محتويات

يمثل نظام الأهلي تداول أحد الخدمات المقدمة من قبل الأهلي كابيتال NCB المخصصة لتداول الأصول المالية عبر الإنترنت وبالأخص الأسهم الأمريكية، رغم أن تلك الخدمة قد لاقت إقبالاً كبيراً من قبل السعوديين الراغبين في التداول عبر الإنترنت في بادئ الأمر، إلا أن الفترات الأخيرة كثر التساؤل حول البدائل المتاحة لتلك الخدمة بين شركات التداول العالمية.

أرجع أغلب الراغبين في إيجاد بدائل للتداول عبر خدمة الأهلي بالسعودية إلى ما تعانيه من قصور في أوجه عديدة، قد خصوا بالذكر حجم العمولات المفروضة على صفقات التداول المجراة من خلالها، بالإضافة إلى افتقار خدمات الدعم المقدمة منها إلى أي من أشكال التميز المطلوب لضمان تجربة تداول استثنائية ومتفردة.

شروط فتح حساب لدى الأهلي تداول كابيتال 

تقتصر خدمة الأهلي تداول على مواطني السعودية والمقيمين بها، وهذا ليس وجه القصور الوحيد الذي يشوب هذه الخدمة، إنما يتم فرض العديد من القيود والشروط التي يرى العملاء فيها شيء من الإجحاف، يمكن إيجاز أهم متطلبات الاستفادة من خدمة الأهلي تداول فيما يلي:

  1. امتلاك حساب مصرفي جاري لدى البنك الأهلي.

  2. تقديم رقم بطاقة الهوية أو بطاقة الإقامة.

  3. توافر حساب استثماري لدى بنك كابيتال NCB. 

  4. وجود محفظة استثمارية باسم العميل في كابيتال NCB.

  5. أن يكون رقم جوال المستخدم مسجلاً لدى كابيتال NCB.

تختلف الأمور بشكل جذري عند فتح حساب لدى أي من شركات التداول المرخصة حول العالم؛ إذ تسعى دوماً إلى جعل عملية التسجيل وفتح حسابات التداول الحقيقية أكثر مرونة وذلك باتباع الخطوات التالية:

  1. تحديد نوع حساب التداول المرغوب.

  2. تعبئة نموذج البيانات (استماراة المعلومات الشخصية).

  3. تقديم الأوراق الثبوتية بغض النظر عن الجنسية أو مكان الإقامة.

  4. تحويل أولى إيداعاتك المالية عبر العديد من خيارات وسائل الدفع.

  5. بدء التداول فعلياً عبر منصة التداول.

  6. سحب الأموال عبر ذات خيارات الدفع المحددة سلفاً.

الأسواق المالية المتاحة عبر خدمة الأهلي تداول

تتمثل دوماً أولى النصائح المقدمة إلى المبتدئين في تداول الأسهم -أو التداول عبر الإنترنت بشكل عام- بضرورة الحرص على تنوع استثماراتهم؛ حيث أن ذلك يحقق لهم فائدة مزدوجة أولها أنها تزيد من فرصهم في تحقيق العوائد المادية المرجوة، أما الفائدة الثانية أن هذا التنوع يعد شكلاً من أشكال التحوط ضد مخاطر التداول عبر الإنترنت.

يفتقد عملاء الأهلي تداول لتلك الميزة ولهذا اتجه قطاع كبير منهم لإيجاد بدائل أفضل بالآونة الأخيرة، يرجع ذلك إلى أن الخدمة تركز بشكل أساسي على تداول الأسهم السعودية المحلية بالمقام الأول، بجانب عدد محدود من الأسواق المالية الخليجية مثل "العماني، الإماراتي، البحريني، الكويتي"، بالإضافة إلى وصول محدود ومشروط إلى الأسهم الأمريكية.

عمولات تداول خدمة الأهلي تداول 

تفرض عمولات ورسوم مرتفعة نسبياً على تداول الأسهم الامريكية الأهلي بالسعودية، تلك العمولات لا تقتصر على الصفقات فحسب بل تمتد لتشمل كل شيء بما في ذلك عمليات الإيداع وحتى خدمات الدعم المقدمة، ذلك على نقيض المتبع حالياً بأغلب شركات التداول الموثوقة حول العالم بما في ذلك ما يُصنف كبدائل آمنة لخدمة تداول الأهلي نفسها، فيما يلي أمثلة ذلك:

العمولات الرئيسية لتداول الأسهم مع الأهلي 

توجد عمولتين أساسيتين يتم اقتطاعهما من حجم كل صفقة تداول أسهم تجرى من خلال الأهلي تداول السعودية وهما:

  • عمولة شركة الأهلي المالية وقدرها 0.105%.

  • عمولة تداول 0.05% من القيمة الإجمالية للصفقة.

عمولات الأسهم العالمية تبعاً للسوق المستهدف

تختلف قيمة العمولات والرسوم المفروضة على تداول الأسهم تبعاً لنوع السوق المالي، فرغم أن نسبة العمولة تبدو للوهلة الأولى ثابتة إلا أن الحد الأدنى المقدر لها يختلف من سوق لآخر وفيما يلي بيان ذلك:

السوق المالي

نسبة العمولة

القيمة المتداولة

الحد الأدنى

السوق العماني

0.40%

100 نقطة أساس

5 ريال عماني 

السوق الكويتي 

0.40%

100 نقطة أساس

9 دينار كويتي 

السوق البحريني

0.40%

100 نقطة أساس

10 دينار بحريني 

السوق الإماراتي 

(أبو ظبي \ دبي)

0.40%

100 نقطة أساس

150 درهم إماراتي 

السوق الإماراتي (نازداك)

0.40%

100 نقطة أساس

40 درهم إماراتي 

الأسواق الأمريكية 

(الأسهم الأقل من 1 دولار)

1.99 سنت

السهم الواحد

9.99 دولار أمريكي

 

يجدر التويه هنا إلى أن عمولات تداول الأسهم الأمريكية الأهلي -المشار إليها- تخص تداول أسهم البيني ستوك أي التي تقل عن دولار أمريكي واحد، بينما قد ترتفع العمولة المستحقة في حالات أخرى -وفقاً للمُعلن من قبل الأهلي تداول- إلى 25 دولار أمريكي لعملية الأسهم الواحدة.

أما في حالة تداول الأسهم الأمريكية عبر عقود الخيارات فإن العمولة تكون 1.75 دولار أمريكي لكل عقد بالإضافة إلى 5 دولارات أخرى رسوم للعملية، أي بمجموع 6.75 دولار أمريكي وهذا بالطبع تقدير مبالغ به بدرجة كبيرة.

رسوم الإيداع والاسترداد لدى الأهلي تداول

تمتد المبالغات في تقدير الرسوم والعمولات المقررة من الأهلي تداول إلى رسوم إيداع واسترداد الأموال، وهي كالآتي:

رسوم الإيداع

الأسواق الأمريكية

15 دولار أمريكي لكل عملية 

(الحد الأدنى للإيداع 250 دولار أمريكي لكل عملية)

الأسواق الخليجية

25 ريالاً سعودياً أو ما يعادله بأي عملة أخرى 

(الحد الأدنى للإيداع 250 ريال سعودي لكل عملية)

رسوم الاسترداد

الأسواق الأمريكية

25 دولار أمريكي لكل عملية استرداد.

الأسواق الخليجية

25 ريالاً سعودياً أو ما يعادله بالعملات الأخرى لكل عملية استرداد.

 

تمثل رسوم الإيداع والاسترداد إزعاجاً شديداً للمتداولين وكانت من الأسباب الرئيسية لبحثهم عن بدائل الأهلي تداول الأفضل والأكثر تميزاً، نظراً لأن الرسوم المقطعة في النهاية تحتسب ضمن الخسائر نظراً لأنها تؤثر على إجمالي قيمة الأرباح المُحققة من خلال صفقات التداول.

أفضل بدائل الأهلي تداول في السوق العالمي

اتجه قطاع كبير من السعوديين بالآونة الأخيرة إلى التداول مع شركات عالمية؛ إذ أنها تعد -في تقديرهم- بدائل الأهلي تداول الأكثر تميزاً سواء على مستوى العمولات المُقدرة أو الخدمات المقدمة، فضلاً عن إتاحتها للعديد من خيارات حسابات التداول بما يتناسب مع مختلف أحجام الاستثمار ومستويات الخبرة.

يستعرض موقع ثقة فيما يلي قائمة بأفضل شركات التداول الموثوقة والمرخصة من قبل أهم هيئات رقابية في أسواق المال، مما يضمن سلامة موقفها القانوني ويجعلها جديرة بالثقة.

