تتطلب إدارة المحافظ الاستثمارية خبرة واسعة ومهارات متخصصة، تمكّن القائم عليها من تحليل الأسواق وتوقع اتجاهاتها المستقبلية، من أجل إدارة الأصول المالية، بيعًا أو شراءً أو احتفاظًا بها، وفق خطة محكمة ومدروسة لتحقيق أهداف استثمارية مُحددة مسبقًا، غير أنّ هذه المعرفة المعمّقة لا تتوفر لدى جميع المستثمرين، وهنا تحديداً يأتي دور أفضل شركات إدارة المحافظ في مصر والعالم.
تلخيص المقال
- خدمات إدارة المحافظ حل مثالي لضمان إدارة الاستثمارات باحترافية، مع تجنب المخاطر المحتملة لنقص الخبرة أو عدم التفرغ.
- تتوفر خدمات إدارة المحافظ في مصر من خلال العديد من الشركات النشطة في قطاع الخدمات المالية.
- يمكن تقييم الشركات المقدمة للخدمة عبر تقييم نشاط المحفظة، وذلك بناء على عدة معايير مثل التحليل النسبي للعوائد والمخاطر.
- يمكن للمستثمر أن يتولى إدارة المحفظة بنفسه، شرط امتلاكه من الخبرة والمهارة ما يؤهله لذلك.
ما هي أفضل شركات إدارة محافظ استثمارية في مصر؟
تتوفر خدمات إدارة المحافظ الاستثمارية في مصر من خلال العديد من المؤسسات، التي توفر خدمات متخصصة في إدارة المحافظ المالية وتنمية الثروات للأفراد والمؤسسات على حدّ سواء، وتمثّل خدمات إدارة المحافظ البديل الأمثل لأصحاب الثروات ورؤوس الأموال لتنمية ثرواتهم وتحقيق أهدافهم الماليّة. نعرض فيما يلي مجموعة من أفضل شركات إدارة المحافظ في مصر.
خدمة ثقة لإدارة المحافظ
تُقدّم خدمة إدارة المحافظ الاستثمارية من "ثقة" بالتعاون مع مؤسسات مالية كبرى وموثوقة، مُنظمة قانوناً وخاضعة لرقابة أبرز الهيئات التنظيمية، وتمتلك مقارّ رسمية في دبي. تقدّم "ثقة" خدماتها بمشاركة نخبة من مدراء المحافظ أصحاب الخبرة الطويلة في أسواق المال وإدارة الأصول المالية، مما يضمن للمستثمرين، أصحاب المحافظ، إدارة احترافية لاستثماراتهم، مع تفادي المخاطر المرتبطة بنقص الخبرة أو عدم توافر الوقت الكافي لمتابعة السوق.
تشمل الخدمة تأسيس وبناء وإدارة المحافظ وفق خطة محددة تتناسب مع الأهداف الخاصة للمستثمر، بالتزام تام بعدم تجاوز نسبة المخاطر المُحددة مُسبقاً، إضافة إلى توفير حساب مشاهدة وتقديم تقارير دورية، تمكن المستثمر من متابعة نشاط المحفظة. ويكون المستثمر على تواصل مباشر وفعليّ مع مدير محفظته، وكذلك يمكنه التواصل مباشرة مع مدير المحفظة أو زيارة مكاتب المؤسسات المالية التي تُفتح المحافظ من خلالها. ويظلّ المستثمر هو الطرف الوحيد الذي يسمح له سحب الأموال من المحفظة.
تتميز إدارة المحافظ لدى "ثقة"، عن العديد من مُقدمي نفس الخدمة، بعدم وجود تضارب في المصالح، بمعنى أن أتعاب نظير إدارة محافظ استثمارية تكون على صورة نسبة مئوية من الأرباح المُحققة، وهو ما يجعل الأمر أقرب إلى الشراكة الاستثمارية؛ حيث يبذل مدير المحفظة قصارى جهده، ويُسخر كامل خبرته للتحوط من المخاطر وتحقيق أعلى عائد.
