يعد الاستثمار في البنوك من الخيارات الجذابة لشريحة واسعة من المستثمرين نظرًا لما يقدمه من فرص لتنمية رأس المال، ولا سيما البنوك السعودية، كونها خيارًا واعدًا وآمنًا، يوفر بيئة تداول سلسة ومنظمة ومتوافقة مع الضوابط الشرعية للتداول والاستثمار. فيما يلي نسلط الضوء على أفضل بنك للتداول في السعودية، وأبرز ما تقدمه البنوك السعودية من مميزات للمتداولين.
ملخص المقال
- تفرض البنوك رسومًا وعمولات أعلى على الصفقات مقارنة بمنصات التداول المتعارف عليها، وبالأخص عند التداول قصير الأجل أو التداول اليومي، ورغم ذلك، فإن التداول مع البنوك آمن ومضمون، وواضح التكاليف.
- يتم تحديد أفضل بنك تداول أسهم في السعودية على أساس أهداف كل مستثمر ورغباته الاستثمارية، والأصول التي يريد التداول عليها، وهذا لا يمكن معرفته إلا بمقارنة البنوك لاختيار الأنسب.
- لا تقدم بنوك التداول السعودية إمكانية الاستثمار في كل الأصول المالية المطروحة في البورصات العالمية، حيث تكون الأصول المتاحة من خلال البنوك محدودة جدًا، لأن البنوك السعودية تراعي دائمًا انتقاء أصول متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.
- أدوات التحليل على منصات البنوك، والمواد التعليمية التي توفرها محدودة بشكل كبير مقارنة مع أدوات شركات الوساطة العالمية.
ما هو أفضل بنك للتداول في السعودية؟
يُحدد اختيار أفضل بنك للتداول في السعودية بشكل أساسي بناءً على تطلعاتك وأهدافك الاستثمارية، حيث توفر البنوك السعودية خدمات التداول والاستثمار عبر شركات الوساطة المالية التابعة لها ضمن منظومة واسعة من خدمات إدارة الثروات. ولكل بنك ميزات التي ينفرد بها، من حيث نوعية الخدمات والرسوم، والمنصة التي يتيحها للتداول، لذا يتحتم عليك المقارنة والانتقاء، ورغم أن البنوك ليست كيانات متخصصة في مجال التداول، إلا أنها توفر هذه الخدمات لجذب المزيد من العملاء وتنمية مواردها. وأكثر ما يميز التداول مع البنوك السعودية هو خضوعها لإشراف هيئة السوق المالية السعودية (CMA)، والتزامها بتعاليم الشريعة الإسلامية في التداول.
بنك الراجحي
يحتل بنك الراجحي، من خلال شركة الوساطة "الراجحي المالية"، الصدارة في سوق التداول السعودي بإجمالي حجم تداولات تجاوز 18%، ويوفر خدمات تداول متطورة تتيح تداول الأسهم عبر قنوات متعددة وتطبيقات متنوعة تلبي مختلف الاحتياجات، بدعم من فريق وساطة عالي الخبرة لتقديم الاستشارة للعملاء. مع الراجحي، يمكن التداول في سوق الأسهم المحلية "تداول" وسوق الأسهم الناشئة "نمو"، وكذلك يمكن للمستثمرين التداول في الأسواق الخليجية والعالمية بعمولات تداول منخفضة، ما قد يجعلها أفضل بنك في عمولة التداول.
مميزات التداول عبر بنك الراجحي
قنوات تداول متعددة، حيث يمكن التداول عبر الهاتف، والهاتف الآلي، والتداول الإلكتروني عبر الأجهزة الإلكترونية المختلفة.
إمكانية التداول على الأسهم المحلية، والخليجية والعالمية.
حلول تمويلية متوافقة مع الضوابط الشرعية مثل المرابحة التي تمكن المتداولين من شراء الأسهم المحلية وفقًا لمبادئ الشريعة الإسلامية.
