ايمان جمعة من مواليد محافظة أسوان بتاريخ 1995/1/1 حاصلة على بكالوريوس تجارة جامعة أسوان عام 2017، كاتبة محتوى خبرة أكثر من 5 سنوات، كتبت في العديد من المجالات ولأكثر من موقع من أبرزها موقع ثقة.
الملف الشخصي لـ ايمان جمعة أحمدأكثر من 6 سنوات في سوق المال والأعمال، نابعة عن حب للاستثمار وبفضل التخصص الجامعي في الاقتصاد. عمل لأكبر المواقع العربية الاقتصادية وساهم بأكثر من 1200 مقال كانت رئيسية في تغيير حياة الكثيرين للأفضل.
الملف الشخصي لـ أحمد مكريمدير التداول وادارة الأصول المالية في شركة RAYFLARE للاستثمار، في بريطانيا. ومدير فريق أدارة المحافظ الذي يقدم خدمات أدارة التداول في الفوركس لدى موقع ثقة. صاحب خبرة تزيد عن 15 سنة في التداول في أسواق المال.
الملف الشخصي لـ عمرو بهاءتم التحديث بتاريخ 2026-09-20
تولى فريق موقع ثقة تقييم شركة Helvoa وقد حصلت الشركة على تقييم سلبي بدرجة 2 من 5؛ نظراً للمخاطر التنظيمية العالية والشكوك المحيطة بمدى صحة تراخيصها التشغيلية، إلى جانب افتقارها للشفافية وتضارب البيانات المنشورة على موقعها الرسمي، مما يجعل التداول معها محفوفاً بالمخاطر ويفتقر لأطر الحماية المعتمدة لدى الهيئات الرقابية الصارمة.
تقدم Helvoa نفسها كوسيط تداول يعمل من جنوب إفريقيا، إلا أن تاريخ العلامة التجارية نفسها حديث نسبياً، إذ تم تسجيل نطاق Helvoa.com في 21 أكتوبر 2025، ولا تنشر على موقعها تاريخ تأسيسها الرسمي أو المالكين أو المديرين، وتدعي Helvoa أن الكيان الجنوب إفريقي الذي تستخدمه الشركة في إفصاحاتها AMGE PTY LTD المسجل برقم 2017/257026/07 حاصل على ترخيص FSP 49648، بينما تشير نتائج التحقق من الترخيص إلى ظهور اسم كيان آخر وهو GVT KORIMZA (Pty) Ltd في البيانات المرتبطة بذلك الرقم، مع استخدام رقم الشركة 2017/257026/07 أيضاً، وبذلك لا تكمن المشكلة في غياب رقم ترخيص تماماً، وإنما في عدم تطابق اسم الكيان الذي تعلن عنه Helvoa مع الاسم المرتبط بالرقم التنظيمي. ولا تحمل Helvoa أي تراخيص من الهيئات الرقابية من الفئة الأولى، لتكون ضمن أفضل منصات التداول الموثوقة و المرخصة والتي يوصى بالاعتماد عليها
وعلى الجانب التشغيلي تعرض شركة هيلوفا مجموعة من المنتجات القائمة على عقود الفروقات، حيث أعلنت عن نحو 250 أداة مالية تشمل الفوركس والأسهم والعملات الرقمية والمؤشرات والسلع، كما توفر حسابات Mini، Standard و Vip، مع وجود فروق أسعار تبدأ من نحو 1.8 نقطة و1.2 نقطة و0.8 نقطة على التوالي بحسب المعلومات التي وصلنا لها، بينما تصل الرافعة المالية المعلنة إلى 1:500 لحساب VIP.
ويلاحظ بوضوح أن الشركة تستهدف المتداولين في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا؛ إذ توفر نسخة عربية من الموقع، كما أشارت إلى وجود حسابات إسلامية، بالإضافة إلى إتاحة MT5 WebTrader، وفي المقابل تظل بعض الخدمات الأساسية غير محسومة، مثل حماية الرصيد السلبي وفصل أموال العملاء، كما يحتوي الموقع على بعض التناقضات في المعلومات المنشورة، وهو ما يجعل الشفافية وقابلية التحقق من أبرز نقاط الضعف عند تقييم شركة Helvoa.
