وارن بافيت هو واحد من أشهر رجال الأعمال المستثمرين بأمريكًا في بورصة نيويورك وبورصات عالمية اخرى، ويشغل منصب رئيس مجلس إدارة شركة بيركشير هاثاواي، وكان يعتبر أغنى رجل في العالم في عام 2008 بثروة بلغت حصيلتها 40 مليار دولار، وتضاعفت هذه الثورة في عام 2014 إلى أكثر من 65 مليار دولار أمريكي، وفي أكتوبر من عام 2019 بلغت قيمة ثروته 80 مليار دولار أمريكي، وهذا قد جعله ثالث أغنى شخص على وجه الأرض، وما زالت حتى عصرنا الحالي تشهد ثروته ارتفاعًا متزايدًا.
بدأ وارن بافيت مشواره داخل البورصة في سن الحادية عشر، حيث قام بشراء أسهم في عدة شركات مختلفة، ويعد سجله المهني داخل هذا المجال حافل بالإنجازات. وهذا قد جعل العديد من المستثمرين يرغبون في التعرف على الآلية التي يدير بها استثماراته داخل البورصة، وما هي أهم الاستراتيجيات التي يتخذها لإدارة استثمار ناجح، لذا سنقدم لكم في التقرير التالي نصيحة وارن بافيت لكيفية اختيار الأسهم قبل التداول والاستثمار.
نصيحة وارن بافيت
في رسالته السنوية لعام 2013 إلى المساهمين ، تكلم بافيت عن وفاته، وقام بتقديم عدد من التعليمات الواضحة إلى الوصي المسؤول عن إدارة ممتلكاته الشاسعة لزوجته
"نصيحتي للوصي البسيطة جدًا:ـ ضع 10 في المائة من النقد في سندات حكومية قصيرة الأجل و 90 في المائة في صندوق مؤشر S&P 500 منخفض التكلفة. أعتقد أن النتائج طويلة الأجل للصندوق من هذه السياسة ستكون أفضل من تلك التي حققها معظم المستثمرين، سواء صناديق معاشات تقاعدية، أو مؤسسات، أو أفراد".
يذكر أن بافيت كان قد قام بتكرار نفس تلك النصيحة في الاجتماع السنوي الذي تم إبرامه في عام 2016 م، والذي كان يضم بداخله مساهمي شركة Berkshire Hathaway ، والمعروف غالبًا باسم "Woodstock of Capitalism"، حيث أنه عندما تم سؤاله داخل الاجتماع حول كيفية إدارة المستثمر العادي لأمواله؟ جاوب قائلًا فقط قم بشراء صندوق مؤشر S&P ومن ثم تنفس الصعداء على مدار الخمسين عامًا القادمة.
كل هذا إن دل، فهو يدل على أن إيمان بافيت بمؤشر S&P 500 قوي للغاية لدرجة أنه راهن بمليون دولار على أن S&P 500 سيتفوق على مجموعة مختارة من صناديق التحوط الكبرى بمرور الوقت.
بافيت والاستثمارات القيمة
لدى بافيت شركة قابضة تدعى Berkshire Hathaway هذه الشركة مبنية على الاستثمار في الشركات الفردية، وتضم محفظتها المالية العديد من مليارات الدولارات الناتجة من الاستثمار في أسهم العديد من الشركات، والتي منها، Wells Fargo و American Express و Coca-Cola. 6. وتعد محفظة الشركة مبنية على فلسفة تعرف استثمار القيمة. متبع هذه الفلسفة هو معلم بافيت الأستاذ بنجامين جراهام أستاذ في كلية كولومبيا للأعمال، وقد تعلم منه بافيت هذه الفلسفة، حيث أن الاستثمار في القيمة يتجاهل التقلبات التي يمكن أن يشهدها السوق، ويركز بشكل رئيسي على القيمة الجوهرية للشركة محل الاستثمار. لذا يعتمد بافيت، وفريق العمل الخاص بشركته على البحث عن الشركات التي تتمتع بميزة تنافسية، وإدارة رائعة، وقيمة جوهرية حقيقية أعلى من سعر السهم الحالي التابع لها.
