تقييم نور كابيتال

بدأت نور كابيتال تقديم خدماتها في عام 2005 كإحدى شركات التداول عبر الإنترنت، تمارس أنشطتها تحت مظلة هيئة الأوراق المالية والسلع في دبي (SCA)، ودائرة التنمية الاقتصادية في أبوظبي. وهي إحدى الشركات الوساطة العربية المعروفة. توفر خدماتها للمستثمرين ممن يرغبون في التداول في مختلف الأسواق المالية، وهي تتيح لعملائها الوصول إلى فئات عديدة من الأدوات المالية المتداولة، بما في ذلك الأسهم والفوركس والسلع وغير ذلك.

تمتاز الشركة بإتاحة إمكانية سحب وإيداع الأموال في بنوك إماراتية محلية رائدة؛ مما يوفّر راحة وسهولة للمستثمرين في الإمارات. وبصفة عامة فإن شركة  Noor Capital تعمل على تطوير وتحسين خدماتها، من أجل تلبية احتياجات عملائها والارتقاء بجودة تجربة التداول الخاصة بهم ككل، وتوفر منصات تداول شاملة مثل نور تريدر (Noor Trade) و "نور كابيتال لتداول الأسهم (GTN) ومنصة MT4، كل ذلك سعياً إلى أن تصبح إحدى أفضل مزودي خدمات في التداول الإمارات والوطن العربي.

يشتمل موقع شركة Noor Capital على قسم تعليمي، إلا أنه يتضمن دورة تعليمية واحدة فقط مُخصصة -بحسب المُعلن من الشركة- للارتقاء بالمتداولين المبتدئين إلى مستوى الاحتراف، لكنها لم تكشف عن محاور الدورة أو مُقدميها أو الوسائط التعليمية المستخدمة بها، مع ملاحظة أنها ليست متاحة مجاناً إلا لأصحاب الحسابات المُودع بها 1500 دولار أمريكي كحد أدنى.

عند تقييم نور كابيتال للتداول، وجدنا أنها تركز بشكل كبير على تسهيل الدخول إلى عالم التداول والاستثمار لعملائها حول العالم، وبالأخص في منطقة الخليج العربي، وذلك من خلال تقديم العديد من صور الدعم، تساعدهم من خلالها على تكوين معرفة وخبرة شاملة في الأسواق المالية، فضلاً عن توفير أدوات التحليل الفني والبيانات الاقتصادية، التي تمكنهم على تتبع حركة السوق والتنبؤ بمستقبله المُحتمل، ومن ثم توافر معلومات دقيقة لديهم تساعدهم على إدارة صفقاتهم بصورة أكثر فاعلية.

بالنظر إلى مبدأ التعامل مع العمولات من قبل نور كابيتال، نتبيّن أنها تحاول تقديم تسهيلات أيضاً في هذا الصدد؛ حيث أنها لا تفرض أيّ رسوم أو فوائد على عمليات السحب والإيداع بالنسبة لأي من أنواع الحسابات المتوفرة لديها، لكن هذا لا ينفي وجود مُغالاة في تقدير قيمة أنواع أخرى من الرسوم المفروضة على المُعاملات المُجراة من خلالها، مثل عمولات تبييت الصفقات (SWAP).

تعد رسوم التبييت إحدى أبرز عيوب التداول من خلال شركة نور كابيتال، حيث أنها تفرض رسوم تبييت عالية جدًا مقارنة مع شركات الوساطة المنافسة، وهو ما يؤثر سلباً على مردود التداول، إذ أن هذه العمولات -في النهاية- تُستقطع من قيمة صافي الربح المُحقق. تُفرض هذه الرسوم على أسواق العقود مقابل الفروقات والمؤشرات وتداولات العملات الرقمية. ولكنها تتفاوت بدرجة كبيرة تبعاً نوع الأداة المالية والزوج أو العملة المستثمرة. لكنها في كل الأحوال تظل مرتفعة؛ مثال ذلك يتحمل المستثمر في زوج الدولار الأمريكي مقابل الليرة التركية (USDTRY) مبلغ 24$ عن كل يوم تبييت!

