- لماذا الاستثمار في أسهم بنك الرياض؟
- نصائح للمستثمرين الجدد في شراء الأسهم
- عوائد أسهم بنك الرياض في أخر 10 سنوات
- هل أسهم الرياض حلال ؟
- كيفية شراء اسهم الرياض؟
- ما هي أسهم البنوك السعودية الاخرى التي عليها إقبال شراء عالي؟
- افضل شركات تداول الأسهم السعودية
- هل يمكن بناء محفظة استثمارية من الأسهم ؟
- هل تريد المساعدة فى اختيار منصة تداول مناسبة؟
يأتي شراء أسهم بنك الرياض TADAWUL: 1010 ضمن الخيارات الأولى لراغبي الاستثمار في أسهم قطاع البنوك السعودي، نظراً لأن بنك الرياض "Riyad Bank" أحد أعرق وأكبر المؤسسات المصرفية في المملكة ومنطقة الخليج العربي، يرجع تأسيسه إلى 1957 وعلى مدار قرابة سبعة عقود كامل شهد الكثير من التوسعات، يصل رأس مال البنك إلى 30 مليار دولار ويمتلك 334 فرعاً داخل السعودية بجانب فرعاً واحداً في المملكة المتحدة.
سجل سهم بنك الرياض - تداول:1010 ( صعوداً +4,71 (18,96%) خلال آخر خمس سنوات، ينتمي البنك إلى أحد القطاعات الاستثمارية الأكثر نشاطاً وهو صادر في الأساس عن أحد أكبر البنوك في المنطقة، بناءً على كل هذا كثيراً ما يُنظر إليه باعتباره إضافة مميزة لأي محفظة استثمارية، يزيد قيمتها ويساهم في تحقيق التنوع الضروري لخفض مستوى المخاطرة الاستثمارية.
لماذا الاستثمار في أسهم بنك الرياض؟
توجد العديد من الشواهد والعوامل الدالة على امتلاك بنك الرياض فرص جيدة للنمو مستقبلاً، ويعد ذلك المُحفز الأول على شراء أسهم بنك الرياض والاحتفاظ بها، يمكن إيجاز أهم وأبرز تلك العوامل في النقاط التالية:
يعد بنك الرياض في الأصل أحد المؤسسات المصرفية الراسخة، ويبلغ رأس المال المُصرّح للبنك 30 مليار ريالاً سعودياً.
تعدد وتنوع مصادر دخل بنك الرياض وعدم اقتصارها على الخدمات المصرفية الاعتيادية فقط، إنما يُضاف إليها خدمات التمويل وخدمات الوساطة المالية وغير ذلك.
بلغت أرباح البنك 13,93 مليار ريال سعودي عن عام 2023 بنسبة تغيير سنوي 13,06%.
البنك مساهم فعال في تحقيق رؤية السعودية 2030 من خلال مشاركته بالعديد من مبادرات دعم التحول الرقمي وتنمية القطاع الخاص والشركات الاقتصادية.
يعد الأداء المالي الجيد للبنك خلال الأعوام الأخيرة والانتظام في توزيع الأرباح عامل آخر يشجع على الاستثمار في أسهمه، يعرض الجدول التالي أهم البيانات المالية لعام 2023.
| البند | القيمة |
|---|---|
| إجمالي الموجودات | 386,848,929 ريال سعودي |
| إجمالي المطلوبات | 326,590,858 ريال سعودي |
| إجمالي الإيرادات | 15,898,838 ريال سعودي |
| صافي الربح (قبل الزكاة والضريبة) | 8,970,799 ريال سعودي |
| صافي الربح (بعد الزكاة والضريبة) | 8,045,844 ريال سعودي |
| إجمالي الدخل الشامل | 8,466,901 ريال سعودي |
| ربحية السهم | 2,58 ريال سعودي |
نصائح للمستثمرين الجدد في شراء الأسهم
أصبح الوصول إلى شركات الوساطة لشراء أسهم بنك الرياض أمراً يسيراً مما شجع أعداد أكبر على الدخول إلى هذا العالم الاستثماري، لكن هناك بعض الأمور التي يجب وضعها في الاعتبار - خاصة بالنسبة للمبتدئين والمستثمرين الجدد - وذلك لضمان تحقيق أفضل النتائج وفي ذات الوقت تقليل المخاطر المحتملة.
