أفضل منصات التداول بدون عمولة لعام 2025

ما هي عمولات التداول؟

قبل التعرف على مفهوم منصة تداول مجانية أو منصة تداول بدون عمولة، وغيرها من المصطلحات التي تطلق على هذا النوع من المنصات، ربما يجدر بنا التعرف على طبيعة وأنواع عمولات التداول التي يتم فرضها من قبل شركات التداول على المتداولين معها، والتي يجب التأكد منها بشكل دقيق حتى لا تفاجأ فيما بعد بعمولات لا تعرف عنها شيئاً، وتتمثل أنواع عمولات التداول في الآتي.

• عمولة السبريد: الفرق بين سعر الشراء (Ask) وسعر البيع (Bid)، وهي عبارة عن رسوم بسيطة يقوم الوسيط بإضافتها إلى فروقات الأسعار داخل صفقة التداول نفسها، بدل طلب عمولة مباشرة من العميل، وقد تكون ثابتة أو متغيرة، وهي أكثر أشكال العمولات شيوعًا في التداول، وتعد مناسبة للمبتدئين الذين لا يريدون الدخول في حساب رسوم معقدة.

• عمولة مباشرة/ عمولات اللوت: عبارة عن رسوم واضحة ثابتة القيمة محددة من البداية لكل لوت أو حجم صفقة معين يقوم الوسيط بفرضها مرة عند فتح الصفقة ومرة أخرى عند إغلاقها في نظير عدم فرض أي رسوم سبريد أو فرض رسوم سبريد شبه صفرية، وهذه العمولة واضحة وأحيانًا كثيرة تكون مماثلة أو أقل من عمولة السبريد، وهي مناسبة لمتداولي السكالبينج، والمحترفين وذوي الخبرة في التداولات الكبيرة؛ لأنهم يقومون بفتح صفقات كثيرة، وبحجم لوتات كبيرة، وبالتالي يستفيدون من السبريد الضيق جدًا. 

• رسوم التبييت السواب: هي رسوم يتم فرضها على صفقات التداول التي تظل مفتوحة لليوم التالي دون إغلاق. يعتمد السواب على فرق الفائدة بين العملتين في الفوركس، أو تكلفة عائد التمويل على العقود الأخرى، بالإضافة إلى هامش الوسيط، ويمكن أن تظهر الرسوم كإضافة (فائدة) لحسابك أو خصم (رسوم)، حسب نوع الصفقة (شراء/ بيع) واتجاهها.

• عمولات تداول غير مباشرة: عمولات يتم فرضها من قبل الوسطاء مثل، عمولة تحويل العملات في حالة تداول الفوركس، وعمولة إيداع وسحب  الأموال من على منصة التداول، وعمولات متعلقة بخدمات إضافية، فهذه عمولات ليست مفروضة على التداول نفسه، ولكن قد يضطر المتداول إلى دفعها في نظير استخدامه لمنصة التداول.

أفضل منصات تداول بدون عمولة للمبتدئين

عندما يبدأ المتداول المبتدئ الدخول إلى عالم الأسواق المالية من الطبيعي أن تواجهه العديد من التحديات، بداية من فهم الأدوات المالية التي تقابله، وكيف يستخدمها ويستفيد منها، مرورًا بكيفية إدارة المخاطر التداول التي تواجه، وتحجيم عواطفه لكي لا تؤثر على قراراته في التداول، وحتى كيفية استغلال أبرز الفرص لتحقيق المزيد من الأرباح، وللوصول إلى مرحلة الاحتراف سيكون بحاجة إلى التعلم واكتساب الخبرة، لذا فإن الاعتماد على منصة تداول بدون عمولة يعتبر خيارًا فعالًا يمكن المتداولين  من فتح وإغلاق الصفقات بدون حاجة لدفع رسوم إضافية، هذا سيقلل من تكلفة التداول، ويزيد من هامش الربح المحتمل.

