يعدّ فتح حساب تداول حقيقي لدى شركة تداول موثوقة، من الخطوات الأساسية للبدء في عالم التداول، للوصول إلى مجموعة واسعة من الأصول المالية والاستثمار فيها. في السطور الآتية، نجيب عن السؤال الشائع: كيف أفتح حساب تداول حقيقي مع شركات تداول مرخصة وموثوقة؟
ملخص المقال
- الشركات المرخصة من الهيئات الرقابية العالمية هي التي يمكنها أن تكون مصدر ثقة لفتح حساب تداول حقيقي معها.
- الاعتماد على حساب التداول التجريبي يمكّنك من التعرف على منصة التداول التي يقدمها الوسيط بشكل مباشر، وتحديد جودتها وملائمتها لتوقعاتك.
- تمكنك بعض شركات الوساطة من فتح حساب تداول إسلامي خالٍ من الفوائد الربوية لتتمكن من التداول وفقًا للقواعد الشرعية.
- تتطلب شركات الوساطة المالية وثائق تعريفية رسمية، يجب على المتداول توفيرها لفتح حساب التداول الإلكتروني.
كيف تفتح حساب تداول حقيقي؟
تتمثل طريقة فتح حساب تداول في الخطوات الآتية:
أولًا: حدد نوع الحساب المناسب لطريقة تداولك
تختلف أنواع حسابات التداول، أولًا، بحسب طريقة التمويل وإدارة رأس المال، اختَر نوع الحساب الذي يوائم طريقة تداولك، واعرف ميزاته، قبل إنشاء حساب تداول. تصنّف حسابات التداول كما يأتي:
حساب الهامش
حساب الهامش يسمح بالتداول بمبلغ أكبر من رأس المال المتوفر في الحساب، عن طريق الاقتراض من الوسيط، واستخدام الرافعة المالية التي تضاعف القدرة على عقد صفقات الشراء والبيع. وعلى الرغم من أنه ملائم لأصحاب الميزانيات الضعيفة، إلا أنه عالي المخاطر خصوصًا عندما ينقلب السوق، فقد يتعرض المتداول لخسارة كامل رأس ماله بفعل استخدام الرافعة المالية.
مثلًا: في حساب الهامش، إذا كنت تملك 1000 دولار في حسابك، واستخدمت رافعة مالية بقيمة 1:10، فستتمكن من فتح صفقات بقيمة 10,000 دولار.
الحساب النقدي
حساب تداول عادي يبرم فيه المتداول الصفقات بحجم ما يملكه من أموال داخل حسابه، مما يحيد المجازفة، ويجعل الخسارة والربح يعتمدان على قدرة المتداول على تحليل السوق.
مثلًا: في الحساب النقدي، إذا كنت تملك 1000 دولار في حسابك، فسيكون لديك الحق في شراء أسهم بقيمة 1000 دولار، فقط.
ثانيًا: تقييم واخلا تيار وسيط التداول الموثوق
على المتداول اختيار وسيط تداول موثوق لإنشاء حساب تداول، ويمكن اختيار الوسيط الجيد بناءً على المعايير الآتية:
شهادة ترخيص صادرة للوسيط من هيئة رقابية معروفة عالميًا، تضمن للمتداولين أن هذا الوسيط موثوق، وأن أموالهم معه بأمان.
أدوات تحليل فني وأساسي متقدمة تساعد المتداولين على تحليل السوق وبناء قرارات تداول مستنيرة.
منصة تداول سهلة وسريعة الاستجابة يقدمها الوسيط، تتيح للمتداول الوصول إلى الأصول المالية التي يريد التداول عليها.
خدمة عملاء متاحة على مدار الساعة، تسهل على المتداولين الاستفسار عن المشكلات التي قد تواجههم.
