تعد الرافعة المالية من بين الأمور الأكثر إثارة للجدل والتساؤلات في عالم تجارة الفوركس والتداول عبر الإنترنت وبسبب ذلك يبحث الكثير أيضآً عن كيفية التداول بدون رافعة مالية لأسباب عدة سوف نذكرها خلال المقال. 

البعض يعتبرها العامل الأكثر تأثيراً في هذا المجال وأن التداول بدونها يصبح مُنعدم القيمة، بينما البعض الآخر يحذر منها ويراها مصدر تهديد وتزيد من المخاطر. 

هذا بجانب فريق ثالث يرى أنها مُحرمة مع وجود تتناقض مع أحكام الشريعة الإسلامية، و لنتمكن من رؤية الأمر بدرجة أكبر من الوضوح علينا أولاً إجابة الأسئلة الأهم: 

  • ما الفائدة من التداول بدون الرافعة المالية؟

  • كيف يمكن مضاعفة الأرباح بالتداول مع رافعة مالية؟

  • كيف يمكن التداول بدون رافعة مالية بحساب إسلامي بنفس الوقت؟

  • ما هي الشركات التي توفر التداول بدون رافعة مالية؟

  • ما هي الأصول المالية التي يمكن التداول عليها بدون رافعة مالية؟

ما الفائدة من التداول بدون رافعة مالية؟

يعد التداول بدون رافعة مالية أقل أنواع التداول مخاطرة على الإطلاق، حيث أن التداول بدون رافعة مالية يعني عدم تعرض المستثمر أو المتداول لخطر مضاعفة الخسائر، لكن بنفس الوقت لن تتضاعف الأرباح.

وحسب ما تم ذكره في المقال المفصل الذي يشرح ما هي الرافعة المالية بين فوائد الرافعة المالية على الموقع ثقة، يمكن القول أن التداول من خلالها، له الكثير من الفوائد.

فوائد التداول مع رافعة مالية
انفوجرافيك فوائد الرافعة المالية من مقال ما هي الرافعة المالية.

وبناءً على عرض فوائد الرافعة المالية، تكون الفائدة من التداول بدونها، حسب خبراء موقع ثقة كالتالي:

  • عدم التعرض لمخاطر الرافعة المالية.

  • عدم التعرض لما يتنافى مع الشريعة الإسلامية.

  • التحكم برأس المال المخاطر به بشكل أفضل.

  • يعد التداول بدون رافعة مالية خيار المبتدئين في التداول.

كيف يمكن مضاعفة الأرباح أثناء التداول مع الرافعة المالية؟

إذا كان المستثمر لديه إيداع في حسابه بقيمة 1000 دولار أمريكي وشركة الوساطة تقدم رافعة مالية قدرها 1: 1000، فإن هذا يعني أن المستثمر قادر على عقد صفقات تداول بقيمة 100,000 دولار أمريكي (1000 "الإيداع الحقيقي" × 100 (نسبة الرافعة) = 100,000).

التداول بدون رافعة مالية مع حساب تداول إسلامي

بعد التعرف على الرافعة المالية، وآلية التداول بدون رافعة مالية نريد الأن أن نتحدث بشكل معمق عن كيفية التداول بدون رافعة مالية وفتح حساب مخصص لذلك.

وبجانب ذلك، يمكن الاستفادة من ميزة التداول بدون رافعة مالية وفتح حساب اسلامي بنفس اللحظة.

لكن في حال كنت تريد مضاعفة الأرباح خلال التداول، يمكن لك عزيزي القارئ مراجعة مقال ما هي الرافعة المالية وكيف يمكن الاستفادة منها على موقع ثقة.

كيف يمكن التداول بدون رافعة مالية؟

  • التداول بدون الرافعة: إذا قمت باستثمار 1000 دولار أمريكي في التداول مقابل 800 يورو تقريباً، فإذا انخفض سعر العملة الأصلية -أي الدولار- بنسبة تصل إلى 25%، فإنك في تلك الحالة سوف تخسر حوالي ربع الأموال المستثمرة فقط.

  • التداول بالرافعة المالية: إذا كنت تستثمر ذات المبلغ 1000 دولار أمريكي من خلال رافعة مالية 1: 100، فإن هذا يعني أن القدرة الشرائية  للإيداع قد تضاعفت إلى 100,000 دولار أمريكي، يبدو هذا مثالياً للوهلة الأولى، لكن يجب الحذر بسبب أن الرافعة أيضاً تضاعف الخسائر

يمكن التداول بدون رافعة مالية من خلال شركات التداول والاستثمار التي توفر حسابات مدعومة بالرافعة وبدون الرافعة.

وحسب الخبراء لدينا في موقع ثقة، وفحص الآلية مع الشركات، اتضح لنا أن منصة التداول Evest توفر هذه الميزة لكن على المتداول طلب تفعيلها من مدير الحساب بشكل مباشر.

