أفضل صناديق الاستثمار المتداولة ذات الأرباح العالية 2025

صناديق الإستثمار واحدة من أهم الأوعية الاستثمارية التي يتم تداولها في البورصة، وتجذب العديد من المستثمرين إليها نظرًا لما تحتويه من تنوع في الأصول يجعل التداول عليها أقل خطورة. كل صندوق استثماري يضم بداخله مجموعة متنوعة من الأدوات المالية التي يتم التداول عليها جميعًا في وقت واحد عندما يتم التداول على الصندوق، لذا فهو يقدم للمتداولين فرصة لبناء محفظة استثمارية متنوعة، وفي نفس الوقت متوازنة، دون أن يحتاجوا إلى توفير رأس مال ضخم لشراء كل أصل مالي منفرد. لكن لا تتساوى صناديق الاستثمار في القيمة التي تقدمها، فعند الانتقاء فيما بينها يجب المفاضلة لاختيار الأفضل من حيث الرسوم، ومستوى المخاطر، وحجم العوائد التي يحققها، لذا فيما يلي نكشف لكم الغطاء عن  أفضل صناديق ETF  ذات الأرباح العالية لعام 2025.

ما هي صناديق الاستثمار المتداولة وكيف تعمل؟

تعرف صناديق الاستثمار المتداولة اختصارًا بـ ETFs، وهي عبارة عن صناديق تضم بداخلها مجموعة متنوعة من الأصول، كالأسهم، السندات، السلع، وغيرها الكثير من الأصول المالية. يتم التداول عليها تمامًا كما يتم التداول على الأسهم، وتحقق الأرباح من عمليات التداول هذه. المميز في صناديق الاستثمار أنها ليست لديها حد أدنى، فيمكن للمتداول شراء حتى سهم واحد من الصندق، ويصبح مستثمرًا فيه بكل سهولة، وما يجعل صناديق ETFs أكثر جذبًا للمستثمرين هو كونها تحتوي على مجموعة واسعة للغاية من الأسهم، وهذا يخلق تنوعًا استثماريًا في محافظ المتداولين المستثمرين بالصندوق، مما يجعل استثماراتهم محمية ضد تقلبات السوق، لأن السهم الذي ينخفض سعره يعوض هذه الخسارة ارتفاع سعر الأسهم الأخرى الموجودة داخل الصندوق. هذا ينطبق بشكل خاص على صناديق الاستثمار المتداولة المتنوعة على نطاق واسع مثل مؤشر S&P 500.

تمنحك صناديق المؤشرات المتداولة تقريبًا إمكانية التعرض لأي نوع من الأصول، حيث يمكنك شراء الأموال التي تستثمر في الأسهم، وكذلك السندات، والسلع والعملات، وغيرها الكثير، والكثير من الأصول كما يمكنك حتى العثور على صندوق يستثمر في تقلبات المؤشرات الرئيسية.

 أفضل صناديق الاستثمار المتداولة ETFs

تقدم القائمة التالية مجموعة من أفضل الصناديق الاستثمارية الأمريكية والعربية للشراء والاحتفاظ بها لتحقيق عوائد ثابتة ما بين عامي 2025 وحتى 2035 وما بعدها وفقًا لما هو متوقع من تحليلات الخبراء، لذا يمكن للمستثمرين الصبورين الباحثين عن الاستثمار طويل الأمد استخدامها لتنمية مدخراتهم بشكل كبير مع مرور الوقت، وتتمثل الصناديق في التالي.

صندوق (iShares Core S&P 500 ETF (IVV. 

الأصول: 641 مليار دولار

نسبة المصروفات: 0.03%

بالرغم من أن هذا الصندوق يعد الأصغر بين صناديق مؤشرات S&P 500 الرائدة، إلا أن يتضمن مجموعة من الأصول الضخمة التي يديرها مع بنية منخفضة التكلفة، حيث يتيح الاستثمار في أكثر من 500 سهم مهيمن في السوق الأمريكي منها،Nvidia Corp. (NVDA) وApple وMicrosoft Corp. (MSFT)، مما يجعله أفضل صندوق استثماري أمريكي،  وخيار استثماري قوي وفعال لأي مستثمر.

