موقع ثقة هو علامة تجارية تتبع لشركة MMNow Media LLC FZ ، هي ناشر مستقل لتقديم خدمات مقارنة، ونشر مواد تعليمية حول الاستثمار. لا نقدم أي استشارات مالية. جميع الخدمات المقدمة من فريق ثقة هي خدمات مجانية بشكل كامل. لا نهدف من خلال المقالات المنشورة على توجيه المستخدم لأي نصيحة استثمارية. ونوضح بشكل صريح أن التعامل مع الأدوات المالية المركبة مثل عقود الفروقات ينطوي عليه مخاطر عالية،ونتبع نهجاً واضحاً لأهمية الحصول على استشارات شخصية من قبل الخبراء المختصين حول الاستثمار في أسواق المال قبل خوض أي تجربة بأموال حقيقية.
كيف نكسب المال في ثقة؟
نكسب المال من خلال شركائنا والمعلنين على الموقع. وذلك قد يؤثر على المنتجات والعلامات التجارية التي نقوم بمراجعتها. من جانب آخر، لا يوجد أي مكاسب مالية من عرض تقييمات إيجابية للشركات ذات التقييم سلبي هذا ضد مبادئ النشر على ثقة. وبنفس الصفحة يمكنك مراجعة قائمة شركائنا والمعلنين لدينا.
كاتبة محتوى فلسطينية ولدت عام 1992. تحمل شهادة البكالوريوس في هندسة الحاسوب من كلية فلسطين التقنية. بدأت كتابة المقالات عام 2019، واختصت بكتابة المحتوى الاقتصادي والتقني، ولها العديد من المقالات المنشورة في مواقع عربية ومحلية.
أكثر من 6 سنوات في سوق المال والأعمال، نابعة عن حب للاستثمار وبفضل التخصص الجامعي في الاقتصاد. عمل لأكبر المواقع العربية الاقتصادية وساهم بأكثر من 1200 مقال كانت رئيسية في تغيير حياة الكثيرين للأفضل.
مدير التداول وادارة الأصول المالية في شركة RAYFLARE للاستثمار، في بريطانيا. ومدير فريق أدارة المحافظ الذي يقدم خدمات أدارة التداول في الفوركس لدى موقع ثقة. صاحب خبرة تزيد عن 15 سنة في التداول في أسواق المال.
تم تقييم Markets.com في موقع ثقة بدرجة 3 من أصل 5 نجوم رغم أنها تحمل تراخيص من هيئات رقابية من الفئة الأولى، إلا أنه يؤخذ عليها اعتمادها على هيكل تنظيمي معقد ومتعدد الكيانات؛ حيث يتم توجيه معظم عقود التجزئة لغير المقيمين في الاتحاد الأوروبي وجنوب إفريقيا لتوقيع اتفاقيات العميل مع كيان خارجي في جزر العذراء البريطانية (Finalto BVI Limited) وليس عبر الكيانات المرخصة تنظيمياً بقوة مثل CySEC الذي تسوق له الشركة. إضافة إلى غياب أي إفصاح واضح عن صناديق تعويض المستثمرين في الوثائق القانونية، بالتزامن مع الشكاوى المتكررة التي تتعلق بتأخير السحب مع رصد شروط صعبة التحقيق على المكافآت التي تقدمها منصة ماركتس دوت كوم.
عند التوسع في شرح Markets.com نجد أنها علامة تجارية قديمة في سوق تداول العقود مقابل الفروقات CFDs والفوركس، حيث يعود تاريخ تأسيسها إلى عام 2008 تحت اسم GFC Markets قبل إطلاق علامتها التجارية الحالية في عام 2010. كما مرت الشركة بتغيرات هيكلية بارزة في ملكيتها، كان أهمها استحواذ شركة Playtech plc عليها في عام 2015 مقابل صفقة بلغت نحو 458 مليون يورو، لتنتقل ملكية مجموعة Finalto (التي تتبع لها ماركتس وSafecap) لاحقاً في عام 2022 إلى شركة Gopher Investments بقيمة 250 مليون دولار أمريكي.
وتعتمد شركة Markets.com على طبيعة قانونية متعددة الأذرع والكيانات؛ إذ ترتكز تسويقياً على كيانها المعتمد في قبرص عبر شركة Safecap Investments Limited المرخصة من CySEC، في حين يتم توجيه معظم عقود عملاء التجزئة حول العالم قانونياً نحو كيان ضعيف مسجل في جزر فيرجن البريطانية باسم Finalto (BVI) Limited، إلى جانب وجود كيانات تابعة ومسجلة في جنوب إفريقيا وجزر سانت فنسنت والغرينادين. ورغم ادعاء الشركة تقديم خدماتها لأكثر من 4.7 مليون متداول عبر 170 دولة، وتقديم خدمات مخصصة للمنطقة العربية والخليج تحت مسمى Markets.com UAE، يتوجب على المتداول الانتباه بدقة للكيان القانوني الحقيقي الذي يفتح حسابه تحت تنظيمه.
وفي إطار استقطاب العملاء، تطرح الشركة مجموعة من العروض والمكافآت التي تدعي توفيرها، مثل تقديم بونص ترحيبي للإيداع الأول تصل قيمته إلى 2,000 دولار أمريكي محكوم بشروط كيان Finalto BVI، ومكافأة أخرى تدعي منح المشتركين الجدد بونص تداول إضافياً بنسبة 20%، إلى جانب ادعائها تقديم برنامج متدرج يقدم مكافآت إيداع تبدأ من 20% لحساب Basic وتصل إلى 50% لحساب Platinum مع استرداد نقدي على فروق الأسعار يصل إلى 10%، فضلاً عن ادعاء منح مكافأة خاصة بنسبة 50% تصل حتى 2,000 دولار عند ربط التداول بمنصة TradingView.
لكن خبراء التداول يحذرون من أن هذه المكافآت تشكل منطقة مخاطر عالية وحقيقية للمتداولين، نظراً لأن بنود الأحكام تنص بوضوح على أن المكافأة غير قابلة للسحب، في ظل احتفاظ الشركة بسلطة أحادية وتقدير مطلق لإلغاء المكافأة واسترجاع كافة الأرباح الناتجة عنها لمجرد الاشتباه في وجود تلاعب أو سوء استخدام. يضاف إلى ذلك تشتت المرجعية القانونية؛ حيث تُدار عمليات الاسترداد النقدي بموجب قوانين جنوب إفريقيا بشكل منفصل عن اتفاقية العميل الرئيسية المحكومة بقوانين جزر فيرجن البريطانية، ويؤكد الخبراء أن هيكلية وتسويق هذه الحوافز عبر كيانات أوفشور يمثل نمطاً للالتفاف على قوانين الهيئات الأوروبية ESMA التي تحظر تماماً حوافز التداول لعملاء التجزئة، مما يستدعي قراءة وثيقة شروط وأحكام المكافآت ببالغ الدقة قبل الانسياق وراء العروض التسويقية.
العمولات
مزايا وعيوب الرسوم والعملات في منصة ماركتس كوم:
المزايا
العيوب
فروق أسعار ضيقة
رسوم التبييت مضاعفة في أيام محددة
تفرض رسوم على عدم نشاط الحساب
عمولة تداول غير معلنة في الحساب الخام
تفرض شركة Markets.com رسوم وعمولات على مختلف مراحل التداول؛ إذ تفرض الشركة رسوم عدم نشاط قدرها 10 دولارات أمريكية شهرياً إذا ظل الحساب الحقيقي غير نشط لأكثر من ثلاثة أشهر (90 يوماً)، مع شرط عدم اقتطاع أي رسم في حال عدم توفر رصيد متاح في الحساب. كما تطبق الشركة رسوم تحويل العملات Currency conversion fees، محتفظة بحقها في استخدام أسعار صرف مختلفة لحساب أرصدة الحسابات وعمليات السحب والتحويل، وهو ما يُعد إجراءً غير مواتٍ للعميل.
