاط القوة في الذهب أن قيمته ثابتة وسعره لا يتأثر كثيراً بأسعار وحركة الأسواق المالية الأخرى مثل سوق الأسهم أو العملات، لذلك يعد خياراً مثالياً لتنويع المحفظة الاستثمارية كوسيلة لتقليل مخاطر تقلبات الأسواق والتحوط منها.
الحماية من التضخم: إن أبرز ما يميز الذهب عن العملات الورقية أن هذا المعدن النفيس يحافظ على قيمته مع مرور الزمن على عكس العملات التي تتقلب أسعارها بشكل مستمر، لذلك يمكن اعتبار الذهب وسيلة للتحوط ضد المخاطر الاقتصادية المختلفة، وضمان لاستقرار المحفظة الاستثمارية للمستثمر.
التداول الآلي: لقد عزز التطور الرقمي والتكنولوجي الذي نعيشه الآن من تقنيات التداول، فأصبح من السهل استخدام الخوارزميات والذكاء الاصطناعي في تنفيذ عمليات التداول (البيع والشراء) بدلاً من المتداولين، مما عزز من نجاح وسهولة تداول الذهب عبر الإنترنت وجعله متاحًا على مدار الساعة من خلال المنصات الإلكترونية المختلفة.
كيفية تداول الذهب عبر الإنترنت
تتعدد الخيارات والآليات التي يمكن من خلالها الاستثمار في الذهب عبر شركات الوساطة، ما أدى إلى سهولة وصول المتداول إلى هذا المعدن الثمين وتداوله، كما أن تنوع هذه الأدوات عزز من مرونة تداول الذهب عبر الإنترنت، حيث يمكن لكل مستثمر اختيار الاستراتيجية التي تتناسب مع مستوى خبرته وأهدافه، ولتداول الذهب عبر الإنترنت طرق متعددة أهمها:
شراء الذهب الفعلي (سبائك الذهب)
يشتري المستثمرون الذهب المادي على هيئة عملات معدنية أو سبائك، بهدف الاحتفاظ به كمخزن للقيمة، وعلى الرغم من سهولة وشيوع هذه الطريقة، إلا أنه يؤخذ عليها ارتفاع تكاليف حفظ سبائك الذهب.
تداول الذهب الفوري
تتمثل طريقة التداول بالذهب الفوري في شراء وبيع الذهب عبر الإنترنت، بسعره الحالي في السوق العالمية، وأهم ما يميز هذه الطريقة هو سهولتها وإمكانية الاستفادة من تغيرات سعر الذهب دون الحاجة إلى امتلاك هذا المعدن بشكل فعلي.
العقود الآجلة للذهب
العقود الآجلة للذهب هي اتفاق بين طرفين (بائع ومشترٍ) على تداول كمية معينة من الذهب بسعر محدد، وفي تاريخ محدد، وفي نهاية العقد قد تكون التسوية فعلية أي شراء وبيع كمية الذهب المتفق عليها، أو قد تكون التسوية نقدية، وفيها لا يتم تداول الذهب، بل يتم دفع الفرق في السعر فقط.
خيارات الذهب
عقود خيارات الذهب هي عقود تمنح حاملها الحق دون أي التزام في تداول كمية معينة من الذهب بسعر معين وتاريخ محدد مسبقًا، ويوجد منها نوعان خيار بيع (يكون لحامله الحق في بيع الذهب)، وخيار شراء (يمنح حامله الحق في شراء الذهب).
صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب
تقوم صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب (ETFs) بتتبع حركة أسهم الشركات التي يرتبط نشاطها بالذهب، وتعد هذه الصناديق هي البديل الآمن للشراء المادي لمعدن الذهب، حيث يمكن من خلالها تنويع المحفظة الاستثمارية وتوزيع استثماراتك على عدة شركات.
أسهم الذهب
يمكن الاستثمار في الذهب بشكل غير مباشر، وذلك من خلال شراء أسهم في الشركات التي يرتبط نشاطها بصناعة الذهب، مثل شركات تعدين أو تكرير الذهب، ولكن يجب الانتباه إلى أن أسعار أسهم شركات الذهب لا ترتبط بأسعار الذهب فقط، وإنما هناك مجموعة من العوامل التي تؤثر فيها مثل الكفاءة التشغيلية وربحية الشركة.
