تقييم شركة Plus500

تُعد شركة Plus500 واحدة من شركات الوساطة المالية العالمية المتخصصة في تقديم خدمات تداول العقود مقابل الفروقات والعقود الآجلة. تأسست الشركة عام 2008، وقد حققت الشركة توسعاً دولياً واسعاً أثمر عن إدراج أسهمها في السوق الرئيسي لبورصة لندن LSE: PLUS منذ عام 2013 بعد انتقالها من سوق AIM في عام 2018، لتصبح لاحقاً ضمن مكونات مؤشري FTSE 250 وSTOXX Europe 600. تقدم Plus500 خدمات التداول على أكثر من 2800 أداة مالية تشمل العملات الأجنبية، الأسهم، المؤشرات، السلع، الخيارات، والعملات الرقمية.

علاوةً على ذلك، تنشط منصة بلاس 500 عبر فروع إقليمية مرخصة متعددة تغطي المملكة المتحدة، أوروبا، أستراليا، سيشل، الإمارات العربية المتحدة، والولايات المتحدة. ورغم القوة المالية والانتشار المدرج في البورصة، يعتمد نموذج عمل الشركة كلياً على التداول المباشر عبر منصتها الخاصة Plus500 WebTrader وتطبيق الموبايل المصمم بأسلوب بسيط وسهل الاستخدام دون الربط مع منصات التداول العالمية.

كما تنفرد المنصة بتوفير أداة +Insights التي تقدم بيانات وتحليلات حول توجهات وأداء المتداولين داخل المنصة في الوقت الفعلي، إضافة إلى إتاحة أدوات إدارة المخاطر المتقدمة مثل أمر الإغلاق عند الخسارة المحددة Guaranteed Stop للتنفيذ عند السعر المنسوب بدقة دون انزلاق سعري مقابل زيادة خفيفة في السبريد.

مزايا وعيوب العمولات في منصة Plus500:

عندما جربنا التداول عبر منصة Plus500 لنقف على حقيقة التكاليف الفعلية، وجدنا أن شعار "تداول بدون عمولة" يوجد خلفه عدة تكاليف متداخلة يجب أن ينتبه لها كل متداول. فرصدنا عدم وجود عمولة مباشرة على تداول عقود الفروقات CFDs؛ حيث تعتمد أرباح شركة بلاس 500 بشكل أساسي على الفارق السعري، لكننا تأكدنا من حق الشركة في توسيع الفوارق السعرية (السبريد) أثناء أوقات التقلبات العالية في السوق. أما بالنسبة لتداول العقود الآجلة الأمريكية، تطبق عمولات محددة تبلغ 0.89 دولار للعقد القياسي لكل طرف، و0.49 دولار للعقد المصغر، يضاف إليها رسوم البورصة.

أما الحساب الإسلامي الخالي من فوائد التبييت، يخضع لرسوم إدارية متدرجة تبدأ من 2 دولار يومياً للمراكز التي تصل إلى 1000 دولار، وترتفع لتصل إلى 30 دولار يومياً على المراكز التي تتجاوز قيمتها 500,000 دولار، لتكون هذه النقطة من أهم عيوب Plus500 من ناحية رسوم التداول. وفيما يخص رسوم تحويل العملات، تأكدنا أنها تصل إلى 0.7% من أرباح أو خسائر الصفقة المحققة. كما تفرض Plus 500 رسوم عدم نشاط حساب تصل إلى 10 دولار شهرياً في حال عدم تسجيل الدخول للحساب لمدة 3 أشهر متواصلة. وأخيراً، وجدنا أنه رغم عدم وجود رسوم إيداع وسحب مباشرة من المنصة (مع إمكانية تطبيق رسوم من البنوك الخارجية)، إلا أن قاعدة السحب لنفس وسيلة الإيداع المشروطة بإجراءات ووثائق إضافية قد تؤدي إلى تأخير عملية السحب التي يعاني منها العملاء عادةً.

مزايا السحب والإيداع مع منصة Plus500:

يتم في Plus500 سحب الأرباح عبر مجموعة متنوعة من وسائل الدفع المعتمدة، حيث يمكن للمتداولين استخدام بطاقات الخصم والائتمان بحد أدنى للإيداع يبدأ من 100 يورو مع تنفيذ فوري للعمليات، بينما تُعالج طلبات سحب أموال التداول بحد أدنى 100 يورو خلال 5 أيام عمل. كما تشكل المحافظ الإلكترونية الخيار الأكثر فاعلية لسرعة التنفيذ، إذ تضمن إيداعاً فورياً بحد أدنى 100 يورو مع معالجة طلبات السحب خلال فترة قياسية تتراوح بين يوم ويومين عمل فقط وبنفس الحد الأدنى.

ولإتمام المعاملات المالية الكبيرة، يوفر خيار التحويل البنكي إمكانية التمويل بحد أدنى للإيداع يبلغ 500 يورو وحد أدنى للسحب بقيمة 100 يورو، حيث تتوقف مدة معالجة العمليات في هذا الخيار على إجراءات والموافقات التنظيمية الخاصة بالبنك المُحول.

عند التوجه لتحديد مدى أمان شركة وساطة مالية معينة، يجب معرفة الهيئات الرقابية التي تشرف على عملها، وهنا نستحضر تراخيص Plus500 ونبين حالتها بعد التحقق في الجدول أدناه:

تُمثّل مؤشرات الأمان والثقة الركيزة الأساسية عند تقييم شركة Plus500، حيث تُوفّر الشركة الحماية من الرصيد السلبي لضمان عدم تجاوز خسائر المتداول قيمة الرصيد المتاح في الحساب. وفيما يخص حماية رؤوس الأموال، يغطي صندوق تعويضات المستثمرين ICF عملاء كيان قبرص Plus500CY Ltd بتعويض يصل إلى 20,000 يورو كحد أقصى، في حين يُشكّل غياب مخططات تعويض مشابهة مثل نظام FSCS في المملكة المتحدة لكيان Plus500UK Ltd والكيانات الأخرى ثغرة حرجة يجب الانتباه لها. فرغم تأكيد الشركة على فصل أموال العملاء عن أصولها وعدم استخدامها في عمليات التحوط، إلا أن هذا الإجراء يتوقف عند حدود ادعاءات الوسيط دون وجود تدقيق مستقل مُعلن.

على الجانب الآخر، تُظهر دراسة الشروط والأحكام عدة بنود غير حاسمة في صالح العميل؛ إذ إن تنبيهات استدعاء الهامش غير مضمونة وتخلي الشركة مسؤوليتها عن إرسالها عند الانخفاض فتتأثر دقة حساب مستوى الهامش. كما يمكن للشركة تعديل متطلبات الهامش وإغلاق المراكز بأسعار تقديرية، فضلاً عن إمكانية إغلاق الحساب بناءً على التقدير المطلق للوسيط دون الحاجة لإثبات حدوث خرق للاتفاقية.

ويبقى الخطر الأكبر الذي يهدد مصداقية شركة بلس 500 متمثلاً في بند إلغاء الأرباح بسبب التداول التعسفي، والذي يمنح الشركة صلاحية تجميد الحسابات وإلغاء الأرباح المحققة من الصفقات قصيرة المدى ذات الربحية العالية بداعي التداول التعسفي، وهو ما يتطابق مع شكاوى واقعية لمتداولين أُغلقت حساباتهم عقب تحقيق أرباح مرتفعة.

هل شركة Plus500 نصابة؟

لا يوجد دليل على أن Plus500 نصب فالشركة تعمل بموجب تراخيص رقابية عالمية. ومع ذلك، رصدت هيئة السلوك المالي البريطانية FCA في قائمة تحذيراتها وجود كيانين غير مرتبطين بالشركة يستغلان رقم ترخيص Plus500UK الفعلي (FRN 509909) هما: Fx Plus500 وInvestor500، يحتالان باستخدام اسم الشركة وبياناتها ولا علاقة لشركة Plus500 بهما.

كما أصدرت محكمة أسماء الشركات البريطانية حكماً ضد شركة غير مرتبطة تدعى PLUS500 Global Ltd حيث ألزمتها بتغيير الاسم المسجل، وبالتالي نجد حماية العلامة التجارية بنشاط، ويكشف في الوقت ذاته عن وجود محاولات انتحال مستمرة من قِبل جهات خارجية. وبناءً على ذلك، نوصي بضرورة توخي الحذر والتحقق دائماً قبل التداول مع شركات تداول غير مرخصة أو دون التحقق من صحة بياناتها، لتجنب الوقوع في فخ المواقع المستنسخة وشركات التداول النصابة.

توفر الشركة حساب تداول تجريبي Plus500 demo account مجاني وغير محدود بأموال افتراضية لاختبار خطط واستراتيجيات التداول، بالإضافة إلى 5 أنواع حسابات تداول حقيقية التي تتفاوت من حيث الشروط والميزات، كما هو موضح في الجدول التالي:

خطوات فتح حساب تداول في شركة Plus500

يمكن فتح حساب في منصة بلاس 500 من خلال اتباع الخطوات التالية:

1. الانتقال إلى الموقع الرسمي لشركة Plus500 وإدخال البيانات الشخصية في نموذج التسجيل.
2. اختيار نوع حساب التداول المطلوب، أو تقديم طلب للحصول على حساب تداول إسلامي.
3. تحديد الوضع الضريبي الحالي وتأكيد عدم الخضوع لقانون الضرائب الأمريكي (FATCA).
4. إدخال تفاصيل عنوان السكن الحالي بوضوح لربطه بالملف الشخصي.
5. الإجابة عن أسئلة الاستبيان المخصص لقياس الخبرة في التداول وتحديد القطاع المهني.
6. تقديم معلومات مالية حول حجم الدخل السنوي التقديري.
7. تحديد حجم العمليات المتوقع واختيار الوسيلة المالية المناسبة للإيداع.
8. الاطلاع والإقرار بالمخاطر المرتبطة بالتداول عبر عقود الفروقات CFDs.
9. التوجه إلى قسم الإيداع لتغذية الحساب برأس المال المطلوب.
10. إرفاق صورة الهوية الوطنية ومستند إثبات السكن لمراجعة الطلب وتفعيل الحساب.

توفر الشركة للمتداولين خيار التداول المباشر عبر منصة Plus500 WebTrader، إلى جانب خيارات التحميل الفوري عبر تقديم رابط تحميل تطبيق Plus500 لنظامي iOS وAndroid وتطبيق سطح المكتب لنظام Windows. حيث تقدم للمستخدمين واجهة استخدام سهلة تتيح التنفيذ السريع للصفقات وتتبع حركة الأسواق بكفاءة عالية، مع دمج أدوات تحليل مدمجة مثل +Insights لقراءة الاتجاهات وأداة +Me لتقييم الأداء الشخصي.

ويعتمد شرح برنامج بلس 500 على المبدأ التقني المغلق؛ حيث تُفضّل الشركة تقديم منصة مملوكة بالكامل تضمن استقرار النظام والتحكم المباشر في جودة الخدمة. إذ يستهدف خيار Plus500 app download والمنصة المباشرة المتداولين الباحثين عن تجربة تداول مباشرة دون الحاجة للربط مع منصات خارجية.

حيث لا تدعم الشركة منصات التداول الشهيرة مثل MetaTrader 4 أو MetaTrader 5 أو cTrader، فضلاً عن غياب الربط المباشر مع TradingView.

تتيح Plus500 trading تداول عقود الخيارات (الأوبشن) والعقود الآجلة الأمريكية مثل مؤشرات الأسهم، العملات الرقمية، الطاقة، المعادن، العملات الأجنبية، المنتجات الزراعية في أسواق التنبؤ، بالإضافة إلى تداول أكثر من 2,800 أداة مالية بنظام عقود الفروقات موزعة على 7 فئات أصول مختلفة، نذكرها في الجدول التالي:

Plus500 gold

يُعدّ تداول الذهب عبر منصة Plus500 الخيار الأمثل للاستفادة من تحركات المعدن الثمين، حيث يتيح النظام المضاربة على تغيرات الأسعار دون الحاجة لامتلاك الأصول الفعيلة. ويساعد تتبع Plus500 سعر الذهب المباشر المتداولين على اقتناص الفرص بأسعار منافسة وبدون عمولات مباشرة، اعتماداً على فارق السعر فقط.

كما تتوسع منصة Plus500 trading لتقدم أصولاً عالية السيولة، مثل عقود Plus500 natural gas للمضاربة على الغاز الطبيعي برافعة مالية مناسبة. بالإضافة إلى ذلك، توفر المنصة وصولاً مستقراً لسوق العقود الآجلة عبر Plus500 futures لتلبية احتياجات مختلف الاستراتيجيات بكفاءة عالية.

يقيّم موقع ثقة شركات التداول بناءً على قوة تراخيصها الصادرة عن الهيئات الرقابية، ودرجة الشفافية في العمولات وسرعة السحب والإيداع، إلى جانب مدى التزامها بتوفير حسابات إسلامية حقيقية خالية تماماً من الشبهات أو العمولات المخفية، وتقديم حماية فعلية تُنصف المتداولين العرب. وعليه نعرض لكم في الجدول التالي نخبة من أفضل شركات التداول العالمية الموثوقة:

ad

XM Broker4.5

شريك مميز

1. #1
   Evest4.5
2. #2
   Pepperstone4.5

   74–89% من المستثمرين يخسرون عند تداول عقود الفروقات.74–89% من المستثمرين يخسرون عند تداول عقود الفروقات.
3. #3
   Capital.com4.7
4. #4
   XM Broker4.5
5. #5
   XTB4.9
6. #6
   Exness اكسنس4.6
7. #7
   AvaTrade4
8. #8
   Equiti4.5
9. #9
   بينانس Binance4.6