أفضل سهم استثماري يوزع أرباح في السوق الأمريكي (قائمة محدثة)

رغم من وجود العديد من الأسهم الاستثمارية المميزة بالسوق الأمريكي، إلا أن اختيار أسهم الشركات التي توزع أرباحًا على المستثمرين يضمن لك دخلًا دوريًا مستمرًا بحسب جدول توزيعات أرباح الشركة، بالإضافة إلى الاستفادة من نمو سعر السهم نفسه، والذي قد يرتفع بمرور الوقت. لذلك فإن الأسهم التي توزع الأرباح خيارًا جيدًا للكثير من المستثمرين الذين يفضلون الاستقرار في استثمارهم، فدعونا نتعرف على أفضل سهم استثماري يوزع أرباحًا في السوق الأمريكي. 

لماذا توزيعات السوق الأمريكي استثمار جيد؟

تمثل القيمة الإجمالية للأسهم الأمريكية التي يتم تداولها في الأسواق العالمية حوالي 50%، فمن بين كل عشرين شركة عالمية هناك 17 شركة على الأقل تتخذ من الولايات المتحدة الأمريكية مقرًا لها. هذا يجعل الاستثمار داخل السوق الأمريكي محط جذب للمستثمرين من مختلف أنحاء العالم، خصوصًا مع سياسة توزيعات السوق الأمريكي  للأرباح التي تنتهجها الكثير من الشركات الأمريكية التي تطرح أسهمها في البورصات المعروفة كبورصة  نيويورك (NYSE) وبورصة ناسداك (Nasdaq) اللتين تشهدان  حجم تداول يومي مهول، وسيولة كبيرة.

وبالرغم من وجود عدد من الشركات الاستثمارية التي تفضل إعادة استثمار أرباحها لدعم التوسع والنمو، إلا أن هناك أسهمًا أمريكية توزع أرباح بشكل نقدي على المالكين لها، مما يوفر للمستثمرين  دخل ثابت سواء سنويًا أو نصف سنوي أو ربع سنوي، فلدينا مثلًا شركة آبل التي تحتل المرتبة الأولى عالميًا ما بين الشركات المدرجة في بورصات العالم بقيمة 3.7 تريليون يورو، تليها إنفيديا، تقومان بتوزيع أرباح ربع سنوية على مالكين الأسهم، كما  تعتمد نحو 80% من الأسهم المدرجة في مؤشر ستاندرد آند بورز 500 الذي يعد أهم وأبرز مؤشرات الأسهم الأمريكية، نظام توزيع الأرباح، حيث بلغ عائد توزيعات الأرباح في السنوات الأخيرة ما بين 1.2% إلى 1.3%. كل هذا يجعل من الأسهم الأمريكية خيارًا استثماريًا جذابًا لمن يبحث عن عائد مستقر وتوازن بين الدخل والنمو.

أفضل سهم استثماري يوزع أرباح في السوق الأمريكي

السوق الأمريكي سوق واسع وضخم، ويضم مجموعة من أفضل الشركات الأمريكية توزيعًا للأرباح، والتي يتم تصنيفها حسب دورية توزيعات الأرباح، مما يجعله وجهة مفضلة للمستثمرين الذين يبحثون عن دخل مستقر على المدى الطويل، وفيما يلي جدول توزيع أرباح الشركات. 

 أسهم أمريكية توزع أرباح سنوية (Annually)

رغم أن المستثمرين يفضلون حاليًا الحصول على أرباح ربع سنوية، إلا أن هناك عددًا محدودًا من أفضل  الأسهم الأمريكية توزع أرباح  سنوية تتمثل في الآتي:

أسهم أمريكية توزع أرباح نصف سنوية (Semi-Annually)

صحيح أن هناك أسهمًا أمريكية توزع أرباح شهرية، ولكن أيضًا هناك أسهم أمريكية توزع أرباح نصف سنوية نذكر من أبرزها الآتي:

أسهم أمريكية توزع أرباح ربع سنوية (Quarterly)

أغلب الشركات الأمريكية اليوم تتبع نمط توزيع الأرباح بشكل ربع سنوي، ومن أبرز أسهم توزيع أرباح كل ثلاثة شهور السوق الأمريكي التالي:

