أفضل منصات تداول العملات الرقمية في العالم

أصبح استثمار العملات الرقمية أو العملات الرقمية المشفرة محور اهتمام قطاع كبير من المستثمرين في المنطقة العربية والعالم، وأمام الاهتمام المتزايد بهذا الأصل الرقمي كثُر التساؤل حول المنصات لشراء أو تداول الكريبتو. نجيب فيما يلي عن ذلك السؤال المتكرر؛ حيث نَستعرض معكم في هذه الصفحة أفضل منصات تداول العملات الرقمية المرخّصة والموثوقة على مستوى العالم لتقديم خدمات التداول والمضاربة في سوق العملات الرقمية.

ما هي أفضل منصات تداول عملات رقمية للمبتدئين؟

أفضل منصات تداول عملات رقمية للمبتدئين، حسب تقييم موقع ثقة لشهر نوفمبر لعام 2024 هي المنصات المدرجة في الجدول التالي. مع الأخذ بعين الإعتبار أن التداول في العملات الرقمية يحتاج الى خبرة مسبقة، خاصة عند التداول باستخدام الرافعة المالية وعقود الفروقات.

أفضل شركات التداول للمبتدئين

الشركة	أقل مبلغ للايداع	التقييم
Evest	50	4.5/5
AvaTrade	100	4.5/5
XTB	100	4.5/5
Exness	10	4.5/5

ما هي أشهر منصات تداول العملات الرقمية حسب تقييم ثقة لعام 2024؟

أشهر منصات تداول العملات الرقمية حسب فريق ثقة، هي التي تتميز بقاعدتها الجمهورية الكبيرة، مثل بورصة Binance و شركة Exness. نستعرض لكم هذه المنصات المشهورة في الجدول التالي.

شركات التداول الأكثر شعبية

الشركة	عدد المستثمرين	سنة التأسيس
XTB	1,000,000	2002
Exness	500,000	2008
AvaTrade	98,000	2006
Evest	100,000	2017

كيف تم اختيار أفضل منصات تداول العملات الرقمية الموثوقة؟

تضاعفت خلال السنوات الأخيرة الشركات التي تروّج علامتها التجارية بصفتها أفضل مواقع التداول بالعملات الرقمية، إلا أنها بطبيعة الحال ليست متساوية وتتفاوت بدرجة كبيرة سواء من حيث مستوى الأمان والموثوقية أو من حيث جودة الخدمات المالية والتسهيلات والامتيازات التي تمنحها لعملائها.

 بناءً على ما سبق كان لا بد من إيجاد معايير محددة يمكن اتخاذها أساساً لعملية المُفاضلة بين أغلب منصات كريبتو، والاستناد إليها في تحديد منصات التداول الموثوقة للعملات الرقمية، يمكن إيجاز أهم وأبرز تلك المعايير فيما يلي:

• أن تكون معتمدة ومرخصة من أبرز هيئات الرقابة المالية في الوطن العربي والعالم.

• يُفضل أن تكون منصة العملات الرقمية ممثلة بواسطة مقار رسمية في الوطن العربية.

• توافر خيارات استثمارية أكثر تنوعاً مثل التداول والشراء وإدارة المحافظ.

• امتلاك بنية تكنولوجية فائقة التطور لضمان أعلى كفاءة وأقصى سرعة في إجراء المُعاملات.

• إتاحة القدرة على الوصول إلى أكبر عدد ممكن من العملات الرقمية الرئيسية والثانوية.

• سهولة فتح وتفعيل الحسابات الاستثمارية بجانب اعتماد وسائل دفع أكثر تنوعاً.

ما هو الفرق بين منصات شراء العملات المشفرة وتداول العقود مقابل الفروقات؟

أشرنا في موضع سابق إلى أن أقوى منصات تداول العملات الرقمية هي التي تمنح عملاءها أقدر أكبر من المرونة وتضعهم أمام خيارات أكثر تنوعاً، نظراً لإمكانية الاستثمار في الكريبتو بآليات مختلفة، أكثرها شيوعاً تداول عقود الفروقات على العملات الرقمية أو الشراء الفعلي للأصل المالي، يتمثل الفارق بين كلا النمطين بشكل أساسي فيما يلي:

• العقد الأصلي: يمثل النمط الأساسي للاستثمار القائم على الامتلاك والاحتفاظ، حيث يمكن فتح محفظة لتخزين العملات الرقمية بهدف إعادة بيعها مرة أخرى حين يتحرك سعرها صعوداً، ومن ثم جني ربحاً متمثلاً في قيمة الفارق بين سعري الشراء والبيع.

