أفضل شركات التداول المرخصة في فرنسا

نظرة عامة على سوق التداول في فرنسا

تأسست بورصة باريس عام 1724، وهي إحدى أقدم وأعرق البورصات عالميًا، تُعرف، منذ عام 2000، باسم بورصة يورونكست باريس، وهي من أولى البورصات التي اعتمدت التداول الإلكتروني منذ ثمانينيات القرن العشرين. يبلغ عدد الشركات المدرجة في بورصة يورونكست باريس حوالي 800 شركة، وهي خاضعة لتنظيم وإشراف هيئة الأسواق المالية الفرنسية AMF. تفتح أبوابها للتداول عادة من الساعة 9:00 صباحًا وحتى 5:30 مساءً  بتوقيت باريس.

يعدّ مؤشر CAC 40 المرجح بالقيمة السوقية المؤشر الرئيسي لبورصة باريس، وقد تم إطلاقه عام 1987. بلغ إجمالي القيمة السوقية للمؤشر 2.62 تريليون يورو، في فبراير 2025، وهو يستخدم كمؤشر مرجعي يعكس أداء السوق الفرنسي ومدى قوته اقتصاديًا، حيث يضم أكبر 40 شركة فرنسية من حيث القيمة السوقية والسيولة، وبالنسبة للمستثمرين الأفراد، فإن متابعة تحركات هذا المؤشر أمر مهم للغاية عند التفكير في شراء الأسهم في فرنسا للاستثمار فيها، خاصة في ظل سوق نشط يسجل تداولات يومية بقيمة 4.1 مليار يورو وفقًا لآخر إحصائيات تمت في يونيو 2024. 

هيئات تنظيم وترخيص شركات التداول في فرنسا

عند البحث عن أفضل شركة تداول في فرنسا يجب التأكد في البداية من الترخيص الذي تحمله، والفئة التي ينتمي إليها، فكلما كان الترخيص صادراً عن جهة تنظيمية أكثر قوة، كانت شركة التداول جديرة بالثقة، ومن أبرز جهات الترخيص البارزة في السوق الفرنسي:

الهيئة الفرنسية للأسواق المالية AMF 

أنشئت هيئة AMF عام 2003، وهي الجهة المسؤولة عن مراقبة السوق المالي الفرنسي، والمشاركين فيه، حيث تتمتع بصلاحيات تنظيمية وإدارية ومالية بموجبها تكون مسؤولة عن ترخيص الوسطاء المحليين، ومراقبة وتنظيم عملهم داخل السوق لضمان الشفافية والنزاهة في عمليات التداول، ولها صلاحيات التفتيش والتحقيق وإنفاذ العقوبات، لضمان حماية المستثمرين من الممارسات غير المشروعة، وتقديم المساعدة عند الحاجة. 

كما تلتزم فرنسا بتوجيهات الاتحاد الأوروبي لتنظيم عمل شركات الاستثمار والأوراق المالية المعروفة باسم (MiFID) والتي تهدف أيضًا إلى تعزيز الشفافية، وحماية المستثمرين، ووفقًا لهذه التوجيهات تستطيع شركات الوساطة التي تحمل تراخيص أوروبية سارية أن تعمل داخل فرنسا بشكل قانوني بشرط التزامها بقوانين الاتحاد الأوروبي، وبهذا، يجمع السوق المالي الفرنسي بين رقابة هيئة الأسواق المالية (AMF) محليًا، وبين إشراف الاتحاد الأوروبي عبر MiFID، ما يمنحه مستوى عالٍ من التنظيم والموثوقية، ويجعله أكثر جذبًا للمستثمرين محليًا ودوليًا.

