close

ما هي أنواع حسابات التداول؟

. 2023-07-29
تم التحديث بتاريخ
badgecheckمقال موثق

يعد مسمى حساب التداول مصطلحاً عاماً يحمل العديد من الأوجه ويحتمل الكثير من التفسيرات، إذ يستخدم للإشارة إلى أي حساب استثماري يحتوي على أي نوع من الأصول أو الأدوات المالية القابلة للتداول، لكن خلال السنوات الماضية - في ظل تزايد أعداد شركات التداول عبر الإنترنت وارتفاع معدلات الإقبال عليها - أصبح مصطلح حسابات التداول يستخدم بشكل رئيسي للدلالة على حسابات التداول اليومي عبر منصات تلك الشركات.

ينقسم حساب التداول عبر شركات الوساطة في حد ذاته إلى عِدة أنواع فرعية، يجب على المتداول معرفة الخصائص التي تميز كل منهم ليتمكن من تحديد ما يناسبه من بينهم، وهذا ما نحن بصدده حيث يستعرض موقع "ثقة" فيما يلي أهم أنواع حسابات التداول وأهم العوامل المشتركة التي تجمعهم وأبرز أوجه الاختلاف بينهم.

ما هي مقومات حساب التداول عبر الإنترنت؟

أشرنا سابقاً إلى أن وصف "حساب تداول" في المُطلق قد ينطبق على عدد كبير من الحسابات الاستثمارية، يشمل ذلك محافظ البورصة وحسابات التقاعد مؤجلة الضرائب وأي حساب آخر يستغل في الاحتفاظ بأي نوع من الأدوات المالية مثل الأسهم والسندات وأذون الخزانة وغير ذلك، لذا من الضروري أولاً التعرف على المقومات الرئيسية لحساب التداول عبر الإنترنت والتي تميزه عما سواه، والتي يمكن تلخيصها في معيارين أساسيين وهما:

  • الغرض الرئيسي: إن حساب التداول عبر شركات الوساطة يستغل في المقام الأول لمُعاملات التداول السريعة قصيرة الأجل، ولا يستخدم لامتلاك الأصول المالية والاحتفاظ بها على المدى البعيد، يستثنى من ذلك بعض الحسابات المتقدمة التي تتبع نمطاً تنظيمياً خاصاً يفصل ما بين الأصول المحتفظ بها ورأس المال المستخدم في التداولات اليومية. 

  • حجم النشاط: يعتمد مالكي تلك الحسابات على استراتيجيات المضاربة السريعة، بناءً على ذلك فإنها تحظى بمعدل نشاط مرتفع مقارنة بالحسابات الأخرى.

أنواع حسابات التداول حسب نمط المعالجة

تحرص شركات التداول والوساطة المالية الكبرى على وضع عملائها أمام خيارات أكثر تنوعاً من حسابات التداول، يشمل ذلك الشركات العالمية مثل أفضل 5 شركات تداول مرخصة في بريطانيا FCA Licence، أو مجموعة الشركات المرخصة محلياً في الوطن العربي وتمتلك خبرة طويلة  في أسواق المال.

يمكن التفرقة بين أنواع حسابات التداول المختلفة استناداً إلى عِدة أسس أو معايير، يأتي في مقدمتها نوع التقنية أو أسلوب المعالجة القائمة عليه تلك الحسابات، أو بصيغة أخرى آلية الحساب في معالجة الأوامر وإدارة الصفقات. تنقسم حسابات التداول الأكثر شيوعاً من حيث نوع التقنية إلى ثلاثة أنواع وهم.

حساب تداول STP

يمثل حساب التداول STP النمط القياسي والأكثر شيوعاً بين أنواع حسابات التداول المختلفة، تعتمد آلية هذا النوع من الحسابات على توجيه طلبات المتداول عبر مورد السيولة إلى السوق المالي مباشرة، أي أن المُعاملات تُجرى من خلال حواسيب مركزية وخوارزميات معقدة دون أي تدخل يدوي مما يعزز مستوى الشفافية والأمان.

حساب تداول ECN

يشير اختصار (ECN) إلى "شبكة الاتصالات الإلكترونية" ويُقصد بها شبكة افتراضية هائلة تربط بين المتداول - مالك الحساب - من جهة وبين النشطين الآخرين في سوق العملات أو سوق الأسهم، مما يعني أن شبكة ECN هي عبارة عن تجمع عملاق من المشاركين في السوق مع العديد من مصادر السيولة مثل صناديق التحوط والبنوك المؤسسية. تمنح حسابات التداول ECN مالكيها قدر أكبر من المرونة؛ إذ تسهل عليهم مطابقة طلباتهم خلال أقل فترة زمنية وبأفضل سعر.