عقود فروقات الذهب
تداول عقود فروقات الذهب هي مشتقات مالية تمكن المتداولين من المضاربة على حركة أسعار الذهب دون امتلاكه فعلياً، ويتميز هذا النوع من الاستثمار باستخدام الرافعة المالية التي تمكنك من فتح صفقات كبيرة برأس مال أقل، بالإضافة إلى العديد من المميزات الأخرى، مثل البيع على المكشوف، والسيولة العالية، والمرونة، والتداول على مدار الساعة، وعدم وجود ملكية مادية.
أهم العوامل المؤثرة على سعر الذهب
يتطلب أي استثمار في الذهب للمبتدئين معرفة وإدراك حقيقة أن سعر هذا المعدن في تغير مستمر، وذلك نتيجة تأثره بعدة عوامل أبرزها:
إمدادات الذهب
فمن المعروف أن سعر أي سلعة يتأثر بالعرض والطلب، لكن الذهب هو الاستثناء، حيث إن الكمية المستخرجة منه لا تزال موجودة كلها تقريباً، ولم يستهلك منها شيء، وبناءً على ذلك تكون الكمية المعروضة من هذا المعدن في زيادة مستمرة، وعلى الرغم من زيادة المعروض، إلا أن أسعار الذهب تميل دائماً إلى الارتفاع، على عكس القوانين المتعارف عليها بأنه كلما زاد عرض السلعة كلما انخفض سعرها.
إنتاج مناجم الذهب
يساهم إنتاج المناجم السنوي من معدن الذهب في زيادة الكمية الموجودة من هذا المعدن على سطح الأرض بنسبة 2% - 3% سنوياً، ولكن التوقعات تشير إلى احتمالية استنفاذ كمية الذهب الموجودة في باطن الأرض بين عام 2030 و2070، بالإضافة إلى أنه تم استخراج كل الذهب الذي كان من السهل الوصول إليه، ولم يتبق سوى الذهب الموجود في أماكن بعيدة وصعبة الوصول، وجميع هذه العوامل قد تؤدي إلى ارتفاع سعر الذهب في المستقبل.
الطلب على الذهب
يلعب الطلب دوراً محورياً في تحديد سعر الذهب، فعندما يزيد الطلب على الذهب يرتفع سعر هذا المعدن، والعكس صحيح عندما يقل الطلب على الذهب ينخفض سعر الذهب، ويتأثر الطلب على معدن الذهب بعدة عوامل أهمها:
صناعة المجوهرات: تمثل صناعة المجوهرات الجزء الأكبر من الطلب على الذهب، في عام 2019 بلغت مشتريات المعدن لمجال صناعة المجوهرات 4500 طن.
احتياطي البنوك المركزية: تشتري البنوك المركزية كميات كبيرة من الذهب، وتحتفظ به للتحوط ضد المخاطر الاقتصادية باعتباره ملاذًا آمنًا يحتفظ بقيمته مع مرور الوقت، واشترت هذه البنوك ما يقرب من خُمس كمية الذهب الموجودة على سطح الأرض.
أسعار الدولار الأمريكي: يرتبط الذهب ارتباطًا وثيقًا بالدولار الأمريكي، حيث يقوّم الذهب في الأسواق العالمية بهذه العملة، كما أنه توجد علاقة عكسية بين سعر الذهب والدولار الأمريكي، فعند انخفاض قيمة الدولار يزيد الطلب على الذهب وبالتالي يرتفع سعره، والعكس صحيح عند ارتفاع قيمة الدولار يقل الطلب على الذهب وبالتالي ينخفض سعره.
الطلب الاستثماري: يؤدي ارتفاع الطلب الاستثماري على الذهب إلى ارتفاع سعر الذهب متأثرًا بزيادة الطلب عليه، وهذه الزيادة مستمر حيث إنه يعدّ خياراً مثالياً لتنويع المحفظة الاستثمارية، والتحوط ضد مخاطر السوق.
