تقييم شركة IFC Markets

نظرة عامة

تُعدّ IFC شركة وساطة مالية تتيح تداول العقود مقابل الفروقات وتداول الفوركس تعمل في الأسواق منذ تأسيسها في عام 2006. ولكن على الرغم من مرور 20 عاماً على دخولها سوق التداول، لم يُفصح حتى الآن عن الاسم الحقيقي لمالك "آي إف سي ماركتس" أو رئيسها التنفيذي، حيث تستخدم عناوين مسجلة تمثل مجرد صناديق بريد للشركات، مثل "غرف كويجانو" في تورتولا بجزر العذراء البريطانية، و"غرف AGP" في ليماسول بقبرص، في حين يقتصر مركز العمليات الفعلي المعروف على مدينة يريفان في أرمينيا.

وعلى صعيد منتجات التداول والتقنيات، تقدم "آي إف سي ماركتس" (IFC Markets) مجموعة واسعة ومبتكرة تشمل أكثر من 700 أداة مالية وثلاث منصات تداول، مدعومة بميزة "GeWorko"؛ وهي تقنية مملوكة للشركة ومحمية ببراءة اختراع أمريكية (قرابة عام 2019)، تتيح للمتداولين دمج أي أصول مالية ضمن "محافظ" مخصصة وتداول محفظة مقابل أخرى بصفتها أداة تركيبية موحدة (Personal Composite Instruments - PCI)، مما يفتح المجال لإنشاء وتداول أكثر من 30,000 أداة مركبة حصرياً عبر منصة NetTradeX.

إلى جانب ذلك، تقدم الشركة مكافآت ترحيبية تشمل بونص بنسبة 30% (يصل إلى 1,000 دولار بحد أدنى للإيداع يبلغ 1,000 دولار)، وفائدة سنوية على الهامش المتاح تصل إلى 7%، إلا أن هذه العروض تقترن بشروط صارمة تمنح الشركة الحق في إلغاء المكافآت فور تقديم أي طلب سحب.

الرسوم والعمولات

تختلف عمولات ورسوم التداول في IFC Markets باختلاف نوع الحساب المختار؛ إذ يبدأ الفارق السعري (السبريد) للحسابات الكلاسيكية الثابتة من 1.8 نقطة دون عمولة، بينما يبدأ في حسابات Direct من 0.4 نقطة، وفي حسابات Pro من 0.1 نقطة، وصولاً إلى حسابات ECN الخام التي تبدأ من 0.0 نقطة مع فرض عمولة تبلغ 0.005% من حجم الصفقة.

كما تضاعف الشركة رسوم التبييت ثلاث مرات في أيام الأربعاء (وفق البند 2.5 من شروط العمل)، مع احتفاظها بالحق المطلق في تغيير معدلات السواب في أي وقت. وتفرض كذلك رسوم استرداد عند نشوء أي نزاع بشأن الدفع، فضلاً عن احتفاظها بالحق في إعادة الأموال بعملات تختلف عن العملة الأصلية مع تطبيق أسعار التحويل الخاصة بها.

أما بخصوص حساب التداول الإسلامي في IFC، فتفرض الشركة شروطاً صارمة تقضي بإغلاق المراكز تلقائياً بعد مرور 14 يوماً، مع إمكانية إلغاء صفة الحساب الإسلامي وخصم رسوم السواب بأثر رجعي عن تلك المدة في حال حدوث ما تراه الشركة، وفق تقديرها الخاص، سوء استخدام.

السحب والإيداع

يتساءل المتداولون أو الراغبون في التداول مع IFC عن طرق الإيداع وسحب أموال التداول المتوفرة في المنصة. وفي الواقع، تتوزع الخيارات بين التحويلات البنكية الدولية التي يتحمل فيها العميل رسوم البنك مضافاً إليها 20 جنيهاً إسترلينياً، وبطاقات الائتمان والخصم المباشر بحد أقصى يومي يبلغ 1,000 دولار، والخدمات المصرفية المفتوحة برسوم تبلغ 3%، والتحويلات المحلية برسوم تتراوح بين 1.8% و3.5%، إضافة إلى المحافظ الإلكترونية مثل "WebMoney" التي تفرض رسوماً مرتفعة بنسبة 0.8% للسحب (بحد أقصى 50 دولاراً) ونسبة إيداع تصل إلى 20%.

كما تخضع طلبات السحب لشروط مجحفة، تشمل حق الشركة في تفعيل بند استرداد يقضي بخصم مكافآت الترحيب وتعويضات الرصيد السلبي المتراكمة فور تقديم طلب السحب، فضلاً عن عدم وجود أي التزام قانوني بإعادة الأموال بعملتها الأصلية. ويُستثنى من هذه الرسوم عملاء فئة VIP، الذين يستطيعون السحب من IFC Markets دون أي رسوم.

