تقييم IFC Markets

شركة IFC Markets هي منصة تداول عبر الإنترنت، تأسست في العام 2006. لتقدم منصة تداول بخبرات كبيرة تمتد لأكثر من 16 عام، هادفة للتحسين من تجارب المستثمرين بفرض المزيد من الأمان والموثوقية، من خلال الحصول على ترخيص لدى الهيئات الرقابية التابعة للجنة الخدمات المالية بجزر فيرجن البريطانية (BVI FSC) تحت رقم التسجيل 669838، وتشدد على تأمين أنشطتها عبر التعويض المهني من نقابة 4000 التابعة لمجموعة هاملتون. 

هذا، وكما يتم الاحتفاظ بأموال العملاء في حسابات مصرفية منفصلة عن حسابات IFC Markets، وليشعر المستثمر بالمزيد من الأمان تستخدم IFC Markets بنوك الدرجة الأولى لإجراء عمليات الإيداع والسحب. الجدير بالإشارة أن الشركة حاصلة على أكثر من 25 جائزة من أكبر الجهات والهيئات العالمية المتخصصة في تقييم شركات التداول، بما يجعلها من المنصات الموثوقة التي بإمكانك عبرها بدء استثمارك والتمتع بتجربة استثمار آمنة بالكامل. 

تتيح شركة IFC Markets تداول أكثر من 650 ألف أداة تداول مختلفة، وهو ما يُعتبر عدد جيد مقارنة مع شركات الوساطة الرقمية الأخرى، وسيكون لدى المستثمرين القدرة في الاستثمار في الأسواق والأدوات المالية التي يرغبون فيها من دون أيّ معوقات، بدًا من الفوركس والعملات الرقمية والسلع والأسهم والمؤشرات العالمية. 

كما نرى جليُا، إهتمام منصة IFC Markets بالحلول الرقمية وتطوير أدوات جديدة تسهّل على المستثمرين استخدام المنصة، وتحقيق مكاسب جيدة من صفقاتهم. منها على سبيل المثال لا الحصر، منصة التداول NetTradeX الخاصة بها وعقود الفروقات المستمرة ونهّج اقتباس المحفظة (GeWorko) الذي يُعد من الاتجاهات الناشئة في عالم التداول بحلول عام 2025. إذ تتيح الأخيرة إنشاء أصول اصطناعية فريدة، بما في ذلك أسعار الأسهم مقابل عروض أسعار الأسهم، بالإضافة إلى إنشاء أدوات تداول شخصية، ومن المرجح أن تصبح هذه الميزة خدمة أساسية تقدمها غالبية شركات الوساطة المالية في العالم أجمع.

الإيداع والسحب والتداول من الأنشطة المهمة على كل مستثمر الشروع فيها، لتحقيق أهدافه الاستثمارية المختلفة. تعتمد منصة IFC Markets على نهج إيداع خالي من الرسوم والعمولات؛ بما يُمهد الطريق للمستمثرين أصحاب الميزانيات المحدودة بفتح حساباتهم والتمتع بتجربة استثمار من دون استقطاعات مُسبقة. 

لكن هناك غموض كبير حول عمولات التداول المفروضة على المستمثر، فلم تشير الشركة إلى ما إذا تستقطع عمولات أم لا على عملية التداول والبيع والشراء. ما يحتم التقصي عن هذا الأمر وطرح الأسئلة المباشرة لفريق الشركة؛ لتحدّد ما إذا كانت عمولات تداول IFC Markets تناسب محفظتك المالية وتوقعاتك أم لا. 

في السياق نفسه، تفرض منصة IFC Markets عمولات متغيرة على عمليات السحب من خلال الطرق المتعددة التي تتيحها للمستمثرين، إلا أنها لا تتيح أيّ حدود دُنيا للسحب. فمن الممكن سحب الأرباح حتى لو كانت 1$؛ ما يرجح كفة الشركة مقارنة مع شركات الوساطة الأخرى التي تفرض حد للإيداع. وباطلاعنا على عمولات السحب وجدنا أن أقل عمولة سحب هي Perfect Money وتترواح بين 0.5 - 1.99 % من مُجمل المبلغ المسحوب مع التحويل الفوري للحساب. 

منصة IFC Markets من المنصات الآمنة والموثوقة، بخبرة تزيد عن الـ 16 عام في سوق الأوراق المالية وتقديم الحلول التقنية ذات الأداء العالي. كما أن لديها تراخيص من هيئات ومؤسسات عدة ذات موثوقية عالية. منها الهيئة الرقابية التابعة للجنة الخدمات المالية بجزر فيرجن البريطانية، حيث أن الوسطاء الماليين الخاضعين للرقابة لن يتلاعبون بأسعار السوق. عند إرسال طلب سحب إلى IFC Markets، وفي حال مخالفة أي قانون من قوانين القواعد التنظيمية فسيتم ملاحقتها قانونياً وتجريدها من وضعها القانوني.

