مع التوسع الهائل في سوق التداول، قد يتعرض بعض المتداولين للاحتيال نتيجة تعاملهم مع شركات تداول ليست موثوقة وغير مرخصة، وفي هذه الحالة لا بد من معرفة طريقة استرجاع الأموال من الشركات النصابة، فاسترداد الأموال ليس مستحيلًا، وإنما هو قضية معقدة بعض الشيء تختلف نسبة نجاحها وفقًا لعدة عوامل، ومع ذلك يجب توكيل القضية إلى محامٍ خبير في مثل هذه القضايا، حتى يستطيع أن يسلك المسارات القانونية الصحيحة، ويساعدك على استرداد أموالك.
الملخص
- هناك عدة ممارسات تقوم بها الشركات النصابة أبرزها التلاعب بالصفقات دون علم العميل، فرض رسوم إضافية غير معلنة من البداية وحظر حساب المتداول بدون سبب أو سابق إنذار.
- تتمثل خطوات استرداد الأموال من شركات التداول المرخصة في جمع الأدلة والبراهين، التقدم ببلاغ عن الواقعة، الاستعانة بمحام تداول متخصص والتواصل مع مقدمي خدمات الدفع.
- يجب أن تستعين بمحام متخصص من البداية، ويجب اختيار محام خبير في قضايا الاحتيال المالي ولديه سجل حافل بالنجاحات في مثل هذه القضايا، كما يجب أن يتسم بالشفافية في عمله.
- من أبرز هيئات تنظيم وترخيص شركات الوساطة المالية، هيئة الأوراق المالية في الولايات المتحدة SEC، هيئة السلوك المالي بالمملكة المتحدة FCA، هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CYSEC.
متى تدرك أنك وقعت في فخ شركة تداول نصابة؟
قبل التطرق للحديث عن كيفية أو طرق استرجاع الأموال من شركات التداول النصابة، لا بد من توضيح العلامات التي تدل على أنك قد وقعت في فخ شركات التداول النصابة، وهي مجموعة الممارسات التي تقوم بها الشركة، وتنتهي بعجز المتداول عن سحب أرباحه أو رأس ماله المودع لدى هذه الشركة، وتتمثل هذه الممارسات في:
- التلاعب بالصفقات والأوامر لضمان خسارة المستخدم.
- منصات تداول وهمية يتم من خلالها تنفيذ الصفقات على الشاشة فقط، مع عدم تنفيذها في السوق الفعلي.
- توجيه المتداول إلى اتخاذ مخاطرات عالية.
- اختلاق مبررات ووضع شروط تعجيزية لتأخير السحب.
- فرض رسوم أو عمولات إضافية تحت مسميات مختلفة وغير مُعلنة من البداية.
- حظر حساب المتداول بدون سابق إنذار ولأسباب واهية أو بدون أسباب.
- اختفاء المنصة تمامًا وبشكل مفاجئ، لأنها شركة وهمية من الأساس.
النبأ الجيد هنا هو أن استعادة الأموال بعد الاحتيال أمر ممكن وليس مستحيلًا، ولكن نسب احتمال نجاح هذا الأمر تختلف من حالة لأخرى تبعًا للعديد من العوامل أهمها الموقف القانوني لشركة التداول هل هي مرخصة أم لا، سرعة الإبلاغ عن الواقعة وخبرة المحامي في هذا النوع من القضايا.
طريقة استرجاع الأموال من الشركات النصابة
تتوقف إجابة السؤال: كيف استرجع أموالي من الشركات النصابة على عدة عوامل، أهمها سرعة التحرك للإبلاغ عن الواقعة، وجود دلائل تثبت الواقعة، ووضع الشركة حيث تختلف نسبة نجاح استرداد أموالك وفقًا لوضع الشركة إذا كانت مرخصة أو نصابة:
أولًا: خطوات استرداد الأموال من شركات التداول المرخصة
قد لا تلتزم بعض شركات التداول المرخصة بالقوانين والمعايير الموضوعة من قبل الهيئات المنظمة أو مانحة الترخيص، فإذا تعرضت للاحتيال من قبل إحدى هذه الشركات، حينها يمكنك أن تقوم ببعض الإجراءات التي تعزز من فرص استعادة أموال، حيث تختلف نسبة نجاح هذه الخطوات عن نسبة نجاح طريقة استرجاع أموالك من المواقع النصابة الغير المرخصة، وتتمثل خطوات الاسترداد من شركات التداول المرخصة فيما يلي:
- جمع الأدلة والبراهين التي تثبت حدوث الواقعة، مثل سجلات التواصل مع الشركة، سجلات الإيداع والتحويل للشركة.