وفقاً لما أعلنته شركة Helvoa، فإنها تعتمد بصورة أساسية على فروقات الأسعار (Spread) كمصدر لتكلفة التداول، مع اختلاف السبريد باختلاف نوع الحساب، فحساب VIP يبدأ من فروق أسعار تبلغ نحو 0.8 نقطة، وفروق تبدأ من 1.2 نقطة للحساب Standard، و1.8 نقطة للحساب Mini، كما يذكر أن حساب VIP لا يفرض عمولة منفصلة على تداول عقود الفروقات، في حين أنه لا تتوافر معلومات كافية لتحديد عمولات الحسابات الأخرى بصورة دقيقة، وتطبق أيضاً رسوم تبييت (Swap) على الصفقات التي تبقى مفتوحة لليوم التالي، إلا أن معدلات السواب الفعلية لا تظهر بشكل واضح في المعلومات المتاحة، كما يمكن الحصول على حساب إسلامي خالٍ من فوائد التبييت، ولكن لم يتم توضيح أي تفاصيل أو بيانات حول هذا النوع من الحسابات.
أما الرسوم غير المرتبطة مباشرة بالتداول، فبالرغم من إعلان الشركة عدم فرض رسوم على الإيداع والسحب (مع تحمل العميل لرسوم التحويلات وفروق العملة للدولار)، إلا أن تقارير خارجية أشارت إلى وجود رسوم عدم نشاط (Inactivity Fees) مرتفعة للغاية قد تصل إلى ما بين 160 و500 دولار أمريكي في حال خمول الحساب.
يعتمد مستوى الأمان لدى شركات التداول على قوة التراخيص وشفافية الهيكل القانوني؛ وعند تقييم شركة Helvoa فإن الجانب التنظيمي يشير إلى وجود خطر تعارض (Conflicting / Recycled Licence)؛ حيث إن الترخيص رقم FSP 49648 ورقم التسجيل (2017/257026/07) المنسوبين لشركة AMGE Pty Ltd مسجلان رسمياً في سجل هيئة FSCA باسم شركة أخرى مختلفة تماماً وهي GVT KORIMZA (Pty) Ltd (وهو نفس الترخيص المستغل من قبل علامات تجارية أخرى)، مما يجعل الترخيص غير مثبت نهائياً باسم الكيان المشغل المعلن لـ Helvoa ويشير إلى استغلال بيانات تنظيمية معاد استخدامها.
كما لم يظهر وفقا للمعلومات المتاحة وجود تراخيص من جهات تنظيمية قوية مثل FCA البريطانية أو CYSEC القبرصية أو ASIC الاسترالية، كذلك فإن شركة LOLDEA LTD المسجلة في قبرص تقدم باعتبارها ممثلا مستقلا معينا وليس كشركة استثمار حاصلة على ترخيص من هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CYSEC، وهذا يعني أن العملاء لا يستفيدون من أطر الحماية المرتبطة بالتراخيص الأوروبية أو البريطانية. وفيما يتعلق بحماية أموال العملاء لم تنشر الشركة أي معلومات واضحة حول فصل أموال العملاء عن أموال الشركة التشغيلية، كما لم يتم التحقق من وجود حماية الرصيد السلبي، كذلك لا تشير المعلومات المتاحة إلى وجود عضوية في صندوق تعويض المستثمرين.
أما من ناحية حماية البيانات، فقد نشرت الشركة عبر موقعها عدداً من الوثائق القانونية، منها سياسة الخصوصية وسياسة حماية المعلومات الشخصية وفق نظام POPIA الجنوب إفريقي ودليل PAIA، كذلك توفر سياسات خاصة بالشكاوى وتعارض المصالح وتنفيذ الأوامر، إلا أن مستوى الشفافية يظل محدوداً؛ بسبب عدم الإعلان عن أسماء المالكين أو المديرين أو المستفيدين النهائيين، وعدم توفر تقارير مالية مدققة أو معلومات تفصيلية عن الهيكل الإداري للشركة، وجميع هذه النقاط كانت أسباباً وراء انخفاض تقييم شركة Helvoa.