يعد بنك الراجحي وسيطًا رئيسيًا لعمليات الاكتتاب العام داخل المملكة السعودية، مما يتيح للأفراد والمؤسسات زيادة رأس المال من خلال إعطائهم فرصة المشاركة في الاكتتابات الأولية.
يمكن، مع الراجحي، التداول في سوق نمو، مما يمنح المستثمرين فرصة الاستثمار في شركات ناشئة، وتحقيق أرباح مستقبلية.
البنك الأهلي السعودي
يمكن التداول على مجموعة واسعة من المنتجات الاستثمارية عبر ذراع الوساطة للبنك الأهلي السعودي "الأهلي كابيتال"، فهو يعتبر أفضل بنك لتداول الأسهم الأمريكية والمحلية والإقليمية، ويتيح التداول على الصناديق الاستثمارية، ويقدم خدمات المتاجرة بالهامش بطريقة معتمدة من هيئته الشرعية. ويوفر البنك الأهلي السعودي منصات إلكترونية للتداول مدعومة بأدوات للتحليل الفني والأساسي، مثل موقع الأهلي تداول، وتطبيق الأهلي. ولبدء التداول مع الأهلي السعودي تحتاج إلى حساب تجاري نشط في البنك الأهلي التجاري، ومحفظة تداول لدى الأهلي كابيتال.
مميزات التداول عبر البنك الأهلي السعودي
يوفر خدمة المتاجرة بالهامش التي تضاعف القوة الشرائية للمستثمرين وفقًا للضوابط الشرعية بعيدًا عن الفوائد الربوية من خلال عمولة ثابتة معلومة مسبقة غير مرتبطة بمدة محددة، تتيح امتلاك الأسهم بشكل فعلي.
أدوات تداول متطورة تتيح التحكم بطريقة عرض النوافذ وتصميمها بما يناسب احتياجاتك، وتفعيل مسبق للأوامر المشروطة، وخاصية التنبيهات الذكية، والبيع الكلي للمحفظة الذي يمكنك من إرسال أوامر بيع لجميع أو بعض الأسهم المملوكة دفعة واحدة إلى السوق لتُنَفَّذ بسعر السوق أو بسعر محدد.
يوفر قنوات تداول متعددة للسوق المالي السعودي منها الأهلي تداول عبر الإنترنت، وتطبيق الأهلي تداول عبر الجوال، وتطبيق الأهلي تداول عبر المتصفح اللوحي، وخدمة الأهلي تداول عبر الرد الآلي، وخدمة الأهلي مباشر، ومراكز تداول كبار العملاء، والتداول الشخصي.
فريق متمرس من الوسطاء يقدم أفضل مستويات الدعم للمتداولين. ِ
خدمة الاكتتاب الإلكتروني المباشر التي تتيح للمستثمرين المشاركة في الطرح الأولي العام (IPO) للشركات الجديدة المدرجة في السوق المالي السعودي عبر منصة الأهلي تداول دون حاجة إلى زيارة الفرع.
بنك الرياض
يسعى بنك الرياض عبر شركة الوساطة "الرياض المالية، أن يكون أفضل بنك لتداول الأسهم والصكوك المدرجة في السوق السعودي، ويقدم خدمة تنفيذ الأوامر خارج السوق وشراء الأسهم غير المدرجة أو الموقوفة، وذلك من خلال قنوات متعددة مثل الوسطاء المباشرين، أو التواصل المباشر عبر الهاتف، أو عبر موقع الرياض المالية الإلكترونية عبر الإنترنت.
مميزات التداول عبر بنك الرياض
خدمات تداول متكاملة بداية من الردّ على المكالمات الهاتفية، وحتى تنفيذ الأوامر الخاصة بتداول الأسهم.
خدمة تنفيذ الأوامر خارج السوق التي تمكن العملاء من بيع وشراء الأسهم الموقوفة أو غير المدرجة داخل سوق التداول بشكل قانوني عبر إدارة خدمات الوساطة، وتنفيذها في حالة اتفاق الأطراف.