وأيضاً، شركة التداول العريقة eToro توفر من خلال نظامها آلية كاملة في التحكم بالرافعة المالية حيث يمكن لكل متداول التحكم بحجم الرافعة قبل فتح أي صفقة.

وحسب الصورة التالية من منصة eToro يمكن ملاحظة أن التحكم في حجم الرافعة سهل جداً لكن هذه المنصة في الوقت الحالي لا يدعم التداول في المملكة العربية السعودية وتدعم في باقي الدول.

التداول بدون رافعة مالية في eToro
فتح صفقة في منصة eToro

وفي الحديث عن هذه المنصات، وشركات التداول التي توفر التداول بدون رافعة مالية، من الجدير في الذكر أن منصات التداول كلها بالنهاية تريد كسب العملاء، وبناءً على ذلك تابع المقال لمعرفة كيف يمكن الحصول على خيارات تداول أفضل مع أي شركة كانت.

ملاحظة: كل شركات التداول يمكن التفاوض معها على نوع حسابك، وكلما كان حسابك أكبر كلما كان لديك القدرة على التفاوض للحصول على ميزات أكثر.

هل خيار التداول بدون رافعة مالية تتيحه كل الشركات؟

لا، ليس كل شركات التداول تقدم خيار التداول بدون رافعة مالية مثلاً من خلال مراجعة أفضل شركات تداول في العالم التي تم عرضها على الموقع ننوه أن هناك شركتين فقط يمكن التداول معهم بدون رافعة مالية وهم eToro و Evest.

وكما ذكرنا، دائماً يمكن التفاوض مع الشركات للحصول على أفضل خيار ممكن، فمثلاً، من يمتلك حساب تداول بقيمة مليون دولار أمريكي يمكنه التمييز عن من يملك حساب تداول بقيمة 10 آلاف دولار أمريكي.

والآن بالحديث عن شركات التداول، نعرض لكم من خلال هذه القائمة أفضل شركات التداول التي يمكن البدء في التداول معها أو مفاوضاتها على حسابات تداول بدون رافعة مالية.

قد تستغرق عملية البحث عن شركة وساطة آمنة وموثوقة وفي ذات الوقت تتيح التداول بدون رافعة مالية بعض الوقت والكثير من الجهد، لكن يمكن اختصار كل هذا بالاطلاع على قائمة شركات التداول المرخصة الموصى بها من "ثقة". 

التي تضم العديد من كبرى الشركات المالية بالعالم والحائزة على اعتماد أهم الهيئات الرقابية في أسواق المال، وفي ذات تقدم خدمات متنوعة تناسب احتياجات كافة المتداولين.

يضاف لما سبق أن العديد من هذه الشركات -المرخصة والمعتمدة رسمياً- تتيح للمتداولين العرب خيار حساب التداول الإسلامي، الذي يضمن أن تكون كافة المُعاملات المُجراة من خلاله متوافقة مع أحكام الدين الحنيف، حيث لا تفرض على صفقاته أي رسوم أو عمولات ذات شبهة ربوية مثل عمولات التبييت SWAP.

أفضل شركات التداول - للتداول بدون رافعة مالية

تقييم شركة Evest

Evest

فتح حساب تقييم شركة Evest
تقييم شركة XTB

XTB

فتح حساب تقييم شركة XTB
تقييم شركة AvaTrade

AvaTrade

فتح حساب تقييم شركة AvaTrade
تقييم شركة Exness

Exness

فتح حساب تقييم شركة Exness

مهم جداً: بعض الشركات لا توفر خيار التداول بدون رافعة مالية بشكل مباشر لذلك عليك الطلب من مدير الحساب في الشركة في تفعيل الخيار لك، الا في حالة شركة eToro فالخيار متوفر عند التداول على الأسهم الأمريكية والعملات الرقمية.

الأصول المالية المتاحة للتداول بدون رافعة مالية

يقتصر التداول بدون رافعة مالية في المعتاد على عدد محدود من الأصول المالية، حيث يمكنك الاستثمار في الأصول المالية التالية:

  • تداول العملات الأجنبية - الفوركس بدون رافعة مالية.

  • تداول سوق الأسهم بدون رافعة مالية. 

  • تداول العملات الرقمية بدون رافعة مالية بنظام Spot.

وهذه الأسواق، أسواق ضخمة تحتوي على أعداد هائلة من الأدوات والأصول المالية المطروحة للتداول والتي يمكن تحقيق أرباح مرتفعة من خلالها.

ينظر البعض إلى هذا الأمر باعتباره تقييداً للمتداول لكنه في الواقع ليس كذلك، نظراً لأن فروق الأسعار "النقاط" بالأسواق الأخرى مثل سوق الفوركس تكون متناهية الصغر، وبالتالي التداول بدون رافعة مالية سيفقدها قيمتها والأرباح التي ستجني منها لن تكون مرضية لطموحات المتداول. 

