شرح التداول بدون رافعة مالية بشكل تفصيلي

محتويات

تعد الرافعة المالية من بين الأمور الأكثر إثارة للجدل والتساؤلات في عالم تجارة الفوركس والتداول عبر الإنترنت، البعض يعتبرها العامل الأكثر تأثيراً في هذا المجال وأن التداول بدونها يصبح مُنعدم القيمة، بينما البعض الآخر يحذر منها ويراها مصدر تهديد وتزيد من المخاطر، هذا بجانب فريق ثالث يرى أنها مُحرمة وتتناقض مع أحكام الشريعة الإسلامية، ولنتمكن من رؤية الأمر بدرجة أكبر من الوضوح علينا أولاً إجابة الأسئلة الأهم: ما هي الرافعة المالية؟ وما مدى إمكانية التداول بدون رافعة مالية عبر الوسطاء؟ وما مزايا وعيوب ذلك؟

ما هي الرافعة المالية؟

يعتبر سؤال ما هي الرافعة المالية؟ هو السؤال الأكثر ترديداً بين الراغبين في دخول عالم التداول وجني الأرباح من خلاله، ويمكن إجابته ببساطة بأن الرافعة المالية هي عبارة عن رصيد إضافي يقدمه الوسيط للمتداولين من خلاله، الغاية من ذلك هي رفع قيمة رأس المال المُستثمر دون إضافة أي مبالغ بصورة فعلية، وبذلك يصبح في تلك الحالة بمقدور المتداول -على أي نوع من الأصول المالية- فتح صفقات بقيمة أكبر وبالتباعية مُضاعفة قيمة الأرباح المُحتمل تحقيقها من خلالها.

لجعل إجابة سؤال ما هي الرافعة المالية؟ أكثر استيفاءً ووضوحاً يمكننا النظر للمثال التالي، إذا كان المستثمر لديه إيداع في حسابه بقيمة 1000 دولار أمريكي وشركة الوساطة تقدم رافعة مالية قدرها 1: 1000، فإن هذا يعني أن المستثمر قادر على عقد صفقات تداول بقيمة 100,000 دولار أمريكي (1000 "الإيداع الحقيقي" × 100 (نسبة الرافعة) = 100,000).

التداول بدون رافعة مالية أرباح أقل ومخاطر محدودة

بعد معرفة ما هي الرافعة المالية؟ وما دورها وتأثيرها في صفقات التداول؟، فإن السؤال الأكثر إلحاحاً هو هل التداول من خلال الرافعة المالية أفضل أم التداول بدونها؟، والحقيقة أن الأمر برمته يرجع إلى خبرة المتداول وحجم الأرباح التي يستهدفها ومدى قدرته على إدارة المخاطر أثناء عقد الصفقات، فلا يمكن إنكار أن التداول مع التخلي عن الرافعة المالية يُقلل من الأرباح المُحتمل تحقيقها ولكنه في الوقت ذاته يحد في الوقت ذاته من الآثار السلبية في حالة الخسارة، وإليك مثال التداول بدون رافعة مالية لجعل الأمور أكثر وضوحاً:

  • التداول بدون الرافعة: إذا قمت باستثمار 1000 دولار أمريكي في التداول مقابل 800 يورو تقريباً، فإذا انخفض سعر العملة الأصلية -أي الدولار- بنسبة تصل إلى 25%، فإنك في تلك الحالة سوف تخسر حوالي ربع الأموال المستثمرة فقط.

  • التداول بالرافعة المالية: إذا كنت تستثمر ذات المبلغ 1000 دولار أمريكي من خلال رافعة مالية 1: 100، فإن هذا يعني أن القدرة الشرائية لإيداعك قد تضاعفت إلى 100,000 دولار أمريكي، يبدو هذا مثالياً للوهلة الأولى، لكن يجب الحذر من إن انخفاض سعر العملة هنا بنسبة 1% فقط سيتسبب في خسارتك لمالك بالكامل.

هل تبحث عن شركات تتيح التداول بدون رافعة مالية؟

يفضل البعض الاتجاه إلى التداول بدون رافعة مالية في محاولة للحد من الضرر حال التعرض للخسائر، فإن كنت واحداً من هؤلاء وتبحث شركة وساطة مرخصة تلبي متطلباتك الخاصة، فإن كل ما عليك فعله هو النقر على أيقونة "تواصل معنا الآن" الموجودة بالأسفل، حيث يسعد خبراؤنا إرشادك إلى الوسيط المناسب لشروطك وتطلعاتك.

