ما هو التداول بالذكاء الاصطناعي وكيف تحقق الاستفادة منه؟

بلغت قيمة سوق التداول بالذكاء الاصطناعي في عام 2024 ما يُقدَّر بـ 4.4 مليار دولار أمريكي، وبحلول عام 2035 من المتوقع أن تزيد هذه القيمة لتصل إلى 25 مليار دولار أمريكي، بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 17.1%، مدفوعًا بالطلب المتنامي على حلول التداول الآلي، فهو قادر على تحسين استراتيجيات المتداولين والرفع من كفاءتهم في التداول. لذا، فيما يلي نتعمق بشكل أكبر في مفهوم التداول بالذكاء الاصطناعي وكيف يعمل.

هو الاعتماد على أنظمة تداول ذكية لديها القدرة والسرعة على تحليل السوق، والتعامل مع البيانات التاريخية واللحظية في زمن قياسي، للخروج باستراتيجيات فعالة ودقيقة. وليس كل بوت تداول ذكاءً اصطناعيًا كما يعتقد الكثيرون، لأن البوت يعتمد في تنفيذ صفقاته على معلومات محددة له مسبقًا، في حين أن التداول بالذكاء الاصطناعي يعتمد على أوامر مبرمجة، ويحلل البيانات ويتعلم منها، ولديه القدرة على التكيف مع السوق لرصد أبرز الاتجاهات، والوصول إلى قرارات تداول ذكية، لذا فهو أكثر مرونة وتكيفًا في أوقات التقلب من بوتات التداول التي تعتمد على خوارزميات ثابتة.

كيف استخدم الذكاء الاصطناعي في التداول؟ 

يمكن استخدام الذكاء الاصطناعي في التداول بأكثر من آلية من خلال الطرق التالية:

• جمع البيانات: يخدم المتداولين في اتخاذ قرارات دقيقة عبر جمع قدر هائل من البيانات التي تتعلق بسوق التداول المراد استهدافه، وآخر أخباره ومستجداته، والمشاعر السائدة فيه.

• استخلاص مؤشرات السوق: يحلل البيانات التي يجمعها بدقة عالية، ويحولها إلى مؤشرات ومعلومات مبسطة قابلة للتحليل والفهم، كمؤشرات التحليل الفني (RSI، MACD) التي تشير إلى ما إذا كان السوق صاعدًا أم هابطًا، والفجوات السعرية (Price Gaps) التي تشير إلى التغيرات التي تطرأ على الأسعار، ونطاقات التذبذب (Volatility Bands) التي تشير إلى حركة السوق المستقبلية، و(Sentiment Analysis) المستخدمة في تحليل مشاعر السوق السائدة، و(Options Skew) و(Yield Curve Slopes) لتقييم المخاطر والتعرف على توقعات السوق.

• تقسيم البيانات واختبارها: يعمل على تقسيم البيانات التي قام بجمعها إلى ثلاث مجموعات لتقليل الأخطاء، وهي: التدريب ليتعلم قواعد السوق، والتحقق لمتابعة الأداء، والاختبار لتقييم الأداء، مما يساهم في الوصول إلى استراتيجيات فعالة.

• اختيار النموذج: يوجد أكثر من نموذج عند التداول بالذكاء الاصطناعي يمكن الاستفادة منها، مثل أنظمة تحليل الأسعار والمؤشرات الفنية، وأنظمة تحليل الأخبار والمشاعر، والنماذج الخطية (Linear Models) أو gradient boosting trees، وأنظمة التعلم العميق التي لديها القدرة على تحليل البيانات الضخمة (Big Data).

• اختبار الاستراتيجية (Backtesting): يمكن الاستفادة منه في اختبار الاستراتيجيات التي تم التوصل إليها للتأكد من جودتها، بالطبع مع ضرورة مراعاة فرق السعر عند التنفيذ، ومقدار تأخر الاستجابة لجعل النتائج أكثر دقة وأقل مخاطرة، وبعدها الاستفادة من بوتات التداول (Trading Bots) لتنفيذ الصفقات تلقائيًا وفقًا للاستراتيجيات التي تم اختبارها.

• التداول التجريبي (Paper Trading): للتأكد من جودة النظام الذكي الذي ستعتمد عليه مستقبلًا، من الأفضل تجربته عبر حسابات التداول التجريبي قبل المخاطرة في اعتماده على التداول بأموال فعلية.

