خبير في استثمار العملات الرقمية خاصة والتداول والاستثمار بشكل عام. كاتب محتوى ضليع لأكثر من 5 سنوات في مجال الاستثمار المالي وريادة الأعمال. أحب النجاح وأسعى دائما للتطوير وتقديم الأفضل؛ لإثراء المحتوى العربي.
الملف الشخصي لـ محمد المجتبىأكثر من 6 سنوات في سوق المال والأعمال، نابعة عن حب للاستثمار وبفضل التخصص الجامعي في الاقتصاد. عمل لأكبر المواقع العربية الاقتصادية وساهم بأكثر من 1200 مقال كانت رئيسية في تغيير حياة الكثيرين للأفضل.
الملف الشخصي لـ أحمد مكريتم التحديث بتاريخ 2026-09-30
تم تقييم منصة FXCM من قبل خبراء موقع "ثقة" عبر تقييم خدماتها ومراجعة أوضاعها القانونية، وبناءً على ذلك نالت تقييم 3 من أصل 5 نجوم، بسبب السجل التنفيذي الحافل بالعقوبات والإجراءات التأديبية من هيئات رقابية بارزة ضد الشركة، إلى جانب فرضها رسوم سحب مرتفعة على التحويلات التي تتم عن طريق التحويل البنكي، فضلاً عن وجود فجوة حماية حقيقية للمتداولين العرب نتيجة تسجيلهم عبر كيانات ضعيفة الترخيص تفتقر لأي ضمانات لحماية أموال العملاء أو حمايتهم من الرصيد السلبي.
تُعد شركة FXCM للتداول المعروفة سابقاً باسم Forex Capital Markets واحدة من أقدم شركات الوساطة المالية، حيث تأسست عام 1999 في نيويورك بالولايات المتحدة الأمريكية. إذ تعمل الشركة كواحدة من العلامات التجارية التابعة لمجموعة Stratos Group المملوكة بالكامل لمؤسسة Jefferies Financial Group المالية الكبرى. لتقدم FXCM تداول عقود الفروقات CFDs على العملات الأجنبية، المؤشرات، السلع، والعملات الرقمية.
حيث تمتلك الشركة مكاتب متعددة وتنشط عبر فروع إقليمية مثل FXCM dubai وFXCM arabic المخصصة للشرق الأوسط، إلى جانب تقديم خدمات تغطي بها مناطق أستراليا، أوروبا، وإفريقيا. لكن مرت الشركة بمحطات تاريخية مهمة، فقد أُدرجت في بورصة نيويورك عام 2010، ثم تعرضت لأزمة أدت لخروجها من السوق الأمريكي عام 2017 وتغيير ملكيتها بالكامل.
فيما يخص خدمة عملاء FXCM، توفر الشركة خيارات التواصل عبر البريد الإلكتروني، الهاتف، والدردشة المباشرة بعدة لغات من بينها اللغة العربية، إلا أن سرعة الاستجابة وجودة الحلول تختلف بحسب الكيان المالي الذي يتبعه حساب تداول العميل.
أما من حيث الميزات التقنية والتكنولوجية، تنفرد الشركة بتوفير أداة FXCM Plus التي تقدم إشارات تداول تحليلية، إلى جانب إمكانية الربط مع منصات تداول وأدوات متقدمة للتحليل. كما توفر الوصول إلى واجهات البرمجة المجانية APIs لتسهيل التداول الآلي وربط خوارزميات التداول، بالإضافة إلى تقديم خدمة سلال الأصول Basket Trading التي تتيح تداول قطاعات كاملة بصفقة واحدة مثل سلة التكنولوجيا أو سلة الأسهم المشفرة.
