أفضل منصات التداول المرخصة في أوروبا

كيفية اختيار أفضل منصة تداول في أوروبا؟

هناك مجموعة من المعايير المهمة التي لا تتخلى عنها شركات التداول الموثوقة بهدف خلق بيئة تداول فعالة للمستثمرين، ولكي تختار أفضل منصات التداول في أوروبا تحقق مما يأتي:

• الهيئة الرقابية: يجب أن تكون منصة التداول تابعة لشركة وساطة مرخصة بشكل قانوني من قبل هيئة رقابية عالمية معروفة من الفئة الأولى مثل هيئة FCA أو CySEC، فالشركات المرخصة تلتزم بالقواعد الصارمة التي تضعها لها الهيئات الرقابية لحماية أموال عملائها، مما يجعل تداولك معها آمنًا.

• الرسوم والعمولات: يؤثر مقدار الرسوم وعمولات التداول التي يتم فرضها على الأرباح التي يمكن تحصيلها في النهاية، لذا من الأفضل اعتماد منصات ذات رسوم مخفضة لتوفير المال.

• منصات التداول: تأكد من أن الوسيط الذي ستختاره يوفر منصات سهلة الاستخدام تناسب احتياجاتك، لأن المنصة الجيدة ضرورية لتداول سلس. يمكن لحسابات التداول التجريبية أن تتيح لك فرصة التعرف على منصة التداول بشكل مجاني قبل الاشتراك الفعلي معها.

• الأدوات المالية: تختلف الأدوات المالية من وسيط إلى آخر، لذا تأكد من أن الوسيط يوفر لك مجموعة متنوعة من الأدوات المالية، حتى تتمكن من تنويع محفظتك الاستثمارية، وتداول ما تريد التداول عليه.

• دعم العملاء: من المهم وجود فريق دعم متجاوب ومتعاون على الأقل 5 أيام في الأسبوع لمدة 24 ساعة  للرد على أسئلتك واستفساراتك إذا واجهتك مشكلة ما. يمكن اختبار دعم العملاء عن طريق التواصل المباشر معهم.

• السمعة: ابحث في تقييمات شركات التداول ومراجعات المستخدمين الآخرين لتكوين فكرة عن سمعة الوسيط، فالسمعة الجيدة دليل على الثقة.

بالرغم من أهمية المعايير السابقة، إلا أن التنظيم القانوني والترخيص من هيئة رقابية معروفة وموثوقة يظل المعيار الأول والأساسي للمفاضلة بين الشركات.

أبرز هيئات ترخيص واعتماد شركات التداول في أوروبا 

تلزم الهيئات الرقابية الأوروبية شركات الوساطة بمعايير صارمة للغاية، حتى تتمكن من الحصول على تراخيصها، وتظل مراقبة لها طوال فترة عملها لتتأكد بالتزامها بالقواعد والقوانين، ويكون للهيئة الحق في سحب الترخيص إذا تبين لها وجود أي مخالفة من قبل الوسيط، لذا فإن أفضل شركات التداول في أوروبا هي المرخصة من قبل الهيئات الرقابية التالية. 

• هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC): تُشرف على الأسواق المالية في أستراليا، وعمليات بورصة الأوراق المالية الأسترالية (ASX) (أو بورصة سيدني). تعد من أقوى الهيئات الرقابية عالميًا، ولديها متطلبات صارمة لفصل أموال العملاء عن أموال الشركات، مع برنامج تعويض محدود يُسمى CSLR يعوض حتى 150,000 دولار أسترالي في حالات محددة، ومستوى الأمان مرتفع بفضل التشريعات القوية.

• هيئة السلوك المالي (FCA): تُشرف على عمليات بورصة لندن، التي تجاوزت قيمة أسهمها القابلة للتداول 3.8 تريليون سهم في أكتوبر 2021. وتلزم الوسطاء بتطبيق أعلى معايير الشفافية وحماية أموال العملاء، وتضم برنامج FSCS لتعويض المستثمرين حتى 85,000 جنيه إسترليني لكل عميل، مع خطط لرفعه إلى 110,000 جنيه إسترليني بنهاية 2025.

• هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC): تتوافق هذه الهيئة الرقابية مع الإطار التنظيمي للاتحاد الأوروبي والمبادئ التوجيهية الموضحة في توجيه أسواق الأدوات المالية (MiFID). تشمل برنامج تعويض المستثمرين ICF بحد أقصى 20,000 يورو لكل عميل.

• هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC): تُشرف على أسواق الأوراق المالية في الولايات المتحدة، وتُنظّم مُختلف مُشغّلي بورصات الأوراق المالية الأمريكية، بما في ذلك أكبر بورصات العالم من حيث القيمة السوقية، بورصة ناسداك وبورصة نيويورك. لا توفر برنامج تعويض رسمي لتداول الفوركس أو العقود، لكن القوانين الصارمة تقلل من احتمالية المخاطر.

• هيئة الرقابة على الأسواق المالية السويسرية (FINMA): هيئة حكومية مسؤولة عن الإشراف على المؤسسات المصرفية السويسرية، وشركات الوساطة، وبورصات الأوراق المالية، وشركات التأمين. تفرض على الشركات الاحتفاظ بسيولة عالية وفصل أموال العملاء. لا تقدم صندوق تعويض حكومي مباشر، لكن الحماية تتم من خلال الإطار القانوني السويسري القوي، مما يجعل مستوى الأمان مرتفعًا.

• الهيئة الاتحادية للرقابة على الخدمات المالية (BaFin): تشرف على القطاع المالي في ألمانيا. وتضم البلاد العديد من بورصات الأوراق المالية الرئيسية، بما في ذلك بورصة ميونيخ، وبورصة برلين، وبورصة فرانكفورت. توفر نظام تعويض EDW حتى 20,000 يورو بحد أقصى 90% من قيمة المطالبة.

أفضل شركات التداول في أوروبا المرخصة والموثوقة

اختيار وسيط تداول مرخص من هيئات رقابية من الفئة الأولى يعد خطوة أساسية لحماية أموالك، وضمان الشفافية في كل صفقة تداول تقوم بها، وهذا بفعل المعايير الصارمة التي تلزم بها هذه الهيئات شركات التداول، مما يضمن لك التعامل في بيئة منظمة وآمنة تقل فيها مخاطر الاحتيال، ومن أفضل منصات تداول الأسهم الأوروبية المرخصة:

منصة XTB

شركة إكس تي بي، تعد  من أكبر وأعرق شركات الوساطة المالية،  وتحمل ترخيص هيئة الخدمات المالية في دبي (DFSA) ولجنة السلوك المالي البريطانية (FCA) ولجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC)، وحائزة على "أفضل وسيط في أوروبا" وفِق تصنيف Money Market Journal ومجموعة من الجوائز الأخرى. تتيح المنصة لعملائها الوصول إلى أكثر من 2600 أداة مالية، مما يوفر لهم إمكانية تنويع محفظتهم الاستثمارية. أقل مبلغ للإيداع لديها هو 100$ أمريكي، ولا تفرض أي عمولات على السحب من خلالها، وتمكن المستثمرين معها من التداول الفعلي على الأسهم من خلال الشراء المباشر لها والاستثمار طويل الأجل عليها.

منصة AvaTrade

شركة أفاتريد من أهم شركات التداول الرائدة والموثوقة في أوروبا كونها مرخصة من قبل هيئات رقابية معروفة من الدرجة الأولى مثل، الهيئة الأسترالية للسندات والاستثمارات (ASIC) وهيئة تنظيم الخدمات المالية لسوق أبوظبي العالمي (ADGM / FSRA)، والرابطة اليابانية للعقود المالية الآجلة (FFAJ)، … إلخ. توفر أفاتريد خيارات متنوعة للسحب والإيداع تناسب الجميع من مختلف أنحاء منها "Neteller, PayPal, Skrill, Boleto"، ولا تفرض رسومًا على الإيداع أو السحب، وأقل مبلغ للإيداع لديها هو 100$ أمريكي. لدى الشركة العديد من الفروع حول العالم، ومنها مكتب في دولة الإمارات العربية المتحدة. تتيح AvaTrade  إدارة محفظة استثمارية متنوعة الأصول مع أكثر من 1,250 أداة مالية عبر فئات متنوعة كالفوركس، والأسهم، والمؤشرات، والعملات الرقمية، والسلع.