استخدام منصة تداول 0% عمولة يمنح المتداولين المبتدئين حرية تجربة استراتيجيات مختلفة بدون خوف أو قلق من التكاليف والرسوم المتكررة التي سيتم فرضها على رأس مالهم الذي هو في الأساس صغير، لذا ستمنحهم هذه الأنواع من الحسابات الفرصة لبناء ثقتهم في هذا المجال، وخبرتهم في اتخاذ قرارات تداول، والالتزام بخطة تداول منظمة، مما يساعدهم على التعلم بشكل أسرع، وفي نفس الوقت يقلل الخسائر الناجمة عن الرسوم التي يتم فرضها على الصفقات.

أفضل شركات التداول للمبتدئين

الشركة	أقل مبلغ للايداع	التقييم
Evest	50	4.5/5
AvaTrade	100	4/5
XTB	100	4/5
Exness	10	4.5/5

ما هو الفرق بين العمولة وفروق الأسعار Spread؟

تختلف عمولة التداول Commission عن رسوم السبريد،  ففي العمولة هناك دائمًا نسبة ثابتة أو نسبية يفرضها الوسيط على صفقات التداول في كل مرة يتم فيها فتح الصفقة وإغلاقها بغض النظر عن وضع الصفقة وهل هي رابحة أم خاسرة. في حين أن السبريد هي رسوم ضمنية يتم إضافتها إلى سعر البيع والشراء الأصلي، وتختلف باختلاف حجم الصفقة الأصول التي تتداول عليها ووضع السوق وحركته.

مثال 

تخيل أنك تريد شراء 10 أسهم من شركة أمازون بسعر 100$ للسهم الواحد،  في حالة السبريد تكون الرسوم 0.5 دولار لكل سهم، وفي حالة العمولة تكون 2$ لكل صفقة.

في حالة دفع العمولة:

إذا قررت شراء 10 أسهم، بالعمولة (2$ لكل صفقة) ستقوم بدفع قيمة الأسهم + العمولة (100 سهم × 10 = 1000 دولار) تضيف إليها العمولة 2$  لكل صفقة إذن إجمالي التكلفة عند الشراء (1000+ 2 = 1002 دولار.

عند البيع، لنفترض أن السعر ارتفع إلى 101$ للسهم، هنا الربح من الأسهم يكون = (101 − 100) × 10 = 10 دولارات، وسيتم خصم عمولة 2$ عند البيع.

وعليه، فإن صافي الربح من  بداية الصفقة بعد العمولة يكون  10 − 2 عمولة شراء -2 عمولة بيع = 6 دولارات.

في حالة السبريد 

سعر الشراء ( 100 سهم + 0.5 عمولة سبريد = 100.5 دولار لكل سهم)  (إذن إجمالي تكلفة الشراء = 100.5 × 10 = 1005 دولار).

عند البيع لنفترض، أن السعر ارتفع إلى 101$ سيكون الإجمالي لكل الأسهم = 101 × 10 = 1010 دولار.

وعليه، فإن صافي الربح من بداية الصفقة بعد اقتطاع السبريد يكون 1010 − 1005 = 5 دولارات.

إذن من هذا المثال سنجد أن العمولة تعني رسومًا واضحة وثابتة تخصم مرتين عند (الشراء + البيع) أما السبريد فهو رسوم غير مباشرة تدفع مرة واحدة فقط عند فتح الصفقة، وتكون مدفوعة ضمن سعر السهم الذي يتم شراؤه، وكلما كان السبريد أقل، كان هذا أفضل للمستثمر.