مزايا وعيوب العمولات في منصة FXCM:
| المميزات | العيوب |
| سبريد منخفض | رسوم سحب عالية |
| برنامج خصومات مالية مجزية للمتداولين النشطين | هامش تحويل عملات مرتفع |
| توفير استضافة خوادم VPS مجانية وباقات أبحاث متقدمة للحسابات ذات حجوم التداول العالية. | زيادة غير معلنة بوضوح على السبريد أو العمولات كبديل لفوائد التبييت في الحسابات الإسلامية. |
| رسوم عدم نشاط الحساب مرتفعة |
يتم في FXCM تقييم الرسوم بناءً على نموذج الهامش المدمج في السبريد للحساب القياسي، حيث يبدأ السبريد المتغير من 0.8 إلى 1.3 نقطة على زوج EURUSD دون عمولات أخرى، بينما يتاح نظام العمولات الثابتة عبر حساب Active Trader بعمولات محددة لكل لوت مع خصومات حجم تداول تبدأ من 2.50 إلى 15 دولاراً لكل مليون دولار متداول. وفي حال طُلب من FXCM حساب إسلامي، يتم إلغاء رسوم التبييت وتُعوض الشركة ذلك بفرض زيادات وتكاليف مدمجة داخل الفروقات السعرية أو عمولات إضافية غير معلنة بوضوح مسبقاً.
كما تتضمن تكاليف التداول الأخرى رسوم سحب بنكي مرتفعة تبلغ 25 دولاراً للحوالات المحلية (في أمريكا والمملكة المتحدة) و40 دولاراً للحوالات الدولية، إضافة إلى هامش تحويل عملات يتراوح بين 10 pips للحسابات الكبيرة و150 pips للحسابات الصغيرة أقل من 10k، ورسوم عدم نشاط بقيمة 50$ بعد 12 شهراً من التوقف عن التداول (مع إغلاق الحسابات ذات الرصيد الصفري بعد 6 أشهر)، وفائدة رصيد سلبي بنسبة 1.75% فوق سعر الفائدة السائد لليلة واحدة، ورسوم استضافة خوادم VPS بقيمة 30 وحدة عملة شهرياً، مع اقتطاع هامش بنسبة 25% على توزيعات أرباح عقود الفروقات للأسهم والمؤشرات واقتطاع 30% كضريبة أمريكية مقطوعة، دون دفع أي فوائد على أموال العملاء المودعة لدى الشركة.
مزايا السحب والإيداع مع منصة FXCM:
| المزايا | العيوب |
| خيارات متنوعة للإيداع والسحب | رسوم السحب البنكي الدولي مرتفعة جداً |
| الإيداع الفوري عبر بطاقات الائتمان بدون رسوم من الوسيط | إلزام السحب بنفس طريقة الإيداع الأصلية |
تتيح شركة إف إكس سي إم وسائل متعددة لإيداع وسحب أموال التداول، تختلف حسب المنطقة الجغرافية والكيان التابع له الحساب. إذ تشمل الخيارات البطاقات الائتمانية (بطاقات الفيزا والماستر كارد)، الحوالات البنكية المباشرة، بالإضافة إلى بعض المحافظ الإلكترونية المتاحة بحسب الإقليم مثل نيتلير وسكريل.
كما تفرض الشركة شرطاً ينص على ضرورة سحب قيمة رأس المال الأصلي المودع بنفس طريقة الإيداع (مثل إعادة الأموال لنفس البطاقة الائتمانية)، وتصل رسوم السحب عبر الحوالات البنكية الدولية إلى 40 دولاراً أمريكياً (أو 25 دولاراً للحوالات المحلية).
