كيف أسحب أموالي من التداول بطريقة صحيحة وآمنة؟

كيف أسحب أموالي من التداول؟ سؤال يتردد كثيرًا في أذهان المتداولين الذين لديهم تخوف من مواجهة مشاكل أثناء إتمام عملية السحب، ولكن لا داعي للقلق، حيث يمكن أن يكون السحب آمنًا تمامًا دون أي مشاكل بشرط معرفة الضوابط والشروط التي يجب الانتباه لها لتتمكن من سحب الأموال بسلاسة.

كيف أسحب أموالي من التداول؟ (الشروط والضوابط)؟

لمعرفة كيفية سحب الأموال من حساب التداول، هناك مجموعة من الشروط والمعايير التي يجب الانتباه لها، تتمثل في التالي:

• السحب إلى نفس وسيلة الإيداع: يشترط استخدام نفس وسيلة الإيداع لسحب الأموال من التداول، كالسحب على نفس البطاقة التي تم إيداع الرصيد منها، ويُعد هذا شرطًا أساسيًا لمنع عمليات الاحتيال وغسيل الأموال.

• تطابق اسم الحساب مع الحساب البنكي: الاسم الذي تم التسجيل به لدى الوسيط في حساب التداول يجب أن يكون نفسه الاسم الموجود في الحساب البنكي الذي سيتم سحب الأموال إليه، وهي من الشروط الأساسية لمنع تحويل الأموال بشكل غير قانوني إلى أطراف ثالثة.

• وجود رصيد متاح للسحب (Free Margin): لسحب الأموال يجب أن يكون الرصيد متاحًا للسحب، وليس مرتبطًا بصفقات ما زالت مفتوحة كضمان للوسيط (Free Margin)، في حالة التداول بالهامش.

• بيانات سحب دقيقة: ينبغي أن تكون البيانات الخاصة بالحساب البنكي الذي يتم التحويل إليه دقيقة، كالأسماء ورقم الحساب؛ لأن أي خطأ يعرقل إتمام عملية السحب.

• الالتزام بالحد الأدنى للسحب: كل منصة لديها حد أدنى للسحب، قد يبدأ غالبًا من 25$ إلى ما فوق؛ لذا عند السحب يجب أن يكون الرصيد المسحوب لا يقل عن الحد الأدنى المحدد من قبل وسيط التداول. 

 ما معنى عملية التحقق من الهوية (KYC)؟ وما علاقتها بعمليات السحب؟

بجانب الشروط السابق ذكرها، يُعد إتمام عملية التحقق من هوية المستخدم (KYC) شرطًا أساسيًا لإتمام عملية السحب. KYC هو اختصار لكلمة Know Your Customer (اعرف عميلك)، ويُقصد به آلية تحقق تستخدمها شركات التداول والمؤسسات المالية للتأكد من هوية المستخدم للحساب، وأن المتداول شخص حقيقي موجود فعليًا، وليس مجرد حساب مزيف يُستخدم للتلاعب القانوني. فيطلب الوسيط من المتداول:

• صورة من إثبات الهوية كالبطاقة الشخصية أو جواز السفر.

• صورة من إثبات العنوان كفاتورة كهرباء أو كشف حساب بنكي.

• صورة سيلفي مع الهوية (أحيانًا).

هذه الوثائق إلزامية للتأكد من هوية المتداول، ويشترط على أي وسيط الحصول على وثائق KYC ضمن الشروط والقوانين المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال (AML - Anti-Money Laundering) التي تُلزم شركات التداول بالتعرف على عملائها. وفي حال لم يتم تقديم هذه الوثائق، يتم تجميد الحساب ومنع سحب الأموال.

خطوات سحب الأموال من حساب التداول

بعد التأكد من إرفاق كل الوثائق المطلوبة، يمكن الإجابة على تساؤل كيف أسحب أرباحي من التداول عبر اتباع خطوات سحب النقود من الحساب البنكي أو أي وسيلة أخرى وفقًا للتالي:

• تسجيل الدخول إلى حساب التداول الخاص بك، ومن ثم الانتقال داخل الحساب إلى قسم السحب أو قسم إدارة الأموال.