تلعب جودة النظام الذكي دورًا مهمًا في الوصول إلى قرارات دقيقة، إلا أن هذا لا يقل أهمية عن ضرورة جودة البيانات المقدمة له، حتى يتمكن النظام الذكي من الوصول إلى استراتيجيات فعالة. لذا من المهم اختيار شركة تداول مرخصة وموثوقة، مع البدء باستخدامه مسبقًا عبر الحساب التجريبي للتأكد من جودته.

مزايا التداول عن طريق الذكاء الاصطناعي 

للرد على التساؤل الذي يُطرح دائمًا حول كيفية الاستفادة من الذكاء الاصطناعي في التداول، إليكم مجموعة من المزايا الهامة التي يوفرها، وتتمثل فيما يلي:

• جودة التنبؤات: لديه القدرة على تحليل قدر هائل من البيانات والتعلم المستمر من المعلومات المطروحة أمامه عبر شبكات معقدة، والتكيف مع ظروف السوق المتغيرة، وهذا يجعل التنبؤات التي يصل إليها دقيقة بشكل كبير، ويساعد المتداولين في اتخاذ قرارات مدروسة.

• تجنب العواطف: لأن الآلة لا تمتلك مشاعر، لذا فإن القرارات التي تصل إليها تتبع نهجًا منضبطًا مبنيًا على البيانات المتاحة.

• تقليل الأثر السوقي: يقوم بمعالجة الأوامر عبر شبكات متنوعة على مختلف المنصات، ويقسم الصفقات الكبيرة إلى أوامر صغيرة، وهذا يجعل المعاملات الضخمة مخفية ولا يكشف الأوامر، مما يتيح للمتداول تنفيذ الصفقات بأسعار قريبة من المستهدف.

• السرعة والكفاءة: يتكيف مع متغيرات السوق، لذا يكون سريع الاستجابة، مما يمكن من استغلال الفرص في توقيتها الأمثل.

• اختبار الاستراتيجيات (Backtesting): يمكن للمتداولين استخدامه في اختبار الاستراتيجيات المختلفة وتطبيقها على بيانات السوق التاريخية، والتحليل الأساسي والتحليل الفني بالذكاء الاصطناعي لتقييم الفاعلية، مما يسمح باختبار فرضيات وسيناريوهات متنوعة، والتمكن من معرفة مدى نجاحها قبل التداول الفعلي.

• تحكم أكبر في التداول: التداول بالذكاء الاصطناعي يتيح سهولة الوصول إلى معلومات البورصات العالمية والمحلية، بالإضافة إلى أنه لديه القدرة على التحكم في آلية التداول ووتيرة تنفيذ الصفقات وتفاصيل الأوامر (السعر، الكمية، التوقيت)، وفقًا لما يناسب كل متداول على حدة، مع إمكانية التعديل أو إلغاء الأوامر عند الحاجة.

صحيح أن الذكاء الاصطناعي يقدم العديد من المزايا للتداول، ولكن يجب عدم الإفراط في الاعتماد عليه لتفادي تقليل المرونة في التعامل مع تغيرات السوق، كما أنه يواجه صعوبة في تحديد السعر العادل للأصل في أوقات التقلبات الكبيرة، وتُعد بعض خدماته عالية التكلفة.

أفضل أدوات وبوتات التداول بالذكاء الاصطناعي لعام 2026

بات التداول بالذكاء الاصطناعي خيارًا أساسيًا يجب الاستعانة به عند التداول، فهو يخدم المتداولين ويساعدهم في تحليل الأسواق وتحليل الشارت بالذكاء الاصطناعي لتحديد الاتجاهات الأنسب واستغلال أفضل الفرص، لذا تحرص اليوم شركات التداول على توفير بوتات تداول (Trading Bots) بالذكاء الاصطناعي لجذب المزيد من المتداولين إليها، ومن أهم هذه الشركات لعام 2026 ما يلي:

• بوتات باينانس: بوتات شركة باينانس جاهزة تعمل على مدار الساعة لمراقبة الأسواق، ولا حاجة لبرمجتها مسبقًا، إذ لديها القدرة على أتمتة استراتيجيات تداول العملات الرقمية، وتساهم في تحسين تجربة المتداول وتمكنه من اغتنام الفرص وإدارة المخاطر بكفاءة، ومنها Spot Grid وFutures Grid وArbitrage وRebalancing وSpot DCA وAuto-Invest.