عند التوجه لتحديد مدى أمان شركة وساطة مالية معينة، يجب معرفة الهيئات الرقابية التي تشرف على عملها، وهنا نستحضر تراخيص FXCM ونبين حالتها بعد التحقق في الجدول أدناه:
| الهيئة الرقابية | اسم الشركة المرخص/ المسجل | رقم الترخيص / التسجيل | الحالة |
| هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة FCA | Stratos Markets Limited | 217689 | ترخيص صحيح وساري المفعول |
| هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC | Stratos Europe Limited | 392/20 | ترخيص صحيح وساري المفعول |
| الهيئة الأسترالية للأوراق المالية والاستثمارات ASIC | Stratos Trading Pty. Limited | 309763 | تم إيقافه بشكل مؤقت من قبل ASIC |
| هيئة قطاع الخدمات المالية في جنوب إفريقيا FSCA | Stratos South Africa (Pty) Ltd | 46534 | ترخيص صحيح وساري المفعول |
| هيئة الخدمات المالية في سانت فنسنت SVG | Stratos Global LLC | LLC 20221776 | تسجيل تجاري لأن SVGFSA لا تصدر تراخيص لتداول الفوركس |
| هيئة تداول السلع الآجلة الأمريكية CFTC | - | - | تم حظر موقع الشركة من قبل CFTC |
| الهيئة الاتحادية للرقابة المالية في ألمانيا BaFin | Stratos Europe Limited | HRB 224405 B | تسجيل تجاري فقط |
وعند مراجعة FXCM وجدناها تعتمد إجراءات صارمة للتحقق من هوية العميل KYC لمنع عمليات انتحال الهوية والامتثال لقوانين مكافحة غسيل الأموال. وتوفر حماية من الرصيد السلبي لعملاء التجزئة الخاضعين لتنظيم الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة فقط، مع فصل أموال المستثمرين عن أموال الشركة في بنوك معتمدة. ومع ذلك، ينبغي التنبيه إلى أنه على الرغم من امتلاك FXCM تراخيص رقابية من الدرجة الأولى، فإن الحماية تختلف حسب الكيان الرقابي؛ إذ يحظى عملاء التجزئة في الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة فقط بحماية فصل الأموال والرصيد السلبي، مع تغطية صندوق تعويض المستثمرين القبرصي ICF لعملاء Stratos Europe Limited حتى 20,000 يورو، وتغطية برنامج FSCS لعملاء المملكة المتحدة عبر Stratos Markets Ltd حتى 85,000 جنيه إسترليني، بينما يُستثنى المتداولون المحترفون من كافة هذه الحمايات وتتحول أموالهم لدائن عام عند الإفلاس وفقاً لإفصاحات المخاطر، مع عدم وجود أي مخطط تعويض لعملاء أستراليا، أو جنوب إفريقيا، أو كيان سانت فنسنت.
وتزداد مخاطر الأمان في شركة FXCM للتداول كونها تعمل كصانع سوق وتُعد الطرف الأصيل ومكان التنفيذ الوحيد لجميع الصفقات دون الربط بالسوق الأساسي، فضلاً عن امتلاكها سلطة أحادية بموجب البند 26.1 لإلغاء أو تعديل الصفقات دون إشعار عند الاشتباه باستغلال الأسعار. يضاف إلى ذلك سجل تنفيذي حافل بالعقوبات تشمل غرامة CFTC بقيمة 14.2 مليون دولار عام 2011، وغرامة FCA بقيمة 4 ملايين جنيه إسترليني عام 2014 للانزلاق السعري غير المتماثل، وتسوية احتيال مع CFTC بقيمة 7 ملايين دولار عام 2017 حظرتها دائمًا من السوق الأمريكي، وأمر إيقاف مؤقت نافذ من ASIC عام 2025 يفرض قيوداً على حسابات عقود الفروقات للتجزئة.
لا يوجد دليل على نصب FXCM، ولكن هناك مؤشرات أمان وتحذيرات تنظيمية يجب مراعاتها بدقة قبل فتح حساب FXCM. فالموقع الرسمي للشركة تفاصيله القانونية سليمة، إلا أن اسمها يتعرض لانتحال نشط.
حيث أصدرت هيئة السلوك المالي FCA تحذيرين بشأن شركات وهمية مثل "FXCM International Finance Group" و"FXCM Germany" انتحلت صفة Stratos Markets Limited المعتمدة برقم FRN 217689، ولذلك ينبغي التحقق من التداول مع FXCM المرخصة واستخدام FXCM arabic أو تطبيق FXCM app الرسمي فقط.