مما سبق لا شك، أنه إذا كنت ترغب في اختيار الاستثمار في الأسهم، فسيكون استثمار القيمة استراتيجية تدر عليك أرباح مميزة، لذا يجب عليك اتباعها، ولكن يجب أن تكون حذرًا أيضًا عند الاختيار، وضع في اعتبارك أن بافيت، وفريقة الاستثماري يقومون بإدارة أصول بمليارات الدولارات، ولديهم القدرة على القيام باستثمارات ضخمة والتأثير على عمليات الشركات في محفظة Berkshire Hathaway. لذا، فإن الأمور قد تختلف كثيرًا بالنسبة لك كمستثمر فردي لا تستثمر بمبالغ ضخمة كبافيت، وفريقة، وهذا لأنه عادةً ما يعمل المستثمرون الأفراد بآلاف الدولارات وليس لديهم الوقت، أو الأصول، أو الخبرة لتقليد نجاح بافيت. كما أن المستثمرين المنفردين أيضًا أقل قدرة على التعامل مع الخسارة الكبيرة التي لابد من تكبدها أحيانًا عند الاستثمار في السوق، بعكس مؤسسة ضخمة مثل Berkshire Hathaway والتي تمكنها محفظتها المالية الكبيرة من تحمل هذه الخسائر دون أن يتزعزع وضعها المالي.
كيفية هيكلة محفظتك
عند الرغبة في تنظيم محفظتك المالية لمعرف كيف سيمكنك إداراتها فيما بعد، فيرى وارن بافيت أن إحدى الطرق التي يمكنك اتباعها بهذا الخصوص هي صناديق Vanguard المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) ، أو أي صناديق أخرى ستكون من اختيارك لها نفس الخيارات المماثلة. وهناك العديد من صناديق المؤشرات التي يمكنها أن توفر الكثير من خيارات التمويل مثل صندوق مؤشر S&P 500، وصندوق Vanguard S&P 500 ETF أو رمز المؤشر VOO أو صندوق الاستثمار المشترك Admiral Shares S&P 500 ، رمز المؤشر VFIAX ، الذي يشترط حد أدنى للاستثمار يبلغ 3،000 دولار.
يمكنك أيضًا شراء صندوق استثمار مشترك أو ETF للاستثمار في سلة من السندات الحكومية قصيرة الأجل. تقدم Vanguard صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بها للسندات الحكومية قصيرة الأجل برمز المؤشر VGSH. كما أنه يوفر صندوقًا مشتركًا للسندات قصيرة الأجل Admiral Shares تحت رمز المؤشر VSBSX ، والذي يحتوي أيضًا على الحد الأدنى لمتطلبات الاستثمار بقيمة 3000 دولار.
فوائد الاستثمار في صناديق المؤشرات
يقدم الاستثمار في صناديق المؤشرات للمستثمرين العديد من المزايا على اختيار الأسهم، والتي منها التالي.
التنوع الفوري
عند الرغبة في شراء الأسهم الفردية، ولكي لا تضع أموالك كلها في شركة استثمارية واحدة ستحتاج إلى تنوع محفظتك الاستثمارية من خلال شراء أكثر من سهم من مجموعة شركات متنوعة، وهذا يحتاج قدر كبير من الوقت، والمال حتى تتمكن في نهاية المطاف من بناء محفظة متنوعة، ولكن الاستثمار في صندوق S & P 500 مؤشر يمنحك 500 شركة استثمار في وقت واحد.
البعد عن العواطف
عند التداول في الأسهم سواء بالبيع، أو الشراء، فأنت تحكم عواطفك حتى، ولو كنت تنكر ذلك، وقد يدفعك ذلك إلى الشراء، والبيع في الوقت الخطأ، توقيت الأسواق يكاد يكون مستحيلا. بدلاً من ذلك، اتبع مسارًا مجربًا، وصحيحًا لشراء أسهم صناديق المؤشرات بشكل دوري.
الرسوم المنخفضة
عند التجارة في الأسهم الفريدة، فإن عمليات البيع، والشراء قد تكون مكلفة نوعًا ما، لأنه يتم فرض رسوم، وعمولات على التداول، ولكن عندما يتعلق الأمر بصناديق الاستثمار، فإن معظم شركات التمويل توفر الوصول إلى صندوق مؤشر S&P 500 الخاص بها بدون رسوم.
كانت هذه أبرز النصائح التي صرح بها وارن بافيت، فإذا اعتمد عليها قد تساعدك في بناء استثمار ناجح في المستقبل، لمزيد من الاستفسارات لا تترددوا في التواصل معنا أو البدء في التداول والاستثمار من خلال خدمة ثقة حساب تداول VIP.
شارك بتعليق