تقييم شركة Evest

Evest

فتح حساب تقييم شركة Evest
تقييم شركة XTB

XTB

فتح حساب تقييم شركة XTB
تقييم شركة AvaTrade

AvaTrade

فتح حساب تقييم شركة AvaTrade
تقييم شركة Exness

Exness

فتح حساب تقييم شركة Exness

افضل شركة تداول اسهم في السعودية 

اكتسبت العديد من شركات التداول العالمية شهرة واسعة داخل المملكة العربية السعودية باعتبارها بدائل الأهلي تداول -ومختلف الوسطاء المحليون- الأكثر أمناً وتميزاً، يرجع ذلك إلى ما تقدمه من خدمات فائقة التميز مقابل عمولات بالغة الانخفاض، يأتي في صدارة تلك الفئة من الشركات:

  • Exness - إحدى شركات التداول المعتمدة من قبل لجنة السلوك المالي البريطانية (FCA)، تتيح فرصة التداول بإسبريد منخفض يبدأ من 0.1 نقطة فقط ومن خلال رافعة مالية مرتفعة تصل حتى 1: 2000.

  • XTB - تمنح فرصة الوصول إلى كبرى أسواق المال وتداول عدد لا محدود من خيارات الأصول المالية بما في ذلك الأسهم الأمريكية، تتسم الشركة بشفافية معاملاتها وممارسة نشاطها بموجب تراخيص من الفئة الأولى، كما أنها توفر خدمة حساب التداول الإسلامي الخالي من عمولات التبييت.

  • Avatrade - تحظى بثقة الكثير من المتداولين العرب نظراً لأنها تمتلك مكاتب تمثيلية رسمية بالعديد من البلدان من بينها الإمارات العربية المتحدة، من أبرز مزاياها أنها توفر باقة بالغة التنوع من حسابات التداول الحقيقية بما يناسب متطلبات القطاع الأكبر من المتداولين.

  • Evest - تمثل الخيار الأمثل لراغبي تداول الأسهم وذلك لأنها تتيح ذلك الأمر بعمولات 0%، كما أنها حائزة على ترخيص لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) وممثلة في المملكة العربية السعودية ودولة الإمارات.

  • FXTM - شركة تداول مرخصة في قبرص وبريطانيا وتمتلك مكاتب محلية بكلتا الدولتين، تتيح لعملائها تداول فئات متعددة من الأدوات المالية عبر منصاتها، يمكن فتح حساب تداول من خلالها بإيداعات تبدأ من 10$ فقط، كما أنها تتيح خياري حساب التداول التجريبي وحساب التداول الإسلامي.

مقارنة عامة بين الأهلي تداول وشركات التداول العالمية

يمكننا إيجاز ما جاء بالنقاط السابقة وإيضاح الأمور بصورة أدق من خلال المقارنة بين الشركات المالية المرخصة في السعودية -أي الشركات العالمية- وبين الأهلي تداول، ذلك على مستوى جودة الخدمات وحجم تنوعها ومدى التسهيلات المقدمة من كل منهم.

وجه المقارنة

الأهلي تداول

شركات التداول المرخصة العالمية

المستفيد من الخدمة

حاملي الجنسية السعودية والمقيمين بالمملكة فقط.

خدمات متاحة للجميع من مختلف الجنسيات وأماكن الإقامة.

خيارات تمويل الحساب

  • امتلاك حساب جاري لدى البنك الأهلي.

  • امتلاك حساب استثماري لدى كابيتال SNB.

خيارات غير محدودة من وسائل الإيداع والسحب منها على سبيل المثال:

الحوالات البنكية.

بطاقات الائتمان.

وسائل الدفع الرقمي (Neteller، PayPal، Payoneer، Skrill... إلخ).

أوقات تداول الأسهم

الأحد إلى الخميس: من الساعة 10 ص إلى 3 م بتوقيت المملكة.

التداول عبر الإنترنت على مدار 24 ساعة يومياً.

أوقات جلسات التداول من الأحد الساعة 22:05 إلى الجمعة الساعة 21:50 بتوقيت غرينتش.

إدارة المحافظ

تقتصر الخدمة على مالي حساب استثماري بخلاف الحساب الجاري.

يمكن التقدم بطلبات إنشاء المحافظ الاستثمارية من خلال نفس حساب التداول المُفعّل.

منصة التداول

منصة الأهلي تداول الرقمية.

منصات عالمية فائقة التطور مثل منصة MetaTrader بمختلف إصداراتها.

أيام تعليق التدوال

تتوقف خدمات الأهلي تداول خلال الإجازات والعطلات الرسمية وأبرزها:

  • اليوم الوطني للملكة العربية السعودية الموافق 23 سبتمبر.

  • طوال أيام الأعياد الدينية الإسلامية (الفطر، الأضحى).

يمكن التدوال من خلالها دون توقف طوال أيام العام.

خدمة معلومات السوق

تتوفر باشتراك سنوي 350 ريالاً سعودياً.

تتاح المعلومات وأدوات التحليل بصورة مجانية في المعتاد.

