كيف أبدأ الإستثمار في مؤشر S&P 500؟

يعد مؤشر S&P 500 هو الأهم والأكثر قوة؛ حيث أنه يعكس أداء أكبر 500 شركة مدرجة داخل الولايات الأمريكية، ولهذا يُنظر إليه باعتباره وسيلة فعالة لقياس أداء الاقتصاد الأمريكي بشكل عام. يجذب هذا المؤشر العديد من المستثمرين حول العالم، وذلك لما يتسم به من استقرار بدرجة تفوق الأسهم الفردية والمؤشرات الأخرى، فضلاً عما اكتسبه من مكانة وشهرة كأداة استثمارية.

يعتبر مؤشر S&P 500 أيضاً خياراً جيداً للراغبين في تنويع استثماراتهم، ويرجع ذلك إلى تعدد الشركات المدرجة به وانتمائها لطقاعات مختلفة، هذا إلى جانب العديد من المقومات الأخرى التي جعلته على الدوام -في تقدير الكثيرين- الخيار الأمثل للدخول إلى عالم أسواق المال والاستثمار به.

لماذا يجب الاستثمار في مؤشر S&P 500؟

توجد العديد من العوامل المُحفزة على الاستثمار في مؤشر Standard and Poor's 500، منها أن المؤشر هو معيار رئيسي لأحد أكبر الأسواق العالمية وهو السوق الأمريكي، فضلاً عن العديد من مقومات التميز الأخرى وأهمها:

• توفير تنوع هائل؛ حيث أنه يضم أكبر الشركات في الولايات المتحدة الأمريكية، التي تمثل حوالي 80% من حجم السوق الأمريكي.

• كان أداء مؤشر S&P 500 التاريخي جيداً في المُجمل؛ حيث حقق عائدًا متوسطًا للاستثمار حوالي 10% سنوياً، هذا يجعل منه خيارًا مثاليًا للمستثمرين الذين يبحثون عن استراتيجيات الاستثمار طويلة الأجل.

• يوفر مستوى أعلى من الاستقرار والأمان، خاصة عند مقارنته ببعض الأدوات المالية الأخرى، ومنها الأسهم المفردة على سبيل المثال.

• يوفر مؤشر S&P 500 -الذي يُدرج الشركات بناءً على قيمتها السوقية- فرصة للاستفادة من نمو الاقتصاد الأمريكي؛ هذا عامل آخر يجعله خياراً جيداً للراغبين في تحقيق عوائد مرتفعة على المدى البعيد.

ما هي طرق الاستثمار في مؤشر S&P 500؟

يتيح مؤشر Standard and Poor's 500 فرصة الاستفادة من تحركات أسهم أكبر 500 شركة أمريكية، وهو أمر يمكن تحقيقه بعِدة طرق؛ نظراً لتعدد الآليات التي يمكن من خلالها تداول مؤشر S&P 500 وأهمها الآتي

1- صناديق المؤشرات المتداولة ETFs: 

يمكنك شراء حصة في صندوق مؤشر متداول يتبع حركة أداء مؤشر S&P 500، هذا النوع من الاستثمار يمنحك فرصة للتنوع عبر الشركات المدرجة في المؤشر. ومن أفضل صناديق الاستثمار في S&P 500 ما يلي:

• صندوق SPDR S&P 500 ETF Trust - SPY

• صندوق Vanguard S&P 500 ETF - VOO

• صندوق I Shares Core S&P 500 ETF - IVV

2- صناديق الاستثمار المتداولة (Mutual Funds):

بعض صناديق الاستثمار المتداولة تتبع حركة أداء مؤشر S&P 500، ويمكن للمستثمرين شراء حصص فيها، تختلف هذه الصناديق عن صناديق ETFs في عدة جوانب، يأتي في صدارتها اعتمادها على الإدارة النشطة و التدخل المستمر في عملية إدارة الأصول من مدير الصندوق. من بين أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في S&P 500 الآتي:

• صندوق The Vanguard 500 Index Fund - VFIAX

• صندوق The Fidelity 500 Index Fund - FXAIX

3- عقود الخيارات Options: 

يمكن للمستثمرين التداول علي عقود الخيارات الخاصة بمؤشر ستنادرد آند بوروز 500، أو أفضل صناديق الاستثمار التي تتبعه مثل صندوق (SPY). التداول على عقود الخيارات يوفر للمستثمر العديد من المزايا، أهمها السهولة والسرعة والقدرة على الاستفادة من الاتجاهين الصاعد والهابط تبعاً لنوع الأمر، وذلك على النحو التالي:

• شراء عقد Call Option: للاستفادة من ارتفاع المؤشر.

• شراء عقد Put Option: للاستفادة من انخفاض المؤشر.

تكون عقود الخيارات قائمة على سعر معين في تاريخ مستقبلي، وهذا العقد غير ملزم للمشتري، ولهذا يتم اللجوء إلى عقود الخيارات لتقليل المخاطر والتقلبات المرتبطة بالأسواق.