الأمان

تقتصر تراخيص IFC Markets على ترخيص واحد ضعيف صادر عن لجنة الخدمات المالية في جزر فيرجن البريطانية (BVI FSC) برقم SIBA/L/14/1073، وهو ترخيص "أوفشور" من الدرجة الثالثة لا يضاهي مستويات الأمان التي توفرها الهيئات التنظيمية الكبرى، مثل FCA أو ASIC، للغالبية العظمى من شركات التداول الموثوقة.

كما أدى إلغاء الترخيص الأوروبي الوحيد الصادر عن هيئة الخدمات المالية القبرصية في 30 أكتوبر 2024 إلى تدني مستوى أمان شركة IFC Markets. بالإضافة إلى ذلك، صدرت بحق الشركة تحذيرات رسمية عدة من جهات رقابية دولية، مثل التحذير الصادر عن هيئة الأوراق المالية في أونتاريو بتاريخ 18 يونيو 2024، وتحذير هيئة MSC الكندية بتاريخ 1 ديسمبر 2021، وكذلك تحذير لجنة السوق المالية الإسبانية (CNMV) بتاريخ 9 ديسمبر 2024 ضد شركة IFC.

وعلى صعيد حماية الأموال، لا توفر وثائق التعاقد أي نظام تعويضات معتمد للمستثمرين خارج نطاق المحاكم المحلية في جزر فيرجن البريطانية، التي تمثل جهة الاختصاص القضائي الحصري. كما تنص اتفاقية العميل في البندين 42.1 و42.2 على إمكانية تجميع أموال العملاء في حسابات عامة مجمعة، مع إخلاء مسؤولية الشركة عن أي إفلاس محتمل للبنوك أو لأي طرف ثالث يودع لديه المال.

علاوة على ذلك، تعاني المستندات القانونية لوسيط IFC Markets من تناقضات داخلية واضحة؛ مثل تباين نسبة التوقف الإجباري بين 10% في صفحات الهامش و20% في وثيقة إخلاء المسؤولية عن المخاطر، فضلاً عن غياب ضمانات حقيقية للحماية من الرصيد السلبي في ظل وجود بنود استرداد تتيح للشركة خصم مبالغ التعويض عند طلب السحب.

هل شركة IFC Markets نصابة؟

لا تُصنف شركة IFC Markets على أنها شركة تداول نصابة؛ نظراً لامتلاكها ترخيصاً حقيقياً قابلاً للتحقق صادراً عن BVI FSC، ولتاريخها المستمر منذ عام 2006، إلا أن التداول مع IFC ينطوي على مستويات عالية من المخاطر.

ويرجع ذلك إلى توثيق تحذيرات رسمية صادرة بحقها من هيئات رقابية في كندا وإسبانيا، واستمرار ظهور شكاوى، قديمة وحديثة، تتعلق بتأخير السحوبات والتلاعب بالصفقات، إلى جانب وجود كيان مشبوه ومستنسخ مسجل في تركيا يحمل الاسم التجاري نفسه، مما يحتّم على المتداولين توخي الحذر الشديد والتحقق التام من التعامل حصرياً عبر النطاق الرسمي للكيان المرخص.

تطبيق الجوال

توفر الشركة ثلاث منصات تداول رئيسية عبر الأجهزة الذكية وأجهزة الحاسوب؛ تشمل منصة NetTradeX المملوكة للشركة والمطورة عبر شركة NetTradeX Limited القبرصية (برقم HE 404377)، وهي المنصة الوحيدة التي تتيح أدوات GeWorko المركبة، إذ تتوفر لأنظمة سطح المكتب وiOS وأندرويد وويندوز.

كما توفر منصة MetaTrader 4 المتاحة لأجهزة الحاسوب، والويب، ونظام ماك، والهواتف الذكية، بالإضافة إلى منصة MetaTrader 5 المتاحة للأنظمة ذاتها، والتي تدعم حسابات ECN Standard وPro Standard. كما تقدم شركة "آي إف سي ماركتس" لعملاء فئة VIP خوادم افتراضية خاصة مجانية (VPS) لتشغيل التداول الآلي على مدار الساعة.

أنواع حسابات التداول

توفر شركة IFC Markets ثمانية حسابات تداول حقيقية وفق الشروط التالية:

الأصول المالية

تقدم الشركة تشكيلة واسعة من الأصول المالية المتاحة للتداول عبر عقود الفروقات (CFDs)، وتتوزع على الفئات التالية:

أفضل الشركات البديلة عن شركة IFC Markets

يقوم موقع ثقة بتقييم شركات الوساطة المالية بالاعتماد على قوة التنظيم والجهات الرقابية المسؤولة عن ترخيصها، إلى جانب مدى وضوح سياسة العمولات وتكاليف التداول، وكفاءة وسرعة إتمام السحب، فضلاً عن توفير حسابات إسلامية خالية من الفوائد الربوية، وذلك سعياً لتوفير بيئة تداول آمنة ومحمية للمتداولين. بناءً على هذه المعايير، نستعرض في الجدول التالي قائمة تضم شركات التداول المرخصة والموثوقة: