تعدّ عمولات التداول أمرًا جوهريًا في تجربة المستثمرين كونها تؤثر بشكل مباشر على مقدار الأرباح التي يمكن من تحصيلها مع كل صفقة تداول، وفي الوقت ذاته تمثل هذه العمولات مصدرًا ماليًا مهمًا للجهات المشغلة للسوق، ونظرًا لذلك تدخلت هيئة السوق المالية السعودية عام 2016 لتنظيمها، ووضع حد أدنى موحد لعمولات التداول، ومنذ ذلك الحين لم يعد هناك ما يسمى بأقل عمولة تداول في السوق السعودي حيث باتت العمولة ثابتة وموحدة للجميع، وفيما يلي كافة التفاصيل اللازمة التي يجب معرفتها عن عمولات التداول السعودية
ملخص المقال
تؤثر عمولة التداول التي يتم فرضها على مقدار الأرباح الذي يمكن تحقيقها، خصوصًا عندما يتعلق الأمر بالتداول اليومي، لذا ينبغي البحث عن أقل عمولة تداول في السوق السعودي لحماية رأس المال.
عمولة التداول في السوق السعودي يتم احتسابها كنسبة مئوية من إجمالي الصفقة، وتبلغ أقل عمولة تداول في السوق السعودي يتم فرضها من قبل هيئة السوق المالية هي 0.155%.
بجانب النظر إلى عمولات التداول يجب النظر إلى الأدوات المالية والخدمات التي يوفرها وسيط التداول، لأن العمولات المنخفضة وحدها قد لا تكفي لتحقيق أهدافك المالية.
يمكن أن تؤثر عمولات التداول بشكل سلبي على التداول، فقد يتعرض المتداول بسببها إلى فقدان جزء كبير من أرباحه ما إذا كان تحرك السعر صغير، أو قد تتسبب في خسائر إذا لم يتحرك سعر السهم بدرجة كبيرة، واضطر المتداول لإغلاق الصفقة.
قيمة عمولة التداول في السوق السعودي
شكل القرار الصادر من مجلس هيئة السوق المالية علامة فارقة في قيمة عمولة تداول الأسهم السعودية، حينما قامت الهيئة في 17 يوليو 2016 برفع العمولة من 0.120% أي ما يعادل (12) نقطة أساس، وهو ما يساوي 12 ريالًا لكل عشرة آلاف ريال من قيمة الصفقة إلى 0.155%، أي ما يعادل (15.5) نقطة أساس، وهو ما يساوي 15.5 ريال لكل عشرة آلاف ريال من قيمة الصفقة، كذلك تضمن القرار إلغاء الحد الأدنى للعمولة للصفقات التي تساوي أو تقل قيمتها عن 10,000 ريال سعودي.
مثال على العمولة
إذا كانت قيمة الصفقة تبلغ 100,000 ريال سعودي مع عمولة (0.120%)؛ قبل التعديل كان سيتم دفع 120 ريال على كامل الصفقة، ولكن بعد تطبيق التعديل، ومع عمولة (0.155%) سيقوم صاحب الصفقة بدفع 155 ريال سعودي عمولة على كامل الصفقة.
بالنسبة للصفقات الأقل من 10,000 ريال سعودي، وليكن مثلًا صفقة قيمتها 1000 ريال سعودي: مع العمولة القديمة (0.120%) وتطبيق الحد الأدنى عليها كان سيتم دفع 12 ريال عمولة، أما بعد التعديل وإلغاء الحد الأدنى سيتم دفع عمولة (0.155%) أي ما يعادل 1.55 ريال سعودي.
أسباب رفع قيمة عمولة تداول الأسهم السعودية
ترجع الأسباب التي دفعت الهيئة المالية السعودية إلى رفع قيمة عمولة التداول في السوق السعودي إلى ما يأتي:
دعم برنامج وطني دائم للتوعية والتثقيف المالي، وهذا لضمان رفع مستوى وعي المستثمرين، وتزويدهم بالمعرفة التي يحتاجونها لاتخاذ قرارات استثمارية واعية.
تحفيز مؤسسات المجتمع المدني للقيام بدورها التوعوي والرقابي عبر حملات تثقيفية وشراكات مجتمعية تعزز من ثقافة الاستثمار الآمن والمسؤول.
دفع شركات الأوراق المالية للاستثمار في تأهيل الكوادر الوطنية عبر برامج تدريب متخصصة، وشهادات مهنية، وتوطين الوظائف في القطاعات المالية.
الاستثمار في البنية التحتية لمواكبة التغيرات التقنية والفنية، وضمان جاهزية الأنظمة للمرحلة المقبلة من التوسع والرقمنة.
تسهيل دخول المستثمرين الجدد وتعزيز شمولية السوق عبر إزالة العوائق التنظيمية وتطوير أدوات ومنتجات استثمارية مرنة.
تحقيق التوازن بين حماية المستثمر وتطوير السوق من خلال مراجعة الأنظمة واللوائح بشكل دوري، وضمان تطبيق أعلى معايير الشفافية والنزاهة، مما ينعكس إيجابًا على الجهات المشاركة في السوق بمختلف فئاتهم.
الجهات المستفيدة من عمولة التداول في السوق السعودي
توزع عمولة التداول التي يتم جمعها وفقًا نسب محددة بين كل من الهيئات التالية نظير الأدوار المهمة التي تؤديها في هذا السوق.
هيئة السوق المالية السعودية (CMA)
شركة السوق المالية السعودية – تداول (Tadawul)
شركات الوساطة المالية (شركات الأوراق المالية)
ويتم توزيع عمولة التداول في السوق السعودي (0.155%) بحيث تحصل شركات الوساطة المالية على 10.5 نقطة أساس (حوالي 67.7% من العمولة) وهي أكبر نسبة، بينما تتقاسم هيئة السوق المالية السعودية وشركة تداول النسبة المتبقية البالغة 5 نقاط أساس (حوالي 32.3%).
جدول عمولة التداول في السوق السعودي
أصبحت أقل عمولة تداول في السوق السعودي موحدة منذ عام 2016؛ وإن اختلفت تختلف بنسب بسيطة للغاية من شركة لأخرى، وفيما يلي توضيح بأهم عمولات شركات التداول السعودية:
عمولات تداول السوق السعودي في شركة دراية المالية
السوق / الأداة المالية | الحد الأدنى للعمولة (SAR) | الرسوم |
|---|---|---|
السوق المالية السعودية (تاسي) | 0.01 | 0.155 (15.5 نقطة أساس من القيمة المتداولة) |
السوق الموازية (نمو) | 0.01 | 0.155 (15.5 نقطة أساس من القيمة المتداولة) |
الصكوك والسندات | 100 | 0.08 (8 نقطة أساس رسوم أخي الحفظ، وتحسب على أساس يومي) |
العقود المستقبلية - الأسهم الفردية | 0.01 | 0.075 (7.5 نقطة أساس من القيمة المتداولة + 9 نقطة أساس رسوم تسوية العقد) |
عقود الخيارات - الأسهم المصدرة | 6.5 | 6.50 (للعقد الواحد 1,000 ريال للممارسة العقد) |
العقود المستقبلية - المؤشرات | 125 | 125 (125 ريال للعقد الواحد) |
عمولات تداول السوق السعودي في شركة سهم.
السوق / الأداة المالية | الحد الأدنى للطلب | الرسوم |
|---|---|---|
السوق الأمريكي: الأسهم الأمريكية وصناديق المؤشرات المتداولة | 1.99 دولار | 0.015 دولار أمريكي لكل سهم |
السوق الأمريكي: عقود خيارات السوق الأمريكي | 1.99 دولار | 0.99 دولار لكل عقد |
تداول السعودية (Saudi Exchange) | غير محدود (ريال سعودي) | %0.105 (العمولة / صافي مبلغ الصفقة) |
أما بما يتعلق بمعدلات التمويل بالهامش:
السوق / نوع التمويل | معدل التمويل بالهامش |
السوق الأمريكي: هامش الأسهم الأمريكية | %7 معدل التمويل بالهامش السنوي |
السوق السعودي: تمويل بالمرابحة | %8 معدل التمويل بالهامش السنوي (عرض لفترة محدودة) |
السوق السعودي: تداول التمويل المجاني بالهامش | %1 معدل التمويل بالهامش الشهري |
عمولات تداول السوق السعودي في الراجحي كابيتال.
السوق / الأداة المالية | تفاصيل العمولة |
|---|---|
السوق السعودي (تداول) | يتم احتساب عمولة تداول قدرها 0.155% من قيمة الصفقة، بالإضافة إلى ضريبة القيمة المضافة (VAT). |
السوق الدولي | تختلف نسبة العمولة في الأسواق الدولية، وتكون أعلى من الأسواق المحلية، مع الأخذ في الاعتبار أن هناك حد أقصى لعمولة التداول على الأسهم قد يصل إلى 3% من قيمة الصفقة. |
العمولة المحددة | يتم احتساب العمولة بناءً على قواعد هيئة السوق المالية السعودية، ويتم إضافتها إلى قيمة الصفقة بعد عملية تداول. |
تداول الأسهم | يتم تطبيق عمولة 0.155% على الأسهم المتداولة في السوق المالية السعودية "تداول"، وهي نفس النسبة المحددة من قبل هيئة السوق المالية السعودية. |
تداول الصناديق | قد تختلف العمولات على الصناديق، لذا يفضل استشارة الراجحي المالية للحصول على تفاصيل أكثر. |
عمولات تداول السوق السعودي في الجزيرة كابيتال.
البند | التفاصيل |
|---|---|
عمولة تداول الأسهم السعودية | 0.25% من قيمة الصفقة |
الحد الأدنى للعمولة | 25 ريال سعودي |
خصومات خاصة | تصل إلى 10% لعملاء الجزيرة الذهبي على الأسهم المحلية والخليجية. |
خدمة تداولكم | خصم 50% على رسوم الاشتراك وتجديد الاشتراك عبر بنك الجزيرة |
عمولات تداول السوق السعودي في الأهلي كابيتال.