4- العقود الآجلة Futures: 

تمثل العقود الآجلة وسيلة أخرى يمكن من خلالها الاستثمار في مؤشر S&P 500، وهي عقد مالي مُلزم بين طرفين لتبادل أصل مالي معين بسعر متفق عليه (سعر التسوية) في تاريخ مستقبلي. يمكن الاعتماد على العقود الآجلة في تداول فئات مختلفة من الأدوات المالية بما يشمل مؤشرات الأسهم.

5-عقود الفروقات CFDs: 

تعتبر من الطرق الشهيرة أيضا للمضاربة والاستثمار في مؤشر البورصة الأمريكية، ولكنها تحتاج إلى خبرات كبيرة جدا في إدارة المخاطر وإدارة الصفقات. تستخدم هذه الطريقة في تداول فئات مختلفة من الأصول، وهي تتسم بالعديد من المزايا، أهمها أنها تتيح إمكانية شراء وبيع الأصل المالي، والاستفادة من فروق الأسعار دون الحاجة لتملك فعلياً للأصل.

ما هي أشهر صناديق الاستثمار التي تتبع مؤشر S&P 500

توجد العديد من صناديق الاستثمار التي تتبع مؤشر S&P 500، تمثل جميعها فرصة جيدة للاستثمار به، والاستفادة من أداء أكبر الشركات الأمريكية المُدرجة به، وأشهر تلك الصناديق هي:

(SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY

يعتبر أشهر صندوق متداول في العالم، ومن أفضل صناديق الاستثمار في S&P 500 على نحو خاص، ويعد هو الأعلى سيولة، وتم إصداره عام 1993 ليكون بذلك أول صندوق يتم إطلاقة.

• حجم الأصول: وصلت إلى 562.5 مليار دولار.

• التوزيعات السنوية للأرباح: 1.2% سنوياً تقريباً.

• مصاريف الإدارة: 0.09%.

• متوسط العائد أخر 5 سنوات : 14.84%.

(Vanguard S&P 500 ETF (VOO

يُقدّم هذا الصندوق مقدم من شركة "Vanguard"، التي تُصنّف ضمن أشهر شركات إدارة الأصول المالية حول العالم. يتببع صندوق (VOO) أداء مؤشر S&P 500، ويرجع تاريخ إصدار الصندوق إلى عام 2010، ومن أبرز العوامل التي تميزه أنه يتيح لعملائه القدرة على إعادة استثمار الأرباح المُحققة.

• حجم الأصول به وصل إلى 460 مليار دولار.

• التوزيعات السنوية للأرباح: 1.2% سنوياً تقريباً.

• مصاريف الإدارة: 0.03%

• متوسط العائد أخر 5 سنوات : 15.87%.

(Ishares Core S&P 500 ETF (IVV

تم إصدار هذا الصندوق عام 2000 من شركة "Ishares"، يُدار الصندوق من قبل عملاق إدارة الاستثمارات العالمية "Blackrock"، التي تعد الشركة الأكبر عالمياً في هذا المجال.

• حجم الأصول: حوالي 503 مليار دولار.

• التوزيعات السنوية للأرباح 1.3% سنوياً.

• مصاريف الإدارة: 0.03%.

• متوسط العائد أخر 5 سنوات : 15.01%.

يجدر بنا الإشارة هنا إلى وجود اختلاف جوهري بين صندوقي (VOO) و(IVV) وبين صندوق (SPY)؛ حيث أن يُسمح للصندوقين بإقراض الأسهم لشركات أخرى وكسب فوائد عليها، بينما صندوق (SPY) لا يقوم بالأمر نفسه. 

أما عن نسبة توزيع الأصول في الصناديق الثلاثة، فإنها تكون متقاربة بدرجة كبيرة، وفيما يلي بيّان نسبة أهم الأسهم المُدرجة بهم.

يتضح من الجدول السابق أن أسهم قطاع التكنولوجيا هي الأكثر هيمنة على المؤشر، وذلك باعتبار شركات هذا القطاع هي صاحبة القيمة السوقية الأعلى في الولايات المتحدة. فيما يلي نسب توزيع أهم القطاعات:

ما هي مزايا وعيوب في الإستثمار بـ S&P 500؟

عقب استكشاف كيفية بدء الاستثمار في S&P 500 للمبتدئين أو أياً كان مستوى الخبرة، يحين وقت طرح السؤال الأهم ليكتمل اتضاح الرؤية، المُتعلق بأهم المزايا أبرز العيوب للاستثمار في مؤشر إس آند بي 500.

مزايا الاستثمار في مؤشر إس آند بي 500

تتوافر في مؤشر Standard and Poor's 500 العديد من المقومات التي تجعله أحد أفضل الخيارات الاستثمارية، يمكن إيجاز أهمها فيما يلي:

• تحقق مبدأ تنوع الاستثمارات؛ نظراً لأن المؤشر يتتبع أكبر 500 شركة من حيث القيمة السوقية في الولايات المتحدة الأمريكية.

