أفضل سهم استثماري يوزع أرباح في مصر (2025)

تعد الأسهم الموزعة للأرباح خيارًا استثماريًا جيدًا لتنمية المدخرات المالية، وآلية فعالة لحماية الأموال من التضخم وقت الأزمات الاقتصادية، وقد شهدت البورصة المصرية (EGX) تحسنًا ملحوظًا في أداء توزيعات أرباح الأسهم 2025 مدفوعًا بالعديد من الفرص الاستثمارية التي توفرها باقة متنوعة من الشركات الكبرى في القطاعات المختلفة. تشير الإحصائيات إلى ارتفاع أرباح الشركات المدرجة في بورصة مصر إلى 50 مليار جنيه في 2024 مقارنة بعام 2023 الذي بلغت فيه توزيعات الأرباح النقدية 51.2 مليار جنيه، مقارنة بنحو 36.3 مليار جنيه في 2022، و17.5 مليار جنيه في 2021، وهذا يدل على التطور الذي تشهده البورصة المصرية مؤخرًا، مما يجعل الاستثمار في أسهمها فرصة استثمارية يجب اغتنامها، وفيما يلي نشارككم أفضل سهم استثماري يوزع أرباحاً في مصر. 

لماذا تعد الأسهم المصرية الموزعة للأرباح ملاذاً آمناً؟

تحافظ الأسهم الموزعة للأرباح على قيمتها الأصلية، وقد تنمو بنمو الشركات مع مرور الوقت، فالشركات الموزعة للأرباح تدرك جيدًا أن أسهمها يمكن أن تتأثر سلبًا في حال تخفيض توزيعات الأرباح، لذا تحرص على بذل قصارى جهدها للحفاظ على وضعها المالي وتنميته، ودفع الأرباح بشكل شبه منتظم في مواعيد صرف الكوبونات دون تأخير، مما يقدم تدفقات نقدية ثابتة وعائدًا دورياً للمستثمرين في أسهم الاستثمار طويل الأجل طالما يمتلكون الأسهم حتى تاريخ الحق في التوزيع (Record Date/Ex-Date) ذلك يجعل الاستثمار في الأسهم الموزعة للأرباح أكثر استقرارًا، ويشهد تقلبات سعرية قليلة بالسوق مدفوعًا بثقة المستثمرين الكبيرة في  القوة المالية للشركة، واستمرارها  بتوزيعات الأرباح إلى أجل غير مسمى بنفس القيمة أو أعلى.

على سبيل المثال، تقدم شركة Nilesat مصر توزيعات أرباح نقدية منتظمة بشكل مستمر ومتزايد من عام 2021 وحتى عام 2024، لدرجة أن سهم Nilesat ارتفع بنسبة (53.41%)، وكان آخر تاريخ استحقاق سنوي للأرباح في 6 مايو 2025 بعائد بلغ 8.12%، ونمو في توزيعات الأرباح بنسبة 16.34%، مما يجعل السهم واحد من الاستثمارات الآمنة المربحة التي يمكن للمستثمرين اللجوء إليها.

أفضل القطاعات والأسهم في البورصة المصرية (EGX)

تتضمن البورصة المصرية قطاعات استثمارية جذابة تضم بداخلها مجموعة من أفضل الشركات المصرية مع أعلى عوائد الأرباح  وبالجدول التالي نشارك معكم بعضًا من أفضل هذه القطاعات، الأرقام في الجدول الآتي دلالية، وهي دقيقة حتى لحظة كتابة المقال في ديسمبر 2025، وليس بذاتها توصيات استثمارية.

أفضل سهم استثماري يوزع أرباح في مصر

شهدت توزيعات أرباح الأسهم مصرية في الآونة الأخيرة ارتفاعًا ملحوظًا وجه الأنظار نحو الاستثمار في الشركات المطروحة للاستثمار داخل البورصة المصرية، فيما يلي جدول توزيعات أرباح الأسهم مصرية 

الشرق الأوسط لصناعة الزجاج (MEGM)

أقدم شركات المساهمة المصرية، يرجع تاريخ تأسيسها إلى 1979، ومتخصصة في إنتاج وتصنيع الزجاج والمنتجات الزجاجية، تبلغ قيمتها السوقية 941.92 مليون جنيه مصرية، وعائد توزيع الأرباح لديها آخر 12 شهراً 85.65 %، ويمكن اعتبارها واحدة من الشركات الأكثر توزيعاً للأرباح في مصر.

بنك الشركة المصرفية العربية الدولية (SAIB)

ينضم سهم SAIB إلى قائمة أفضل أسهم للاستثمار في مصر وهو بنك عربي مصري يعمل منذ 1976، برأس مال 331.025 مليون دولار أمريكي موزعة على 33 مليون سهم بقيمة اسمية 10$ للسهم، ويتخصص البنك في تقديم مختلف الخدمات المصرفية والمالية والتجارية، ويساهم أيضًا في تمويل العديد من المشاريع داخل مصر وخارجها، تبلغ قيمته السوقية 3.38 مليار جنيه مصري، وعائد توزيع أرباحه خلال آخر 12 شهراً 24.57.، ويعتبر هذا سهمه من الأسهم القيادية في البورصة المصرية نظرًا لاستقرار أرباحه، وحجم تداولاته الجيدة.

كريدي أجريكول (CIEB)

يتخصص البنك في تقديم الخدمات والحلول المالية والاستشارات المتنوعة، تم تأسيسه في عام 2006، وهو تابع لمجموعة Crédit Agricole الفرنسية، يبلغ رأس ماله 5 مليارات جنيه بإجمالي عدد أسهم قائم 1,250,000,000 بقيمة اسمية 4 جنيه للسهم، تبلغ القيمة السوقية له 28.11 مليار جنيه مصري، وعائد توزيع الأرباح خلال آخر 12 شهراً 14.23%، وهو من الأسهم الدفاعية ضد التضخم نظرًا لطبيعة أعماله المهمة، والمستقرة.

الدلتا للتأمين (DEIN)

شركة تأمينات مصرية تم تأسيسها عام 1980 متخصصة في تقديم خدمات التأمين المتعددة على الأشخاص والممتلكات، أدرجت في البورصة عام 1996، وأكثر من 90% منها مملوك للقطاع الخاص والمستثمرين الأفراد، تبلغ قيمتها السوقية 1.42 مليار جنيه، وعائد الأرباح لآخر 12 شهراً 14.06% ويمكن اعتبارها واحدة من الشركات المهمة التي تنضم لقائمة أفضل أسهم للاستثمار طويل الأجل، وتعتبر أيضًا من الأسهم الدفاعية (Defensive Stocks).

مصر لصناعة الكيماويات (MICH)

تأسست الشركة في  1959م بهدف تنمية الاقتصاد القومي وتغطية السوق المحلي من المواد الكيماوية، حيث تختص بإنتاج الصودا الكاوية والكلور ومشتقاته، تمتلك الشركة 53% من أسهمها، ويتملك القطاع الخاص من المستثمرين الأفراد، والمؤسسات باقي أسهم الشركة، تبلغ قيمتها السوقية 3.23 مليار، وعائد الأرباح آخر 12 شهراً يبلغ 13.56% 

الدلتا للسكر (SUGR)

واحدة من أكبر الشركات في الشرق الأوسط المتخصصة في إنتاج السكر من بنجر السكر، تم تأسيسها في 1978م،  يتجاوز رأس مالها الـ 7 ملايين جنيه مصري، وتتيح للتداول الحر من أسهمها حوالي 14% فقط، والباقي 86% مملوك للشركة والمؤسسات الحكومية. تبلغ قيمتها السوقية 3.14 مليار جنيه، وعائد الأرباح آخر 12 شهراً 10.47 %.

أموك (AMOC)

إحدى شركات قطاع البترول، تأسست في 1997 لتغطية الطلب بالسوق المحلي على المنتجات البترولية، تطرح الشركة من أسهمها 28.49 % للأفراد والمؤسسات الخاصة، ويمتلك باقي الأسهم المساهمين الكبار والمؤسسات الضخمة بنسبة 71.51 %، تبلغ القيمة السوقية لأموك 9.03 مليار جنيه مصري، وعائد الأرباح لآخر 12 شهراً 11.44 %.

الوطنية للإسكان (NHPS)

شركة مساهمة مصرية تأسست 1981، إجمالي رأس مالها الآن 160 مليون جنيه، تعمل الشركة في قطاع التطوير العقاري والبناء، تطرح الشركة 7.7 % من أسهمها للتداول الحر، والنسبة المتبقية مملوكة للمؤسسات الضخمة، تبلغ قيمتها السوقية 1.5 مليار جنيه مصري، وعائد الأرباح آخر 12 شهراً 11.17 %.

موبكو (MFPC)

تأسست موبكو 1998م، وتعمل في صناعة الأسمدة، والكيماويات الزراعية، وتمتلك إجمالي 2.868.140.263 سهماً، مقسمين بين المساهمين الرئيسيين والجمهور، تبلغ القيمة السوقية لها 82.29 مليار جنيه، وعائد التوزيع  آخر 12 شهراً 8.84 %، وهي من أكبر الشركات المدرجة في البورصة المصرية، ويعد أعلى سهم توزيعات بمصر هما توزيعات أرباح شركة موبكو / أبو قير المتخصصين بمجال الأسمدة 

نايل سات (EGSA)

شركة عامة مساهمة مصرية تعمل في مجال في خدمات الإرسال الفضائي، والبث التلفزيوني، تم تأسيسها عام 1996، وأدرجت في البورصة 1998، بعدد أسهم قابلة للتداول الحر 15.3 مليون سهم، تبلغ قيمتها السوقية 12.21 مليار جنيه، وعائد التوزيع (Dividend Yield) لها آخر 12 شهراً حوالي 8.12 %.

أهم العوامل المؤثرة في توزيعات أرباح الأسهم المصرية

تتأثر توزيعات أرباح الأسهم مصرية بعدة عوامل من أبرزها التالي:

• الظروف الاقتصادية التي تمر بها البلاد، كالتضخم، وتغير سعر الصرف، وأسعار الفائدة، كل هذه العوامل تؤثر بشكل مباشر على أرباح الشركات، وبالتالي على توزيعات الأرباح.

• صافي أرباح الشركة، فكلما استطاعت الشركة تحقيق أرباح مستقرة، ومتزايدة كانت قادرة أكثر على الاستمرار في توزيعات الأرباح.

• التدفقات النقدية (Cash Flow)، فوجود سيولة لدى الشركة يمكنها هذا من توزيع أرباحها على المساهمين.

• القطاع، تختلف القطاعات في توزيعات الأرباح بدرجة متفاوتة، فمثلًا قطاع البنوك والتأمين يوزع أرباحاً أعلى من قطاعات النمو الأخرى.

• الالتزامات والديون، إذا كانت الشركة مثقلة بالديون قد تختار الحد من توزيع الأرباح، أو تجميد التوزيع إلى حين سداد الديون التي عليها.

• قرار الجمعية العمومية العادية، فهي الجهة التي تقر التوزيعات، وتمتلك القرار النهائي في توزيع الأرباح، من عدمها، وتحدد قيمة التوزيع قبل أن تقوم شركة مصر للمقاصة (MCDR). بصرف الأرباح على المساهمين.

• المؤثرات الاقتصادية المحلية أو العالمية مثل تغير سعر صرف الدولار مقابل الجنيه أو خفض نسبة الفائدة من قبل البنك المركزي المصري.

على الباحثين عن تحقيق دخل شهري من الأسهم أخذ هذه العوامل جميعها بعين الاعتبار، لأنها جميعها مؤثرة في دخلهم. لنأخذ مثلًا، تأثير انخفاض سعر الدولار على توزيعات شركات الأسمدة؛ تعتمد شركات الأسمدة المصرية مثل موبكو وأبو قير على التصدير وتسعير منتجاتها بالدولار، لذلك فإن انخفاض الدولار أمام الجنيه يؤدي إلى تراجع قيمة الإيرادات عند تحويلها للعملة المحلية، ما يضغط على هوامش الربح وأرباح التشغيل، خاصة إذا ظلت التكاليف المحلية ثابتة. وبما أن هذه الشركات لا تتبع سياسة توزيعات ثابتة بل تربط التوزيع بحجم الأرباح المحققة، فإن انخفاض الأرباح ينعكس غالبًا في صورة توزيعات أقل. وقد يتم تعويض هذا الأثر جزئيًا إذا صاحب انخفاض الدولار تراجع كبير في تكلفة الغاز أو ارتفاع في الأسعار العالمية للأسمدة، لكن في العموم يميل انخفاض الدولار إلى الضغط على توزيعات هذا القطاع.

من جهة أخرى، لنفترض أن البنك المركزي المصري قرر رفع سعر الفائدة، فكيف تتأثر توزيعات أرباحها؟ تستفيد البنوك أساسًا من هامش الفائدة، وبالتالي فإن رفع البنك المركزي لسعر الفائدة يؤدي غالبًا إلى زيادة أرباح البنوك نتيجة رفع عوائد القروض وأذون وسندات الخزانة بشكل أسرع من رفع تكلفة الودائع، ما يحسن صافي هامش الفائدة ويعزز الربحية. إلا أن هذا الأثر الإيجابي قد يقابله ضغط على جودة الائتمان نتيجة ارتفاع أعباء السداد على العملاء، ما يدفع البنوك لزيادة المخصصات وتقليص جزء من الأرباح. وبناءً عليه، ترتفع توزيعات البنوك عادة إذا تفوق أثر نمو الأرباح على أثر زيادة المخصصات، لكن في حالات الاضطراب الاقتصادي أو تدخل البنك المركزي قد تتجه البنوك إلى خفض التوزيعات للحفاظ على السيولة والاستقرار المالي.

معايير اختيار أفضل سهم استثماري يوزع أرباح في مصر

هناك مجموعة من المعايير المهمة التي يجب مراعاتها لاختيار أفضل أسهم للاستثمار في مصر توازن بين قوة المركز المالي، وتوفر توزيعات سخية،  وتتمثل في التالي:

• عائد التوزيع (Dividend Yield): حساب عائد التوزيع يمكنك من معرفة الدخل السنوي المتوقع من السهم، فهو يعبر عن نسبة الأرباح النقدية التي يتم الحصول عليها، ويتم حسابه عن طريق معادلة تتضمن (قيمة الكوبون السنوي ÷ سعر السهم × 100)، وليس شرطًا أن يكون مرتفعًا ليكون السهم جيدًا، فالمهم أن يكون معتدلًا ومنطقيًا لضمان الاستدامة. 

• نسبة التوزيع (Payout Ratio): توضح هذه النسبة سياسة الشركة في توزيع صافي أرباحها، هل تقوم بتوزيعها كلها أم تحتجز جزءًا منها، والأفضل أن تحتفظ الشركة بجزء من أرباحها للتوسع والنمو، فالشركات التي تقدم أعلى توزيع أرباح أسهم قد تكون غير قادرة على الاستدامة على المدى الطويل.

• استدامة الأرباح: يجب التأكد من أن الأرباح التي توزعها الشركة مستدامة وناتجة عن نشاط الشركة الأساسي، وليست أرباحًا استثنائية نتيجة أحداث عرضية، فالأرباح التشغيلية المتكررة تدل على أن الشركة قادرة على تكرار التوزيع مستقبلًا.

