استرجاع الأموال من الشركات النصابة هو أمر بالتأكيد يرغب الكثير ممن وقعوا ضحايا لعمليات الاحتيال من قبل شركات الفوركس والتداول المحتالة والغير موثوقة.
وإذا كنت ضحية إحدى هذه الشركات وتريد معرفة ما هي خطوات استرجاع الأموال من الشركات النصابة وكيف يتم تقديم شكوى احتيال مالي وهل هناك جدوى من شكاوى الاحتيال المالي أم لا، تابع معنا هذا المقال.
تلخيص المقال
- كُثرة الاحتيال في مجال التداول وإمكانيّة استعادة الأموال من الشركات المُحتالة، تكون بداية من بلاغ للشرطة وصولاً إلى مُتابعة الوسيط المالي قانونياً.
- تقديم شكوى احتيال مالي للجهات المُختصّة وتضمين دليل على الاحتيال شروط أساسية في تقديم الشكوى.
- التداول مع شركات مرخّصة والتحقّق من مصداقيتها لا بد منهُ لتجنّب الوقوع في فخ شركات التداول النصابة.
- التعاون مع وسائل الدفع مثل المصارف وبطاقات مسبقة الدفع من أجل استعادة الأموال في حال النصب من قبل الشركة.
- الخطوة الأول في استعادة الأموال تكون بالانضباط وعدم التعرّض لضغوطات نفسية.
ما هو الاحتيال المالي في التداول والفوركس؟
يعد سوق تداول الفوركس، تداول الأسهم وغيرها من الأدوات المالية من الأسواق التي تشهد عمليات احتيال مالي من بداية هذه التعاملات. حيث أن الاستثمار في أسواق المال يحتاج مبالغ مالية، بهدف تحقيق الأرباح، والمبالغ المالية هذه أصبحت مستهدفة من قبل المحتالين.
ما هي أنواع الاحتيال المالي في أسواق المال؟
هناك عدة أنواع من الاحتيال المالي في التداول، والاحتيال في الفوركس ويمكن تقسيم هذه الأنواع إلى ٣ رئيسية نذكرها الآن وسوف نذكر لاحقاً كيف يمكن التعامل معها بالتفصيل.
- الاحتيال من قبل شركات التداول الوهمية
- الاحتيال من قبل شركات التداول ضعيفة الترخيص
- الاحتيال من قبل محامي التداول
- الاحتيال من قبل مزودي الخدمة
- الاحتيال من قبل مديري الحسابات ومديري المحافظ المالية
الاحتيال من قبل شركات التداول الوهمية
هناك العديد من شركات التداول الوهمية التي تنتحل شخصية شركات حقيقية وقائمة ويجب الانتباه من التعامل مع هذه الشركات.
حيث يصعب على المستثمر أو المتداول اكتشاف هذا الاحتيال إلا إن كان لديه خبرة كبيرة في التعامل مع شركات الوساطة والاستثمار.
ومثال على هذا الاحتيال، الترويج للاستثمار ووعود الأرباح واستخدام أسماء علامات تجارية معروفة لكن في الحقيقة المروج لهذه الإعلانات هم مجموعة من المحتالين.
الاحتيال من قبل شركات التداول ضعيفة الترخيص
الهدف من حصول شركة التداول على ترخيص درجة ثانية أو ما يسمى ترخيص ضعيف، هو إعطاء فرصة للمستثمرين والمتداولين المتمرسين الاستفادة من الرافعة المالية العالية التي يمكن توفيرها من خلال هذه التراخيص. لكن هناك شركات تداول عديدة قامت باستغلال ضعف التراخيص هذه والهيئات التابعة لها، بهدف الاحتيال على العملات من خلال سلوكيات ممنوعة في التداول مثل تقديم توصيات تداول، دفع المستثمر لأخذ قروض مالية من المصارف، تقديم توجيهات خاطئة للمستثمر. الطريقة الصحيحة في التعامل مع هذا النوع من الاحتيال، هو تقديم شكوى رسمية للجهة المرخصة للشركة حتى وإن كانت جهة ضعيفة. ويجب دوماً التقدم في بلاغ من خلال موقع ثقة، حتى نقوم بإدراج هذه الشركات ضمن الشركات المحتالة من خلال جدول شركات التداول النصابة.
