شاعت الإعلانات التي تروّج لفتح حساب التداول الممول، وحازت على اهتمام العديد من المتداولين، لا سيما أولئك الذين يمتلكون مهارات التداول، ولكنهم ليس لديهم رأس مال كافِ، حيث يمكن من خلال هذا النوع من الحسابات الحصول على حساب ممول من إحدى شركات التمويل بدون إيداع أولي، وفي مقابل حصول المتداول على التمويل اللازم تحصل الشركة على نسبة من الأرباح يتم تحديدها مسبقًا، تعرف أكثر على حساب التداول الممول من خلال الفقرات التالية.
الملخص
- حساب التداول الممول هو أحد أنواع الحسابات التي تمكن المتداول من التداول بدون استخدام رأس ماله الخاص، وإنما بتمويل من شركات تداول خاصة توفّر رأس مالها الخاص.
- تتمثل آلية عمل الحسابات الممولة في التداول في عدّة مراحل أساسية وهي، التسجيل في برنامج المتداول الممول، مرحلة الاختبار، تمويل الحساب وممارسة التداول وتقاسم الأرباح.
- من مميزات الحساب الممول إمكانية التداول برأس مال كبير والمخاطر المحدودة بالنسبة للمتداول، بينما من عيوب الحساب الممول القواعد الصارمة التي تضعها الشركة الممولة والقيود المفروضة على السحب، وإمكانية إغلاق الحساب في أي وقت.
- هناك عدة اختلافات بين حساب التداول الشخصي والحساب الممول أبرزها أنه في الحساب الشخصي تدفع عمولة عند تنفيذ الصفقات فقط، بينما في الحساب الممول توجد رسوم شهرية، وتقسم الأرباح بين المتداول وشركة التمويل.
ما هو حساب التداول الممول؟
حساب التداول الممول هو أحد أنواع حسابات التداول التي تمكن المتداول من التداول وتنفيذ الصفقات دون استخدام رأس ماله الخاص، وإنما تقوم شركة التداول نفسها بتزويد الحساب برأسمال يبدأ من حوالي 30,000 دولار وقد تصل قيمته إلى 100 ألف دولار تقريبًا، مقابل نسبة من أرباح المتداول، ولذلك يطلق على هذا النوع من الحسابات حسابات التداول برأس مال خارجي، حيث يكون دور المتداول هو إدارة الحساب فقط.
بالرغم من أن حسابات التداول الممولة تعد فرصة مغرية للمتداول لتحقيق أرباح بدون المخاطرة برأس ماله، إلا أن هذا الحسابات لها عدة جوانب خطر، مثال على ذلك حساب ممول FTMO وهي الشركة التي توجهت لها العديد من الشكاوى، لا سيما في السنوات الأخيرة، وذلك لعدة أسباب مثل إغلاق الحساب دون أسباب واضحة، ومواجهة صعوبات في سحب الأرباح، وتغيير شروط الاستخدام بشكل مفاجئ، لذا نوصي دائمًا باختيار إحدى شركات التداول الموثوقة والمرخصة من الهيئات الرقابية من الفئة الأولى، لضمان تجربة تداول آمنة وخدمات على مستوى عالٍ.
لذلك قبل فتح حساب تداول الدعم الممول، لا بد من التحقق من موثوقية الشركة الممولة وفحص تراخيصها، والتأكد من سلامة وضعها القانوني وجودة الخدمات التي تقدمها، ويمكن تحقيق ذلك بكل سهولة من خلال خدمة كاشف شركات التداول النصابة المقدمة من موقع ثقة، والتي تساعدك في التحقق من موثوقية وسلامة الشركات، ومن ثم التعامل مع الشركات الموثوقة والمرخصة، وتجنب الشركات النصابة أو تلك التي لديها سجل حافل بالشكاوى والنزاعات مع عملائها.
آلية عمل الحساب الممول في التداول
تتمثل آلية عمل حساب التداول الممول في أربع مراحل أساسية، وهي:
التسجيل في برنامج المتداول الممول: حيث يتم تقديم الطلب لدى الشركة الممولة ودفع الرسوم المطلوبة، وفي هذه المرحلة يتم التحقق من التزام المتداول بشروط الشركة ومدى قدرته على إدارة المخاطر وتحقيق الأهداف.
