أفضل شركات الاستثمار في السعودية

ما هي شركات الاستثمار في السعودية؟

هي تلك الشركات التي تقدم الخدمات المالية المختلفة للعملاء، ومنها خدمات الوساطة المالية أو الاستثمار والاستشارات المالية، والوصول إلى الأصول المالية المختلفة. يوجد العديد من شركات استثمار الأموال في السعودية، وتصنف بحسب الجهة التي تنظّم أعمالها، فهناك شركات محلية سعودية الجنسية، مرخصة من قبل هيئة السوق المالية (CMA) كونها الجهة المسؤولة عن تنظيم ومراقبة سوق الأوراق المالية داخل المملكة، وهناك أيضًا البنك المركزي السعودي (ساما) حيث ينظم عمل الشركات التي تقدم خدمات مالية أو تعاملات مرتبطة بالقطاع المصرفي أو شركات التأمين وغيرها من الجهات المالية..

بجانب ذلك، هناك شركات عالمية تمارس عملها داخل السعودية، وتقدم خدماتها على نطاق دوليّ، وليس فقط محليًا، وتوفر إمكانية الوصول للأصول العالمية من مختلف أنحاء العالم، وتكون مرخصة من جهات رقابية عالمية من الفئة الأولى مثل هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA)، وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، وهيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySec)، وهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC)، وهيئة سلوك القطاع المالي في جنوب أفريقيا (FSCA). وسواء اخترت الاعتماد على هيئات الاستثمار المحلية أو العالمية، عليك اختيار شركات تداول موثوقة تحمل ترخيصًا رقابيًا من الفئة الأولى لضمان مصداقيتها وأمانها.

كيف تختار أفضل شركة استثمار في السعودية؟

البحث عن أهم وأكبر شركات الاستثمار في السعودية يتم وفق معايير محددة لضمان انتقاء الأفضل منها، وتتمثل في الآتي.

• الامتثال التنظيمي والقانوني: عند اختيار شركة استثمار، سواء كانت سعودية الجنسية أو أجنبية تمارس عملها داخل السعودية يجب التأكد من أن الشركة ملتزمة بشكل صارم بالقانون، وهذا عبر ترخيصها وتنظيم عملها من جهات تنظيمية ورقابية من الفئة الأولى معروفة حول العالم، مثل هيئة السلوك المالي (FCA)، وهيئة الرقابة المالية الاتحادية (BaFin)، وهيئة النقد في سنغافورة (MAS)، وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، وغيرها. تضع هذه الجهات متطلبات تنظيمية صارمة تُحدد بدقة ما يُمكن فعله وكيفية القيام به، كما تُلزم الشركات التي تُشرف عليها بحفظ أموال العملاء في حسابات منفصلة عن حساباتها الخاصة. وهذا يضمن أن تبقى الأموال ملكًا للمستثمرين أنفسهم.

• مبالغ الرافعة المالية والهامش: يشير الهامش إلى المبلغ الذي يطلبه الوسيط كضمان لفتح صفقة استثمار، بينما الرافعة المالية هي الأداة التي تقوم بمضاعفة حجم صفقة الاستثمار مقارنة برأس المال الفعلي، هذه الميزة يمكن أن تضخم الأرباح، ولكن في نفس الوقت قد تضخم الخسائر، لذلك، ابحث عن الشركات التي توفر ميزة الحماية من الرصيد السلبي لتقليل مستوى المخاطر، وليكن هناك مرونة أكبر في إدارة الاستثمارات.

• الرسوم والعمولات: من المهم معرفة كافة الرسوم والعمولات التي تتقاضاها الشركة حتى لا تجد أن هناك رسومًا إضافية لا تعلم عنها شيء، وأفضل شركة استثمار هي التي توفر لعملائها عمولات منخفضة، وتفصح عنها بشفافية عبر منصاتها الإلكترونية.

• وسائل السحب والإيداع: اختَر شركة تتيح تنوعًا في وسائل السحب والإيداع من خلال قنوات موثوقة، ويمكن تتبّعها مثل التحويلات البنكية وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم المباشر.

• منصات التداول: لا توفر جميع الشركات الاستثمارية نفس الكفاءة عندما يتعلق الأمر بمنصة التداول، لذا يجب تحري الدقة جيدًا في اختيار شركة استثمارية تقدم منصة سهلة في التعامل سريعة الاستجابة، متوافقة مع الأجهزة المحمولة، وتوفر إمكانية الوصول المباشر إلى السوق.