الاحتيال من قبل محامي الفوركس/ محامي التداول
بعد تعرض المستثمر لعملية احتيال مالي من قبل شركة وهمية أو شركة ضعيفة الترخيص، يبحث دوماً من خلال محرك البحث عن محامي تداول، أو طريقة استعادة الأموال من الشركات النصابة. وبذلك، يتعرض المستثمر لفرصة احتيال جديدة من قبل محامي التداول أو محامي الفوركس وهؤلاء المحامين في ٩٩٪ من الحالات هم مجرد محتالون، ويجب إكمال المقال لمعرفة الطريقة الصحيحة لتعيين محامي تداول حقيقي.
ملاحظة: في الحقيقة عزيزي القارئ عمليات النصب لا يقتصر أمرها على مجال التداول فقط حتى لا تأخذ فكرة عامة سيئة عن هذا المجال.
النصب موجود في الكثير من المجالات الحياتية، وبينما في الحياة العادية هناك قوانين تحقق إمكانية معاقبة المحتالين، إلا أنه في عالم تداول الإنترنت الأمر ليس دائمًا ممكننًا. لذا ناقشنا في موقع ثقة مقالات حول كيفية اختيار أفضل شركات التداول عبر الانترنت ويمكن أيضًا من خلال خدمة الواتس-آب المتوفرة لدينا أن نقدم لك المساعدة بهذا الخصوص.
ولكن دعونا نحدثكم اليوم تفصيليا أكثر عن كيفية استرجاع الأموال من الشركات النصابة فتابعونا.
كيف يمكن استعادة الأموال من الشركات المحتالة؟
بسبب كثرة الاحتيال في مجال التداول والاستثمار في أسواق المال، أصبح هناك الكثير من الشركات الوهمية التي تقوم بالاحتيال على المستثمرين بأسماء شركات تداول مرخصة وموثوقة.
لكن الأهم ما في الأمر:
- كيف يمكن استعادة الأموال التي تم الاستيلاء عليها من قبل هذه الشركات؟
- كيف يمكن تعويض هذه الخسائر من خلال التداول مع شركات مرخصة وموثوقة؟
فريق عمل موقع ثقة عمل هذا المقال لشرح آلية استعادة الأموال بشكل صحيح وتعويض الخسائر من خلال التداول مع الشركات المرخصة.
خطوات استعادة الأموال من الشركات المحتالة
- يجب تقديم بلاغ للشرطة في دولتك، من خلال مراكز الشرطة أو تطبيقات الشرطة.
- يجب التوجه إلى النيابة العاملة، وتقديم شكوى للجهات المختصة لو كان المحتال قدم ترخيص مؤسسة تجارية.
- يجب ملاحقة الوسيط المالي/ المؤسسة/ الشخص الذي استلم المبالغ بشكل قانوني.
- يجب تقديم شكوى حول الجهة الوهمية من خلال هيئة سوق المال في دولتك.
ملاحظة: يجب التداول فقط مع شركات مرخصة من الشركات المدرجة على موقع ثقة لتجنب الشركات الوهمية والمحتالة.
وبعد التعرف على الخطوات التي يجب أخذها، يجب الانتباه هنا لشيء مهم، وهو الاحتيال من قبل محامي التداول ويجب تجنب التعامل مع أي محامي تداول عبر الانترنت وفقط اعتماد محامي حسب الطريقة التي سوف نعرضها لكم الآن.
كيف يمكن تعيين محامي تداول بشكل صحيح؟
قبل شرح آلية تعيين محامي تداول بشكل صحيح، يجب الانتباه هنا لشيء هام جداً ألا وهو أن أي قضية تداول واستثمار مالي/ احتيال مالي يجب متابعتها من قبل محامي تداول محلي فقط لا غير.
ملاحظة: ممنوع البحث عن محامي تداول أو شركة استرداد أموال عبر النت، أغلب الإعلانات الخاصة في محامي التداول هي إعلانات وهمية.
خطوات تعيين محامي تداول بشكل صحيح
- يجب البحث عن محامي محلي في دولتك، وزيارة مكتب المحامي لنقاش القضية.
- ممنوع مناقشة القضية مع محامي عبر الانترنت/ الواتس-أب بدون زيارة مكتب المحامي.
- يجب عدم اعتماد أوراق/ تراخيص/ صور أي محامي من خلال الواتس-أب.
- المحامي الحقيقي يجب أن يكون من دولتك/ أو دولة أخرى في حال قمت بزيارة المحامي بصفة شخصية.
ملاحظة: التعامل مع محامي عبر الواتس-آب بمجرد اعتماد الأوراق المرسلة لك، سوف يعرضك في ٩٩٪ من الوقت في فخ الاحتيال من قبل محامي التداول.