هذا وكما يتم الاحتفاظ بأموال العملاء في حسابات مصرفية منفصلة عن حسابات IFC Markets، وليشعر المستثمر المزيد من الأمان تستخدم IFC Markets بنوك الدرجة الأولى لهذا الغرض. المستوى 1 هو المقياس الرسمي للسلامة والقوة المالية للبنوك. 

الجانب المميز الآخر في تداول ايه اف اس ماركيت، أنها تشدد وبقوة على تأمين أنشطتها، عبر التعويض المهني من نقابة 4000 التابعة لمجموعة هاملتون، الذي يفرض على الهيئة التأمينية تعويض كافة المستثمرين والمودعين إلى منصة IFC Markets، في حال عجزها أو وقوع أيّ أخطاء أدت إلى سحب أموال العملاء بطريقة غير مصرح بها. ما يعني أنها تتيح تجربة تداول أمنة وفي نفس الوقت تعويض عملائها في حال سرقة الأموال المودعة أو التلاعب بها أو وقوع أخطاء أثناء تقديم خدماتها. 

من الانصاف أيضًا أن نشير للجوائز التي حصلت عليها الشركة من جهات مرموقة من مختلف دول العالم. مثل، حصولها على وسام  أفضل منصة تداول MT5 في شرق آسيا لعام 2024 وأفضل وسيط لعقود الفروقات متعدد الأصول في ماليزيا لعام 2024، وأفضل وسيط فوركس دولي – فيتنام 2024 وغيرها الكثير من الجوائز الشبيهة، ليصل عددها إلى أكثر من 26 جائزة مختلفة.

تقدم تداول IFC Markets  طرق سحب وإيداع مختلفة على حسابات العملاء، تتمثل في التحويلات البنكية والعملات الرقمية والبطاقات الإئتمانية. كما وجدنا أن هذا التنوع في طرق الإيداع يتبعه أيضًا تنوع آخر في الحدود الدُنيا للإيداع. ففي غالبية الخيارات المتاحة من الممكن إيداع أيّ مبلغ بدءُا من 1$ لكن من خلال الطرق الأخرى مثل البطاقات المصرفية بالعملة الأجنبية فأقل مبلغ للإيداع هو 100$ مع تحديد سقف 5000$ للإيداع في المرة الواحدة. بالإضافة لحد الإيداع بالعملات الرقمية 20$ من دون تحديد أيّ سقف. 

بالإضافة إلى ما سبق، سرعة الإيداع في IFC Markets تختلف على حسب الطريقة المستخدمة، من الإيداع الفوري عبر العملات الرقمية وPerfect Money والبطاقات الإئتمانية، وأيضًا الإيداع الذي يحتاج إلى يومين من خلال التحويلات البنكية. من هنا نستنتج أن منصة IFC Markets سرعات إيداع مناسبة للمستثمرين الراغبين في صيد الفرص الاستثمارية السريعة. 

بالحديث عن السحب من IFC Markets فهو متاح أيضًا عبر البطاقات الائتمانية في 5 أيام، وبعمولة متغيرة لم تحددها الشركة على موقعها والعملات الرقمية التي يتم السحب من خلالها في أقل من اليوم. أما السحب عبر Perfect Money هو الأسرع والأقل عمولة. 

من خلال ما سبق، يظهر جليًا أن منصة ايه اف اس ماركيت للتداول، توفر حلول متعددة للسحب والإيداع؛ ما يسهل الكثير للمستمثرين المحترفين والمبتدئين من إدارة محافظهم المالية وتمويلها بسهولة. وقد ابتكرت حلول للدفع من خلال بنك Perfect Money الرقمي، ليجعلها مميزة مقارنة مع منصات الوساطة الرقمية الأخرى التي لا تتيح في الغالب هذا الخيار ضمن حلول الدفع الخاصة بها. 

تعدد أنواع الحسابات في منصة التداول، سيمنح المستثمرين الفرصة لاختيار الحساب الذي يُناسب إمكانياتهم المالية والميزات التي يرغبون في حصول عليها. وبين هذا وذلك تحرص شركة IFC Markets على إتاحة أنواع حسابات مختلفة وبميزات متفاوتة تناسب كل من المستثمرين المبتدئين والمحترفين.

الجدير بالإشارة، أن كل حسابات ايه اف اس ماركيت تأتي مع سبريد ثابت أو متقلب في كل منصات التداول التي تتيحها وهي: NetTradeX ، MetaTrader 4 و MetaTrader 5. مع دعم ثلاث عملات مختلفة. يُمكن للمستمثر الاختيار فيما بينها لتكون العملة الأساسية لحساب التداول الخاص به، والمتمثلة في الدولار واليورو والين الياباني. بالإضافة لعملة رابعة يُطلق عليها (uBTC)، متاحة فقط على منصة NetTradeX التابعة للشركة. 