• بوتات كابيتال: بوتات يمكن للمتداولين بناؤها بأنفسهم والاستفادة من أدوات الذكاء الاصطناعي لفتح المراكز وتحديد أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح، وكذلك تغيير إعدادات الحساب المالي، بداية من أنماط التداول وأحجام الرافعة المالية وسجل الصفقات والأوامر، مع ميزة الحصول على بيانات السوق والأسعار الفورية لجميع الأصول المتاحة باستخدام واجهة برمجة التطبيقات WebSocket وREST.

• بوتات إكسنس: بوتات طرف ثالث (3rd party bots)، أي برامج تداول آلية يمكن للمتداولين ربطها بحساباتهم على سطح المكتب داخل منصة MetaTrader 4 أو MetaTrader 5، ومن خلال بوتات التداول (EAs) يمكن مراقبة وتنفيذ عمليات التداول تلقائيًا دون تدخل مباشر، وفقًا للقواعد التي تقوم بتحديدها (مثل تنبيهات التشغيل والإشعارات)، والتي تؤدي إلى تنفيذ عمليات التداول بناءً على ظروف السوق التي تمت برمجة المستشار الخبير لتتبعها. ومن أشهر المستشارين الخبراء المدعومين في MT4 هي MACD والمتوسط المتحرك، وفي MT5 نجد ExpertMACD وExpertMAPSAR وExpertMAMA وExpertMAPSARSizeOptimized.

• بوتات إيفست: تقدم شركة إيفست العديد من الأدوات الذكية التي تساعد في تحليل الصفقات بالذكاء الاصطناعي، والتحليل التنبؤي ونمذجة البيانات، لرصد اتجاهات السوق والأسعار بشكل دقيق، واتخاذ القرارات في الوقت الفعلي من خلال الأنظمة الآلية القادرة على تحليل كميات هائلة من البيانات وتحديد الأنماط واتخاذ قرارات تداول أكثر ذكاءً وسرعة. فقط قم بإعداد الاستراتيجية الخاصة بك، وسيقوم النظام الذكي بتنفيذ عملية التداول الخالية من العواطف تلقائيًا نيابة عنك.

منصات التحليل التنبؤي

هي منصات رائدة في التداول والرسم البياني تعتمد على استخدام الذكاء الاصطناعي في التداول للتنبؤ بحركة الأسعار واتجاهات السوق، ومن أشهرها في مجال التداول ما يلي:

Trade Ideas: تُعد من منصات التداول بالذكاء الاصطناعي المهمة، وتختص بالتداول اليومي للأسهم الأمريكية، حيث تعمل على تحليل السوق وتوليد إشارات تداول جاهزة عالية الاحتمالية، مدعومة بنظام الذكاء الاصطناعي (Holly AI). توفر المنصة مسحًا سريعًا للسوق وتنبيهات لحظية تساعد المتداولين عاليي النشاط على اغتنام الفرص الصغيرة والمفاجئة، لكن من عيوبها أنها محدودة فقط بالأسهم الأمريكية، وتعتمد على استراتيجيات مغلقة (Black Box)، إذ إن إشارات التداول التي تقدمها لا توضّح المنهجية التي بُنيت عليها، وهذا يحد من قدرة المتداول على الفهم أو التعديل، أو حتى اختيار الاستراتيجية بنفسه، كما أنها لا تقدم أدوات قوية لبناء استراتيجيات مخصصة يمكن للمتداول اختبارها بنفسه.

TrendSpider: تعتمد تريند سبايدر على الذكاء الاصطناعي في التحليل الفني الآلي ورسم خطوط الاتجاه تلقائيًا (Trendlines)، اعتمادًا على تحليل البيانات التاريخية وحركة السعر، وتساعد في التعرف على أنماط الرسوم البيانية وبناء واختبار الاستراتيجيات دون الحاجة إلى استخدام أي أكواد برمجية. ما يميز هذه المنصة هو دعمها لأسواق متعددة مثل الأسهم والعملات والكريبتو والعقود الآجلة والعقود المستقبلية، ويُتاح للمتداول إنشاء نظامه الخاص بدلًا من الاعتماد على الإشارات الجاهزة، ولكن يُؤخذ عليها أنها لا توفر غرفة تداول مباشرة أو إشارات جاهزة للتنفيذ، كما أنها لا تركز بشكل كبير على التداول اليومي السريع مقارنةً بمنصة Trade Ideas.