إلا في حالة استثمار مبالغ ضخمة وهذا سيفقد التداول عبر الإنترنت أبرز مقومات تميزه وهي أنه استثمار ملائم لأصحاب رؤوس الأموال البسيطة.

ما حجم الأرباح المتوقعة من تداول الفوركس بدون رافعة مالية؟

التداول بدون رافعة مالية -كما أشرنا- هو أمر تتيحه بعض شركات الوساطة المالية، لكن في تلك الحالة ستكون الأرباح أقل نسبياً. 

حيث يبلغ متوسط الهامش الربحي التقريبي بتلك الحالة قرابة 0,3% : 0,5% على مدار شهر كامل. 

لكن إن نظرنا للجانب المضئ فسنجد أن المخاطر قد انخفضت بنسبة هائلة، ولن تكون مضطراً لخوض المجازفات المعتادة للتداول من خلال الرافعة المالية.

هل يمكن التحكم في الرافعة المالية؟

تتيح بعض شركات الوساطة المالية الكبرى للمتداولين ميزة إضافية وهي التحكم في الرافعة المالية، ويعد هذا الأمر أمر وسط بين التداول بالرافعة أو التخلي عنها كلياً. 

والتحكم في الرافعة المالية يعطي المتداول الحرية حيث يمكنه في تلك الحالة اتخاذ قراره باستخدام الرافعة المالية على صفقات بعينها عند فتحها، كما تتيح المنصات له أيضاً القدرة على إلغاء خيار الرافعة المالية عند تداول أصول معينة مثل تداول الأسهم أو العملات الرقمية.

إجمالاً يمكننا القول بأن التداول بدون الرافعة المالية يعني تداول قيمة رأس المال الأصلي فقط لا غير، لكنه يمنح المتداولين قدرة أكبر على إدارة المخاطر والسيطرة على الخسائر. 

والمتمرسين في عالم التداول يبحثون عن الرافعة المالية المرتفعة، نظراً لأن ذلك برغم مضاعفته للمخاطر فإنه أيضاً يضاعف قيمة الأرباح المُحتمل تحقيقها، وبناء عليه فإن الأمر برمته يعود للمتداول نفسه، ويحدد الخيار المناسب له وفق أهدافه وتطلعاته ومستوى خبرته في هذا المجال.

إن كنت ترغب في خوض تجربة تداول آمنة بشروط استثنائية -سواء برافعة مالية أو بدون- فيمكنك بلوغ غايتك عن طريق خدمة الواتس-آب المتاحة مجاناً لدينا لمساعدتك في اتخاذ قرار في التداول مع أو بدون رافعة مالية.

ومن خلال التواصل معنا الآن، سوف تجد خبير تداول متاح للإجابة على جميع استفساراتكم حول التداول بدون رافعة مالية بشكل مهني وفعال.

استشارة عبر الواتس-آب

الأسئلة الشائعة حول التداول بدون رافعة مالية

ليس كل منصات التداول تتيح التداول بدون رافعة مالية ولذلك الأمر ننصح دائماً بالتواصل مع فريق عمل موقع ثقة في حال كنتم بحاجة لمنصة تداول تتيح هذا الخيار وسوف يقوم فريق موقع ثقة بدعمكم بشكل كامل ويعد التداول بدون رافعة مالية من أفضل أنواع التداول من حيث الأمان لكن فرص تحقيق الربح فيه أقل من التداول مع رافعة مالية.

ليس كل منصات التداول تتيح تداول الفوركس بدون رافعة مالية ولذلك ننصح دوماً بالبحث في أمر الرافعة المالية لدى كل منصة قبل فتح الحساب فمثلاً مصنة eToro تتيح التداول بدون رافعة مالية على العملات الرقمية وعلى الأسهم الأمريكية وشركة Evest تتيح التداول بدون رافعة مالية فقط على الأسهم عند طلب تفعيل الخاصية من قبل العملاء.

نعم يمكن التداول بدون رافعة مالية في العملات الرقمية حيث تتوفر الخاصية لدى منصات التداول المخصصة لذلك مثل منصة eToro وعند التداول بدون رافعة مالية يقوم المستثمر في شراء العقد الحقيقي على المنصة.

التداول بدون رافعة مالية متاح على جميع العقود لكن يختلف من شركة الى اخرى وأشهر العقود لدى الشركات التي نتعامل معها في ثقة هي العملات الرقمية والأسهم الأمريكية حيث يمكن فتح صفقات بدون رافعة مالية في منصات مختلفة على الأدوات المالية المذكورة ومن أشهر المنصات لدينا منصة Evest ومنصة eToro للتداول بدون رافعة مالية.