توفر شركة FXCM حساب اسلامي وحساب تداول تجريبي بأموال افتراضية تتراوح بين 20,000 و50,000 دولار حسب المنطقة، بالإضافة إلى ثلاثة من أنواع حسابات التداول الحقيقية التي تتفاوت من حيث الشروط والميزات، كما هو موضح في الجدول التالي:
| أوجه الاختلاف | الحساب القياسي | حساب المتداول النشط | حساب المحترف الاختياري |
| الحد الأدنى للإيداع | 50$ | غير معلن، لكن يتطلب حجماً لا يقل عن 10 ملايين دولار تداول شهرياً | غير معلن |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | تصل إلى 1:1000 (متدرجة حسب الملكية) / 1:30 عملات رئيسية-1:2 عملات مشفرة (تجزئة EU/CySEC) | نفس الحساب القياسي | تصل إلى 1:400 فوركس، 1:200 عقود فروقات/مؤشرات، 1:4 عملات مشفرة |
| السبريد يبدأ من | 0.8 نقطة على زوج EURUSD | نفس الحساب القياسي | نفس سبريد حساب المتداول النشط |
| عمولة التداول | لا يوجد | يوجد | غير معلنة |
يمكن فتح حساب تداول لدى شركة FXCM خلال 7 دقائق، عبر اتباع الخطوات التالية:
تتيح الشركة منصة التداول المملوكة لها Trading Station عبر الأجهزة المحمولة والحواسيب حيث توفر FXCM شرحاً مفصلاً عنها، وعن توفيرها أدوات رسم بياني متقدمة ومؤشرات تحليل فني متعددة. كما تدعم الشركة منصة التداول العالمية MetaTrader 4 وتوفر تطبيقاً خاصاً بها وهو FXCM app المتاح لنظامي iOS وAndroid.
حيث يتيح تطبيق الجوال الاطلاع على تقويم اقتصادي مباشر، وتلقي تنبيهات الأسعار وإدارة أصول التداول بسهولة. بالإضافة إلى إمكانية الربط مع منصة TradingView Pro للتداول المباشر من خلال الرسم البياني الخاص بمنصة TradingView. كما توفر الشركة برنامج FXCM invest للراغبين في متابعة أسواق المال العالمية والاستثمار المباشر عبر المحافظ المتنوعة، ومن الجدير بالذكر أن الشركة لا تدعم منصة FXCM MT5 أو cTrader، وهو ما قد يعتبره بعض المتداولين نقطة ضعف بالمقارنة مع شركات التداول الموثوقة في السوق.
تتيح شركة FXCM trader لعملائها تداول مجموعة متكاملة من الأدوات المالية القائمة على عقود الفروقات CFDs والعقود الآجلة عبر مختلف أنواع الحسابات المتاحة. وتتميز الشركة بتوفير أصول مالية متنوعة تشمل ما يلي:
| منتجات التداول | البيان |
| الفوركس | تشمل نحو 43 زوجاً من العملات (الرئيسية، الفرعية، والنادرة)، إلى جانب 3 سلات عملات مجمعة (سلة الدولار الأمريكي USDOLLAR، سلة الين الياباني JPYBasket، وسلة عملات الأسواق الناشئة EMBasket) |
| المؤشرات | تغطي 14 مؤشراً عالمياً للأسهم، بالإضافة إلى سلة أسهم مجمعة واحدة (سلة الأسهم الأمريكية USEQUITIES) لتداول القطاع كصفقة واحدة |
| السلع والسندات | تتيح التداول على نحو 12 أصلاً تشمل النفط، الغاز الطبيعي، الذهب، الفضة، النحاس، الحبوب الزراعية، ومؤشر السندات الألمانية (Euro-Bund index) |
| أسهم الشركات | تتيح عقود الفروقات على أسهم الشركات الفردية في الأسواق الأمريكية، البريطانية، الأوروبية، وهونغ كونغ، وأستراليا، مع توفير نحو 14 سلة أسهم قطاعية مثل (FAANG، CANNABIS، BIOTECH، وغيرها) |
| العملات الرقمية | توفر نحو 19 زوجًا من عقود الفروقات على العملات المشفرة، بالإضافة إلى سلة عملات رقمية مجمعة واحدة (CryptoMajor التي تضم BTC وETH وLTC وBCH) |
| الأسهم الجزئية | تتيح التداول على أجزاء من الأسهم بحد أدنى لحجم الصفقة يعادل 0.1 (عُشر) سهم (باستثناء بورصة هونغ كونغ التي تتطلب أسهماً كاملة) |
يقيّم موقع ثقة شركات التداول بناءً على قوة تراخيصها الصادرة عن الهيئات الرقابية المعتمدة، ودرجة الشفافية في العمولات وسرعة السحب والإيداع، إلى جانب مدى التزامها بتوفير حسابات إسلامية حقيقية خالية تماماً من الشبهات أو العمولات المخفية، وتقديم حماية فعلية لأموال المتداولين العرب. وعليه نعرض لكم في الجدول التالي نخبة من أفضل شركات التداول العالمية الموثوقة التي تمتاز بتنفيذ مباشر للصفقات، وتراخيص دولية صارمة، وبيئة تداول آمنة تناسب المتداول العربي:
كل ما تجده على ثقة يستند إلى بيانات موثوقة ومعلومات غير متحيزة. نجمع خبرتنا في المالية التي تزيد عن 10 سنوات مع تعليقات القراء. اقرأ المزيد عن منهجية العمل في ثقة.