 هل التداول بالذكاء الاصطناعي حلال أم حرام؟

كثيرًا ما تُثار التساؤلات حول حكم التداول بالذكاء الاصطناعي: هل استخدامه حرام أم حلال؟ وفي الواقع يُعد الذكاء الاصطناعي (AI) مجرد أداة تساعد المتداول في اتخاذ قرارات أكثر حكمة ودقة، لذا فإن الشرعية هنا لا تعتمد على استخدام تقنية الذكاء الاصطناعي من عدمه، بل تعتمد على الآليات المالية المستخدمة. فعند استخدام الذكاء الاصطناعي في تداول الأسهم، يكون الفيصل هنا في جواز التداول هو أن تكون هذه الأسهم حلالًا، وألا تتبع شركات أنشطتها محرمة، أو تتعامل بالربا مع عملائها، بالإضافة إلى التداول بآلية شرعية خالية من الرسوم والفوائد الربوية مثل التبييت (SWAP). وللتأكد بشكل دقيق من الوضع الشرعي، يُرجى مراجعة الجهات الشرعية الموجودة في البلد التي تقيم فيها، لأننا لسنا جهة مختصة بإصدار الفتاوى والأحكام الشرعية.

أبرز استراتيجيات تداول بالذكاء الاصطناعي 

يوجد العديد من الاستراتيجيات التي يمكن استخدامها في تحليل الأسهم بالذكاء الاصطناعي والانتقاء فيما بينها وفقًا لما يتوافق مع أهداف وتطلعات كل متداول على حدة، ومن أبرزها ما يلي:

التحليل الكمي Quantitative Trading

التحليل الكمي هو أسلوب تحليل لأسواق الأصول المالية يعتمد على استخدام النماذج الرياضية والتقنيات الإحصائية من أجل الوصول إلى أبرز الأنماط والاتجاهات في السوق، وبالتالي تطوير استراتيجيات تداول أكثر كفاءة ودقة. ومن أشهر التقنيات التي يعتمدها التحليل الكمي تحليل الانحدار (Regression Analysis)، وفيه يتم الاعتماد على التكنولوجيا لتحليل العلاقات بين متغيرات السوق المختلفة، كالأسعار والمؤشرات الاقتصادية. ومع إتاحة التداول الكمي بالذكاء الاصطناعي، بات المتداول قادرًا على تحليل كميات ضخمة من البيانات في وقت قصير بدقة عالية جدًا، واكتشاف أنماط معقدة يصعب اكتشافها بالأساليب الإحصائية البسيطة، بالإضافة إلى تحسين النماذج التنبؤية عبر التعلم الآلي من البيانات وتحديثها باستمرار، بعيدًا عن العواطف والتقديرات الشخصية التي قد تكون متحيزة في قراراتها.

التداول الخوارزمي Algo Trading

يعتمد التداول الخوارزمي على تنفيذ عمليات التداول بناءً على البيانات والقواعد المحددة مسبقًا لتنفيذ صفقات البيع والشراء بشكل تلقائي، بعيدًا عن التردد والعواطف، مما يوفر الوقت والجهد في توليد الإشارات، وإدارة المخاطر آليًا، وتتبع المحفظة، وتنفيذ الصفقات. ومع دخول الذكاء الاصطناعي على التداول الخوارزمي، حسّن ذلك من تحليل البيانات ومعالجتها لتحديد أنماط دقيقة للسوق وأفضل نقاط الدخول والخروج، والارتقاء بأداء الاستراتيجيات إلى مستوى جديد، وزيادة كفاءتها.

التحليلات التنبؤية Predictive Analytics 

تقدم التحليلات التنبؤية توقعات بحركة الأسعار والاتجاهات القادمة للسوق عبر استخدام البيانات السابقة والتاريخية، والنماذج الإحصائية، والخوارزميات، وهذا يساعد المتداولين في توقع اتجاهات السوق واتخاذ قرارات مدروسة. وتستخدم التحليلات التنبؤية المدعومة بالذكاء الاصطناعي التقنيات الإحصائية ونماذج التعلم الآلي في التداول (Machine Learning in Trading)، اعتمادًا على الشبكات العصبية وآلات المتجهات الداعمة (SVM)، لتحديد أنماط وعلاقات معقدة قد لا تكون واضحة للمتداولين، وذلك عبر التعلم المستمر من البيانات الجديدة، وبالتالي التنبؤ بتحركات السوق المستقبلية بناءً على البيانات التاريخية والحالية، وتحليل مشاعر السوق وآراء المستثمرين لرصد التحولات في المشاعر التي تسبق تحركات الأسعار الكبيرة. وتكون أنظمة الذكاء الاصطناعي قادرة على التنبؤ بتقلبات الأسعار، واتخاذ قرارات تداول استباقية، وتحديد نقاط الاختراق المحتملة، وتوقع انعكاسات السوق، مما يمكن المتداولين من تحسين استراتيجياتهم وتعزيز قدرتهم على اقتناص الفرص المربحة.

