التداول بدون رافعة مالية يعني الاعتماد الكلّي على رأس المال الذي يملكه المتداول، دون استخدام هامش، ودون الاقتراض من الوسيط، ويعدّ أكثر أمانًا، لأنّه يقلل من حجم المخاطر، حيث لا تتجاوز الخسائر المحتملة قيمة الاستثمار الفعلي.
ملخص المقال
- الرافعة المالية أداة مالية، تعطي الفرصة للتداول بأضعاف ما يملكه المتداول، وبهذا تضاعف الأرباح، لكنها تضاعف، أيضًا، الخسائر المحتملة.
- التداول بدون رافعة مالية خيار مثالي لمن يريد التداول بشكل لا يتنافى مع قواعد الشريعة الإسلامية، وهو خيار مثالي، أيضًا، للمبتدئين الذين لا يمتلكون خبرة في سوق التداول.
- التداول بدون رافعة مالية يقتصر على استخدام رأس المال الأصلي الموجود في حساب التداول.
- لا تقدّم جميع منصات التداول إمكانية التداول بدون رافعة مالية، لذا يجب التأكد من هذه النقطة قبل الاستثمار مع شركة وساطة مالية بعينها.
ما هو التداول بدون رافعة مالية؟
التداول بدون رافعة مالية يعني أنك تستخدم رأس مالك الفعلي، فقط، في عمليات التداول دون أي أموال مقترضة من الوسيط لزيادة حجم المركز المالي المفتوح، وعندما يتم التداول بدونها، تكون الأرباح والخسائر، على رأس مالك فقط، ولا توجد أي إمكانية لتضخيم نتائج التداول، وبهذا تقلّ المخاطر بشكل كبير، ويعد هذا أمرًا إيجابيًا خصوصًا بالنسبة للمتداولين المبتدئين الذين لا يملكون خبرة كبيرة في سوق التداول.
مثال على التداول بدون رافعة مالية
التداول بدون رافعة مالية يعني استخدام أموالك فقط لفتح صفقات في السوق دون اقتراض من الوسيط، ما يقلل من المخاطر بشكل كبير. على سبيل المثال، إذا أردت شراء 10,000 وحدة من زوج EUR/USD بسعر 1.1000، فأنت تحتاج إلى دفع 11,000 دولار بالكامل دون أي تمويل إضافي. إذا ارتفع السعر إلى 1.1100، ستحقق ربحًا قدره 100 دولار (100 نقطة × 1 دولار للنقطة)، بنسبة عائد حوالي 0.9% فقط. ورغم أن الأرباح أقل، مقارنة بالتداول باستخدام الرافعة، فإن هذا النوع من التداول مناسب للمستثمرين الذين يفضلون الأمان وتقليل المخاطر على حساب العائد المرتفع.
ما الأصول المالية المتاحة للتداول بدون رافعة مالية؟
يمكن التداول على جميع الأصول المالية مثل الفوركس، الأسهم، السلع والعملات الرقمية دون الحاجة إلى استخدام الرافعة المالية. ويتيح كل بروكر بدون رافعة مالية خيارات متعدّدة للتداول على الأصول والأدوات المالية المُدرجة، ما يوفّر بيئة أكثر أمانًا للمتداولين الذين يفضلون تقليل مستوى المخاطرة. إلا أن العائد، في هذه الحالة، يكون مرتبطًا بحجم رأس المال المستثمر؛ فكلما كان رأس المال أكبر، وكانت الصفقات ناجحة، ارتفعت قيمة العائد. وعلى الرغم من أن التداول بدون رافعة يوفّر حماية أكبر من الخسائر الكبيرة، إلا أنه قد يتطلب وقتًا أطول لتحقيق أرباح مجزية مقارنة باستخدام الرافعة، التي تُضاعف الأرباح، وكذلك الخسائر، برأس مال أقل.
من الجدير بالذكر، أن أثر الرافعة المالية يختلف باختلاف الأصل المتداوَل، ففي الفوركس على سبيل المثال، تكون حركة الأسعار ضيقة، ما يحدّ من الأرباح دون استخدام الرافعة المالية، أمّا الأسهم، فقد تكون جدواها أعلى دون رافعة.
