يأتي تداول الفوركس "Forex" في مرتبة متقدمة ضمن الخيارات الأكثر جذباً للمستثمرين سواء من الأفراد أو المؤسسات، وهو أمر منطقي باعتبار سوق العملات "فوركس" هو الأكبر والأكثر سيولة بين أسواق المال؛ حيث يصل حجم التداول اليومي به لما يُقارب 7 تريليون دولار أمريكي، وهو ما يخلق عدداً لا نهائياً من احتمالات التداول الناجح وفرص جني عوائد مرتفعة.
تلخيص المقال
- يتم تداول الفوركس عن طريق بيع وشراء العملات الأجنبية مقابل بعضها البعض في هيئة أزواج، ويأتي الربح متمثلاً في قيمة الفارق بين سعري الشراء والبيع.
- يضم سوق تداول العملات "فوركس" فئات عديدة من المتعاملين والمستثمرين، يأتي في صدارتهم البنوك المركزية وصناديق التحوط بجانب المتداولين الأفراد.
- تتأثر حركة أسعار العملات بالعديد من العوامل، يشمل ذلك السياسات النقدية للبنوك المركزية والأخبار الاقتصادية ومعنويات السوق.
- ينشط سوق الفوركس على مدار 24 ساعة طيلة 5 أيام أسبوعياً، ذلك بفضل توالي جلسات البورصات العالمية الرئيسية وهم "طوكيو، سيدني، نيويورك، لندن".
- يتسم سوق الفوركس بقدر أعلى من الشفافية مقارنة بالعديد من الأسواق الأخرى، كما يتميز أيضاً بالسيولة المرتفعة؛ مما يجعل إتمام الصفقات داخله أسهل وأسرع.
ما هو الفوركس؟
إن مُسمى فوركس هو اختصار "Foreign Exchange" وتُعني سوق العملات الأجنبية، ويُرمز له بالرمز (FX)، ويعد سوق الفوركس هو الأكبر بين أسواق المال في العالم؛ نظراً لأن حجم التداول به يتجاوز 7 تريليونات دولار أمريكي يومياً. يمتاز سوق الفوركس أيضاً بأنه ينشط على مدار 24 ساعة طوال 5 أيام أسبوعياً، مما يمنح المتعاملين به مستوى أعلى من المرونة في متابعة وإدارة تعاملاتهم.
أما عن سؤال ما هو تداول العملات "Forex"؟، يمكن إجابته بأنه عملية مبادلة عملة بأخرى في الوقت نفسه وفقاً لسعر الصرف الراهن، وبناءً على ذلك فإن أرباح تداول الفوركس تتمثل في قيمة الفارق بين سعري صرف العملتين المتداولتين، ويأتي ذلك الفارق في الأساس مترتباً على تقلبات أسعار الصرف لكل عملة، والتي تحدث نتيجة عوامل عديدة أهمها حجمي العرض والطلب على العملة.
كيفية عمل سوق الفوركس؟
سوق الأوراق المالية "فوركس" هو سوق لا مركزي، يُقصد بذلك أن صفقاته لا تُجرى من خلال بورصة واحدة، ويختص هذا السوق -كما يوضح مُسماه- بعرض أسعار صرف العملات الأجنبية أو بصيغة أخرى تكلفة شراء عملة نظير عملة أخرى. يتمتع هذا السوق بمستوى أعلى من الشفافية، ويصعب التلاعب به، يرجع ذلك في الأساس إلى حجم التداول الهائل والتدفق المستمر للسيولة.
تعتمد آلية عمل سوق الفوركس (Forex) على تداول العملات الأجنبية مقابل بعضها البعض في صورة أزواج، حيث تُعرف العملة الأولى بمسمى "عملة الأساس" بينما الثانية "عملة التسعير"، مثل عملة اليورو مقابل الدولار الأمريكي (EUR/USD) أو الجنيه الإسترليني مقابل الدولار الأمريكي (GBP/USD)، أما الربح فهو يتحقق من خلال حركة سعر هذا الزوج ما بين توقيت فتح وتوقيت إغلاق الصفقة.
