نعيش اليوم في عصر مثير للاهتمام بكيفية التوجه الفردي للاستثمار وتأمين المستقبل ويبحث الكثير عن وسيلة وطرق شراء الأسهم عن طريق البنك أو عن طريق شركات الوساطة المرخصة محلياً أو دولياً ولذلك، قررنا في ثقة تقديم هذه المعرفة عن الأسهم، شراء الأسهم من خلال البنك أو تداول الأسهم والمضاربة عليها من خلال شركات الوساطة المالية.
تلخيص المقال
- التوجّه الفردي للاستثمار وتأمين المُستقبل من خلال شراء الأسهم، يكون عبر البنوك وشركات الوساطة المُرخّصة.
- التداول عبر البنوك يَحمل إيجابيات مثل الأمان وسهولة الوصول، ويُبرز سلبيات مثل ارتفاع عمولات التداول وقلّة تنوّع الأصول المالية المُتاحة.
- التحديّات التي تواجهُ تداول الفوركس عبر البنوك، تكون بضرورة الاستعانة بشركات وساطة تلبّي حاجة المُتداولين.
- شركات التداول العالميّة المُرخَّصة أفضل بديل للتداول عن البنوك، تقدّم موارد تعليمية مهمّة وتكلفة أقل.
- يُمكن الحصول على بونصات ترحيبية عند التعامل مع شركات وساطة مالية مُرخّصة مُباشرة.
- البنوك لا توفّر حسابات تداول إسلامية، تَختلف أساسيات نظام عملها عن نظام التداول في شركات الوساطة.
ما هو المقصود بشراء الأسهم عن طريق البنك؟
يقصد بشراء الأسهم عن طريق البنك هو أن يتم استخدام الحساب الجاري في البنك الخاص بالمستثمر، لفتح حساب استثماري من خلال البنك والبدء في شراء أصول مالية، مثل الأسهم العالمية، الأسهم المحلية وصناديق الاستثمار المتداولة.
تقدم البنوك في بعض الدول المتقدمة مثل الإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية وغيرها من الدول أدوات تداول واستثمار متنوعة، بالتعاون مع شركات الوساطة المختلفة، وهذه الأدوات هي الوسيلة لشراء وبيع الأسهم عن طريق البنوك بطريقة سلسة.
شراء وبيع الأسهم بهدف الربح عن طريق البنوك لديه جانب ايجابي وجانب سلبي كما هو الحال مع أي نوع من أنواع الاستثمار المختلفة حيث أنه لا يوجد نوع، أو استراتيجية كاملة، الكمال لوجه الله تعالى، ولذلك سوف نعرفكم على إيجابيات وسلبيات شراء الأسهم عن طريق البنك وعرض أفضل الوسائل البديلة للبنوك في تداول الأسهم.
إيجابيات شراء الأسهم عن طريق البنك
هناك بعض الإيجابيات التي سوف تشجعك في الاستثمار عن طريق البنك. لكن نحن في ثقة لا نعتمد البنوك نهائياً في ادارة الاستثمارات وذلك بسبب السلبيات التي سوف نذكرها لاحقاً لكم، والآن سوف نعرض لكم هذه الايجابيات بالنقاط التالية.
حسابك الاستثماري آمن حيث أن التعامل مع البنك مباشرة.
يمكن استخدام الحساب الجاري لتحويل الأموال الى أصول مالية بسرعة والعكس صحيح.
يتأكد البنك دوماً من أن التعامل يكون من خلال شركات وساطة مرخصة وآمنة.
تقدم معظم البنوك أفضل تطبيقات تداول الأسهم للمستخدمين وتقوم بالتطوير بشكل مستمر
هذه هي ايجابيات تداول الأسهم من خلال البنوك بشكل عام، طبعاً يوجد مزيد من الإيجابيات لكن ذكرنا أكثر الأمور يجب التركيز عليها، والآن سوف نعرض لكم السلبيات وأفضل بديل للتداول من خلال البنك.
سلبيات شراء وبيع الأسهم عن طريق البنك
وجود هذا العدد من الايجابيات لا يعني أنه لا يوجد جانب سلبي من التعامل مع البنوك وهذه السلبيات هامة جداً ويجب أخذها في عين الاعتبار، خصوصاً لمن يبحث عن أرباح سريعة من خلال المضاربة ولديه الخبرة الكافية في ادارة حسابات التداول المتقدمة، وهذه هي السلبيات المتعارف عليها.
عمولة التداول من خلال البنوك عالية جداً.
لا يوجد مدراء حسابات ومدراء ادارة ثروات في البنوك.
الأدوات المالية والأسهم المتاحة قليلة مقارنة مع التعامل مع شركة الوساطة مباشرة.
دائماً ما يكون هناك عمولات خفية في التعامل مع البنوك.
البنك عبارة عن وسيط، يتعامل مع شركة وساطة أخرى، ثم يقدم لك الخدمة.
بجانب هذه السلبيات، يجب أيضاً أن ننتبه الى نقطة هامة وهي أن تداول الأصول المالية الاخرى مثل الفوركس، العملات الرقمية، المعادن الثمينة لا يمكن أن يتم من خلال البنوك ويجب فقط اعتماد شركات تداول مرخصة لتنفيذ هذا النوع من التداول.
