شهدت صناديق المؤشرات في السوق السعودي نمواً ملحوظاً على مدار السنوات السابقة، وفتحت آفاقاً أوسع أمام الراغبين في تنويع استثماراتهم وتحقيق دخل سلبي بعائد أكبر ومخاطر أقل، ولكن مع تعدد الخيارات المتاحة، أصبح تحديد الأفضل بين صناديق المؤشرات السعودية تحدياً كبيراً.
نسلط الضوء فيما يلي على الصناديق الأفضل أداءً خلال السنوات الأخيرة في السوق السعودي، إلى جانب استراتيجيات ومزايا الاستثمار بها، ومختلف العوامل التي جعلت منها أحد أفضل الخيارات المتاحة في سوق المال السعودي.
ملخص المقال
- صناديق المؤشرات السعودية هي سلة الأدوات الاستثمارية، تتبع أداء مجموعة من الأوراق المالية المتداولة التي يتم اختيارها وفق معايير مُحددة، مما يحقق مبدأ التنوع في إدارة الأصول المالية لتعزيز فرص الربح والتحوط تجاه المخاطر الواردة.
- يضم السوق السعودي العديد من صناديق المؤشرات البارزة والشهيرة، منها "يقين 30" و"إم إس إس آي تداول 30" وصندوق "البلاد للمتاجرة بالذهب". يختلف الأداء السنوي كل صندوق تبعاً لتحركات السوق.
- تحقق صناديق المؤشرات المتداولة تنوعاً أكبر في الاستثمارات تنخفض معه المخاطر المرتبطة بالاستثمار في أصول فردية، لكن في المقابل توجد بعض العيوب أبرزها يرتبط بارتفاع الرسوم والعمولات المرتبطة بها.
- توجد طرق عديدة لدخول عالم التداول في البورصة السعودية، يمكن تحقيق ذلك عبر خدمات البنوك المحلية، أو الاتجاه مباشرة إلى شركات الوساطة المالية المرخصة والموثوقة.
ما هي أفضل صناديق المؤشرات في السوق السعودي؟
توفر صناديق المؤشرات في السوق السعودي فرصة للاستثمار في عِدة قطاعات بشكل أكثر أمناً، وتتيح التعرض لمجموعة أوسع وأكثر تنوعاً من الأدوات المالية، إلا أن تلك الصناديق بطبيعة الحال تتفاوت من حيث درجة الأفضلية، التي يتم تحديدها تبعاً لمعيارين أساسيين هما الأداء والتنوع.
نرصد فيما يلي قائمة أفضل الصناديق في سوق المال السعودي، مع بيّان العوائد من صناديق المؤشرات على مدار السنوات الثلاث الأخيرة.
الصندوق | سعر الإغلاق في نهاية 2022 | سعر الإغلاق في نهاية 2023 | سعر الإغلاق حتى أكتوبر 2024 |
|---|---|---|---|
يقين 30 (YAQEEN 30) | 44.53 | 51.6 | 49.97 |
يقين لقطاع البتروكيماويات (YAQEEN PETROCHEMICAL) | 33.97 | 33.6 | 29.16 |
إم إس سي آي تداول 30 (SAB MT30) | 42.99 | 46.76 | 46.83 |
البلاد للصكوك السيادية (ALBILAD SUKUK) | 8.65 | 8.46 | 8.44 |
صندوق الإنماء لصكوك الحكومة السعودية المحلية - قصيرة الأجل (ALINMA SUKUK) | 99.7 | 10.46 | 10.64 |
البلاد للمتاجرة بالذهب (ALBILAD GOLD) | 9.9 | 11.1 | 14.4 |
ما هي أشهر استراتيجيات تداول صناديق المؤشرات؟
أصبح تداول صناديق المؤشرات في السوق السعودي أحد الخيارات الاستثمارية الشائعة؛ إذ ينظر إليها باعتبارها طريق مختصر نحو إدارة محفظة استثمارية أكثر تنوعاً، وذلك -كما أوضحنا سابقاً- عبر الوصول إلى مجموعة واسعة من الأسواق والقطاعات.