فريق خدمات وساطة مالية محترف عالي الخبرة بسوق الأسهم المحلية السعودية.
سرعة في تنفيذ المعاملات وخدمات مصممة خصيصًا لتناسب أهداف المستثمرين المتنوعة.
التحديث المباشر لبيانات السوق، حيث يمكن الاطلاع المباشر على أسعار الأسهم ومعلومات السوق واحصائياته، مما يساعد المستثمرين على اتخاذ القرارات الاستثمارية المناسبة.
بنك الجزيرة
يتيح بنك الجزيرة الوصول إلى بورصات عديدة، عبر شركة الوساطة "الجزيرة كابيتال" لذا يعد في تقدير الكثيرين أفضل بنك لتداول الأسهم في السعودية، والأسواق الخليجية، والدولية بما في ذلك الأسواق الأمريكية. يقدم بنك الجزيرة خدمات وساطة شاملة تديرها فرق متخصصة عبر منصة تداول آمنة وسهلة الاستخدام تبقيك على اطلاع دائم بآخر مستجدات السوق، كما يوفر البنك برامج تمويل المتاجرة في الأسهم بالهامش طويلة وقصيرة الأجل متوافقة مع الشريعة الإسلامية ومعتمدة من الهيئة الشرعية للجزيرة كابيتال.
مميزات التداول مع بنك الجزيرة
خدمات تداول متنوعة تلبي احتياجات المستثمرين الأفراد والمؤسسات وتراعى الالتزام بكافة الضوابط الشرعية.
تطبيق الجزيرة جلوبال للتداول، وهي منصة تداول تتيح للمستخدمين متابعة الأسواق وتنفيذ أوامر البيع والشراء من خلال الهاتف مباشرة.
برنامج تمويل الأسهم بالمرابحة الذي يتيح تمويلًا بنسبة 100% (1:1) من قيمة الاستثمار لفترة تمويل تصل إلى 12 شهرًا مع إمكانية السداد المبكر أو التمديد دون تطبيق أي التزامات إضافية.
برنامج حد التمويل اليومي، الذي يمنح المستثمرين تمويلًا مجانيًا بنسبة 100% (1:1) من قيمة الاستثمار يُسْتَخْدَم لمدة جلسة التداول فقط، وتتم تسويته بشكل كامل، ويمكن الاستفادة منه لمدة سنة كاملة دون رسوم.
خدمة التداول بالصكوك التي تتيح شراء وبيع الصكوك من نفس محفظة الأسهم التي يتم التداول منها، وتتميز بعوائد دورية سنوية أو نصف سنوية، وتعتبر فرصة ممتازة لتنويع المحفظة الاستثمارية وفقًا للضوابط الشرعية.
بنك البلاد
يمكن اعتبار بنك البلاد أفضل بنك لفتح محفظة أسهم عبر شركة "البلاد المالية" للوساطة، التي توفر خدمات متكاملة تتيح لك التداول في السوق السعودي والإقليمي، بالإضافة إلى السوق الأمريكي من خلال منصة البلاد جلوبال. يعتمد البنك على مجموعة من التطبيقات ومنصات التداول المدعومة بأدوات وتقنيات متقدمة لتنفيذ معاملات التداول بسرعة وكفاءة عالية. كما يقدم دعم معلوماتي متكامل يشمل تقارير أداء المحافظ الاستثمارية، وأسعار الأسهم، و’خر أخبار السوق لحظة بلحظة، مما يتيح الفرصة للمستثمرين لاتخاذ قرارات التداول اللازمة في اللحظات الحاسمة.
مميزات التداول مع بنك البلاد
قنوات تداول متعددة عبر الهاتف، والتطبيقات، والإنترنت، وفي فروع البنك من خلال صالات التداول، وجميعها تقدم خدمات تداول متوافقة مع الضوابط الشرعية للجنة البلاد المالية.
