يختلف أقل رأس مال للتداول باختلاف الأصول التي تتداولها، وأسلوب التداول الذي تتبعه، وحجم الصفقة التي تنوي فتحها، إضافة إلى رسوم الوسيط. هذا التعدّد يخلق تفاوتًا في تقدير رأس المال الأولي المطلوب لبدء التداول، ما يجعله متاحًا للمتداولين من مختلف مستويات الخبرة، ومختلف أحجام رأس المال.
ملخص المقال
- رأس المال المتداول هو إجمالي المبلغ الذي يمكن تخصيصه لتنفيذ صفقات التداول على الأصول المختلفة داخل الأسواق المالية، والذي يجب أن يتم تخصيص ميزانيته بعيدًا عن المدخرات الأساسية للمتداول.
- يختلف رأس المال الذي يمكن تخصيصه للتداول باختلاف الأصول التي تستهدف تداولها، حيث إن لكل أصل الحد الأدنى من رأس المال الذي يجب توفير لبدء الاستثمار عليه.
- لا تجازف بأكثر من 1% إلى 2% في كل صفقة، فحتى لو جاءت النتائج عكس توقعاتك لن يؤثر هذا بنسبة كبيرة على كامل رأس مالك.
- لتفادي الانسحاب المبكر من سوق التداول حاول تخصيص مبلغ للطوارئ يكفي لمدة 3 إلى 6 شهور قادمة.
ما هو رأس مال للتداول؟ وكيف تحدد قيمته؟
رأس المال للتداول هو إجمالي المبلغ المتاح للمتداول لتنفيذ الصفقات في الأسواق المالية، والذي يتم تخصيصه بعيدًا عن المدخرات المالية الأساسية، وأموال الطوارئ، بحيث يمكن المخاطرة به، دون أن يتأثر الوضع المالي للمتداول، وبناءً على مقداره يتحدد أنواع الأصول التي سيتم شراؤها، وعددها، وحجم الصفقات التي يمكن فتحها. ولتحديد ما هو أقل مبلغ يمكن التداول به؟ فالأمر يختلف من متداول لآخر على حسب الوضع المالي، والقدرة على تحمل المخاطر، والهدف من التداول، والالتزامات المطالب بها كل متداول في حياته الشخصية.
كيف تحدد مقدار أقل رأس المال للتداول بالنسبة لك؟
هل التداول يحتاج رأس مال؟ الإجابة البديهية هي "نعم"، إلا أن قيمة رأس المال يحددها كل شخص بما يتناسب مع ظروفه، لذا ننصح بما يأتي عندي تحديد المبلغ الذي تخصصه للتداول:
قيم وضعك المالي: ضع تقييمًا لوضعك المالي العام، والأهداف التي تريد تحقيقها من وراء التداول، ثم قم بحساب الأصول التي تملكها، وأطرح منها الالتزامات التي عليك كالديون والفواتير وغيرها، لتخرج بناتج يوضح حقيقة وضعك المالي حاليًا، وهل هناك فرصة للمخاطرة بدخول استثمار جديد؟ أم أنك تحتاج إلى المزيد من الاستقرار المالي في الوقت الحالي.
حدد الدخل والنفقات الشهرية: ضع ميزانية مفصلة محدد فيها جميع النفقات المعيشة الضرورية، والديون والالتزامات التي عليك، والمبلغ المتبقي بعد تغطية الضروريات هو دخلك التقديري الذي يمكن تخصيص جزء منه للتداول.
كن مستعدًا للحالات الطارئة: خصص مبلغًا يكفي للطوارئ، ويسد احتياجاتك المعيشة لمدة 3 إلى 6 شهور قادمة، لكي لا تضطر إلى سحب أموالك أثناء التداول؛ لأنك محتاج لها.
حدد ما يمكنك المخاطرة به: لا تخاطر بأموال لا يمكنك تحمل خسارتها، حتى لا تواجه تعثرات مالية شديدة، وبالنسبة للمبتدئين، فإن أقل مبلغ للتداول قد يكون في حدود 5% إلى 10% من رأس مالك.
كذلك يمكن أن تؤثر عوامل مثل العمر، والأهداف المالية من وراء التداول في تحديد مقدار رأس المال الذي يتم تخصيصه فالمتداولين الأصغر سنًا يميلون للمخاطر بفعل الأهداف الكبيرة التي يتطلعون إليها، ويخدمهم الوقت المتاح أمامهم، في حين أن المتداولين في سن التقاعد يميلون للتداول الأكثر استقرارًا، ويكون لديهم توقعات بسيطة.
