يُعد الاستثمار في الأسهم التي توزع أرباحًا نقدية من الخيارات المفضلة لدى العديد من المستثمرين في السوق السعودي، لما يوفره من دخل دوري منتظم إلى جانب فرص النمو على المدى الطويل. ويتميز سوق الأسهم السعودي (تداول) بتنوع الشركات المدرجة وسياساتها المختلفة في توزيع الأرباح، حيث تعتمد بعض الشركات التوزيع الربع سنوي، فيما تفضل أخرى التوزيع السنوي أو نصف السنوي وفقًا لطبيعة نشاطها وأدائها المالي. وتنتشر هذه الشركات في قطاعات حيوية مثل الصناعة، والتجزئة، والطاقة، والخدمات، وهي قطاعات تسهم بشكل مباشر في دعم الاقتصاد الوطني. كما يعزز الاستقرار الاقتصادي والحوكمة القوية التي تشرف عليها هيئة السوق المالية (CMA) من جاذبية الاستثمار في أسهم العوائد. في هذا المقال نستعرض أفضل الأسهم التي توزع أرباحًا في السوق السعودي خلال يناير 2026.
الملخص
- بلغت نسبة التوزيعات النقدية للشركات السعودية في النصف الأول من العام 2025 ما يقدر ب 39.5 مليار ريال.
- أفضل 10 أسهم توزيعا للأرباح هي: القمة السعودية للتجارة 17.29%، اللجين 10.05%، أسمنت الرياض 9.20%، جرير للتسوق 8.89%، أسمنت ينبع 7.79%، المراكز العربية 7.59%، القصيم للأسمنت 7.55%، هورايزون التعليمية 7.51%، أسواق عبدالله العثيم 7.41%، فاد التعليمية 7.41%.
- بلغت عائدات توزيع الأرباح في دول الخليج 3.5% مقارنة مع مؤشر MSCI العالمي 2%، و3% في الأسواق الناشئة.
- عدد الشركات المدرجة في تداول بلغت 262 شركة حتى الآن، والأسهم القيادية فيها هي أرامكو، مصرف الراجحي، سابك، البنك الأهلي، الاتصالات السعودية STC.
أفضل أسهم توزع أرباح في السوق السعودي (يناير 2026)
قد يكون شراء الأسهم أحد أفضل طرق استثمار مبلغ صغير في السعودية، وتختلف الشركات السعودية في سياساتها المتعلقة بتوزيع الأرباح، حيث تقوم بعض الشركات بتوزيع أرباح ربع سنوية، بينما تفضل شركات أخرى التوزيع السنوي أو نصف السنوي، وذلك بحسب طبيعة نشاطها وأدائها المالي. وتنتشر هذه السياسات في العديد من القطاعات الحيوية مثل قطاع التكنولوجيا، والقطاع الطبي، وقطاع الطاقة، وغيرها من القطاعات الاقتصادية التي تنشط فيها الشركات السعودية، وتسهم بشكل مباشر في تحقيق مستهدفات رؤية المملكة 2030. وفيما يلي جدول محدث يضم أبرز هذه الشركات التي تُعد خيارًا مناسبًا للاستثمار في أسهمها.
|
السهم |
القطاع |
القيمة السوقية |
عائد |
|---|---|---|---|
|
القمة السعودية للتجارة 9552 |
الصناعات التحويلية |
277.2 مليون ريال |
17.29% |
|
اللجين 2170 |
الصناعات التحويلية |
2.05 مليار ريال |
10.05% |
|
أسمنت الرياض 3092 |
المعادن غير المتعلقة بالطاقة |
2.97 مليار ريال |
9.20% |
|
جرير للتسوق 4190 |
تجارة التجزئة |
15.8 مليار ريال |
8.89% |
|
أسمنت ينبع 3060 |
المعادن غير المتعلقة بالطاقة |
2.54 مليار دولار |
7.79% |
|
المراكز العربية 4321 |
التمويل |
9.43 مليار دولار |
7.59% |
|
القصيم للأسمنت 3040 |
المعادن غير المتعلقة بالطاقة |
4.6 مليار راند أفريقي |
7.55% |
|
هورايزون التعليمية 9603 |
خدمات المستهلك |
199.75 مليون ريال |
7.51% |
|
أسواق عبدالله العثيم 4001 |
تجارة التجزئة |
5.7 مليار ريال |
7.41% |
|
فاد العالمية 9589 |
السلع الاستهلاكية غير المعمرة |
83.58 مليون ريال |
7.41% |
القمة السعودية للتجارة 9552
تعمل شركة القمة السعودية للتجارة في قطاع الصناعات التحويلية، وهي أفضل شركة من حيث عائد توزيعات الأرباح (Dividend Payout) للمستثمرين والذي يصل إلى 17.29%، كما ارتفع معدل نمو سهمها بنسبة 2.63% خلال الشهر الأخير، ليصل إلى مستوى 8.21 ريال على الرغم من أدائه المنخفض بنسبة -2.83% خلال الـ6 أشهر الأخيرة، ويتفاءل المستثمرون بنمو سهم الشركة، والحصول على توزيعات في السوق السعودي والتي بلغت إيراداتها 160.50 مليون ريال سعودي، وصافي دخلها 5.17 مليون ريال للسنة المالية 2024.
اللجين 2170
تعمل هذه الشركة في قطاع الصناعات التحويلية، وهي ثاني شركة تقدم عائدًا مرتفعًا للمستثمرين، وتبلغ نسبة التوزيع (Payout Ratio) التي تقدمها 10.05%، وعلى الرغم من أدائها المنخفض خلال الـ6 أشهر الماضية والذي بلغ -19.46%، إلا أنها خيار مناسب للاستثمار، فقد بلغ صافي دخل السنة المالية 2024 50.70 مليار ريال، وإيرادات السهم 1.56 مليار ريال.
أسمنت الرياض 3092
تعمل شركة أسمنت الرياض في قطاع يسمى المعادن غير المتعلقة بالطاقة، وهو ثالث أفضل سهم عوائد في السوق السعودي ، والذي يصل إلى 9.20%، وعلى الرغم من بطء نموها والذي وصل إلى -24.85% خلال الـ6 أشهر الأخيرة، إلا أنها تنمو على المدى المتوسط والقصير، فقد بلغ صافي دخل السنة المالية الماضية 310.44مليون ريال، والإيرادات وصلت إلى 789.40 مليون ريال سعودي.
جرير للتسوق 4190
تعمل شركة جرير في قطاع تجارة التجزئة، وهي رابع شركة توزع أرباح في السوق السعودي، وهي خيار جيد للمستثمر السعودي، فهي توزع عائدات تصل إلى 8.89%، وقد نمت بنسبة 1.69% خلال الـ6 أشهر الماضية، وبلغ صافي دخلها 973.96 مليون ريال، وبلغت إيراداتها 10.83 مليار دولار.
أسمنت ينبع 3060
تعمل أسمنت ينبع في قطاع المعادن غير المتعلقة بالطاقة، وتأتي في المرتبة الخامسة من حيث عائد توزيع الأرباح الذي بلغ 7.79%، وبلغ صافي دخلها 157.12 مليون ريال، وإيراداتها 876.13 مليون ريال، وتعد خيار جيد للاستثمار على الرغم من أداء السهم المنخفض الذي وصل إلى 24.83% خلال الـ6 أشهر الماضية.
المراكز العربية 4321
تعمل شركة المراكز العربية في قطاع التمويل، وتأتي في المرتبة السادسة من حيث عائدات الأرباح البالغة 7.59%، وقد نما سهمها بنسبة 2.43% خلال ال6 أشهر الأخيرة، وبلغ صافي الدخل 1.22 مليار ريال، والإيرادات 2.35 مليار ريال، لذا فهي خيار جيد للاستثمار في أسهمها على المدى البعيد.
القصيم للأسمنت 3040
تعمل شركة القصيم في قطاع المعادن غير المتعلقة بالطاقة، وتأتي في المرتبة السابعة من ضمن قائمة أفضل أسهم توزع أرباح في السوق السعودي، حيث بلغت نسبة عائداتها 7.55%، وعلى الرغم من أداء السهم المنخفض بنسبة -18.55% خلال الـ 6 أشهر الأخيرة، إلا أن صافي دخلها كان 301.35 مليون ريال، وإيراداتها بلغت 967.58 مليون ريال، فهي خيار جيد للاستثمار في أسهمها أيضاً.
هورايزون التعليمية 9603
تعمل الشركة في قطاع خدمات المستهلك، ويأتي سهمها في المرتبة الثامنة كشركة رائدة توزع أرباح في السوق السعودي، فقد بلغت نسبة أرباح السهم 7.51%، وصافي الدخل 9.94 مليون ريال، والإيرادات 40.77 مليون ريال، وتصنف هذه الشركة ضمن تصنيف أفضل مكرر أرباح في السوق السعودي نظراً لنسبة نموها القوي الذي وصل إلى 12.85% خلال الفترة الأخيرة.
