تقييم eToro

 شركة eToro هي شركة تداول عبر الإنترنت تأسست في العام 2007، يقبع مقرها الرئيسي في تل أبيب في دولة إسرائيل، وتقدم خدمات التداول في عقود الفروقات في أزواج العملات الأجنبية (الفوركس) والأسهم والسلع والعملات الرقمية. 

تعمل منصة اي تورو للتداول وفق رؤية واضحة تهدف لتمكين كافة المتداولين أصحاب الخبرة المتدنية والمتوسطة في الاستثمار بطريقة بسيطة وسهلة. يُضاف إلى ما سبق أن الشركة مرخصة دوليُا، بحصولها على ترخيص هيئة السلوك المالي (FCA) ومرخصة من قبل لجنة خدمات الأوراق المالية في جبل طارق، بالإضافة إلى ترخيص (CySEC) القبرصي وترخيص هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) وترخيص (FSRA) في سوق أبو ظبي العالمي وغيرها من التراخيص.

إن أول ما يُمكن ملاحظته عند تقييم eToro هو تبنيها لسياسة تفرض عليها حظر المتداولين في أكثر من 172 دولة حول العالم، وتتحجج بأن هذا السلوك نتاج للمتطلبات التنظيمية والقرارات التجارية القائمة على اعتبارات إدارة المخاطر، وتُطال القائمة لتحظر المواطنين الأمريكيين غير المقيمين في الأراضي الأمريكية، ما يُمثل تقييد واضح للكثير من المتداولين الذين يرغبون في الاستثمار عبر الإنترنت بشفافية وعدالة.

ونحن في فريق خبراء "ثقة" نرى أن هذا السلوك من قبل الشركة قد يؤثر على تجربة الاستثمار ومنع الكثير من المتداولين في الحصول على تجربة تداول سهلة ومرنة. بالتالي، من الجيد الأعتماد على أحد شركات التداول عبر الإنترنت الموثوقة التي لا تفرض قيود جغرافية محدّدة على عملية التداول والأهم من ذلك الوصول إلى كافة الأسواق بسهولة وسرعة.

عند تقييم شركات التداول من قبلنا في "ثقة" فإننا نركز على الرسوم المستقطعة من المستثمرين، كأحد العوامل المهمة المؤثرة على تجربة التداول. وما لاحظناه عند تقييم شركة eToro فإنها توفر معلومات واضحة عن العمولات التي تستقطعها من المستثمرين، كما توفر واجهة مخصصة ضمن منصة الاستثمار الخاصة بها لتقديم تفاصيل دقيقة عن العمولات المستقطعة من المستثمر. وهذه الميزات دائمًا ما نجدها موفرة من قبل أغلب شركات الاستثمار عبر الإنترنت. ما لا يجعلها ميزة تنفرد بها أو تجعلها تترتب في قوائم الشركات الموثوقة لدينا في ثقة. 

ويُضاف إلى ما سبق، أنه جراء القيود المفروضة على طرق الدفع والسحب المستخدمة، فإنه سيكون هناك تغيير كبير في العمولات على حسب البلد التي يقطن فيها المستثمر، ما سيضيف الكثير من التعقيد لتجربة الاستثمار وسيكون المستثمر في انشغال دائم بالاطلاع على طرق الدفع المتاحة لديه على حسب الدولة التي يقيم فيها، ومن ثم تقدير العمولة التي سيتم استقطاعها منه، وهذا الأسلوب بالتأكيد سيضيف الكثير من القيود على جودة تجربة التداول والاستثمار على منصة اي تورو. 

إن منصة eToro للتداول من الشركات المرخصة، إلا أن بعد تدقيقنا على التراخيص الحاصلة عليها من قبلنا اكتشفنا أن هذه التراخيص ليست مقدمة لشركة واحدة بل مجموعة من الشركات، وكل شركة حاصلة على ترخيص واحد لا غير، ونضمن لك تفاصيل تراخيص مجموعة شركات eToro في الجدول التالي: 

من خلال التنوع في الشركات الحاصلة على هذه التراخيص - كما هو معروض في الجدول السابق - قد يواجه المستثمرين بعض المشاكل عند فتح الحساب في التعرف على الجهة المنوطة بتلقي الشكاوى حول الشركة في حال حدوث أيّ مشكلة في المستقبل، وهذه نقطة ضعف كبيرة تُحسب على شركة اي تورو، وبناء على ما سبق هذا النهج سيمثل مشكلة حقيقية لدى المستثمرين المبتدئين الذين لا يعرفون كيفية متابعة الشكاوى والمشاكل التي تحدث في المستقبل.

أما فيما يتعلّق بالجانب التقني، فإن الشركة تعتمد على العديد من التقنيات لحماية أموال ومعلومات العملاء ومنع الوصول غير المصرح به إليه، أبرزها استخدامها لبروتوكول https المخصص لتشفير المعلومات، ويليه مباشرة نهج فصل أموال المستثمرين في حسابات منفصلة عن الحساب الرئيسي للشركة، لعدم تأثرها في حال حدوث أيّ مشكلة تقنية أو تعرضها للإفلاس. كما توفر الشركة محفظة خاصة بالمستثمرين يُطلق عليها "eToro Money" تُستخدم في إدارة الأموال والتحويلات وعمليات السحب والايداع. 

بالحديث عن خيارات السحب والايداع المتاحة على الشركة فقد حصلت شركة eToro على تقييم إيجابي، من جانب تتعدد الطرق المتاحة، إذ تشتمل الخيارات المتاحة على التحويلات البنكية وبطاقات الائتمان والخصم والمحافظ الإلكترونية. إلا أنه من خلال تقصينا حول إمكانية استخدام هذه الطرق لتمويل الحساب أو السحب وجدنا أنها تحفها الكثير من القيود الجغرافية فليس كل المستثمرين سيتمكنون من الاستفادة من هذه الطرق ما يستوجب على المستثمر اختيار طرق دفع متاحة في مكان إقامته. 

أما سرعة السحب والايداع في منصة اي تورو فهي متفاوتة، وعلى خطى تنوع طرق الدفع المقدمة من قبل الشركة، فتتنوع سرعات الدفع بداية من طرق الدفع الفورية وذلك لدى البطاقات الائتمانية والمحافظ الإلكترونية ويوجد طرق دفع أخرى تحتاج إلى 4-7 أيام عمل كما في التحويلات البنكية. 

وفي نفس السياق تتغير حدود الايداع والسحب بنفس النهج المتبع في سرعات السحب، فهو يتغير على حسب طريقة الدفع المستخدمة والبلد التي يقطن فيها المستثمر، ما قد يعقد عمليات تمويل الحساب والسحب منه ويجعل المستثمر في حيرة من أمره وعلى اطلاع دائم بالتغييرات في الأسعار. كما تفرض المنصة حدود عليا لتمويل الحسابات التي لم يتم توثيقها لتقتصر على مبلغ إيداع إجمالي قدره 2,250 دولارًا فقط، ونعتقد أن هذه الخطوة ستعيق المستثمرين الذين قد يواجهون مشكلة في توثيق حساباتهم في التمتع بتجربة تداول من دون حدود. 

لا توفر eToro للتداول مستوى مرونة عالي فيما يتعلّق بحسابات التداول المتاحة للمستمثرين، بل نجدها - على حسب ما هو معروض على موقعها الإلكتروني - توفر حسب من نوع واحد فقط من دون حد ايداع ثابت، فهو يختلف بناء على الدولة التي يقطن فيها المستثمر.

إلا أنها توفر حساب إسلامي الذي يتيح للمستثمرين تجربة تداول عبر الإنترنت متوافقة مع الشريعة الإسلامية وخالية من فوائد التبييت والفوائد الربوية الأخرى. وأما بالنسبة للمتداولين المبتدئين توفر لهم الحساب التجريبي الذي يقدم تجربة تداول سلسة بمبلغ يبدأ من 10 ألف دولار.الغرض الأساسي منه هو تعزيز خبرات المتداولين وصقل مهاراتهم ليكونوا أكثر إحترافية في التداول. 

أطلقت منصة تداول eToro تطبيقها الخاص المتاح على الهواتف المحمولة التي تعمل بكل من نظام الأندرويد والـ iOS، كتوجه منها للتحسين من تجربة التداول والاستثمار وجعلها أكثر مرونة. ولكن من خلال اطلاعنا على مراجعات العملاء السابقين وصلنا لحقيقة أنه يوجد بعض التحفظات عن التطبيق، إذ أنه يوجد الكثير من الشكاوى الموجهة من قبل مستخدمين سابقين. فحواها، أن التطبيق لا يوفر تجربة المستخدم الجيدة ويشتمل على بعض المشاكل التي قد تؤدي في بعض الأحيان إلى خسارة المتداول لمحفظته الاستثمارية. وهذا ما ينعكس جليًا ويبرر حصول التطبيق على تقييم متدني وهو 3.8 من أصل 5 نقاط. بالتالي، نرى أنه من الجيد استخدام تطبيقات تداول أخرى سهلة الاستخدام وسلسة وحازت على أعلى التقييمات من قبل المستخدمين؛ لتحصل على أفضل تجربة استخدام ممكنة.

تقدم منصة اي تورو للتداول تنوعًا كبيرًا في الأدوات المالية، لتناسب مختلف شرائح المستثمرين، وتفي بمتطلباتهم للتداول في الأدوات المالية التي يرون فيها فرص استثمار أفضل. بناء على ما سبق سيُمكّنهم هذا من إدارة محافظ استثمارية متنوعة، تشتمل على الأدوات المالية المضمنة في الجدول التالي: 

أدوات eToro المالية

ما هي أفضل شركات التداول البديلة عن eToro؟ 

نظرًا للقيود الكثيرة التي تضعها شركة eToro للمتداولين عليها، التي تبدأ من القيود الجغرافية وحدود الإيداع والسحب وعدم تقديمها لتطبيق تداول إحترافي سهل الاستخدام ومرّن، نضيف لك في الجدول التالي أفضل شركات التداول الموثوقة والمقدمة لتجربة تداول خالية من القيود وسهلة على أجهزة الكمبيوتر والهواتف المحمولة، وتشتمل على:

Evest

التراخيص VFSC

أقل مبلغ للإيداع 50

فتح حساب

XTB

التراخيص DFSA

أقل مبلغ للإيداع 100

فتح حساب

Exness

التراخيص FCA

أقل مبلغ للإيداع 10

فتح حساب

AvaTrade

التراخيص ADGM

أقل مبلغ للإيداع 100

فتح حساب