أفضل شركات التداول المرخصة في بريطانيا (FCA) لعام 2026

نظرة عامة على هيئة الرقابة المالية البريطانية FCA 

هيئة السلوك المالي البريطانية Financial Conduct Authority -والتي يشار إليها بالاختصار FCA- تعتبر الجهة الرسمية المسؤولة عن تنظيم ومراقبة الأسواق المالية في المملكة المتحدة البريطانية، حيث تأسست الهيئة يوم 1 أبريل عام 2013 بموجب قانون تنظيم الخدمات المالية والأسواق FSMA، لتتولى مسؤولية الإشراف على الشركات المالية في المملكة المتحدة وضمان امتثالها للمعايير والتزامها بالقوانين المنظمة، ما يجعل الشركات الحاملة لهذا الترخيص من أفضل شركات التداول الموثوقة.

تؤدي هيئة السلوك المالي FCA  دوراً محورياً في تنظيم الأسواق المالية في بريطانيا، حيث تنظم أكثر من 42,000 شركة مالية، كما أنها تشرف احترازياً على نحو ما يتخطى 41,000 شركة، بالإضافة إلى أن المعايير التي تحددها الهيئة في دليلها التنظيمي تحكم أكثر من 17,000 شركة، كذلك تؤدي FCA دورًا قويًا ومهمًا في تنظيم شركات الوساطة المالية حيث تفرض متطلبات ترخيص صارمة، وتلزمها بالامتثال للمعايير التنظيمية، وتلزمها أيضاً بشفافية التعامل مع العملاء لحماية أموالهم؛ وهذا الدور الحيوي الذي تقوم به جعلها تبرز كأحد أهم وأقوى الهيئات الرقابية على مستوى العالم. لذلك، فإن حصول الشركة على ترخيص الهيئة الرقابية البريطانية FCA يعتد به دليلًا على شفافية ونزاهة هذه الشركة.

اشتراطات ترخيص شركات التداول في بريطانيا

يعرف عن هيئة الرقابة المالية البريطانية FCA صرامتها الشديدة عند وضع معايير ومتطلبات  ترخيص الشركات في لندن والمملكة المتحدة بوجه عام، وهذا الأمر يعتبر السبب الرئيسي في تصنيف ترخيص هيئة السلوك المالي FCA ضمن تراخيص الفئة الأولى "Tier 1" بالإضافة إلى اعتباره أحد أقوى التراخيص العالمية وأكثرها موثوقية، وتصدر الهيئة الرقابية البريطانية FCA تراخيص لعدة فئات من شركات الخدمات المالية، وفيما يلي متطلبات ترخيص شركات التداول تحديداً من هذه الجهة:

• لا بد من امتلاك الشركة لرأس مال يكفي لتغطية المخاطر بما يضمن أموال العملاء.

• يجب أن يتسم مديرو الشركة بالخبرة والكفاءة والسمعة الطيبة.

• يجب أن تفصل الشركة بين أموالها التشغيلية وبين أموال العملاء.

• تلتزم الشركة بالتحقق من هوية عملائها ومنع أي نشاط غير قانوني مثل غسيل الأموال.

• تقديم خطة عمل واضحة للشركة تتضمن طبيعة العمل، الخدمات، هيكل رأس المال وإدارة المخاطر.

• من أهم شروط ترخيص شركات التداول في لندن وبريطانيا عموماً وجود مقر فعلي للشركة داخل المملكة.

• التزام الشركة بتقديم التقارير بشكل مستمر، لضمان استمرارها في FCA ترخيص.