• اختيار طريقة السحب المناسبة لك، والتي تتوافق مع نفس طريقة الإيداع السابقة، مثل التحويل البنكي، بطاقات الائتمان، بطاقات الخصم المباشر، أو أي وسيلة سحب إلكتروني فعالة ومتاحة في بلدك.

• تحديد المبلغ الذي تريد سحبه من حسابك على أن يكون متاحًا للسحب في الأساس، ثم تأكيد طلب السحب. وأحيانًا قد يرسل الوسيط رمز تحقق إلى البريد الإلكتروني الخاص بك، أو عبر رسالة مباشرة على هاتفك، أو داخل التطبيق نفسه؛ وينبغي عليك إدخال الرمز المرسل لتأكيد عملية السحب.

• انتظار معالجة الطلب واستلام الأموال، وتختلف مدة الانتظار من وسيط لآخر، وحسب وسيلة الدفع التي يتم استخدامها.

كيف تختار أفضل وسيلة لسحب أموال التداول بالنسبة لك؟

بعد التعرف على كيفية سحب الأموال في التداول، يواجه المتداولون حيرة حقيقية حول أي وسيلة سحب أموال يختارونها. وفي الغالب تقدم شركات التداول المرخصة والموثوقة أكثر من آلية سحب يمكن الاعتماد عليها، ولكن لكل منها الخصائص التي تميزها والمآخذ المتعلقة باستخدامها، كونها تختلف في الرسوم التي تفرضها ومدة المعالجة؛ فأحيانًا قد تكون رسوم السحب والإيداع في وسيلة أعلى من أخرى، أو تكون مدة المعالجة أطول. لذا عند الاختيار انتبه للتالي لتحديد الأنسب لك:

• حدد أولوياتك: حدد ما الذي تريده، سرعة في معالجة طلبات السحب أم رسوم منخفضة أم وسيلة أكثر أمانًا. فمثلًا قد تكون التحويلات البنكية أكثر أمانًا، لكنها تستغرق وقتًا أطول ورسومًا أعلى، مقارنة بالبطاقات الائتمانية التي تستغرق وقت معالجة مشابهًا، في حين أن المحافظ الإلكترونية أسرع وأقل تكلفة، لكنها أقل أمانًا.

• حجم السحوبات: يفضل بعض المتداولين سحب المبالغ الكبيرة عبر التحويلات البنكية لأنها تكون أكثر أمانًا ومن السهل تتبعها، في حين يفضل آخرون الاعتماد على المحافظ الإلكترونية والبطاقات البنكية في السحوبات الصغيرة لأنها أسرع وأسهل. وبالطبع تختلف حدود السحب حسب كل وسيط وآلية الدفع المستخدمة.

• القانون المحلي: لكل دولة وسائل دفع فعالة داخلها، لذا عند الاختيار بين وسائل الدفع المتاحة لدى الوسيط تأكد من أنها فعالة قانونيًا داخل البلد الذي تتداول فيه.

مقارنة وسائل سحب الأموال من حساب التداول

فيما يلي مقارنة تقريبية لطريقة سحب الأموال من حساب التداول وفقًا لطرق السحب المختلفة من حيث السرعة والرسوم وكم تستغرق عملية سحب التداول: 

مؤخرًا، يدعم عدد من الوسطاء سحب أموال التداول عبر USDT وBitcoin، ومن أشهرهم وسيط التداول Exness، كونها من الطرق السهلة التي تقدم حلا عمليا للمتداولين في الدول التي لديها قيود على التحويلات البنكية. لكن من المهم توخي الحذر لأن العملات الرقمية تشهد تقلبا سعريا مستمرا، بالإضافة إلى الانتباه إلى كونها فعالة قانونيا داخل الدولة التي تتداول منها، لأن ليست كل الدول العربية تتيح التعامل بها. ففي حين أنها فعالة في كل من الإمارات والبحرين، إلا أن التعامل بها داخل مصر غير قانوني.

طرق سحب أموال التداول في الوطن العربي

بجانب معرفة كيف اسحب أموالي من التداول على المتداولين العرب معرفة آلية سحب أموال التداول في الدولة التي يقطنون بها، لأن كل دولة عربية لديها اللوائح والقوانين الخاصة بها التي يجب اتباعها حتى لا يتعرض المتداول للمسألة القانونيًا فمثلًا:

• الإمارات: لديها تسهيلات عديدة في وسائل الدفع المتاحة بداخلها، منها التحويل البنكي من حساب التداول، والعملات الرقمية، والبطاقات والمحافظ الإلكترونية.