يعتبر هذا الحساب كذلك من أنواع حسابات التداول التي توفر فروق أسعار ضيقة لبيع أو شراء الأدوات المالية، لذا يتوافر عادة من خلال أفضل شركات التداول مع سبريد منخفض

حساب تداول NDD

 إن حساب تداول NDD هو اختصار عبارة "No Dealing Desk" وتعني انعدام وجود مكتب التعامل، يتبيّن من ذلك أن هذا الحساب يضمن للمتداول توجيه طلباته إلى السوق بالمللي ثانية دون أي تأخير. يتشابه هذا النوع من آليات المعالجة مع آلية عمل حسابات STP، كما يتيمز بأنه يضمن عدم قيام شركة التداول بتأخير الطلبات أو التلاعب بالنظام بهدف زيادة حصيلة أرباحها النهائية.

أنواع حسابات التداول الأكثر شيوعاً

تختلف حسابات التداول في نواحِ عديدة تبعاً للسياسة التسويقية لكل شركة والفئة التي تستهدفها من العملاء، لكن جرت العادة على تقسيم تلك الحسابات - وإن اختلفت مُسمياتها - إلى ثلاث فئات متدرجة لتلبي احتياجات القطاع الأكبر من المتداولين، وذلك على النحو الآتي:

  • حساب التداول المصغر - يشار إليه أحياناً باسم حساب الميكرو وهو موجه في الأساس للمتداولين المبتدئين وأصحاب الخبرة المحدودة؛ إذ يمكنهم دخول مجال التداول من خلال إيداعات صغيرة تتراوح ما بين 50 : 100 دولاراً أمريكياً. يُحرم مالكي تلك الحسابات بطبيعة الحال من بعض الامتيازات مثل بونص الإيداع أو خاصية مدير الحسابات.

  • حساب التداول القياسي - يمثل دوماً النوع الرئيسي بين أنواع حسابات التداول المتاحة عبر أي شركة وساطة، يُعرف بمسميات مختلفة مثل "الحساب الذهبي، الحساب الكلاسيكي، الحساب القياسي". يحصل مالكي هذا الحساب في الغالب على بعض الامتيازات مثل السبريد المنخفض أو الوصول غير المحدود إلى الوسائط التعليمية حال توافرها.

  • حسابات التداول الخاصة - تسمى بالحساب الماسي أو حساب بريميوم أو حسابات VIP، تكون تلك الحسابات موجهة لكبار المتداولين أو المؤسسات، يتلقى مالكي هذا النوع من حسابات التداول دعماً كاملاً من قبل الشركة المزودة للخدمة، يشمل ذلك عادة شروط تداول استثنائية ومدير حساب شخصي، لكن في مقابل ذلك فإن الحد الأدنى المقرر لفتح الحساب يكون مرتفعاً ولا يقل عادة عن 10,000 دولاراً أمريكياً وقد يصل لقرابة 50,000 دولاراً أمريكياً.

ما هو حساب التداول الإسلامي؟

حساب التداول الإسلامي هو خيار استثنائي من حسابات التداول تتيحه الشركات الكبرى أمام عملائها من معتنقي الدين الإسلامي، ويكون ذلك الحساب متوافقاً مع ضوابط وأحكام الشريعة الإسلامية؛ حيث لا يتم فرض عمولة تبييت (SWAP) على أي صفقات تجرى من خلاله مهما طالت مدة بقاء المراكز المفتوحة.

يُعفى كذلك حساب التداول الإسلامي من أي نوع آخر من العمولات أو الرسوم التي تشوبها شُبهة الربا المُحرّم، بينما تُفرَض عليه فقط عمولة الشركة المباحة شرعاً بحسب العديد من الآراء الفقهية. 

أفضل شركات التداول توفر حسابات مميزة

يأتي تنوع خيارات حسابات التداول في مرتبة متقدمة ضمن قائمة أسرار اختيار شركات التداول، نظراً لأن ذلك يزيد فرص المتداول في امتلاك حساباً يناسبه بشكل شخصي ويلبي احتياجاته الفردية، مما ينعكس إيجاباً على تجربة التداول الخاصة به ككل ويضمن له تحقيق الاستفادة القصوى منها.

يعرض موقع "ثقة" فيما يلي مجموعة من أفضل الشركات التي توفر حسابات تداول متعددة، فضلاً عن أنها منظمة قانوناً ومرخصة من أهم هيئات رقابية في أسواق المال، بجانب العديد من مقومات التميز الأخرى التي كانت سبباً فيما اكتسبته من شهرة عالمية.