تتيح شركة Helvoa وسائل محددة للإيداع سحب أموال التداول عبر موقعها الرسمي، تشمل بطاقات الدفع البنكية (Visa, Mastercard, Maestro) والتحويلات المصرفية (SEPA)، مع الإشارة إلى أن أي وسيلة أخرى مثل المحافظ الإلكترونية (Skrill, Neteller, Webmoney) لم يتم تأكيدها رسمياً في صفحة المدفوعات الأساسية وإنما وردت في مراجعات خارجية غير مؤكدة.
وتشير البيانات المتاحة إلى أن الدولار هو العملة الأساسية لحساب Helvoa، في حين أن صفحة المدفوعات ذكرت تعامل بعض وسائل الدفع باليورو، أما الحد الأدنى للإيداع يبلغ 100 وحدة من عملة الحساب (100 دولار أو يورو)،
أما بالنسبة لزمن معالجة الطلبات فقد أعلنت الشركة أن عمليات السحب تتم معالجتها خلال مدة تصل إلى 72 ساعة، بينما تشير بيانات الدفع إلى أن بعض التحويلات قد تستغرق حوالي ثلاثة أيام عمل، ومع ذلك لا تتوفر معلومات كافية من تجارب العملاء المستقلة للتحقق من سرعة التنفيذ الفعلية.
توفر شركة Helvoa عدة أنواع من حسابات التداول التي تستهدف شرائح مختلفة من المتداولين، حيث تعرض الشركة حسابات mini، Standard، VIP، مع وجود اختلاف في تسمية الحسابات بين صفحات الموقع، إذ تظهر بعض الصفحات أسماء الحسابات Silver، Gold، Platinum، وهو ما يمثل أحد جوانب عدم الاتساق في المعلومات المنشورة، وبحسب البيانات المتاحة يختلف كل حساب من حيث فروق الأسعار ومستوى الخدمات المقدمة والرافعة المالية المتاحة:
الحساب Mini: يستهدف المبتدئين إذ يوفر خدمات تعليمية ودعماً مخصصاً لهذه الفئة، ويبدأ السبريد من نحو 1.8 نقطة، والرافعة المالية تصل إلى 1:100.
الحساب Standard: يوفر أدوات تداول متقدمة، مع سبريد يبدأ من نحو 1.2 نقطة، كما تصل الرافعة المالية إلى 1:200.
الحساب VIP: يوفر سبريد يبدأ من 0.8 نقطة ورافعة مالية تصل إلى 1:500، ويتيح التداول بدون عمولة على عقود الفروقات، مع خدمات دعم مخصصة.
وقد أعلنت شركة Helvoa عن توفر حساب إسلامي لديها، إلا أنها لم تنشر بشكل واضح أي معلومات مفصلة حول هذا الحساب، مثل الشروط أو الأدوات المتاحة أو مدة الإعفاء من رسوم التبييت. أما الحساب التجريبي فهو متوفر عبر الشركة، إلا أنها لا توضح ميزاته عبر صفحتها.
وتتم عملية فتح الحساب وفقا للخطوات المعتادة لدى معظم شركات التداول وتشمل:
الدخول إلى الموقع الرسمي وإنشاء حساب جديد.
إدخال البيانات الشخصية الأساسية مثل الاسم وبيانات التواصل.
اختيار نوع الحساب المناسب سواء Mini أو Standard أو VIP.
استكمال إجراءات التحقق من الهوية وفق متطلبات اعرف عميلك (KYC).
إيداع الحد الأدنى المطلوب (أعلنته الشركة 100 دولار/ يورو) وبدء التداول عبر المنصة المتاحة.