• عقد الفروقات (CFD): هو أحد أشكال المشتقات المالية التي تتيح المضاربة على سعر الأصل المالي دون امتلاكه بشكل فعلي. تعتمد آلية عمل هذه العقود على التنبؤ بالحركة المستقبلية لسعر العملة المُتداولة، بناءً على ذلك فإنها تتيح للمتداول الاستفادة من حركة السوق في أي من الاتجاهين سواء الصعود أو الهبوط.

تداول العملات الرقمية في العالم

بدأ الاهتمام بتداول العملات الرقمية في العالم بعدما ظهرت البيتكوين في عام 2009، وبطبيعة الحال تصدرت أفضل منصات تداول البيتكوين عمليات البحث آنذاك، لكن بالسنوات التالية ظهرت العديد من العملات المشفرة الأخرى التي لاقت أيضاً اهتماماً كبيراً، صاحب ذلك تزايد في أعداد منصات تداول العملات الرقمية الموثوقة التي تقدّم خدمات الوصول إلى شبكات Blockchain البلوك تشين بهدف تَبادل وتداول العملات المشفرة سواءً كان الهدف من هذا التداول تحقيق الأرباح على المستوى اليومي من خلال تداول عقود فروقات والعملات الرقمية أو الاستثمار طويل الأجل من خلال تملّك العملة الرقمية لأشهر وسنوات.

ما هي أفضل منصة تداول عملات رقمية للمبتدئين؟

يعتمد اختيار أفضل منصة تداول العملات الرقمية بشكل عام وللمبتدئين بصفة خاصة على طبيعة الاستثمار والاستراتيجية المُعتمد عليها، مثل السعي وراء تداول عملات رقمية موثوقة من خلال صفقات يومية قصيرة المدى أو امتلاك العملات والاستثمار بها على المدى الطويل، وبعد تحديد استراتيجية وأهداف الاستثمار يمكن البحث عن منصات كريبتو تقدم من الخدمات ما يتوافق معهما.

تأتي منصة Binance دائماً في صدارة منصات شراء العملات الرقمية، تعد الخيار الأول للنسبة الأكبر من راغبي الاستثمار طويل الأجل. تحمل المنصة ترخيص (FCA) وممثلة بواسطة مكاتب محلية في الإمارات ومملكة البحرين، وهي تعد من أشهر وأقوى المنصات إذ يتجاوز حجم المُعاملات اليومية المُجراة من خلالها -حسب المُعلن من الشركة- 65 مليار دولار أمريكي.

يوجد على الجانب الآخر خيارات أخرى من المنصات تتلاءم بصورة أكبر مع مُفضلي المضاربات اليومية قصيرة الأجل، والتي تتميز في ذات الوقت بتقديم العديد من صور وأشكال الدعم للمبتدئين. تشمل قائمة أشهر منصات تداول العملات الرقمية من تلك الفئة ما يلي:

• شركة AvaTrade - تساعد المبتدئين على اكتساب الخبرة والمهارات المؤهلة لإدارة الصفقات، وذلك من خلال توفير مواد تعليمية مصورة ومبسطة مُعدة للارتقاء بمستواهم خلال أقل فترة زمنية.

• شركة Evest - تدعم عملاؤها حديثي العهد بمجال التداول بأكثر من آلية، يشمل ذلك توفير دورات تعليمية فضلاً عن إتاحة خدمات مدير الحساب.

• شركة Exness -  توفر مواد تعليمية متدرجة المستوى لتناسب المتداولين على اختلاف مستويات خبرتهم.

• شركة XTB - تقدم دعماً كاملاً وشاملاً للراغبين في بدء التداول من خلال تنظيم دورات حضورية حول العالم، يُحاضر بها نخبة من أبرز المتداولين والخبراء الماليين. يمكن حجز مقعدك بتلك الدورات الاحترافية عبر التواصل مع موقع "ثقة".

كيف يمكن التأكد من تراخيص منصة تداول العملات الرقمية؟

يحتاج التأكد من تراخيص منصة العملات الرقمية إلى جهد شخصي من المتداول، حيث يجب التأكّد من تراخيص المنصة المدرجة على موقعها الإلكتروني ومقارنة هذا الترخيص مع الجهة المرخصة للمنصة. هُناك العديد من منصات العملات المشفرة الوهمية التي تقوم بإدراج تراخيص وهمية أو استخدام أسماء منصات حقيقية بهدف الاحتيال على العملاء. أفضل طريقة لكشف هذهِ المنصات من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة عبر القنوات المخصصة لذلك، مثل الواتس-اب والتأكد من التراخيص مجاناً.