أسواق عبدالله العثيم 4001
تعمل هذه الشركة في قطاع تجارة التجزئة، وتأتي في المرتبة التاسعة، فقد بلغت عائداتها الربحية 7.41%، وعلى الرغم من ضعف نمو سهمها خلال ال6 أشهر الأخيرة بنسبة -20%، إلا أن صافي دخلها البالغ 511.02 مليون ريال، وإيراداتها البالغة 10.72 مليار ريال سبب قوي للاستثمار في أسهمها على المدى البعيد.
فاد العالمية 9589
تعمل شركة فاد في قطاع السلع الاستهلاكية غير المعمرة، وتأتي في المرتبة العاشرة من حيث الأسهم الجيدة للاستثمار فيها بنسبة عائدات تصل إلى 7.41%، وبالرغم من ضعف نموها خلال الفترة الأخيرة بنسبة -12.94%، إلا أنها خيار مناسب للاستثمار كونها تنمو باستمرار، فقد بلغ صافي دخلها 4.34 مليون ريال، وإيراداتها الإجمالية 156.78 مليون ريال.
لماذا تعد أسهم العوائد السعودية خيارًا استثماريًا جاذبًا؟
هناك عوامل عديدة تجعل الأسهم السعودية جذابة للمستثمرين باعتبارها بعض أفضل أسهم الاستثمار طويل الأجل، وعلى رأس هذه العوامل ما يلي:
-
الاستقرار الاقتصادي للمملكة: يتمتع سوق الأسهم السعودي (تداول) بدعم قوي من الاستقرار الاقتصادي للمملكة العربية السعودية، والذي تعززه رؤية السعودية 2030 الهادفة إلى تنويع مصادر الدخل، وتحقيق نمو اقتصادي مستدام، ما ينعكس إيجابًا على أداء الشركات المدرجة.
-
قوة وشفافية الجهات التنظيمية (CMA): يخضع السوق لإشراف هيئة السوق المالية (CMA)، التي تطبق أنظمة صارمة للحوكمة والإفصاح، وتوفر بيئة تداول آمنة وعادلة، مما يعزز ثقة المستثمرين المحليين والأجانب في الاستثمار في الأسهم التي توزع أرباح.
-
التركيز على قطاعات مستقرة: يتميز السوق السعودي بثقل قطاعات تقليدية قوية مثل البنوك، والطاقة، والاتصالات، وهي قطاعات معروفة بقدرتها على تحقيق أرباح منتظمة، وتميل شركاتها إلى توزيع أرباح ثابتة، ما يجعلها من أبرز أسهم العوائد المرتفعة في السعودية.
-
قوة الشركات القيادية (Blue Chips): تضم السوق السعودي شركات قيادية ذات ملاءة مالية عالية وتدفقات نقدية مستقرة، وهي غالبًا الإجابة العملية عن سؤال ما هي الأسهم التي توزع أرباح في السوق السعودي؟ نظرًا لالتزامها بسياسات توزيع واضحة ومنتظمة.
-
أداء المؤشر العام (تاسي): يعكس أداء مؤشر تاسي خلال السنوات الخمس الماضية قوة السوق وقدرته على التعافي والنمو مقارنة بالأسواق الإقليمية، مدعومًا بربحية الشركات الكبرى وتوسع الاقتصاد السعودي، ما يعزز جاذبية الاستثمار طويل الأجل.
مثال تطبيقي على الاستثمار في الأسهم السعودية (تجربة حقيقية)
تُظهر دراسة الحالة الصادرة عن Gemcorp Capital أن السوق السعودي يُعد من أكثر الأسواق جاذبية للمستثمرين الباحثين عن أفضل أسهم توزع أرباح في السوق السعودي، وذلك بفضل التحول الاقتصادي العميق الذي تقوده رؤية السعودية 2030. فقد أسهمت هذه الرؤية في تنويع الاقتصاد وتقليل الاعتماد على النفط، مما عزز استدامة أرباح الشركات المدرجة، خصوصًا في القطاعات الكبرى مثل البنوك، والطاقة، والاتصالات، وهي قطاعات معروفة بانتظام توزيعاتها النقدية.
وتشير الدراسة إلى أن العديد من الشركات السعودية تتمتع بمعدلات عائد توزيعات الأرباح أعلى من المتوسط العالمي، نتيجة لقوة التدفقات النقدية وتحسن هوامش الربحية. هذا الأمر يجعل الاستثمار في الأسهم السعودية الموزعة للأرباح خيارًا جذابًا للمستثمرين الباحثين عن دخل دوري مستقر، إلى جانب إمكانية تحقيق نمو رأسمالي على المدى الطويل، خاصة في الشركات القيادية ذات الملاءة المالية العالية.