وتقتطع الشركة رسوم التبييت بمقدار ثلاثة أضعاف كل يوم أربعاء لسوق الفوركس وأيام الجمعة لباقي الأصول المتاحة لتغطية عطلات نهاية الأسبوع. أما عن فروق الأسعار، فيبدأ السبريد في الحساب الخام Raw من 0.1 نقطة، بينما يبدأ من 0.7 نقطة في الحساب القياسي والكلاسيكي والميكرو، مع فرض عمولة على الحساب الخام لم تفصح الشركة عن قيمتها الدقيقة لكل لوت على صفحاتها الرسمية.
السحب والإيداع
مزايا وعيوب السحب والإيداع في شركة Markets.com:
المزايا
العيوب
حد السحب منخفض
إلزام السحب بنفس طريقة الإيداع
لا تفرض رسوم على الإيداع والسحب من قبل الشركة
تأخر معالجة طلبات السحب
تتيح شركة Markets.com الإيداع والسحب عبر طرق متنوعة؛ حيث يبلغ الحد الأدنى للسحب 5 دولارات أمريكية عبر المحافظ الإلكترونية مثل Skrill وNeteller، و10 دولارات عبر البطاقات الائتمانية، و100 دولار للتحويلات البنكية المباشرة. ولا تفرض الشركة أي رسوم إيداع أو سحب مباشرة من طرفها، بل تقوم بتعويض العملاء الذين يقدمون على إضافة أموال تتجاوز 2,500 دولار عن أي رسوم معاملات خارجية تفرضها جهات أخرى، بينما يتحمل المودعون بمبالغ أقل تلك الرسوم.
وتخضع المعاملات لضوابط صارمة تمنع مدفوعات الأطراف الثالثة وتوجب إعادة الأموال حصرياً لمصدر يحمل اسم صاحب الحساب الحقيقي. إذ يُشترط تحويل الأرباح التي تتجاوز قيمة الإيداع الأصلي حصراً عبر الحساب البنكي أو المحفظة الإلكترونية بدلاً من بطاقة الائتمان، مما يتسبب في تأخير إضافي وبطء عملية سحب الأموال واستلامها.
الأمان
عند دراسة مدى أمان شركة Markets.com، يجب أولاً الاطلاع على تراخيصها المعلنة والتحقق من حالتها الفعلية، والتي سنبينها في الجدول التالي:
الهيئة الرقابية
اسم الكيان المُرخص
رقم الترخيص
حالة الترخيص
هيئة سلوك القطاع المالي في جنوب أفريقيا FSCA
Markets South Africa (Pty) Ltd
46860
صحيح
هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC
Safecap Investments Limited
092/08
صحيح
هيئة الخدمات المالية في جزر فيرجن البريطانية BVI FSC
Finalto (BVI) Limited
SIBA/L/14/1067
صحيح
هيئة السلوك المالي البريطانية FCA
Safecap Investments Limited
-
تم إلغاء الترخيص في 16/08/2023
تعتمد شركة ماركتس دوت كوم إجراءات للتحقق من هوية العملاء KYC ومكافحة غسيل الأموال، كما تدعي فصل أموال العملاء عن أموال الشركة ومراقبتها يومياً. ومع ذلك، توجد محاذير هامة تتعلق بالأمان؛ إذ إن سياسة "حماية الرصيد السلبي" غير مطلقة بل مشروطة وتملك الشركة حق سحبها فوراً عند الاشتباه بأي إساءة استخدام أو لأسباب تتعلق بإدارة المخاطر بعد إشعار مدته 5 أيام.
إضافة إلى ذلك، لا تذكر وثائق الشركة القانونية بوضوح أي برنامج لصندوق تعويض المستثمرين ICF لعملاء الكيانات الخارجية، كما أن الشركة تعمل كصانع سوق وتحدد الأسعار في حدود تقديراتها المطلقة وفقاً لشروط الإفصاح عن المخاطر، ويُذكر تاريخياً فرض غرامة على Safecap بقيمة 168,000 يورو من قبل CySEC في عام 2015.