تواصل معنا الآن عبر الواتس-اب لمساعدتك بفتح حساب تداول آمن سواء كنت تريد التعامل مع شركة FXCM أو أي وسيط أخر
تواصل مع ثقةتعتبر FXCM من أقدم شركات الوساطة المالية، حيث تأسست عام 1999 وتخضع لرقابة هيئات تنظيمية صارمة مثل FCA في المملكة المتحدة وASIC في أستراليا وCySEC في قبرص. ومع ذلك، ترتبط مخاوف المتداولين واتهامات الاحتيال بأمرين أساسيين: الأول هو العقوبات التاريخية التي فرضتها الهيئة الأمريكية على الشركة عام 2017 لتضليلها العملاء بشأن نموذج تنفيذ صانع السوق، مما أدى لانسحابها من السوق الأمريكي. والأمر الثاني هو أن العملاء من المنطقة العربية يتم تسجيلهم غالباً تحت الكيان التابع للشركة في سانت فنسنت وغرينادين (Stratos Global LLC)، وهو كيان تجاري لا يوفر نفس الحماية والتعويضات المتاحة تحت الرقابة البريطانية أو الأسترالية.
لا، لا توفر شركة FXCM إدارة المحافظ المجمعة عبر حسابات PAMM أو MAM بشكل مباشر على منصاتها الرسمية.
لا تمتلك شركة FXCM منصة نسخ تداول داخلية مدمجة، ولكنها تتيح للمتداولين ربط حساباتهم بأدوات وأطراف خارجية لنسخ التداول عبر واجهات البرمجة المفتوحة (REST API و Fix API). كما تدعم التداول الآلي باستخدام المستشارين الخبراء (Expert Advisors) عبر منصة MetaTrader 4، أو من خلال ربط الحساب بمنصة TradingView.
نعم، تتيح FXCM فتح الحسابات للعملاء في العراق ومعظم الدول العربية عبر موقعها الموجه للمنطقة. ومع ذلك، يجب على المتداول العربي القبول بشروط التداول الخاصة بفرع سانت فنسنت وغرينادين، ويعني ذلك أن التداول متاح تقنياً ولوجستياً، لكن الحسابات لن تستفيد من ميزات الحماية المتقدمة المتاحة في أوروبا والمملكة المتحدة، مثل حماية الرصيد السلبي الإلزامية أو صندوق تعويضات الخدمات المالية، لذا يُنصح دائماً باختبار شروط التنفيذ وسرعة السحب عبر حساب تجريبي قبل إيداع مبالغ كبيرة.
توفر شركة FXCM حساباً إسلامياً خالياً من فوائد التبييت لعملائها من الدول الإسلامية، وهو ما يلغي الشبهة المباشرة المتعلقة بربا التبييت عند إبقاء الصفقات مفتوحة بعد ختام الجلسة اليومية. ولكن بالرغم من توفر هذا الحساب، فإن الصفة الشرعية للتداول بها تتطلب حذراً شديداً، حيث تؤكد الفتاوى الإسلامية الصادرة عن المراجع الفقهية المعتمدة أن تجنب فوائد التبييت وحدها لا يكفي لمنح صفة الشرعية الكاملة على التداول؛ إذ يجب التأكد من عدم فرض الشركة لرسوم إدارية بديلة مخفية تعوض بها غياب الفوائد، فضلاً عن خلو التعامل من المحاذير المرتبطة بالرافعة المالية ونظام التداول بالهامش الذي قد ينطوي على شبهة القرض الجار للنفع أو البيع قبل القبض الحكمي المقبول شرعاً، وبناءً على ذلك يُعد التداول مع FXCM حلالاً، بشرط الالتزام الكلي بالحساب الإسلامي الفعلي والتحقق من تطبيق أحكام الشريعة في آلية قبض العملات واستخدام الهامش دون عمولات ربوية مستترة.
