أفضل المنصات التداول العربية

يجدر الإشارة، إلى أن أغلب المنصات المحلية في الوطن العربي تركز بشكل أساسي على الأسواق المحلية فقط، فضلاً عن أن الأصول المتاحة للتداول في هذه المنصات مرتبطة بالقوانين المنظمة للمعاملات المالية في دولة نفسها. مثال ذلك يصعب إيجاد منصة عربية لتداول العملات الرقمية مرخصة إلا في دول مثل مملكة البحرين؛ أي التي تعترف قانوناً بهذا النوع من الأصول المالية وتسمح بتداوله، بينما لا يزال محظوراً في العديد من البلدان العربية الأخرى.

كيف يمكنك اختيار أفضل منصة تداول عربية؟

وسط هذا الكم الهائل من خيارات منصات التداول العربية المتاحة قد يكون من الصعب الاستقرار على منصة ما، ولكن هناك مجموعة مهمة من القواعد الأساسية التي يجب الانتباه إلى توافرها عند اختيار منصة التداول المناسبة، نذكر من أهمها التالي.

• التأكد من التراخيص: يعد الترخيص من أهم مؤشرات الموثوقية لأي منصة تداول، فهو بمثابة شهادة ثقة تثبت خضوع الشركة لرقابة الجهات الرسمية. قبل بدء التداول، تحقق من صحة الترخيص عبر الموقع الرسمي للهيئة الرقابية. ومن أبرز هيئات الترخيص العربية، هيئة السوق المالية السعودية (CMA)، هيئة الأوراق المالية والسلع في الإمارات (SCA)، هيئة تنظيم مركز قطر للمال (QFCRA)، والبنك المركزي الأردني.

• التأكد من سمعة الشركة: تكتسب الشركة سمعتها وفقًا لما تقدمه من خدمات، حيث يميل المتداولون إلى مشاركة تجاربهم مع شركات التداول التي تعاملوا معها، وبمراجعة هذه التقييمات ستتمكن من معرفة طبيعة التجربة التي ستمر بها مع الوسيط بشكل مسبق.

• الأصول المالية المتاحة: كلما وفرت المنصة إمكانية الوصول إلى خيارات استثمار أوسع مثل الأسهم، السندات، أزواج العملات، صناديق الاستثمار، العقود الآجلة، السلع، والعملات المشفرة، كان ذلك أفضل، لأنه يمنح المتداولين فرصة لتنويع محافظهم الاستثمارية وتقليل المخاطر.

• العمولات والرسوم: تشكل عمولات التداول والرسوم المفروضة على الصفقات عاملًا مؤثرًا في صافي الأرباح التي يمكن تحقيقها، لذلك يُفضل اختيار منصة تداول تقدم تكاليف متوسطة أو منخفضة غير مبالغ فيها، مما يمنح الفرصة لتحقيق عائد أفضل على الاستثمار.

• الدعم الفني: احرص على اختيار وسيط يوفر دعمًا فنيًا احترافيًا عبر قنوات متعددة مثل الدردشة الحية، الهاتف، والبريد الإلكتروني على الأقل 5 أيام بالأسبوع، ويفضل أن يكون الدعم متاحًا باللغة العربية لتسهيل التواصل وحل المشكلات بسرعة.

• حسابات التداول: يٌفضل اختيار وسيط يوفر أنواعًا متعددة من الحسابات بمتطلبات إيداع متنوعة تناسب مختلف شرائح المستثمرين. أما بالنسبة للمتداولين المسلمين، فيُنصح بالتأكد من توفر حساب إسلامي حقيقي خالٍ من عمولات التبييت وأي معاملات مخالفة للشريعة.

• منصة التداول: قبل فتح حساب حقيقي، احرص على تجربة منصة الوسيط عبر الحساب التجريبي للتأكد من سهولة الاستخدام، سرعة تنفيذ الأوامر، وتوافر أدوات التحليل الفني والأساسي المتقدمة التي تساعدك على اتخاذ قرارات استثمارية دقيقة.