ومن أبرز النصائح المقدمة من أصحاب الخبرة في هذا الصدد ما يلي:
فتح الحسابات فقط من خلال منصات تداول أسهم بنك الرياض الموثوقة التي تحمل تراخيص رقابية من الفئة الأولى.
ضرورة تعلم أساسيات الاستثمار في الأسهم وفهم المخاطر المرتبطة بها.
التعرف على خصائص استراتيجيات الاستثمار في الأسهم لتحديد الأنسب بينهم.
التعرف على مخاطر التداول وطرق إدارتها بطريقة آمنة، وفي مقدمتها التعيين المُسبق لنقاط وقف الخسارة.
يُضاف إلى كل ما سبق ضرورة عدم اقتصار الأمر على الاستثمار في أسهم بنك الرياض وحده، إنما يوصى بضرورة تنويع الأصول المالية في المحفظة الاستثمارية، حيث يزيد ذلك فرص جني الربح كما أنه يمثل أحد أشكال التحوط تجاه مخاطر السوق المُحتملة.
ما هي الاستراتيجيات الموصى بها لتنويع الاستثمارات بما في ذلك أسهم بنك الرياض؟
تتيح النسبة الغالبة من الشركات المالية المرخصة من هيئة سوق المال في السعودية الوصول إلى فئات مختلفة من الأصول المالية المتداولة، بناءً على ذلك فإنها تساعد عملائها على تحقيق تنويع الاستثمارات المطلوب، الذي يتخذ أشكال عِدة من أبرزها:
تنويع الأصول المالية : يقصد بذلك توزيع رأس المال المُستثمر بين فئات متعددة من الأصول المالية، مثل الاستثمار في الأسهم والعملات الأجنبية والسندات وغير ذلك.
تنويع القطاعات: مثال ذلك تخصيص جزءاً من رأس المال للاستثمار في أسهم البنوك السعودية، بينما تضم المحفظة أيضاً أسهم من قطاعات الطاقة والتكنولوجيا وغيرها.
عوائد أسهم بنك الرياض في أخر 10 سنوات
كان ولا يزال الاستثمار في أسهم بنك الرياض أحد أقوى وأفضل الخيارات المتاحة في سوق التداول السعودي، يمكن الاستدلال على ذلك من خلال ربحية السهم (TADAWUL: 1010) على مدار عقداً كاملاً، التي تعد في النهاية نتيجة لأداء السهم وانعكاساً للصحة المالية "Financial Health" للبنك نفسه.
| العام | EPS | نسبة التغيير سنوياً |
|---|---|---|
| 2023 | 0,70$ | 13,34% |
| 2022 | 0,62% | 16,35% |
| 2021 | 0,53% | 28,26% |
| 2020 | 0,42% | -16,1% |
| 2019 | 0,50$ | 67,54% |
| 2018 | 0,30$ | -15,94% |
| 2017 | 0,35% | 20,01% |
| 2016 | 0,29$ | -18,53% |
| 2015 | 0,36$ | 6,32% |
| 2014 | 0,34$ | 9,67% |
ماهي توقعات المستقبلية لسهم الرياض
جاء شراء أسهم بنك الرياض ضمن توصيات عدد كبير من المحللين والخبراء الماليين، وذلك نظراً لإيجابية التوقعات المستقبلية استناداً إلى نتائج التحليل الفني؛ حيث يجري تداول أسهم بنك الرياض حالياً عند متوسط 29,6 ريالاً سعودياً، ومن المُرجح أن يواصل السهم الصعود على المدى الطويل ليتخطى 43 ريالاً سعودياً في عام 2029.