- التقدم ببلاغ عن واقعة الاحتيال إلى الجهات المعنية بتنفيذ القانون، والهيئات الرقابية التي تشرف على الشركة حيث تستطيع هذه الهيئات إلزام الشركة بفض النزاع وإعادة الأموال إلى الطرف الآخر، ومن أبرز هذه الهيئات FCA، SEC و ASIC.
- الاستعانة بمحامي تداول متخصص في قضايا الاحتيال المالي، يساعدك على سلك المسارات القانونية الصحيحة.
- التواصل مع مقدمي خدمات الدفع وتقديم إثباتات بالنزاع وعملية الاحتيال، فبعض هذه الجهات تستطيع أن تلغي المعاملات، وتعيد أموال المتضرر إلى حسابه، كما أنه قد يكون لديها صلاحيات بتجميد حساب الوسيط المحتال.
الاستعانة بالمواقع الإلكترونية التي ترشدك إلى أفضل شركات التداول الموثوقة، ومن ثم تجنب الشركات النصابة.
برامج تعويض المستثمرين
تتميز الهيئات الرقابية من الفئة الأولى بتوفير برامج حماية قوية، تهدف إلى حماية أموال المستثمرين في حال تعثر شركة التداول أو تعرضها للإفلاس وعدم قدرتها على سداد الأرباح أو الأموال المودعة، فتقوم هذه الهيئات بإلزام شركات التداول بإيداع مبلغ معين في صندوق تعويضات المستثمرين (يختلف هذا المبلغ من هيئة لأخرى)، فيتم تحديد حد معين للتعويض المالي لسداد أرباح المستثمرين في حال عجز الشركة عن السداد، فعلى سبيل المثال تفرض هيئة السلوك المالي (FCA) شركات الوساطة في صندوق التعويضات المالية، والذي يسدد للمستثمرين حوالي 75000 جنيه إسترليني.
ثانيًا: استرجاع الأموال من الشركات الوهمية (غير المرخصة).
يعد استرجاع الأموال من الشركات الوهمية أمرًا ليس مستحيلًا، ولكنه أكثر تعقيدًا، لأنه في هذه الحالة تصبح القضية قضية احتيال إلكتروني، وذلك بسبب أن هذه الشركات قد لا يكون لها أي وجود قانوني، أو أنها لا تمتلك ترخيصًا رسميًا من الأساس، وفي هذه الحالة تختلف الإجراءات من دولة لأخرى، لذلك ينصح دائمًا بالاستعانة بمحامٍ متخصص بمثل هذه القضايا، حتى يتخذ الإجراءات والخطوات الصحيحة.
إن طريقة تقديم الشكاوى ضد الشركات الوهمية لا تختلف كثيرًا عن تقديمها ضد الشركات المرخصة، ولكن قد تختلف الجهة التنفيذية المنوطة بتلقي البلاغات تبعًا لبلد إقامتك، فعلى سبيل المثال، لتقديم شكوى نصب واحتيال إلكتروني في مصر عليك التوجه إلى شرطة الإنترنت، أما في الإمارات، فيمكن تقديم بلاغ إلكتروني عبر موقع شرطة دبي أو شرطة أبو ظبي، أما عن طريقة تقديم شكوى نصب واحتيال إلكتروني في السعودية تتم من خلال تطبيق "كلنا أمن"، ثم التوجه إلى هيئة مكافحة الجرائم المعلوماتية، ولا بد من الاستعانة بمحام متخصص في هذه القضايا؛ لأنه الأعلم بالمسارات القانونية الصحيحة التي يجب سلكها في كل بلد.