أسهم أمريكية توزع أرباح شهرية (Monthly)

أفضل أسهم أمريكية توزع أرباح كل شهر التالي: 

من الجدير بالذكر، أن قوائم أفضل سهم استثماري يوزع أرباح  التي تم ذكرها في الجداول السابقة لا يمكن الاعتماد عليها باعتبارها توصيات استثمارية، فهي فقط رصد لأبرز الأسهم التي تقوم بتوزيع الأرباح وفقًا لآخر الإحصائيات التي تم رصدها في أكتوبر 2025 وقت كتابة المقال، ولكن لا غنى عن التحليل الفني والأساسي لاختيار الأسهم المناسبة لأهدافك وتطلعاتك.

صناديق توزع أرباحًا شهرية في السوق الأمريكي 

يفضل عدد من المتداولين الاستثمار في صناديق استثمارية تقوم بتوزيعات شهرية في السوق الأمريكي كونهم يرون أنها اختيار أفضل من الاعتماد على الأسهم الفردية، وهذا لأن صناديق الاستثمار المتداولة تتيح لهم الاستثمار في سلة من الأسهم الموزعة للأرباح، مما يضمن لهم تنوع الأصول التي يتداولون عليها في وقت واحد، وفي نفس الوقت تقليل المخاطر المرتبطة بالتداول الفردي، ولكن في المقابل تكون العوائد أقل من الاعتماد على عوائد أسهم أمريكية توزع أرباحًا ، ومن أبرز هذه الصناديق الآتي:

كيف تختار أفضل سهم استثماري يوزع أرباحًاًا في السوق الأمريكي؟

اختيار أفضل الأسهم الأمريكية توزع أرباح يتم بناءً على تحديد معايير معينة تتمثل في الآتي:

• احسب عائد توزيع الأرباح: انظر إلى النسبة التي تدفعها الشركة للمستثمرين فيها كعوائد (EPS) لقياس عائد الأرباح، ومعرفة هل هو جيد أم لا، فمثلًا إذا  كان هناك سهم قيمته 100 دولار، ويدفع 4$ كأرباح، في هذه الحالة يكون عائد توزيع الأرباح = (4 ÷ 100 = 4%) يمكنك هذا من معرفة نسبة الأرباح التي تحصل عليها مقابل كل دولار تقوم باستثماره.

• انظر إلى نسبة توزيع الأرباح: تأكد من صافي دخل الشركة المُخصّص لتوزيع الأرباح، ومدى قدرة الشركة على الاستمرار في دفع الأرباح من أرباحها الفعلية، وهل هذه الأرباح ستكون مستدامة أم لا. في المتوسط، ينبغي أن تكون نسب توزيع الأرباح تتراوح بين 30% و60%، مع أن البعض قد يرى ألا تتجاوز 50%، إلا أن هذا يعتمد على عوامل مثل قطاع عمل الشركة وقوة ميزانيتها العمومية. 

• راجع قدرة الشركة على تحقيق أرباح ثابتة: ركز على الشركات التي تحقق نموًا ثابتًا في أرباحها بشكل سنوي بمعدل يتراوح ما بين 5% إلى 15% سنويًا، لأن النمو بنسبة أكبر من 15% يكون غير مستدام، وإذا كانت نسبته أقل من 5% فقد تضطر حينها الشركة إلى خفض توزيعات أرباحها.

• ابحث عن تدفقات الشركة النقدية: تحتاج الشركة إلى المال لتوزيع الأرباح، لذا يجب أن تحقق تدفقًا نقديًا كافيًا من عملياتها التجارية بعد خصم نفقاتها الرأسمالية، وتخصيص جزء للاستثمار في نمو الشركة، كما يجب أن لا تنفق الشركة قدرًا كبيرًا من تدفقاتها النقدية؛ لأن هذا يعني أنها لا تنمو، وسيؤثر ذلك سلبًا على سعر سهمها.