كما يبرز السوق السعودي بوضوح سياسات الإفصاح والشفافية فيما يتعلق بتاريخ الاستحقاق والتوزيع، حيث تلتزم الشركات المدرجة بالإعلان المسبق عن مواعيد استحقاق الأرباح وتاريخ صرفها، تحت إشراف هيئة السوق المالية (CMA). هذا التنظيم الصارم يمنح المستثمرين وضوحًا أكبر عند التخطيط للاستثمار في الأسهم التي توزع أرباح، ويقلل من عنصر المفاجأة أو عدم اليقين مقارنة ببعض الأسواق الإقليمية الأخرى.
وبناءً على ما سبق، تؤكد الدراسة أن الجمع بين الاستقرار الاقتصادي، وارتفاع عائد توزيعات الأرباح، ووضوح سياسات التوزيع، يجعل السوق السعودي بيئة مثالية لمن يبحث عن الاستثمار في أفضل أسهم العوائد ضمن سوق منظم يتمتع بفرص نمو طويلة الأجل.
كيفية اختيار الأسهم الموزعة للأرباح في السوق السعودي؟
عند البحث عن معرفة ما هي الأسهم التي توزع أرباح في السوق السعودي الجديرة بالاستثمار، لا تكتفِ بالنظر إلى نسبة العائد السنوي فقط، بل قيّم قوة الشركة وقدرتها على تحقيق ربحية مستدامة على المدى الطويل، من خلال المعايير الآتية:
-
ادرس التدفقات النقدية الداخلة والخارجة للشركة خلال آخر سنة مالية، وتحقق من مستوى الديون، واطّلع على تاريخ توزيع أرباح سهم الشركة وسجلها في التوزيعات النقدية، إضافة إلى سياسة الإدارة المتبعة في توزيع الأرباح، وليس فقط نسبة الأرباح المعلنة.
-
تعرّف على مفهوم ما هو فخ العائد المرتفع (Dividend Trap)، والذي يشير إلى الشركات التي تقدم عوائد مرتفعة جدًا (قد تتجاوز 5% وتصل أحيانًا إلى 15%) رغم عدم استقرار أرباحها أو تذبذب سعر السهم. ولتجنّب هذا الفخ، ركّز على الشركات التي وزعت أرباحًا نقدية منتظمة لمدة خمس سنوات متتالية على الأقل.
-
عند تقييم ربحية السهم (EPS)، يُفضّل اختيار الأسهم القيادية في السوق السعودي مثل أرامكو السعودية، مصرف الراجحي، سابك، والبنك الأهلي السعودي، لما تتمتع به من استقرار مالي وقوة في الأداء.
-
عند مراجعة تاريخ توزيع أرباح سهم معيّن، اختر الشركة التي تتناسب سياسة توزيعها مع أهدافك الاستثمارية، سواء كنت تبحث عن دخل دوري منتظم أو عن استثمار طويل الأجل، حيث يظل توقيت استلام الأرباح قرارًا يعود للمستثمر نفسه.
-
احرص على تحليل مؤشر P/E للأسهم السعودية، ويفضّل اختيار الشركات التي توزع أقل من 50% من أرباحها، لما يدل عليه ذلك من استقرار مالي وقدرة على النمو. كما يُستحسن الاستثمار في الأسهم التي يتم تداولها بأقل من قيمتها العادلة لتحقيق ربح من فرق السعر إضافة إلى توزيعات الأرباح.
أفضل استراتيجيات الاستثمار في الأسهم التي توزع أرباح
فيما يأتي توضيح لأفضل وأهم استراتيجيات الاستثمار في الأسهم الموزعة للأرباح، والتي يتبعها المستثمرون الخبراء ذوو الباع الطويل في أسواق الاستثمار وأسواق الأسهم:
استراتيجية إعادة استثمار الأرباح (DRIP)
تُعرف استراتيجية إعادة استثمار الأرباح (DRIP)، وهي اختصار لمصطلح Dividend Reinvestment Plan، بأنها قيام المستثمر بإعادة استخدام توزيعات الأرباح النقدية لشراء أسهم إضافية في الشركة نفسها بدلًا من سحب هذه الأرباح أو إنفاقها. وتساعد هذه الاستراتيجية على زيادة عدد الأسهم المملوكة تدريجيًا، ما يؤدي إلى نمو قيمة الاستثمار والعائد الإجمالي بمرور الوقت.
