أفضل ٥ شركات إدارة محافظ في مصر

تتطلب إدارة المحافظ الاستثمارية خبرات كبيرة ومهارات خاصة، تؤهل القائم بتلك المهمة لتحليل الأسواق؛ مما يُمكنه من توقع اتجاهاتها المستقبلية، وفي ضوء ذلك يتولى إدارة الأصول المالية المُدرجة بها، سواء بالبيع أو الشراء أو الاحتفاظ، وذلك وفق خطة وُضعت لتحقيق أهداف استثمارية مُحددة بصورة مُسبقة، غير أن لا يمتلك جميع المستثمرين ما يُمكنه من القيام بذلك، وهنا تحديداً يأتي دور شركات إدارة المحافظ في مصر والعالم.

ما هي أفضل شركات إدارة محافظ استثمارية في مصر؟

تتوفر خدمات إدارة المحافظ الاستثمارية في مصر من خلال العديد من المؤسسات، التي توفر خدمات متخصصة في إدارة وتنمية الثروات للأفراد والمؤسسات على السواء، التي كانت البديل الأمثل لأصحاب الثروات ورؤوس الأموال ممن لا يملكون الخبرة اللازمة أو الوقت الكافي، وفيما يلي نعرض مجموعة من أفضل شركات إدارة المحافظ في مصر.

خدمة ثقة لإدارة المحافظ

تُقدّم خدمة إدارة المحافظ الاستثمارية من "ثقة" بالتعاون مع مؤسسات مالية كبرى وموثوقة، مُنظمة قانوناً وتخضع لرقابة أبرز الهيئات التنظيمية، وتمتلك مقار رسمية في دبي، وكذلك بمشاركة نخبة من مدراء المحافظ أصحاب الخبرة الطويلة في أسواق المال وإدارة الأصول المالية، مما يضمن للمستثمرين -مالكي المحافظ- إدارة احترافية لاستثماراتهم، مع تفادي المخاطر المرتبطة بنقص الخبرة أو عدم توافر الوقت الكافي لمتابعة السوق.

تشمل الخدمة تأسيس وبناء وإدارة المحافظ وفق خطة محددة تتناسب مع الأهداف الخاصة للمستثمر، مع التزام تام بعدم تجاوز نسبة المخاطر المُحددة مُسبقاً، بالإضافة إلى توفير حساب مشاهدة وتقديم تقارير دورية، وذلك ليتمكن المستثمر من متابعة نشاط المحفظة، كما أنه يكون الطرف الوحيد المسموح له بسحب الأموال من المحفظة، وكذلك يمكنه التواصل مباشرة مع مدير المحفظة أو زيارة مكاتب المؤسسات المالية التي تُفتح المحافظ من خلالها.

تتميز إدارة المحافظ لدى "ثقة" -عن العديد من مُقدمي نفس الخدمة- بعدم وجود تضارب في المصالح، بمعنى أن أتعاب مدير المحفظة هي عبارة عن نسبة مئوية من الأرباح المُحققة، وهو ما يجعل الأمر أقرب إلى الشراكة الاستثمارية؛ حيث يبذل مدير المحفظة قصارى جهده، ويُسخر كامل خبرته للتحوط من المخاطر وتحقيق أعلى عائد.

هيرميس لإدارة الأصول

تنتمي شركة هيرميس لإدارة الأصول إلى مجموعة EFG International، وهي مجموعة مصرفية عالمية خاصة مقرها الرئيسي في مدينة زيورخ السويسرية. تتميز الشركة بكونها مؤسسة دولية رائدة تقدم مجموعة متنوعة من الخدمات الاستثمارية لعملائها من أصحاب الثروات، سواء شخصيات طبيعية أو اعتبارية. توفر الشركة حلولًا استثمارية متنوعة، تشمل محافظ الأسهم التقليدية وأدوات الدخل الثابت والاستثمارات البديلة، بالإضافة إلى مجموعة مبتكرة من صناديق رأس المال الخاصة.

تعد هيرمس لإدارة الأصول إحدى أبرز وأكبر الشركات النشطة في قطاع الخدمات المالية، كونها احدى شركات التداول المرخصة في مصر، وتُقدر قيمة الأصول التي تتولى الشركة إدارتها بنحو 25 مليار دولار أمريكي، وذلك حتى مارس 2024.

بلتون لإدارة الأصول

تُصنّف بلتون لإدارة الأصول ضمن أكبر الشركات لإدارة صناديق استثمار ومحافظ استثمارية تقليدية وغير تقليدية في مصر، مع تواجد إقليمي في 20 دولة بالشرق الأوسط. تولت الشركة إطلاق أول صندوق ذهب يومي في مصر، وكذلك تدير أول صندوق رياضي في مصر، وكذلك صندوق المؤشرات الوحيد في مصر (ETF) الذي يتبع مؤشر "EGX30".

تركز بلتون لإدارة الأصول على تقديم استراتيجيات استثمارية مبتكرة تعتمد على التحليل العميق للأسواق وتحديد أفضل الفرص المتاحة، تشمل خدماتها بناء وإدارة مجموعة من المحافظ المتنوعة التي تركز على الأسهم والدخل الثابت، والتداول متعدد الأصول.

سي آي كابيتال لإدارة الأصول

تعتبر شركة ادارة الأصول CI Capital أيضًا واحدة من أبرز شركات إدارة المحافظ في مصر، تتميز بما لها من باع طويل في مجال الخدمات المالية، تتميز بتقديم حلول استثمارية مبتكرة تناسب احتياجات المستثمرين على اختلاف أهدافهم وتطلعاتهم. تُقدم الشركة خدماتها لقطاعات متنوعة، بما في ذلك الأفراد والمؤسسات الكبرى.