من هم المتداولون في سوق الفوركس؟
يتواجد العديد من المتعاملين في سوق الفوركس، والذين يمكن تقسيمهم إلى فئتين رئيسيتين -رغم التفاوت الهائل في حجم تعاملاتهم- وهما:
المؤسسات المالية وصناديق التحوط:
تضم هذه الفئة المؤسسات المالية والاقتصادية مثل البنوك المركزية وصناديق التحوط وصناديق الاستثمار. حيث تسعى البنوك المركزية إلى دعم استقرار العملات المحلية من خلال السياسات النقدية وإدارة الاحتياطيات، بينما تسعى المؤسسات الأخرى إلى تحقيق أرباح من التقلبات الكبيرة في أسعار العملات. تقدر مساهمة هذه الفئة في سوق الفوركس بحوالي 94% من إجمالي حجم التعاملات.
المتداولون الأفراد:
تشارك النسبة الغالبة منهم في السوق عبر منصات الفوركس، قد تضاعفت أعدادهم عِدة مرات بالسنوات الأخيرة مع الانتشار الكبير لهذه المنصات، وازدياد الوعي بأهمية ومزايا الفوركس كأداة استثمارية، لكن رغم ذلك فإن المتداولين الأفراد لا يزالوا يمثلون النسبة الأقل من السوق، وتشكل مُعاملاتهم نسبة 6% فقط.
ما هي العوامل المؤثرة على سوق الفوركس؟
يخضع سوق الفوركس للعديد من العوامل الرئيسية التي تؤثر بشكل مباشر على أسعار صرف العملات. أبرزها الآتي:
البنوك المركزية: تلعب البنوك المركزية دورًا هامًا في إدارة السياسة النقدية للدول، مما يؤثر في قيمة عملاتها. فمثلاً، إذا قرر بنك مركزي رفع أسعار الفائدة، فإن ذلك يؤدي عادةً إلى جذب الاستثمارات الأجنبية، مما يزيد الطلب على عملة البلد المعني.
الأخبار: تؤثر الأخبار الاقتصادية والسياسية بشكل كبير على أسعار الصرف. على سبيل المثال، يشمل ذلك إصدار تقارير اقتصادية قوية مثل بيانات الناتج المحلي، التي من شأنها أن تحرك سعر صرف العملة.
معنويات السوق (Market Sentiment): تعكس معنويات السوق توقعات وتوجهات المستثمرين بشأن الاقتصاد والأسواق. فمثلاً إذا كان المستثمرون متفائلين بشأن الاقتصاد، فمن المحتمل أن يرتفع الطلب على العملة وبالتبعية ترتفع قيمتها.
ما هي أشهر أزواج العملات الرئيسية والفرعية؟
تتكون أزواج العملات من عملتين: العملة الأولى تُعرف بالعملة الأساسية، مثل عملة اليورو في ضمن تكوين زوج (EUR/USD)، بينما تُعرف العملة الثانية بالعملة الفرعية، والتي تتمثل في عملة الدولار الأمريكي في نفس الزوج. إذا كان سعر EUR/USD هو 1.10، فهذا يعني أنه للحصول على 1 يورو، تحتاج إلى 1.10 دولار أمريكياً.
يتم تصنيف أزواج العملات في سوق الفوركس إلى فئتين رئيستين، وهما كالآتي:
أزواج العملات الرئيسية "Major Currencies"
يشير مصطلح الأزواج الرئيسية إلى مجموعة أزواج العملات التي تتضمن الدولار الأمريكي، سواء كان عملة تسعير أو أساس. تتميز هذه الفئة من العملات بالسيولة المرتفعة والسبريد الضيق، وهي تُمثل نسبة 75% تقريباً من التداولات اليومية، ومن أشهرها:
اليورو مقابل الدولار الأمريكي (EUR/USD)
الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني (USD/JPY)
الجنيه الإسترليني مقابل الدولار الأمريكي (GBP/USD)
الدولار الأسترالي مقابل الدولار الأمريكي (AUD/USD)
الدولار الأمريكي مقابل الدولار الكندي (USD/CAD)
أزواج العملات الفرعية "Minor Currencies"
يقصد بهذه الفئة أزواج العملات التي تتضمن الدولار الأمريكي، إلا أنها في الوقت نفسه تتضمن عملة واحدة على أقل تقدير من العملات الرئيسية الأربعة الأخرى وهم "الين الياباني، الجنيه الإسترليني، اليورو"، ومن أبرز أزواج العملات الفرعية:
اليورو مقابل الجنيه الإسترليني (EUR/GBP)
الجنيه الإسترليني مقابل الين الياباني (GBP/JPY)
اليورو مقابل الفرنك السويسري (EUR/CHF)
أهم مصطلحات تداول الفوركس
في عالم تداول الفوركس، هناك مجموعة من المصطلحات الأساسية التي يجب على المتداولين فهمها للتمكن من الدخول إلى السوق وإدارة صفقاتهم بفاعلية، وفيما يلي أهم هذه المصطلحات:
النقطة (PIP):
النقطة PIP هي أصغر وحدة قياس للتغير في سعر العملات. بالنسبة لمعظم أزواج العملات، تمثل النقطة التغير بمقدار 0.0001 من السعر. على سبيل المثال، إذا تحرك سعر زوج العملات EUR/USD من 1.1000 إلى 1.1001، فهذا يعتبر تغيرًا بمقدار 1 نقطة. حساب النقاط مهم لتحديد الربح أو الخسارة في التداول.
تُستثنى أزواج العملات التي تحتوي الين الياباني (JPY) من تلك القاعدة؛ حيث إن النقطة (PIP) بالنسبة لهذه العملة تُحتسب عند الخانة العشرية الثانية. نفترض أن زوج العملات (EUR/JPY) تحرك من 160.41 إلى 160.42 فإنه بذلك يكون قد تحرك بمقدار نقطة واحدة فقط.
اللوت (Lot):
يشير اللوت إلى حجم التداول في الفوركس. يمثل اللوت القياسي 100,000 وحدة من العملة الأساسية، لكن هناك أيضًا لوتات صغيرة (Mini Lot) تتكون من 10,000 وحدة، ولوتات دقيقة (Micro Lot) تتكون من 1,000 وحدة. يعتمد اختيار حجم اللوت على إدارة المخاطر والاستراتيجية المالية للمتداول.
السبريد (Spread):
السبريد هو الفرق بين سعر البيع (العرض) وسعر الشراء (الطلب) لزوج العملات. على سبيل المثال، إذا كان سعر العرض لزوج EUR/USD هو 1.1000 وسعر الطلب هو 1.1002، فالسبريد هنا هو 2 نقطة. يمثل السبريد تكلفة التداول، وبالتبعية كلما كان السبريد أقل كان أفضل للمتداولين.
الهامش (Margin):
الهامش (Margin) هو المبلغ المطلوب من المتداول لإيداعه كضمان لفتح مركز تداول باستخدام الرافعة المالية، والرافعة المالية هي خاصية تُمكن المتداول من التحكم في مركز أكبر بكثير من رأس المال المتاح في الحساب. على سبيل المثال، إذا كانت الرافعة المالية 100:1، يمكن للمتداول أن يدير صفقات بقيمة 100,000 دولار باستخدام إيداع فعلي قدره 1,000 دولار.
ما هي مواعيد عمل سوق الفوركس؟
يعمل سوق الفوركس على مدار 24 ساعة لمدة خمسة أيام في الأسبوع، وذلك لأن معاملاته تُجرى من خلال أربع جلسات رئيسية تغطي مختلف المناطق الزمنية حول العالم. فيما يلي أوقات عمل سوق الفوركس ونشاط تلك الجلسات (توقيت غرينتش).