متى تستعين بمحامٍ متخصص؟
يفضل دائمًا أن تستعين بمحامٍ متخصص في هذه قضايا الاحتيال المالي من البداية، لا سيما وإن كان لديك شك في مصداقية ونزاهة الوسيط، وذلك لضمان سير الإجراءات القانونية بشكل سريع وصحيح، كما يجب أن تستعين بمحامٍ متخصص فور فشل تواصلك مع شركة الوساطة أو اكتشافك أنها غير مرخصة أو لدى اكتشاف أي مؤشرات أخرى تدل على الاحتيال مثل التلاعب بالأرباح، ففي هذه الحالة يحلل المحامي الوضع ومراجعة المستندات ثم اتخاذ جميع الإجراءات القانونية اللازمة بداية من تقديم بلاغات إلى الجهات المختصة، لذلك يجب عليك اختيار محام موثوق ولديه خبرة سابقة وسجل حافل بالنجاحات في مثل هذه القضايا، بالإضافة إلى بعض النقاط الهامة التي يجب مراعاتها عند اختيار المحامي:
أن يبذل ما بوسعه لتحقيق أفضل النتائج.
ممارسة عمله بمنتهى الشفافية.
عدم تقديم وعود زائفة وضمانات بنسبة 100%.
ما تأثير وأهمية تولي المحامي لقضيتك؟
يعد إسناد قضيتك إلى محامٍ متخصص عاملًا حاسمًا لنجاح قضيتك، وذلك لعدة تأثيرات منها:
الخبرة الطويلة في القضايا المالية.
المساعدة على جمع وتوثيق الأدلة.
إدارة المفاوضات مع الشركة أو الخصم.
تمثيلك أمام الجهات الرسمية المختلفة.
تسريع الإجراءات القانونية.
الحماية من الوقوع في فخ الثغرات القانونية.
زيادة فرص نجاح قضيتك والحصول على حكم لصالحك.
احذر شركات استرجاع الأموال الوهمية
إذا كنت قد وقعت ضحية لعملية احتيال من إحدى شركات التداول النصابة، وترغب في استرداد أموالك بسرعة، فاحذر أن تقع في فخ الشركات أو الأشخاص الوهميين، الذين يوهمون المتضررين في عمليات الاحتيال بالقدرة على استرجاع أموالهم وبسرعة، ويعرف هذا النوع ب"احتيال غرف الاسترداد" حيث يترصد هذا النوع من المحتالين للأشخاص الذين وقعوا ضحية لعملية احتيال مالي، ويمثلون عليهم بأنهم جهات قانونية قادرة على مساعدتهم واسترجاع أموالهم، وذلك بهدف النصب عليهم مرة أخرى مستغلين ضعفهم، لذلك لا يجب عليك أن تثق بأي شركة لتساعدك على استرداد أموالك إلا بعد أن تتأكد من سلامة موقفها القانوني.
دور الجهات الرقابية في حماية أموال المتداولين
تؤدي الجهات الرقابية دورًا محوريًا في حماية أموال المتداولين، إذ تنظم ومتابعة عمل شركات التداول والتأكد من التزامها بالضوابط والقوانين التي تحفظ حقوق المستثمرين، ومن هنا تبرز ضرورة اختيار منصة تداول مرخصة من قبل جهات رقابية مرموقة ومعترف بها دوليًا، لأن هذه التراخيص لا تضمن نزاهة شركة التداول فحسب، بل إنها توفر آلية لحماية حقوق المتداولين وضمان استرجاع أموالهم في حالة تعثر الشركة أو حدوث نزاع أو التعرض للاحتيال.
تختلف الجهات الرقابية من حيث درجة الموثوقية والاعتداد بها، لذلك يفضل دائمًا أن تتعامل مع منصات مرخصة من قبل هيئات الفئة الأولى مثل ASIC، SEC FCA، هذا بجانب التأكد من أن هذه المنصات تحمل تراخيص محلية في بلد إقامتك، وذلك لضمان سلامة أموالك وتجنب التعرض للاحتيال.
أبرز هيئات تنظيم وترخيص شركات الوساطة المالية
تمثل الهيئات التنظيمية نقطة الأساس التي تبنى عليها نزاهة ومصداقية شركات الوساطة، حيث تقوم هذه الهيئات بالإشراف ومراقبة عمل الشركات والتأكد من التزامها بكافة المعايير، كما أنها تقوم بعدة وظائف أخرى مثل الرقابة على السوق والتأكد من شفافيته ونزاهته، ترخيص وتسجيل شركات الوساطة وإدارة المخاطر، وفيما يلي أبرز هيئات تنظيم وترخيص شركات الوساطة المالية:
- هيئة الأوراق المالية في الولايات المتحدة (SEC)
- هيئة إدارة الأوراق المالية الكندية (CSA)
- هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)
- هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)
- وكالة الخدمات المالية في اليابان (FSA)
- هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CYSEC)
- سلطة النقد في سنغافورة (MAS)
- هيئة سلوك القطاع المالي في جنوب أفريقيا (FSCA)
كيف تتعرف على شركات التداول النصابة؟ أبرز الدلالات
يشهد مجال التداول حالة من الزخم لا سيما مع التطور التكنولوجي الذي نعيشه، ومع حالة الزخم هذه ازدادت محاولات الاحتيال، وتعددت طرق النصب، لذلك قبل أن تخوض في مجال التداول لا بد من أن تعرف الدلالات التي تشير إلى أن شركة التداول نصابة، والتي من أبرزها ما يلي:
- كثرة الوعود بالأرباح المضمونة وانعدام المخاطر.
- كثرة الضغط على العميل لاتخاذ قرارات سريعة.
- انعدام الشفافية بما يتعلق بالرسوم أو وسائل سحب الأرباح.
- عدم وجود ترخيص أو ترخيص ضعيف إذا وجد.
- كثرة التواصل مع العميل بشكل مبالغ فيه، ومن خلال عدة وسائل.
أفضل شركات التداول المرخصة والموثوقة
في ظل الانتشار الكبير الذي تشهده شركات التداول، أصبح البحث عن شركة تداول موثوقة ومرخصة أمر مهم جدًا للحفاظ على أموالك، حتى لا تقع في فخ شركات التداول النصابة، فوجود ترخيص من إحدى الهيئات الرقابية المرموقة والمعترف بها دوليًا يضمن لك بيئة تداول آمنة وشفافة، وفيما يلي قائمة بأفضل شركات التداول المرخصة والموثوقة:
هل تحتاج مساعدة للاستمتاع بتجربة تداول أكثر أمنًا وفاعلية؟
إذا كنت ترغب في البدء بتجربة تداول تتسم بالأمان والموثوقية، ولكنك لا تعرف كيف يمكن ذلك، وإذا كنت تبحث عن شركة تداول موثوقة ومرخصة، فأنت في المكان الصحيح، يمكنك التواصل مع فريق خبراء موقع ثقة والحصول على استشارة مجانية حول كافة تساؤلاتك واستفساراتك، وسندلك على أفضل شركات التداول الموثوقة التي يمكنك أن تبدأ معها تجربة تداول آمنة، كل ما عليك هو التواصل معنا من خلال الواتساب.
استشارة عبر الواتس-آب
تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة. تواصل معنا الآن 
شارك بتعليق
التعليقات
اهلا بك اخت وهيبة، ياريت ارسال تفاصيل اكثر عبر الرد على البريد الالكتروني.
لا يوجد طريقة لاستعادة الأموال من هذه الشركات النصابة، يجب تقديم بلاغ ضدهم في الشرطة في بلدك.
ياريت ترد ع البريد الالكترني، وترسل لنا تفاصيل اكثر حتى نعرف نوجهك بشكل أفضل.
أي شركة، أخي سيد؟