• الأدوات التعليمية المتاحة: هناك العديد من شركات الاستثمار التي توفر مواد تدريبية، وتعليمية تتيح للمستثمرين زيادة معرفتهم بسوق الاستثمار وكيفية النجاح فيه. ويمكن أن تساعدك الحسابات التجريبية التي تقدمها هذه  الشركات على تجربة الاستثمار برصيد افتراضي للتدريب على عقد صفقات البيع والشراء، واختبار أفضل الاستراتيجيات المناسبة لك.

• خدمة العملاء: الدعم الذي تقدمه شركة الاستثمار ضروري جدًا، فمهما كنت واثقة في نفسك ستحتاج أحيانًا إلى من يساعدك في أي استفسار لديك، لذا اختار شركات استثمار لديها دعم متاح على مدار الساعة لمدة 5 أيام على الأقل أسبوعيًا، على أن يكون هذا الدعم متوفرًا بلغة تفهمها، وبأكثر من قناة تواصل منها الهاتف المحمول، البريد الإلكتروني، الدردشة الحية، وغيرها من طرق التواصل المختلفة.

أفضل شركات استثمار في السعودية للمبتدئين

أفضل شركات التداول للمبتدئين

الشركة	أقل مبلغ للايداع	التقييم
Evest	50	4.5/5
AvaTrade	100	4/5
XTB	100	4/5
Exness	10	4.5/5

أغلب شركات الاستثمار العالمية الموثوقة تقدم تسهيلات عديدة للمستثمرين باختلاف مستوى خبرتهم في الاستثمار، وتهتم بشكل خاص بالمستثمرين الجدد، حيث توفر لهم أكاديميات تعليمية تساعدهم على فهم السوق، ومعرفة المزيد عنه مثل، أكاديمية XTB وAvaTrade التي توفر محتوى تعليميًا متكاملًا يساعد المبتدئين على فهم خفايا سوق الاستثمار.

الأصول المالية المتاحة عبر شركات الاستثمار المالي في السعودية

تنوع الأصول المالية يعني قلة المخاطر التي يمكن أن يتعرض لها المستثمر، لأنه كلما كان التنوع كبيرًا حد هذا من التعرض لمخاطر الاستثمار، ووزع رأس المال على أكثر من أصل مالي مختلفة، مما يجعل الاستثمار أكثر استقرارًا. هناك العديد من الأصول المالية التي يمكن الاستثمار بها مع شركات استثمار الأموال في السعودية، وتصنف كما يأتي:

الأسواق المحلية

تتيح شركات الاستثمار السعودية للمستثمرين فرصة للوصول إلى السوق المحلي، حيث تمكنهم من الاستثمار في الأسهم المحلية، وصناديق الاستثمار، وأحيانًا تمكنهم من الاستثمار أيضًا في الأسهم الخليجية والعالمية، وتكون أغلب هذه الشركات مرخصة داخليًا، وتابعة للبنوك المحلية في السعودية.

الأصول المالية العالمية

توفرها شركات الاستثمار العالمية المسموح لها بممارسة نشاطها داخل المملكة العربية السعودية، ومن خلالها يمكن الوصول إلى الأسواق المالية العالمية، كسوق الأسهم العالمي، والعملات الرقمية، والسلع، وكذلك سوق الفوركس، وتعتبر أكثر تنوعًا من نظيرتها المحلية، بالإضافة إلى أنها أيضًا منخفضة الرسوم عن شركات الاستثمار المحلية، بالأخص عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في الأسهم العالمية، ولأنها موجهة للسوق المسلم توفر حسابات تداول إسلامية متوافقة مع القواعد الشرعية الإسلامية.

أفضل شركات مرخصة للاستثمار في الأسواق العالمية

شركات التداول الأكثر شعبية

الشركة	عدد المستثمرين	سنة التأسيس
XTB	1,000,000	2002
Exness	500,000	2008
AvaTrade	98,000	2006
Evest	100,000	2017

الاستثمار الحلال في شركات الاستثمار المالي في السعودية؟

الاستثمار الحلال هو الاستثمار المتوافق مع قواعد الشريعة الإسلامية، والذي فيه لا يتم الاستثمار على أصول مالية محرمة أو بها شبهة حرمانية، ولا يتم استخدام أدوات مالية تحتوي على ربا أو غرر، وللعثور على أفضل شركة استثمار في السعودية تقدم استثمارات متوافقة مع الشريعة الإسلامية يجب النظر جيدًا إلى طبيعة الخدمات التي تقدمها الشركة للتأكد من شرعيتها.