أفضل شركات التداول في أوروبا للمبتدئين (أكاديميات التداول)

قد يتعثر المتداولون المبتدئون في أولى تداولاتهم، نتيجة لقلة خبرتهم في هذا المجال، لذا، فهم يحتاجون إلى تنمية مهاراتهم في التداول، وتعلم المزيد عنه قبل خوض تجربة التداول بشكل أعمق، ولحسن الحظ هناك شركات تداول تراعي المبتدئين، وتقدم لهم خدمات تعليمية تساعدهم على احتراف هذا المجال، من أهمها الخدمات التعليمية التالية.

دورات تعليم التداول XTB

لدى إكس تي بي العديد من الخدمات التعليمية التي تقدمها للمبتدئين منها دورات تعليمية عن بعد، ودورات حية في أفرع شركة إيمان العياف الشريك الرسمي لـ XTB في كل من الكويت والبحرين وسلطنة عمان، بالإضافة إلى قناة تليغرام بعنوان مدرسة التداول تقدم العديد من الدروس والنصائح التعليمية، وقناة توصيات وإشارات استثمار في الأسهم وتداول عقود الفروقات في الأسواق المالية التي تمكنك من الحصول على صفقات جاهزة من قبل خبراء التداول لدى الشركة.

أكاديمية AvaTrade 

لدى أفاتريد أكاديمية خاصة بها تعرف باسم "Ava Academy" هدفها الأساسي هو تعليم التداول من الصفر مجانًا عبر مجموعة واسعة من المواد التعليمية الحديثة، حيث تضم الأكاديمية 150 درسًا في التداول مناسبين لمختلف المستويات، وكذلك لديها أيضًا 50 نموذج اختبار لمساعدة المتداولين على تقييم مستوياتهم المعرفية، بالإضافة إلى أكثر من 18 دورة تعليمية تخصصية متكاملة تغطي 6 فروع رئيسية منها دورات لتعلم تداول جميع الأصول، وأخرى للفوركس، ولسوق الأسهم، والسلع، والعملات الرقمية، وللمؤشرات. ويمكنك اختيار الدورة التي تريدها هذا وقد دعمت هذه الخدمة أكثر من 10,000 متداولًا حتى الآن.

أفضل شركات تداول مرخصة أوروبيًا نشطة في العالم العربي

تحرص العديد من شركات التداول الأوروبية على تقديم خدماتها في العالم العربي، خصوصًا بعد البدء بتنظيم التداول من قبل بعض الهيئات التنظيمية في الخليج العربي، وبالفعل يمكنك العثور على أفضل شركات التداول في أوروبا التي تحمل تراخيص أوروبية من الفئة الأولى لديها مكاتب في بعض الدول العربية، كالإمارات والبحرين، والكويت، ومن خلالها يمكنك الوصول لعدد كبير من أسواق المال العالمية، والتداول عليها عبر فروق الأسعار أو شراء الأسهم بشكل فعلي والاستثمار فيها، وما يميز هذه الشركات أن أغلبها يقدم حسابات تداول إسلامية تتوافق مع القواعد الشرعية.

شركات التداول الأكثر شعبية

الشركة	عدد المستثمرين	سنة التأسيس
XTB	1,000,000	2002
Exness	500,000	2008
AvaTrade	98,000	2006
Evest	100,000	2017

مزايا تطبيقات تداول الأسهم في أوروبا

لكي تصنف تطبيق تداول ما على أنه من أفضل تطبيقات تداول الأسهم في أوروبا يجب أن تتوفر فيه مجموعة من الشروط الأساسية، ومن أهمها:

• أن يكون تطبيق التداول تابعًا لشركات مرخصة من هيئات رقابية معروفة من الفئة الأول.

• أن يمكن التطبيق المتداولون من الوصول إلى أهم وأكبر أسواق الأسهم.

• أن يتضمن التطبيق رسوم منخفضة على عمليات التداول التي تجري فيه أو أن يتم تطبيق هذه العمليات بدون عمولة.