صندوق (SPDR S&P Midcap 400 ETF Trust (MDY. 

الأصول: 23 مليار دولار

نسبة المصروفات: 0.23%

يركز الصندوق على الشركات المتوسطة الحجم في الأسواق الأمريكية، والتي تقع في المرتبة التالية مباشرة بعد أكبر 500 شركة في السوق، ويقسم الصندوق سوق الأسهم إلى ثلاث شرائح، حيث يتم ترتيب أكبر 1500 شركة أمريكية من حيث القيمة السوقية، ثم تقسم إلى  ثلاث فئات، أكبر 500 شركة (مؤشر S&P 500 الذي يمثله الصندوق السابق)، والشركات من المرتبة 501 حتى 900 (مؤشر S&P 400 للشركات متوسطة الحجم، وهو ما يركز عليه هذا الصندوق)، ثم من المرتبة 901 حتى 1,500 بعد ذلك (مؤشر S&P 600 للشركات صغيرة الحجم). أيضًا يتيح الصندوق التعرض لشركات أكثر تواضعًا في القيمة السوقية مثل منصة الاستثمار Interactive Brokers Group Inc. (IBKR) وشركة الهندسة والإنشاءات Emcor Group Inc. (EME) وغيرها. تبلغ متوسط القيمة السوقية للشركات المكونة للصندوق حوالي 10 مليارات دولار، وبالرغم من أن هذا الرقم قد يبدو صغيراً إلا أن هذه الشركات تمتلك القدرة على النمو في المستقبل.

صندوق (iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR 

الأصول: 83 مليار دولار

نسبة المصروفات: 0.06%

يتبع هذا الصندوق مؤشر S&P 600، ويركز على الشركات الأصغر حجمًا، حيث يستهدف الشركات الواعدة التي ما زالت في بدايات نموها، لذا فإن متوسط القيمة السوقية للشركات المكونة لهذا الصندوق لا تتجاوز الـ 3 مليارات دولار مع وجود شركات تقل قيمتها عن مليار دولار، وبالرغم من أن هذا يعطي الصندوق مستوى مخاطرة عالٍ نوعًا ما، إلا أنه أيضًا يعد فرصة للاستثمار في باقة متنوعة من أسهم الشركات الصغيرة التي أمامها فرصة للنمو والنجاح بمرور الوقت.

صندوق يقين 30 المتداول للأسهم السعودية

الأصول:37  مليون ريال سعودي 

نسبة المصروفات: 1.06%

هو واحد من أفضل صناديق المؤشرات المتداولة في السعودية التي تهدف إلى تحقيق مكاسب من خلال النمو على المدى الطويل، حيث يستثمر الصندوق بشكل غير نشط في الأسهم السعودية أي يطابق أداء المؤشر (F30) دون محاولة التفوق عليه، مما يسمح للمستثمرين بالتعرض لمحفظة متنوعة من الشركات المدرجة في السوق السعودي، مع تقليل المخاطر نسبيًا من خلال التنويع.

صندوق Chimera S&P UAE UCITS ETF - Income الإماراتي.

الأصول: 152 مليون درهم إماراتي 

نسبة المصروفات: 1.00%

يتبع الصندوق أداء مؤشر S&P UAE BMI Liquid Capped 20/35 قبل خصم الرسوم والمصاريف، ويعد من أفضل صناديق الاستثمار في الإمارات، كونه يستثمر في أكبر الشركات المدرجة في أسواق الأسهم الإماراتية بنفس أوزان المؤشر، ويقوم بتوزيع الأرباح عند توافرها بشكل نصف سنوي، يقدم الصندوق للمستثمرين معه تنوع استثماري مهول حيث يمكنهم من الاستثمارات في قطاعات متعددة كالبنوك، والعقارات، والاتصالات، والطاقة.