تواصل معنا الآن

هل خيار التداول بدون رافعة مالية تتيحه كل الشركات؟

الإجابة القاطعة على هذا التساؤل هي "لا"، فالخيارات في عالم التداول عبر الإنترنت -بصفة عامة- بالغة التعدد والتنوع، بداية من خيارات الأصول المطروحة للتداول وكذلك خيارات أنواع الحسابات الحقيقية وصولاً لخيارات آليات التداول نفسها مثل التداول بدون رافعة مالية أو التداول من خلال رافعة مالية مرنة.. إلخ.

بناءً على ما سبق كان من الصعب أن تتوفر كافة الخيارات لدى جميع شركات الوساطة، لذلك يوصى عند المفاضلة بين العروض المتاحة النظر إلى الخدمات والخيارات المقدمة من الشركات ومعرفة إن كان التداول بدون رافعة مالية من ضمنها، والخبر السار هنا هو أن إيجاد ضالتك -أيا كانت- لن يكون مستحيلاً، بفضل تضاعف أعداد شركات الوساطة المالية المرخصة بالسنوات الأخيرة نتيجة شيوع التداول عبر الإنترنت وجذبه لملايين المستثمرين حول العالم.

أفضل شركات التداول بدون رافعة مالية

قد تستغرق عملية البحث عن شركة وساطة آمنة وموثوقة وفي ذات الوقت تتيح التداول بدون رافعة مالية بعض الوقت والكثير من الجهد، لكن يمكن اختصار كل هذا بالاطلاع على قائمة شركات التداول المرخصة الموصى بها من "ثقة"، التي تضم العديد من كبرى الشركات المالية بالعالم والحائزة على اعتماد أهم الهيئات الرقابية في أسواق المال، وفي ذات تقدم خدمات متنوعة تناسب احتياجات كافة المتداولين، ونذكر من هذه الشركات:

  • وسيط التداول العالمي Evest.
  • وسيط التداول العالمي eToro.

يضاف لما سبق أن العديد من هذه الشركات -المرخصة والمعتمدة رسمياً- تتيح للمتداولين العرب خيار حساب التداول الإسلامي، الذي يضمن أن تكون كافة المُعاملات المُجراة من خلاله متوافقة مع أحكام الدين الحنيف، حيث لا تفرض على صفقاته أي رسوم أو عمولات ذات شبهة ربوية مثل عمولات التبييت SWAP.

تقييم شركة Evest

Evest

فتح حساب تقييم شركة Evest
تقييم شركة XTB

XTB

فتح حساب تقييم شركة XTB
تقييم شركة AvaTrade

AvaTrade

فتح حساب تقييم شركة AvaTrade
تقييم شركة Exness

Exness

فتح حساب تقييم شركة Exness

مهم جداً: بعض الشركات لا توفر خيار التداول بدون رافعة مالية بشكل مباشر لذلك عليك الطلب من مدير الحساب في الشركة في تفعيل الخيار لك، الا في حالة شركة eToro فالخيار متوفر عند التداول على الأسهم الأمريكية والعملات الرقمية.

هل يمكن تداول أي أصل مالي بدون رافعة مالية؟

يقتصر التداول بدون رافعة مالية في المعتاد على عدد محدود من الأصول المالية، حيث يمكنك الاستثمار في تداول العملات الرقمية بلا رافعة والأمر ذاته بالنسبة لتداولات سوق الأسهم، وكلاهما أسواق ضخمة تحتوي على أعداد هائلة من الأدوات والأصول المالية المطروحة للتداول والتي يمكن تحقيق أرباح مرتفعة من خلالها.

ينظر البعض إلى هذا الأمر باعتباره تقييداً للمتداول لكنه في الواقع ليس كذلك، نظراً لأن فروق الأسعار "النقاط" بالأسواق الأخرى مثل سوق الفوركس تكون متناهية الصغر، وبالتالي التداول بدون رافعة مالية سيفقدها قيمتها والأرباح التي ستجنى منها لن تكون مرضية للطموحات، إلا في حالة استثمار مبالغ ضخمة وهذا سيفقد التداول عبر الإنترنت أبرز مقومات تميزه وهي أنه استثمار ملائم لأصحاب رؤوس الأموال البسيطة.

