تتعدد الخيارات التي يمكن الانتقاء فيما بينها في السوق المالي السعودي، فهناك الكثير من الشركات العالمية ذات التراخيص الموثوقة من الفئة الأولى، إضافة إلى شركات التداول المرخصة في السعودية من قبل الجهات السعودية المحلية، ولكن عند انتقاء شركة تداول مرخصة محليًا في السعودية، يجب ألا يتم هذا بشكل عشوائي، وإنما تكون الأولوية دائمًا للشركات المرخصة من هيئة سوق المال السعودية، حيث يعد الترخيص بمثابة دليلًا على التزام الشركة بالضوابط التي تحمي المستثمرين، وتضمن شفافية التعامل، وفي هذا السياق نستعرض معكم أفضل 4 شركات مرخصة من هيئة سوق المال السعودية.
ملخص المقال
- تنظم هيئة سوق المال السعودية عمل كافة شركات الوساطة المالية، حيث تمنح لها التراخيص، وتراقب عملها داخل السوق، وتتأكد من مدى مصداقيتها وشفافية تعاملاتها مع المتداولين معها.
- هناك أكثر من نوع ترخيص تمنحه هيئة سوق المال السعودية لشركات الوساطة المالية حسب طبيعة نشاطها داخل السوق، فهي تمنح عشرة تراخيص مختلفة باختلاف نشاط الشركة المالي.
- الشركات العاملة بدون ترخيص هيئة سوق المال السعودية لا تخضع لمراقبة من قبلها لذا لا يمكن اعتبارها شركات وساطة موثوقة يمكن اعتمادها حتى ولو كانت تعمل في السعودية.
- لا تقدم هيئة السوق المالي أي تعويضات للمتضررين من شركات الوساطة، ولكنها تضمن مراقبة الشركات المرخصة من قبلها أولًا بأول، وتكون مسؤولة عن فض المنازعات، وفرض العقوبات، وأحيانًا شطب الترخيص من الشركة إذا استدعى الأمر ذلك.
نظرة عامة على هيئة سوق المال السعودية (CMA)
نشأت هيئة سوق المال السعودية عام 2003، وهي هيئة حكومية لديها كامل الاستقلال المالي والإداري، وترتبط مباشرة برئيس مجلس الوزراء، مهمتها الرئيسية والأساسية تكمن في الإشراف على تنظيم وتطوير السوق المالية، وهذا عبر إصدار اللوائح والقواعد والتعليمات اللازمة لتطبيق أحكام نظام السوق المالية، والتأكد من الإفصاح الملائم والشفافية للشركات المساهمة المدرجة في السوق، وتوفير مناخ استثماري أكثر استقرارًا للمستثمرين بالأسواق، وحمايتهم من الأعمال غير المشروعة التي تنطوي على احتيال أو تلاعب، كما تقوم الهيئة بتنظيم ومراقبة أنشطة الجهات الخاضعة لإشرافها بصفة مستمرة لضمان استمرار شفافيتها، ونظرًا للقوانين والضوابط الصارمة التي تضعها تعد قائمة الشركات المرخصة من هيئة السوق المالية السعودية محدودة للغاية، ولكن في نفس الوقت مضمونة للتعامل معها بأريحية دون قلق.
أنواع ترخيص هيئة سوق المال السعودية
تتعدد فئات الشركات المالية المرخصة من هيئة سوق المال السعودية، حيث تختلف التراخيص وفقًا لطبيعة نشاط كل شركة على حدى، وإليكم قائمة بهذه التراخيص.
ترخيص ممارسة أعمال الوساطة في الأوراق المالية
ترخيص ممارسة أعمال إدارة الأصول
ترخيص ممارسة أعمال الإيداع المركزي للأوراق المالية
ترخيص ممارسة أعمال تقييم الأوراق المالية
ترخيص ممارسة أعمال الاستشارات المالية
ترخيص ممارسة أعمال الاكتتاب العام
ترخيص ممارسة أعمال تداول السلع
ترخيص ممارسة أعمال تصنيف الائتمان
ترخيص ممارسة أعمال حفظ السجلات
ترخيص ممارسة أعمال الإيداع المركزي للأوراق المالية
أفضل الشركات المرخصة من هيئة سوق المال السعودية
تحديد أفضل الشركات المصرحة من هيئة سوق المال ليس بالأمر الصعب، خصوصًا أن الضوابط والمعايير الصارمة التي تضعها الهيئة تجعل الشركات تحاول دائمًا إثبات أنها الأفضل لتظل محافظة على ترخيصها، دون أن يتم سحبها، وإليكم قائمة بأفضل شركات الوساطة المالية المرخصة في السعودية:
دراية المالية
هي إحدى الشركات الرائدة في مجال الاستثمار الرقمي، تأسست عام 2009 كأول شركة وساطة تعتمد على أحدث التقنيات في المملكة العربية السعودية، وتتمثل خدماتها في الآتي:
تتيح التداول في أسواق السعودية والكويت وعمان وقطر ومصر والإمارات وكذلك التداول في السوق الأمريكي.
