بات التداول في السوق السعودي من الفرص الاستثمارية التي يمكن تبنيها وسط خدمات تداول مدعومة برقابة صارمة من هيئة السوق المالية (CMA)، وأصبحت البنوك عبر أذرعها الاستثمارية قادرة على تقديم الدعم للتداول في السوق المحلي والتداول في السوق الأمريكي البنك الأهلي (SNB Capital) هو واحد من هذه الخيارات التي يمكن معه الدخول لأسواق التداول الأمريكية بوساطة محلية ضمن بيئة تنظيمية مقيدة على أصول محددة، مما يجعلها تجربة مثيرة قبل الانخراط الأوسع في السوق الذي يحتاج إلى الاعتماد على شركات الوساطة العالمية الموثوقة التي تقدم خيارات استثمارية أوسع، وأدوات أقوى، وفروق سعرية أقل، وحرية أكبر في التداول خاصة حينما يتعلق الأمر بالاستثمار في الأسواق الأمريكية والعالمية.
ملخص المقال
- الأهلي تداول خدمة تداول تتيح لعملاء للبنك الأهلي السعودي سواء أفراد أو شركات فتح محفظة استثمارية لتداول وبيع وشراء الأوراق المالية المختلفة داخل السوق المحلي السعودي أو في السوق الأمريكي.
- الأهلي المالية SNB Capital شركة مساهمة سعودية استثمارية مرخصة من هيئة السوق المالي وتابعة للبنك الأهلي السعودي (SNB)، وتقدم خدمة الأهلي تداول للتداول الإلكتروني.
- تختلف عمولات ورسوم التداول لدى الأهلي كابيتال باختلاف السوق الذي يتم التداول فيه، ويمكن أن تتغير هذه الرسوم والعمولات من وقت لآخر تبعًا للشروط والأحكام الخاصة بسياسة التعامل مع الأهلي كابيتال حيث يحق لها ذلك.
- يمكن التداول بالهامش مع البنك الأهلي عبر الأهلي المالية عند التداول بالسوق المحلي السعودي عبر التمويل لأجل ثابت الذي يكون فيه محدد المدة ومعدل الربح، أو عبر التمويل بالهامش على أساس الاستخدام اليومي الذي يتم فيه احتساب الربح يوميًا على المبلغ المستخدم.
نظرة على نظام الأهلي تداول من كابيتال SNB
الأهلي تداول هي خدمة تداول مطورة كليًا من شركة الأهلي المالية SNB Capital وهي شركة مساهمة سعودية تم تأسيسها في عام 2007 برأس مال مدفوع بالكامل 1,500,000,000 ريال سعودي، وتعتبر الذراع الاستثماري للبنك الأهلي السعودي (SNB)، وتمارس عملها بالسوق تحت رقابة وترخيص هيئة السوق المالية (CMA)، ولديها تصنيف ائتماني +AA.
لدى الأهلي المالية مجموعة من الأنشطة المالية المخولة بإدارتها منها خدمات إدارة أنشطة الأصول للبنك، وصناديق الاستثمار، والاستشارات الاستثمارية، وغيرها من الخدمات الاستثمارية، ومن ضمن هذه الأنشطة تبرز خدمة الأهلي تداول،وهي خدمة مالية تتيح للعملاء من داخل البنك سواء أفراد أو شركات، فتح محفظة استثمارية تمكنهم من وشراء وبيع وتداول الأسهم والأوراق المالية في كل من السوق المحلي والأمريكي، وعلى هذا يمكن اعتبار الاهلي تداول منصة تداول للأسهم السعودية.
أبرز خدمات الأوراق المالية من الأهلي تداول
تتضمن خدمات الأوراق المالية من الأهلي تداول مجموعة من الخدمات والخيارات الاستثمارية التي تركز على السوق المحلي والإقليمي نذكر من أهمها التالي:-
خدمات التداول المحلي
خدمة وساطة تمكن عملاء البنك الأهلي السعودي من التداول داخل السوق المحلي من خلال خيارات تداول مختلفة على عدد من الأدوات الاستثمارية عبر قنوات رقمية متعددة الأصول منها تطبيق "الأهلي تداول" الذي يتيح المتابعة اللحظية للسوق ومستجداته، وتطبيق "الأهلي المالية" المتاح للاستخدام عبر الأجهزة الذكية و"الأهلي مباشر نت" وهي منصة تداول إلكترونيًا مدعومة برسوم بيانية وأدوات تحليل فني شاملة، وكذلك خدمة "الأهلي مباشر برو" التي تمكن المتداولين من تنفيذ الصفقات بشكل أسرع من المنصات العادية، وخدمة التداول الآلي الهاتفي عبر "خدمة الرد الصوتي التفاعلي (IVR)". كما تشمل خدمات التداول المحلي لدى الأهلي توفير صالات تداول حصرية لكبار العملاء من فئة VIP.