خدمة عملاء مدعومة عبر الهاتف، أو من خلال الفروع الرسمية لبنك البلاد بالمملكة السعودية.
التمويل للتداول في الأسهم المحلية (مرابحة) التي تساعد على مضاعفة القوة الشرائية للمحافظ الاستثمارية بوقت قياسي وتمويل يصل حتى 100% من قيمة الضمانات بشكل متوافق مع الضوابط الشرعية للجنة البلاد، وسقف تمويل يبدأ من 50,000 ريال سعودي.
سهولة الوصول لأسواق التداول العالمية، وخصوصًا السوق الأمريكي من خلال البلاد جلوبال.
إمكانية المشاركة في الاكتتابات العامة عن طريق السوق الرئيسية (تداول) أو السوق الموازية (نمو) وفقًا لضوابط كل سوق.
مقارنة أفضل بنوك للتداول في السعودية
اختيار أفضل بنك لفتح محفظة استثمارية قد يكون أمرًا محيرًا، خصوصًا أن معظم البنوك السعودية تقدم خدمات تداول متقاربة للغاية من حيث الجودة التي توفرها، والأسواق التي تدعمها، والمزايا التي تقدمها، مما يجعل الاختيار مهمة صعبة، لذا دعونا نستعرض مقارنة بسيطة بين هذه البنوك.
البنك | شركة الوساطة التابعة | التوافق مع الشريعة الإسلامية | دعم الأسواق العالمية |
|---|---|---|---|
الراجحي | الراجحي المالية | نعم | نعم |
الأهلي السعودي | الأهلي كابيتال | نعم | نعم |
الرياض | الرياض المالية | نعم | نعم |
الإنماء | الإنماء للاستثمار | نعم | نعم |
البلاد | البلاد المالية | نعم | نعم |
الجزيرة | الجزيرة كابيتال | نعم | نعم |
السعودي الفرنسي | السعودي الفرنسي كابيتال | متوافق جزئيا | نعم |
ساب | ساب للأوراق المالية | نعم | نعم |
تحديد أفضل بنك للتداول لا يمكن اقتصاره فقط على المزايا التي يقدمها مثل كونه متوافق مع الضوابط الشرعية، ويدعم الأسواق المحلية والعالمية، ولكن يجب الأخذ في الاعتبار عوامل أخرى مثل حجم العمولة التي تفرض على الصفقات، وخبرة البنك في مجال الوساطة، ومدى تطوره في تقديم الخدمات المتعلقة بها، وكفاءة المنصة الإلكترونية التي يوفرها، وجودة خدمة العملاء في التواصل وتقديم الدعم السريع.
مزايا وعيوب التداول من خلال البنوك السعودية
اختيار أفضل بنك للتداول في السعودية لا يمكن أن يتم بناءً على التفاصيل السطحية كاسم البنك وشهرته، ولكن يجب أن يتم بناءً على معرفة دقيقة بمزايا وعيوب التداول في البنوك السعودية ومقارنة ما تقدمه بما توفره شركات الوساطة المالية المتخصصة لمعرفة هل هي جديرة بمرافقتك في رحلتك الاستثمارية أم لا.
مزايا البنوك للتداول
الأمان والموثوقية: تمارس البنوك السعودية عملها تحت رقابة البنك المركزي السعودي، وشركات الوساطة التابعة لها تمارس عملها تحت رقابة هيئة السوق المالية السعودية (CMA)، مما يجعلها محل ثقة من قبل المستثمرين.
خدمة العملاء: لدى البنوك السعودية دعم مباشر وسريع سواء من خلال فروع البنوك نفسها أو عبر مراكز الاتصال المختلفة.
الإيداع والسحب: توفر معظم البنوك السعودية خيارات سهلة وسلسلة للسحب والإيداع، مع إمكانية ربط حسابات التداول بالحساب البنكي مباشرة، وهذا يسهل تجربة التداول على المستثمرين.