• الأداء التاريخي للمؤشر يعتبر جيداً جدا، حيث أن متوسط العائد تاريخي حوالي 10% سنوياً.

• قابلية الاعتماد على استراتيجيات الاستثمار طويل الأجل في S&P 500 وتحقيق عوائد مرتفعة على المدى الطويل.

• تعدد طرق الاستثمار في المؤشر الأمريكي الأشهر كما أوضحنا سابقاً.

عيوب الاستثمار في مؤشر Standard and Poor's 500

يوجه وجه مغاير للاستثمار في مؤشر S&P 500 يتمثل في مجموعة من العيوب أو النواحي السلبية، التي يجب الإلمام بها وأخذها بعين الاعتبار قبل بدء الاستثمار بشكل فعلي، يمكن إيجاز أهمها فيما يلي:

• تركيز المؤشر على الشركات الكبرى يعتبر لدى البعض من ضمن العيوب، إذ يهدر فرصة الاستفادة من الأداء الجيد المُحتمل لبعض الشركات الصغيرة والناشئة.

• تأثر المؤشر المباشر والبالغ بالظروف الاقتصادية والأحداث السياسية، مما قد يعرضه للعديد من التقلبات غير المتوقعة.

• التعامل مع أسهم الشركات المُدرجة بالمؤشر -وعددها 500 كما أشرنا- بشكل مُجمّل، بمعنى أن تراجع أداء إحدى الشركات نتيجة لمشكلة ما لا يمكن التعامل معها بصورة فردية أو تفادي أثر ذلك.

كيف يمكن فتح محفظة استثمارية؟

حلم امتلاك وكذلك إدارة المحافظ الاستثمارية لم يقتصر على المحترفين وأصحاب الخبرة فقط، إنما الآن وبفضل خدمة إدارة المحفظة الخاصة من موقع "ثقة" صار متاحاً للجميع، بما يشمل المبتدئين، وممن لا يملكون الخبرة الكافية للقيام بالأمر بأنفسهم.

يقوم خبير مختص بإنشاء المحفظة، ويتولى من خلالها إدارة الأصول المالية المدرجة بها، وفق خطة واضحة أُسِّسَت خصيصاً لتتناسب مع الأهداف المالية للعميل، وضمان عدم تجاوز نسبة المخاطرة المتفق عليها سلفاً والقادر على تحملها، هذا إلى جانب عدد كبير من المزايا الأخرى التي ننفرد بتقديمها للمستثمر العربي. الخدمة مقدمة بالتعاون مع أهم المؤسسات المالية المرخصة، ولمزيد من التفاصيل والمعلومات اتبع الرابط التالي. "خدمة إدارة المحافظ"

أفضل شركات تداول مؤشر SPX

هل تتساءل حول كيفية بدء الاستثمار في S&P 500 للمبتدئين؟، يمكن اختصار الإجابة في امتلاك حساب حقيقي لدى وسيط مرخص وموثوق، يتيح لعملائه الوصول إلى أكبر وأهم المؤشرات العالمية والاستثمار فيها، بما يشمل بطبيعة الحال مؤشر S&P 500.

يعرض موقع "ثقة" فيما يلي مجموعة من أهم وأفضل تلك الشركات، التي تحمل تراخيص رقابية من الفئة الأولى، وتتيح لعملائها فرصة الاستثمار في المؤشرات الأمريكية بالعديد من الآليات، هذا إلى جانب العديد من الخدمات الخاصة وأشكال الدعم التي تضمن لهم تجربة تداول استثنائية ومميزة.

Evest

التراخيص VFSC

أقل مبلغ للإيداع 50

فتح حساب

XTB

التراخيص DFSA

أقل مبلغ للإيداع 100

فتح حساب

Exness

التراخيص FCA

أقل مبلغ للإيداع 10

فتح حساب

Pepperstone

التراخيص DFSA

أقل مبلغ للإيداع 10

فتح حساب

AvaTrade

التراخيص ADGM

أقل مبلغ للإيداع 100

فتح حساب

هل تريد المساعدة في دخول سوق التداول؟

تعرفنا معاً على طرق ومزايا الاستثمار في مؤشر S&P 500، لم يعد ينقصك لبدء تجربتك الخاصة بشكل فعلي إلا الضغط على أيقونة "التواصل معنا" بالأسفل، التي من خلالها يمكنك التواصل المباشر مع أحد ممثلي موقع "ثقة"، للحصول على استشارة متخصصة وإجابة أي استفسار لديك حول الاستثمار في S&P 500.

يساعدك ممثلونا -بما لديهم من خبرة ودراية كبيرة بمجال التداول- على اختيار الوسيط المرخص، الذي يقدم من الخدمات ما يتناسب مع متطلباتك وأهدافك بشكل خاص، للاستمتاع بتجربة تداول كأنما صُممت خصيصاً لأجلك.