أشهر استراتيجيات تداول الذهب
تتنوع استراتيجيات تداول الذهب للمبتدئين وذوي الخبرة بشكل عام، ولكل استراتيجية خصائصها وأدواتها وأهدافها، فالبعض يفضل الاستراتيجيات قصيرة الأجل بهدف تحقيق أرباح سريعة، بينما يفضل آخرون التداول طويل المدى لتحقيق الأرباح، وذلك بالاعتماد على بعض الأدوات مثل التحليل الأساسي، ولا بد من أن يختار المتداول طريقة التداول بالذهب التي تتناسب مع قدراته وأهدافه لتحقيق نتائج فعالة في هذا السوق.
تداول الذهب قصير الأجل
تقوم استراتيجية تداول الذهب قصيرة الأجل على تحقيق الأرباح من الفروقات السريعة في أسعار الذهب، وتعتمد القرارات فيها على تحركات الأسعار، حيث إن حركة سعر هذا المعدن كافية للاستدلال على جميع المعلومات الهامة والمطلوبة عن السوق، لذلك تُتَّخَذ القرارات بناءً على الرسم البياني فقط بدون استخدام المؤشرات الفنية، ومن أبرز استراتيجيات تداول الذهب قصيرة الأجل أنماط الشموع، الانعكاسات والاختراقات.
تداول الذهب طويل الأجل
تتلخص طريقة التداول الذهب طويلة الأجل في شراء الذهب والاحتفاظ به لفترة طويلة، قد تكون أسابيع أو أشهر أو سنوات، بهدف الاستفادة من التغيرات الكبيرة التي تطرأ على سعر الذهب مع مرور الوقت، ويمكن أن تساهم هذه الاستراتيجية في تحليل بعض العوامل، أبرزها الاضطرابات الجيوسياسية، السياسة النقدية، معدلات التضخم والعرض والطلب.
مزايا ومخاطر استثمار الذهب للمبتدئين
يبرز الذهب في سوق الاستثمارات كأحد أفضل الخيارات الاستثمارية، التي يستطيع المستثمرون من خلالها حماية أموالهم من التقلبات الاقتصادية والتحوط ضد المخاطر المختلفة، ورغم المزايا العديدة التي يتميز بها هذا المعدن، إلا أنه كأي استثمار آخر تحفه بعض المخاطر التي لا بد من فهمها قبل البدء بتداول الذهب.
فوائد الاستثمار في الذهب
الذهب من الأصول التي ترتفع قيمتها في ظل الاضطرابات الاقتصادية، لذلك يستخدم كوسيلة للتحوط ضد هذه التقلبات.
يحتفظ الذهب بقيمته مع مرور الوقت على عكس العملات الورقية التي تنخفض قيمتها، مما يجعل الذهب ملاذًا آمنًا ووسيلة للتحوط ضد التضخم.
يعد خياراً مثالياً لتنويع المحفظة الاستثمارية وتقليل المخاطر، لأنه لا يتأثر بحركة الأسعار في الأسواق المالية الأخرى.
يتميز الذهب بالقبول العالمي أي من السهل شراءه وبيعه في أي سوق بالعالم، وذلك لأنه قيمته ثابتة ومعترف بها في كل دول العالم.
يعتبر البديل الآمن للمستثمرين الذين يفضلون تجنب الاستثمارات الرقمية أو الورقية.
مخاطر الاستثمار في الذهب
الاستثمار في الذهب لا يدر دخلًا سلبيًا، أي أرباحًا أو فوائد، مقارنة ببعض الاستثمارات الأخرى مثل الأسهم والسندات.
عند شراء الذهب بشكل مادي قد تتكبد تكاليف إضافية مثل تكاليف تخزينه وتأمينه.
أسعار الذهب في تقلب مستمر، وقد تشهد تغيرات حادة نتيجة تأثره بالعوامل السياسية أو الاقتصادية.
لا يمكن الاستفادة من النمو الاقتصادي من خلال الذهب، على عكس الأسهم التي تحقق استفادة كبيرة من نمو الاقتصادي.