خبير في استثمار العملات الرقمية خاصة والتداول والاستثمار بشكل عام. كاتب محتوى ضليع لأكثر من 5 سنوات في مجال الاستثمار المالي وريادة الأعمال. أحب النجاح وأسعى دائما للتطوير وتقديم الأفضل؛ لإثراء المحتوى العربي.
شكرًا لمشاركتك رأيك، تقييمك يساعد الآخرين على اتخاذ قرارات أفضل.
حدث خطأ أثناء إرسال تقييمك. يرجى المحاولة مرة أخرى.
حصلت شركة XC Markets على تقييم ضعيف بلغ 1 من 5؛ لغياب الرقابة التنظيمية، وكونها لا تحمل ترخيصاً فعلياً وحقيقياً لممارسة نشاط تقديم خدمات الوساطة المالية؛ فهي مسجلة فقط كشركة في سانت لوسيا، وهذا التسجيل هو تسجيل تجاري وتسويقي فقط، وفي مقابل غياب التراخيص؛ فهي تقدم ميزة تداول عقود الفروقات على الأصول المالية التي تهم المتداولين على اختلاف مستوياتهم.
تقييم Mercato Brokers هو 3 من أصل 5، فهو تقييم محايد. تحمل المنصة ترخيصًا صادرًا عن هيئة الخدمات المالية في موريشيوس "FSC"، وهو ترخيص يعدّ أقلّ قوة من تراخيص الفئة الأولى. لتجربة تداول آمنة وموثوقة بضمان الهيئات الرقابية العالمية من الفئة الأولى، يوصي موقع ثقة باختيار إحدى شركات التداول العالمية المُضمنة في صفحة منصات التداول الموثوقة.
تم تقييم VI Markets من قبل خبراء موقع ثقة بنسبة 2 من أصل 5 نجوم فقط، نتيجة مخاطر عالية تمس حماية أموال المتداولين والوضوح القانوني للشركة. حيث تعود هذه الخطورة أولاً إلى غياب أي ترخيص مالي فعلي؛ إذ تكتفي الشركة بسجل تجاري كويتي فقط، بينما تحيل التعاقد المالي الحقيقي إلى كيان أوفشور غير خاضع للرقابة في سانت فينسنت. كما تزداد حدة التضليل في استخدامها لشارات وبيانات تنظيمية بريطانية تتبع لكيانات أخرى لتقنع العميل بوجود حماية مالية لا تشمله في الواقع. فضلاً عن شروط تنفيذ الصفقات وسحب الأرباح المعقدة مع الغياب الكامل للحماية من الرصيد السلبي
حصلت شركة Noor Capital على تقييم 3 من 5 من خبراء موقع ثقة ويَعتمد على تقييمات المستخدمين ومراجعة الموقع. تمنحها المراجعة تقييمًا جيد بالمستوى المتوسط بسبب تقييم المستخدمين الذي حصلت عليها، والذي كان نجمة واحدة من أصل خمس نجوم. هذا التقييم الضعيف قد يكون نتيجة لعدة عوامل، بما في ذلك الترخيص الواحد الذي تحملهُ الشركة المتخصص في أسواق المال والذي يعتبر ترخيصًا محليًا. واستنادًا إلى المراجعة، تم التشديد على بعض النقاط الضعيفة في أداء الشركة، مثل عدم توفير طرق إيداع وسحب مريحة وتوجيه خدمة العملاء. إذا كانت شركة Noor Capital ترغب في تحسين تقييمها وكسب ثقة المتداولين، يمكن أن تعمل على معالجة هذهِ النقاط الضعيفة وتحسين خدماتها بشكلٍ أفضل.
اخترنا لك بديلاً مرخّصاً مناسباً لمنطقتك. قارن وافتح حساباً بثقة.
التقييمات والمراجعات (1)