فحص تراخيص منصات العملات الرقمية بجهدٍ شخصي

يجب على كل منصة عملات رقمية مرخّصة عرض اسم الترخيص، ورقم الترخيص في جميع صفحات الموقع بالجزء الأسفل من الصفحة. تراخيص المنصات يجب أن تكون ممنوحة من قبل هيئات مالية موثوقة معروفة، حيث أنّ التراخيص التجارية لا يعترف بها على أنّها تراخيص تُغطي خدمات تبادل وتداول العملات الرقمية.

فحص تراخيص منصات العملات الرقمية من خلال فريق ثقة

يوفّر فريق عمل موقع ثقة خدمات فحص تراخيص منصات التداول المُختلفة بشكلٍ مجاني من خلال فريق العمل على الواتس-اب. بعد التواصل معنا سوف تظهر لك خيارات مُختلفة للتواصل، يمكن اختيار الخيار المخصص لفحص تراخيص منصة أو شركة التداول ثم تقديم المعلومات المطلوبة وبعد ذلك سوف تصلك إجابة على الفحص في غضون 24 ساعة.

ما هو أفضل موقع لتداول العملات الرقمية لعام 2024؟ 

يمكن القول إن بينانس Binance دائماً الإجابة النموذجية على سؤال "ما أفضل موقع استثمار العملات الرقمية؟"، نظراً لأنها مُصنّفة أكبر بورصة عملات رقمية في العالم وتمارس نشاطها في إطار قانوني وتخضع لإشراف جهات رقابية مرموقة، وهي خيار جيد لمتداولي المنطقة العربية بالأخص نظراً لأنها مُمثلة بواسطة مكاتب محلية في البحرين والإمارات.

بلغ حجم المعاملات الفورية عبر منصة بينانس خلال عام 2022 لأكثر من 300 مليار دولار أمريكي، هذا عاملاً إضافياً لتصنيفها ضمن أقوى منصات تداول العملات الرقمية، فضلاً عن حرصها على تلبية متطلبات القطاع الأكبر من عملائها وذلك عبر إتاحة أنماط استثمارية عديدة وهي:

• التداول الفوري Spot Trading

• تداول العقود المستقبلية Futures

• التداول بالهامش Margin Trading 

• محفظة عملات رقمية Web3 

ساهمت العديد من العوامل الأخرى في اعتلاء بينانس صدارة أشهر منصات تداول العملات الرقمية المشفرة، أهمها تقديم خدمات بأعلى مستوى من الجودة مقابل تقاضي عمولات تداول منخفضة مقارنة بالعديد من المنصات الأخرى على الساحة.

ما هي أفضل منصات تداول العملات الرقمية بطريقة حلال؟

تشمل معايير افضل موقع تداول عملات رقمية -بالنسبة لمتداولي المنطقة العربية والشرق الأوسط- الجوانب الشرعية أيضاً؛ حيث إن تداول الأدوات المالية يتم من خلال آليات مختلفة والتي تتفاوت من حيث مدى توافقها مع الضوابط والأحكام الشرعية.

يكثر التساؤل حول خيارات تداول العملات المشفرة الحلال وأهم المنصات التي توفرها، ويمكن إيجاز الإجابة عن السؤال الشائع في النقاط التالية:

• منصة بينانس - تنفرد بإتاحة خيار تداول العقود الفورية للعملات الرقمية، وهي آلية التداول القائمة على التقابض وتمت إباحتها من قبل العديد من الجهات الشرعية.

• منصة اكسنس - تتيح خيار تداول عقود الفروقات (CFDs) على مختلف الأدوات المالية بما يتضمن الكريبتو، يعد هذا النوع من العقود محل خلاف شرعي ولكنه قابل للتداول عبر الحسابات الإسلامية بدون عمولة تبييت "SWAP".

• منصة XTB - توفر أيضاً القدرة على تداول العملات المشفرة عبر عقود مقابل الفروقات، تتيح كذلك حسابات إسلامية خالية تماماً من عمولات التبييت أو أي رسوم أخرى ذات شبهة ربوية.

• منصة أفاتريد - توفر خيارات متعددة من العملات المشفرة وتتيح تداولها من خلال العقود المستقبلية "Futures"، وهي من أنواع عقود المشتقات المالية التي تم تحريم التعامل بها من قبل عِدة جهات شرعية.