 ضمن الجدول التالي نعدد كافة أنواع حسابات IFC Markets التي بإمكانك عبرها البدء في التداول والاستثمار: 

يجب التنبيه هنا إلى أن المنصة توفر رافعة مالية  1: 100، وتوجد رافعة مالية أعلى متاحة لبعض المستثمرين الذين حققوا معايير معينة من قبل المنصة.  

في سياق آخر، عند  تخطى المبلغ الموجود في حساب Beginner مبلغ 5000$، فسوف يتم حظر الصفقات في الحساب تلقائيُا، وسيكون لدى المستمر خياران لا ثالث لهما، إما ترقية الحساب إلى Standard أو سحب الأموال الزائدة. كما يُجدر الإشارة هنا أن في حساب Standard يأتي بحد أدنى لصفقات الفوركس 10000 وحدة، ما يستوجب عليك دراسة الأمر جيدًا قبل إتخاذ القرار بالتحول للحساب الأعلى أو سحب الأموال الزائدة. 

كما لم تتناسى شركة IFC Markets المستثمرين المسلمين، فقد أتاحت لهم تحويل الحساب على منصتها إلى حساب إسلامي بالكامل، خالي من رسوم السواب والفوائد الربوية، مع وظائف محدودة لمدة 14 يومًا؛ للتمتع بتجربة استثمار تتماشى مع أحكام الشريعة. 

كما أشرنا أنفُا ونشير إليه مرة أخرى، أن IFC Markets للتداول تعتمد على مبادئ الابتكار وتوفير الحلول الشاملة للمستثمرين. ويأتي تطبيق الهاتف الخاص بها، كأحد الحلول المسهّلة على المستثمرين لإدارة محافظهم الاستثمارية وإجراء وتعديل أوامر الشراء أينما كانوا. المميز في الأمر أن تطبيق IFC Markets  متاح على كل من أجهزة الأندرويد ضمن متجر تطبيقات جوجل ولهواتف الايفون والتابلت التي تعمل بنظام الـ iOS. 

من خلال تقييم ايه اف اس ماركيت ومراجعتنا لآراء المستخدمين على متجر التطبيقات، من الممكن القول أن تطبيق شركة ايه اف اس ماركيت، يأتي بواجهة مُستخدم سهلة وسلسة ودعم الكثير من الميزات التي لن تجعل المستثمر في حاجة لاستخدام جهاز الحاسوب. مثل، إعدادات الحسابات وفتح وغلق الصفقات ومراقبة الأسعار وغيرها من الوظائف المهمة. 

يجدر الإشارة أن منصة تداول IFC Markets، توفر تطبيقان للهواتف المحمولة على حسب مكان إقامة المستثمرين والتراخيص الحاصلة عليها. الأول، IFC Markets المخصص للمستمثرين في الوطن العربي وأوروبا. الثاني، يتمثل في تطبيق IFC Markets LTD المرخص في ماليزيا والمناسب للمستثمرين في شرق آسيا وكندا. ما يستوجب عليك التركيز جيدًا وأختيار التطبيق المناسب لكي لا تواجهك مشاكل عند إعداد الحساب أو التداول. 

تشكل منصة تداول IFC Markets خيارُا سليمُا للمستثمرين الساعيين إلى تنويع محفظتهم الاستثمارية، حيث وجدنا عند تقييم IFC Markets أن محفظة الأصول الأساسية للمنصة تتكون من أكثر من 600 أداة مالية. كما  تقدم بيئة تداولية وبأسعار تنافسية خاصة لأولئك المستثمرين عبر منصة NetTradeX الخاصة بها وكل من منصة MT4 وMT5، ونلخص الأدوات المالية في النقاط التالية: 

• سوق الفوركس: للاستثمار والتداول في أزواج العملات مثل الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني.

• السلع: تشمل مختلف السلع البترولية وغير البترولية مثل النحاس والبلاتين والفضة والذهب، بالإضاف للعقود الآجلة للسكر.

• المؤشرات: مع إمكانية التداول في مؤشرات بارزة مثل "FTSE، كاك 40، ونيكاي 225".

• الأسهم: تشمل الأسهم المدرجة في كبرى أسواق المال والتابعة للشركات التقنية الكبيرة مثل أبل ومايكروسوفت. .

• العملات الرقمية: تتيح المنصة تداول العقود مقابل الفروقات للعملات المشفرة، دون الحاجة للامتلاك العملات الرقمية أو محفظة بما في ذلك الإيثيريوم والبيتكوين.

ما هي أفضل شركات التداول البديلة لـ IFC Markets؟

Evest

التراخيص VFSC

أقل مبلغ للإيداع $50

فتح حساب

Exness

التراخيص FCA

أقل مبلغ للإيداع $10

فتح حساب

AvaTrade

التراخيص ADGM

أقل مبلغ للإيداع $100

فتح حساب

XTB

التراخيص DFSA

أقل مبلغ للإيداع $100

فتح حساب