• أن يحتوي التطبيق على أدوات تحليل فعالة، ورسوم بيانية نشطة.

• أن يمتاز التطبيق بواجهة رسومية بسيطة سهلة الاستخدام، ويكون سريع الاستجابة.

يجدر الإشارة، إلى أن أغلب شركات التداول تقدم خدمات تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) أي يتداولون على فروق الأسعار فقط، ولكن هناك شركات أخرى تسمح بالشراء الفعلي للأسهم من خلال التطبيقات التي توفرها، ومنها شركة XTB، حيث تمنح للمتداولين معها الفرصة لامتلاك الأصول بشكل حقيقي، والاحتفاظ بها على المدى الطويل، ومن ثم بيعها عند ارتفاع ثمنها.

أفضل منصات التداول في أوروبا حسب موقع ثقة

شركة AvaTrade

ADGM 4 /5

فتح حساب

تعتبر شركة AvaTrade من الشركات ذوي الخبرة الكبيرة في تقديم خدمات التداول والاستثمار برصيد يزيد عن 15 سنة. وتحتل الشركة المراتب الأولى من تصنيف شركات التداول المرخصة عالمياً بسبب حصولها على تراخيص تغطيها تقريباً في 5 قارات مختلفة.

الميزات

• تراخيص في كل قارات العالم
• تراخيص محلية من الإمارات العربية المتحدة

العيوب

• عمولات تداول عالية
• صعوبة في السحب والايداع في المملكة العربية السعودية

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع AvaTrade

شركة XTB

DFSA 4 /5

فتح حساب

تعتبر شركة XTB من أعرق شركات التداول العالمية وتحمل تراخيص محلية من قبل هيئة DFSA في دبي. تقدم الشركة حسابات تداول مختلفة وعروض مختلفة تلائم المستثمر والمتداولين في منطقة الشرق الأوسط ويمكن زيارة مكاتب الشركة في دبي لفتح حسابات تداول بشكل آمن.

الميزات

• مكاتب محلية في دبي
• تراخيص عالمية قوية
• سهم مجاناً لكل حساب جديد

العيوب

• صعوبة السحب والايداع في المملكة العربية السعودية
• لا يوجد توصيات تداول

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع XTB

شركة Exness

FCA 4.5 /5

فتح حساب

تعتبر Exness من الشركات التي تحمل تراخيص من الدرجة الأولى مثل ترخيص FCA البريطاني. بجانب توفير هذه المنصة لأنواع حسابات تلائم جميع أنواع المستثمرين بجانب عروض مميزة لمن يبحث عن فروقات أسعار وعمولات منخفضة جداً لمن يريد فتح حساب فوق 3000 آلاف دولار.

الميزات

• تراخيص دولية قوية
• منصة تداول احترافية

العيوب

• لا يوجد مدير حساب
• غير ملائمة للمتداولين الجدد

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع Exness

شركة Evest

VFSC 4.5 /5

فتح حساب

تعتبر منصة Evest من منصات التداول التي تقدم خدماتها في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا مع اعطاء اهتمام كبير للمتداول العربي الذي يبحث عن تداول الأسهم بحساب بدون عمولات أو بدون رافعة مالية وغيرها من العروض الأخرى المميزة.

الآن سوف نتحدث عن السلبيات والإيجابيات لمنصة Evest بشكل واضح من خلال النقاط التالية.

الميزات

• تداول أسهم بدون رافعة مالية
• ايداع يبدأ من 100 دولار أمريكي
• مواد تعليمية وندوات عبر الأنترنت بشكل دوري

العيوب

• لا يوجد ترخيص محلي

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع Evest

هل تحتاج مساعدة لتفتح حساب لدى شركة تداول مرخصة وموثوقة؟

اختيار شركة تداول مرخصة وموثوقة خطوة أساسية لنجاح استثمارك، ويتطلب الأمر بعض الدقة في مراجعة التراخيص والتأكد من سمعة الشركة، وهو ما قد يستغرق وقتًا وجهدًا. ولتسهيل المهمة عليك، نحن هنا لدعمك وتقديم المساعدة. لا تتردد في التواصل معنا عبر واتساب.