هيرميس لإدارة الأصول
تنتمي شركة هيرميس لإدارة الأصول إلى مجموعة EFG International، وهي مجموعة مصرفية عالمية خاصة، مقرها الرئيسي في مدينة زيورخ السويسرية. تتميز الشركة بكونها مؤسسة دولية رائدة، تقدم مجموعة متنوعة من الخدمات الاستثمارية لعملائها من أصحاب الثروات، سواء كانوا شخصيات طبيعية أو اعتبارية.
توفر الشركة حلولًا استثمارية متنوعة، تشمل إدارة محافظ الأسهم التقليدية، وأدوات الدخل الثابت، والاستثمارات البديلة، إضافة إلى مجموعة مبتكرة من صناديق رأس المال الخاصة.
تعد هيرمس لإدارة الأصول إحدى أبرز وأكبر الشركات النشطة في قطاع الخدمات المالية، كونها إحدى شركات التداول المرخصة في مصر، وقد حققت الشركة نموًا نسبته تفوق 11% مع نهاية عام 2024.
بلتون لإدارة الأصول
تُصنّف بلتون لإدارة الأصول ضمن أكبر شركات إدارة صناديق الاستثمار، وتعدّ من أبرز شركات إدارة المحافظ الاستثمارية التقليدية وغير التقليدية، مع تواجد إقليمي في 20 دولة في الشرق الأوسط. تولت الشركة إطلاق أول صندوق ذهب يومي في مصر، وتدير أول صندوق رياضي في مصر، وكذلك صندوق المؤشرات الوحيد في مصر (ETF) الذي يتبع مؤشر "EGX30".
تركز بلتون لإدارة الأصول على تقديم استراتيجيات استثمارية مبتكرة تعتمد على التحليل العميق للأسواق وتحديد أفضل الفرص المتاحة. تشمل خدماتها بناء أفضل محافظ استثمارية، قائمة على مبدأ التنوع، وتركز بشكل خاص على الأسهم والدخل الثابت، والتداول متعدد الأصول.
سي آي كابيتال لإدارة الأصول
تعتبر شركة إدارة الأصول CI Capital أيضًا إحدى أبرز شركات إدارة المحافظ في مصر، وتتميز بما لها من باع طويل في مجال الخدمات المالية، وتتميز بتقديم حلول استثمارية مبتكرة تناسب احتياجات المستثمرين على اختلاف أهدافهم وتطلعاتهم. تُقدم الشركة خدماتها لقطاعات متنوعة، بما في ذلك الأفراد والمؤسسات الكبرى.
تأسست شركة آي سي كابيتال عام 2005، وأُدرجت كشركة مساهمة في البورصة ابتداءً من أبريل 2018. تتضمن خدمات الشركة إدارة محافظ متنوعة بما يلبي احتياجات مختلف المستثمرين، مثل محافظ الأسهم ومحافظ الدخل الثابت، وتشمل خدماتها إدارة المحفظة المالية المتنوعة، مثل إدارة محافظ الأسهم ومحافظ الدخل الثابت. يضم فريقها نخبة من الخبراء الماليين ذوي الخبرة الواسعة في مجال الاستثمار.
مباشر لإدارة الأصول
تقدم شركة "مباشر" مجموعة متنوعة من الخدمات المالية والحلول الاستثمارية، وهي من الشركات ذات الخبرة الواسعة في سوق الأوراق المالية المصري والإقليمي. تتولى الشركة بناء وإدارة المحافظ الاستثمارية لصالح العملاء، بما يشمل تخصيص الأصول وتحليل السوق وتطوير استراتيجيات مخصصة تهدف إلى تحقيق عوائد مستدامة مع الحفاظ على مستويات مقبولة من المخاطر.
يلاحظ أن خدمات الشركة تختلف نسبياً باختلاف السوق، مثل محفظة "GCC Blue-Chip" المتوفرة فقط لعملائها في منطقة الخليج العربي، التي تتيح لهم الاستثمار في أسهم أكثر من 300 شركة موزعة للأرباح في دول مجلس التعاون الخليجي.