الهيئات الرقابية الفعالة في فرنسا ضمن نظام MiFID 

• هيئة السلوك المالي البريطاني:  تعد من أكثر الهيئات تأثيرًا في هذا القطاع، وتعمل بالتعاون مع هيئة التنظيم الاحترازي PRA التابعة لبنك إنجلترا. تنظم عمل وسطاء الفوركس والأسواق المالية، وبالرغم من خروجها من بريطانيا 2020، إلا أن إطارها التنظيمي قريب من MiFID. وتفرض على الوسطاء حدود رافعة مالية أقل، وتلزمهم بفصل أموالهم التشغيلية عن أموال العملاء، والحماية من الرصيد السلبي للحفاظ على سلامة الأسواق المالية، وحماية المستثمرين، ومنع الممارسات المالية السيئة.
• لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) : تأسست عام 2001، وتمت إعادة هيكلة وتنظيم لوائحها بعد انضمام قبرص إلى الاتحاد الأوروبي في 2004. تفرض على الوسطاء المرخصين من خلالها توفير رأس مال تشغيلي بحد أدنى قدرة 750,000 يورو، كما تلزمهم بالاشتراك في صندوق تعويض المستثمرين، وبموجبه يكون عليهم تعويض كل عميل في حالة الإفلاس بما يصل إلى 20,000 يورو.
• هيئة الرقابة المالية الفيدرالية في ألمانيا (BaFin) : أنشئت في عام 2002 عقب إقرار قانون الإشراف المتكامل على الخدمات المالية. وتفرض على الوسطاء توفير رأس مال تشغيلي يتراوح ما بين 750 ألف يورو إلى 5 ملايين يورو حسب نوع نشاط الشركة وحجمه، وكونها جزءًا من المنطقة الاقتصادية الأوروبية تسمح لشركات أوروبية أخرى بتقديم خدماتها في في السوق الفرنسي عبر ما يعرف بجواز الاتحاد الأوروبي.

أشهر شركات تداول في فرنسا مرخصة وموثوقة

شركات التداول الأكثر شعبية

الشركة	عدد المستثمرين	سنة التأسيس
XTB	1,000,000	2002
Exness	500,000	2008
AvaTrade	98,000	2006
Evest	100,000	2017

ما أسس ومعايير اختيار وسيط التداول في فرنسا؟

شركات التداول المرخصة في فرنسا التي يمكن الوثوق بها تتمتع بعدة معايير مهمة تعد من الأساسيات التي يجب توفرها في أي شركة تداول تبحث عنها، وهي:

• الترخيص: ابحث عن شركات التداول الموثوقة والمرخصة من الهيئات الرقابية العالمية من الفئة الأولى، كونها خاضعة لرقابة صارمة ولوائح تنظيمية دقيقة تضمن أمان أموال المستثمرين وحقوقهم.

• نوع الحساب: اختَر وسيطًا يتيح لك الخيار من بين عدة أنواع من حسابات التداول، كون الحسابات المختلفة تطرح ميزات متفاوتة. تعدّد الخيارات يضمن لك إيجاد الحساب الذي يحقق أهدافك، ويناسب أسلوبك واستراتيجيتك.

• تنوع الأصول: اختَر شركة تداول تتيح تنوعًا في الأصول لتتمكن من تنويع محفظتك الاستثمارية وتحقيق أهدافك المالية.

• الرسوم: ابحَث عن الوسيط الذي يتقاضى رسومًا أقل، والأهم من ذلك، أن يعلن الوسيط عن كافة الرسوم والعمولات بشكل واضح وشفاف كي لا تتفاجأ برسوم خفية تُقتطع من أموالك، دون أن تعلم.

• المنصة: اعتمد وسيطًا يتيح التداول عبر منصة تداول يمكن تخصيصها وتمتاز بالسلاسة، والسرعة في الاستجابة لتتمكن من إنجاز صفقات البيع والشراء دون مواجهة أي تأخير أو تعقيدات.

كيف تختار أفضل شركات التداول في فرنسا للمبتدئين؟

بالنسبة للمبتدئين في التداول لا يختلف الأمر كثيرًا، حيث يظل ترخيص شركات التداول هو المعيار الأساسي في اختيار شركة التداول، وفيما يتعلق بما يقدمه الوسيط نفسه هناك العديد من شركات التداول المرخصة في فرنسا التي توفر خدمات تناسب المبتدئين خصيصًا لضمان مرورهم بتجربة تداول سلسة وآمنة وفعالة، منها:

• منصات التداول: يفضل اختيار منصات التداول السلسة سهلة الاستخدام، والتي توفر أدوات تحليلية  مثل الرسوم البيانية والمؤشرات التحليلية التي تساعد على فهم حركة السوق واتخاذ قرارات أفضل.