ما الذي يجب مراعاته من أجل الاستثمار الحلال في أسواق المال؟

هناك مجموعة من النقاط الأساسية التي يجب مراعاتها عند الاستثمار لكي يكون استثمارك حلالًا تتمثل في الآتي.

• الأصول الملموسة: كلما كانت الأصول موجودة وملموسة على أرض الواقع، ولها قيمة حقيقية مثل العقارات، الأسهم في شركات تقدم منتجات أو خدمات كان هذا حلال، أما الاستثمارات القائمة على استخدام المال بغرض توليد المزيد من المال يُعد حرامًا، لذا فإن معظم الاستثمارات القائمة على الدخل مثل السندات وصناديق أسواق المال تُعتبر غير جائزة.
• تجنب الربا (الفائدة): حرم الإسلام الربا بشكل صريح، لأنه استغلال يؤدي إلى الضرر، ويعتبر غير عادل، لذا أي شركة استثمارية تفرض تعاملات ربوية على المتعاملين معها يعد محرم التعامل معها، لأنها لا تقدم قيمة حقيقة، وإنما مجرد كسب المال بالمال. وهذا يتعارض مع مبادئ التمويل الإسلامي. 
• تجنب الصناعات المحرمة: رغم أن الاستثمار في أسهم الشركات يعتبر حلالًا، ولكن الفيصل الأساسي في الصناعات التي تنتهجها هذه الشركات، فالشركات التي تعمل في مجالات مثل الكحول، المخدرات، السجائر، الإباحية، القمار، ولحم الخنزير، المنتجات المالية القائمة على الفائدة حرام الاستثمار فيها، ويجب على المستثمر المسلم الابتعاد عنها، والتعامل فقط مع الشركات ذات الأنشطة الحلال.
• تجنب المخاطر والمقامرة (الغرر والميسر): حتى ولو كان نشاط الشركة التي يتم الاستثمار فيها حلال يجب أن تكون طريقة الاستثمار نفسها بعيدة عن المخاطرة المفرطة كاستخدام الرافعة المالية، والبيع على المكشوف، وغيرها من المعاملات التي تحتوي على غرر أو جهالة، ويعتبر محرم شرعًا التعامل بها.

أبرز هيئات ترخيص شركات الاستثمار في السعودية

تعتبر هيئة السوق المالية (CMA) هي الهيئة المنوطة بترخيص الشركات السعودية المحلية التي تعمل في مجال الاستثمار، بالإضافة إلى أنها أيضًا تختص بترخيص الشركات العالمية التي تمارس نشاطها داخل المملكة، حيث تكون مسؤولة عن مراقبة هذه الشركات بشكل دقيق لضمان التزامها بالقواعد الصارمة الموضوعة لها من أجل سلامة العملاء المستثمرين معها، وهناك أيضًا قائمة أخرى من الهيئات الترخيصية المعروفة نذكر من أهمها:

• ترخيص سلطة السلوك المالي بالمملكة المتحدة (FCA)
• ترخيص هيئة توجيه الأسواق والأدوات المالية (MiFID)
• ترخيص هيئة الأوراق المالية والبورصة في قبرص (CySEC)
• الهيئة السويسرية العامة للرقابة على الأسواق المالية (FINMA)
• هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)
• هيئة تنظيم صناعة الاستثمار في كندا (IIROC)
• سلطة النقد السنغافورية (MAS)

كيف أفحص تراخيص الشركات الاستثمارية في السعودية؟

لتفادي الوقوع في شرك شركات الاستثمار النصابة التي تدعي أنها مرخصة، في حين تكون عكس ذلك تأكد من التالي:

• راجع موقع الشركة، وتأكد من كونها تعرض صورة رسمية من وثيقة الترخيص التي تدعي أنها حاصلة عليه.
• راجع موقع الهيئة الرقابية نفسها، وتأكد من أن اسم شركة الاستثمار موجود لدى جدول الشركات المرخصة من قبلها، وأن رقم الترخيص صحيح.
• تواصل مع الهيئة الرقابية بشكل مباشر إذا كانت الأمور غير واضحة، وتأكد من حقيقة الترخيص.
• تأكد من أن شركة الترخيص نفسها شركة موثوقة من الفئة الأولى ومعروفة على نطاق عالمي، وليست شركة وهمية لا وجود لها على أرض الواقع.
• يمكن أن تفيدك مراجعات وتقييمات العملاء السابقين لشركة الاستثمار والسمعة التي تتمتع بها داخل أوساط المستثمرين في معرفة ما ينتظرك عند التعامل مع هذه الشركة، ومستوى الخدمات الذي تتلقاه منها.
• استفِد من خدمة كاشف شركات التداول النصابة المقدّمة مجانًا من موقع ثقة.