يزيد الأمر سوءاً عدم وجود فترات سماح بالنسبة لمُعاملات تداول المؤشرات أو العملات الافتراضية من خلال شركة Noor Capital؛ حيث تُطبق رسوم التبييت مباشرة في نهاية اليوم الذي عُقدت فيه الصفقة، وبالتالي تُستقطع في اليوم التالي مباشرة، وبناءً على كل ما سبق قد لا تكون نور كابيتال الخيار الأمثل بالنسبة للبعض، لذا ننصح بالاطلاع على قوائم أفضل منصات التداول الموثوقة ومقارنة الخدمات المتاحة، للتعرف على الشركات التي توفر تجربة تداول آمنة مقابل تكلفة أقل.

إن التنظيم القانوني هو المعيار الأساسي لتقييم شركات التداول والوساطة المالية، وجاء تقييم شركة Noor Capital إيجابياً -بنسبة كبيرة- في هذا الشأن؛ حيث أنها حاصلة على ترخيص من هيئة الأوراق المالية والسلع (SCA) في الإمارات العربية المتحدة إمارة دبي، وأيضُا على ترخيص دائرة التنمية الاقتصادية في إمارة أبو ظبي (ADDED)، لكن على الرغم من أهمية هذا الترخيص، إلا أن الشركة تواجه انتقادات بسبب الاكتفاء بهما منذ تأسيسها في عام 2005، ولم تسع منذ ذلك الحين للحصول على اعتماد أي جهة رقابية دولية على غرار الكثير من الشركات الكبرى النشطة في هذا المجال.

الموضوعية والإنصاف يفرضا علينا الإشارة إلى أن شركة نور كابيتال للتداول تتخذ تدابير صارمة لحماية أموال العملاء المودعة لديه ضمن نظام أمن وموثوق تطلق عليه الشركة اسم "خزانة ماي نور"، كما تمتثل لمتطلبات مكافحة غسل الأموال (AML)، وتعتمد على نظم تشفير متقدمة لتوفير أعلى مستويات الحماية من محاولات الاختراق أو الاحتيال.

تتم عمليات الإيداع في منصة Noor Capital من خلال التحويل البنكي على حسابات الشركة في بنك دبي الإسلامي أو بنك دبي التجاري، يستغرق الأمر ما بين 1: 3 أيام عمل لكل من الإيداعات المحلية والدولية على السواء، ومن أهم العوامل التي تُميز شركة نور كابيتال  أنها تقبل الإيداع بالعديد من العملات.

يجب التنويه إلى أن اعتماد حساب التداول لدى الشركة لا يتم حتى إيداع الأموال في الحساب المصرفي الخاص بالشركة والمشار إليه سلفاً، مع التوصية بضرورة إرفاق رقم حساب التداول (TAN) لدى تحويل المدفوعات؛ حيث يستخدم في تلك الحالة باعتباره رقماً مرجعياً.

طرق إيداع Noor Capital

أما فيما يتعلق بعمليات السحب، فإن شركة نور كابيتال تشترط سحب المبلغ على نفس بطاقة الائتمان المستخدمة في عملية الإيداع، وذلك جزء من سياسة مكافحة غسيل الأموال وعمليات الاحتيال.

يمكننا القول أن إحدى سلبيات شركة نور كابيتال عدم توفير معلومات كافية عند حدود المبالغ المالية لعمليتي السحب والإيداع من المنصة، وهو ما يخلق حالة من الغموض تتنافى مع مبادئ الوضوح والشفافية الذي يعد من ركائز البيئة الاستثمارية الآمنة المستقرة التي يبحث عنها المتداول.

