تقييم Pepperstone

نظرة عامة على شركة Pepperstone 

تأسست شركة Pepperstone في مدينة ملبورن الأسترالية عام 2010، واستطاعت منذ انطلاقها أن تبني حضورًا عالميًا في سوق تداول الفوركس وتداول العقود مقابل الفروقات، إذ تعمل الشركة من خلال مجموعة من الكيانات القانونية المختلفة، حيث تخضع كل جهة للرقابة المحلية في المنطقة التي تقدم خدماتها فيها، ومن أبرزها Pepperstone Group Limited الخاضعة لتنظيم ASIC في أستراليا، وPepperstone Limited المرخصة من FCA البريطانية، بالإضافة إلى PEPPERSTONE EU LIMITED الخاضعة لرقابة CYSEC في قبرص، ويعتبر تعدد الجهات التنظيمية التي تخضع لها الشركة من أبرز عوامل الثقة عند تقييمها؛ إذ تفرض هذه الجهات معايير امتثال صارمة مثل فصل أموال العملاء، والالتزام بإجراءات مكافحة غسل الأموال، وتطبيق قواعد حماية المستثمرين.

وتركز شركة Pepperstone بشكل أساسي على تداول الفوركس وعقود الفروقات، مع توفير بيئة تداول تناسب جميع فئات المتداولين سواء المبتدئين أو المحترفين، وتوفر الشركة حسابات مختلفة أبرزها حساب Standard الذي يتناسب مع المتداولين الذين يفضلون التداول بدون عمولة مباشرة، وحساب Razor المصمم للمتداولين الذين يبحثون عن فروقات أسعار منخفضة مقابل عمولة ثابتة، كما توفر الشركة حسابات احترافية بخيارات رافعة مالية أعلى للعملاء المؤهلين وفقًا للقوانين المحلية. وخلال سنوات عملها توسعت الشركة لتصبح شركة عالمية تقدم خدماتها في أكثر من 160 دولة، مع وجود مكاتب في عدة مناطق حول العالم.

وتتميز الشركة بتوفير مجموعة واسعة من أدوات التداول والمنصات المتقدمة؛ إذ يمكن للعملاء التداول عبر MetaTrader 4، MetaTrader 5، cTrader، و TradingView، بالإضافة إلى تطبيق Pepperstone الخاص بالهواتف الذكية، كما تدعم بعض المناطق خدمات نسخ التداول والتداول الاجتماعي (علماً بأنها غير متاحة لعملاء الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة وأستراليا)، كذلك تتميز الشركة من ناحية الدعم بتقديم خدمة عملاء بعدة لغات منها العربية، الإنجليزية، الإسبانية، البرتغالية، والألمانية، مع توفير قنوات دعم تشمل الدردشة المباشرة والهاتف والبريد الإلكتروني. وتوفر الشركة مواقع مخصصة باللغة العربية لخدمة المتداولين في منطقة الشرق الأوسط، بالإضافة إلى وجود كيان مرخص في الإمارات يخدم عملاء المنطقة، وبشكل عام تظهر بيانات الشركة أنها وسيط عالمي يركز على توفير جميع المميزات التي يبحث عنها المتداولون مثل التنفيذ السريع وفروقات أسعار تنافسية ومنصات تداول متعددة، وهو ما يعزز من التقييم الإيجابي الذي تمتاز به الشركة.

وقد حصلت Pepperstone على عدة جوائز منها:

• جائزة أفضل وسيط لعام 2022 من منصة TradingView.

• جائزة أفضل شركة في عام 2023 في 6 أوجه منها الفروقات السعرية، الإيداع والسحب، متطلبات الهامش، الرسوم والعمولات وتنفيذ التداولات.

• جائزة أفضل وسيط على منصة MT4 لعام 2023 من Good Money guide.

• جائزة أفضل وسيط لعام 2023 من Finder.