خدمة التداول الدولي
مع خدمة الوساطة الدولية من البنك الأهلي يمكن الوصول إلى بعض من الأسواق العالمية بخيارات استثمارية تشمل الأسهم، وعقود الخيارات، وصناديق المؤشرات، حيث تغطي خدمة التداولي الدولي 30 سوق منتشر حول العالم منها التداول في السوق الأمريكي البنك الأهلي، والتداول بسوق الإمارات، والكويت، والبحرين، ومسقط، وفي البورصة البريطانية.
خدمة التداول بالهامش
تتيح الأهلي تداول التداول بالهامش في السوق السعودي، ويتيح للعملاء من داخل البنك شراء وبيع الأسهم وغيرها من الأدوات المالية باستخدام منتجين رئيسيين متوافقين مع الشريعة الإسلامية، وهما "التمويل لأجل ثابت" عبر اتفاق تمويلي بمعدل ربح ومدة ثابتين مع خيارات سداد مرنة لمبلغ الربح سواء مقدمًا أو شهريًا أو عند الاستحقاق، وكذلك "التمويل بالهامش على أساس الاستخدام اليومي" وهو منتج تمويلي فيه يتم احتساب الربح يوميًا على المبلغ المستخدم فقط، ويتم إعفاء العميل من احتساب أي ربح على المبالغ غير المستخدمة.
متطلبات وشروط فتح محفظة الأهلي تداول
خدمة الأهلي تداول فتح محفظة مقدمة فقط لعملاء البنك الأهلي السعودي الذين يمتلكون حسابًا مصرفيًا جاري بداخله، لأنها بالأساس خدمة يقدمها البنك نفسه لعملائه، ولاتمام عملية التسجيل بالخدمة هناك مجموعة من المتطلبات والشروط التي يجب توافرها، وهي:
تقديم رقم بطاقة هوية وطنية سارية، أو الإقامة إذا كنت مقيم، ورقم الحساب الجاري لدى البنك الأهلي، ورقم جوال مسجل لديهم.
الولوج إلى موقع التسجيل والضغط على استمرار للبدء في عملية فتح المحفظة.
قراءة اتفاقية التعامل مع SNB Capital والموافقة عليها.
اختيار طريقة فتح الحساب أما عبر إدخال معلومات بطاقة الصراف الآلي أو خدمة الرد الآلي.
تعبئة البيانات الشخصية والمالية الخاصة بك، وأجب على استبيان المخاطر في صفحة الاستبيان المالي، وأكد على بياناتك عبر إدخال الرمز الذي سيتم ارساله للجوال أو البريد الإلكتروني.
إنشاء اسم المستخدم والرمز السري وأكد عليه، وبعدها ستتمكن من الدخول إلى موقع الأهلي تداول وفتح محفظة.
بعد الدخول إلى موقع الأهلي تداول بنجاح سيتطلب منك فتح محفظة استثمارية أما محلية، أومحفظة صناديق استثمارية، مع العلم أنه يمكنك فتح أكثر من محفظة لأكثر من منتج، وبعدها ستكون جاهزًا للتداول.
عمولات ورسوم الأهلي تداول
التداول في السوق المحلي أو التداول في السوق الأمريكي البنك الأهلي تختلف فيه العمولات والرسوم التي يتم فرضها تبعًا لاختلاف السوق الذي يتم التداول به، ولكن في المجمل تصنف عمولات الأهلي ضمن الفئة المتوسطة، ولحساب إجمالي تكلفة العمولات يجب مراعاة أي رسوم وعمولات مدرجة تحت مسميات أخرى مثل رسوم السحب والإيداع وعدم النشاط. ويجدر الإشارة إلى أن البيانات التي يتم رصدها فيما يلي هي الرسوم المعلنة وقت الكتابة، كون أن الأهلي كابيتال يحق له تعديل الرسوم من آن لآخر وفقًا لبنود الشروط والأحكام التي يعتمدها، وتتمثل عمولة الأهلي كابيتال في الآتي:-
عمولات السوق المحلي
تفرض شركة الأهلي المالية عمولة خاصة تقدر بـ (0.102%) يضاف إليها عمولة تداول تقدر بـ (0.018%) من القيمة الإجمالية للصفقة مع مراعاة أن الحد الأدنى للعمولة في أي عملية تتداول يتم فرضها مهما صغر حجمها هو 12 ريال للصفقة الواحدة هذه الرسوم يتم اقتطاعها في نظير توفير منصة التداول واتاحة وصول العملاء إلى السوق المحلي وتنفيذ عمليات الشراء والبيع، وإدارة الحسابات، والدعم الفني أثناء استخدام المنصة.