هل شراء سهم الرياض مربح؟
يمثل شراء أسهم بنك الرياض - تبعاً للعديد من المصادر - فرصة لجني عوائد مُرضية، خاصة بالنسبة لمتبعي استراتيجيات الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل، القائمة على امتلاك الحقيقي للسهم والاحتفاظ به لفترة ما، وذلك لأن سهم بنك الرياض (1010) كما أوضحنا سابقاً لديه فرصة لمواصلة النمو على مدار السنوات التالية.
يُشار هنا إلى أن عوائد الاستثمار في الأسهم لا تقتصر فقط عبر إعادة البيع عند ارتفاع السعر، إنما يُصنّف سهم بنك الرياض ضمن أفضل أسهم توزع أرباح في السوق السعودي. فيما يلي بيان توزيعات أرباح بنك الرياض خلال السنوات الخمس الأخيرة:
| الفترة | تاريخ الإعلان | تاريخ الاستحقاق | قيمة الربح الموزع |
|---|---|---|---|
| النصف الثاني لعام 2023 | 13\02\2024 | لاحقاً | 0,75 ريال |
| النصف الأول لعام 2023 | 19\07\2023 | 27\07\2023 | 0,65 ريال |
| النصف الثاني لعام 2022 | 19\12\2022 | 26\03\2023 | 0,65 ريال |
| النصف الأول لعام 2022 | 18\07\2022 | 28\07\2022 | 0,50 ريال |
| النصف الثاني لعام 2021 | 16\12\2021 | 12\04\2022 | 0,54 ريال |
| عام 2020 | 28\02\2021 | 23\03\2021 | 0,50 ريال |
| النصف الثاني لعام 2019 | 30\12\2019 | 25\03\2020 | 0,55 ريال |
| النصف الأول لعام 2019 | 07\07\2019 | 11\07\2019 | 0,52 ريال |
كيف يمكن الاستفادة من توزيعات الأرباح عند الاستثمار في أسهم بنك الرياض؟
تعد الأرباح الموزعة من العوامل المُحفزة على الاستثمار في سهم بنك الرياض والعديد من أسهم البنوك السعودية الأخرى، وذلك لإمكانية الاستفادة من هذه الأرباح الموزعة بالعديد من الصور وأهمها:
تحقيق دخلاً إضافياً سواء كانت تلك الأرباح موزعة في صورة نقدية أو في هيئة أسهم إضافية.
إعادة استثمار الأسهم الموزعة في نفس السهم لزيادة الحصة المملوكة للمساهم وزيادة العوائد المحققة.
استخدام الأرباح في تنويع المحفظة الاستثمارية عن طريق توجيهها لشراء أسهم في قطاعات أخرى.
هل أسهم الرياض حلال ؟
إن شرعية أسهم بنك الرياض محل جدال نتيجة الخلاف حول مدى توافق أو تعارض أنشطة البنك مع الأحكام الشرعية، الأمر الذي كان سبباً في انقسام الآراء حولها إلى ما يلي:
ذهب الفريق الأول إلى تحريم تداول أسهم بنك الرياض نظراً لأن أنشطة البنك تتضمن بعض المخالفات الشرعية، يأتي في صدارتها المُعاملات المالية القائمة على الربا المُحرّم.
يرى فريق آخر أن شرعية أسهم بنك الرياض تضعه ضمن الأسهم المختلطة، نظراً لأن الربا في أنشطة البنك لا يتجاوز 5% من مجموع الإيرادات.