ثالثًا: بدء عملية التسجيل وفتح حساب تداول حقيقي
يتطلب إنشاء حساب تداول ملء البيانات التي يطلبها منك الوسيط، مثل الاسم، ومعلومات الحساب البنكي، والبلد، وأرقام الهواتف، والبريد الإلكتروني، ويستغرق التسجيل، عادة، مدة لا تتجاوز بضع دقائق.
رابعًا: تفعيل وتمويل حساب التداول
عند موافقة الوسيط على فتح حساب تداول حقيقي، ستكون قادرًا على تحويل الأموال من حسابك المصرفي إلى حساب الوسيط. لإتمام ذلك، أنت بحاجة إلى اسم البنك، ورقم التوجيه، ورقم الحساب. يمكنك إرسال الأموال عن طريق التحويل البنكي، وعادةً ما تكون أموالك متاحة في حساب التداول الخاص بك خلال 24 ساعة إلى أسبوع. بذلك، تكون قد تعرفت أتممت فتح حساب تداول، وصرت جاهزًا لإبرام الصفقات.
متطلبات فتح حساب التداول الإلكتروني (الوثائق)
هناك وثائق معينة ينبغي على المتداول توفيرها من قبل المتداول الذي يتساءل عن كيفية فتح حساب تداول مستوفي الشروط، من أهمها:
بطاقة إثبات هوية مثل بطاقة الهوية أو جواز السفر.
إثبات محل إقامة لتحديد عنوانك الحالي.
رقم الضمان الاجتماعي (أو رقم تعريف ضريبي آخر).
سنوات الخبرة السابقة في تداول الأوراق المالية مثل الأسهم أو الخيارات أو العقود الآجلة أو الفوركس.
معلومات الجنسية (إن وجدت).
المعلومات العسكرية (إن وجدت).
وقد لا يطلب الوسيط جميع هذه الوثائق، فالمتطلبات تختلف من وسيط لآخر؛ حيث إن الهدف من طلب هذه الوثائق هو حماية العميل وضمان حقوقه، والامتثال لقوانين مكافحة غسيل الأموال.
أنواع حسابات التداول حسب الأصول المتداوَلة
تختلف أنواع حسابات التداول حسب نوع الأداة المالية التي يتم تداولها، وتطرح شركات الوساطة المالية حسابات متنوعة تناسب الاحتياجات المختلفة للمتداولين. عند الرغبة في إنشاء حساب تداول، يجب تحديد السوق الذي تريد التداول فيه من البداية لتتمكن من اختيار نوع الحساب الملائم، وفيما يأتي بيان أنواع الحسابات وميزاتها بحسب الأصول المتداوَلة:
حسابات تداول الأسهم
يتم تداول الأسهم من خلال نوعين من الحسابات، هما حسابات الكاش، وحسابات الهامش (المارجن)؛ وتختلف بينها في ما يأتي:
حساب كاش | حساب مارجن | |
اقتراض الأموال | غير متاح | متاح |
التسوية | أكثر من يوم طبقا للوسيط | في نفس اليوم |
حساب تداول الفوركس وعقود الفروقات
الفوركس وعقود الفروقات يتم تداولهما من خلال الحسابات القياسية أو حسابات ECN، وتختلف بينها في ما يأتي:
حساب قياسي | حساب ECN | |
|---|---|---|
فروق السعر | ثابتة في أغلب الأوقات. | صغيرة جدًا، وقد لا توجد في بعض الوسطاء فروق أسعار. |
عمولات ثابتة | غير موجودة. | موجودة. |
رافعة مالية | متوفرة ويمكن أن تكون مرتفعة | متوفرة وتكون منخفضة في الغالب. |
الفرق بين حساب التداول الحقيقي والحساب التجريبي
حساب التداول الحقيقي، هو الحساب الذي تبرم فيه الصفقات بأموال حقيقية تودعها في حسابك، وقد تتعرض للربح والخسارة الحقيقيين، أما حساب التداول التجريبي، فهو حساب افتراضي تعليمي يمكنك من تجربة التداول بأموال افتراضية قبل المخاطرة بأموال حقيقية، بهدف التعلم واختبار الاستراتيجيات المختلفة، وأبرز الفروقات بين الحسابين تجدها في الجدول الآتي:
أوجه المقارنة | حساب التداول العادي | حساب التداول التجريبي |
|---|---|---|
الأموال المستثمرة | أموال حقيقية يمكن خسارتها لو جاءت صفقاتك عكس توقعاتك. | أموال افتراضية وهمية. |
المخاطر | هناك مخاطر فعلية على حسب مدى توافق صفقاتك مع السوق. | لا يتضمن أي مخاطر، ولو خسرت الصفقات لن تخسر أي أموال. |
الهدف من فتحه | إجراء الصفقات وتحقيق الربح. | تعلم المزيد عن سوق التداول وأهم الاستراتيجيات الناجحة فيه. |
العمولات والرسوم | تخصم عمولات ورسوم على الصفقات التي يتم فتحها. | لا تخصم أي عمولات أو رسوم. |
متطلبات فتح الحساب | وثائق رسمية يحددها الوسيط. | لا يتم طلب أي وثائق. |
الأثر النفسي للتداول | مليئة بالعواطف المصحوبة بالطمع في تحقيق الأرباح وتجنب الخسائر. | ليس هناك أي ضغوطات خصوصًا أن المتداول يعرف من البداية أن الصفقات كلها بأموال وهمية. |
الوصول إلى السوق | وصول كامل لجميع أدوات السوق. | أحيانًا يكون الوصول محدوداً على بعض الأدوات. |
طبيعة الصفقات | تكون نتيجة لانعكاس السوق بناءً على الأحداث وتحركات الأسعار. | لا يعكس طبيعة السوق بشكل حقيقي. |
أسلوب التداول | لديك أسلوب تداول محدد يؤثر بشكل مباشر على صفقتك. | يتيح لك تجربة أساليب تداول مختلفة وتحديد أيهما أنسب لك. |
كيف أفحص تراخيص شركة التداول؟
التأكد من تراخيص شركات التداول وموثوقيتها جزء أساسي من كيفية فتح حساب للتداول. يوفر موقع ثقة خدمة كاشف الشركات النصابة، وهي أداة مجانية تمكنك من البحث عن أي شركة وساطة لمعرفة كافة التفاصيل المتعلقة بها، والتأكد من تراخيصها، ومدى موثوقيتها، ووضعها القانوني داخل السوق.
أفضل شركات تداول مرخصة وموثوقة
عند فتح محفظة تداول، يجب دائمًا التأكد من اختيار شركة تداول مرخصة. يقدّم موقع "ثقة" قائمة بالعديد من شركات التداول المرخصة لتقديم خدمات الوساطة المالية، ومن أهمها:
هل تحتاج مساعدة في فتح حساب تداول عبر الإنترنت؟
هل تفكّر في فتح حساب تداول حقيقي، لكنك غير متأكد من أين تبدأ؟ يمكنك التواصل معنا عبر واتساب للحصول على استشارة مجانية تساعدك على فهم الخيارات المتاحة واختيار الأنسب لك بناءً على أهدافك وخبرتك.
استشارة عبر الواتس-آب
تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة. تواصل معنا الآن 
شارك بتعليق
التعليقات
اهلا وسهلا بك محمد الحمادي، ننصحك بفتح حساب تداول مع افاتريد حيث أنه يمكن المشاركة في هذه الشركة من اليمن.
تحياتي لك اخي متوكل
التعامل مع وسيط حقيقي يجب أن يكون ضمن خطوات تبدأ من فحص ترخيص شركة الوساطة ثم الانتقال الى توثيق الحساب و معرفة منصة التداول وشركة التداول التي تتعامل معها. شركات الوساطة صريحة و واضحة في الية وكيفية التعامل. احذر التعامل مع الشركات الغير مرخصة لذلك ننصحك بمراجعة قائمة موقع ثقة لشركات التداول المرخصة لمعرفة أفضل وسطاء التداول الآمنين.