هل الأسهم مربحة؟ نعم، بكل تأكيد. لقد أثبت سوق الأسهم، تاريخيًا، أنه أحد أسرع الأسواق نموًا وربحية، وقد تمكن الكثيرون من الوصول إلى الاستقرار المالي الذي يبحثون عنه من خلال تداول الأسهم. لكن التداول المربح في سوق الأسهم يحتاج إلى فهم عميق للسوق، وكيفية إدارة المخاطر الموجودة فيه والقيام بالتحليلات دائمًا، حتى تتمكن من الاستفادة منه بأقصى درجة ممكنة، وفيما يلي إجابة واضحة عن هل تجارة الاسهم مربحة؟
ملخص المقال
- السهم هو شكل من أشكال الأوراق المالية التي تشير إلى أن حامله لديه ملكية بنسبة معينة في الشركة المصدرة له، ويتم تداوله بشكل أساسي بين المتداولين في البورصات.
- تداول الأسهم أحد أهم الطرق الاستثمارية القديمة والمعروفة تاريخيًا بمدى قابليتها الواسعة في أوساط المستثمرين.
- يحتاج النجاح في تداول الأسهم إلى فهم كيفية عمل هذا سوق الأسهم، وكيفية إدارة المخاطر بداخله بناءً على تحليلات السوق ومستجداته.
- يمكن أن تكون عوائد الاستثمار في الأسهم طويلة الأمد، أو قصيرة الأمد، حسب نوع الاستثمار.
ما هي الأسهم، وما آلية عملها؟
الأسهم، هي حصص ملكية يتم طرحها من قبل الشركات في اكتتاب عام، ويمكن لأي مستثمر شراء أي عدد منها، وبموجب عملية الشراء هذه، يصبح المستثمر مالكًا لجزء في الشركة بنسبة معينة تساوي عدد الأسهم التي اشتراها. وهناك نوعان من الأسهم: الأسهم العادية التي تمنح حق التصويت، والأسهم الممتازة التي تعطي الأولوية في توزيع الأرباح.
قبل البحث عن إجابة سؤال هل الاستثمار في الأسهم مربح؟ علينا أولًا معرفة كيف تتحقق هذه الأرباح؟
يتم تداول الأسهم حسب الآلية الآتية: تطرح الشركة أسهمها للبيع، فيشتريها المستثمرون؛ وهذا يوفر للشركة السيولة الكافية لتنمية أعمالها، وتوسيع نشاطاتها. يترقب المستثمرون زيادة قيمة الأسهم بمرور الوقت، ثم تحقيق الربح من جراء إعادة بيعها بسعر أعلى. ويتم هذا من خلال وسطاء التداول عبر منصات التداول الإلكترونية.
هل الأسهم مربحة حقًا، وما دلائل ذلك؟
هل شراء الأسهم مربح؟ نعم، وإذا نظرنا إلى السوق الأمريكية في آخر 20 عام نجد أن هناك أسهم ذات عوائد مجدية استطاعت أن تحقق أرباحًا كبيرة بمرور الوقت، منها أسهم شركات التكنولوجيا والتجارة الإلكترونية التي تضاعفت قيمة أسهمها بشكل كبير عما كانت عليه في الماضي.
مثلًا، شركة إنفيديا المؤسسة عام 1993 المتخصصة في تصميم وحدات (GPU) كان الطرح الأولي لأسهمها عام 1999 يقدر بـ 12$ للسهم الواحد، وبمرور الوقت تطور سعر السهم بفعل النمو الذي شهدته الشركة ليرتفع قيمة السهم حاليًا ويصل إلى أكثر من 120$.
في المجمل، يمكن أن تكون الأسهم استثمارًا مجديًا، لكنه لا يخلو من المخاطر، لذا من الضروري فهم كيفية إدارة محافظ استثمارية متوازنة.
طرق الاستثمار في الأسهم
هناك العديد من آليات الاستثمار في الأسهم التي يمكن الاعتماد عليها من أجل تحقيق عوائد استثمار مجدية نذكر من أهمها الآتي:
التداول الفوري (الكاش)
المقصود بالتداول الفوري هنا هو التداول اليومي للأسهم عبر الإنترنت من خلال منصات التداول الإلكتروني وفيها يتم فتح وإغلاق صفقات التداول على الأسهم، والبيع والشراء عليها خلال نفس اليوم، ويعد التداول اليومي من أكثر الاستراتيجيات شيوعًا بين أوساط المستثمرين، ويعتمد بصورة كاملة على التذبذبات أو التحركات الطارئة على الأصول المالية الرائجة.