مرحلة التقييم: وفيها يتم تحليل أداء المتداول وتقييم كفاءته الربحية، حيث يخضع المتداول الناجح لاختبارات إضافية للتأكد من أدائه الثابت، ولاجتياز هذه المرحلة لا بد من أن يتمتع المتداول بقدرة عالية على إدارة المخاطر وفهم عميق لأساسيات التداول.
تمويل الحساب وممارسة التداول: وفي هذه المرحلة يُمنح المتداول حسابًا ممولًا من الشركة، حيث يكون له الحق في بدء التداول برأس مال الشركة، مع ضرورة التزامه ببعض الشروط مثل حدود الخسارة التي حددتها الشركة مسبقًا.
تقاسم الأرباح: تختلف نسب حصص الأرباح بين الشركات، ولكن تعتبر النسب 50% و80% للمتداول هي النسب المعمول بها في معظم الشركات، وقد تصل أحيانًا إلى 90%، وبذلك يحصل المتداول على ربح كبير من هذه الحسابات؛ مما يحفزه على الاستمرارية في تحقيق الأرباح، لكنّ هذه النسبة تأتي عادة مع رسوم وعمولات أعلى.
مميزات وعيوب حساب التداول الممول
قد يكون لحساب التداول الممول بعض المزايا، لكنه يؤخذ على هذا النوع من الحسابات بعض السلبيات، التي لا بد من الالتفات إليها، وأخذها بعين الاعتبار عند فتح الحساب الممول في التداول.
مميزات الحساب الممول
إمكانية التداول برأس مال كبير يصل إلى 100,000 دولار أو أكثر.
كلما زاد رأس المال المستثمر زادت الأرباح في حالة نجاح المتداول.
المخاطر المحدودة بالنسبة للمتداول، ففي حالة فشل المتداول في الصفقات، لن يخسر سوى الرسوم التي دفعها لشركة الدعم.
عيوب الحساب الممول
القواعد الصارمة التي تضعها الشركة الممولة قد تقيد المتداول، وتخلق نوعًا من التوتر والضغط النفسي لديه.
قد يضطر المتداول إلى تغيير استراتيجياته الناجحة لتتناسب مع قواعد وشروط الشركة، وهذا قد يؤدي إلى فشله في النهاية.
من الجوانب السلبية أيضًا القيود المفروضة على عمليات السحب، حيث لا يمكن سحب الأرباح إلا في تواريخ محددة كل شهر.
يمكن أن يحدث فقدان للحساب في حالة عدم الالتزام بالقواعد أو الوصول إلى حدود الخسارة المحددة مسبقًا.
الضغط النفسي الناتج عن الاختبارات والقواعد الصارمة التي تفرضها شركات التداول، ما قد يؤدي إلى شعور المتداول بالقلق والتوتر الشديد حيال فقدان الحساب.
نصائح هامة قبل اختيارك التداول الممول
يحتاج اختيار التداول المموّل إلى فهم عميق لهذا النوع من الحسابات ومعرفة أساسياته، وفي هذا السياق نقدم لكم مجموعة من النصائح التي يجب مراعاتها قبل البدء في تجربة التداول الممول:
في البداية، وقبل التسجيل يجب التعرف على الشروط والقواعد التي تفرضها الشركة الممولة، مثل الرسوم، نسبة تقاسم الأرباح وقواعد إدارة المخاطر.
التأكّد من قانونية وموثوقية شركة التداول، لتجنّب الاحتيال ومحاولات النصب.
تحقيق أداء ثابت ومستقر لاجتياز مرحلة التقييم، مع الالتزام بشروط وقواعد التداول التي حددتها الشركة مسبقًا.
معرفة وسائل السحب المتاحة، والرسوم المفروضة والقيود المفروضة على سحب الأرباح إن وجدت.
استخدام استراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر، بهدف الحد من الخسائر المحتملة قدر الإمكان والحفاظ على رأسمال شركة التمويل.