كيفية شراء اسهم الرياض؟
تضاعفت أعداد شركات الوساطة لشراء أسهم بنك الرياض - والأسهم المحلية والعالمية بشكل عام - خلال السنوات الأخيرة، الأمر الذي ساهم في جعل الاستثمار في البورصة أكثر شيوعاً وانتشاراً؛ إذ أصبح الوصول إليه أسهل ويمكن تحقيقه في خطوات بسيطة تتمثل فيما يلي:
اختيار منصة التداول مرخصة وموثوقة
أول إجراء يجب القيام به هو البحث على منصات تداول أسهم بنك الرياض الآمنة والجديرة بالثقة، يتم ذلك من خلال فحص تراخيص شركات التداول للتأكد من سلامتها وكذلك تقييمها تبعاً لدرجة موثوقية الجهة الرقابية المانحة لها، وبشكل عام يمكن تقسيم التراخيص إلى فئتين أساسيتين على النحو الآتي:
الترخيص المحلي لشركات التداول والوساطة المالية داخل المملكة العربية السعودية، وتعد هيئة السوق المالية السعودية (CMA) هي الجهة الرسمية المسؤولة عن إصداره والرقابة على نشاط الشركات الحاصلة عليه.
تقدم بعض الشركات خدماتها بمقتضى تراخيص صادرة عن هيئات الرقابة المالية الأجنبية، يجب مراعاة أن هذه الهيئات تتفاوت من حيث مستوى الأمان والموثوقية ولا يُعتد بها بنفس الدرجة. من أبرزها هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) ولجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC).
تأتي منصة سهم Sahm دائماً في صدارة خيارات شركات الوساطة لشراء أسهم بنك الرياض، نظراً لأنها شركة محلية يقع مقرها الرئيسي في العاصمة الرياضة، حائزة على عضوية تداول السعودية Saudi Exchange ومرخصة من هيئة السوق المالية السعودية برقم 25-22251 مما يجعلها موضع ثقة وأمان بالنسبة للمواطنين والمقيمين في المملكة.
فتح حساب استثماري
يعد فتح حساب استثماري حقيقي لدى وسيط موثوق أيضاً من الإجراءات السهلة والبسيطة، تتمثل خطواته الرئيسية فيما يلي:
ملء استمارة فتح الحساب على الموقع الرسمي لمزود الخدمة أي شركة الوساطة المالية.
إرفاق المستندات المطلوبة مثل وثيقة إثبات الهوية ومستند إثبات محل الإقامة.
تحويل الإيداع الأولي عبر الحوالات البنكية أو أي من وسائل الدفع الأخرى المتاحة.
تتيح منصة سهم Sahm السعودية لعملائها امتلاك حساب حقيقي وبدء رحلتهم الاستثمارية في غضون دقائق مع تقديم العديد من المكافآت الحصرية عند التسجيل. يمكن الانتقال مباشرة إلى صفحة التسجيل وفتح الحساب عبر جدول الشركات بالأسفل.
ما هي أسهم البنوك السعودية الاخرى التي عليها إقبال شراء عالي؟
زاد الإقبال على أسهم البنوك السعودية مؤخراً سواء بين الباحثين عن فرصة للاستثمار طويل الأجل أو مستهدفي التداول بالهامش في السوق السعودي، يعد ذلك نتاجاً طبيعياً ومباشراً للأداء الاستثنائي للبنوك خلال عام 2023، حيث تخطت أرباح القطاع 70 مليار ريال سعودي أي ما يعادل نحو 19 مليار دولار أمريكي.
من أبرز أسهم البنوك التي تلقى إقبالاً كبيراً في سوق التداول السعودي ما يلي:
| البنك | رمز السهم |
|---|---|
| مصرف الراجحي | 1120 |
| البنك الأهلي السعودي | 1180 |
| البنك السعودي الأول | 1060 |
| البنك العربي الوطني | 1080 |
| بنك الإنماء | 1150 |
| البنك السعودي للاستثمار | 1030 |
افضل شركات تداول الأسهم السعودية
يقتصر تقديم خدمات التداول في السوق السعودي على عدد محدود جداً من الشركات، التي استوفت المتطلبات الصارمة لترخيص السوق المالية السعودية (CMA)، تأتي منصة سهم - المالكة لشركة سهم Sahm كابيتال - في صدارة تلك الشركات، كما أنها تمثل خياراً جيداً لما يتوافر بها من مزايا وما تقدمه من دعم لعملائها.