توفر الاستثمار في الأسهم، والصناديق المتداولة، والسندات، والصكوك والمشتقات المالية، والاكتئاب وتتيح التمويل بالهامش.
تتيح الاستثمار في صناديق الريت العقارية، والصناديق النقدية، وتوفر خدمة إدارة المحافظ.
تقدم أكاديمية دراية التعليمية التي تساعد المبتدئين على معرفة المزيد عن سوق التداول.
توفر أدوات تحليل متطورة تناسب مختلف الاستراتيجية منها ميزة الأوامر المشروطة التي تعمل على تنفيذ الصفقات بشكل تلقائي.
توفر خدمة التداول عن طريق الهاتف عبر المكالمات لتداول سلس، ولديها تطبيق دراية للتداول الذي يمتاز بتطوره وسرعة استجابته.
لديها خدمة عملاء متاحة على مدار الساعة مع باقة من المستشارين الماليين الذين يساعدون المتداولين في مشوار احتراف التداول.
الرياض كابيتال
تم تأسيسها عام 2008 كشركة مساهمة مقفلة مملوكة بالكامل لبنك الرياض، وتعد إحدى أهم المنصات المعتمدة من هيئة سوق المال بموجب ترخيص رقم (37-07070)، وتتمثل أبرز الخدمات التي تقدمها في التالي:
تتيح التداول في سوق الأسهم السعودي والأسواق الخليجية والأسواق العالمية.
تتيح الاستثمار في الصناديق المتداولة والخاصة والصناديق العقارية السعودية والصناديق متعددة الأصول وصناديق العائد الثابت وصناديق النقد، وتوفر خدمة إدارة المحافظ.
توفر خدمة عملاء متميز عبر قنوات عصرية متقدمة، ومن خلال فريق دعم من الكوادر المؤهلة لتنمية عوائد العملاء والمساهمين.
تتمتع الرياض المالية بكل المزايا المضافة من بنك الرياض، أحد أكبر المؤسسات المالية في المملكة العربية السعودية.
الأهلي كابيتال
لدى الأهلي كابيتال باقة من المنتجات والخدمات المالية المبتكرة المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، ويمكن اعتبارها أكبر شركة متخصصة في إدارة الأصول على مستوى المملكة، حيث تدير أصولًا تتخطى قيمتها 230.40 مليار ريال سعودي، لذا تعد من أهم المنصات المرخصة من هيئة سوق المال، وتتمثل خدماتها في الآتي:
تتيح التداول في السوق السعودي والأسواق العالمية.
تتيح الاستثمار في الصناديق المتداولة، والخاصة، والصناديق العقارية، والصناديق متعددة الأصول، وصناديق العائد الثابت، وصناديق النقد.
توفر خدمة إدارة المحافظ، وكذلك خدمة إدارة الأصول والرواتب.
تقدم منصة الأهلي تداول عبر الإنترنت، المدعومة بأدوات تداول متطورة، وفيها يمكن التحكم بطريقة عرض النوافذ، وتطبيق الأوامر المشروطة، وتفعيل التنبيهات الذكية، وغيرها الكثير من المزايا.
الراجحي المالية
الراجحي من الشركات الرائدة في مجال الخدمات المالية والاستثمارية تأسست الشركة في عام 2008، وهي تتبع مصرف الراجحي، ولديها العديد من الخدمات المالية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية تتمثل في الآتي:
تتيح التداول في سوق الأسهم السعودي والأسواق الخليجية والأسواق العالمية.
تتيح الاستثمار في الصناديق الاستثمارية وصناديق العقارية والصناديق متعددة الأصول وتوفر خدمة إدارة الأصول وتوفر خدمات استشارية.
توفر تمويل المرابحة لشراء الأسهم بما يتوافق مع الشريعة الإسلامية
تقدم الخدمات المصرفية الاستثمارية المتنوعة منها (إعداد الاكتتابات، التزامات الدين والمساهمات، الدمج والاستحواذ، هيكلة الشركات، تقييمها، والوصول إلى أسواق رؤوس الأموال).
توفر خدمات رقمية متقدمة من خلال تطبيق “Super App” يشمل التداول الوطني والدولي، والمحفظة الآلية “الراجحي مشورة”، وخطط الادخار المنتظمة (SIP)، وأوامر صوتية ويُمكن الاشتراك في الصناديق ومتابعة الاكتتابات إلكترونيًا.