الفرق بين التداول الممول والتداول بالحساب الشخصي
يختلف التداول الممول عن التداول بالحساب الشخصي (التداول الفردي)، وفي الجدول التالي نوضح أوجه الفرق بين كلا النوعين:
أوجه الفرق | التداول بالحساب الشخصي | التداول الممول |
|---|---|---|
حرية التداول | يتمتع بحرية في اتخاذ قرارات التداول، وليست عليه أي قيود؛ لأنه يتداول بأمواله الخاصة، ولا يلتزم سوى باتباع قواعد منصة التداول. | يكون المتداول مقيدًا بقواعد وشروط الشركة الممولة ولا بد من تنفيذها. |
رأس المال المتاح للتداول | يتم التداول برأس المال الشخصي الذي يملكه المتداول حصريًا. | توفّر شركة التداول المموّل رأس المال بحسب سياستها وبحسب رتبة الحساب. |
سهولة البدء | من السهل أن يصبح الفرد متداولًا فرديًا، بسبب تعدد منصات التداول وحرية اختيار الصفقات. | يتطلب البدء في برنامج التداول الممول إجراءات معقدة اجتياز الاختبارات، والالتزام بضوابط وقواعد الشركة، لذلك يعد الأمر صعبًا نسبيًا. |
الرسوم والأرباح | العمولات والرسوم تعتمد على شركة التداول نفسها، ولا تقتضي الشركة أي نسبة من الأرباح. | توجد رسوم شهرية تختلف نسبتها من شركة لأخرى، وتقسم الأرباح بين المتداول والشركة الممولة بنسبة تحدد مسبقًا. |
تحمل المخاطر | يتحمل المتداول كافة المخاطر المحتملة؛ لأنه يتداول برأس ماله الشخصي، لكنه يحتفظ بجميع أرباحه أيضًا. | يكون رأس مال المتداول في أمان؛ لأنه يتداول برأس مال الشركة، لذلك تضع الشركة حدًا للخسارة ضمن برنامج التداول الممول، إذا تجاوز المتداول هذا الحد يتم إغلاق حسابه. |
كيف يمكنك الحصول على حساب تداول ممول؟
يمكنك الحصول على حساب التداول الممول بعد إتمام مجموعة من الخطوات، نذكرها فيما يلي:
يشترط أن يكون عمر المتقدم للطلب 18 عامًا أو أكثر، وأن تتوافر فيه مقومات المتداول المحترف، وأن يكون من قاطني الدول التي تسمح بهذا النوع من الحسابات.
إجراء مقارنة بين شركات التمويل ومعرفة مميزات وعيوب وضوابط كل واحدة منها، ثم اختيار الأفضل.
التسجيل على موقع الشركة ودفع رسوم الحساب.
اجتياز جميع اختبارات التحدي التي تثبت من خلالها للشركة أنك متداول محترف.
تمويل الحساب من الشركة وبدء التداول مع الالتزام بقواعد وقوانين الشركة، حتى لا يتم إغلاق الحساب.
إذا كانت هذه تجربتك الأولى في التداول، يمكنك في البداية الحصول على حساب تداول تجريبي من إحدى شركات الوساطة العادية، إذ يتيح لك هذا الحساب محاكاة التداول، ولكن بأرصدة افتراضية، ومن خلاله تستطيع تعلم التداول وفهم أساسياته وتجربة الاستراتيجيات المختلفة.
أفضل شركات تداول موثوقة تقدم حسابات تجريبية
يوصي موقع ثقة بهذه القائمة من شركات التداول الموثوقة التي تقدم حسابات تداول تجريبية، حيث تتيح هذه الحسابات بيئة تداول تحاكي سوق التداول الحقيقي، ولكنها بأرصدة افتراضية حتى لا تخاطر برأس مالك، مما يساعدك على تعلم أساسيات التداول واحترافه، وفيما يلي جدول يضم أفضل شركات التداول التي تقدم حسابات تجريبية.
هل تحتاج مساعدة لتبدأ تجربتك الخاصة في التداول؟
إذا كنت ترغب في أن تصبح متداولًا، ولكنك لا تعرف كيف تبدأ هذه الرحلة بكل أمان وثقة، يمكنك التواصل مع فريق خبراء موقع ثقة، لتحصل على استشارة مجانية حول أفضل منصات التداول الموثوقة، فقط تواصل معنا من خلال الواتساب.
استشارة عبر الواتس-آب
تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة. تواصل معنا الآن 
شارك بتعليق