أفضل وسطاء تداول العقود مقابل الفروقات CFD

ما هو تداول CFDs؟ وما آلية عمل وسيط عقود الفروقات؟ 

عقود الفروقات هي أدوات مالية تسمح للمتداول بالمضاربة على تحرّكات أسعار الأصول المالية صعودًا أو هبوطًا دون الحاجة لامتلاك الأصل فعلًا؛ وفيها يتفق المتداوِل مع وسيط تداول العقود مقابل الفروقات على دفع الفرق بين سعر الفتح وسعر الإغلاق للعقد، فيتم فتح صفقة شراء في حال توقّع ارتفاع السعر، وفتح صفقة بيع في حال توقع انخفاضه، وهكذا تتيح العقود مقابل الفروقات تحقيق الربح من تحرّك سعر الأصل بالاتجاهين، وتتم مثل هذه المعاملات عبر منصة تداول لعقود الفروقات بسهولة وسرعة.

ما هي ميزات تداول العقود مقابل الفروقات؟

لم ينتشر تداول العقود مقابل الفروقات هذا الانتشار الكبير من فراغ، فهي خيار واعد في حال تم استخدامه بإتقان وحذر، ولها ميزات كبيرة قد تجعلها تتفوق على غيرها، خاصة من الناحيتين التقنية والمالية، فيما يأتي نذكر أهم ميزات تداول العقود مقابل الفروقات: 

• إمكانية تحقيق الربح باتجاهي تحرك الأسعار: سواء ارتفعت الأسعار أو انخفضت، يمكن للمتداول تحقيق الربح إما بفتح مركز بيع في حال توقع انخفاض السعر، أو بفتح مركز شراء في حال توقع ارتفاعه.

• إتاحة الرافعة المالية: تتيح الرافعة المالية فتح مراكز أكبر من رأس المال المتاح في الحساب، وهذا يضاعف الأرباح، غير أنه قد يضاعف الخسائر أيضًا، فينبغي استخدامها بحذر.

• عدم الحاجة لامتلاك الأصل: يكاد امتلاك الأصول مرتفعة الثمن يستحيل على ذوي رؤوس الأموال الصغيرة، لذلك، فإن المضاربة على فروق الأسعار تجعل تداول الأصول مرتفعة الثمن، مثل الذهب، أو المؤشرات الكبيرة، متاحًا لأصحاب الحسابات الصغيرة.

• إمكانية البدء بمبلغ صغير: اعتمادًا على الأصل المالي الذي تختار تداوله عبر عقود الفروقات، بإمكانك أن تبدأ بمبلغ صغير يلائم رأس مالك المتاح، فمتطلبات الهامش في عقود الفروقات منخفضة نسبيًا، وعدم اضطرارك لشراء الأصل بشكل فعلي يجعل ذلك متاحًا أيضًا.

• تنوع الأصول المالية المتاحة: تتيح عقود الفروقات تداول عدد كبير من الأصول المالية، مثل السلع والمعادن والمؤشرات والصناديق الاستثمارية والأسهم، هذا التنوع يخدم تنويع المحفظة الاستثمارية لمضاعفة فرص الربح وتقليل فرص الخسارة المجملة.

• الميزات التقنية الكثيرة: تداول عقود الفروقات متاح عبر المنصات الحديثة والمتطورة والتي توفر رسومًا بيانية لحظية، ومؤشرات فنية عديدة، هذا بشرط اختيار إحدى أفضل تطبيقات التداول التي تتيح تلك المؤشرات بشكل ناجع.

كيف تختار أفضل وسيط لعقود الفروقات؟

لاختيار أفضل وسيط لعقود الفروقات هناك مجموعة من الأسس والمعايير المهمة التي يجب أن تتوفر في الوسيط لضمان تجربة تداول آمنة وسلسة هي:

• اختيار إحدى أفضل شركات التداول الموثوقة والمرخصة من جهات رقابية عالمية من الفئة الأولى.

• فروقات أسعار (سبريد) ورسوم وعمولات منخفضة.