كيف تختار أفضل الشركات المالية المرخصة في السعودية؟
للتعامل مع أفضل الشركات المرخصة من هيئة سوق المال السعودية هناك مجموعة من المعايير الأساسية التي ينبغي التأكد منها، وتتمثل في التالي.
التأكد من الترخيص: يجب التحقق من الترخيص الذي تدعي الشركة أنها تملكه، ويتم هذا من خلال مراجعة موقع الهيئة المانحة للترخيص، والتأكد من أن رقم الترخيص موجود فعلًا لدى الهيئة.
معرفة طرق السحب والإيداع: وهذا لأن ليس كل طرق السحب والإيداع متاحة في جميع الدول، لذا يجب التأكد من أن بوابات الدفع والسحب التي توفرها المنصة متاحة في بلد، وملائمة لك، حتى لا تواجه مشاكل مالية فيما بعد.
معرفة أنواع الحسابات المتاحة: فكل شركة وساطة لديها أنواع حسابات تداول مختلفة، وعليك أن تختار نوع الحساب المناسب لك ولتطلعاتك الاستثمارية في البداية.
عمولات التداول: من المهم أن يكون لديك معرفة شاملة حول العمولات التي سيتم فرضها عليك من شركة التداول التي تنوي التعامل معها، وهذا لأن عمولات التداول تؤثر بشكل مباشر على مقدار الأرباح، ننصح باختيار شركات وساطة موثوقة تقدم عمولات منخفضة.
الأصول المالية: تختلف الأصول المالية التي يمكنك الوصول إليها من شركة وساطة لأخرى، لذا ينبغي عليك تحديد الأصول المالية التي تريد التداول عليها، ومن ثم اختيار شركة التداول التي تتيحها، ومن الأفضل اختيار شركات وساطة توفر باقة متنوعة من الأصول، حتى تتمكن من تنويع محفظتك الاستثمارية.
هل يمكن التداول في الأسواق العالمية من داخل السعودية؟
التداول في الأسواق العالمية متاح من داخل السعودية، حيث توفر عدد من شركات الوساطة السعودية منصات تداول مرخصة من هيئة السوق المالية السعودية تمكن من الوصول إلى العديد من الأسهم العالمية، لكن مشكلة هذه المنصات أنها توفر وصولًا محدودًا للأصول المالية العالمية، وتكلفة التداول معها تكون مرتفعة جدًا، ولتجنب هذا يمكن الاعتماد على شركات التداول المرخصة والموثوقة التي تمكنك من الولوج إلى الأسواق العالمية من خلال شاشة الكمبيوتر أو الهاتف المحمول، والتي يمكن من خلالها التداول على عقود الفروقات، أو الشراء الفعلي للأسهم، أو غيرها من الأصول الماليّة، لكن يجب التأكد من أن الشركة موثوقة ومرخصة من قبل إحدى الهيئات الرقابية المعترف بها عالميًا، ومن أهمها:
FCA – هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة
ASIC – هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية
CySEC – هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (تُعتمد تراخيصها في دول الاتحاد الأوروبي والمنطقة الاقتصادية الأوروبية).
FSCA – هيئة الرقابة على الخدمات المالية في جنوب أفريقيا
أفضل شركات التداول عبر الإنترنت الموثوقة والمرخصة
اختيار شركة تداول موثوقة ومرخصة قد يشكل تحديًا حقيقيًا، خاصة للمبتدئين، فمع وجود عدد كبير من الشركات غير الموثوقة، يصبح من الضروري التعرّف على أساليب التلاعب التي قد تستخدمها بعض الجهات النصابة، والتأكد من صحة التراخيص والمصداقية قبل اتخاذ أي قرار. ولتوفير عناء البحث والتدقيق، نقدّم لكم فيما يلي جدولًا يضم أبرز شركات التداول عبر الإنترنت التي ثبتت موثوقيتها، وتم التأكد من حصولها على تراخيص رسمية من الفئة الأولى، وتمتاز بشفافية في التعامل.
هل تحتاج مساعدة لتبدأ التداول في الأسواق العالمية؟
هل تحتاج إلى مساعدة على بدء مشوارك بالتداول في الأسواق العالمية؟ فريقنا جاهز للرد على جميع استفساراتك ومساعدتك خطوة بخطوة نحو الاحتراف. تواصل معنا الآن عبر واتساب، وستحصل على الدعم اللازم لبدء تداول آمن وناجح.
استشارة عبر الواتس-آب
تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة. تواصل معنا الآن 
شارك بتعليق