تتيح الشركة التداول حصراً عبر منصة MetaTrader 5 WebTrader (نسخة المتصفح الإلكتروني عبر webtrading.helvoa.com)، ولا تتوفر منصات MT4 أو cTrader أو تطبيقات سطح مكتب مثبتة. أما بالنسبة لتطبيقات الموبايل المزعومة أو التطبيق الخاص باسم Helvoa، فلا توجد روابط معتمدة أو تطبيقات معينة مثبتة على متاجر App Store أو Google Play تخص الشركة.
توفر Helvoa أكثر من 250 أداة مالية من أسواق مختلفة ويمكن تداولها من خلال عقود الفروقات (CFDs)، والجدول التالي يوضح الأدوات المالية المتاحة لدى Helvoa:
|
الأصل المالي |
العدد |
|---|---|
|
الفوركس |
حوالي 38 زوجاً من العملات |
|
الأسهم |
حوالي 84 سهماً من خلال عقود الفروقات |
|
العملات الرقمية |
حوالي 22 عملة رقمية من خلال عقود الفروقات |
|
المؤشرات |
حوالي 15 مؤشراً عن طريق عقود الفروقات |
|
السلع |
حوالي 11 أداة تشمل السلع والطاقة والمعادن |
نعرض لكم في الجدول التالي نخبة من أفضل شركات التداول عبر الإنترنت الموثوقة والمرخصة، إذ تحمل هذه المنصات تراخيص قوية صادرة عن هيئات رقابية من الفئة الأولى أو الثانية، ومنها هيئة FCA البريطانية، CYSEC القبرصية، ASIC الأسترالية، حيث تطبق هذه الهيئات معايير امتثال ورقابة صارمة على شركات التداول التي تخضع لها.
كل ما تجده على ثقة يستند إلى بيانات موثوقة ومعلومات غير متحيزة. نجمع خبرتنا في المالية التي تزيد عن 10 سنوات مع تعليقات القراء. اقرأ المزيد عن منهجية العمل في ثقة.
تواصل معنا الآن عبر الواتس-اب لمساعدتك بفتح حساب تداول آمن سواء كنت تريد التعامل مع شركة Helvoa أو أي وسيط أخر
تواصل مع ثقةتختلف الرافعة المالية في الشركة وفقا لنوع الحساب، ففي الحساب Mini تصل الرافعة إلى 1:100، وتصل الرافعة المالية في حساب Standard إلى 1:200، بينما في حساب VIP تصل الرافعة إلى 1:500.
لا تلتزم Helvoa بصندوق تعويض المستثمرين، إذ لم تعرض الشركة عن أي عضوية في برامج التعويض، كما أن الكيان القبرصي المرتبط بها لا يحمل ترخيصا من CYSEC، وبالتالي فإنه لا يخضع لصندوق تعويض المستثمرين القبرصي (ICF)، كما لا يوفر الإطار التنظيمي الجنوب أفريقي (الذي تدعي أنها تخضع له) نظام تعويض للمستثمرين.
لا توفر Helvoa إمكانية امتلاك الأسهم، ولكنها تتيح تداول عدد من الأسهم من خلال عقود الفروقات (CFDs)، وإذا كنت ترغب في امتلاك الأسهم يمكنك استخدام منصة XTB.
لم تعلن الشركة عن مكافآت إيداع أو عروض ترحيبية تقليدية، لكنها توفر عرضاً يُعرف بـ Recovery Credit، وهو مخطط ينطوي على مخاطر عالية وشروط تعجيزية (Predatory bait-and-lock)؛ حيث يتطلب تداول حجم هائل يصل إلى 100,000 دولار أمريكي مقابل كل 1 دولار من الائتمان الممنوح خلال 30 يوماً فقط، فضلاً عن اشتراط إيداع أموال جديدة تماثل قيمة الائتمان الممنوح واستكمال حجم التداول كاملاً قبل السماح بسحب الائتمان أو الأرباح المرتبطة به.
