أفضل وسطاء تداول العقود مقابل الفروقات CFD

توفر تداول عقود مقابل الفروقات تعرضاً أكبر لأسواق المال من خلال إتاحة الفرصة لتداول القيمة السعرية دون الحاجة إلى امتلاك الأصل الأساسي بصورة مادية، كانت تلك الميزة الرئيسية - بجانب العديد من المزايا الأخرى - سبباً رئيسياً وراء الانتشار العالمي لهذا النوع من عقود المشتقات المالية، وتزايد الاعتماد عليه في تداول مختلف فئات الأدوات المالية المدرجة في البورصة.

بناءً على ما سبق أصبح الوصول إلى وسيط لعقود الفروقات آمن وموثوق أولوية بالنسبة لقطاع كبير من المتداولين في الوطن العربي والعالم. يرصد موقع "ثقة" فيما يلي كيف قمنا بترشيح أفضل وسطاء لعقود الفروقات ممن لهم باع طويل في مجال التداول عبر الإنترنت، والحاملين لأهم وأقوى التراخيص الرقابية. 

ما هي أفضل شركات تداول عقود الفروقات للمبتدئين؟

أفضل شركات تداول العقود مقابل الفروقات للمبتدئين، حسب تقييم موقع ثقة لشهر نوفمبر لعام 2024 هي الشركات التي تقدم مواد تعليمية و أكاديميات تداول مجانية عبر منصاتها، نستعرض معكم أفضل هذه الشركات في الجدول التالي.

أفضل شركات التداول للمبتدئين

الشركة	أقل مبلغ للايداع	التقييم
Evest	50	4.5/5
AvaTrade	100	4.5/5
XTB	100	4.5/5
Exness	10	4.5/5

ما هي أشهر منصات تداول عقود الفروقات حسب تقييم ثقة لعام 2024؟

في حال كان لديك خبرة كبيرة بتداول عقود الفروقات، وتبحث عن وسيط موثوق ذو خبرة كبيرة، يمكن اختيار احدى الشركات التي تتمتع بشهرة عالية من الجدول التالي.

شركات التداول الأكثر شعبية

الشركة	عدد المستثمرين	سنة التأسيس
XTB	1,000,000	2002
Exness	500,000	2008
AvaTrade	98,000	2006
Evest	100,000	2017

ما هي عقود الفروقات CFD؟

يمكن تعريف تداول عقود الفروقات (CFD) بشكل مبسط بقولنا أنه النوع الأكثر شيوعاً بين عقود التداول، وهو عبارة عن اتفاقية بين المشتري والبائع - طرفي العقد - تلزمهما بتبادل الأداة المالية المتداولة مقابل سعر محدد في تاريخ التسوية المتفق عليه مُسبقاً، وتتيح تلك الآلية للطرفين القدرة على الاستفادة من حركة أسعار الأدوات والأصول المالية دون الاضطرار إلى امتلاكها بشكل فعلي.

تُجرى هذه المعاملات عبر منصة عقود الفروقات بسهولة تامة وسرعة فائقة، أما فيما يخص آلية جني الأرباح فهي تتمثل في قيمة الفارق الناتج بين سعر الأصل المتداول عند فتح الصفقة والسعر الذي وصل إليه في تاريخ تسوية العقد، ومن هنا اكتسب هذا النمط من معاملات التداول مُسمى تداول عقود مقابل الفروقات (CFDs).

كيف تختار أفضل وسيط لعقود الفروقات؟

تنقسم أسس اختيار أفضل منصة تداول لعقود الفروفات إلى مجموعة من المواصفات العامة وبعض المعايير الشخصية، مثال ذلك ضرورة فحص تراخيص شركات التداول لضمان سلامة أوضاعها وقانونية المُعاملات المجراة من خلالها وهذه قاعدة عامة، يُضاف إليها ضرورة النظر في طبيعة الخدمات المقدمة من الشركة ومدى ملاءمتها لمتطلبات واحتياجات المتداول بشكل شخصي.

تتمثل أهم وأبرز العوامل التي يمكن تقييم منصة عقود الفروقات على أساسها فيما يلي:

• اختيار الوسطاء المرخصين والخاضعين لإشراف هيئات رقابية عالمية من الفئة الأولى.

• توافر إحدى منصات التداول المتقدمة مثل منصة التداول ميتاتريدر أو ما يعادلها.

• التعرف على حجم السبريد وكذلك قيمة العمولات والرسوم المفروضة من قبل الوسيط.