تجدر الإشارة إلى أن التنوع هنا لا يقتصر على الأدوات المتداولة فقط، إنما يشمل طريقة أو أسلوب التداول، وذلك لتعدد وتنوع استراتيجيات تداول هذه الصناديق، التي لكل منها خصائص وسمات مختلفة، ويُحدد الأفضل بينها تبعاً لأهداف المستثمر وقدرته على تحمل المخاطر، وفيما يلي أشهر هذه الاستراتيجيات:
استراتيجية المتوسطات السعرية
تعتبر هذه الاستراتيجية إحدى أبسط الاستراتيجيات وأكثرها فعالية على المدى الطويل، وتقوم على أساس شراء كمية ثابتة من صندوق مؤشر معين بصفة منتظمة، وذلك بغض النظر عن سعر السوق. بهذه الطريقة، يشتري المستثمر المزيد من الأسهم عندما يكون السعر منخفضًا، ويقلل من متوسط التكلفة الإجمالية للشراء على المدى الطويل. تساعد هذه الاستراتيجية في التقليل من تأثير التقلبات قصيرة الأجل في السوق.
توزيع الأصول
يعتبر توزيع أو تنويع الأصول أحد ركائز إدارة المخاطر في التداول، ويتحقق ذلك من خلال توزيع رأس المال على فئات مختلفة من الأصول، مثل الأسهم والسندات والسلع وغيرهم. إدارة محفظة استثمارية متنوعة يضمن تحقق مستوى أعلى من التوازن، تزداد معه فرص تحقيق عوائد أعلى بالإضافة إلى تقليص احتمالات تحمل المخاطر.
يُعد ما سبق أحد المُحفزات الرئيسية للاستثمار في صناديق المؤشرات في السوق السعودي؛ حيث تسمح هذه الصناديق بتنويع الأدوات المالية بتكلفة منخفضة، ولهذا هي دائماً أحد الخيارات الجيدة لمُتبعي استراتيجيات الاستثمار طويل الأجل في السوق السعودي.
التحوط من خلال مراكز شرائية في قطاع مختلف
يتحقق التحوط في صناديق المؤشرات بعِدة طرق، تشمل اتخاذ مراكز في قطاعات مختلفة عند إدارة الأصول، وذلك لحماية المحفظة من أثر التقلبات غير المتوقعة في قطاع معين. على سبيل المثال، إذا كانت المحفظة تعتمد بشكل كبير على أسهم التكنولوجيا، يمكن للمستثمر أن يأخذ مركز شراء في قطاع السلع أو الخدمات الصحية كنوع من التحوط. وبذبك تنخفض المخاطر القطاعية على الأداء العام للمحفظة، ويعد ذلك من الطرق الفعّالة في الموازنة بين العائد والمخاطر في بيئة السوق المتقلبة.
ما هي مميزات وعيوب تداول الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة؟
إن الاستثمار في صناديق المؤشرات في السوق السعودي -كما هو الحال مع أي أداة استثمارية- له العديد من المزايا وأيضاً لا يخلو تماماً من العيوب، ولا بد على المستثمر من أن يكون مُلماً بهذا وذاك قبل بدء الاستثمار الفعلي، وذلك للتمكن من تحقيق الاستفادة القصوى من العوامل الإيجابية وتفادي السلبيات قدر المستطاع.
مميزات تداول الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة
تنويع الاستثمار: تعد صناديق المؤشرات المتداولة في السعودية خياراً جيداً لتنويع الاستثمارات، حيث تشمل عادةً مجموعة من الأسهم أو الأصول، مما يقلل من المخاطر المرتبطة بالاستثمار في أصول فردية.