العمولات

تقدم شركة Pepperstone هيكل رسوم يناسب شرائح مختلفة من المتداولين، كما تعرف بتقديم بيئة تداول منخفضة التكلفة نسبياً، لا سيما عبر حساب Razor الذي يعتمد على سبريد يبدأ من 0.0 نقطة تقريباً مع إضافة عمولة على الصفقات، بينما يعتمد حساب Standard على السبريد فقط دون عمولة مباشرة، وتختلف التكاليف النهائية حسب نوع الحساب، الأداة المالية المتداولة، والجهة التنظيمية التي يتبع لها حساب العميل. ووفقاً للمعلن من قبل الشركة فإنها لا تفرض رسوم عدم نشاط أو رسوماً على معظم عمليات الإيداع، كما تطبق الشركة رسوم التبييت (Swap) المعتادة على المراكز المفتوحة لليوم التالي، مع توفير حسابات إسلامية خالية من رسوم التبييت في بعض المناطق ووفقاً لشروط محددة. والجدول التالي يوضح العمولات التي تطبقها Pepperstone حسب نوع الحساب:

الأمان 

تعتمد موثوقية شركات التداول بشكل أساسي على مجموعة من العوامل وهي قوة الإطار التنظيمي، إجراءات حماية أموال العملاء، ودرجة الشفافية في التعاملات. وبحسب البيانات المتاحة تعمل شركة Pepperstone من خلال عدة كيانات قانونية تخضع لإشراف جهات رقابية مختلفة من بينها هيئات تنظيمية قوية ذات متطلبات صارمة مثل هيئة السلوك المالي البريطانية FCA، هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC، وهيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC.

التراخيص والجهات التنظيمية

تعمل pepperstone عبر مجموعة من الشركات التابعة، حيث يخضع كل كيان للجهة التنظيمية الخاصة بالمنطقة التي يقدم فيها خدماته:

حماية أموال العملاء

• وفقاً للمعلن من قبل شركة Pepperstone يتم الاحتفاظ بأموال العملاء في حسابات منفصلة عن الحسابات التشغيلية للشركة لدى بنوك من الدرجة الأولى، وهو إجراء يهدف إلى منع استخدام أموال العملاء في العمليات التشغيلية للشركة.

• كما توفر الشركة حماية من الرصيد السلبي للعملاء الأفراد في المناطق التي تتطلب فيها الجهات التنظيمية ذلك، بحيث لا يتحمل العميل خسائر تتجاوز قيمة رصيده في الحساب وفق القواعد المعمول بها في تلك المناطق.

• تختلف برامج تعويض المستثمرين حسب الكيان الذي يتم فتح الحساب من خلاله، فعلى سبيل المثال العملاء في المملكة المتحدة قد يكونون مشمولين ببرنامج FSCS البريطاني للتعويضات حتى 85,000 جنيه إسترليني للعملاء المؤهلين، أما العملاء التابعون لكيان الاتحاد الأوروبي قد يتبعون صندوق تعويض المستثمرين القبرصي ICF حتى 20,000 يورو وفقاً لشروط محددة.

• تلتزم الشركة بالإفصاح عن مستنداتها القانونية وشروط التداول الخاصة بكل منطقة، كما تطبق معايير صارمة لحماية البيانات من بينها حصولها على شهادة ISO 27001 المتعلقة بإدارة أمن المعلومات، كما تخضع عمليات فتح الحساب لإجراءات التحقق من هوية العميل (KYC) والامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال.

• توفر شركة Pepperstone قنوات رسمية لمعالجة شكاوى العملاء، وتختلف جهات فض النزاع حسب الكيان التنظيمي.

يمثل موقع Pepperstone.com الموقع الرسمي للشركة، حيث يتوافق النطاق الرسمي مع بيانات التسجيل والتراخيص المعلنة، ومع ذلك تعرضت علامة Pepperstone لمحاولات انتحال من جهات غير مرتبطة بها، وقد أصدرت بعض الجهات الرقابية مثل FCA البريطانية وBaFin الألمانية تحذيرات بشأن مواقع مقلدة مثل Pepperforeign.com الذي استخدم بيانات شركة Pepperstone Limited بشكل غير مشروع، وتشير هذه التحذيرات إلى ضرورة التأكد من استخدام الموقع الرسمي للشركة والتحقق من الكيان القانوني عند فتح الحساب.