أشهر شركات مرخصة FCA عام 2026

شركات التداول الأكثر شعبية

الشركة	عدد المستثمرين	سنة التأسيس
Evest	100,000	2017
XTB	1,000,000	2002
Capital.com	1,368,000	2016
Exness اكسنس	500,000	2008
AvaTrade	98,000	2006
Equiti	170,000,000	2008
بينانس Binance	170,000,000	2017
IQ Option		2013

لماذا يعتبر ترخيص FCA البريطاني صمام أمان للمتداولين؟

تحظى أي شركات مرخصة FCA بدرجة أعلى من الموثوقية؛ ذلك لدورها النشط والفعّال في ضمان امتثال تلك الشركات لقواعد النزاهة والشفافية، التي تُلزم بها بمقتضى هذا الترخيص، ويتمثل ذلك في الآتي:

• فصل أموال العملاء (Segregation of Funds): بمقتضى الإطار التنظيمي (FCA) فإن الشركات المرخصة مُلزمة بفصل أموال العملاء عن أموالها التشغيلية، عملاً للمنصوص عليه في "دليل أصول العميل" (CASS)، الذي يفرض على الشركات تعبئة استبيان دوري بهذا الشأن خلال 15 عمل من 31 ديسمبر كل عام.

• قيود الرافعة المالية: هيئة الرقابة المالية البريطانية (FCA) تُلزم الشركات المقدمة لعقود الفروقات والمشتقات المالية بحد أقصى للرافعة المالية، وذلك للحد نسبياً من الإفراط في المخاطرة، وبحسب دليل COBS 22.5 فإن الرافعة المالية يجب أن تتراوح ما بين 1:2 وحتى 1:30 حسب الأصل الأساسي.

• الحماية من الرصيد السلبي: تنص سياسة (FCA) على إغلاق مركز العملاء حال انخفاض أمواله بنسبة 50% من الهامش، وذلك حماية للعميل من خسارة إجمالي الأموال المودعة في حسابه.

• الرقابة المالية: تتولى الهيئة مهام المراجعة المنتظمة لنشاط الشركات المرخصة منها، والتي بدورها مُلزمة بتقديم تقارير دورية حول نشاطها، وكذلك تُثبت ملاءتها المالية وقدرتها على الوفاء بكامل التزاماتها تجاه العملاء.

• السلطة العقابية: تمتلك هيئة الرقابة المالية البريطانية FCA صلاحية فرض عقوبات على الشركات المخالفة، التي تتفاوت ما بين فرض الغرامات وصولاً إلى تعليق الترخيص أو سحبه نهائياً حال ثبوت تورط الشركة في أي أعمال احتيالية أو تضليلية.

كل ما سبق يُفسر تصنيف أفضل وأعلى وسطاء فوركس fca ضمن الشركات الأكثر موثوقية، فضلاً عن أن الهيئة توفر إطاراً رسمياً لتلقي الشكاوى، وتصعيد النزاعات من خلال Financial Ombudsman Service (FOS) حال عدم توصل العملاء إلى تسوية مع الشركات. 

ما هو برنامج تعويض الخدمات المالية (FSCS)

شركات التداول المرخصة في بريطانيا مُلزمة -بمقتضى هذا الترخيص- بالانضمام إلى برنامج تعويض (FSCS)، وهو البرنامج الذي يوفر للمتداولين حماية كاملة، ويضمن تلقيهم تعويضات تصل إلى 85,000 جنيه استرليني في حالة عجز الشركة عن الوفاء بالتزاماتها أو رد أموال العملاء نتيجة إفلاسها أو لأي أسباب أخرى.

لعل السؤال الأكثر إلحاحاً هل هذا التعويض يشمل المتداولين من السعودية والإمارات أو الوطن العربي عموماً، الإجابة المباشرة والموجزة هي "نعم" لكن بشرط التأكد عند التعاقد مع الوسيط من التعامل مع الكيان البريطاني (UK Entity)، وهو أمر يجب التوقف عنده والانتباه إليه؛ إذ أن بعض الشركات تستغل اسم (FCA) كمادة دعائية ثم تتم إحالة الحسابات إلى كيانات تابعة لهيئات أخرى لتوفير رافعة مالية أعلى وحماية أقل.