مقارنة أفضل شركات الاستثمار في السعودية المرخصة والموثوقة

شركة Evest

VFSC 4.5 /5

فتح حساب

تعتبر منصة Evest من منصات التداول التي تقدم خدماتها في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا مع اعطاء اهتمام كبير للمتداول العربي الذي يبحث عن تداول الأسهم بحساب بدون عمولات أو بدون رافعة مالية وغيرها من العروض الأخرى المميزة.

الآن سوف نتحدث عن السلبيات والإيجابيات لمنصة Evest بشكل واضح من خلال النقاط التالية.

الميزات

• تداول أسهم بدون رافعة مالية
• ايداع يبدأ من 100 دولار أمريكي
• مواد تعليمية وندوات عبر الأنترنت بشكل دوري

العيوب

• لا يوجد ترخيص محلي

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع Evest

شركة AvaTrade

ADGM 4 /5

فتح حساب

تعتبر شركة AvaTrade من الشركات ذوي الخبرة الكبيرة في تقديم خدمات التداول والاستثمار برصيد يزيد عن 15 سنة. وتحتل الشركة المراتب الأولى من تصنيف شركات التداول المرخصة عالمياً بسبب حصولها على تراخيص تغطيها تقريباً في 5 قارات مختلفة.

الميزات

• تراخيص في كل قارات العالم
• تراخيص محلية من الإمارات العربية المتحدة

العيوب

• عمولات تداول عالية
• صعوبة في السحب والايداع في المملكة العربية السعودية

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع AvaTrade

شركة XTB

DFSA 4 /5

فتح حساب

تعتبر شركة XTB من أعرق شركات التداول العالمية وتحمل تراخيص محلية من قبل هيئة DFSA في دبي. تقدم الشركة حسابات تداول مختلفة وعروض مختلفة تلائم المستثمر والمتداولين في منطقة الشرق الأوسط ويمكن زيارة مكاتب الشركة في دبي لفتح حسابات تداول بشكل آمن.

الميزات

• مكاتب محلية في دبي
• تراخيص عالمية قوية
• سهم مجاناً لكل حساب جديد

العيوب

• صعوبة السحب والايداع في المملكة العربية السعودية
• لا يوجد توصيات تداول

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع XTB

شركة Exness

FCA 4.5 /5

فتح حساب

تعتبر Exness من الشركات التي تحمل تراخيص من الدرجة الأولى مثل ترخيص FCA البريطاني. بجانب توفير هذه المنصة لأنواع حسابات تلائم جميع أنواع المستثمرين بجانب عروض مميزة لمن يبحث عن فروقات أسعار وعمولات منخفضة جداً لمن يريد فتح حساب فوق 3000 آلاف دولار.

الميزات

• تراخيص دولية قوية
• منصة تداول احترافية

العيوب

• لا يوجد مدير حساب
• غير ملائمة للمتداولين الجدد

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع Exness

هل تريد المساعدة للبدء في الاستثمار؟

الوصول إلى أفضل شركات الاستثمار في السعودية الموثوقة والآمنة هو الخطوة الأولى نحو إدارة تداول ناجح يمكنك من تحقيق الأرباح التي تطمح إليها، في هذا الصدد يمكنك الاستفادة من خدمة ثقة حيث يسعد مستشارينا -بموجب ما لهم من خبرة طويلة في الأسواق المالية- من تقديم المشورة والمساعدة لاختيار شركة الاستثمار المالي التي تناسب متطلباتك وتلبي احتياجاتك، بالإضافة إلى توجيهك مهنياً وتوفير دعماً كاملاً لك في كل خطوة من خطوات التداول بما يضمن لك خوض تجربة استثمارية بالغة التفرد والتميز، تواصل معنا الآن واطلب المساعدة المجانية.