• منصة إيفيست - تعتمد أيضاً على العقود المستقبلية في تداول العديد من الأدوات المالية بما يشمل الكريبتو، وهي آلية تداول تتنافى مع الضوابط الشرعية وفقاً للعديد من الآراء الفقهية.

يجدر بنا التنويه هنا إلى أننا لسنا جهة منوطة بإصدار الفتاوى أو الأحكام الشرعية، إنما ما ورد سابقاً هو نتاج بحث موسع حول الآراء الفقهية لمجموعة من العلماء والأحكام الصادرة مؤسسات شرعية مرموقة في العالم الإسلامي.

ما هي أكبر الدول العربية من حيث حجم التداول في العملات الرقمية؟

ساهمت منصات التداول الموثوقة للعملات الرقمية في تزايد الاهتمام عالمياً بهذا النوع من العملات المشفرة كأداة استثمارية، ولم يكن العالم العربي بمنأى عن ذلك، خاصة مع ارتفاع معدلات اعتماد العملات المشفرة وتنظيمها قانوناً في الشرق الأوسط، وإن كانت لا تزال غير مُنظمة قانوناً في العديد من البلدان، وبحسب العديد من التقارير المنشورة فإن من أكبر الدول العربية تداولاً في سوق الكريبتو ما يلي:

• المملكة العربية السعودية - سجلت معدلات الإقبال على أفضل منصات تداول العملات الرقمية في السعودية رقماً قياسياً خلال العام الماضي، حيث نما حجم المُعاملات بنسبة 12% على أساس سنوي، أرجع بعض المحللين ذلك إلى سعي المستثمرين السعوديين إلى جعل محافظهم الاستثمارية أكثر تنوعاً.

• الإمارات العربية المتحدة - كانت صاحبة الريادة في وضع أول إطار تنظيمي للعملات الرقمية الذي أنشئ من قبل سوق أبوظبي (ADGM)، قامت لاحقاً بإصدار تراخيص محلية -من خلال الهيئة التنظيمية VARA- للعديد من مواقع تداول العملات الرقمية.

• مصر - يُقصّد بمسمى منصات تداول العملات الرقمية في مصر مجموعة المنصات التي تقدم خدماتها على نطاق إقليمي أو دولي، التي أشارت بعض التقارير الصحفية إلى أن حجم المعاملات المُجراة من خلالها تزايد بشكل ملحوظ على مدار السنوات الأخيرة، بينما لا توجد منصات عملات رقمية محلية معتمدة نظراً لأن القانون المصري يحظر الأصول المشفرة.

• المغرب - تعاظمت شهرة وشعبية منصات تداول العملات الرقمية في المغرب على مدى سنوات، حتى بلغ حجم مُعاملاتها مستويات قياسية في الآونة الأخيرة، حتى أنها كانت واحدة من ثلاثة دول فقط من شمال إفريقيا والشرق الأوسط تم تصنيفهم ضمن مؤشر أكثر 30 دولة تداولاً للعملات المشفرة، وقد حَلّت المغرب في المركز العشرين تحديداً.

ما هي الهيئات المسؤولة عن تنظيم تداول العملات الرقمية في العالم العربي؟

كانت دولتا مملكة البحرين والإمارات العربية المتحدة صاحبتي الريادة في تقنين العملات الرقمية، توجد شواهد عديدة تدل على أن المملكة السعودية تمضي على الطريق نفسه. بناءً على ما سبق فإن كل منصة تداول عملات رقمية مُرخصة إقليمية تكون ممثلة بواسطة مكتب محلي في إحدى هاتين الدولتين، وتمارس نشاطها بمقتضى ترخيص صادر عن إحدى هيئاتها التنظيمية وهم:

1. البنك المركزي البحريني CBB.

2. هيئة VARA في دبي.

3. هيئة ADGM في أبوظبي.

ما هي هيئة VARA في دبي؟

تَختص هيئة VARA بترخيص الأصول الأفتراضية والعملات الرقمية انطلاقاً من دبي، تعمل الهيئة على تنظيم عمل شركات ومنصات تداول العملات الرقمية في الإمارات، وهي الجهة المنوطة بإصدار التراخيص اللازمة لممارسة أنشطتهم وفي الوقت نفسه الإشراف عليها لضمان امتثالهم الكامل القوانين واللوائح المُنظمة لهذا النوع من المعاملات.