• توفير أنواع متعددة من حسابات التداول لتلبية مختلف احتياجات وأهداف المتداولين.

• إتاحة أسواق مالية متعددة وأصول مالية متنوعة.

• توفير أدوات تعليمية تساعد المبتدئين على فهم السوق وأدواته المالية بشكل أعمق.

• أن تكون منصة عقود الفروقات  سهلة الاستخدام، وسريعة، وتوفر أدوات تحليلية متقدمة تساعد على رسم توقعات السوق.

ما هي أفضل منصة لتداول عقود الفروقات موثوقة ومرخصة؟

اختيار شركة تداول العقود مقابل الفروقات المُنظمة قانونًا والمرخصة من هيئات الفئة الأولى هو الضمان الأول بأن استثمارك آمن، لأن الترخيص هو النقطة الأهم على الإطلاق في معايير الاختيار، كون هيئات الفئة الأولى تفرض معايير التزام صارمة ولوائح تنظيمية تهدف إلى حماية أموال العملاء، من خلال اشتراط فصلها عن الحسابات التشغيلية لشركة الوساطة، كما أن بعض جهات الترخيص توفر صناديق لتعويض المستثمرين الذين يتعرضون لعمليات احتيال من قبل الوسطاء المرخصين من خلالهم.

ولا شك في أن أفضل وسطاء لعقود الفروقات هي شركات التداول الموثوقة والمرخصة، التي تقدم ميزات تسهيلية على المتداولين بداية من منصة تداول سهلة الاستخدام وسريعة التنفيذ، وأدوات متقدمة في التحليل الفني وخدمة عملاء متوفرة على مدار الساعة للرد على الاستفسارات، وكذلك أدوات تعليمية تساعد المبتدئين على اكتساب المزيد من المعرفة عن هذا السوق، وفيما يلي قائمة بأفضل الوسطاء الموثوقين الذي يمكن الاعتماد عليهم بهذا الخصوص.

أفضل شركات التداول للمبتدئين

الشركة	أقل مبلغ للايداع	التقييم
Evest	50	4.5/5
AvaTrade	100	4/5
XTB	100	4/5
Exness	10	4.5/5

ما هي أهم استراتيجيات تداول عقود الفروقات؟

يعتمد اختيار استراتيجيات تداول عقود الفروقات على تفضيلات المتداول، والوقت المتاح له للتداول، وحجم رأس ماله، والأهم من ذلك كله، قدرته على تحمّل المخاطر، أو بعبارة أخرى، المبلغ الذي يمكنه المخاطرة به في الصفقة الواحدة. وتشمل أهم استراتيجيات تداول عقود الفروقات وأكثرها انتشاراً:

• تداول المركز: أحد أنماط التداول طويل الأمد حيث يعتمد على الاحتفاظ بالمراكز الرابحة مفتوحة لفترات طويلة قد تمتد لأسابيع أو أشهر أو ربما أكثر من ذلك، للاستفادة من ارتفاع الأسعار بشكل تراكمي دون النظر إلى التذبذبات الصغيرة.

• التداول اليومي: يقوم بشكل أساسي على فتح الصفقة وإغلاقها في اليوم ذاته، وعدم تبييتها إلى اليوم التالي، وقد يتراوح بحسب أسلوب المتداول من إغلاق الصفقة خلال ثوانٍ أو دقائق إلى عدّة ساعات. 

• التداول المتأرجح: يسعى متبعي هذه الاستراتيجية إلى الاحتفاظ بمراكزهم لعدّة أيام بهدف الاستفادة من تحركات الأسعار في الإطار الزمني متوسط المدى، ويحتاج إلى متابعة مستمرة للسوق وأخباره تفاديًا للتقلبات الكبيرة والمفاجئة.