هل يمكنك إدارة محفظة الاستثمار بنفسك؟
إدارة المحافظ الاستثمارية من قبل المستثمر نفسه، أي صاحب المحفظة، أمر متاح بكل تأكيد. ورغم ذلك، فهو ليس الخيار الأفضل في تقدير قطاع كبير من المستثمرين، وذلك لأن إدارة محفظة استثمارية بشكل جيد، تتطلب فهماً عميقاً لكافة الجوانب المتعلقة بالاستثمار، ودراية كاملة بمجريات الأمور في أسواق المال، مع قدرة، وتفرّغ، لتحليل أداء واتجاهات السوق وتحليل البيانات المالية وإدارة المخاطر.
يفضل الكثيرون البحث عن أفضل شركات إدارة المحافظ في مصر، ليس فقط لتجنب التعامل مع تلك التفاصيل المعقدة أو لعدم توفر الوقت الكافي لمتابعة الاستثمارات؛ إنما لأن الاستعانة بخبراء مختصين يزيد فرص تحقيق عوائد أعلى ونتائج أفضل، فضلاً عن أنه يضمن تفادي المخاطر التي قد تنتج عن أخطاء المبتدئين، وهذا هو الأساس الذي تقوم عليه خدمة إدارة المحافظ من موقع "ثقة".
كيف يمكن تقييم أداء شركات إدارة المحافظ؟
يتم تقييم أداء شركة المحافظ الاستثمارية عن طريق إعادة النظر بصفة دورية في أداء المحفظة نفسها، يساعد ذلك في فهم مدى فعالية استراتيجيات الاستثمار المتبعة. يعتمد هذا التقييم على عِدة أسس ومعايير، يمكن من خلالها قياس العوائد والمخاطر المرتبطة بالمحفظة.
قياس العوائد: أولى الخطوات في تقييم أداء الشركات هي قياس العوائد الناتجة عن استثمارات المحفظة. يتم ذلك عبر مقارنة أداء المحفظة مع مؤشرات مرجعية أو قطاعات مشابهة، مما يساعد على تحديد مدى نجاح المحفظة مقارنة بأسواق معينة أو متوسطات السوق.
التحليل النسبي للعوائد والمخاطر: يتطلب التقييم الفعّال تحليل العلاقة بين العوائد والمخاطر، باستخدام مؤشرات مثل نسبة شارب (Sharpe Ratio)، لتقييم العوائد المحققة مقابل المخاطر التي تحملها المحفظة. كما يُستخدم تحليل "بيتا" لقياس مدى تقلب المحفظة مقارنة بالسوق العام، ما يساعد على تقييم أداء المحفظة في أوقات تقلبات السوق.
التحليل النسبي للأداء: يشمل التحليل التخصيصي للأصول المختلفة وفحص المصادر المختلفة للعوائد داخل المحفظة، مثل كيفية تأثير القرارات الاستثمارية لأصل محدد على الأداء العام. يمكن من خلال هذا التحليل تحديد ما إذا كانت العوائد ناجمة عن استراتيجيات السوق العامة أو قرارات استثمارية خاصة تتخذها الشركة.
المخاطر: تقييم المخاطر جزء أساسي من عملية تقييم إدارة المحافظ المالية، ويقصد بذلك تحليل درجة تقلبات الأداء عبر مؤشرات المخاطر مثل الانحراف المعياري، ويساعد هذا التحليل في تحديد مدى استقرار المحفظة، وكذلك مدى قدرتها على تحمل الخسائر في ظروف السوق المتغيرة.
هل تحتاج مساعدة على اختيار شركة إدارة محافظ موثوقة؟
هل ترغب في دخول عالم أسواق المال؛ حيث الفرص اللامتناهية لتحقيق تطلعاتك والوصول إلى الاستقلال المالي؟ أنت تماماً حيث يجب أن تكون، تواصل معنا للحصول على استشارة متخصصة ومعرفة المزيد عن خدمة إدارة المحافظ من "ثقة" وما نقدمه لك من خيارات ومزايا حصرية.
استشارة عبر الواتس-آب
تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة. تواصل معنا الآن 
شارك بتعليق