كيف تؤثر طريقة التداول والأصل المالي على رأس المال المطلوب؟
هناك معياران أساسيان يحددان رأس المال المطلوب للتداول، فقبل البحث عن ما هو أقل مبلغ يمكن التداول به؟ يجب تحديد الأصل الذي سيتم التداول عليه، والطريقة التي سيتم التداول بها.
رأس المال طبقا للأصل المالي في التداول.
كل أصل لديه أقل رأس مال للتداول مختلف يمثل الحد الأدنى الذي يمكن البدء به في هذا السوق.
تداول الفوركس: يتمتع تداول الفوركس بسيولته العالية، وللحديث عن أقل مبلغ للتداول في الفوركس يجب فهم أحجام اللوتات في الفوركس؛ لأنها تؤثر على أرباحك وخسائرك المحتملة، بالإضافة إلى الحد الأدنى المطلوب لرأس المال، وتتنوع ما بين لوت قياسي أي 100,000 وحدة من العملة الأساسية وقيمة النقطة 10$، ولوت ميني وهو يساوي 10,000 وحدة من العملة الأساسية، وقيمة النقطة 1$، ولوت ميكرو وهو يساوي 1000 وحدة وقيمة النقطة 0,10$، وفي المتوسط يمكن البدء بمبلغ يتراوح ما بين 500 إلى 1000 دولار عن طريق عقود الفروقات.
تداول السلع عبر عقود الفروقات: السلع كالقمح، والبن، والقطن، والموارد الطبيعية كالذهب والفضة والنفط والغاز، هي أشياء يمكن تداولها عبر المشتقات المالية المختلفة، والربح من فروقات الأسعار، وتحتاج للتداول عليها إلى رأس مال أكبر نسبيًا من الفوركس يتراوح ما بين 2000 إلى 5000 دولار، حتى يتم فتح صفقات مختلفة عليها.
تداول عقود الخيارات: عقود الخيارات تمنح الحق في شراء أو بيع أصل أساسي بسعر وتاريخ محدد. ويمكن البدء فيها برأس مال أقل مقارنةً بالأسواق الأخرى، حيث يمكن أن يكون أقل مبلغ للتداول عليها 5000 دولار؛ نظرا لارتفاع أسعار العقود لبعض الأسهم.
رأس المال طبقا لطريقة التداول.
التداول اليومي: التداول اليومي هو فتح وإغلاق صفقات البيع والشراء خلال يوم تداول واحد أو عبر اعتماد السكالبينج التي تتم في أطر زمنية صغيرة جدًا للصفقات لا يتعدى دقائق للاستفادة من تغيرات الأسعار السريعة، يمكن تخصيص حد أدنى من رأس المال 1000$ لتداول الأسهم عبر عقود الفروقات، ولكن تداول الأسهم المباشر وتملكها يحتاج إلى رأس مال يتخطى 25,000$ لعدم مواجهة أي قيود على التداول كحظر الحساب في حالة فتح أكثر من 3 صفقات وإغلاقها في نفس اليوم خلال 5 أيام تداول.
التداول المتأرجح: يركز هذا النوع على التداول قصير ومتوسط المدى، ففيه يتم الاحتفاظ بالمراكز لبعض الأيام أو الأسابيع للاستفادة من تقلبات السوق، وتحركات الأسعار بالاستعانة بالتحليل الفني والرسوم البيانية لتحديد الفرص المحتملة، وينصح لتداول هذا النوع بتوفير رأس مال يتراوح ما بين 2000 إلى 5000 دولار.
الاستثمار طويل الأجل: فيه يتم شراء الأسهم والاحتفاظ بها لأعوام قادمة، يمتاز هذا النوع بتقلبات أقل، واستقرار أعلى، ولكنه يستغرق وقتاً طويلاً، لذا يحتاج المستثمر توفير رأس مال كبير لا يقل عن 25 ألف دولار، حتى يتمكن من تنويع الاستثمارات والاحتفاظ بها.
تداول عقود الفروقات والرافعة المالية
العقود مقابل الفروقات أداة مالية تتيح للمستثمرين التداول على فروقات الأسعار الناتجة عن تحركات الأصول المالية دون الحاجة لامتلاكها بشكل فعلي، ويشمل ذلك الأسهم، المؤشرات، العملات الأجنبية، السلع، العملات المشفرة وغيرها، ومن خلال استخدام الرافعة المالية يمكن مضاعفة رأس المال الذي يتم التداول به، وبالتالي إتاحة المزيد من فرص الربح، ولكن في نفس الوقت يجب الحذر؛ لأنها تضاعف الخسائر أيضًا. آلية استخدام الرافعة المالية وعقود الفروقات تتمثل في الخطوات التالية:
اختيار نسبة الرافعة المالية المناسبة لك حسب الروافع التي يسمح بها الوسيط، مثل 1:10، 1:50، 1:100. فمثلًا، إذا قدّم لك الوسيط رافعة مالية بنسبة 1:10، يُمكن لك إدارة صفقة بقيمة 100,000$ برأس مال قدره 10,000$.