صندوق (Invesco QQQ Trust (QQQ 

الأصول: 357 مليار دولار

نسبة المصروفات: 0.20%

يرتبط الصندوق بمؤشر Nasdaq-100، ويعد من أفضل صناديق مؤشرات متداولة، حيث يتتبع أكبر الشركات المدرجة ببورصة ناسداك، يركز الصندوق على النمو المستقبلي، في مجالات مثل، الذكاء الاصطناعي، والحوسبة السحابية، والمدفوعات عبر الهاتف، لذا فهو من الخيارات الجذابة التي يمكن اعتمادها مستقبلًا، حيث يشكل القطاع التكنولوجي فيه أكثر من نصف أصول الصندوق، فيما تمثل الشركات العملاقة التي تتجاوز قيمتها التريليون دولار مثل Apple وMicrosoft وNvidia وAmazon حوالي 30% من إجمالي الأصول. 

صندوق (Vanguard Dividend Appreciation ETF (VYM 

الأصول: 61 مليار دولار

نسبة المصروفات: 0.06%

يركز هذا الصندوق على الاستثمار في أسهم الشركات التي توزع الأرباح بشكل دوري على المستثمرين. ويتبع مؤشر يضم تقريبًا 600 شركة تقدم توزيعات أرباح أعلى من متوسط السوق مقارنة بالسوق، ولديها سجل ثابت من نمو الأرباح المستقر. لدى الصندوق عائد سنوي يقدر بـ 2.6% وفق مقياس 30-Day SEC yield، أي أكثر من نقطة مئوية كاملة أعلى من عائد مؤشر S&P 500 الحالي. من أبرز الشركات الموجودة في الصندوق (JPMorgan Chase & Co. (JPM، وعملاق النفط (Exxon Mobil Corp. (XOM.

صندوق (Vanguard Total International Stock ETF (VXUS

الأصول: 96 مليار دولار

نسبة المصروفات: 0.05%

يستهدف هذا الصندوق أسهم الشركات العالمية خارج الولايات المتحدة، حيث يضم مايزيد عن 8.500 سهم لأبرز الشركات العملاقة، فلدى اليابان نسبة 15% من الشركات داخل الصندوق، والمملكة المتحدة والصين لديها شركات بنسبة 9%. من أبرز الشركات الاستثمارية التي يتضمنها السوق عملاق صناعة الشرائح Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. Ltd. (TSM، وشركة التكنولوجيا الصينية Tencent Holdings Ltd. (TCEH، وعملاق تكنولوجيا المعلومات الألماني (Sap SE (SAP، وغيرها. 

صندوق (Vanguard Total Bond Market ETF (BND

الأصول: 131 مليار دولار

نسبة المصروفات: 0.03%

يعتبر صندوق BND صندوق المؤشرات المتداولة طويلة الأجل في السندات ذات التصنيف الائتماني المرتفع، لذا فهو مناسب للمستثمرين على المدى الطويل الذي يبحثون عن مستوى منخفض من المخاطر والتعقيد مع عائد سنوي يبلغ 4.4% حاليًا أي حوالي ثلاثة أضعاف عائد مؤشر S&P 500. يضم الصندوق أكثر من 11.000 سند صادر من أفضل الجهات جدارة ائتمانية. حاليًا، حوالي 69% من أصوله مستثمرة في سندات حكومية، وحوالي 25% في ديون شركات مثل Bank of America Corp. (BAC) وMicrosoft، والباقي في سندات "مُورَّقة" مرتبطة برهون عقارية.

مقارنة بين الأداء التاريخي لأفضل صناديق الاستثمار المتداولة ETFs.

بالجدول التالي إليكم مقارنة بين أفضل صناديق المؤشرات المتداولة في الفترة ما بين بداية عام 2025 وحتى يونيو 2025م وفقًا لآخر الإحصائيات التي تم رصدها.

 ما هي صناديق الاستثمار مرتفعة العائد؟ ولماذا تختارها؟

هي صناديق المؤشرات المتداولة عالية العائد التابعة لشركات ذات عوائد أرباح أعلى في قطاعات مثل المرافق العامة، العقارات، التكنولوجيا، والاتصالات وغيرها. المعيار الرئيسي في تصنيف أفضل صندوق استثماري يوزع أرباح هو حجم العائد الذي يستطيع تحقيقه، واعتباراً من منتصف 2024 أصبحت أفضل صناديق ETF التي تحقق عوائد تزيد عن 4% هي الأكثر جذبًا، كونها بذلك تتجاوز متوسط عوائد توزيعات الأرباح في السوق، بهدف توفير دخل ثابت للمستثمرين، مما يجعلها شائعة بين المستثمرين الباحثين عن دخل ثابت، ومستقر. توجد عدِة عوامل يجب أن تتوفر في الصندوق ليتم تصنيفه بكونه أفضل صناديق الاستثمار، وإحدى أفضل الخيارات الاستثمارية على الإطلاق منها التالي.