• خيارات الإيداع والسحب: كلما كان لدى الوسيط وسائل دفع جيدة ومتنوعة ساهم هذا في جعل التعامل المالي أسهل بالنسبة لعمليات السحب والإيداع التي ستتم على المنصة، لذا من الأفضل اختيار وسيط يوفر خيارات دفع مختلفة مثل البطاقات البنكية، والتحويلات البنكية، والمحافظ الإلكترونية وغيرها.

• المواد التعليمية، وأدوات البحث: بالنسبة للمبتدئين، من المهم اختيار منصة توفر موارد تعليمية متنوعة مثل المقالات، الندوات الإلكترونية، مقاطع الفيديو، والبودكاست، يساهم هذا في تعلم أساسيات التداول وصقل المهارات. كذلك، يُعد توافر أدوات البحث مثل مؤشرات الأسهم، بيانات السوق، وتحليل الاتجاهات عنصرًا أساسيًا لاتخاذ قرارات تداول مدروسة.

ما الأدوات المالية المتاحة عبر منصات الوطن العربي

يعتمد اختيار شركة التداول المناسبة على تنوع الأدوات المالية التي تتيحها لعملائها، حيث يمنحهم التنوع القدرة على بناء محافظ استثمارية متوازنة تقلل من المخاطر، وكلما زاد تنوع هذه الأدوات، ارتفعت فرص الاستفادة من تحركات الأسواق المختلفة. وفيما يلي أبرز الأدوات المالية التي توفرها منصات التداول العربية.

• الفوركس (العملات الأجنبية): أكبر الأسواق المالية، وأكثرها سيولة في العالم، فيها يتم تداول  أزواج العملات الأجنبية (مثل EUR/USD، GBP/USD) بهدف الاستفادة من تقلبات أسعار الصرف.

• الأسهم: تتيح منصات التداول الاستثمار في الأسهم المحلية والعالمية، إما عبر الشراء الفعلي بهدف الاحتفاظ طويل الأجل والاستفادة من توزيعات الأرباح، أو من خلال التداول على فروقات الأسعار (CFDs) للمضاربة على المدى القصير.

• السلع:  تشمل الذهب، النفط، الفضة، والمعادن الأخرى، وتعد من الأدوات الشائعة للتحوط ضد التضخم والتقلبات الاقتصادية.

• صناديق الاستثمار:  خيار فعال للراغبين في استثمار طويل الأجل يعتمد على التنويع، حيث تضم الصناديق سلة من الأسهم أو السلع أو المؤشرات في أداة واحدة تقلل من المخاطر.

• العملات الرقمية: توفر بعض المنصات إمكانية تداول العملات المشفرة مثل البيتكوين والإيثيريوم، سواء مقابل الدولار والعملات المستقرة أو عبر المشتقات المالية.

أفضل شركات التداول في الوطن العربي للمبتدئين

يحتاج المبتدئون في عالم التداول إلى بيئة مختلفة عن تلك التي تناسب المحترفين، حيث يجب أن تتوفر فيها عناصر أساسية تساعدهم على التعلم وتنمية المهارات دون التعرض لمخاطر كبيرة. وتشمل هذه العناصر، مواد تعليمية مبسطة، دعمًا فنيًا متاحًا على مدار الساعة، حسابات تداول بحدود إيداع منخفضة، أدوات تحليلية، وواجهات استخدام سهلة لا تتطلب خبرة تقنية كبيرة. ولحسن الحظ، هناك اليوم العديد من منصات التداول العربية المصممة خصيصًا للمبتدئين، والتي توفر هذه المتطلبات. وهذه باقة من أفضل شركات التداول في الوطن العربي المناسبة للمبتدئين.

أفضل شركات التداول للمبتدئين

الشركة	أقل مبلغ للايداع	التقييم
Evest	50	4.5/5
AvaTrade	100	4/5
XTB	100	4/5
Exness	10	4.5/5

 ما هي التراخيص التي تحصل عليها منصات التداول العربية؟

لا يقتصر مفهوم أفضل شركات التداول في الوطن العربي على الشركات المحلية فقط، ولكن أيضًا قد يشمل الشركات العالمية التي تخضع لرقابة الجهات المعنية في كل بلد عربي، وهناك الكثير من الشركات العالمية التي تتيح خدماتها في منطقة الشرق الأوسط بموجب تراخيص محلية وكذلك تراخيص صادرة عن هيئات رقابية دولية تتمثل في الآتي.