إذا توقعت أن السعر سيرتفع قم بفتح صفقة شراء، ففي حالة ارتفاع السعر يمكنك تحقيق الربح، والعكس صحيح في صفقات البيع أيضًا عند توقع انخفاض السعر، بهذا يمكن الاستفادة من تحركات الأسعار صعودًا أو هبوطًا.
إذا جاء السوق عكس التوقعات قد تتعرض إلى خسارة كامل رأس مالك، كون الأرباح والخسائر تحسب على القيمة الكاملة للعقد، وليس فقط على الاستثمار الأولي.
يجب الانتباه إلى أن التداول بدون رأس مال مرتفع يفوت عليك الكثير من الفرص، وهذا ما تخدمك فيه الرافعة المالية، ولكنها أيضًا سلاح ذو حدين، فهي تعزز فرص الربح، وكذلك الخسارة إذا لم يتم التعامل معها بحذر، وإدارتها بشكل جيد.
طريقة حساب مبلغ التداول المناسب لك
بعد معرفة الحد الأدنى لرأس المال المطلوب حسب الأصل واستراتيجية التداول التي تعتمدها، يمكنك زيادة هذا المبلغ إذا أردت بعد مراجعة الآتي:
مقدار نفقاتك الشهرية مع تخصيص مبلغ مالي للطوارئ يكفيك من ثلاثة إلى ستة شهور.
قدرتك على تحمل المخاطرة، وأكبر مبلغ يمكنك المخاطرة به من رأس مالك في كل صفقة تداول، ومن الأفضل ألا يزيد عن 2% من كامل رأس المال.
الحد الأدنى لحجم الحساب وفقًا لمستوى المخاطر التي تستطيع تحملها، وعدد صفقات التداول التي تنوي إبرامها.
نصائح هامة لإدارة رأس مال التداول
إن إدارة رأس المال في التداول من أهم عوامل النجاح وتحقيق الأرباح، وعادة ما ينصح الخبراء بما يلي:
اعرف دورات السوق: تمكنك معرفة دورات السوق Market Cycles من فهم تحركات الأسواق بشكل جيد، وتمكنك من معرفة التوقيت المناسب للصفقات.
ضع توقعات واقعية: التداول ليس طريقًا مختصرًا للأرباح، فهو استثمار يحتاج إلى صبر وانضباط، وفهم دقيق للسوق حتى تتمكن من تحقيق نتائج مجدية.
التنويع: لا تحصر رأس مالك في أصل واحد، وحاول التنويع، لأن اختلاف الأسواق يخدمك في تفادي مخاطر الخسارة الناتجة عن تداول أصل واحد.
نسبة المخاطر: حاول تخصيص من 1% إلى 2% فقط من رأس مالك لكل صفقة.
تفعيل أوامر وقف الخسارة: يمكنك تفعيلها من إدارة المخاطر في أوقات انقلاب السوق الفجائية التي يكون اتخاذ القرار فيها صعباً.
ضع خطة واضحة: تجنب التشتت والتردد، والتداول العاطفي الذي يجرفك نحو قرارات غير مدروسة.
زد رأس مالك تدريجيًا: بعد اكتساب الخبرة، وبناء سجل حافل بالصفقات الرابحة يحين الوقت لتوسيع صفقاتك، ولكن اعتمد زيادة رأس مالك بطريقة تدريجية ومنضبطة.
أفضل شركات مرخصة لبدء التداول بإيداعات أولية منخفضة
التعامل مع شركات تداول مرخصة بحدود إيداع منخفضة سيساعدك بشكل كبير في الحفاظ على رأس مالك، وإدارته بحكمة، خصوصًا إذا كنت مبتدئاً في هذا السوق. فيما يلي مجموعة من أفضل شركات التداول الموثوقة والمرخصة بإيداعات أولية منخفضة يمكنكم الوثوق بها.
ابدأ رحلتك الخاصة مع التداول، تواصل معنا.
رحلة التداول رحلة مهمة لا تعتمد على الحظ، كما يعتقد الكثيرون، وإنما هي رحلة تعتمد على التدقيق والتخطيط، ودراسة السوق، إذا كنت بحاجة إلى استشارة، خبراء موقع ثقة متواجدون للإجابة على استفساراتك. تواصلوا معنا عبر واتساب.
استشارة عبر الواتس-آب
تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة. تواصل معنا الآن 
شارك بتعليق
التعليقات