• كلما كان الصندوق يحقق عائدًا مرتفعًا كان أفضل؛ لأنه بذلك يجعل أرباح المستثمرين أعلى.
• كلما كان الصندوق يحتوي على أصول مالية متنوعة لشركات وقطاعات مختلفة، وفر هذا تنوعًا وتوازنًا في محفظة المستثمر المالية.
• كلما اعتمد الصندوق سياسة منتظمة في توزيع الأرباح وفر هذا دخل ثابت للمستثمرين.
• كلما تضمن الصندوق أصولاً مالية تابعة لشركات وقطاعات مالية مستقرة يعني هذا عوائد ثابتة نوعًا ما، مما يجعله مضموناً أكثر.

أحيانًا قد يكون من الأفضل اعتماد الصناديق التي تعتمد إعادة استثمار الأرباح بدل من صرفها، لأن هذا يؤدي إلى زيادة عائد الصندوق، ولكن على المدى الطويل، لذا يكون هذا النوع من الصناديق مناسباً للمستثمرين طويل الأجل.

صناديق الاستثمار المتداولة ETFs والرافعة المالية؟

التداول على صناديق الاستثمار المتداولة يمكن أن يتم بالرافعة المالية بشكل مماثل تمامًا للتداول العادي على الأسهم بالرافعة المالية، حيث يمنح الوسيط للمتداولين روافع مالية بنسب مختلف للتداول بها. من خلال صناديق Leveraged ETF  يتم الاعتماد على الرافعة المالية لتحقيق أرباح أكبر من التداول عبر تضخيم رأس المال لتضخيم العائد، ولكن يجب الحذر؛ لأنه كما يتم تضخيم الأرباح يتم أيضًا تضخيم الخسائر في حالة الخسارة.

هناك فرق بين صناديق Leveraged ETF وصناديق الاستثمار المتداولة العادية، حيث إن الأخيرة لا يتم استخدام أي روافع مالية لتضخيمها، ويتم التداول عليها كما هي برأس المال الذي يملكه المتداول فيها، بينما صناديق  Leveraged ETF يتم استخدام الروافع باختلاف نسبها لمضاعفة الأرباح. 

 أشهر صناديق الاستثمار المتداولة التي تستخدم رافعة مالية

فيما يلي نرصد لكم أفضل صناديق الاستثمار الأمريكية والعالمية المتداولة عبر الرافعة المالية مع بيان اسم الصندوق وتخصصه، والرافعة المالية الخاصة به.

مقارنة أداء أفضل الصناديق الاستثمارية ذات الرافعة المالية آخر عامين

لاختيار أفضل صناديق ETF يجب مقارنة أداء كل صندوق والعائد السنوي له، وأهم لحظات الانخفاض التي تعرض لها، وغيرها من التفاصيل المهمة، وفيما يلي جدول يوضح مقارنة مبسطة لأداء أفضل الصناديق الاستثمارية ذات الرافعة المالية آخر عامين.

مزايا وعيوب صناديق الاستثمار المتداولة ETFs

يعتبر تداول صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) من الأدوات المالية الحديثة التي تجمع بين التنوع وسهولة التداول، لكنها مثل أي أداة استثمارية تحمل مزايا وعيوباً يجب معرفتها قبل اتخاذ القرار.