• خدمات الدعم: تقدم شركات التداول مزايا إضافية للمبتدئين مثل خدمة نسخ الصفقات أو التداول الاجتماعي، التي من خلالها يمكن للمبتدئين متابعة صفقات المتداولين المحترفين ونسخها، مما يساعدهم على التعلم واكتساب المزيد من الخبرة أثناء التداول. 

• نوع الحساب: يوفر الوسيط الجيد للمبتدئين حسابات بحدود إيداع صغيرة أو متوسطة حتى لإتاحة التداول بأقل قدر من المجازفة، ويمكن أيضًا أن يستفيد المبتدئون من فتح حساب تداول تجريبي يحاكي تجربة التداول الفعلية دون المجازفة بأموال حقيقية في البداية.

• خدمة العملاء: من الطبيعي أن يكون لدى المبتدئين الكثير من التساؤلات التي ليست لها إجابات، وهنا يأتي دور خدمة العملاء. توفر شركات التداول الأفضل خدمة عملاء سريعة الاستجابة متاحة على مدار الساعة، وبأكثر من لغة لتسهيل التواصل معها.

ومن أهم الخدمات التي توفرها شركات التداول للمبتدئين، الخدمات التعليمية التي تساعد على فهم الأسواق والاستراتيجيات والرسوم البيانية، كما أن أفضل شركات التداول في فرنسا وغيرها تضم أكاديميات تداول تتيح دورات تدريبية مجانية، مثل أكاديمية أفاتريد وأكاديمية إيفست اللتين تعدّان من أفضل أكاديميات التداول في العالم. ومن أفضل شركات التداول التي توفر هذه الخدمات ما يلي.

أفضل شركات التداول للمبتدئين

الشركة	أقل مبلغ للايداع	التقييم
Evest	50	4.5/5
AvaTrade	100	4/5
XTB	100	4/5
Exness	10	4.5/5

هل يمكن للمستثمرين في فرنسا تداول الأسهم مع وسيط عالمي؟

نعم، يمكن للمستثمرين تداول وشراء الأسهم في فرنسا مع الوسطاء العالميين، فهو نشاط مشروع وقانوني بموجب القوانين الفرنسية والأوروبية. تشرف كل من هيئة الأسواق المالية الفرنسية (AMF) والهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA) على أنشطة التداول، ما يضمن بيئة آمنة للمستثمرين سواء في الأسواق المحلية أو الدولية، ويتيح التداول من خلال الشركات العالمية إمكانية الوصول إلى مجموعة أوسع من الأسهم والأدوات المالية في الأسواق العالمية، ما يسمح بتنويع المحافظ الاستثمارية والاستفادة من الفرص المتاحة في الأسواق الأجنبية.

من الجدير بالذكر، أن شركات التداول المرخصة في فرنسا والاتحاد الأوروبي لا تقدم نفس الأصول، فهناك شركات توفر فقط خدمات تداول عقود الفروقات على الأسهم، وشركات توفر إمكانية الشراء الفعلي للأسهم وهو أمر مناسب للمستثمرين الراغبين في التداول طويل الأجل بعيدًا عن تقلبات السوق السريعة.

الأدوات المالية المتاحة عبر منصات التداول في فرنسا

منصات التداول في فرنسا لديها العديد من الأدوات المالية المتاحة للتداول، والتي يمكن للجميع من المتداولين الفرنسيين، وأبناء الجاليات العربية في فرنسا الوصول إليها من أهمها:

• الأسهم: حصة ملكية في شركة مدرجة بالبورصة، وبموجب نوع وعدد الأسهم التي يمتلكها المتداول في الشركة يكون لديه الحق في الأرباح وتوزيعاتها.

• المؤشرات: أداة مالية تعكس أداء قطاع أو اقتصاد معين، يمكن تداولها من خلال مشتقات مالية مختلفة، أو الصناديق المتداولة (ETFs). 

• الفوركس: تداول الفوركس أو العملات الأجنبية يعد من أكبر الأسواق سيولة على مستوى العالم، ومن أكثر الأسواق جذبًا للمتداولين.

• السلع: مواد أساسية كالذهب والنفط والقمح، يتم تداولها عبر المشتقات المالية وصناديق الاستثمار المتداولة ETFs للاستفادة من تقلبات أسعارها.

• صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs): صندوق استثماري يضم بداخله سلة من الأصول، مثل الأسهم، السلع، المؤشرات، والسندات، يتم تداولها في البورصة.