عمولات الأسواق الدولية
تتنوع عمولات الأهلي المالية على أسواق الأسهم العالمية تبعًا لكل دولة يتم التداول بها وفقًا للجدول التالي:-
سوق الأسهم | العمولة | الحد الأدنى |
|---|---|---|
السوق الفرنسي | 0.155 % | 9 يورو |
السوق البرتغالي | 0.155 % | 9 يورو |
السوق البلجيكي | 0.155 % | 9 يورو |
السوق الألماني | 0.155 % | 9 يورو |
سوق سنغافورة | 0.155 % | 4 دولار سنغافوري |
السوق السويسري | 0.155 % | 9 فرنك سويسري |
السوق الأسترالي | 0.155 % | 9 دولار استرليني |
السوق الياباني | 0.155 % | 1.200 ين ياباني |
عمولات السوق الأمريكي
تختلف عمولة الأهلي كابيتال السوق الامريكي حسب نوع الأصل الذي سيتم التداول عليه وفقًا للجدول الآتي:
نوع الأصل | العمولة | الحد الأدنى |
|---|---|---|
الأسهم الأمريكية | 0.015 USD لكل سهم | 1.25 USD |
الأسهم الأمريكية IBRK لا يت | مجاني في اوقات عمل السوق | |
السندات الأمريكية | 40 نقطة أساس | 15 USD |
عمولات المنتجات الأخرى
تتنوع رسوم الأهلي كابيتال على المنتجات المالية الأخرى وتتمثل في الجدول التالي:
المنتجات | العمولة | الحد الأدنى |
|---|---|---|
عقود الخيار | 15 USD لكل عقد | 1.5 USD |
الذهب/ الفضة | 5 نقطة أساس | 3 USD |
الصكوك والسندات | 0.15 % | 2 USD |
يجدر التنبيه إلى أن ضريبة القيمة المضافة في المملكة العربية السعودية تُضاف إلى هذه الرسوم بنسبة 15%، وتُحتسب على إجمالي عمولات البيع والشراء. ورغم أن هذه العمولات تُصنَّف ضمن الفئة المتوسطة، فإنها لا تبدو مناسبة تمامًا للمبتدئين أو لأصحاب رؤوس الأموال الصغيرة؛ إذ يجدون أنفسهم مضطرين إلى دفع عمولات مرتفعة لا تتناسب مع قدراتهم المالية. فعلى سبيل المثال، الحد الأدنى لعمولة السوق المحلي هو 12 ريالًا، ما يعني أنه في حال تنفيذ صفقة صغيرة بقيمة 20 ريالًا مثلًا، سيدفع المتداول أكثر من نصف قيمة الصفقة كعمولة، الأمر الذي ينعكس سلبًا على جدوى المعاملات صغيرة الحجم.
مزايا وعيوب الأهلي تداول
لدى الأهلي تداول مجموعة من المزايا والعيوب التي يجب على العملاء معرفتها جيدًا قبل التقديم لخدمة الاهلي تداول فتح محفظة حتى يتمكنون من تحديد الأنسب لهم وفقًا لاحتياجاتهم وأسلوب التداول الخاص بهم، وهي تتمثل في التالي:-
مزايا الأهلي تداول
تابع لكيان موثوق، وهو البنك الأهلي السعودي عبر ذراعه الاستثماري الأهلي المالية (SNB Capital)
يتيح الدخول إلى السوق المحلي السعودي والتداول على الأصول المالية بداخله.
يتيح الولوج إلى عدد من الأسواق العالمية المهمة.
يتمتع بخدمة عملاء نشطة متاحة من 8 صباحًا وحتى 5 مساءً من الأحد إلى الخميس خلال ساعات العمل الرسمية للبنك.
عيوب الأهلي تداول
تكلفة التداول الاجمالية بعد حساب الرسوم والعمولات المختلفة تكون مرتفعة نسبيًا على أصحاب الميزانيات المحدودة والمبتدئين.
الحد الأدنى لـ عمولة الاهلي كابيتال على الصفقة الواحدة بالسوق المحلي يعتبر مرتفع حيث يبلغ 12 ريال وهو غير مناسب للصفقات الصغيرة.
تعتبر الخدمات التي يقدمها الأهلي تداول موجه أكثر للمحترفين وكبار المستثمرين وليس المبتدئين.
لا يوفر الأهلي تداول أي خدمات تعليمية للمتداولين الجدد، وهذا يؤكد على كونه غير موجه للمبتدئين.
اقتصار الخدمة المقدمة على عملاء البنك الأهلي السعودي ممن لديهم حساب باسمهم داخل البنك.
