ما هي الرافعة المالية؟

الرافعة المالية هي أداة مالية تستخدم حتى يُستفاد من استخدام رأس المال المقترَض كمصدر للتمويل عند الاستثمار والتداول لتوسيع قاعدة الاستثمار وتوليد عائدات على رأس المال المخاطر به وكما تعد أيضاً استراتيجية استثمارية تتمثل في استخدام الأموال المقترضة تحديدا، باستخدام مختلف الأدوات المالية وذلك لزيادة العائد المحتمل لفعالية الاستثمار.

ويمكن أن يشير مصطلح الرافعة المالية أيضاً إلى مبلغ الدين الذي تستخدمه الإدارة لتمويل الأصول عندما يشار إلى شركة أو عقار أو استثمار على أنه "شديد الاستدانة"، وهذا يعني أن الدين ليس سهما وحسباً.

ملاحظة : إن الروافع المالية الكبيرة  تعمل على تضخيم العائدات المحتملة تماماً مثل الرافعة التي يمكن استخدامها لتضخيم قوة المرء عندما يحرك وزناً ثقيلاً.

ما هي فوائد الرافعة المالية؟

هناك العديد من الفوائد التي يمكن أن يتمتع بها المستثمر أو المتداول عند استخدام الرافعة المالية ومن خلال الرسم البياني/ الإنفوجراف التالي يعرض لكم فريق عمل موقع ثقة فوائد الرافعة المالية.

فوائد الرافعة المالية
انفوجراف - فوائد الرافعة المالية

الرافعة المالية في التداول والاستثمار

الرافعة المالية في التداول والاستثمار هي استخدام الدين أو رأس المال المقترَض من أجل القيام باستثمار أو مشروع، والنتيجة هي مضاعفة العوائد المحتملة من المشروع.

وفي الوقت نفسه تعمل الرافعة المالية  أيضاً على مضاعفة المخاطر في حالة عدم نجاح الاستثمار، ويستخدم المستثمرون والشركات على حد سواء الرافعة المالية لأغراض هامة، حيث يتم استخدامها من قبل المستثمرين لزيادة العوائد المحتملة على صفقات التداول وخاصة بنظام تداول عقود الفروقات، وباقي الأدوات المالية الأخرى.

وتشمل تلك الأدوات ،الخيارات والمعاملات الآجلة وشركات الحسابات الهامشية كما أن بوسع الشركات أن تستخدم الروافع المالية (الاستدانة) لتمويل أصولها.

وبعبارة أخرى، يمكن عوضا عن إصدار أسهم لشركات رأس المال  أن تستخدم الشركات  التمويل المباشر للاستثمار في العمليات التجارية في محاولة لزيادة قيمة الأسهم.

نقاط مهمة عن الرافعة المالية

  • الرافعة المالية تشير إلى استخدام الأموال المقترضة لمضاعفة العائدات المتأتية من استثمار أو تداول أو مشروع.
  • المستثمرون يستخدمون الروافع المالية لمضاعفة قوتهم الشرائية في السوق.
  •  تستخدم الشركات الروافع المالية لتمويل أصولها عوضا عن إصدار أسهم لجمع رأس المال، وبوسع الشركات أن تستخدم الديون للاستثمار في العمليات التجارية في محاولة لزيادة قيمة حاملي الأسهم.

الفرق بين الروافع المالية والهامش

وعلى الرغم من الترابط بينهما وبما أن كلا الأمرين ينطوي على الاقتراض إلا أن الروافع المالية والهامش ليسا متماثلين حيث أن الرافعة المالية تشير إلى قبول ديون، في حين أن الهامش هو ديون أو أموال مقترضة تستخدمها الشركة أو المتداول للاستثمار في أدوات مالية أخرى.

ويسمح حساب الهامش لك باقتراض المال بسعر فائدة ثابت لشراء أوراق مالية أو خيارات أو عقود آجلة تحسبا للاستلام عوائد مرتفعة جدًا .

كما يمكنك استخدام الهامش لخلق رافعة مالية.

التداول بدون رافعة مالية: انتقل إلى هذه الصفحة في حال عدم رغبتك بالتداول مع شركات استثمارية بنظام الهامش، وتملك من رأس المال ما يشبع نسبة العوائد من الأرباح عليه عند استثماره بشكل حقيقي بدون رافعة مالية.

مثال على الرافعة المالية

لنفرض أنك بدأت الاستثمار مع واحدة من أفضل شركات التداول في العالم وتقوم هذه الشركة بتوفير أدوات وعقود مالية، مع روافع مالية وكان استثمارك مع الشركة هو 1000 دولار فقط، بناءً على ذلك يمكن فتح صفقات بقوة أكبر حسب الجدول التالي: 

الرافعة المالية

قوة الشراء

1:10

10000 دولار

1:20

20000 دولار

1:100

100000 دولار

ما هي مخاطر الرافعة المالية؟

إن الرافعة المالية عبارة عن أداة معقدة متعددة الأوجه. والنظرية تبدو عظيمة، حيث أنه في الحقيقة يمكن أن يكون استخدام الرافعة المالية مربح.

لكن العكس وارد أيضاً، والواقع أن الروافع المالية تضخم المكاسب والخسائر إذا استخدمها المستثمر أو المتداول على نحو خاطئ.

وفي حال الخسارة، عند التداول مع الرافعة المالية تكون خسارة المتداول أكبر بكثير من خسارتهم إن لم يتم استخدام الرافعة المالية، لهذا السبب فإن الروافع المالية من بين الأمور التي يجب على المستثمرين الجدد تجنبها والتمرن عليها قبل البدء في التداول.

تابع أيضاً: هل الرافعة المالية حلال أم حرام؟

وحسب الخبراء في موقع ثقة وفي عالم الأعمال، تستطيع أي شركة أن تستخدم الروافع المالية لتوليد الثروة بين حاملي الأسهم، ولكن إذا فشلت في تحقيق ذلك فإن نفقات الفائدة ومخاطر الائتمان المترتبة على التخلف عن السداد من شأنها أن تدمر قيمة حاملي الأسهم.

الأسئلة الشائعة حول الرافعة المالية في عالم التداول والاستثمار

هناك العديد من الشركات المرخصة مثل الشركات المرخص لها من هيئة سوق المال وغيرها من الشركات التي توفر أدوات مالية دون رافعة مالية. وأيضاً هناك العديد من منصات التداول التي توفر هذا الخيار ويمكن من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة طلب وصول مباشر الى هذه الشركات التي توفر التداول والاستثمار بدون رافعة مالية.

يمكن تداول الأسهم بدون رافعة مالية مع أفضل شركات تداول الأسهم التي تم تقييمها على موقع ثقة والعديد من هذه الشركات يسمح بشراء وبيع الأسهم من خلال حسابات اسلامية خالية من عمولة التبييت الربوية وأيضاً من خلال حسابات خالية من الرافعة المالية. لكن في حال الرافعة المالية يجب التأكد من الشركة بشكل دقيق قبل عمل أي ايداع أو يمكن التوجه لفريق موقع ثقة وسؤالهم عن شركة تدعم تداول الأسهم بدون أي رافعة مالية.