الجلسة | وقت الفتح | وقت الإغلاق |
سيدني | 22:00 | 7:00 |
طوكيو | 00:00 | 9:00 |
لندن | 8:00 | 17:00 |
نيويورك | 13:00 | 22:00 |
تقدم أوقات التداخل بين الجلسات فرصًا مثالية للتداول؛ نظرًا لزيادة السيولة وحركة الأسعار. على سبيل المثال، يتداخل وقت جلسة لندن مع جلسة نيويورك بين الساعة 13:00 و 17:00 بتوقيت غرينتش، مما يجعل هذه الفترة من أكثر الأوقات نشاطًا في سوق الفوركس حيث تقاطع تدفقات التداول من الأسواق الأوروبية والأمريكية.
ما الفرق بين شراء وبيع (short) زوج العملات؟
يشير كل من الشراء والبيع إلى استراتيجيتين مختلفتين تمامًا في التعامل مع زوج العملات، وفيما يلي بيان ذلك:
الشراء (Long Position): يتمثل في شراء زوج العملات، أي شراء العملة الأساسية (العملة الأولى في الزوج) مقابل العملة الفرعية (العملة الثانية). الفكرة هنا هي أنك تتوقع أن ترتفع قيمة العملة الأساسية مقابل العملة الفرعية، بحيث يمكنك بيعها لاحقًا بسعر أعلى، مما يحقق الربح. مثال ذلك، إذا اشتريت زوج (EUR/USD)، فأنت تتوقع أن يرتفع اليورو مقابل الدولار الأمريكي، وإذا حدث ذلك، تحقق الربح.
البيع (Short Position): على عكس شراء، عند اتخاذ مركز بيع، تقوم ببيع العملة الأساسية وشراء العملة الفرعية. هنا، تتوقع أن تنخفض قيمة العملة الأساسية، وبالتالي، يمكنك شراؤها لاحقًا بسعر أقل لتحقيق الربح. على سبيل المثال، إذا قمت ببيع زوج (EUR/USD)، فهذا يعني أنك تتوقع انخفاض قيمة اليورو مقابل الدولار، وإذا حدث ذلك، تحقق الربح عند إعادة شراء الزوج بسعر أقل.
يتبيّن مما سبق أن الفرق الأساسي بين الشراء والبيع يكمن في اتجاه الربح المتوقع، حيث يتخذ قرار الشراء في حالة توقع ارتفاع العملة الأساسية، بينما البيع يكون في حالة ترجيح نتائج التحليلات انخفاض سعر العملة نفسها.
ما هي مميزات وعيوب تداول الفوركس؟
تداول الفوركس أو تبادل العملات الأجنبية -مثل أي مجال استثماري- له العديد من المميزات والعيوب التي يجب أخذها في الاعتبار قبل البدء فيه. فيما يلي نرصد الأبرز بين هذا وذاك.
مميزات تداول الفوركس
حجم السيولة: تتميز سوق الفوركس بأعلى مستوى من السيولة مقارنة بالأسواق المالية الأخرى، مما يعني سهولة الدخول والخروج من الصفقات بأسعار جيدة وسرعة عالية.
الاستراتيجية الفنية: يمكن للمتداولين تطبيق مجموعة واسعة من الاستراتيجيات الفنية لتحليل الأسعار واتخاذ قرارات مدروسة، مما يوفر مرونة كبيرة في التداول.
شفافية السوق: الفوركس أكثر تحرراً من مركزية مقارنة بالعديد من الأسواق المالية الأخرى، يُعني ذلك أنه أكثر شفافية وأقل عُرضة للتلاعب في الأسعار، حيث لا يوجد أطراف بعينها تمتلك هيمنة كاملة على أي ورقة مالية متداولة به.
الرافعة المالية: تتيح الرافعة المالية للمتداولين التحكم في أحجام تداول أكبر من رأس المال المتاح لديهم، مما يزيد من الأرباح المحتملة.
العمولات المنخفضة: تكاليف تداول الفوركس منخفضة نسبياً خاصة عند مقارنتها بالعديد من الأسواق الأخرى.