معايير اختيار أفضل شركات تداول في بريطانيا 

يعتبر الحصول على ترخيص FCA المعيار الأول والأهم عند اختيار أفضل شركات التداول في بريطانيا، كونه دليلًا واضحًا وقاطعًا على نزاهة وشفافية الشركات، إلا أن هذا الترخيص وحده لا يكفي لضمان جودة الخدمة، لهذا عند عقد مقارنة بين أفضل وسطاء الفوركس المرخصين في المملكة المتحدة -ووسطاء التداول بالمفهوم العام والأشمل- يجب الانتباه لمجموعة من المعايير، أهمها:

• تنوع الأصول المالية: حيث يساعد تنوع الأدوات المتاحة للتداول أمام المستثمر على تنويع محفظته الاستثمارية وبالتالي تقليل المخاطر.

• تكلفة التداول: لأن تكاليف التداول من العوامل التي تؤثر على أرباح التداول بشكل مباشر، وتشمل رسوم السحب والإيداع والسبريد والعمولات، لذلك يفضل اختيار الوسيط الذي يقدم سبريداً ضيقاً ورسومًا منخفضة.

• خدمة العملاء: من المهم اختيار وسيط يوفر خدمة عملاء نشطة وسريعة الاستجابة، تدعم عدة لغات أهمها اللغة التي يجيدها العميل بطلاقة، سواء كانت اللغة العربية أو غيرها.

• منصات التداول: يجب اختيار الوسيط الذي يوفر منصات تداول متطورة، سهلة الاستخدام، وتضمن التنفيذ الفوري للأوامر بالإضافة إلى توفير أدوات تحليلية متقدمة ورسوم بيانية قابلة للتخصيص مثل منصات ميتا تريدر.

• أنواع الحسابات: لا بد من أن يوفر الوسيط نوع الحساب الذي يناسب أهداف المتداول وحجم الاستثمار الأولي.

• وبالإضافة إلى المعايير السابقة يُنصح دائماً عند اختيار شركات مرخصة من FCA بضرورة اختيار ما يلائم تفضيلات المتداول الخاصة، حيث تختلف متطلبات المتداولين فالبعض يرغب في اختيار وسيط يتيح الشراء الفعلي للأسهم مثل شركة XTB، بينما يرغب البعض الآخر لا سيما المبتدئين في اختيار وسيط يوفر أكاديميات تعليمية وبرامج ودورات تدريبية متكاملة مثل شركة Evest.

أفضل شركات التداول في بريطانيا للمبتدئين

أفضل شركات التداول للمبتدئين

الشركة	أقل مبلغ للايداع	التقييم
Evest	50	4.5/5
XTB	100	4.5/5
Capital.com	20	4/5
Exness اكسنس	10	4.5/5
AvaTrade	100	4/5
Equiti	100	4.5/5
بينانس Binance	50	4/5
IQ Option	10	4/5

كيف يمكنني فحص ترخيص FCA؟

هناك بعض الخطوات البسيطة التي يمكن لأي مستثمر تنفيذها إذا أراد التأكد من أن الشركة التي يتعامل معها تندرج ضمن شركات التداول المرخصة في بريطانيا أم لا، وذلك من خلال فحص ترخيص FCA من خلال الموقع الرسمي لهيئة الرقابة المالية البريطانية FCA، تتمثل خطوات التحقق فيما يلي:

• الدخول إلى الموقع الرسمي الخاص بالهيئة.

• في خانة البحث يجب إدخال الاسم القانوني للشركة بالكامل أو رقم الترخيص (FRN).

• التحقق ومطابقة بيانات الشركة.

ومن الضروري بعد ذلك مراجعة نوع النشاط المرخص للشركة بمزاولته، حيث إن هيئة الرقابة المالية البريطانية FCA تصدر أنواعًا مختلفة من التراخيص ولعدة فئات من شركات الخدمات المالية، كذلك لا بد من  الاطلاع على قائمة التحذيرات التي تصدرها الهيئة FCA Warning List of unauthorised firms التي تدرج بها أسماء الشركات غير المرخصة.