أفضل شركات التداول المرخصة في فرنسا حسب تقييم موقع ثقة

وفقًا لتقييم خبراء موقع ثقة هناك مجموعة من شركات التداول المرخصة التي تستوفي الشروط، ويمكن الوثوق فيها للتداول معها على مختلف الأصول من فرنسا، وهي:

شركة AvaTrade

ADGM 4 /5

فتح حساب

تعتبر شركة AvaTrade من الشركات ذوي الخبرة الكبيرة في تقديم خدمات التداول والاستثمار برصيد يزيد عن 15 سنة. وتحتل الشركة المراتب الأولى من تصنيف شركات التداول المرخصة عالمياً بسبب حصولها على تراخيص تغطيها تقريباً في 5 قارات مختلفة.

الميزات

• تراخيص في كل قارات العالم
• تراخيص محلية من الإمارات العربية المتحدة

العيوب

• عمولات تداول عالية
• صعوبة في السحب والايداع في المملكة العربية السعودية

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع AvaTrade

شركة XTB

DFSA 4 /5

فتح حساب

تعتبر شركة XTB من أعرق شركات التداول العالمية وتحمل تراخيص محلية من قبل هيئة DFSA في دبي. تقدم الشركة حسابات تداول مختلفة وعروض مختلفة تلائم المستثمر والمتداولين في منطقة الشرق الأوسط ويمكن زيارة مكاتب الشركة في دبي لفتح حسابات تداول بشكل آمن.

الميزات

• مكاتب محلية في دبي
• تراخيص عالمية قوية
• سهم مجاناً لكل حساب جديد

العيوب

• صعوبة السحب والايداع في المملكة العربية السعودية
• لا يوجد توصيات تداول

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع XTB

شركة Exness

FCA 4.5 /5

فتح حساب

تعتبر Exness من الشركات التي تحمل تراخيص من الدرجة الأولى مثل ترخيص FCA البريطاني. بجانب توفير هذه المنصة لأنواع حسابات تلائم جميع أنواع المستثمرين بجانب عروض مميزة لمن يبحث عن فروقات أسعار وعمولات منخفضة جداً لمن يريد فتح حساب فوق 3000 آلاف دولار.

الميزات

• تراخيص دولية قوية
• منصة تداول احترافية

العيوب

• لا يوجد مدير حساب
• غير ملائمة للمتداولين الجدد

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع Exness

شركة Evest

VFSC 4.5 /5

فتح حساب

تعتبر منصة Evest من منصات التداول التي تقدم خدماتها في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا مع اعطاء اهتمام كبير للمتداول العربي الذي يبحث عن تداول الأسهم بحساب بدون عمولات أو بدون رافعة مالية وغيرها من العروض الأخرى المميزة.

الآن سوف نتحدث عن السلبيات والإيجابيات لمنصة Evest بشكل واضح من خلال النقاط التالية.

الميزات

• تداول أسهم بدون رافعة مالية
• ايداع يبدأ من 100 دولار أمريكي
• مواد تعليمية وندوات عبر الأنترنت بشكل دوري

العيوب

• لا يوجد ترخيص محلي

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع Evest

شركة بينانس Binance

FCA 4 /5

فتح حساب

تعتبر منصة Binance أكبر بورصة عملات رقمية في العالم. تتمتع بحجم تداول عالي جداً بجانب كونها احدى منصات العملات الرقمية المرخصة في منطقة الشرق الأوسط. تحمل بينانس تراخيص من هيئات مالية في كل من مملكة البحرين والإمارات العربية المتحدة مما يسمح لها بممارسة عملها كمنصة لإدارة الأصول المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.

الميزات

• تراخيص دولية قوية
• منصة تداول احترافية
• نسخ التداول

العيوب

• لا يوجد مدير حساب

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع بينانس Binance

هل تحتاج مساعدة لتبدأ تجربتك الخاصة في التداول؟

رحلة التداول رحلة استثمارية مربحة إذا ما فهمت كيف تستغل الفرص المتاحة في الأوقات الحاسمة، وتطبق الاستراتيجيات الفعالة، إذا كانت لديك المزيد من التساؤلات حول احتراف عالم التداول، نحن مستعدون لمرافقتك في هذه الرحلة وجعلها أكثر متعة، تواصل معنا عبر واتساب.