أنواع حسابات التداول
توفر شركه Markets حساب تداول تجريبي للتدرب بأموال افتراضية، وإمكانية طلب حساب إسلامي خالٍ من فوائد التبييت (حسب الشروط التنظيمية للكيان)، إلى جانب أربعة أنواع رئيسية من الحسابات الحقيقية تتوزع كالآتي:
أوجه المقارنة
حساب Classic
حساب Standard
حساب Raw
حساب Micro
الحد الأدنى للإيداع
100$
100$
100$
100$
سبريد يبدأ من
0.7 نقطة
0.7 نقطة
0.1 نقطة
0.7 نقطة
عمولة التداول
0
0
يوجد عمولة ولكنها غير معلنة
0
منصات التداول المدعومة
Markets Terminal
MT4, MT5
MT4/MT5
MT4, MT5
حجم الرافعة المالية في شركة Markets.com
تُظهر شركة ماركتس تضارباً واضحاً وعدم تناسق في الإفصاح عن مستويات الرافعة المالية المتاحة للمتداولين عبر صفحتها الرسمية مقارنةً بالحدود التنظيمية المفروضة على كياناتها التابعة. فبينما تعلن صفحات التسويق وأنواع الحسابات على الموقع عن تقديم رافعة مالية تصل إلى 1:500، فإن هذا الرقم يتناقض مباشرةً مع القيود والحدود القصوى المفروضة حسب كل كيان قانوني؛ إذ يبلغ الحد الأقصى المسموح به لعملاء التجزئة الخاضعين لتنظيم الاتحاد الأوروبي 1:30 فقط، بينما يقف الحد الأقصى لكيانات الأوفشور المسجلة في جزر فيرجن البريطانية وجنوب إفريقيا عند 1:300. حيث يسري ذلك على كافة أنواع الحسابات المتاحة لدى الشركة (سواء الحساب الكلاسيكي على منصة Markets Terminal، أو الحساب القياسي Standard، أو الحساب الخام Raw، أو حساب الميكرو Micro على منصتي MT4 وMT5).
الأصول المالية
تتيح شركة ماركتس تداول تشكيلة واسعة ومتنوعة من الأصول المالية، حيث تشمل الأقسام التالية:
الأصول المالية
البيان
الفوركس
أكثر من 70 زوجاً من العملات الرئيسية والفرعية والنادرة
عقود فروقات الأسهم
أسهم الشركات العالمية مثل Nvidia، Microsoft، Oracle، وPalantir
عقود فروقات السلع
الطاقة، المعادن، والمنتجات الزراعية (برنت/خام، الغاز الطبيعي، الذهب، الفضة، البلاتين، البلاديوم، النحاس، القطن، القمح، الذرة، السكر، الكاكاو، البن)
عقود فروقات المؤشرات
مثل US500، USA30
عقود فروقات العملات الرقمية
بيتكوين، إيثريوم، سولانا، بولكادوت
عقود فروقات السندات
US TBond 30Y، US TNote 10Y، Gilt 10Y، GER 10Y Bund
تطبيق الجوال
تُتيح الشركة شرح تطبيق Markets.com للجوال المتاح لنظامي التشغيل (iOS و Android) ليدعم إدارة الحساب والتداول المباشر عبر الأجهزة الذكية. كما تُوفر الشركة تطبيقاً مخصصاً لنسخ التداول يُعرف باسم Markets.com Social Trade App والمتاح حصراً لنظام التشغيل iOS على متجر App Store، والذي يُتيح للعملاء نسخ استراتيجيات المتداولين الآخرين عبر الأسواق المختلفة (الفوركس، الأسهم، المؤشرات، والسلع).
بالإضافة إلى ذلك، يدعم التداول عبر الجوال الربط الكامل مع منصتي التداول الشهيرتين MetaTrader 4 وMetaTrader 5، فضلاً عن التكامل مع منصة TradingView الذي يُتيح التداول المباشر من خلال الرسوم البيانية لأكثر من 3,700 سوق مالي، إلى جانب دمج أدوات التحليل الفني المتقدمة من طرف ثالث عبر Trading Central.