ماهى مخاطر تداول عقود الفروقات وكيف يمكن تفاديها؟

لا يخلو تداول عقود الفروقات من المخاطرة، لكن هذه المخاطر يمكن تحييدها من خلال فهمها ومعرفة كيفية التعامل معها، إما لتفاديها أو لتقليل أثرها، ومنها:

• حركة السوق السريعة: عقود الفروقات كثيرة التقلب، لا سيما عند اختيار أصل مالي متقلّب أصلًا. يستفيد الخبراء من هذه التقلبات من خلال المضاربة السريعة والمحسوبة، ولكن كونها سريعة جدًا، وغير قابلة للسيطرة، يفضل التداول في أوقات استقرار السوق، والابتعاد عن التداول في أوقات الأخبار الكبيرة، وفي الساعات الأولى لافتتاح السوق يوم الإثنين.

• مخاطر الرافعة المالية: الرافعة المالية تتيح التحكم بمراكز أكبر من التي يتيحها رأس المال الفعلي، غير أنها تضخم الخسائر بنفس القدر، لذلك يُنصح باختيار رافعة مالية صغيرة جدًا في البداية، واستخدام تقنيات إدارة المخاطر بانضباط شديد وعدم التهاون في استخدام أوامر وقف الخسارة.

• المخاطر النفسية: قد تؤدي تذبذبات الأسعار السريعة والكثيرة التي تمتاز بها عقود الفروقات إلى نوع من الضغط النفسي لدى المتداول، وهذا قد يقوده إما إلى الإفراط في التداول لتعويض الخسائر أو إلى النفور منه تمامًا تفاديًا للمزيد منها، لذا، ننصح المبتدئين باستخدام أطر زمنية متوسطة والابتعاد عن الأطر الزمنية الضيقة، كما ننصح بالتوقف الفوري عن إجراء الصفقات لدى الشعور بالضيق أو الملل أو التوتر، والعودة إليه بعد استعادة الهدوء النفسي والعقلانية.

ما تكاليف تداول عبر منصات عقود الفروقات (CFDs)؟

يفرض كل وسيط لتداول العقود مقابل الفروقات CFD عادة رسومًا وعمولات تداول على الصفقات التي تتم من خلاله، وينبغي تحري الدقة لاختيار الوسيط ذو العمولات الأقل، حيث إن العمولات تنقص من الأرباح بشكل مباشر، وعادة ما تكون هذه الرسوم معلنة أو ظاهرة على واجهة تطبيقات تداول عقود الفروقات، وفيما يأتي أكثرها شيوعًا:

• الفروقات السعرية (السبريد): رسوم تتعلق بالفرق بين سعر العرض (البيع) وسعر الطلب (الشراء)، ويتم قياسها بالنقاط، والنقطة الواحدة تمثل أصغر قيمة يمكن أن يتحرك بها سعر الأصل، وتحدد من قبل الوسطاء وفقًا لتقديرهم الخاص، مع مراعاة مدى سيولة السوق، وتقلب سعر الأصل نفسه.

• عمولة التنفيذ (التداول المباشر): رسوم تفرض مقابل تنفيذ الصفقات، ويمكن أن تكون رسمًا ثابتًا كدولار واحد مثلًا لكل صفقة، ويمكن أن تكون نسبة مئوية من قيمة الصفقة، ويمكن أيضًا أن تجمع بين النوعين، وهي خيار يلجأ إليه الوسطاء الذين لديهم سبريد منخفض جدًا أو شبه معدوم.

• عمولة التبييت (السواب): رسوم تدفع على الصفقات التي يتم تبييتها لليوم التالي مقابل الإبقاء على مركز CFD الخاص بك مفتوحًا بعد وقت محدد يوميًا تحدده المنصة عادة  ما يكون منتصف الليل.

أبرز منصة تداول عقود الفروقات برسوم منخفضة 

تشكل الرسوم والعمولات عاملًا مهمًا في تحديد مقدار الربح الذي يمكنك تحقيقه من وراء التداول، فهمها كانت صفقاتك رابحة يمكن للرسوم والعمولات المبالغ فيها أن تقتص جزءًا كبيرًا من الأرباح، لذا حاول دائمًا مراجعة بند الرسوم والعمولات التي يتم فرضها عليك من قبل الوسيط، وتأكد من أن ليس هناك رسوم خفية. إذا كانت لديك شكوك بخصوص الرسوم على منصة عقود فروقات التي تنوي التداول من خلالها راجع خدمة العملاء، فيما يأتي نرشح لكم شركات التداول ذات الرسوم والعمولات المنخفضة:

شركات التداول الأكثر شعبية

الشركة	عدد المستثمرين	سنة التأسيس
XTB	1,000,000	2002
Exness	500,000	2008
AvaTrade	98,000	2006
Evest	100,000	2017

ما هي الأصول المالية المتاحة لدى منصات عقود الفروقات؟

توفر أفضل منصة تداول عقود الفروقات  تنوعًا في الأصول التي يمكن المضاربة على تحركات أسعارها دون حاجة لامتلاكها بصورة مادية، ومنها الأسهم، والعملات الأجنبية، والمؤشرات، والمعادن، والسلع والعملات الرقمية.

إيجابيات وسلبيات شركات تداول عقود الفروقات

شركة Evest

VFSC 4.5 /5

فتح حساب

تعتبر منصة Evest من منصات التداول التي تقدم خدماتها في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا مع اعطاء اهتمام كبير للمتداول العربي الذي يبحث عن تداول الأسهم بحساب بدون عمولات أو بدون رافعة مالية وغيرها من العروض الأخرى المميزة.

الآن سوف نتحدث عن السلبيات والإيجابيات لمنصة Evest بشكل واضح من خلال النقاط التالية.

الميزات

• تداول أسهم بدون رافعة مالية
• ايداع يبدأ من 100 دولار أمريكي
• مواد تعليمية وندوات عبر الأنترنت بشكل دوري

العيوب

• لا يوجد ترخيص محلي

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع Evest

شركة XTB

DFSA 4 /5

فتح حساب

تعتبر شركة XTB من أعرق شركات التداول العالمية وتحمل تراخيص محلية من قبل هيئة DFSA في دبي. تقدم الشركة حسابات تداول مختلفة وعروض مختلفة تلائم المستثمر والمتداولين في منطقة الشرق الأوسط ويمكن زيارة مكاتب الشركة في دبي لفتح حسابات تداول بشكل آمن.

الميزات

• مكاتب محلية في دبي
• تراخيص عالمية قوية
• سهم مجاناً لكل حساب جديد

العيوب

• صعوبة السحب والايداع في المملكة العربية السعودية
• لا يوجد توصيات تداول

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع XTB

شركة Exness

FCA 4.5 /5

فتح حساب

تعتبر Exness من الشركات التي تحمل تراخيص من الدرجة الأولى مثل ترخيص FCA البريطاني. بجانب توفير هذه المنصة لأنواع حسابات تلائم جميع أنواع المستثمرين بجانب عروض مميزة لمن يبحث عن فروقات أسعار وعمولات منخفضة جداً لمن يريد فتح حساب فوق 3000 آلاف دولار.

الميزات

• تراخيص دولية قوية
• منصة تداول احترافية

العيوب

• لا يوجد مدير حساب
• غير ملائمة للمتداولين الجدد

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع Exness

شركة AvaTrade

ADGM 4 /5

فتح حساب

تعتبر شركة AvaTrade من الشركات ذوي الخبرة الكبيرة في تقديم خدمات التداول والاستثمار برصيد يزيد عن 15 سنة. وتحتل الشركة المراتب الأولى من تصنيف شركات التداول المرخصة عالمياً بسبب حصولها على تراخيص تغطيها تقريباً في 5 قارات مختلفة.

الميزات

• تراخيص في كل قارات العالم
• تراخيص محلية من الإمارات العربية المتحدة

العيوب

• عمولات تداول عالية
• صعوبة في السحب والايداع في المملكة العربية السعودية

يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع AvaTrade

هل تريد المساعدة لبدء تداول عقود الفروقات؟

تداول عقود الفروقات يحتاج إلى خبرة كبيرة في إدارة المخاطر والتحليل الفني والأساسي للسوق لتتمكن من إتقانه. إذا كنت بحاجة إلى المساعدة، تواصل معنا عبر واتساب لاستشارة  مجانية.