استرجاع الأموال من الشركات النصابة
بما أنك تقرأ في هذا الموضوع، فبالتأكيد قد تعرضت لعملية احتيال من قبل، وفي الواقع نحن لا نلومك، فقد تكون عملية الاحتيال التي تمت ممارستها في حقك قد تم نسج خيوطها بشكل متقن للغاية.
خصوصًا أن تطور وسائل التواصل، والتكنولوجيا، والقدرة على اختراق البيانات الشخصية، وتحليلها جعلت جرائم الاحتيال تتخذ وجوهاً كثيرة، وأساليب مختلفة للإيقاع بالمتداول. لهذا كان لا بد من إيجاد حل يضمن للناس حقوقها في حالة تعرضها لعملية تدليس ما.
وهنا جاء الحل في تقديم شكوى احتيال مالي للجهات المختصة بذلك، وتختلف الجهة باختلاف شركة التداول، وموقعها، والآلية التي تم التعامل بها معها، والكيفية التي تم تسديد الأموال بها.
شروط تقديم شكوى احتيال مالي
- أن يكون لديك دليل، وإثباتات على عملية الاحتيال التي تمت ممارستها في حقك.
- أن تكون الشكوى مقدمة في خلال 6 شهور من عملية النصب التي تعرضت لها، لا أكثر، لأن لو طالت المدة عن ذلك قد لا يتمكن المختصون من استرداد أموالك.
- أن تكون الشكوى مرفق بها كافة التفاصيل المتعلقة بالبيانات، والاسم، والتاريخ، وعمليات التحويل.
- أن تكون عملية التداول قد تمت من خلال البطاقات البنكية، كالفيزا، أو الماستر كارد أو حوالة بنكية، حتى يتمكن المختصون من استرداد الأموال، وهذا لأن البطاقات لديها ما يعرف باسم Charge Back وهي إمكانية إعادة النفقات مرة أخرى للدافع.
- إرفاق ملف الشكوى ببيانات عن اسم صاحب الحساب، ورقم هاتفه كما هو مؤيد في شركة التداول، واسم شركة التداول، بالإضافة إلى مبلغ الإيداع الإجمالي، وتاريخ الإيداعات التي تم وضعها في الحساب، وطبيعة الحساب الحالية هل يمكن الوصول إليه أم لا، والموقع الإلكتروني التابع لشركة التداول، وبيانات دخول منصة التداول الخاصة بالمتداول، والطريقة التي تم من خلالها دفع الأموال، والمستندات، والعقود التي تم توقيعها بين العميل، وشركة الوساطة.
خطوات استرجاع الأموال من الشركات النصابة من خلال البنك
يختلف الأمر على حسب طبيعة الشركة التي قامت بعملية الاحتيال في حقك بالشكل التالي.
استرجاع الأموال من قبل الشركات غير المرخصة النصابة
هنا تحدد طريقة الاسترجاع على حسب وسيلة الدفع التي تم تسديد الأموال بها بالشكل التالي.
- البطاقة الائتمانية، يجب التواصل مع البنك المستخرج منه الفيزا، أو الماستر كارد، والتبليغ عن عملية الاحتيال تلك، وسيتكفل البنك بتبليغ شركة الفيزا، أو الماستر ليعيد أموالك إذا كان لم يمض على تاريخ الإيداع 60 يوماً.
- الحوالات المصرفية، إذا كانت الأموال ما زالت في البنك الذي قام بالتحويل، ولكن في حساب الشركة النصابة سيتم استرجاعها، إنما إذا تم تحويلها لبنك آخر إلكترونيًا هنا سيكون عليك مخاطبة مصرف شركة التداول النصابة للمطالبة بإلغاء عملية التحويل، وهذا من قبل الاتصال بخدمة العملاء، أو مخاطبتهم إلكترونيًا عبر البريد الإلكتروني. طبعًا هذا مع تقديم الدلائل التي تشير إلى عملية النصب التي تم ممارستها في حقك، كالمحادثات، والرسائل بينك، وبين الوسيط النصاب.
- المحافظ الإلكترونية، هنا ستقوم برفع شكوتك إلى المنصة الإلكترونية نفسها، وإثبات عملية الاحتيال، وحينها ستنظر الشركة في طلبك، وإذا وجدت أن موقفك سليم سترد لك أموالك (الأمر يتعلق بسياسة كل شركة على حد، لذا تعامل مع شركة توفر لك محافظها الإلكترونية إمكانية استرداد الأموال مثل باي بال، Payza ،Skrill ،Neteller، و ويسترن يونيون).