ويفضّل اختيار أسهم متنوعة للتداول عليها، وتحليل السوق جيدًا لاتخاذ قرارات تداول مستنيرة، للنجاح في تداول الأسهم اليومي وإدارة محفظة استثمارية متوازنة.
تداول عقود الأسهم
هناك أكثر من آلية يمكن بها تداول الأسهم، وهي من خلال التداول المباشر عن طريق شرائها من وسطاء التداول بشكل مباشر من خلال منصات التداول المتاحة إلكترونيًا، ويمكن أيضًا التداول على عقود المشتقات المالية على الأسهم التي تعد خيارًا آخر يمكن الاعتماد عليه.
أما لمن يتساءلون كيف أدخل الأسهم بمبلغ بسيط ؟ تقدم هذه العقود أنماطًا مختلفة من تداول الأسهم عبر الإنترنت، مثل العقود المستقبلية، والآجلة، وعقود الخيارات، والفروقات CFD، وفيها لا يتداولون على السهم بشكل مباشر، وإنما على عقود مالية تستند إلى قيمة السهم، ويمكن اعتبارها عقد يتفق بموجبه طرفان على إجراء صفقة بيع أو شراء يتم تحديد تاريخ مستقبلي لاستحقاقها بسعر محدد مسبقًا، فيما عدا عقود الفروقات CFD، فهي لا تتطلب تحديد تاريخ مسبق ويمكن إغلاق الصفقة متى شئت.
طريقة حساب عوائد الاستثمار في الأسهم
هناك أكثر من آلية لاحتساب عوائد الاستثمار في الأسهم، وذلك على النحو الآتي:
ربحية اقتناء السهم: يُعرف أيضًا باسم عائد الاقتناء ويُرمز له (HPR) ويُحسب بإيجاد قيمة الفارق الناتج بين السعر الحالي والسعر السابق للسهم بعد إضافة التوزيعات النقدية المُسلمة.
ربح سهم الشركة: يحمل الرمز (EPS) ويُعرّف بأنه قيمة صافي الدخل مقسومًا على عدد أسهم الشركة.
الربح غير المحقق: يشار إليه بمصطلح Unrealized P/L وهو الفرق بين السعر الحالي وقيمة تكلفة شراء السهم. فمثلًا، إذا قمت بشراء 10 أسهم من شركة أبل سعر السهم 100$ وارتفع سعر السهم ل120$ ربح الصفقة هو 20$. إذا لم تقم بإغلاق الصفقة في هذه الحالة يسمى هذا الربح ربح غير محقق.
الربح المحقق: يشار إليه بمصطلح Realizer P/L وهو الفارق الناتج عن طرح سعر البيع من سعر الشراء مُضافًا إليه قيمة العمولات، وبالرجوع إلى المثال السابق عند إغلاق الصفقة يكون الربح المحقق 200 دولار وهذا يسمى ربح محقق.
يمكن من خلال آليات الحساب المُشار إليها سلفًا إجابة سؤال هل تداول الاسهم مربح؟ بأنه الوسيلة المثلى التي يتبعها المتداول المحترف.
كيف يؤثر الربح التراكمي على عوائد الاستثمار في الأسهم؟
الربح التراكمي، أو الفائدة المركبة على عوائد الاستثمار، إحدى طرق الربح التي يمكن أن تؤثر على عوائد استثمارك. تستهدف هذه الآلية الاستثمار طويل الأجل في الأسهم، وفيها لا يقتصر الأمر على استثمار رأس المال الأساسي فقط، وإنما أيضًا استثمار أرباح الأسهم التي تمكن المستثمر من تحقيقها، وبهذا أنت لا تحقق عوائد من المبلغ الأصلي فقط، بل تحققها من الأموال الجديدة التي استطعت ربحها من المبلغ الأصلي.
مثال
لنفترض أنك قمت بشراء أسهم بقيمة 10.000$ في السنة الأولى لك من الاستثمار قيمة هذا الاستثمار ارتفع بنسبة 5% محققًا ربح بقدر 500$، لو قمت بتجميع ربح الـ 500$ بشكل سنوي لمدة 20 عام حينها ستكون تمكنت من جمع 10.000$ إضافية على رأس مالك الأساسي، ولكن إذا أعدت استثمار أرباحك سينمو العائد السنوي بنسبة 5% إلى 26,533 دولارًا أمريكيًا بعد 20 عامًا، بفضل قوة الفائدة المركبة.