على سبيل المثال، في أسواق الفوركس إذا نويت استثمار 1000 دولار، تكون القيمة القصوى لأي صفقة يمكنك تنفيذها هي صفقة شراء 0.01 لوت (1000 وحدة) من زوج اليورو/دولار بسعر 1.0000.
إذا تحرك الزوج إلى 1.0100 يكون الربح المحقق هو 100 نقطة، أي 10 دولار فقط مع تحرك العملة بنسبة 1%؛ وهذه النسبة تعتبر كبيرة نسبيًا في تداول العملات، ولا تحدث باستمرار، فقد يستغرق الأمر بضعة أيام ليحدث تحرك قيمته 1% في زوج عملات مثل اليورو/ دولار.
ولكن في حالة استخدام رافعة مالية بقيمة 1:100 سيكون بإمكانك فتح مراكز أكبر من 0.01 لوت في الصفقة تصل إلى 1 لوت كامل (100,000 وحدة) وبالتالي زيادة أرباحك، فإذا فتحت صفقة بقيمة 0.1 لوت على الزوج نفسه في المثال السابق يمكنك تحقيق مكسب قيمته 100 دولار في تحرك 1% لزوج العملة.
بينما في حالة الأسهم، إذا اشتريت أسهم بعض الشركات عالية التقلب مثل تسلا أو إنفيديا بقيمة 1000 دولار، على سعر 200 دولار، مثلًا، يمكن شراء 5 أسهم، وقد تتحرك هذه الأسهم بمعدل 5% يوميًا في بعض الأحيان؛ ما يعني أنه إذا ارتفع سعر السهم 5% قد تحقق ربحًا قيمته 50 دولار. لذلك يمكن القول إن التداول بدون رافعة مالية يصلح على كافة الأصول المالية، ولكن الربح المحقق يختلف باختلاف تحرك الأصول المالية المختلفة.
مميزات وعيوب التداول بدون رافعة مالية
تعتبر الرافعة المالية سلاحًا ذا حدين، فيمكنها أن تكون مفيدة أحيانًا، وخطيرة جدًا أحيانًا، لذا قبل التعامل مع منصات تداول بدون رافعة مالية، يفضّل أفهم مميزاتها وعيوبها.
مزايا التداول بدون رافعة مالية
مخاطر محدودة جدًا: تتداول فقط برأس مالك الحقيقي، دون اقتراض أو مجازفة بأموال لا تملكها، مما يحميك من الوقوع في الديون أو نداء الهامش.
تكاليف أقل: العمولات عادةً أقل لأن حجم التداول يكون أبسط، ما يقلل من المصاريف الإجمالية.
لا نداءات هامش: لا حاجة للقلق من طلبات تغطية إضافية، لأنك لا تستخدم أموالًا مقترضة.
لا خطر تصفية: بما أنك تستخدم رأس مالك فقط، لن يتم إغلاق صفقاتك تلقائيًا أو تصفية حسابك من قبل الوسيط.
راحة نفسية أكبر: التداول بدون رافعة يقلل الضغط النفسي الناتج عن الخوف من الخسائر الضخمة إذا انعكس السوق ضدك.
بدون رسوم وفوائد إضافية: لا تُفرض عليك رسوم مثل التبييت أو فوائد على الصفقات المفتوحة، على عكس ما يحدث عند استخدام الرافعة المالية.
عيوب التداول بدون رافعة مالية
صعوبة الوصول إلى بعض الأسواق: منصات التداول بدون رافعة غالبًا ما تتيح الوصول لأسواق محدودة، ما يقلل من تنوع الخيارات أمامك.
أرباح محدودة: العائد يعتمد بالكامل على رأس مالك الفعلي، مما يجعل الأرباح أقل مقارنة باستخدام الرافعة.
مرونة أقل في توزيع رأس المال: عدم وجود رافعة يعني أنك قد لا تتمكن من تنويع استثماراتك عبر عدة أسواق، بل قد تضطر للتركيز على سوق أو اثنين فقط.
نمو أبطأ للحساب: بما أنك تعتمد على رأس مالك فقط دون مضاعفة، فإن نمو الحساب وتحقيق أهدافك المالية قد يستغرق وقتًا أطول.
التداول النقدي (Cash Trading): متى يكون الاختيار الأنسب؟
التداول النقدي أو تداول الكاش هو التداول بدون رافعة مالية، وفيه يُسْتَخْدَم النقد المتاح في حساب المتداول فقط بدون أي اقتراض. ويقدّم معظم وسطاء التداول إمكانية التداول النقدي كخيار حساب افتراضي، ويكون فتح هذه الحسابات أسهل بكثير من حسابات الهامش.
لتبسيط فهم التداول الكاش، نطرح هذا المثال:
تخيل أن لديك 5000$، وتريد شراء أسهم شركة ABC بسعر 100$ للسهم. في حساب التداول النقدي، يمكنك استخدام كامل المبلغ لشراء 50 سهمًا، بدون استخدام رافعة مالية، وفي هذه الحالة تكون مالكًا لهذه الأسهم بشكل كامل، ولن تقترض أي أموال من وسيطك.
بعد بضعة أشهر، يرتفع سعر السهم إلى 130$، تبلغ قيمة استثمارك الآن 6500$، مما يمنحك ربحًا قدره 1500$، أو عائدًا بنسبة 30% على استثمارك الأصلي، وهذا كله بدون استخدام أي رافعة مالية.
متى يكون التداول النقدي الاختيار الأنسب؟
يعد التداول النقدي خيارًا مقنعًا للمتداولين الباحثين عن الاستقرار في التداول بعيدًا عن المخاطر، حيث يوفر التداول النقدي طريقة منضبطة واستراتيجية للتفاعل مع السوق، لهذا يعد مناسبًا لتداول الأسهم، وكذلك للتداول طويل الأجل. يمنح هذا النوع من المتداول الفرصة لامتلاك الأصول بالكامل، وتجنب المخاطر المتعلقة بالرافعة المالية، كالهامش ورسوم الفائدة.
كيف أتداول بدون رافعة مالية؟
من أجل التداول بدون رافعة مالية هناك مجموعة من الخطوات البسيطة التي يمكنك القيام بها أهمها الآتي:
اختيار وسيط تداول بدون رافعة مالية، موثوق ومرخص من قبل إحدى الهيئات الرقابية المعروفة على نطاق عالمي، ويجب التأكد من مصداقية هذه التراخيص.
فتح حساب التداول من خلال تعبئة البيانات المطلوبة منك بشكل كامل، وانتظار الموافقة على التسجيل.
بعد إنهاء تفاصيل إنشاء الحساب ينبغي عليك تمويل الحساب الخاص بك حسب طرق تمويل الحسابات التي يتيحها الوسيط.
بعد ذلك، تكون جاهزًا للبدء في التداول، وفتح صفقات الشراء، وفقًا لما تملكه من رأس مال في حسابك.
أفضل منصات تداول موثوقة ومرخصة
توجد العديد من الشركات الموثوقة التي تقدم روافع مالية متفاوتة تناسب جميع فئات المتداولين، بالإضافة إلى دعم فني متميز وخدمات احترافية للمستخدمين. فيما يلي نستعرض بعضًا من أبرز هذه الشركات في الجدول التالي.
هل تحتاج مساعدة لتبدأ تجربتك الخاصة في عالم التداول؟
إذا كنت تفضّل التداول بدون رافعة مالية وتسعى لبدء تجربتك بطريقة آمنة وشفافة، فنحن هنا لمساعدتك. خبراؤنا في موقع "ثقة" جاهزون لتقديم استشارة مجانية ومضمونة، ومساعدتك في اختيار أفضل الشركات التي تناسب احتياجاتك وتوجّهك في التداول. تواصل معنا الآن عبر واتساب وابدأ رحلتك بثقة.
استشارة عبر الواتس-آب
تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة. تواصل معنا الآن 
شارك بتعليق