يوجد أمر آخر غاية في الأهمية وكثيراً ما يتم إغفاله، وهو التأكد من أن حساب التداول يقع تحت حماية هيئة الرقابة المالية البريطانية (FCA) وليس أحد الفروع الأخرى لنفس شركة التداول، يوصى بضرورة الاطلاع بشكل دقيق على تذييل الموقع الرسمي (Footer)؛ إذ أن شركات الوساطة عادة ما تمتلك عِدة مواقع رسمية موجهة لنطاقات جغرافية مختلفة، بالإضافة إلى ضرورة مراجعة وتدقيق اتفاقية العميل (Client Agreement) لتبيُن جهة التعاقد، ولكن في النهاية يبقى الضمان الحقيقي فحص ترخيص FCA عبر موقع الهيئة الرسمي بالخطوات السابق ذكرها.

هل ترخيص FCA ضمان حماية من الخسارة؟!

لا، تلك هي الإجابة القاطعة والحاسمة. يختلط الأمر على كثير من المتداولين؛ إذ يتصورون أن حماية هيئة الرقابة المالية البريطانية FCA تُعني الحماية من الخسارة، على الرغم من أن هذا يخالف المنطق ويتجاوز المعقول، ولنوضح الأمر فإن شركات مرخصة FCA يعني فقط أنها تعمل بشكل قانوني وتحت رقابة صارمة، وتتخذ الإجراءات اللازمة لحماية الأموال المودعة لديها، كما تختص الهيئة أيضاً بتلقي الشكاوى والفصل في النزاعات، وأحياناً تعويض المستثمرين حال تعرضهم للاحتيال أو تعذر الشركات المرخصة منها عن الوفاء بالتزاماتها تجاههم، وهذا فقط هو المقصود من برنامج تعويض المستثمرين.

أمّا على الجانب الآخر فإن أي خسائر يتكبدها المستثمر خلال التداول لا تقع ضمن نطاق الحماية أو برامج تعويض المستثمرين. بصيغة أخرى -أكثر وضوحاً- لا تضمن الهيئة الحماية من أي خسائر قد تنتج عن تحركات السوق الطبيعية أو بسبب قرارات خاطئة أو الإفراط في استخدام الرافعة المالية، نظراً لأن التداول في الأصل مجال مرتفع المخاطرة، ومن مبادئ FCA إلزام الشركات بتحذير العملاء من ذلك بشكل واضح وصريح.

كيف أفتح حساب مع شركات مرخصة من FCA؟

يمكنك فتح حساب تداول مع شركات التداول المرخصة في بريطانيا (FCA) بكل سهولة من خلال تنفيذ الخطوات التالية:

• فحص ترخيص FCA للشركة من خلال الموقع الرسمي لهيئة الرقابة المالية البريطانية.

• تحديد نوع الحساب المناسب ثم ملء استمارة البيانات.

• إرفاق كافة الوثائق المطلوبة لإثبات الهوية مثل جواز السفر.

• تفعيل الحساب بعد التأكد من كافة البيانات.

• الإيداع في الحساب للبدء في تنفيذ الصفقات.

• أفضل شركات تداول مرخصة في بريطانيا حسب موقع ثقة

احصل على استشارة مجانية وابدأ رحلتك في عالم التداول بثقة 

يعتبر التداول بوابتك الأولى وخطوتك السريعة نحو النجاح وتحقيق الثروة؛ إذا بدأته بطريقة صحيحة، ومن خلال وسيط مرخص ومضمون، لذلك إذا كنت ترغب في بدء هذه الرحلة بكل ثقة وأمان يمكنك التواصل معنا في موقع ثقة لتحصل على استشارة مجانية ومتخصصة نجيبك فيها على كافة استفساراتك، حيث لدينا فريق يضم مجموعة من الخبراء والمحترفين في عالم التداول، كل ما عليك هو التواصل معنا من خلال واتساب.

استشارة عبر الواتس-آب

تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة.

تواصل معنا الآن