• مدى تعدد أنواع حسابات التداول المتاحة من خلال الوسيط وكذا مدى توافقها مع احتياجات المتداول.

• التأكد من أن الوسيط يتيح الوصول لأكبر عدد من الأسواق وفئات مختلفة من الأدوات المالية.

إن اختيار أفضل منصة تداول cfd لم يعد بالأمر الصعب بعد الآن، استعرضنا بالأعلى أفضل وسطاء لعقود الفروقات ممن حازوا ثقة ملايين المتداولين حول العالم على مدار سنوات نشاطهم المديدة. يمكنك أيضاً معرفة مزيد من التفاصيل حول أهم وأكبر الوسطاء من خلال خدمة تقييم شركات التداول من موقع "ثقة".

ما هي فوائد تداول عقود مقابل الفروقات؟

شهدت السنوات الأخيرة تزايد معدلات فتح حسابات التداول لدى أي منصة عقود الفروقات، يعكس ذلك حرص قطاع كبير من المستثمرين على اتباع هذه الآلية تحديداً في تداول أي من الأدوات المالية المدرجة في البورصات العالمية، وهو الأمر الذي بطبيعة الحال لم يأت من فراغ، إنما هو نتيجة مباشرة لتعدد مقومات التميز المتوفرة في هذا النوع من عقود المشتقات المالية.

يمكن إيجاز أبرز وأهم مزايا التداول عبر وسيط لعقود الفروقات فيما يلي:

• انخفاض متطلبات هامش - أول ما يميز تداول عقود الفروقات هو الانخفاض النسبي في قيمة متطلبات الهامش؛ إذ تتراوح نسبة هامش الصيانة لدى أفضل وسطاء لعقود الفروقات ما بين 2% : 3%. انخفاض متطلبات الهامش يقابله انخفاض مماثل في قيمة المبلغ المخصص للتداول من رأس المال.

• الوصول المباشر للأسواق - تتيح كل منصة تداول لعقود الفروفات القدرة على الوصول إلى أدوات متداولة في أهم وأكبر الأسواق الرئيسية في العالم، أي أنها تسمح بالوصول إلى كبرى أسواق المال على مدار الساعة عبر نفس الحساب ومن خلال منصة واحدة.

• بدون متطلبات يومية - ينزعج البعض من شروط التداول اليومي المحتمل فرضها من قبل بعض مزودي الخدمة، مثل الإلزام بتداول نسبة محددة من رأس المال أو وضع حد أقصى لعدد الصفقات الممكن إجراؤها من خلال بعض أنواع حسابات التداول. إحدى مزايا تداول عقود مقابل الفروقات أنه متحرر تماماً من تلك القيود وهو ما يمنح المتداول قدر أكبر من المرونة.

• تنوع فئات الأدوات المالية - يمكن تداول فئات متعددة من الأصول المالية عبر أي منصة تداول cfd، يضع ذلك المستثمر أمام عدد أكبر من الخيارات ويضاعف فرصه في تحقيق الأرباح من التداول. 

ماهى مخاطر تداول عقود الفروقات؟

اعتدنا أن نتناول كل ما يتعلق بمجال التداول عبر الإنترنت بشكل موضوعي وبحيادية تامة، انطلاقاً من هذا المبدأ ولضمان اكتمال الصورة كان لابد من التطرق إلى مخاطر تداول عقود الفروقات، التي يمكن اختزالها في ثلاث نقاط أساسية وهي:

• تحمل تكلفة السبريد - اختيار منصة تداول لعقود الفروفات يعني الاضطرار إلى سداد قيمة الفارق عند عمليات الدخول أو الخروج، يتسبب ذلك في الحدّ من فرص تحقيق أي ربح في ظل تحركات الأسعار في نطاقات صغيرة.

• حركة السوق السريعة - يتأثر سوق عقود الفروقات CFD بالحركة الدائمة والسريعة لأسواق المال، لذا فإنه يتطلب البقاء في حالة مراقبة دائمة ومتابعة مستمرة، ليس فقط لاغتنام الفرص المتاحة للربح إنما أيضاً لتفادي المخاطر المحتملة مثل عدم تغطية الهامش خلال الوقت المحدد، الذي قد يدفع منصة عقود الفروقات لإغلاق مراكزك تلقائياً.

• مخاطر الرافعة المالية - يتيح كل وسيط لعقود الفروقات خيار الرافعة المالية في التداول، والتي تعد سلاحاً ذو حدين قد يكون سبباً في مضاعفة قيمة الأرباح المحققة أو مضاعفة حجم الخسائر حال وقوعها. 