تتيح منصة سهم السعودية الفرصة لبناء محفظة استثمارية أكثر تنوعاً؛ إذ يمكن من خلالها الوصول إلى أسهم السوق المحلي والعالمي في آن واحد من خلال نفس الحساب، كما توفر أكاديمية سهم دروساً تعليمية لمساعدة المستثمرين على فهم الأسهم واكتساب الخبرة والمهارة اللازمتين لإدارة استثماراتهم بشكل أكثر فاعلية.
توجد عِدة خيارات أخرى للتداول مثل عقود الفروقات على الأسهم المحلية والخليجية التي تتيحها العديد من الوسطاء العالميين مثل شركة Evest. يمكن كذلك تداول فئات أخرى من الأصول المالية مثل العملات الأجنبية (فوركس) والأسهم الأمريكية والعملات الرقمية، يتحقق ذلك من خلال شركات العالمية التي توفر وصولاً مباشراً لكبرى أسواق المال والأدوات المالية المُدرجة بها، وفيما يلي نرصد مجموعة من أبرزها وأشهرها.
هل يمكن بناء محفظة استثمارية من الأسهم ؟
يمكن تحقيق تلك الغاية - أي امتلاك محفظة استثمارية ناجحة - في حالة امتلاك الخبرة الكافية وتوفر الوقت اللازم لإدارتها، أو يمكن تعويض نقص هذا وذاك عن طريق تلقي دعماً مباشراً من خبراء متخصصين، وهذا تحديداً ما تقدمه خدمة إدارة المحافظ الاستثمارية من موقع "ثقة" بالتعاون مع عدد من المؤسسات المرموقة.
يتولى نخبة من خبراء سوق المال بناء وإدارة المحافظ الاستثمارية بما يضمن تحقيق أهداف وتطلعات مالكيها، وذلك مع الالتزام الكامل والتام بنسبة المخاطرة المُتفق عليها بصورة مُسبقة، هذا إلى جانب إلى عديد من المزايا الأخرى وفي مقدمتها:
الخدمة مقدمة بالتعاون مع كبرى المؤسسات المالية مثل بنك Swissquote وشركة AvaTrade Middle East.
المحافظ الاستثمارية يتم فتحها حصراً من خلال شركات خدمات مالية مرخصة في الإمارات أو السعودية.
الحرص على تنويع الأصول المالية في المحفظة ما بين "الأسهم، العملات الأجنبية، صناديق الاستثمار".
إدارة المحفظة من قبل متخصصين يُحد من احتمالات التعرض لأي من المخاطر المرتبطة بنقص الخبرة.
تستهدف المحفظة الاستثمارية عائداً مرتفعاً يصل إلى 10% سنوياً من قيمة رأس المال.
عقد جلسات تشاور عن بُعد "Online" مع مدراء المحافظ أو يمكن تنظيم زيارة إلى المقر في مدينة دبي.
نقدم تقريراً دورياً مُفصلاً حول نشاط المحفظة الاستثمارية والنتائج المحققة من خلالها، لمزيد من المعلومات حول خدمة إدارة المحافظ الاستثمارية يرجى التواصل معنا مباشرة عبر تطبيق "WhatsApp".
هل تريد المساعدة فى اختيار منصة تداول مناسبة؟
إن منصة التداول هي بمثابة الأساس الذي تُبنى عليه التجربة الاستثمارية والمسؤول الأول عن مدى نجاحها، ويتواجد فريق موقع "ثقة" لضمان اختيارك الأفضل بين منصات تداول أسهم بنك الرياض والأسهم السعودية بشكل عام، ذلك عن طريق إرشادك إلى أهم المنصات المرخصة والمُنظمة قانوناً، وكذلك المساعدة في تحديد المنصات التي تتوافق خدماتها مع متطلباتك بشكل خاص، استناداً إلى مستوى خبرتك وحجم استثمارك المتوقع وغير ذلك من المتغيرات والفروق الفردية.
استشارة عبر الواتس-آب
تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة.
تواصل معنا الآن 
شارك بتعليق