أفضل الشركات البديلة عن شركة Markets.com
يتم تقييم شركات التداول في موقع ثقة بناءً على قوة الهيئات الرقابية المانحة للتراخيص، وسرعة معالجة طلبات السحب مع مقارنة رسوم وعمولات التداول المفروضة، وعليه نقدم في الجدول التالي مجموعة من أفضل شركات التداول الموثوقة والمرخصة:
كل ما تجده على ثقة يستند إلى بيانات موثوقة ومعلومات غير متحيزة. نجمع خبرتنا في المالية التي تزيد عن 10 سنوات مع تعليقات القراء. اقرأ المزيد عن منهجية العمل في ثقة.
هل تريد المساعدة بفتح حساب تداول آمن؟
تواصل معنا الآن عبر الواتس-اب لمساعدتك بفتح حساب تداول آمن سواء كنت تريد التعامل مع شركة Markets.com أو أي وسيط أخر
التداول حقيقي وليس نصباً، ويتوقف ذلك على اختيارك لشركة التداول؛ فإذا تداولت عن طريق بروكر موثوق مرخص من هيئات رقابية صارمة ويوفر بيئة تنفيذ حقيقية، فإن التداول يكون استثماراً حقيقياً مشروعاً، أما إذا وقع اختيارك على شركات وهمية أو غير مرخصة تروج للأرباح السريعة والمضمونة، فإن العملية تتحول إلى احتيال ونصب، لذا يجب عليك التحقق من تراخيص الوسيط وشفافية شروطه قبل البدء.
ما هو أقل مبلغ يمكن التداول به في Markets.com؟
الحد الأدنى للإيداع لفتح حساب تداول حقيقي لدى شركة Markets.com هو 100 دولار أمريكي لجميع أنواع الحسابات الأساسية (الكلاسيكي، القياسي، الخام، والميكرو).
هل شركة ضمان ماركتس هي نفسها Markets.com؟
لا، شركة ضمان ماركتس ليست اسماً رسمياً لشركة Markets.com، إذ تقتصر الأسماء المرتبطة بشركة ماركتس دوت كوم على Safecap Investments وMarkets South Africa وFinalto (BVI) Limited، وينبغي دائماً التحقق من اسم الكيان القانوني المتعاقد معه في الاتفاقية الرسمية وعدم الاكتفاء بالأسماء التسويقية العامة.
هل توفر شركة Markets.com حسابات PAMM أو MAM؟
لا، لا توفر شركة Markets.com إدارة المحافظ المجمعة عبر حسابات PAMM أو MAM، حيث لم يُدرج أي منتج مخصص لإدارة الحسابات بهذه الآلية ضمن الأدوات أو الحسابات المُعلنة على الموقع الرسمي للشركة.
المصادر
تطلب إدارة موقع "ثقة" من المحررين استقصاء المعلومات الواردة من مصادر موثوقة، التي تشمل البيانات والتقارير الصادرة عن الجهات الرسمية أو الشركات المُصدرة للأسهم حال توافرها، يُضاف إلى ذلك عمليات البحث الموسعة لدى بعض الناشرين الآخرين ممن يتمتعون بسمعة طيبة ومصداقية كبيرة، مع اتباعمعاييرنا الخاصةالمتمثلة في الحيادية التامة والموضوعية المُطلقة، وقد ارتأينا أن من المناسب إطلاعكم على الأسس التي نعتمد عليها في عملية تحرير المحتوى.
كاتبة محتوى فلسطينية ولدت عام 1992. تحمل شهادة البكالوريوس في هندسة الحاسوب من كلية فلسطين التقنية. بدأت كتابة المقالات عام 2019، واختصت بكتابة المحتوى الاقتصادي والتقني، ولها العديد من المقالات المنشورة في مواقع عربية ومحلية.