السحب والإيداع 

تتميز شركة Pepperstone بتوفير مجموعة متنوعة من خيارات الإيداع وسحب أموال التداول، لتسهيل عمليات تمويل الحسابات واسترداد الأموال، مع اختلاف الوسائل المتاحة والرسوم ومدة المعالجة بحسب الكيان التنظيمي والمنطقة الجغرافية التي يتبع لها حساب العميل، ووفقًا للمعلن من قبل الشركة، فإنها لا تفرض رسومًا على معظم عمليات الإيداع، كما تتم معالجة أغلب طلبات السحب خلال فترة قصيرة، بينما قد تعتمد المدة النهائية على البنك أو مزود الدفع المستخدم، وفيما يلي جدول يوضح خيارات الإيداع والسحب في شركة Pepperstone:

أنواع حسابات التداول

يمثل تنوع الحسابات المتاحة أحد أبرز المميزات التي يمكن أن تتسم بها شركات التداول، ولقد ساعد هذا التنوع في تعزيز تقييم شركة Pepperstone الإيجابي، حيث توفر الشركة مجموعة متنوعة من الحسابات، لتتناسب مع فئات المتداولين المختلفة، حيث توفر الحساب الإسلامي (Swap-Free) في بعض المناطق، كذلك تتيح حسابات تجريبية يمكن من خلالها تجربة منصات التداول والأدوات المتاحة والاستراتيجيات المختلفة، وبجانب ذلك توفر المنصة العديد من حسابات التداول، والتي نذكرها في الجدول التالي:

خطوات فتح حساب في شركة Pepperstone 

يمكن فتح حساب في الشركة من خلال تنفيذ بعض الخطوات البسيطة نذكرها فيما يلي:

• التسجيل عبر الموقع الرسمي للشركة من خلال إدخال البيانات الأساسية مثل الاسم والبريد الإلكتروني وبعض المعلومات الشخصية.

• اختيار نوع الحساب سواء Standard أو Razor، واختيار منصة التداول المناسبة.

• إكمال إجراءات التحقق من خلال تقديم المستندات المطلوبة لإثبات الهوية ومكان الإقامة.

• اختيار إعدادات الحساب من خلال تحديد العملة الأساسية للحساب، مستوى الخبرة في التداول، والخيارات المتاحة حسب المنطقة.

• إيداع الأموال وبدء التداول بعد فتح الحساب حيث يمكن تمويله باستخدام وسائل الدفع المتوفرة وبدء التداول عبر المنصة المختارة.

تطبيق الموبايل

توفر شركة بيبرستون عدة خيارات للتداول عبر الهواتف الذكية،  إذ لا يقتصر الأمر على تطبيقها الخاص فقط، ولكنها تدعم أيضا أفضل منصات التداول العالمية، وهو ما يمنح المتداولين المرونة في اختيار ما يناسب أسلوبهم في التداول،

 كما يتيح لهم إدارة حساباتهم وتنفيذ الصفقات ومتابعة الأسواق من أي مكان، ويختلف توفر بعض الخدمات والخصائص بحسب المنصة المستخدمة والجهة التنظيمية التي يتبع لها حساب العميل، والجدول التالي يوضح تطبيقات التداول التي توفرها شركة Pepperstone:

أبرز مزايا تطبيقات التداول بالشركة

• دعم عدة منصات تداول تتناسب مع أساليب التداول المختلفة. 

• إمكانية إدارة الحساب وتنفيذ أوامر البيع والشراء عبر الهاتف.  

• الوصول إلى الرسوم البيانية وأدوات التحليل الفني من خلال المنصات المدعومة.  

• التكامل مع منصة TradingView للتداول مباشرة من خلالها.  

• إمكانية استخدام تطبيقات MetaTrader و cTrader على الهواتف الذكية.

الأدوات المالية

توفر شركة Pepperstone مجموعة متنوعة من الأدوات المالية عبر عقود الفروقات، مع اختلاف عدد الأصول المتاحة حسب نوع الحساب والجهة التنظيمية التي يتبع لها العميل، وقد ساهم ذلك في تنوع الخيارات أمام المتداولين ودعم استراتيجيات تداول مختلفة، ووفقًا للبيانات المتاحة تركز الشركة بشكل أساسي على تداول الفوركس وعقود الفروقات على الأسهم والمؤشرات والسلع والعملات الرقمية إلى جانب بعض الأدوات الأخرى.