هل عقود الفروقات حلال ام حرام؟

إن القول بإباحة أو تحريم عقود الفروقات (CFDs) ليس بالأمر السهل، أو بصيغة أخرى لا يمكن إيجاد إجابة قاطعة على سؤال هل عقود الفروقات حلال ام حرام؟، والسر في ذلك هو أنها - بحسب العديد من الآراء - تحتمل كلا الوجهين، أي أنها حلال إذا توافرت بها بعض الضوابط والشروط، مثل ألا تكون هناك رسوم أو عمولات ذات شبهة ربوية مفروضة على الصفقات، بالإضافة إلى عدم استخدام هذا النوع من العقود في تداول أصل مالي هو في الأساس مُحرّم ومتعارض مع الأحكام الشرعية.

نكرر ونؤكد هنا أننا لسنا جهة شرعية وغير منطوين بإصدار الفتاوى الدينية، وإن كل ما يرد في هذا السياق يكون نتاج بحث واستخلاص المعلومات من الفتاوى الصادرة عن الجهات المختصة والمنشورة عبر شبكة الإنترنت.

ما هي الأصول المالية التي يمكن تداولها في عقود الفروقات؟

فتح حساب لدى منصة تداول cfd يتيح فرصة المضاربة على تحركات السوق المستقبلية لأصل ما دون امتلاكه بصورة مادية، يشمل ذلك فئات متعددة من الأصول الأساسية القابلة للتداول وأهمها:

• تداول الأسهم.

• تداول العملات الأجنبية.

• تداول السلع.

• تداول المعادن الثمينة.

• تداول العملات الرقمية المشفرة.

• تداول مؤشرات الأسهم.

ما هى أهم استراتيجيات تداول عقود الفروقات؟

توجد مجموعة كبيرة ومتنوعة من الاستراتيجيات التي يعتمد المتداولين عليها في إدارة صفقاتهم، ولا يوجد ما يمكن تسميته أفضل استراتيجية للتداول حيث أن كل متداول ينتقي الأنسب له تبعاً للعديد من الفروق الفردية، يشمل ذلك أسلوبه الخاص ومستوى خبرته وحجم المخاطرة القادر على تحملها.

تشمل أهم استراتيجيات تداول عقود الفروقات وأكثرها انتشاراً - مثالاً وليس حصراً – ما يلي:

• تداول المركز - أحد أنماط التداول طويل الأمد حيث يعتمد على الاحتفاظ بالمراكز الرابحة مفتوحة لفترات طويلة قد تمتد لأسابيع أو أشهر أو ربما أكثر من ذلك.

• التداول اليومي - يشتمل على عِدة أنماط من استراتيجيات المضاربة السريعة تقوم على تجنب الاحتفاظ بالصفقات لليوم التالي، أي تهدف إلى فتح وإغلاق الصفقات خلال فترات تتراوح ما بين ثواني وحتى يوم كامل كحد أقصى.

• التداول المتأرجح - يسعى متبعي هذه الاستراتيجية إلى الاحتفاظ بمراكزهم لأيام بهدف الاستفادة من تحركات الأسعار متوسطة المدى.

ما هم أفضل وسطاء لعقود الفروقات؟

حدد خبراء موقع "ثقة مجموعة من الوسطاء العالميين ينطبق وصف أفضل منصة عقود الفروقات على كل واحد منهم؛ نظراً لأن كل منهم يتيح الوصول إلى أكبر الأسواق الرئيسية وتداول الأصول المدرجة بها، كما أنهم موضع ثقة وأمان نظراً لترخيصهم من أفضل هيئات رقابية في أسواق المال، هذا إلى جانب العديد من مقومات التميز التي جعلتهم الخيار الأول لملايين الراغبين في تداول عقود الفروقات حول العالم.

• شركة Exness – تحمل الترخيصين البريطاني والقبرصي، يمكن من خلالها تداول مجموعة متنوعة من الأدوات المالية عبر عقود الفروقات (CFDs). يمكن فتح حساب تداول لدى الشركة من خلال إيداعات صغيرة تبدأ من 10 دولار أمريكي فقط. 

• شركة AvaTrade - تصنف ضمن أكبر وأشهر وسطاء التداول العالميين، تحمل ستة تراخيص رقابية وممثلة رسمياً في إحدى عشر دولة حول العالم بما يشمل الإمارات العربية المتحدة، تتيح الشركة تداول عقود الفروقات لفئات مختلفة ومتنوعة من المنتجات المالية. 