هل حقاً يوجد منصات تداول 0% عمولة؟

إن مسمى منصات تداول صفر عمولة بهذه الصياغة يستخدم عادة كعبارة ترويجية أو دعائية، لكن إن شئنا الدقة هناك أكثر من طريقة تقوم بها الشركات لتحصيل رسومها، وليس شرطًا أن يكون عمولة مباشرة وواضحة أمام المتداولين، فهي تتنازل عن العمولة، ولكن لا تتنازل عن تحصيل رسومها نظير الخدمات التي تقدمها للمتداولين. بجانب ذلك، يوجد فعلًا منصة تداول بدون عمولة تقدمها شركات التداول، ولكن على بعض الأصول المالية المختارة من أجل جذب العملاء للتعامل معها، وهذا لا يعني التعميم، وأن كل الشركات تقدم خدمة 0 عمولة، فحتى الشركة التي تقدم هذه الخدمة لا تقدمها على كل الأصول المتاحة للتداول من على منصاتها، لذا لا وجود لفكرة تداول بدون رسوم بشكل مطلق، وإنما يختلف شكلها فيما بين عمولة واضحة، سبريد ضمني، رسوم تبييت، رسوم خدمات إضافية وغير ذلك، لذا من الضروري على كل متداول قراءة الشروط بعناية قبل فتح حساب تداول مع أي منصة لمعرفة التكلفة الحقيقية التي سيدفعها.

ما هو تأثير عمولات التداول على الأرباح؟

مهما كانت الرسوم والعمولات التي يتم فرضها عليك صغيرة لا تنخدع، لأنها في النهاية سيكون لها تأثير كبير على عوائد استثمارك الإجمالية، حيث تقتطع من أرباحك بشكل مباشر، لذا يجب أن تدقق النظر في مقدار الرسوم التي تدفعه.

مثال

نشرت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية مقارنة لمحفظة استثمارية بقيمة 100,000 دولار أمريكي، بعائد سنوي نسبته 4% على مدى 20 عامًا، مع رسوم مستمرة بنسبة 0.25% و0.5% و1%. بعد 20 عامًا، كان حساب الرسوم 0.5% أقل بـ 10,000 دولار أمريكي من حساب الرسوم 0.25%. وكانت قيمة حساب الرسوم 1% أقل بحوالي 30,000 دولار أمريكي من حساب الرسوم 0.25%.

كيف تربح شركات التداول؟

 لعلك تتساءل إذا كان هناك منصات تداول دون عمولة، فما العائد الذي يعود عليها، أو من أين تحقق منصة تداول بدون عمولة المقابل المالي والأرباح التي فتحت الشركة في الأساس أبوابها من أجله، في الواقع لدى وسطاء التداول بدائل مالية أخرى يعتمدون عليها نظير تقديمهم منصات تداول بدون عمولة، وهذه البدائل تكون أفضل من العمولة؛ ومنها: التحكم في حجم فروق الأسعار، حيث يقومون بوضع زيادة نسبية في فرق السعر للأصول  لتحقيق أرباح لمزودي الخدمة بعيدًا عن عائدات التداول نفسها، حيث تظهر كمصاريف ضمنية على المتداول بدون أن تكون عمولة واضحة. وكذلك تجني بعض الشركات عوائد بديلة عن العمولة عبر تلقي رسوم على ما تقدمه الشركة من خدمات إضافية للمتداولين لديها مثل، خدمات الاستشارات الخاصة، رسوم التبييت، أو خدمة مدراء الحسابات، ورسوم سحب الأموال، وتحويل العملات وغيرها من البنود الأخرى التي يقوم المتداول الدفع في نظيرها، وتكون مردوداً مالياً لمزود الخدمة، دون أن تبدو كعمولة واضحة.

كيف تختار أفضل منصات تداول بدون عمولة؟

ليس بالضرورة أن تكون شركات التداول التي تتيح منصة تداول بدون عمولة جديرة بالثقة، فأحيانًا تمارس بعض الشركات النصابة هذه الحيلة لجذب المتداولين للتعامل معها، وإيقاعهم في شباكها للاستيلاء على أموالهم، لذا للتعامل فقط مع منصات التداول بدون عمولة المضمونة تأكد من أن المنصة تتوفر فيها الصفات الآتية:

• إن المنصة تابعة لشركة تداول مرخصة من جهة رقابية من الفئة الأولى لضمان مصداقيتها وجودة الخدمات التي تقدمها.

