استثمار المال في الذهب وكيفية التداول في الذهب

كيف يمكن استثمار المال في الذهب؟

كيفية استثمار المال في الذهب هو واحد من أهم الأسئلة التي تراود الكثير من المستثمرين الجدد، فالمعروف عن المعدن الأصفر الساحر هذا أنه سلعة لا تبلى، ولا تفقد قيمتها بالتقادم، بل على العكس تزداد قيمته السعرية بمرور الوقت، لهذا يعد واحد من أهم السلع الاستثمارية التي تدر باستثمار ناجح على المستثمرين بشكل عام، وهذا إذا تم استثمارها بطريقة جيدة، وذكية.

عرفت هذه السلع منذ قديم العهد، حيث ظهر استخدامها في العديد من الحضارات القديمة، وقد كانت لها أهمية كبيرة آنذاك تمامًا مثل الأهمية التي يتمتع بها في العصر الحالي، وما يجعله ذات قيمة سعرية لا تتراجع أبدًا هو ندرة تواجده، وصعوبة الحصول عليه وهذا ما يخلق له الأهمية الاستثمارية التي بات عليها، لهذا يرشدكم موقع ثقة في التقرير التالي إلى كيفية استثمار المال في الذهب.

طرق استثمار المال

قبل الدخول في تفاصيل استثمار المال في الذهب يجب توضيح نقطة مهمة جداً لمن لديهم اهتمام في عالم التداول والاستثمار، استثمار المال هو هو الوسيلة الوحيدة لتحقيق هدف واحد وهو تحقيق الربح وكسب الأموال بغض النظر عن الطريقة أو نوع الاستثمار وهناك مقولة مشهورة تقول "عليك استثمار المال للحصول على المال" ويعد استثمار المال في الذهب من أفضل الاستثمارات على الاطلاق، تابعوا المقال.

الملاذ الامن للاستثمار

يعد الذهب من السلع والمعادن الثمينة ويطلق عليه في أسواق المال الملاذ الامن للاستثمار بسبب احتفاظ الذهب في قيمته السوقية وخصوصاً في وقت الأزمات وبناء على ذلك ننصح بالبدء في تعلم تداول الذهب والاستثمار به من خلال الانضمام لشركات تداول مرخصة وموثوقة التي يمكن تداول الذهب معها عبر الإنترنت بسهولة.

قائمة تضم أفضل شركات تداول الذهب

Evest	التراخيص VFSC, FSCA أقل مبلغ لإيداع $100 حساب تجريبي	فتح حساب تقييم شركة Evest
AvaTrade	التراخيص ASIC, B.V.I, FSA, FFAJ, FSCA, ADGM أقل مبلغ لإيداع $100 حساب تجريبي	فتح حساب تقييم شركة AvaTrade
XTB	التراخيص FCA, CySEC, CNMV, KNF, DFSA, IFSC أقل مبلغ لإيداع $100 حساب تجريبي	فتح حساب تقييم شركة XTB
Exness	التراخيص FCA, CySEC أقل مبلغ لإيداع $10 حساب تجريبي	فتح حساب تقييم شركة Exness

كيفية استثمار المال في الذهب

الاستثمار في الذهب لا يقتصر على آلية استثمارية واحدة، ولكن هناك أكثر من طريقة يتم بها الاستثمار في الذهب، وكل طريقة لديها الفئة الاستثمارية التي تناسبها، ويتحدد هذا بناءً على عدة أمور متعلقة بالمستثمر نفسه، مثل الحصيلة المالية المتوفرة لديه، والرغبة من وراء استثماره، لذا إليكم طرق الاستثمار في الذهب المعروفة بشكل أساسي.

شراء الذهب بشكل مباشر

هذه هي الطريقة الرئيسية المتعارف عليها منذ القديم من الزمن عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في الذهب، حيث يقوم الراغبين بالاستثمار في الذهب بشرائه من خلال محلات بيع المصوغات، والمشغولات الذهبية، ويمكن شراء الذهب في أكثر من صورة عند الاعتماد على تلك الطريقة، فيمكنك شراء سبائك ذهبية، وهناك العديد من الأحجام المختلفة للسبائك المتاحة، فمنها الأونصة الكاملة، أو الربع أونصة، أو حتى الأونصة التي يبلغ وزنها عشرة جرام، ويمكنك الاختيار فيما بينهما وفقًا لما يناسب ميزانيتك، كما يمكنك أيضًا الاستثمار في الذهب عن طريق شراء العملات الذهبية، وهي أيضًا متفاوتة الأحجام، والأشكال، وسواء اعتمدت على هذا، أو ذاك، فهي طريقة ستجعلك في منأى عن دفع قيمة المصنعية المرتفعة الخاصة بالذهب، بعكس المشغولات الذهبية إذا اخترتها للاستثمار في الذهب، فسيكون عليك دفع رسوم مصنعية على كل جرام ذهب تقوم بشرائه.

مميزات وعيوب شراء الذهب بشكل مباشر

• عند الاستثمار في الذهب بتلك الطريقة فأنت تستثمر بشكل سري دون حاجة لأن يعرف أحد شيئًا عن استثمارك.
• لا يحتاج هذا النوع من الاستثمار توفير وسيط، أو منصة تداول، فأنت ستقوم بشرائه بشكل مباشر.
• قد يؤدي استثمارك في الذهب داخل منزلك إلى احتمالية تعرضه للسرقة، خصوصًا إذا لم تقم بحفظه جيدًا، لذا تأكد من حفظه في مكان آمن، وإذا لم يكن متوافر ذلك المكان داخل المنزل، يمكنك اختيار الاعتماد على إحدى خزائن البنك.
• هذا النوع من الاستثمار لا يحتاج إلى خبرة كبيرة في عالم التداول، فأنت فقط بحاجة إلى بائع ذو سمعة جيدة، ويتمتع بالثقة، وهذا حتى لا تتعرض إلى التدليس عند شراء الذهب.
• إذا اخترت الاستثمار في المشغولات الذهبية، فهي يمكن ارتدائها للتزين، وفي نفس الوقت يمكنك الاعتماد عليها كاستثمار يجدي عليك أرباح مجدية فيما بعد.
• الاستثمار في الذهب بشكل مباشر عن طريق شرائه هو استثمار طويل الأمد، لهذا إذا كنت ترغب في تحقيق مكاسب سريعة من طريقة الاستثمار تلك، فهذا غير وارد، لأنك ستحتاج إلى عدة سنوات حتى تستطيع أن تجد ارتفاعًا ملحوظًا في سعر الذهب يحقق لك المكسب المالي المجدي الذي تطمح له من وراء استثمارك.

شراء صناديق الذهب

هذه آلية استثمارية أخرى يمكنك الاعتماد عليها عند التساؤل عن كيفية استثمار المال في الذهب وهذا عن طريق شراء صناديق الذهب، وهي تعد أفضل من شراء الذهب بشكل مباشر، حيث أنها ستبقيك بعيدًا عن رسوم المعاملات، وتكاليف تخزين الذهب، وتأمينه.

هذه الطريقة تناسب من لديه سيولة أعلى، حيث يمكنهم الاستثمار في الذهب عن طريق الصناديق المشتركة، والصناديق المتداولة في البورصة.

مثال على شراء صناديق الذهب:

أسهم SPDR الذهبية ( GLD ) والتي تعد من أقدم صناديق الاستثمار الفريدة من نوعها التي يتم التداول عليها، يرجع تاريخها إلى عام 2004، ويتم تداول الأسهم المتعلقة بها في بورصة نيويورك للأوراق المالية، ويمكن شراؤها، أو بيعها في أي وقت على مدار توقيت يوم التداول العادي، تمامًا مثلما يتم التداول في الأسهم.

وتمثل كل أونصة من الذهب حوالي عشرة أسهم ، فمثلًا إذا تم تداول الذهب بالقرب من 1300 دولار للأونصة ، فسوف يتم تداول الذهب مقابل 130 دولارًا أمريكيًا للسهم. تستثمر GLD فقط في السبائك ، مما يمنح المستثمرين التعرض المباشر لتحركات أسعار المعدن. تستثمر الصناديق الأخرى في كل من السبائك وأسهم الشركات المتداولة علنًا في أعمال تعدين الذهب، أو تكريره، أو إنتاجه.

مميزات وعيوب شراء صناديق الذهب

• تقدم هذه الطريقة استثمار مجدي خصوصًا عند الرغبة في الاستثمار بمبالغ كبيرة في سوق الذهب.
• تلك الطريقة تغنيك عن توفير أماكن لحفظ الذهب، وتأمينه، وهذا يغنيك عن الرسوم المتعلقة بالتأمين، والتخزين.
• لكن على الجانب الآخر، تخضع الشركات إلى مشاكل استثمارية لا علاقة لها بأسعار الذهب نفسه، وإنما لها علاقة بالعوامل السياسية، والأخبار العالمية.

شراء عقود الذهب الآجلة

يلجأ إلى هذه الطريقة في الغالب المستثمرون الأكثر خبرة، والذين لا يرغبون في المخاطرة بالكثير من رأس مالهم في صناديق الاستثمار المتداول في الذهب.

تعطي هذه العقود الآجلة الحق في شراء، أو بيع أصل الذهب بسعر محدد، ولفترة زمنية معينة، ويمكنك في هذه الحالة استخدام الخيارات المتاحة أمامك التي تعتقد أنها ستؤثر على سعر الذهب سواء بالارتفاع، أو الانخفاض، فالأمر هنا في استثمارك سيعتمد على توقعاتك، وتخمينك، وإذا كنت تخمن بشكل خاطئ ، فإن الحد الأقصى من المخاطر المرتبطة بـ خيارات الشراء هو العلاوة التي دفعتها لإبرام العقد. ويمكنك القيام بذلك الاستثمار عن طريق وسيط العقود الآجلة، والذي سيسهل لك الاستثمار في الذهب بتلك الآلية، كما يمكنك أيضًا الاعتماد على حسابات الوساطة المتاحة إلكترونيًا.

مميزات وعيوب شراء عقود الذهب الآجلة

• تحتاج تلك الآلية الاستثمارية في الذهب مستثمر لديه خبرة في هذا المجال، لذا المبتدئين قد يكونون على غير دراية بتلك الأمور.
• في الكثير من الأحيان لن تكون قادرًا على الاستثمار اعتمادًا على ذلك عند الاستثمار بتلك الطريقة، مما سيجعلك في حاجة إلى الاستعانة بوسيط.
• تعتمد تلك الطريقة الاستثمارية من الاستثمار في الذهب على التوقعات بشكل كامل، لذا لن تكون قادرًا دائمًا على التنبؤ بالسوق بشكل صحيح.

كيفية التداول في الذهب

يمكن البدء في تداول الذهب من خلال اختيار منصة تداول مرخصة وموثوقة من ضمن المنصات المدرجة على موقع ثقة ومن خلال هذه المنصات يمكن فتح حسابات محافظ استثمارية ودخول عالم التداول على الذهب بكل سهولة، بعض هذه المحافظ يوفر دورة تداول كاملة عند فتح الحساب وايداع مبلغ بسيط لمن ليس لديهم خبرة كافية في كيفية تداول الذهب، نستعرض معكم بعض هذه المنصات الموثوقة التي يمكن فتح حساب مباشر معها الآن.

eToro	التراخيص FCA, ASIC, CySEC, MiFID أقل مبلغ لإيداع $200 حساب تجريبي	تقييم شركة eToro 78٪ من حسابات التجزئة CFD تخسر أموالاً.
AvaTrade	التراخيص ASIC, B.V.I, FSA, FFAJ, FSCA, ADGM أقل مبلغ لإيداع $100 حساب تجريبي	فتح حساب تقييم شركة AvaTrade
Plus500	التراخيص FCA, ASIC, FMA, CySEC, FSCA أقل مبلغ لإيداع $100 حساب تجريبي	تقييم شركة Plus500
إي دي إس إس ADSS	التراخيص FCA أقل مبلغ لإيداع $100 حساب تجريبي	تقييم شركة إي دي إس إس ADSS

رسم بياني اسعار الذهب

استعرضنا بالفقرات السابقة كيفية استثمار المال في الذهب بعدة طرق مثل الشراء المباشر وشراء الصناديق وعقود الذهب الآجلة، والملاحظ هو أن كافة طرق التداول والاستثمار في الذهب -على تعددها وتنوعها- تتفق في أمر واحد وهو آلية الربح والتي تنتج عن الفارق بين سعر شراء الذهب وبين سعر البيع وهذا الأمر يعتمد كلياً على رسم بياني اسعار الذهب الراصد لتحركات أسعاره ارتفاعاً وانخفاضاً.

عملية تداول المعادن الثمينة مثل الذهب -وغيرها من السلع- لا تعتمد بالتأكيد على الصدفة أو ضربات الحظ كما قد يتصور البعض، إنما تعتمد في المقام الأول على مدى قدرة المتداول على استغلال المعطيات المتاحة في تحليل السوق وتوقع تحركات الأسعار خلال فترة زمنية محددة، هذا يجعل رسم بياني اسعار الذهب العامل الأكثر أهمية وتأثيراً في هذا النمط من الاستثمار، حيث أنه الوسيلة الرئيسية لمراقبة تحركات سعر الذهب مقابل الدولار الأمريكي وبالتالي تحديد التوقيت الأمثل للشراء أو البيع، ويفضل بالطبع الاعتماد في هذا الصدد على رسم بياني اسعار الذهب المتقدم لما يوفره من معلومات أكثر دقة تعينك على إدارة عمليات التداول بسهولة ويسر وتضاعف فرص جني الأرباح.

شراء مخزون تعدين الذهب

في هذه الطريقة الاستثمارية ستعتمد بشكل كلي على شركات التعدين، حيث ستقوم بشراء مخزونات تعدين الذهب منها، وبالطبع ستحتاج تلك الطريقة منك الاتفاق المسبق مع شركة التعدين حتى تتمكن من الحصول على المخزون الذين يقومون باستخراجه.

مميزات وعيوب شراء مخزون الذهب

• لا تضمن هذه الطريقة استثمار ناجح لك بصفة مستمرة، وهذا لأنه يمكن لشركات التعدين أن تنجح، أو تفشل، وهذا بناءً على أدائها التشغيلي. الفردي وكيفية توزيع رأس مالها وتحقيق الأرباح. وهنا لن يكون لديك ضمان الحيازة المادية للمعادن إذا لم تنجح الشركات التي اتفقت معها.
• مخزونات الذهب لا تتحرك بالضرورة بالتنسيق مع أسعار السبائك.

تابع أيضاً: أفضل نصائح للتداول والاستثمار في الذهب.

المساعدة في اختيار وسيط تداول ذهب مضمون

يمكن لفريق عمل موقع ثقة تقديم المساعدة اللازمة لك من خلال الواتس-آب وارشادك لوسيط تداول مضمون الذي سوف يفتح لك فرصة دخول عالم تداول الذهب دون الخوف من الوقوع بفخ شركات التداول المحتالة، يمكن طلب مساعدة فورية في اختيار هذا الوسيط عبر الضغط على "اريد تداول الذهب" في نهاية الفقرة.

في النهاية ننصحك إذا كنت تريد شراء الذهب كجزء من الاستثمارات في البورصة لتنويع المحفظة الاستثمارية الخاصة بك، فإن صناديق الاستثمار المتداولة هي أفضل طريقة يمكن اللجوء إليها عند الرغبة في معرفة كيفية استثمار المال في الذهب أما إذا كنت ترغب في شرائه لحماية مستقبلك، أو لاستغلاله في الأزمات، فهنا يكون شراء الذهب بشكل مباشر، وحيازته المادية داخل شقتك أمرًا كفيلًا بتلبية متطلباتك.