• السعودية: توجد قيود على التحويل البنكي تبعًا لسياسة البنك المحوَّل إليه، وبالنسبة للتحويل عبر العملات الرقمية فهو غير معترف به رسميًا داخل المملكة السعودية.

• مصر: تُعد المحافظ الإلكترونية كـ نتلر وسكريل أكثر فعالية، والتحويل عبر العملات الرقمية محظور فيها، إلا أن بعض المتداولين قد يتمكنون من استخدامه.

• البحرين: توفر تسهيلات عديدة عبر وسائل سحب مختلفة، منها التحويلات البنكية، والعملات الرقمية، والبطاقات، والمحافظ الإلكترونية.

 كم تستغرق عملية سحب أرباح التداول؟

لمعرفة الوقت الحقيقي الذي تستغرقه عملية سحب أرباح التداول لوصولها إلى حسابك، يجب أن تُفرّق بين الوقت الذي يستغرقه وسيط التداول نفسه لمعالجة طلب السحب الذي قدّمته له، والوقت الذي تستغرقه الأموال للوصول إلى حسابك بعد معالجة طلب السحب، والذي يختلف طبعًا باختلاف وسيلة السحب المستخدمة.

على سبيل المثال، عندما تريد سحب أموالك من شركة AvaTrade ستقوم بتقديم طلب سحب إلى الشركة، وفي الغالب يُعالَج هذا الطلب خلال 24 ساعة فقط. لكن الوقت الذي سيستغرقه وصول الأموال إلى حسابك بعد ذلك يتحدد حسب وسيلة السحب المستخدمة؛ ففي حالة السحب عبر التحويل البنكي المباشر قد يستغرق الأمر حتى 5 أيام عمل، بينما في حال السحب عبر المحافظ الإلكترونية قد يصل الرصيد خلال 24 ساعة أو أقل.

وعادةً ما توفر شركات التداول المرموقة والموثوقة هيكلًا واضحًا لرسوم السحب التي قد تُفرض، إضافة إلى مدة معالجة الأوامر ولو بشكل تقريبي، وذلك لضمان وضوح الإجراءات لدى العميل.

أيضًا يؤثر الأصل الذي تقوم بسحبه على مدة السحب؛ فتستغرق العملات الرقمية وقتًا أطول من العملات التقليدية. فعند سحب الأموال من Binance إلى حساب بنكي قد يستغرق الأمر ما يصل إلى 5 أيام عمل، في حين أنه إذا تم سحب العملات الرقمية إلى المحافظ الرقمية فلن يستغرق الأمر سوى ما بين دقيقة إلى ساعة كحد أقصى.

أبرز حالات منع أو تعليق طلبات سحب أموال التداول

أحيانًا بالرغم من استيفاء كل الشروط المتعلقة KYC التحقق من الهوية في التداول، وتوثيقها والتعامل مع وسيط مرخص وموثوق واستخدام وسيلة سحب فعالة قد يواجه المتداول عقبات عند سحب الرصيد، أو يتم تأجيله، وفي الغالب يرجع هذا لوجود مستحقات معلقة لم ينتبه إليها المتداول، أو يكون الرصيد غير مستوفي لشروط السحب، ومن أبرز الأمثلة على ذلك: 

• عدم استيفاء شروط البونص: في بعض الأحيان يقوم الوسطاء بجذب المتداولين عبر تقديم بونصات ترويجية مشروطة بحجم تداول معين قبل طلب السحب، وفي هذه الحالة إذا لم يستوفي المتداول شروط البونص سيتم رفض طلب السحب الذي قدمه، أو يرفض البونص، ولهذا يجب قراءة العروض الترويجية التي يقدمها الوسيط جيدًا، والشروط المرتبطة بها قبل قبولها.

• الصفقات المفتوحة: في حالة كانت هناك صفقة ما زالت مفتوحة داخل حسابك قد لا تتمكن من سحب كامل الرصيد بسبب أن جزء من هذه الأموال يستخدم كهامش (Margin) كضمان للوسيط، ولإتمام عملية السحب يجب إغلاق كامل الصفقات المفتوحة، أو اقتصار السحب فقط على Free Margin.