التداول عالي التردد  High Frequency Trading

يعتمد أسلوب التداول عالي التردد (HFT) على خوارزميات وبرامج فائقة السرعة قادرة على تحليل عدة أسواق وتنفيذ عدد كبير من الصفقات في زمن قياسي (أجزاء من الثانية)، وبالتالي يخدم هذا المتداولين في الاستفادة من تحركات الأسعار الصغيرة التي يشهدها السوق. ويعزز التداول عالي التردد سيولة السوق، لذا قد يؤدي أحيانًا إلى تحركات سوقية كبيرة، ويُعد هذا النوع من التداول أكثر استخدامًا من قبل البنوك والمؤسسات المالية والمستثمرين المؤسسين؛ لأنه يسمح لهم بتنفيذ صفقات كبيرة الحجم خلال فترات زمنية قصيرة.

إدارة المخاطر بالذكاء الاصطناعي

تعمل أنظمة إدارة المخاطر المدعومة بالذكاء الاصطناعي على مراقبة ظروف السوق وتعديل المراكز تلقائيًا، وتُعد جزءًا لا يتجزأ من حماية الاستثمارات، فهي تلتزم بمعايير المخاطر عبر استخدام خوارزميات متقدمة لتقييم عوامل المخاطر المختلفة، كالتقلب والسيولة والتعرض، وتراقب السوق بشكل مستمر، وتعدل مراكز التداول في الوقت الفعلي لضمان بقاء الصفقات ضمن معايير المخاطر التي تم تحديدها مسبقًا، لتقليل الخسائر قدر الإمكان وحماية رأس المال عبر التنفيذ التلقائي لأوامر وقف الخسارة، وتنويع المحافظ، وإعادة تخصيص الأصول ديناميكيًا.

أفضل منصات التداول بالذكاء الاصطناعي المرخصة والموثوقة

يساعد الذكاء الاصطناعي المتداولين في تحسين نتائجهم، واستغلال الفرص بشكل فعال، لذا من المهم الاعتماد على منصات تداول بالذكاء الاصطناعي موثوقة ومرخصة قانونيًا من جهات عالمية، وفيما يلي مجموعة من أفضل منصات التداول بالذكاء الاصطناعي المرخصة والموثوقة.

• 

  Evest

  التراخيص VFSC أقل مبلغ للإيداع 50
  فتح حساب
• 

  XTB

  التراخيص DFSA أقل مبلغ للإيداع 100
  فتح حساب
• 

  Capital.com

  التراخيص SCA أقل مبلغ للإيداع 20
  فتح حساب
• 

  Exness اكسنس

  التراخيص FCA أقل مبلغ للإيداع 10
  فتح حساب
• 

  AvaTrade

  التراخيص ADGM أقل مبلغ للإيداع 100
  فتح حساب
• 

  Equiti

  التراخيص SCA أقل مبلغ للإيداع 100
  فتح حساب
• 

  بينانس Binance

  التراخيص ADGM أقل مبلغ للإيداع 50
  فتح حساب
• 

  IQ Option

  التراخيص CySEC أقل مبلغ للإيداع 10
  فتح حساب

هل تحتاج مساعدة لتبدأ تجربة تداول بالذكاء الاصطناعي؟

يسهل التداول بالذكاء الاصطناعي عمليات البحث وتحليل البيانات الضخمة (Big Data) على المتداولين، ولكن من المهم معرفة أساسيات التداول، وكيفية إدارة المخاطر لتحقيق أقصى استفادة من استخدام الذكاء الاصطناعي في التداول، إذا لم تعرف كيف يمكن ذلك؟ لا داعي للقلق، فنحن لدينا فريق من الخبراء الذين سيساعدونك على احتراف التداول بالذكاء الاصطناعي. فقط قم بالتواصل معنا عبر ارقام الواتس أب التالية.

استشارة عبر الواتس-آب

تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة.

تواصل معنا الآن