مقارنة بين الأهلي تداول والوسطاء العالميين
التداول في السوق الأمريكي البنك الأهلي أو السوق المحلي يمكن أن يتم عبر الأهلي تداول وهي في الأساس خدمة تداول مقدمة من الأهلي المالية (SNB Capital) الذراع الاستثماري للبنك الأهلي السعودي، لذا فهي خدمة مصرفية في المقام الأول، وهذا يجعل ما يقدمه الأهلي تداول مختلف نوعًا ما عن خدمات التداول التي تقدمها شركات الوساطة المالية كون الأخيرة متخصصة بشكل أعمق في تقديم خدمات التداول، وتتنافس فيما بينها بالسوق، لذا تسعى كل شركة إلى تقديم تسهيلات أكثر وعروض أكبر لتكون أكثر جذبًا من غيرها للعملاء، وتكمن أوجه الفرق بين الأهلي تداول والوسطاء العالميين في الجدول التالي:-
أوجه المقارنة | الأهلي تداول | شركات الوساطة المرخصة |
|---|---|---|
المستفيد من الخدمة | حاملي الجنسية السعودية المقيمين بالمملكة فقط | مختلف الجنسيات من كافة أنحاء العالم |
خيارات تمويل الحساب | امتلاك حساب جاري لدى البنك الأهلي امتلاك حساب استثماري لدى كابيتال SNB. | خيارات غير محدودة من وسائل الإيداع والسحب منها على سبيل المثال الحوالات البنكية بطاقات الائتمان وسائل الدفع الرقمي (Neteller، PayPal، Payoneer، Skrill... إلخ) |
إدارة المحافظ | تقتصر الخدمة على إنشاء حساب استثماري بخلاف الحساب الجاري | يمكن التقدم بطلبات إنشاء المحافظ الاستثمارية من خلال نفس حساب التداول المفعل |
منصة التداول | منصة الأهلي تداول الرقمية | منصات عالمية فائقة التطور مثل منصة MetaTrader بمختلف إصداراتها. |
أيام تعليق التداول | تتوقف خدمات الأهلي تداول خلال الإجازات والعطلات الرسمية وأبرزها: اليوم الوطني للملكة العربية السعودية الموافق 23 سبتمبر. طوال أيام الأعياد الدينية الإسلامية (الفطر، الأضحى). | يمكن التداول دون توقف طوال أيام العام. |
خدمة معلومات السوق | تتوفر باشتراك سنوي 350 ريالاً سعودياً. | تتاح المعلومات وأدوات التحليل بصورة مجانية في المعتاد. |
التراخيص والاعتمادات | مرخصة محليًا في المملكة العربية السعودية. | حائزة على تراخيص عالمية من الفئة الأولى منها (FCA، CySEC، MiFID، ASIC... إلخ) |
عمولات الإيداع والسحب | يتم فرضها وبقيمة مرتفعة نسبياً. | أغلب شركات التداول الأجنبية لا تفرض رسوماً على عمليات الإيداع والسحب. |
يجب التنويه، أنه للتمتع بكافة مزايا شركات الوساطة المالية السابق ذكرها، يجب التعامل فقط مع شركات الوساطة الموثوقة والمنظمة التي تمارس عملها بالسوق تحت إشراف الهيئات الرقابية المعروفة من الفئة الأولى سواء كانت هذه الجهات الرقابية محلية أو عالمية.
أفضل شركات الوساطة البديلة للأهلي كابيتال
للمرور بتجربة تداول واسعة الخيارات والمزايا مع رسوم وعمولات أقل، ودعم فني وتعليمي مقدم للمبتدئين والمحترفين وسوق مفتوح على مدار الساعة تغتنم فيه الفرص بشكل دوري يمكن أن تكون شركات التداول الموثوقة هي الخيار الأمثل البديل الذي تعتمده عن محدودية الخدمات التي يقدمها لك الأهلي كابيتال. وإليكم أفضل شركات الوساطة التي يمكن الاعتماد عليها في هذا الخصوص فيما يلي
هل تحتاج إلى مساعدة للتعرف على الوسيط المناسب؟
رحلة التداول تبدأ من اختيار الوسيط المناسب لك، لأنه حلقة الوصل بينك وبين السوق، ولتجربة تداول هادئة تركز فيها على عقد الصفقات واستغلال الفرص يجب أن تعرف كيف تنتقي الوسيط الأفضل الذي يقدم لك الدعم اللازم… فقط قم بالتواصل معنا و سنساعدك على اختيار الوسيط الأنسب لأهدافك واحتياجاتك.
استشارة عبر الواتس-آب
تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة. تواصل معنا الآن 
شارك بتعليق