في المجمل يمكن اعتبار أرباح الأسهم مصدر دخل واستثمار ممتاز، ولكن الأمر يحتاج إلى الصبر، ودراسة السوق بشكل جيد، لأن النمو لن يحدث بين ليلة وضحاها، ولكن يحتاج إلى الانضباط، وفهم كيفية إدارة محفظة استثمارية متوازنة.
ما هي العوامل المؤثرة على أسعار الأسهم؟
هل الأسهم فيها ربح؟ نعم، ولكن تحقيقه يرتبط بحركة السعر وما يشهده من تقلبات، لذلك يجب معرفة أهم العوامل التي تؤثر على هذا السوق جيدًا، ونجدها في الآتي.
أخبار الشركة وأدائها
يؤثر وضع الشركة المالي داخل السوق بشكل مباشر على أسعار أسهمها المطروحة للتداول، فإذا كانت الشركة تحقق إشارات نمو متقدمة، ولا تواجه أي مشاكل تتعلق بميزانيتها، وإدارتها فهذا يعني أن أسعار أسهمها ترتفع، والعكس صحيح، إذا دارت الشكوك في أداء الشركة يدفع هذا المستثمرين إلى عدم الثقة في السهم، والمسارعة إلى بيعه، وبالتالي ينخفض سعر السهم.
أداء القطاع
وضع القطاع الذي تعمل فيه الشركة قد يؤثر على سعر أسهمها، ويرجع ذلك إلى أن ظروف السوق تؤثر عمومًا على الشركات العاملة في نفس القطاع، فمثلًا إذا كانت هناك بلاغات بخصوص منتج ما من إنتاج شركة ما، فقد يؤثر ذلك على الشركات الأخرى التي تنتج المنتج نفسه. لكن في حالات أخرى قد يستفيد سعر سهم شركة ما من خبر سيء لشركة منافسة لها في نفس السوق.
مشاعر المستثمرين
ثقة المستثمرين في شركة ما يؤدي إلى ارتفاع أسهمها داخل السوق، بسبب كثرة التداول عليها، والعكس صحيح، قلة الثقة تؤدي إلى العزوف عن شراء أسهم الشركة والتداول عليها.
العوامل الاقتصادية
تؤثر العوامل الاقتصادية سلبًا أو إيجابًا على سوق الأسهم بناءً على مدى تأثير هذه العوامل على السوق، كأسعار الفائدة، ومقدار التضخم الموجود في السوق، والتغيرات السياسية الاقتصادية للحكومات، والحوادث العالمية. فمثلًا، يمكن لارتفاع تكاليف الطاقة أن تخفض مبيعات وأرباح أسهم معينة، ويمكن أن تؤدي الحوادث الإرهابية العالمية إلى تباطؤ النشاط الاقتصادي للأسهم.
ابدأ الاستثمار بالأسهم مع خبير متمرس
هل تبحث عن طريقة احترافية تستطيع معها تنمية أصولك المالية، وتحقيق المزيد من الأرباح من تداول الأسهم، دون حاجة لتخصيص الكثير من الوقت للقيام بذلك، يمكن لخدمة إدارة المحافظ الاستثمارية المقدمة من ثقة أن تساعدك في تنمية أرباحك مع إدارة المخاطر بفعالية.
لماذا ثقة بالتحديد؟
لديها فريق من الخبراء يساعدك على إدارة الأصول المالية باحترافية عالية جدًا.
تعتمد ثقة على مراقبة وتحليل السوق باستمرار، مما يضمن لك تحقيق أعلى عائد من الاستثمار.
توفر ثقة عليك الوقت والجهد، وتقوم هي بإدارة محفظتك الاستثمارية بذكاء نيابة عنك.
أفضل شركات مرخصة لتداول الأسهم عبر الإنترنت
شركة التداول هي الركيزة الأساسية التي يبنى عليها مستقبل استثمارك، لذا فإن اختيار شركة مرخصة لتداول الأسهم عبر الإنترنت هو العامل الأساسي. يوصي خبراء موقع ثقة بهذه القائمة من أفضل شركات التداول الموثوقة التي دائمًا ما نرشحها لعملائنا.
هل تحتاج المساعدة لتبدأ الاستثمار في الأسهم؟
تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع خبراء موقع ثقة.
استشارة عبر الواتس-آب
تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة. تواصل معنا الآن 
شارك بتعليق