الأسواق المدعمة

  • السوق الأمريكي.

  • أسواق منطقة الخليج (السعودي، العماني، الإماراتي، البحريني، الكويتي).

عدد لا محدود من الأسواق المالية العربية والعالمية.

التراخيص والاعتمادات

مرخصة محلياً في المملكة العربية السعودية.

حائزة على تراخيص عالمية من الفئة الأولى منها (FCA، CySEC، MiFID، ASIC... إلخ)

عمولات الإيداع والسحب

يتم فرضها وبقيمة مرتفعة نسبياً.

أغلب شركات التداول الأجنبية لا تفرض رسوماً على عمليات الإيداع والسحب.

 

هل تبحث عن أفضل بدائل الأهلي تداول؟ دعنا نساعدك في الاختيار 

يبحث الكثيرون من المتداولين السعوديين عن بدائل الأهلي تداول الجديرة بالثقة والتي توفر لهم ما يحتاجون إليه من دعم وخدمات، إلا أن ما يعيقهم هو تعدد وكثرة الخيارات المتاحة أمامهم من شركات التداول المرخصة في السعودية، مما قد يصعب عليهم المفاضلة وتحديد الأنسب لهم.

يمكنك التعرف على تقييم شركات التداول وأفضل الخيارات الملائمة لمستوى خبرتك والحجم المتوقع لاستثمارك، ذلك بنقرة واحدة فقط على أيقونة "تواصل معنا الآن"، التي سوف تقودك إلى نافذة للتواصل المباشر مع أحد ممثلي موقع ثقة ذوي الخبرة الكبيرة والطويلة بأسواق المال، الذي سوف يتولى -بموجب تلك الخبرة- تفهم احتياجاتك بشكل عميق ومن ثم إرشادك إلى الأفضل بالنسبة لك.

تواصل معنا الآن

هل الأهلي تداول يناسب المبتدئين؟

تجدر الإشارة إلى أن خدمة الأهلي تداول ليست مخصصة للمبتدئين أو من لا يمتلكون دراية كافية بعالم التداول عبر الإنترنت، نظراً لأن الشركة لا تهتم بتقديم وسائل التعليم التي ترتقي بمهارة وخبرة المتداولين، على الرغم من أنها صارت أمر شائع لدى القطاع الأكبر من شركات التداول العالمية، التي تحرص على إتاحة مواد تعليمية مقروءة ومسموعة ومرئية لمساعدة المتداولين على إتقان بناء الاستراتيجيات وإتمام الصفقات من البداية وحتى الاحتراف.

هل يمكن التداول بحساب إسلامي مع وسيط أجنبي؟

يمكن التداول مع أغلب شركات التداول العالمية -المرخصة والموثوقة- من خلال حساب تداول إسلامي، الذي يتم توفيره خصيصاً من أجل متداولي المملكة العربية السعودية والوطن العربي بصفة عامة، يمكن لحاملي هذا الحساب الاستفادة من كامل الخصائص والامتيازات دون فرض أي رسوم أو عمولات تحمل شبهة ربوية -مثل عمولات التبييت Swap- على الصفقات المجراة من خلاله.

لماذا الوسيط الأجنبي هو الخيار الأفضل؟

توجد العديد من شركات التداول العالمية المرخصة التي تقدم خدماتها على صعيد عالمي بما يشمل المملكة العربية السعودية، تلك الشركات -بموجب التراخيص الممنوحة لها- آمنة تماماً وجديرة بالثقة، أما ما يجعلها أفضل بدائل تداول الأسهم الامريكية الأهلي فهو ما تتيحه من خدمات على قدر عالي من الجودة والتميز ومن أبرزها:

  1. إتاحة الوصول لأكبر عدد من الأسواق المالية حول العالم.

  2. انخفاض قيمة الرسوم والمعاملات المفروضة على الصفقات.

  3. الاعتماد على منصات رقمية فائقة التطور مثل منصة MT4.

  4. خدمة عملاء فعالة متاحة على مدار 24 ساعة.

  5. تعدد الأدوات المالية المتاح تداولها من خلالها.

  6. تنوع حسابات التداول بما يتناسب مع مختلف الفئات.

  7. تعدد خيارات وسائل إيداع وسحب الأموال المعتمدة من قبلها.

  8. تفعيل برامج حماية وتعويض المستثمرين من قبل أهم الجهات الرقابية.

  9. توفر أغلب الشركات سبريد وهامش منخفضين لتجربة تداول أفضل.

  10. إتاحة خيار الحساب الإسلامي المتوافق مع الشريعة.

  11. توفير برامج تعليمية لتمكين المبتدئين من احتراف التداول.