 هل يمكن سحب أموال من منصة نصابة؟

قد ينجح بعض المتداولين في سحب أموالهم من شركات التداول النصابة، ولكن ليس دائمًا؛ لأن الأمر يعتمد على عوامل وملابسات نجاح طريقة استرجاع الأموال من شركات التداول، منها أن يكون الوسيط النصاب مرخصًا من جهة رقابية معروفة، أو أن يكون لدى المتداول جميع الوثائق والإثباتات التي تثبت عملية الاحتيال التي تعرض لها. كما أن التقدم بطلب لإبلاغ السلطات عن عملية الاحتيال بشكل سريع قد يرفع من فرص استرداد الأموال، ويُعزز موقفه القانوني عبر الاستعانة بمحامي فوركس لاسترجاع المال من خلال مقاضاة الشركة النصابة واسترداد الأموال.

أيضًا من الأفضل تجنّب شركات التداول النصابة من البداية، لتفادي الدخول في صراعات معها على أموالك لاحقًا، والتأني جيدًا عند اختيار شركة التداول، وعدم الاعتماد إلا على الشركات الموثوقة الحاصلة على تراخيص من الفئة الأولى (Tier-1)، لأن ذلك يضمن أنها جديرة بالثقة وخاضعة للرقابة المستمرة من الجهة الرقابية المختصة بها، كما يمكن الرجوع إليها قانونيًا عند الحاجة.

 نصائح عامة لضمان سحب أموالك بسهولة وأمان

للرد بشكل حاسم ونهائي على تساؤل كيف أسحب أموالي من التداول بأمان وسهولة اتبع النصائح التالية:

• أكمل التحقق من الهوية فورًا عند فتح الحساب عبر إرسال الوثائق المطلوب منك كصورة الهوية وإثبات العنوان حتى يتم توثيق حسابك ولا تواجه مشاكل عند السحب.

• تجنب الاشتراك في العروض الترويجية لأنها في الغالب تكون مربوط بقيود سحب معينة يجب أن تستوفيها لتتمكن من سحب أموالك، وهذا قد يعطلك كثيرًا إلى حين استيفاء الشروط.

• جرب في البداية إيداع وسحب مبلغ صغير من الأموال للتأكد من أنك لن تواجه مشاكل مع الوسيط أو مع وسيلة السحب نفسها. 

• احتفظ بسجل لجميع المعاملات المالية التي تجريها مع الوسيط لتكون لديك اثباتات كافية في حين تعرضت لعملية نصب.

بجانب ذلك، من المهم التأكد من أن وسيط التداول الذي تختاره يقدم لك وسيلة سحب فعالة داخل بلدك، أو لديه أكثر من آلية سحب وإيداع توفر لك خيارات أكثر مرونة ومن أفضل، وأسرع طرق سحب من منصات التداول هي منصة إيكويتي Equiti التي توفر خيارات مرنة للمتداولين العرب، حتى أنها تتيح ATM Cards لعملائها لتسهيل عملية السحب عليهم.

شركات التداول المرخصة الأكثر مرونة في سحب الأموال

نرشح لكم في الجدول الآتي بعضًا من أفضل شركات التداول المرخصة التي يمكن الوثوق بها، ولكن إلى جانب ذلك يجب التأكد من اختيار الشركة التي توفر خيارات سحب فعّالة في دولتك حتى لا تواجه مشاكل في السحب لاحقًا.

• 

  Evest

  التراخيص VFSC أقل مبلغ للإيداع 50
  فتح حساب
• 

  XTB

  التراخيص DFSA أقل مبلغ للإيداع 100
  فتح حساب
• 

  Capital.com

  التراخيص SCA أقل مبلغ للإيداع 20
  فتح حساب
• 

  Exness اكسنس

  التراخيص FCA أقل مبلغ للإيداع 10
  فتح حساب
• 

  AvaTrade

  التراخيص ADGM أقل مبلغ للإيداع 100
  فتح حساب
• 

  Equiti

  التراخيص SCA أقل مبلغ للإيداع 100
  فتح حساب
• 

  بينانس Binance

  التراخيص ADGM أقل مبلغ للإيداع 50
  فتح حساب
• 

  IQ Option

  التراخيص CySEC أقل مبلغ للإيداع 10
  فتح حساب