• شركة XTB - إحدى أفضل شركات التداول المرخصة في بريطانيا FCA Licence، تمتلك خبرة تزيد عن عقدين كاملين في تقديم خدمات التداول عبر الإنترنت، تتيح خيار حساب التداول الإسلامي وكذا توفر فئات متنوعة من الأصول القابلة للتداول.

• شركة Evest - وسيط لعقود الفروقات مرخص يوفر أربعة خيارات مختلفة من حسابات التداول، تتميز الشركة بتقديم العديد من خدمات الدعم لتحسين وتعزيز تجربة عملائها، كما أنها تعتمد على منصة MT5 المتطورة وتطبيق الهاتف الخاص بها Evest.

شركة Evest

VFSC 4.5 /5

فتح حساب

تعتبر منصة Evest من منصات التداول التي تقدم خدماتها في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا مع اعطاء اهتمام كبير للمتداول العربي الذي يبحث عن تداول الأسهم بحساب بدون عمولات أو بدون رافعة مالية وغيرها من العروض الأخرى المميزة.

الآن سوف نتحدث عن السلبيات والإيجابيات لمنصة Evest بشكل واضح من خلال النقاط التالية.

الميزات

• تداول أسهم بدون رافعة مالية
• ايداع يبدأ من 100 دولار أمريكي
• مواد تعليمية وندوات عبر الأنترنت بشكل دوري

العيوب

• لا يوجد ترخيص محلي

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع Evest

شركة AvaTrade

ADGM 4.5 /5

فتح حساب

تعتبر شركة AvaTrade من الشركات ذوي الخبرة الكبيرة في تقديم خدمات التداول والاستثمار برصيد يزيد عن 15 سنة. وتحتل الشركة المراتب الأولى من تصنيف شركات التداول المرخصة عالمياً بسبب حصولها على تراخيص تغطيها تقريباً في 5 قارات مختلفة.

الميزات

• تراخيص في كل قارات العالم
• تراخيص محلية من الإمارات العربية المتحدة

العيوب

• عمولات تداول عالية
• صعوبة في السحب والايداع في المملكة العربية السعودية

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع AvaTrade

شركة XTB

DFSA 4.5 /5

فتح حساب

تعتبر شركة XTB من أعرق شركات التداول العالمية وتحمل تراخيص محلية من قبل هيئة DFSA في دبي. تقدم الشركة حسابات تداول مختلفة وعروض مختلفة تلائم المستثمر والمتداولين في منطقة الشرق الأوسط ويمكن زيارة مكاتب الشركة في دبي لفتح حسابات تداول بشكل آمن.

الميزات

• مكاتب محلية في دبي
• تراخيص عالمية قوية

العيوب

• صعوبة السحب والايداع في المملكة العربية السعودية
• لا يوجد توصيات تداول

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع XTB

شركة Exness

FCA 4.5 /5

فتح حساب

تعتبر Exness من الشركات التي تحمل تراخيص من الدرجة الأولى مثل ترخيص FCA البريطاني. بجانب توفير هذه المنصة لأنواع حسابات تلائم جميع أنواع المستثمرين بجانب عروض مميزة لمن يبحث عن فروقات أسعار وعمولات منخفضة جداً لمن يريد فتح حساب فوق 3000 آلاف دولار.

الميزات

• تراخيص دولية قوية
• منصة تداول احترافية

العيوب

• لا يوجد مدير حساب
• غير ملائمة للمتداولين الجدد

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع Exness

هل تريد المساعدة لبدء التداول؟

تحولت خدمات الدعم والاستشارات المتخصصة إلى جزءاً أساسياً وأصيلاً من منظومة التداول عبر الإنترنت، لذا أياً كان مستوى خبرتك وأياً كانت احتياجاتك الحالية وأهدافك المستقبلية، نحن متواجدون دائماً لمساعدتك في تحقيقها، ولا يتطلب الأمر منك إلا نقرة واحدة على الأيقونة المُبينة أسفل هذه الفقرة للتواصل المباشر مع أحد ممثلينا.

يساعدك خبراء موقع "ثقة" في تحديد أفضل وسيط لعقود الفروقات بالنسبة لك بشكل شخصي، الذي يتيح أنواع حسابات ويقدم خدمات تتوافق مع متطلباتك الخاصة والفردية، هذا إلى جانب الإجابة على أي سؤال أو استفسار حول عقود CFD، والعديد من صور وأشكال الدعم الأخرى التي تضمن لك تجربة تداول سهلة وآمنة وأكثر فاعلية.