انخفاض التكاليف: تتميز صناديق المؤشرات المتداولة بانخفاض تكلفتها مقارنة بالاستثمار في صناديق الاسثمار المتشركة في السعودية؛ حيث لا تحتاج إلى إدارة نشطة، كما أن العائدات الضريبية تكون أكثر كفاءة بسبب انخفاض معدلات تداول الأوراق المالية.
سهولة التداول: يمكن شراء وبيع صناديق المؤشرات المتداولة في أي وقت خلال يوم، مما يمنح المستثمرين مرونة أكبر في إدارة استثماراتهم مقارنة بالصناديق المشتركة.
عيوب تداول الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة:
تكاليف التداول: بالرغم من أن صناديق المؤشرات المتداولة في السعودية منخفضة التكلفة، إلا أن هناك تكاليف مرتبطة بمُعاملات التداول نفسه، مثل عمولات الشراء والبيع، بالإضافة إلى أن بعض الصناديق تفرض رسوم اشتراك قد تصل إلى 2%، وكل ذلك يؤثر على العوائد الإجمالية.
انخفاض السيولة: قد تواجه بعض صناديق المؤشرات المتداولة مشكلات فيما يتعلق بالسيولة، خاصة تلك التي تتعامل في أسواق محدودة أو جديدة، مما قد يجعل من الصعب بيعها بالسرعة المطلوبة.
مخاطر السوق: مثل جميع الاستثمارات، تتعرض صناديق المؤشرات لمخاطر السوق. يمكن أن يتأثر أداء الصندوق بالعوامل الاقتصادية والمالية العامة، مما قد يؤدي إلى تقلبات في قيمة الاستثمار.
ما هي العوائد المتوقعة لصناديق الاستثمار؟
يتوقع أصحاب الخبرة أن تكون عوائد صناديق الاستثمار السعودية واعدة في ظل نمو الاقتصاد المحلي وتنوع الاستثمارات. في الواقع قد سجلت العديد من الصناديق أداءً إيجابيًا خلال العام الحالي. على سبيل المثال، أظهر صندوق الأسهم السعودية الذي تديره شركة الجزيرة كابيتال عائدًا يصل إلى 31.3% في 2023، مما يعكس ارتفاع ثقة المستثمرين في السوق السعودي.
تتأثر العوائد المتوقعة بعدة عوامل، منها استراتيجيات الاستثمار المتبعة وتوجهات السوق، والمشاريع الكبرى التي تدعمها رؤية السعودية 2030، مثل تطوير البنية التحتية وتحفيز القطاع الخاص. تساهم هذه العوامل وغيرها في تعزيز البيئة الاستثمارية، مما يؤدي إلى عوائد مرتفعة مقارنة بالسنوات السابقة.
كيف يمكن الاستثمار في السوق السعودي؟
أصبح الاستثمار في السوق السعودي وتداول الأصول المالية المُدرجة به أمراً غاية في السهولة واليُسر، ذلك بفضل تنوع الطرق وتعدد الجهات التي يمكن تحقيق ذلك من خلالها، والتي تشمل التعامل مع البنوك المحلية أو شركات التداول المرخصة ، هذا بخلاف تداول عقود الفروقات للأسهم السعودية.
1. البنوك المحلية
تقدم البنوك المحلية في السعودية باقة متكاملة من خدمات الاستثمار وإدارة الثروات للمؤسسات والأفراد، وتُمكِن عملائها من فتح حسابات استثمارية للتداول في البورصة المحلية. تُعتبر هذه الطريقة آمنة وموثوقة، حيث تخضع البنوك لمراقبة صارمة من الجهات التنظيمية، مما يضمن حماية أموال المستثمرين، لكن يعيبها المُغالاة في تقدير قيمة الرسوم والعمولات المفروضة على تلك الخدمات، مما يؤثر سلباً على صافي الأرباح المُحتمل تحقيقه.