يفضل الجميع امتلاك رؤية واضحة تماماً والإلمام بأدق التفاصيل قبل بدء التجربة الاستثمارية، لذا فإنهم يتجهون إلى خيارات أخرى مثل شركة XTB أو شركة AvaTrade؛ حيث كلتاهما تضع بين أيديهم معلومات كاملة ومُفصلة حول كل ما يتعلق بالخدمات المقدمة منها، فضلاً عن توافر خدمة عملاء فعالة للإجابة عن أي أسئلة أو استفسارات.

توفر شركة Noor Capital توفّر نوعين من الحسابات أمام عملائها، يختلفان في عِدة نواحي، ابتداءً من أنواع الأصول المتاح تداولها من خلالها، وحتى المنصة الرقمية المستخدمة في إجراء التداولات، وهذين الحسابين هما:

• حساب نور كابيتال لتداول الأسهم: يتيح الوصول إلى أهم أسهم الشركات المدرجة في كبرى البورصات العالمية، يدعم هذا الحساب منصة الويب وتطبيق الهاتف (GTN).

• حساب نور كابيتال لتداول العملات والسلع: يدعم الحساب منصة MT4 الأشهر عالمياً، كما يتضح من مُسماه، فإنه يتيح لمالكه الوصول إلى فئات عديدة من الأدوات المالية المتداولة.

تتيح شركة نور كابيتال Noor Capital حساباً تجريبياً لكلا النوعين، حيث تُمكنهم من محاكاة تجربة التداول الحقيقي، لكن من خلال أرصدة افتراضية، مما يساعدهم على تجربة المنصات واختبار فاعليتها، وكذا تجربة أي استراتيجيات تداول جديدة دون القلق حيال التعرض لأي خسارة حقيقية.

توفر شركة نور كابيتال تطبيق للتداول عبر الهاتف المحمول، تتيح لعملائها من خلالها الوصول إلى حساباتهم ومتابعة حركة السوق والقيام بالتحليلات الفنية، ومع إمكانية إدارة مُعاملات التداول من خلال بشكل كامل في أي وقت ومكان، يدعم تطبيق التداول نظامي التشغيل أندرويد وiOS.

حاز  تطبيق Noor Capital على تقييم 3.8 نجوم من أصل 5، على الرغم من أن للتقييم قد يُعد جيداً للبعض، إلا أننا نراه منخفضاً بالنسبة لتطبيق مخصص للمعاملات المالية، مع ضرورة التنويه إلى أن صفحة التطبيق على متجر Google Play لا تتضمن مراجعات نصية فعلية من مستخدمين حقيقين، ما يحتم الحذر قبل استخدام أو التسجيل في التطبيق. 

تعد تجربة المستخدمين السابقين معياراً أساسياً لتقييم تطبيقات التداول والخدمات المالية بشكل عام؛ لذا يفضل استخدام فقط التطبيقات الموثوقة التي يقترب تقييمها من 4.5 على الأقل، مثال ذلك تطبيق شركة Exness الحاصل على تقييم 4.3 نجمة من 139 ألف مستخدم، فضلاً عن وجود كم هائل من التعليقات والمراجعات المُفصلة حول خصائصه.

الأدوات المالية

إن تعدد وتنوع الأدوات المالية أحد العوامل الرئيسية الجاذبة للمستثمرين، وشركة Noor Capital تتيح القدرة على الوصول إلى كبرى الأسواق المالية وتداول ما يزيد عن 1000 أداة مالية، تنقسم إلى 7 فئات وهم على النحو التالي:

أفضل شركات التداول البديلة عن نور كابيتال لعام 2024

Evest

التراخيص VFSC

أقل مبلغ للإيداع 50

فتح حساب

Exness

التراخيص FCA

أقل مبلغ للإيداع 10

فتح حساب

AvaTrade

التراخيص ADGM

أقل مبلغ للإيداع 100

فتح حساب

XTB

التراخيص DFSA

أقل مبلغ للإيداع 100

فتح حساب