قامت VARA مؤخراً بإصدار تراخيص مُختلفة لمنصات تداول مثل BitOasis و Binance وغيرها من المنصات، ساعد ظهور هذهِ الهيئة بجذب العديد من الاستثمارات لمنطقة دول مجلس التعاون الخليجي لمواكبة التطور بكل ما يتعلق بتقنيات Blockchain البلوك تشين و Web3 الويب ٣.

ساعدت هذهِ الهيئات على تنافس أقوى منصات تداول العملات الرقمية لفتح مكاتب ومقرات لها في المنطقة، حيث إن شركة Binance أصبح لديها مكاتب تمثيلية في دبي، ومنصة Rain أيضاً لديها مكاتب تمثيلية في مملكة البحرين،

صعب الاختيار فيما بين أقوى منصات تداول العملات الرقمية. لذلك، يَنصح فريق ثقة دوماً بالعودة إلى الجدول المشار إليه في رأس الصفحة واختيار المنصة المناسبة منهُ.

ما هي المخاطر من تداول العملات الرقمية ؟

تُعتبر العملات الرقمية متقلّبة جداً مُقارنة مع أدوات مالية أخرى. مثل، تداول الفوركس وتداول الأسهم. يترتب على ذلك مخاطرة عالية في تداول هذا النوع من الأدوات المالية خاصة عندما يتم تداولها من خلال الرافعة المالية، أو تداول الفيوتشر على العملات الرقمية. لذلك، ينصح فريق ثقة التأكد دوماً من فهم آلية عمل العملات الرقمية وتداولها قبل خوض التجربة بمبالغ مالية كبيرة.

أفضل طريقة لتعلّم كيفية تداول العملات الرقمية من خلال التسجيل في منصات تداول عملات رقمية موثوقة تقدّم خدمات تعليمية مختلفة، على رأس هذهِ المنصات نذكر منصة Binance ومنصة AvaTrade ومنصة Evest، حيث أنّ هذهِ المنصات تَدرج أقساماً تعليمية كاملة لتعليم التداول وكيفية التعامل مع أسواق التداول بشكلٍ كامل.

ما هو الفرق بين شركات وساطة العملات الرقمية ومنصات تبادل العملات الرقمية؟

هُناك اختلاف شاسع بين شركات وساطة العملات الرقمية ومنصات تداول العملات الرقمية (منصات تبادل العملات الرقمية). الاختلاف الأساسي أنّ شركات الوساطة تقدم خدمات عقود الفروقات، سواءً كانت العقود الآجلة، أو صناديق الاستثمار المتداولة، أو عقود فروقات العملات الرقمية. 

منصات تبادل العملات الرقمية (منصات تداول العملات الرقمية) تقدّم خدمات شراء وبيع، بهدف تملّك الأصل الحقيقي للعملة. مثلاً يمكن شراء البيتكوين أو الايثيريوم والاحتفاظ بهم لسنوات كثيرة في هذهِ المنصات أو نقلهم إلى محافظ تخزين ساخنة أو باردة إنّ لزم الأمر، عكس تداول عقود العملات الرقمية، حيث لا يمكن نقل الصفقات من وسيط إلى آخر.

ماهي أفضل آلية لاختيار منصات تداول عملات رقمية موثوقة؟

عند الحديث عن تداول عقود فروقات العملات الرقمية تأخذ منصة Evest الترشيح الأفضل، بينما عند الحديث عن شراء وبيع العملات الرقمية بهدف الاستثمار طويل الأجل، تأخذ منصة Binance بينانس المرتبة الأولى في هذهِ المقارنة.

تم عرض قائمة تضم أفضل منصات تداول العملات الرقمية في السعودية على موقع ثقة مع شرح أهم النقاط التي يجب أخذها بعين الاعتبار عند تداول هذهِ العملات المشفرة من داخل المملكة العربية السعودية. بجانب ذلك، يمكن التعرف على قانونية التعامل والتداول مع هذهِ المنصات من خلال المقارنة الموضحة ذلك بشكلٍ كامل.

هل تريد المساعدة في اختيار منصة تداول عملات رقمية موثوقة ؟

يُمكن التواصل معنا عن طريق الواتس-اب واختيار الخيار المناسب لأخذ استشارة عامة حول كيفية اختيار أفضل منصة تداول عملات رقمية عبر مرافقة فريق ثقة لك في كل خطوة لتقييم المنصات، وعرض الأفضل لك. الخدمة هذهِ مقدّمة من فريقنا بشكلٍ مجاني، يتم الاجابة على استفساراتكم عند التواصل معنا في غضون 24 ساعة من وقت بدء المحادثة.