- البطاقات مسبقة الدفع، يتم تقديم الشكوى لمزود الخدمة نفسه، مثلًا تقديم الشكوى لشركة كاش يو، والشكوى تكون مرفقة بكافة الأدلة التي تدل على عملية النصب، وحينها ستقوم الشركة بالاطلاع على الأمر، وحل المشكلة.
- التحويل للوسيط، إذا كان التحويل لطرف ثالث بمثابة وسيط بينك، وبين الشركة، هنا يمكن تقديم دعوى قضائية ضد الشخص نفسه، ومقاضاته دوليًا لاسترداد الأموال المسروقة.
استرجاع الأموال من الشركات ضعيفة الترخيص
تخضع الشركة المرخصة للرقابة، لذا، فإن إمكانية مطالبتها بحقوقك يكون أسهل بكثير، وهذا من خلال التواصل مع الجهة التي قامت بمنح الترخيص لها، لتشتكي عليها، وترفق في شكواك كل الدلائل التي تدل على عملية التدليس من تلك الشركة، وستقوم الجهة المرخصة بوضع حد للأمر مثل:
- هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة FCA.
- لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC.
- لجنة قبرص للأوراق المالية و البورصات CySEC.
من هم المخاطبون بخصوص تقديم شكوى احتيال مالي يجب أن يتم تقديم شكوى رسمية مصدقة لكل من التالي:
- الجهة المختصة بخصوص شركة التداول النصابة.
- لكل جهة رسمية مختصة بسوق المال في الوطن العربي.
- هيئة سوق المال البريطاني.
- المؤسسات التي تتعامل مع هذه الشركة في الوطن العربي مثل مؤسسات تحويل الأموال، وشركات الماستر كارد، والفيزا، والبنوك.
- للجهات الرسمية المختصة بسوق المال في بلد الشركة التي قامت بالاحتيال عليك.
كيف يمكن تعويض الخسارة في التداول؟
في حال كنت تريد تعويض الخسائر، بسبب التداول مع شركات تداول غير مرخصة ووهمية، يجب التأكد من اختيار شركات تداول مرخصة وموثوقة للتداول من خلالها فقط لا غير.
ونحن في ثقة نعرض لكم قائمة هذه الشركات المعتمدة والمرخصة، ويمكن فتح حساب تداول مع إحدى هذه الشركات وتجربة التداول الحقيقي بدون الخوف من الوقوع بفخ الاحتيال.
استشارة مباشرة على كيفية استرجاع الأموال من الشركات النصابة
بالنهاية، يمكن لك البدء بالإجراءات اللازمة بحق أي شركة تداول قامت بالاحتيال عليك أو أي جهة أخرى قامت بالاحتيال المالي عليك.
لكن لو كنت ما زلت بحاجة لمساعدة مباشرة يمكن التواصل معنا في موقع ثقة وسوف نقوم بتقديم كامل الدعم شرح الخطوات بكل تفصيل على كيفية البدء بعملية استرداد مالي من الشركات النصابة.
اضغط على "تواصل معنا الآن" وسوف يكون هناك من يساعدك عبر محادثة الواتس-آب من فريق عمل الموقع.
استشارة عبر الواتس-آب
تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة. تواصل معنا الآن 
شارك بتعليق
التعليقات
اهلا بك، عند التعامل مع المنصات و الشركات الوهمية. لا يمكن استعادة الأموال منها، انما يجب تبليغ الشرطة في دولتك. حتى يتم فتح بلاغ، وملاحقة المسؤلين عن ذلك كونها تندرج تحت عمليات النصب والاحتيال - الجرائم الالكترونية.
اهلا اخت اسراء، يمكن ذلك في حال كان طريقة لتتبع الاموال. يمكن الاستعانة بنا من خلال الواتس-اب حول ذلك.
عزيزي، Rahel، منصة كوتكس من منصات التداول الغير موثوقة بذلك، لا يوجد لدينا أي طريقة معروفة لكيفية التعامل معها. يجب محاولة استعادة الاموال من خلال خدمة فودافون نفسها، لو عندهم طريقة!
تحياتي لك اخت أمل، يعتمد عن أي شركة نتحدث وعن ماذا حصل بالضبط، هل هي خسارة في التداول أم عملية احتيال، أم ماذا بالضبط؟