تقييم شركة Evest

Evest

فتح حساب تقييم شركة Evest
تقييم شركة AvaTrade

AvaTrade

فتح حساب تقييم شركة AvaTrade
تقييم شركة XTB

XTB

فتح حساب تقييم شركة XTB
تقييم شركة Exness

Exness

فتح حساب تقييم شركة Exness
تقييم شركة منصة سهم

منصة سهم

  • التراخيص

    CMA

  • أقل مبلغ لإيداع

    $1

  • حساب تجريبي
فتح حساب تقييم شركة منصة سهم

ما هو نوع حساب التداول المناسب لك؟

يجب التنويه هنا قبل أي شيء إلى أن اختيار حساب التداول هو شأن شخصي بالكامل، بمعنى أن ليس من الممكن ترجيح كفة حساب بعينه على حساب آخر في المطلق، إنما يجب على كل متداول تحديد ما يناسبه تبعاً لاحتياجاته وتفضيلاته، كما أن هناك بعض الفروق الفردية المؤثرة بالأمر مثل مستوى الخبرة.

حدد أصحاب الخبرة بعض الأمور الواجب وضعها بالاعتبار عند المفاضلة بين أنواع حسابات التداول لضمان اختيار أفضلها، يمكن إيجاز أبرزها فيما يلي:

  • البدء بتحديد مستوى المخاطر وحجم الخسارة التي يمكن للمتداول تحملها.

  • يفضل اختيار الحسابات التي توفر سبريد منخفض حيث أن ذلك يزيد فرص تحقيق الربح.

  • التعرف على حجم العمولات المفروضات على كل نوع من حسابات التداول.

  • الانتباه إلى الحد الأدنى للتداول والحد الأقصى للأوامر.

  • معرفة مستوى نداء الهامش المقرر من قبل الوسيط ويفضل أن يكون منخفضاً.

  • الحد الأقصى للرافعة المالية بالنسبة لكل حساب تداول متوفر.

يُضاف إلى كل ما سبق تحديد المتداول لما يحتاج إليه من خدمات خاصة أو وسائل دعم والتأكد من توافرها، مثال ذلك خاصية التداول الآلي ونظام نسخ الصفقات أو خدمة مدراء الحسابات أو غير ذلك.

دعنا نساعدك في اختيار أفضل حسابات التداول

يعد التمكن من تحديد نوع حساب التداول المناسب بمثابة القاعدة التي تقوم عليها أي تجربة تداول ناجحة، والنبأ السار هنا هو أنك لست مضطراً لاتخاذ ذلك القرار بمفردك، بينما نقرة واحدة على أيقونة "تواصل معنا" أسفل هذه الفقرة تضمن لك الحصول على استشارة متخصصة من خبير مُتمرس في أسواق المال وعالم التداول عبر الإنترنت.

استشارة عبر الواتس-آب

whatsappwhatsappwhatsapp
شارك المقال
الكاتب
Ibrahim Bin Mahfuz
الكاتب
صحفي متمرس في مجال الاقتصاد العالمي، وله العديد من المقالات الصحفية المميزة التي تناولت كل من الوضع الاقتصاد المحلي للعديد من الدول، والوضع الاقتصاد العالمي بشكل سلس، ومفهوم بعيدًا عن المصطلحات المعقدة.

الأسئلة الشائعة

whatsapp-icon

ما أقل مبلغ لفتح حساب تداول حقيقي؟

تختلف متطلبات فتح حساب التداول الحقيقي من شركة تداول لأخرى بل تختلف بين الحسابات المتاحة من قبل نفس الشركة، لذا يصعب إيجاد إجابة ثابتة ومحددة على هذا السؤال، لكن بصفة عامة فإن أغلب شركات التداول الكبرى تسمح بفتح أحد أنواع حساباتها على الأقل من خلال إيداعات صغيرة قد تبدأ من 10 دولارات فقط ولا تتجاوز في المعتاد 100 دولاراً أمريكياً.

ما المستندات اللازمة لفتح حسابات التداول؟

تطلب شركات التداول في الغالب إرفاق نوعين من الوثائق الرسمية قبل تفعيل حسابات التداول، يتمثل أولهما في إثبات الشخصية متمثلاً في صورة من بطاقة الهوية أو جواز السفر، أما النوع الثاني فيكون مستند إثبات محل الإقامة مثل فواتير المرافق العامة أو الخطابات البنكية المدوّن بها عنوان محل الإقامة.

تجدر الإشارة هنا إلى أن بعض شركات التداول والوساطة المالية قد تفرض متطلبات أخرى تبعاً للوائحها الداخلية وقوانين الولاية القضائية التابعة لها.

ما المقصود بحسابات التداول المُدارة؟

يعد حساب التداول المُدار Managed بمثابة خدمة خاصة توفرها بعض شركات التداول لعملائها، حيث يتولى خبراء الشركة إدارة هذا النوع من حسابات التداول نيابة عن مالكه وبطبيعة الحال يكون ذلك نظير رسوم إضافية.

شارك بتعليق

نحن هنا لمساعدتك! لا تتردد في سؤالنا عن أي شيء. انقر أدناه لبدء المحادثة.

تواصل مع موقع ثقة

فريق خدمة الزوار

عيسى البنا

متوفر