 مميزات الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة

• تنويع المحفظة الاستثمارية: تمنح صناديق ETF تعرضًا لعدد كبير من الأسهم أو الأصول (أسواق، قطاعات، سلع، سندات) مما يقلل المخاطر مقارنة بشراء الأسهم منفردة.
• سهولة التداول مثل الأسهم: يمكن شراؤها وبيعها طوال جلسة التداول، مع إمكانية التداول بالهامش أو البيع على المكشوف.
• سيولة مرتفعة: بعض صناديق الـETF الأكثر شعبية تتداول بسيولة تفوق أغلب الأسهم مع فروق أسعار بيع/شراء ضيقة.
• تكاليف أقل: غالبًا ما تكون مصاريف صناديق ETF الإدارية أقل من صناديق الاستثمار المشتركة النشطة، مما يجعلها أوفر في التكاليف وأسهل في الشراء والبيع.
• إعادة استثمار الأرباح فورًا: عدد كبير من صناديق ETF يعتمد إعادة استثمار توزيعات الأرباح مباشرة لتحقيق مزيد من الأرباح.
• كفاءة ضريبية أعلى: تميل ETF إلى تحقيق مكاسب رأسمالية أقل، ما يقلل الالتزامات الضريبية للمستثمرين.
• سعر قريب من قيمة الأصول: آلية التداول على صناديق ETF تقلل الفروق بين سعر السوق وقيمة الأصول الفعلية بفضل عمليات المراجحة.

 عيوب الاستثمار في صناديق ETFs

• تنويع محدود في بعض الحالات: بعض القطاعات أو الأسواق الخارجية قد تقتصر على أسهم الشركات الكبيرة، نظرًا لضيق نطاق الأسهم المدرجة في مؤشر السوق، ما يقلل التعرض للشركات الصغيرة والمتوسطة ذات فرص النمو.
• التسعير اللحظي وللتداول العاطفي: تقلب الأسعار خلال اليوم أحيانًا يدفع بعض المستثمرين للتصرف بناءً على الخوف أو الاندفاع بدلًا من الالتزام بالخطة طويلة الأجل.
• تكاليف أعلى مقارنة بشراء سهم فردي: رغم انخفاض الرسوم مقارنة بصناديق الاستثمار النشطة، إلا أن هناك مصاريف إدارية وفروق أسعار بيع/شراء قد لا توجد عند امتلاك الأسهم مباشرة.
• عوائد أرباح أقل: غالبًا ما تكون توزيعات أرباح الـETFs أقل من تلك التي يمكن الحصول عليها من أسهم فردية عالية العائد. لكن عادةً ما تكون المخاطر المرتبطة بامتلاك صناديق الاستثمار المتداولة أقل من مخاطر الأسهم الفردية.
• مخاطر الصناديق ذات الرافعة المالية: هذه الصناديق تضاعف المكاسب والخسائر يوميًا (2x أو 3x)، لكونها مصممة للتداول القصير المدى فقط، والاحتفاظ بها لفترة طويلة قد يؤدي لنتائج مختلفة وخسائر أكبر من المتوقع بسبب تقلبات السوق.

أفضل منصة تداول صناديق استثمارية ETFs مرخصة وموثوقة

اختيار منصة تداول صناديق استثمارية ETFs موثوقة ومرخصة من قبل هيئات رقابية معروفة من الأساسيات التي يجب الانتباه لها جيدًا لكي لا تواجه عقبات في تداولك بالمستقبل، وفيما يلي نشاركم جدول بأبرز منصات تداول ETFs التي يمكن الوثوق بها، والمرخصة من هيئات الفئة الأولى مثل FCA وCySEC وغيرها.

Exness

التراخيص FCA

أقل مبلغ للإيداع 10

فتح حساب

Evest

التراخيص VFSC

أقل مبلغ للإيداع 50

فتح حساب

XTB

التراخيص DFSA

أقل مبلغ للإيداع 100

فتح حساب

AvaTrade

التراخيص ADGM

أقل مبلغ للإيداع 100

فتح حساب

هل تحتاج مساعدة لتبدأ تداول أفضل صناديق ETF؟ تواصل معنا

تداول صناديق ETFs يحتاج إلى دراسة دقيقة لاختيار الصندوق الأفضل، والأعلى عائد بعد تحليل ومقارنة لصناديق الموجودة في السوق، إذا انتابتك الحيرة بخصوص أي منها تختار لا داعي للقلق؛ لأننا متواجدون على مدار الساعة تواصل معنا عبر واتساب، وسنكون سعداء بإرشادك إلى الطريق الصحيح.