وتعتمد هذه الطريقة على مبدأ الفائدة المركبة على المدى الطويل، حيث تؤدي زيادة عدد الأسهم إلى ارتفاع قيمة الأرباح المستقبلية، والتي يعاد استثمارها بدورها مرة أخرى. ونتيجة لذلك، ترتفع ربحية المستثمر بشكل تراكمي، ويصبح قادرًا على بناء محفظة أسهم أكبر تحقق دخلًا دوريًا متناميًا قد يستمر لسنوات طويلة، خصوصًا عند تطبيق استراتيجية DRIP ضمن شركات مستقرة ذات توزيعات أرباح منتظمة.
بناء "سلم الأرباح" للحصول على دخل شهري
احرص على بناء محفظة استثمارية متنوعة تضم أسهمًا تتميز بتوزيعات أرباح ربع سنوية، ونصف سنوية، وسنوية، إذ إن تنويع فترات التوزيع يساعدك على تحقيق تدفق نقدي مستمر قد يصل في بعض الحالات إلى دخل شبه شهري. وكلما كان توزيع الأرباح في محفظتك متوازنًا، زادت قدرتك على تحقيق عائد توزيعات الأرباح (Dividend Payout) يتناسب مع أهدافك الاستثمارية.
ومن أبرز النصائح التي تساعدك على اختيار الأسهم المناسبة وتحسين عوائدك الاستثمارية:
-
خصص وقتًا كافيًا لتصفح موقع تداول السعودية الرسمي، واطّلع على مؤشرات الأسهم، ونسب التوزيع، والبيانات المالية المعلنة، قبل اتخاذ قرارك النهائي بالاستثمار.
-
راقب بشكل دوري أي تغيّرات قد تطرأ على إدارة الشركات أو الصناديق الاستثمارية التي تستثمر فيها، للتأكد من استمرارية الأداء الجيد وسلامة القرارات الإدارية.
-
إذا كنت مستثمرًا جديدًا في السوق السعودي، لا تتردد في طلب استشارة من المختصين، حيث يساعدك الاعتماد على الخبرة المهنية في اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة وبناء محفظة أكثر استقرارًا وربحية.
أفضل شركات تداول الأسهم الموثوقة والمرخصة
يُعد اختيار شركة تداول أسهم موثوقة ومرخّصة خطوة أساسية لضمان الحصول على الخدمات المالية والاستثمارية بأعلى مستوى من الأمان والشفافية. فالشركات المرخصة تلتزم بالأنظمة الرقابية وتوفر حماية أكبر لأموال المستثمرين، مما يقلل من مخاطر الاحتيال أو سوء الإدارة. ويوضح الجدول التالي أفضل منصات تداول الأسهم السعودية التي تجمع بين الموثوقية، وسهولة التعامل، وجودة الخدمات المقدمة، مرتبةً وفقًا لأدائها ومزاياها:
-
التراخيص VFSC أقل مبلغ للإيداع 50فتح حساب
-
التراخيص DFSA أقل مبلغ للإيداع 100فتح حساب
-
التراخيص SCA أقل مبلغ للإيداع 20فتح حساب
-
التراخيص FCA أقل مبلغ للإيداع 10فتح حساب
-
التراخيص ADGM أقل مبلغ للإيداع 100فتح حساب
-
التراخيص SCA أقل مبلغ للإيداع 100فتح حساب
-
التراخيص ADGM أقل مبلغ للإيداع 50فتح حساب
-
التراخيص CySEC أقل مبلغ للإيداع 10فتح حساب
هل ترغب في دخول عالم الأسهم؟ احصل الآن على استشارتك المجانية
تواصل معنا عبر واتساب، وسنقوم بإرشادك خطوة بخطوة إلى الطريقة الصحيحة لبدء استثمارك في عالم الأسهم، مع مساعدتك على تجنّب أبرز الأخطاء والمشكلات التي قد يواجهها أي مستثمر مبتدئ، وعلى رأسها الشركات غير الموثوقة والمحتالة. ابدأ استثمارك بثقة، واحصل على توجيه احترافي مبني على خبرة حقيقية في السوق. تواصل معنا الآن.
استشارة عبر الواتس-آب
تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة.
تواصل معنا الآن
أخي محمد، أرسل لنا رسالة ع البريد تقول بالضبط، الناقص واحنا نضبطه و نضيفه باذن الله.