تطلب إدارة موقع "ثقة" من المحررين استقصاء المعلومات الواردة من مصادر موثوقة، التي تشمل البيانات والتقارير الصادرة عن الجهات الرسمية أو الشركات المُصدرة للأسهم حال توافرها، يُضاف إلى ذلك عمليات البحث الموسعة لدى بعض الناشرين الآخرين ممن يتمتعون بسمعة طيبة ومصداقية كبيرة، مع اتباعمعاييرنا الخاصةالمتمثلة في الحيادية التامة والموضوعية المُطلقة، وقد ارتأينا أن من المناسب إطلاعكم على الأسس التي نعتمد عليها في عملية تحرير المحتوى.
ايمان جمعة من مواليد محافظة أسوان بتاريخ 1995/1/1 حاصلة على بكالوريوس تجارة جامعة أسوان عام 2017، كاتبة محتوى خبرة أكثر من 5 سنوات، كتبت في العديد من المجالات ولأكثر من موقع من أبرزها موقع ثقة.
شكرًا لمشاركتك رأيك، تقييمك يساعد الآخرين على اتخاذ قرارات أفضل.
حدث خطأ أثناء إرسال تقييمك. يرجى المحاولة مرة أخرى.
تقييم DB Investing هو 3 من أصل 5، فهو تقييم "محايد" وذلك يرجع إلى أسباب جوهرية التمسناها عند مراجعة موقع الشركة. أهمها، عدم حصولها على تراخيص من الدرجة الأولى، فضلًا عن افتقارها للشفافية في تفاصيل عمولات التبييت والحسابات الخاملة "غير النشطة". ونرى أنه من الجيد بدء التداول على شركات حاصلة على تراخيص أقوى، وتلتزم بمبدأ الشفافية في كافة التفاصيل لتقدم تجربة تداول آمنة وموثوقة، تجدها في صفحة أفضل شركات التداول الموثوقة في "ثقة"
نالت شركة Quotex تقييم 1 من أصل 5 من قِبل خبراء موقع "ثقة"، وهو ما يُعني أنها منصة غير موثوقة على الإطلاق للتداول من خلالها، وذلك لكونها غير حاصلة على تراخيص أي جهة رقابية، وبالتالي لا يتوافر بها مبدأ الأمان الذي يعد الركيزة الأساسية للتداول أو أي مجال استثماري آخر. يُضاف إلى ما سبق اعتماد الشركة على تداول الخيارات الثنائية، وهو أحد أنماط التداول الأشد خطورة والمحظور في عدد كبير من الدول.
نظراً لما سبق -وللعديد من الأسباب الأخرى- لا نوصي أبداً بالتعامل مع شركة Quotex للتداول، وعوضاً عن ذلك ننصح باختيار إحدى البدائل من شركات التداول المرخصة الموصى بها من موقع "ثقة".
بعد مراجعة فريق موقع ثقة، حصلت شركة Billion Trade International على تقييم 0 من 5، وذلك لأنها غير مرخصة من أي جهة رقابية، ولم يُعثر لها على أي أثر في سجلات هيئات الإمارات (DFSA وSCA وADGM)، كما أن هويتها مجهولة ولا تذكر كياناً قانونياً أو رقم ترخيص، ولا تقدم أي إفصاحات عن فصل أموال العملاء.
تقييم Ezinvest هو 3 من أصل 5، فهو تقييم "محايد" فعلى الرغم من أن المنصة مرخصة، إلا أنها تفتقر للتنوع الكافي في التراخيص المحلية والعالمية، ما يقلّل من موثوقية وأمان تجربة التداول، كما أن محدودية طرق الدفع المدعومة وارتفاع الحدود الدُنيا للإيداع لا يجعلها منصة تداول مناسبة وخاصة للمتداولين المبتدئين أصحاب الميزانيات المحدودة، ونوصي ببدء التداول مع شركات تداول موثوقة حاصلة على تراخيص عالمية ومحلية متعددة، وفازت بالأفضلية لدى المتداولين لما تقدمه من خدمات متميزة وحلول متطورة.
اخترنا لك بديلاً مرخّصاً مناسباً لمنطقتك. قارن وافتح حساباً بثقة.
التقييمات والمراجعات
لا يوجد تقييمات حتى الان يمكنك مشاركة تقييمك من هنا