كيفية بدء الاستثمار في أسهم البورصة المصرية

يمكن الاستثمار في أفضل سهم استثماري يوزع أرباح في مصر داخل البورصة المصرية عبر شركات السمسرة والخدمات المالية المرخصة محليًا من قبل الهيئة العامة للرقابة المالية (FRA) كونها الجهة المنظمة لهذا السوق أو من خلال أفضل شركات التداول الموثوقة والمرخصة عالميًا، وتحاول الحكومة المصرية مؤخرًا تسهيل الأمر على المواطنين المقيمين بالخارج عبر تقديم تسهيلات تتيح الاستثمار في الأسهم للمبتدئين والمحترفين من الخارج بكل سهولة، حيث يمكنهم التسجيل بجواز السفر، وإدارة التداولات بشكل رقمي عبر تطبيقات مالية متقدمة. وضمن سياسة التسهيلات وتشجيع الاستثمار، أطلقت البورصة المصرية مؤشر EGX33 Shariah الذي يضم بداخله مجموعة من الشركات الأكثر سيولة، والأكثر توافقًا مع الشرعية، ومؤشر EGX35-LV للأسهم منخفضة التقلبات السعرية التابعة لشركات ذات السيولة العالية، مما يساعد المستثمرين في تنويع محافظهم الاستثمارية.

هل يمكن الاستثمار في الأسهم الأمريكية والعالمية؟

يمكن  الاستثمار بكل سهولة في سهم يوزع أرباح في السوق الأمريكي، حتى وإن كنت مقيمًا في مصر، وشراء أسهم تدر دخلاً شهرياً أو سنوياً عبر الجهات التالية:

• الوسطاء المحليون المتاح لهم الوصول إلى الأسواق الأجنبية، وشراء الأسهم عبر المنصات الإلكترونية المرتبطة بالأسواق العالمية.

• الوسطاء العالميون الذين يقبلون مستثمرين من مصر، ويتيحون التداول بالعملات الأجنبية.

• صناديق الاستثمار المحلية التي تستثمر في الخارج، حيث يوفر عدد من شركات إدارة الأصول المصرية صناديق استثمار مشتركة أو صناديق ETF محلية تركز على الأسهم العالمية، والمميز فيها أنه يمكن معها الاستثمار بالدولار الأمريكي ضمن صندوق استثماري مصري.

أفضل شركات تداول أسهم عالمية موثوقة ومرخصة 

للاستثمار في الأسهم والاستفادة من توزيعات الأرباح، وتنمية رأس المال وحمايته من التضخم، والظروف الاقتصادية التي تؤثر عليه سلبًا يجب من البداية الاعتماد على أفضل شركات لشراء الأسهم الموثوقة والمرخصة  من جهات رقابية من الفئة الأولى لضمان جودة البيئة التي تستثمر من خلالها، فيما يلي نشارك معكم مجموعة من أفضل شركات تداول الأسهم التي يمكن الاشتراك معها للولوج إلى أسواق الأسهم حول العالم.

• 

  Evest

  التراخيص VFSC أقل مبلغ للإيداع 50
  فتح حساب
• 

  XTB

  التراخيص DFSA أقل مبلغ للإيداع 100
  فتح حساب
• 

  Capital.com

  التراخيص SCA أقل مبلغ للإيداع 20
  فتح حساب
• 

  Exness اكسنس

  التراخيص FCA أقل مبلغ للإيداع 10
  فتح حساب
• 

  AvaTrade

  التراخيص ADGM أقل مبلغ للإيداع 100
  فتح حساب
• 

  Equiti

  التراخيص SCA أقل مبلغ للإيداع 100
  فتح حساب
• 

  بينانس Binance

  التراخيص ADGM أقل مبلغ للإيداع 50
  فتح حساب
• 

  IQ Option

  التراخيص CySEC أقل مبلغ للإيداع 10
  فتح حساب

هل تحتاج مساعدة لتبدأ لتدخل عالم الأسهم؟ احصل على استشارة مجانية الآن

عالم الأسهم عالم واسع مليء بالفرص الفعالة التي يجب استغلالها بشكل صحيح لتحقيق أقصى استفادة منها، لمعرفة كيف يمكنك احتراف الاستثمار في الأسهم نحن هنا متواجدون على مدار الساعة، فقط قم بالتواصل معنا عبر واتساب، وسنكون سعداء بالرد على كافة استفساراتكم.

استشارة عبر الواتس-آب

تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة.

تواصل معنا الآن