صعوبة التنبؤ بأسعار الذهب؛ نظراً لتأثرها الشديد بسلوك المضاربين على الذهب.
هل تداول الذهب مناسب للمبتدئين؟ وكيف يمكن البدء؟
أصبحت تجارة الذهب للمبتدئين أمراً سهلاً جداً، ومن أكثر الاستثمارات المناسبة لهذه الفئة، حيث يمكن ذلك بكل بساطة من خلال فتح حساب تداول لدى إحدى شركات الوساطة المالية الموثوقة التي تتيح تداول الذهب، وتتلخص خطوات تداول الذهب من خلال شركات الوساطة في الخطوات التالية:
اختيار شركة وساطة موثوقة ومرخصة قانوناً.
فتح حساب تداول في شركة الوساطة من خلال إدخال جميع البيانات المطلوبة.
تحديد الطريقة المناسبة للاستثمار في الذهب.
إذا كنت ترغب في الدخول إلى سوق التداول بكل ثقة وخبرة بهذا المجال الواسع، يمكنك في البداية استخدام حساب تداول تجريبي في إحدى شركات الوساطة، لتتمكن من خلاله من تعلم واحتراف التداول، حيث يتيح لك هذا الحساب بيئة تداول تحاكي بيئة التداول الحقيقية، ولكن بأرصدة افتراضية، ويمكنك من خلال الحساب التجريبي تجربة العديد من الاستراتيجيات واستخدام أدوات التداول المختلفة، ومنها يمكنك تعلم واحتراف التداول واكتساب الخبرة في هذا المجال، ومن أفضل الشركات التي تقدم حسابات تداول تجريبية AvaTrade، EXNESS، Evest، XTB.
هل تداول الذهب قانوني؟
نعم، تداول الذهب نشاط مشروع قانونياً في معظم دول العالم، بشرط أن يتم من خلال قنوات مرخصة من إحدى الجهات التنظيمية المعروفة، كذلك يجب أن يتم وفقاً لضوابط وقوانين الدولة التي يتم بها التداول، ومن خلال وسيط تداول موثوق.
يجب عليك التأكد من مصداقية شركات التداول التي ستتعامل معها والتحقق من موثوقيتها وترخيصها، وذلك لحماية أموالك من الضياع، وفي هذا الشأن يمكنك الاستعانة بخدمة "كاشف شركات التداول النصابة" التي يقدمها موقع ثقة مجاناً، حيث تساعدك هذه الخدمة على تجنب الشركات النصابة والتواصل مع أفضل الشركات الموثوقة والمرخصة.
أفضل شركات تداول الذهب للمبتدئين
يعد اختيار شركة التداول المناسبة بمثابة حجر الأساس الذي يبنى عليه نجاحك في التداول، لذلك عند اختيار شركة التداول لا بد أن يتوافر بها بعض المقومات التي تميزها عن غيرها، فلا بد أن تكون موثوقة ومرخصة من جهات تنظيمية مرموقة، بالإضافة إلى تميزها في تقديم بعض الخدمات لدعم المبتدئين مثل خدمة دعم العملاء والحسابات التجريبية، وفيما يلي قائمة بأفضل شركات تداول الذهب للمبتدئين:
هل تحتاج مساعدة لتبدأ الاستثمار في الذهب؟
يبرز الاستثمار في الذهب كأحد أفضل وأكثر الاستثمارات جذباً للمستثمرين، لا سيما المبتدئين بمجال التداول، لذلك إذا كنت ترغب في الدخول إلى هذا المجال، ولكن لديك بعض التساؤلات حول كيفية البدء وأفضل الشركات التي تبدأ معها، يمكنك التواصل مع فريق خبراء موقع ثقة لتحصل على استشارة مجانية متخصصة نجيب فيها على جميع تساؤلاتك، وندلك فيها على أفضل شركة تبدأ من خلالها، تواصل معنا من خلال الواتساب.
استشارة عبر الواتس-آب
تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة. تواصل معنا الآن 
شارك بتعليق
التعليقات