• إن المنصة التي توفرها شركة التداول متطورة وسهلة التعامل معها، وسريعة الاستجابة، ويمكن التأكد من ذلك عبر  الحساب التجريبي التي توفره الشركة.

• أن المنصة لا تقوم بفرض رسوم خفية أو مدرجة تحت أي مسميات أخرى مبهمة، وأن كل الرسوم الأخرى واضحة تمامًا أمامك، حتى تتمكن من اختيار المنصة الأنسب لك.

• اختيار منصة تداول 0% عمولة مع أقل سبريد ممكن.

• أن المنصة توفر أدوات مالية متنوعة تساعد على خلق محفظة استثمارية مميزة.

أفضل منصات تداول دون عمولة موثوقة ومرخصة

شركة Evest

VFSC 4.5 /5

فتح حساب

تعتبر منصة Evest من منصات التداول التي تقدم خدماتها في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا مع اعطاء اهتمام كبير للمتداول العربي الذي يبحث عن تداول الأسهم بحساب بدون عمولات أو بدون رافعة مالية وغيرها من العروض الأخرى المميزة.

الآن سوف نتحدث عن السلبيات والإيجابيات لمنصة Evest بشكل واضح من خلال النقاط التالية.

الميزات

• تداول أسهم بدون رافعة مالية
• ايداع يبدأ من 100 دولار أمريكي
• مواد تعليمية وندوات عبر الأنترنت بشكل دوري

العيوب

• لا يوجد ترخيص محلي

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع Evest

شركة AvaTrade

ADGM 4 /5

فتح حساب

تعتبر شركة AvaTrade من الشركات ذوي الخبرة الكبيرة في تقديم خدمات التداول والاستثمار برصيد يزيد عن 15 سنة. وتحتل الشركة المراتب الأولى من تصنيف شركات التداول المرخصة عالمياً بسبب حصولها على تراخيص تغطيها تقريباً في 5 قارات مختلفة.

الميزات

• تراخيص في كل قارات العالم
• تراخيص محلية من الإمارات العربية المتحدة

العيوب

• عمولات تداول عالية
• صعوبة في السحب والايداع في المملكة العربية السعودية

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع AvaTrade

شركة XTB

DFSA 4 /5

فتح حساب

تعتبر شركة XTB من أعرق شركات التداول العالمية وتحمل تراخيص محلية من قبل هيئة DFSA في دبي. تقدم الشركة حسابات تداول مختلفة وعروض مختلفة تلائم المستثمر والمتداولين في منطقة الشرق الأوسط ويمكن زيارة مكاتب الشركة في دبي لفتح حسابات تداول بشكل آمن.

الميزات

• مكاتب محلية في دبي
• تراخيص عالمية قوية
• سهم مجاناً لكل حساب جديد

العيوب

• صعوبة السحب والايداع في المملكة العربية السعودية
• لا يوجد توصيات تداول

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع XTB

شركة Exness

FCA 4.5 /5

فتح حساب

تعتبر Exness من الشركات التي تحمل تراخيص من الدرجة الأولى مثل ترخيص FCA البريطاني. بجانب توفير هذه المنصة لأنواع حسابات تلائم جميع أنواع المستثمرين بجانب عروض مميزة لمن يبحث عن فروقات أسعار وعمولات منخفضة جداً لمن يريد فتح حساب فوق 3000 آلاف دولار.

الميزات

• تراخيص دولية قوية
• منصة تداول احترافية

العيوب

• لا يوجد مدير حساب
• غير ملائمة للمتداولين الجدد

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع Exness

هل تريد المساعدة في اختيار منصة تداول؟

اختيار منصة التداول هو الأساس الذي يحدد مصير رحلة التداول الخاص بك هل ستكون سلسة وسريعة أم معقدة ومليئة بالكثير من التعقيدات، إذا كنت بحاجة إلى أي مساعدة نحن متواجدون على مدار الساعة، فقط قم بالتواصل معنا، وسنكون سعداء بالرد على جميع استفساراتك.