التقييمات والمراجعات
لا يوجد تقييمات حتى الان يمكنك مشاركة تقييمك من هنا
كتابة تقييم
تقييم شركة Markets.comwww.markets.com
تم إرسال تقييمك بنجاح! 🎉
شكرًا لمشاركتك رأيك، تقييمك يساعد الآخرين على اتخاذ قرارات أفضل.
تعذر إرسال التقييم
حدث خطأ أثناء إرسال تقييمك. يرجى المحاولة مرة أخرى.
حصلت شركة Exness على تقييم 4.5 من 5، وكان تقييم وسيط exness إيجابيًا للغاية، ما يجعلها من أفضل شركات التداول عالميًا؛ لكونها حاصلة على مجموعة من التراخيص القوية، يتصدرها ترخيص (FCA) البريطاني وترخيص (FSCA) من جنوب إفريقيا، بالإضافة إلى الترخيص القبرصي لشركة Exness من (CySEC) كما أنها مرخصة في هيئة الأوراق المالية الأردنية (JSC). تسعى الشركة لتقديم فرصة تداول أكثر أمناً وفعالية، ذلك من خلال إتاحة فرصة الوصول لأسواق أكبر والتداول على فئات عديدة من الأصول، بجانب الاهتمام بتقديم العديد من التسهيلات وأشكال الدعم المتنوعة لعملائها، فضلاً عن اتباعها برتوكولاً صارماً لحماية الأموال والمُعاملات المُجراة من خلالها.
حصلت شركة Accuindex على تقييم 3 من 5 من خبراء موقع ثقة، وهذا التقييم يعود لعدّة أسباب مُختلفة، صحيح إنّ الشركة حاصلة على ترخيص وتنظيم من هيئات مالية عالمية تعمل في الرقابة المالية على شركات التداول. لكن، التراخيص لا تعني أنها تناسب جميع الباحثين عن شركات التداول الموثوقة للمتحدثين باللغة العربية، يوجد ضمن الشركة عدّة أسباب تمنع خبراء ثقة من اقتراح الشركة للتداول معها. وأحد أبرز الأسباب ضعف فريق دعم العملاء للشركة، عدم توسّع الشركة في الحصول على تراخيص من هيئات رقابية مالية من الفئة الأولى.
باختصار، وسيط Accuindex يتميز بالعديد من الجوانب الإيجابية ولكن هناك بعض النواحي السلبية التي تحتاج إلى تطوير وتحسين. وهذا ما يؤكّد على تقييم الشركة 3 من 5 وعدم التوصية بالتعامل مع الشركة.
تقييم PU Prime هو 3 من أصل 5، فهو تقييم "محايد" وذلك يرجع إلى العديد من الأسباب التي لمسناها في أثناء مراجعتنا للمنصة. حيث تشير PU Prime إلى أنها منصة مرخصة من هيئات الفئة الثانية والثالثة، لكنها تفتقر لتراخيص الهيئات الرقابية من الفئة الأولى التي تضمن أمانًا وشفافية أعلى. ونرى أنه من الجيد اختيار منصة تداول من قائمة شركات التداول الموثوقة في ثقة والحاصلة على تراخيص متعددة من الدرجة الأولى، وعُرفت بالمزايا القوية التي تتيحها للمتداولين؛ ما جعلها من أفضل منصات التداول عالميًا.
تقييم Dominion Markets هو 1 من أصل 5، فهي شركة تداول غير موثوقة، وذلك لأسباب جوهرية التمسناها عند مراجعة موقع الشركة. إذ إنها تحمل ترخيص ضعيف للغاية مُقدم من هيئة الخدمات المالية لجمهورية موريشيوس، كما إنها لا تحمل أيّ ترخص قوي من الفئة الأولى يخولها لتقديم خدمات التداول عبر الإنترنت؛ ما قد يعرض أموالك وبياناتك لخطر السرقة. ونرى أنه من الجيد بدء التداول عبر شركات موثوقة وحاصلة على عدة تراخيص محلية وعالمية من الفئة الأولى تجدها في صفحة شركات التداول الموثوقة في "ثقة".
التقييمات والمراجعات
لا يوجد تقييمات حتى الان يمكنك مشاركة تقييمك من هنا