2. شركات الوساطة المالية
تعد شركات الوساطة المالية خياراً مفضلاً بالنسبة للكثيرين للدخول إلى عالم تداول الأسهم ومختلف الأدوات المالية؛ حيث أنها تتيح لعملائها -عبر منصاتها الرقمية- الوصول المباشر للسوق وتوفر لهم مرونة أكبر في إدارة المحافظ الاستثمارية بأنفسهم وفقاً لما يتماشى مع أهدافهم ومستويات خبرتهم.
تتميز هذه الشركات بما توفره من تسهيلات عديدة؛ حيث تتيح فتح الحسابات الحقيقية بإيداعات أولية صغيرة أو متوسطة مقارنة بالبنوك. إلا أن عدد الشركات المالية المرخصة في السعودية محدود جداً، ذلك بسبب المعايير الصارمة التي تفرضها هيئة سوق المال السعودية (CMA) لمنح تراخيصها واعتماد شركات الوساطة.
3. تداول عقود فروقات الأسهم السعودية
يمكن الاستثمار في صناديق المؤشرات السعودية من خلال تداول عقود الفروقات (CFDs)، التي تُمكِن المستثمر من المضاربة على تحركات أسعار الأداة المالية دون الحاجة إلى شراء وحدات فعلية في الصندوق، بجانب القدرة على جني ربح في ظل السوق الصاعدة أو الهابطة على السواء.
يُتيح هذا الخيار -أي عقد الفروقات- التداول بالرافعة المالية، وهي الخاصة التي تساعد المتداول على فتح مراكز أكبر وبالتالي مضاعفة قيمة الأرباح المُحتمل تحقيقها، إلا أنها في الوقت نفسه قد تُضخم الخسائر في حالة التعرض لها، ولهذا يجب أن يكون التعامل مع الرافعة المالية بحذر شديد.
أفضل شركات تداول عقود الفروقات لعام 2024
أصبحت عقود الفروقات (CFDs) خياراً شائعاً للاستثمار في صناديق المؤشرات والعديد من الأدوات المالية الأخرى، توفره كبرى شركات التداول المرخصة من أبرز الهيئات التنظيمية حول العالم، ويعرض الجدول التالي مجموعة من أهم وأفضل وأشهر هذه الشركات.
ابدأ إدارة الأصول المالية مع خبراء "ثقة"
هل ترغب في تنويع استثماراتك بما يتناسب تماماً مع أهدافك ويحقق تطلعاتك ويتوافق قدرتك على تحمل المخاطر؟. تبدو معادلة صعبة، لكن فقط مع خدمة إدارة المحافظ من موقع "ثقة" يمكنك تحقيقها، وضمان تحقيق أعلى عائد استثماري في أسرع وقت مع أقل مستوى من المخاطرة.
يتولى خبير محترف بناء وكذلك إدارة محفظة استثمارية نيابة عنك، وفق رؤية واضحة وخطة محددة تتناسب مع أهدافك الشخصية، مع امتلاك "حساب مشاهدة" لمتابعة إدارة المحفظة بجانب تلقي تقارير دورية عن نشاطها والعائدات المُحققة منها. تُقدّم هذه الخدمة بالتعاون مع كبرى المؤسسات المالية في دبي.
هل تريد المساعدة على بدء الاستثمار والتداول؟
هل تبحث عن الدعم اللازم لتحقيق أهدافك الاستثمارية؟، "ثقة" هنا لتقديم المساعدة التي تحتاجها لدخول عالم التداول والانطلاق نحو تطلعاتك المالية. يتولى خبراؤنا إجابة كل سؤال لديك، ويتعرفون بشكل كامل وواضح على مستوى خبرتك وأهدافك من التداول ورأس مالك المتوقع، وبناءً على ذلك يساعدونك في تحديد أفضل شركة تداول مرخصة تلائم احتياجاتك.
استشارة عبر الواتس-آب
تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة. تواصل معنا الآن 
شارك بتعليق