نوع التداول | العمولة | ملاحظات |
|---|---|---|
عمولة التداول بشكل عام (في السوق المالية السعودية) | 0.155% من قيمة الصفقة الواحدة | بغض النظر عن طريقة التداول (عبر الإنترنت، عبر الرد الآلي، أو تطبيق الجوال). |
التداول بالهامش | 0.16% | مع نسبة هامش 1:1. قد تكون هناك رسوم إضافية تتعلق بالتداول بالهامش. |
عقود الخيارات العالمية | 10 دولار أمريكي للعقد الواحد | بحد أدنى 100 دولار أمريكي للعملية الواحدة. |
عمولات تداول السوق السعودي في الرياض كابيتال.
نوع العمولة | التفاصيل |
|---|---|
عمولة تداول الأسهم: | |
عمولة تداول الأسهم المحلية | تُستقطع بنسبة 0.155% من قيمة الأسهم المتداولة. |
إضافة ضريبة القيمة المضافة | تضاف ضريبة القيمة المضافة إلى هذه النسبة. |
الحد الأعلى لعمولة الأسهم | يُطبق حد أعلى للعمولة بنسبة 3% من قيمة الصفقة. |
عمولة تداول المشتقات (العقود): | |
عمولة تداول العقود | تُستقطع عمولة 6 ريال سعودي للعقد، مضافاً إليها ضريبة القيمة المضافة. |
عمولة تسوية + عمولة ممارسة حق الخيار | تُستقطع 2.5 ريال سعودي رسوم تسوية + 2.4 ريال سعودي للعقد الواحد كعمولة لممارسة حق الخيار، مضافاً إليها ضريبة القيمة المضافة. |
عمولة التداول الدولي: | |
رسوم وضرائب من جهات خارجية | تُفرض رسوم أو ضرائب من بعض البورصات والمؤسسات المالية والسلطات التنظيمية على المعاملات التي يجريها العميل. |
تمرير الرسوم والضرائب إلى العميل | تُمرر هذه الرسوم والضرائب إلى العميل، وتُخصم من حسابه. |
عمولات تداول السوق السعودي في البلاد كابيتال.
نوع العمولة/البلاد | التفاصيل |
|---|---|
عمولة التداول القياسية العامة | تبلغ 0.155% من قيمة الصفقة. |
البلاد جلوبل: | |
حساب البرو | 0.005$ لكل سهم في جميع أوقات التداول. |
حساب اللايت | مجاني خلال وقت التداول الرسمي، و 0.01$ لكل سهم خارج وقت التداول أو البيع. |
العمولة الثابتة الأخرى (قد تكون موجودة) | 0.085% من القيمة المتداولة للسند، حسب الأصول للاستثمار. |
ضريبة القيمة المضافة (VAT) | تضاف قبل تسوية المبلغ إلى العمولة الإجمالية. |
ما تأثير الرسوم والعمولات على المتداول؟
يمكن أن تؤثر عمولة تداول الأسهم السعودية بشكل سلبي على الأرباح التي يتم تحصيلها، خصوصًا على المتداول اليومي الذي يقوم بشراء وبيع الأسهم معتمدًا على التحركات الصغيرة للسوق، حيث تأخذ العمولة في هذه الحالة جزءًا كبيرًا من الأرباح إذا كان تحرك السهم صغيرًا، أو قد تتسبب في خسائر إذا لم يتحرك سعر السهم بدرجة كبيرة، واضطر المتداول لإغلاق الصفقة، ويمكن أن تؤثر العمولات على استراتيجيات التداول، فقد يفضل المتداولون استراتيجيات تتضمن عددًا أقل من الصفقات لتقليل تكاليف العمولات، مما يؤثر على نهج التداول العام؛ غير أن نجاح الصفقات والقدرة على تحقيق الأرباح تعتمد أساسًا على مهارات المتداول وقدرته على إدارة المخاطر، كما على كفاءة شركة التداول، وبناءً على هذا فإن أفضل شركات التداول المرخصة في السعودية تتقاضى عمولات قليلة، وتوفر خدمات عالية الجودة، ورسومًا بيانية وأدوات تعليمية لرفع كفاءة المتداولين وتأهيلهم للنجاح.
هل تبحث عن فرصة حقيقية لبدء التداول؟ دعنا نساعدك
سوق التداول السعودي مليء بالعديد من الفرص الاستثمارية الحلال، إذا كنت تتطلع لبدء تجربة استثمارية مميزة، ولا تعرف كيف، يمكننا أن نقدم لك الدعم الكافي عبر فريق من الخبراء الجاهزين ليكونوا معك خطوة بخطوة في مشوار تداولك… فقط قم بالتواصل معنا عبر واتساب.
استشارة عبر الواتس-آب
تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة. تواصل معنا الآن 
شارك بتعليق