أهم الجهات المحلية لترخيص منصات التداول

تخضع منصات التداول الخليجية، والعالمية التي تمتلك فروعًا رسمية في المنطقة لرقابة صارمة من الجهات التنظيمية المحلية لضمان الالتزام بالمعايير القانونية، وحماية المستثمرين. وتشترط هذه الجهات حصول شركة التداول مهما كانت جنسيتها على ترخيص رسمي قبل مزاولة نشاطها على أراضيها. ومن أبرز الهيئات الرقابية في المنطقة الآتي:

• هيئة السوق المالية السعودية (CMA). 

• الهيئة العامة للرقابة المالية (FRA).

• مصرف البحرين المركزي (CBB)

• هيئة الأوراق المالية والسلع في الإمارات (SCA).

• سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA)

• سلطة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبوظبي العالمي (ADGM)

• وحدة الأصول المشفرة (CRA) في الإمارات

• البنك المركزي العماني.

• بنك الكويت المركزي (CBK).

• هيئة قطر للأسواق المالية (QFMA).

أهم الجهات الدولية لترخيص منصات التداول

تختص هذه الهيئات بترخيص شركات الوساطة والإشراف على نشاطها، وذلك لضمان امتثالها للوائح والقوانين المنظمة لهذا المجال. يجب الانتباه هنا إلى أن تلك الهيئات لا تقف على قدم المساواة من حيث درجة الموثوقية، ولا يمكن الاعتداد بجميعها كضمان حقيقي لنزاهة وشفافية مقدمي الخدمات أي شركات التداول. لذا يوصى دوماً باختيار شركات التداول التي تحمل تراخيص الهيئات الرقابية المرموقة، التي تضع معايير صارمة لإصدار التراخيص وتمارس دور رقابي حقيقي وتكفل حماية فعلية لعملاء الشركات المرخصة منها. من أبرز الهيئات الرقابية من الفئة الأولى ما يلي:

• هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA).

• هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC).

• هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC).

• هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC).

• الهيئة الاتحادية للرقابة على الخدمات المالية الألمانية (BaFin).

أشهر منصات التداول المرخصة في الخليج العربي

أصبح التداول عبر الإنترنت أحد أوجه الاستثمار الأكثر جذباً ورواجاً في منطقة الخليج العربي، والوطن العربي والشرق الأوسط بشكل عام، ذلك لما ينفرد به من مقومات تميز عديدة، أهمها سهولة الوصول المباشر إلى أسواق المال العالمية. في مقابل كل هذا تزايدت الحاجة إلى التعامل مع شركات تداول موثوقة ومرخّصة. نستعرض فيما يلي نخبة منها، التي تحمل تراخيص صادرة عن كبرى الهيئات الرقابية.

شركات التداول الأكثر شعبية

الشركة	عدد المستثمرين	سنة التأسيس
XTB	1,000,000	2002
Exness	500,000	2008
AvaTrade	98,000	2006
Evest	100,000	2017

منصات تداول توفر حسابات تداول إسلامية

أصبحت الحسابات الإسلامية خيارًا أساسيًا تقدمه معظم منصات التداول العربية والعالمية التي تستهدف المستثمرين في الدول العربية. وتتميز هذه الحسابات عن الحسابات التقليدية في خلوّها من رسوم التبييت (Swap) المفروضة على الصفقات التي تُترك مفتوحة لليوم التالي، وهو ما يجعلها متوافقة مع مبادئ الشريعة الإسلامية إذا استوفت باقي الشروط الشرعية. يمكن للمستثمرين المسلمين الاستفادة من هذه الحسابات التي توفرها شركات التداول الإسلامية عند رغبتهم في التداول وفقًا للضوابط الشرعية، إضافةً إلى التمتع بالعديد من المزايا الأخرى، ومن أبرزها:

• خلوّها من أي فوائد ربوية أو رسوم تبييت.