عيوب تداول الفوركس
التقلبات الحادة: يتسم سوق الفوركس بالتقلب الحاد والسريع في حركة السعر، رغم أن أرباح التداول تنتج أساساً عن الفروق الناتجة عن تلك الحركة، إلا أنها قد تؤدي إلى نتائج عكسية إذا كانت سريعة وشديدة وخارجة عن التوقعات.
المتابعة المستمرة: يتطلب تداول الفوركس متابعة مستمرة للأسواق، حيث يمكن أن تتغير الأسعار بسرعة بسبب الأحداث العالمية والاقتصادية.
الرافعة المالية: على الرغم من أن الرافعة المالية تزيد من الأرباح المحتملة، إلا أنها تزيد أيضًا من المخاطر المحتملة للخسارة، حيث يمكن أن تتضاعف الخسائر بسرعة إذا لم يتم إدارة الرافعة بحذر.
قلة التنظيم: سوق الفوركس ليس منظمًا بشكل مركزي. هذا يعني أن المتداولين يجب أن يكونوا حذرين عند اختيار الوسطاء للتأكد من أنهم يخضعون لإشراف هيئات تنظيمية موثوقة.
هل تداول الفوركس حلال أم حرام؟
اختلفت الآراء الفقهية حول حكم تداول الفوركس، وأثير حوله جدل واسع، ولكن توافقت أغلب الآراء على إباحة تداول العملات، لكن وفق ضوابط وشروط محددة، تشمل تسوية المعاملات بصورة فورية، بالإضافة إلى تجنب أي مُعاملات تنطوي على شبهة الربا المُحرّم مثل الرافعة المالية، أو أي ممارسات قد تقود إلى مخاطرة مفرطة ومجازفات غير معروفة، والذي يُعرف بمسمى "الغرر" وهو مُحرّم في أحكام الشريعة الإسلامية.
ننوه هنا إلى أننا لسنا مؤسسة دينية وغير منوطين بإصدار فتاوى أو أحكام دينية، ولا ندعي ذلك بأي صورة، وأن ما سبق هو إيجاز لآراء وفتاوى صادرة عن المؤسسات الدينية والمنشورة عبر شبكة الإنترنت، ونوصيك بإجراء بحثك الخاص أو استفتاء الهيئات الشرعية في بلدك.
ما هو الفرق بين تداول الفوركس والأسهم؟
يمثل كل من الفوركس والأسهم نوعين من أهم وأكبر الأسواق المالية على مستوى العالم، إلا أن لكل منهما خصوصيته، وتوجد بينهم فروق واختلافات عديدة يمكن إيجاز أبرزها فيما يلي:
1. مستويات السيولة والتقلبات
يحظى سوق الفوركس بتدفقات سيولة أعلى كثيراً، ولكنه في المقابل أيضاً أكثر تقلباً، تقلبات السوق هذه قد تكون سبباً مباشراً في جني أرباح سريعة ومرتفعة، لكن إن كانت الصفقة غير موفقة، فقد تؤدي إلى نتائج معاكسة أي تتسبب في خسائر مرتفعة، كما أن السيولة العالية تضمن لهم سهولة وسرعة بيع وشراء الأداة المالية.
أما سوق الأسهم، فهو يتمتع بسيولة أقل، ويتفاوت بدرجة كبيرة من حيث مستويات تقلب الأسعار، لهذا فإنه يناسب بدرجة أكبر راغبي الاستثمار طويل الأجل؛ حيث إنه يوفر لهم بيئة أكثر استقراراً يمكن خلالها اتباع استراتيجية الشراء والاحتفاظ بالأصل المالي لفترة ما بخلاف التداول المباشر.
2. حجم وتنوع الأصول
تتيح شركات التداول عبر الإنترنت الوصول إلى أكبر البورصات العالمية وتداول الأسهم المُدرجة بها، يشمل ذلك العديد من الأسماء البارزة والأشهر عالمياً، إلا أن خيارات الأصول المالية -أي الأسهم- التي تمثل خيارات جيدة للتداول عادة ما تكون محدودة نسبياً/ خاصة عند مقارنتها بمدى تعدد وتنوع الأوراق المالية المطروحة في سوق الفوركس.