خطوات شراء وبيع الأسهم عن طريق البنك
الآن بعد أن تحدثنا عن سلبيات وايجابيات شراء وبيع الأسهم عن طريق البنوك يجب أن نشارك معكم الطريقة الصحيحة لبدء شراء الأسهم من خلال البنك وتتمثل الطريقة في النقاط التالية:
يجب التأكد من أن البنك الخاص بك يدعم شراء وبيع الأسهم.
يجب أن يكون لديك حساب جاري، مع رصيد متوفر.
يجب فتح حساب استثماري في الأسهم عن طريق البنك.
يجب نقل الأموال من الحساب الجاري، لحساب الاستثمار.
بعد ذلك يجب أخذ نظرة على الأسهم المتاحة والبدء في الشراء.
الخطوات بسيطة جداً لكن يجب التأكد دوماً من أن البنك الخاص بك يدعم شراء وبيع الأسهم العالمية والمحلية.
هل يمكن تداول الفوركس عن طريق البنك؟
رغم أن سوق تداول الفوركس من أكثر أسواق المال سيولة بشكل يومي. وتقوم البنوك بشكل خاص في المشاركة في هذا السوق وتداول الفوركس إلا أن المشاركة للمستثمرين الأفراد غير متاح، حيث أن تداول الفوركس يعتبر من أكثر أنواع التداول مخاطرة وبنفس الوقت أكثر أنواع التداول طلباً وللأسف الشديد لا توفر البنوك فرصة للأفراد للمشاركة في هذا النوع من التداول، ويجب الاستعانة بشركات وساطة فوركس مرخصة بديلة عن البنك.
لماذا يجب التداول عن طريق شركة الوساطة وليس البنك؟
نحن فى ثقة نؤمن بأن التداول والاستثمار ليس حكراً على أحد ويجب أن يتعلم الجميع مبادئ الاستثمار الصحيحة ونؤمن بالتعلم المستمر، لكن البنوك المحلية والعالمية لا توفر المواد اللازمة لتثقيف المستثمرين حول التداول والاستثمار بشكل صحيح.
تعتبر البنوك مجرد وسيلة/ اداة للمشاركة في سوق المال وهذه الأداة حسب رأي الخبراء لدينا باهظة الثمن بسبب العمولات العالية، وفي عصرنا الحديث أصبحت شركات التداول العالمية المرخصة أفضل بديل للتداول بدل البنوك.
يجب الانتباه عند اختيار شركة تداول عن طريق النت ومثلما نقول دوماً هناك أمور وشروط يجب التركيز عليها دوماً وهي:
اختيار شركة تداول مرخصة بتراخيص محلية أو دولية موثوقة.
تجنب اعلانات الربح السريع وتحقيق الثروات السريعة.
يجب الاستمرار في التعلم بشكل دائم. التداول ممتع لكنه خطر.
يمنع منعاً باتاً أخذ قروض مالية لممارسة التداول.
يمنع منعاً باتاً أخذ توصيات تداول من الشركات المختلفة، لا أحد حريص على أموالك أكثر منك شخصياً.
والآن بعد أن تعرفنا على أكثر الأمور الهامة في اختيار شركات التداول المرخصة، بديلة عن تداول الأسهم عن طريق البنك، سوف نقوم بترشيح أفضل شركات التداول والاستثمار لكم بشكل كامل وعرض تراخيص الشركات.
أفضل شركات التداول البديلة عن الاستثمار من خلال البنك
يمكن اعتماد الشركات التالية كشركات بديلة عن البنوك عند الحديث عن التداول والاستثمار. هذه الشركات مثلما يظهر في الجدول مرخصة بتراخيص محلية أو دولية ويمكن ملاحظة اسم الترخيص بجانب كل شركة.
هذه الشركات توفر خدمات مالية عديدة مثل تداول الاسهم، تداول الفوركس وتداول العملات الرقمية والمعادن الثمينة ويمكن فتح حساب تداول تجريبي مع احدى هذه الشركات فقط بهدف تجربة التداول والاستثمار.
هل يقوم البنك بتقديم بونص في التداول؟
لا يمكن أن يقدم البنك ما يسمى بونص. البنك ليس صانع سوق وانما طرف ثالث يقوم بربطك في صانع سوق ويأخذ عمولة على هذه الخدمة ولذلك لا تتوقع أن يكون هناك بونص بدون إيداع أو مع إيداع عند التداول من خلال البنك.
العكس صحيح عند التعامل مع شركات الوساطة المالية المرخصة بشكل مباشر حيث يمكن المفاوضة والحصول على بونص ترحيبي سخي، ولذلك ننصح دوماً أن يتم التفاوض مع الشركات ومناقشة شروط التداول الخاصة بك.
هل تريد المساعدة في اختيار بديل تداول عن البنك؟
يمكننا تقديم مساعدة فورية من خلال فريق عمل موقع ثقة المختص في تقييم شركات التداول المرخصة والموثوقة. كل ما عليك عمله هو التواصل معنا عبر الواتس-اب وسوف يكون هناك فريق كامل مستعد للاجابة على جميع استفساراتك بشكل مجاني، تواصل معنا الآن ولا تتردد في طرح الأسلئة.
استشارة عبر الواتس-آب
تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة. تواصل معنا الآن 
شارك بتعليق