يرجع تأسيس شركة آي سي كابيتال إلى عام ٢٠٠٥، وأدرجت كشركة مساهمة في البورصة ابتداء من أبريل ٢٠١٨. تتضمن خدمات الشركة إدارة محافظ متنوعة بما يلبي احتياجات مختلف المستثمرين، مثل محافظ الأسهم ومحافظ الدخل الثابت، 

تشمل خدمات الشركة إدارة المحفظة المالية المتنوعة، مثل محافظ الأسهم ومحافظ الدخل الثابت. يضم فريقها نخبة من الخبراء الماليين ذوي الخبرة الواسعة في مجال الاستثمار.

مباشر لإدارة الأصول

تقدم شركة مباشرة مجموعة متنوعة من الخدمات المالية والحلول الاستثمارية، وهي من الشركات التي لها خبرة واسعة في سوق الأوراق المالية المصري والإقليمي. تتولى الشركة بناء وإدارة المحافظ الاستثمارية لصالح العملاء، بما يشمل تخصيص الأصول وتحليل السوق وتطوير استراتيجيات مخصصة تهدف إلى تحقيق عوائد مستدامة مع الحفاظ على مستويات مقبولة من المخاطر. 

يلاحظ أن خدمات الشركة تختلف نسبياً باختلاف السوق، مثل محفظة "GCC Blue-Chip" والمتوفرة فقط لعملائها في منطقة الخليج العربي، التي تتيح لهم الاستثمار في أسهم أكثر من 300 شركة موزعة للأرباح في دول مجلس التعاون الخليجي.

هل يمكنك إدارة محفظة الاستثمار بنفسك؟

إدارة المحافظ الاستثمارية من قبل المستثمر نفسه -أي مالك المحفظة- أمراً متاحاً بكل تأكيد، لكن رغم ذلك، فهو ليس الخيار الأفضل في تقدير قطاع كبير من المستثمرين، وذلك لأن الأمر -أي إدارة محفظة استثمارية- يتطلب فهماً عميقاً لكافة الجوانب المتعلقة بالاستثمار، ودراية كاملة بمجريات الأمور في أسواق المال، مع قدرة على تحليل أداء واتجاهات السوق وتحليل البيانات المالية وإدارة المخاطر.

يفضل الكثيرون اللجوء إلى شركة المحافظ الاستثمارية، ليس فقط لتجنب التعامل مع تلك التفاصيل المعقدة أو لعدم توفر الوقت الكافي لمتابعة الاستثمارات؛ إنما لأن الاستعانة بخبراء بكل تأكيد يزيد فرص تحقيق عوائد أعلى ونتائج أفضل، فضلاً عن أنه يضمن تفادي المخاطر التي قد تنتج عن أخطاء المبتدئين ونقص مستوى الخبرة، وهذا هو الأساس الذي تقوم عليه خدمة إدارة المحافظ من موقع "ثقة".

كيف يمكن تقييم أداء شركات إدارة المحافظ؟

يتم تقييم أداء شركة المحافظ الاستثمارية عن طريق إعادة النظر بصفة دورية في أداء المحفظة نفسها، يساعد ذلك في فهم مدى فعالية استراتيجيات الاستثمار المتبعة. يعتمد هذا التقييم على عِدة أسس ومعايير، يمكن من خلالها قياس العوائد والمخاطر المرتبطة بالمحفظة.

1. قياس العوائد: أولى الخطوات في تقييم أداء الشركات هي قياس العوائد الناتجة عن استثمارات المحفظة. يتم ذلك عبر مقارنة أداء المحفظة مع مؤشرات مرجعية أو قطاعات مشابهة، مما يساعد على تحديد مدى نجاح المحفظة مقارنة بأسواق معينة أو متوسطات السوق.

2. التحليل النسبي للعوائد والمخاطر: يتطلب التقييم الفعّال تحليل العلاقة بين العوائد والمخاطر، وذلك باستخدام مؤشرات مثل "نسبة شارب" (Sharpe Ratio)، لتقييم العوائد المحققة مقابل المخاطر التي تحملها المحفظة. كما يُستخدم تحليل "بيتا" لقياس مدى تقلب المحفظة مقارنة بالسوق العام، مما يساعد على تقييم أداء المحفظة في أوقات تقلبات السوق.

3. التحليل النسبي للأداء: يشمل التحليل التخصيصي للأصول المختلفة وفحص المصادر المختلفة للعوائد داخل المحفظة، مثل كيفية تأثير القرارات الاستثمارية لأصل محدد على الأداء العام. يمكن من خلال هذا التحليل تحديد ما إذا كانت العوائد ناجمة عن استراتيجيات السوق العامة أو قرارات استثمارية خاصة تتخذها الشركة.

4. المخاطر: تقييم المخاطر جزء أساسي من عملية التقييم، ويقصد بذلك تحليل درجة تقلبات الأداء عبر مؤشرات المخاطر مثل الانحراف المعياري، ويساعد هذا التحليل في تحديد مدى استقرار المحفظة، وكذلك مدى قدرتها على تحمل الخسائر في ظروف السوق المتغيرة.

هل تريد المساعدة في اختيار شركة إدارة محافظ موثوقة؟

هل ترغب في دخول عالم أسواق المال حيث الفرص اللامتناهية لتحقيق تطلعاتك والوصول إلى الاستقلال المالي؟. أنت تماماً حيث يجب أن تكون، تواصل معنا للحصول على استشارة متخصصة ومعرفة المزيد عن خدمة إدارة المحافظ من "ثقة" وما نقدمه لك من خيارات ومزايا حصرية.