التوافق مع الضوابط الشرعية: تراعي معظم البنوك بالمملكة أن تقدم خدمات تداول متوافقة مع القواعد الشرعية الإسلامية كونها موجهة للمستثمر العربي المسلم في المقام الأول.
الاكتتابات الأولية: وهي ميزة توفرها أغلب البنوك السعودية، ومن خلالها يمكن للعملاء الاشتراك في الطروحات الأولية، خصوصًا في السوق الموازية "نمو"، مما يمكن العملاء من الحصول على فرصة استثمارية فريدة.
عيوب البنوك للتداول
ارتفاع الرسوم: حيث تفرض البنوك السعودية رسومًا وفروق أسعار على شكل عمولات واضحة وثابتة تكون أعلى نسبيًا مقارنة بشركات الوساطة المتخصصة، مما يقلل هامش الربح للمتداولين مع البنوك.
الخيارات المحدودة: لا تتيح البنوك السعودية تداول العديد من الأصول المالية المتداوَلة، مما يقلل من الخيارات المتاحة بشكل كبير.
أدوات التحليل: تكون أقل تنوعًا وتطورًا خصوصًا بالمقارنة مع أدوات التحليل الكثيرة التي تقدمها شركات التداول المرخصة.
اشتراطات خاصة: يشترط للتداول عبر البنوك أن يكون لدى العميل حساب جارٍ في البنك نفسه.
ارتفاع الحد الأدنى للإيداع: ما يجعل الأمر أصعب على المتداولين المبتدئين في عالم التداول، وأصحاب رؤوس الأموال الصغيرة.
أيهما أفضل التداول مع البنوك أم شركات الوساطة المالية؟
لا شك في أن كلاً من البنوك وشركات الوساطة المالية في السعودية تتيح خيارات استثمارية فعالة، ولكن تحديد الأنسب فيما بينها يتحدد على أساس أولويات كل مستثمر، وأهدافه، والأصول التي يريد الاستثمار فيها، وما يطمح لتحقيقه من وراء التداول.
البنوك المحلية: تناسب المتداولين الذين يريدون تداول الأسهم المحلية وسط جو استثماري مستقر وآمن، متوافق مع الضوابط الشرعية، وهذا لأن البنوك مؤسسات مالية راسخة وموثوقة بشكل قانوني في بلدانها المحلية.
شركات التداول: تناسب المتداولين الباحثين عن مرونة أكبر في التداول وخيارات استثمارية أكثر تعددًا، لذا فهي فعالة مع المستثمرين المحترفين الباحثين عن تحقيق عوائد مرتفعة بشرط اعتماد شركات تداول موثوقة ومرخصة من جهات رقابية معترف بها عالميًا.
أفضل شركات الوساطة البديلة للبنوك المحلية
شركات التداول عبر الإنترنت تعد خيارًا مناسبًا وفعالًا للعديد من المستثمرين الباحثين عن فرص استثمار أوسع، كونها توفر لهم إمكانية التداول على الأصول المالية المختلفة في الأسواق العالمية. تتمتع شركات الوساطة المالية، التي تحمل تراخيص من الفئة الأولى، بدرجة كبيرة من الأمان والموثوقية، حيث تُرَخَّص بشكل قانوني من قبل جهات رقابية معتمدة عالميًا لا ترخص سوى الشركات الجديرة بالثقة.
تواصل معنا وابدأ تجربتك الخاصة في عالم التداول
يحتوي عالم التداول على الكثير من الفرص المميزة، ولكنه قد يبدو معقدًا خصوصًا في البداية، بسبب تعدد المصطلحات، وتنوع الاستراتيجيات. إذا كان لديك أي استفسار، تواصل معنا عبر واتساب، لتجد خبراء موقع ثقة بانتظارك.
استشارة عبر الواتس-آب
تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة. تواصل معنا الآن 
شارك بتعليق