ما حجم الأرباح المتوقعة من تداول الفوركس بدون رافعة مالية؟

التداول بدون رافعة مالية -كما أشرنا- هو أمر تتيحه بعض شركات الوساطة المالية، لكن في تلك الحالة ستكون الأرباح أقل نسبياً، حيث يبلغ متوسط الهامش الربحي التقريبي بتلك الحالة قرابة 0,3% : 0,5% على مدار شهر كامل، لكن إن نظرنا للجانب المضئ فسنجد أن المخاطر قد انخفضت بنسبة هائلة، ولن تكون مضطراً لخوض المجازفات المعتادة للتداول من خلال الرافعة المالية.

هل يمكن التحكم في الرافعة المالية؟

تتيح بعض شركات الوساطة المالية الكبرى للمتداولين ميزة إضافية وهي التحكم في الرافعة المالية، ويعد هذا الأمر أمر وسط بين التداول بالرافعة أو التخلي عنها كلياً، حيث يمكنه في تلك الحالة اتخاذ قراره باستخدام الرافعة المالية على صفقات بعينها عند فتحها، كما تيتح المنصات له أيضاً القدرة على إلغاء خيار الرافعة المالية عند تداول أصول معينة مثل تداول الأسهم أو العملات الرقمية.

إجمالاً يمكننا القول بأن التداول بدون الرافعة المالية يعني تداول قيمة رأس المال الأصلي فقط لا غير، لكنه يمنح المتداولين قدرة أكبر على إدارة المخاطر والسيطرة على الخسائر، ولكن المتمرسين في عالم التداول يبحثون عن الرافعة المالية المرتفعة، نظراً لأن ذلك برغم مضاعفته للمخاطر فإنه أيضاً يضاعف قيمة الأرباح المُحتمل تحقيقها، وبناء عليه فإن الأمر برمته يعود للمتداول نفسه، ليحدد الخيار الأنسب له وفق أهدافه وتطلعاته ومستوى خبرته في هذا المجال.

إن كنت ترغب في خوض تجربة تداول آمنة بشروط استثنائية -سواء برافعة مالية أو بدون- فيمكنك بلوغ غايتك عن طريق خدمة ثقة - حساب تداول VIP، الذي يضمن لك تلقي دعماً كاملاً من قبل نخبة من أمهر وأفضل الخبراء بأسواق المال، يساعدونك على تحديد الوسيط الملائم لحجم استثمارك والمناسب لتطلعاتك من خلاله، بجانب الإجابة عن كافة استفساراتك ومتابعتك بصفة مستمرة وغير ذلك العديد من مظاهر وأشكال الدعم لتمتع بتجربة تداول متفردة على كافة الأصعدة.

الأسئلة الشائعة حول التداول بدون رافعة مالية

ليس كل منصات التداول تتيح التداول بدون رافعة مالية ولذلك الأمر ننصح دائماً بالتواصل مع فريق عمل موقع ثقة في حال كنتم بحاجة لمنصة تداول تتيح هذا الخيار وسوف يقوم فريق موقع ثقة بدعمكم بشكل كامل ويعد التداول بدون رافعة مالية من أفضل أنواع التداول من حيث الأمان لكن فرص تحقيق الربح فيه أقل من التداول مع رافعة مالية.

ليس كل منصات التداول تتيح تداول الفوركس بدون رافعة مالية ولذلك ننصح دوماً بالبحث في أمر الرافعة المالية لدى كل منصة قبل فتح الحساب فمثلاً مصنة eToro تتيح التداول بدون رافعة مالية على العملات الرقمية وعلى الأسهم الأمريكية وشركة Evest تتيح التداول بدون رافعة مالية فقط على الأسهم عند طلب تفعيل الخاصية من قبل العملاء.

نعم يمكن التداول بدون رافعة مالية في العملات الرقمية حيث تتوفر الخاصية لدى منصات التداول المخصصة لذلك مثل منصة eToro وعند التداول بدون رافعة مالية يقوم المستثمر في شراء العقد الحقيقي على المنصة.

التداول بدون رافعة مالية متاح على جميع العقود لكن يختلف من شركة الى اخرى وأشهر العقود لدى الشركات التي نتعامل معها في ثقة هي العملات الرقمية والأسهم الأمريكية حيث يمكن فتح صفقات بدون رافعة مالية في منصات مختلفة على الأدوات المالية المذكورة ومن أشهر المنصات لدينا منصة Evest ومنصة eToro للتداول بدون رافعة مالية.