3. التحليلات والتنبؤ بحركة السعر
يمكن إيجاز مفهوم التداول في قولنا بأنه شراء وبيع أصل مالي بهدف الاستفادة من حركة سعره في تحقيق عائد مادي، بناءً على ذلك فإن التداول عبر الإنترنت لأي أصل مالي يعتمد بشكل أساسي على حركة السعر المستقبلية لهذا الأصل، التي يمكن التنبؤ بها من خلال تحليل مجموعة من الشواهد والمعطيات الحالية والسابقة، التي تنقسم إلى نوعين رئيسيين هما التحليل الفني والتحليل الأساسي.
يرتكز تداول الفوركس بصفة أساسية على التحليل الفني متمثلاً في مراقبة مخططات الرسوم البيانية لحركة سعر زوج العملات خلال نطاق زمني ما، أما تداول الأسهم بنجاح يتطلب عادة الجمع بين نوعي التحليل، بخلاف مراقبة حركة سعر السهم يجب على المتداول التعرف على حجم نشاط الشركة ومعدلات نموها وخططها المستقبلية وغير ذلك مما يعرف بمسمى التحليل الأساسي.
ما هي توصيات تداول الفوركس؟
توصيات الفوركس هي إشارات تُعطى للمتداولين بهدف مساعدتهم على اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة. تتضمن إشارات الفوركس معلومات حول أوقات الدخول والخروج من الصفقات، وكذلك النقاط المناسبة لتحديد أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح. وبشكل عام فإنها تساهم في تحسين استراتيجيات تداول الفوركس وتقليل المخاطر المُحتملة.
نقدم في ثقة خدمة توصيات الفوركس التي تهدف إلى توفير معلومات دقيقة وموثوقة للمتداولين. يعتمد فريقنا من المحللين على خبراتهم الواسعة في السوق بجانب أدوات التحليل المتقدمة، بما يضمن تقديم توصيات أكثر دقة. انضم الآن إلى مجموعتنا على التليجرام، وضاعف فرص نجاح.
إدارة المحفظة الاستثمارية مع خبير متخصص
الخبرة والوقت عاملان حاسمان في نجاح تجربة الاستثمار في الفوركس، لكنهما لن يُشكلا عائقاً لطموحك بعد اليوم، تم تصميم وتطوير خدمة إدارة المحافظ الاستثمارية من موقع "ثقة" لتكون الحل الأمثل لتلك المعضلة، بغض النظر عن مستوى خبرتك أو جدولك الزمني يمكنك بدء الاستثمار بثقة تامة وأمان كامل بالتعاون مع خبير محترف.
يتولى خبراؤنا بناء محفظتك وإدارة الأصول المالية بما يتناسب مع أهدافك، تُقدّم هذه الخدمة بالتعاون مع نخبة من المؤسسات المالية المرموقة والمرخصة، التي تقع مقراتها في مركز دبي المالي. لمزيد من المعلومات لا تتردد في التواصل معنا.
ما هي أفضل شركات تداول الفوركس لعام 2024؟
نستعرض فيما يلي قائمة شركات تداول الفوركس المرخصة، التي تمتلك خبرة ممتدة، وتحظى بشهرة عالمية، وكانت اختيار الملايين من مختلف الجنسيات لبدء رحلتهم مع التداول.
هل تريد المساعدة في بدء تداول الفوركس؟
بعد التعرف على ما هو تداول الفوركس؟ حان الوقت لتبدأ تجربتك الخاصة. تحدث الآن إلى أحد ممثلينا لإجابة كل سؤال لديك، ومساعدتك في تحديد شركات التداول المناسبة لك، بجانب العديد من صور الدعم الأخرى التي تساعدك على دخول عالم الفوركس بثقة وأمان.
استشارة عبر الواتس-آب
تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة. تواصل معنا الآن 
شارك بتعليق