• إمكانية التداول في مختلف الأصول المالية (الأسهم، العملات، السلع).

• تقدمها أكبر منصات التداول المرخّصة عالميًا وعربيًا.

• مرونة في المعاملات المالية، حيث يمكن الإيداع والسحب منها تمامًا مثل الحسابات العادية.

• دعم كامل باللغة العربية وخدمة عملاء مخصصة للمتداولين العرب.

مقارنة أفضل منصات تداول عربية مرخصة وموثوقة

شركة Evest

VFSC 4.5 /5

فتح حساب

تعتبر منصة Evest من منصات التداول التي تقدم خدماتها في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا مع اعطاء اهتمام كبير للمتداول العربي الذي يبحث عن تداول الأسهم بحساب بدون عمولات أو بدون رافعة مالية وغيرها من العروض الأخرى المميزة.

الآن سوف نتحدث عن السلبيات والإيجابيات لمنصة Evest بشكل واضح من خلال النقاط التالية.

الميزات

• تداول أسهم بدون رافعة مالية
• ايداع يبدأ من 100 دولار أمريكي
• مواد تعليمية وندوات عبر الأنترنت بشكل دوري

العيوب

• لا يوجد ترخيص محلي

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع Evest

شركة XTB

DFSA 4 /5

فتح حساب

تعتبر شركة XTB من أعرق شركات التداول العالمية وتحمل تراخيص محلية من قبل هيئة DFSA في دبي. تقدم الشركة حسابات تداول مختلفة وعروض مختلفة تلائم المستثمر والمتداولين في منطقة الشرق الأوسط ويمكن زيارة مكاتب الشركة في دبي لفتح حسابات تداول بشكل آمن.

الميزات

• مكاتب محلية في دبي
• تراخيص عالمية قوية
• سهم مجاناً لكل حساب جديد

العيوب

• صعوبة السحب والايداع في المملكة العربية السعودية
• لا يوجد توصيات تداول

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع XTB

شركة Exness

FCA 4.5 /5

فتح حساب

تعتبر Exness من الشركات التي تحمل تراخيص من الدرجة الأولى مثل ترخيص FCA البريطاني. بجانب توفير هذه المنصة لأنواع حسابات تلائم جميع أنواع المستثمرين بجانب عروض مميزة لمن يبحث عن فروقات أسعار وعمولات منخفضة جداً لمن يريد فتح حساب فوق 3000 آلاف دولار.

الميزات

• تراخيص دولية قوية
• منصة تداول احترافية

العيوب

• لا يوجد مدير حساب
• غير ملائمة للمتداولين الجدد

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع Exness

شركة AvaTrade

ADGM 4 /5

فتح حساب

تعتبر شركة AvaTrade من الشركات ذوي الخبرة الكبيرة في تقديم خدمات التداول والاستثمار برصيد يزيد عن 15 سنة. وتحتل الشركة المراتب الأولى من تصنيف شركات التداول المرخصة عالمياً بسبب حصولها على تراخيص تغطيها تقريباً في 5 قارات مختلفة.

الميزات

• تراخيص في كل قارات العالم
• تراخيص محلية من الإمارات العربية المتحدة

العيوب

• عمولات تداول عالية
• صعوبة في السحب والايداع في المملكة العربية السعودية

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع AvaTrade

هل تبحث عن فرصة حقيقية لتبدأ التداول؟ دعنا نساعدك

سوق التداول مليء بالفرص الرائعة التي يمكن اغتنامها، ولكن يجب في البداية أن تعرف كيف تدير صفقاتك داخله باحترافية، إذا كنت مبتدئًا في هذا المجال، فمن الطبيعي أن تواجهك بعض التعثرات، ولكن لا داعي للقلق؛ لأننا هنا متواجدين دائمًا لمساعدتك، فقط قم بالتواصل معنا عبر واتساب، وسنكون سعداء بالرد على استفساراتك

[whatsapp]