• راجع الديون: إذا كانت الشركة لديها قدر عالٍ من الديون يعني هذا أنها ستخصص جزءًا من أرباحها لتسديد هذه الديون، وطبعًا هذا يؤثر بشكل سلبي على توزيعات الأرباح، لذا اعتمد شركات لديها ديون قليلة وسيولة عالية تستطيع الوفاء بالتزاماتها المالية.

• اعتمد شركات ذات سجل حافل: من الأفضل كحد أدنى الاعتماد على شركات لديها تاريخ لا يقل عن خمس سنوات متتالية في توزيع الأرباح مع قدرتها على زيادة أرباحها عامًا بعد عام.

• قارن بين الشركات: بعد اختيار شركة معينة تقدم توزيعات أرباح قارن بينها وبين غيرها من الشركات في نفس القطاع لتحديد أيها توفر أعلى أسهم توزيعات للأرباح.

مزايا وعيوب الاستثمار في الأسهم الأمريكية الموزعة للأرباح

مزايا أسهم توزيع الأرباح

• الحماية من تقلبات السوق: أسواق التداول دائمة التقلب، وأسعار الأسهم تتغير باستمرار، ويصعب التنبؤ بمدى قوة التقلبات وتأثيرها، لذا فإنه حتى لو انخفض سعر السهم ستمكن توزيعات الأرباح من تحقيق دخل للمستثمر.

• استقرار الأرباح: لا تتقلب أرباح الأسهم بنفس درجة سعر السهم، لذا فإن الاعتماد على شركات ذات تدفقات نقدية قوية وتاريخ مستقر في دفع الأرباح يضمن أن الشركة سيكون لديها استدامة في تقديم أرباح بالمستقبل.

•  دخل ثابت موثوق: توزيعات الأرباح توفر دخلًا ثابتًا منتظمًا للمستثمرين، مما يتيح لهم الفرصة لتنويع محفظتهم الاستثمارية، وإعادة استثمار هذه الأرباح، لمضاعفة أرباحهم بشكل أكبر.

عيوب أسهم توزيع الأرباح

• مكاسب محدودة: لا تحقق أسهم توزيع الأرباح قفزات نمو كبيرة مثل أسهم النمو، فأعلى عائد للأسهم عند توزيع الأرباح في أحسن ظروف السوق لا يتجاوز 10%، ومن السهل أيضًا أن تنخفض الأرباح بمرور الوقت بفعل تغيرات نموذج نمو الشركة.

• توزيعات الأرباح ليست مضمونة: الشركات ليست مجبرة قانونيًا على دفع نسبة محددة من الأرباح للمستثمرين فيها، فأحيانًا قد تنخفض هذه النسبة من أجل تسديد ديون أو إعادة شراء أسهم أو توسيع نمو أعمال، ويمكن أيضًا إيقافها إذا رأت إدارة الشركة في وقت ما أن هذا أفضل لها.

• فخ العائد المرتفع: ينخدع المستثمرون في العائد المرتفع معتقدين أنه دليل على قوة الشركة، لكن الحقيقة قد يشير إلى انخفاض حاد في سعر السهم ومرور الشركة بوضع مالي صعب، وليس أمامها مفر سوى خفض العوائد عند تاريخ استحقاق الأرباح التالي. 

إدارة احترافية لمحفظتك الاستثمارية 

سوق الاستثمار سوق واسع لديه العديد من الفرص الفعالة التي يمكن استغلالها، ولكن الحكمة تكمن في معرفة الكيفية التي تدير بها محفظتك الاستثمارية بكفاءة، والقيام بالتحليل الفني والأساسي للأسواق لاتخاذ قرارات استثمارية دقيقة، وتخصيص الوقت الكافي لمراجعة تغيرات الأسواق وتحديث استراتيجياتك وفقًا للمستجدات. إذا لم يكن لديك الوقت الكافي لكل هذا يمكن أن تساعدك خدمة إدارة المحافظ الاستثمارية المقدمة من ثقة في إدارة محفظتك الاستثمارية على يد مجموعة من أفضل الخبراء بالسوق.

 أفضل شركات مرخصة للاستثمار في الأسهم الأمريكية

الاعتماد على شركات موثوقة مرخصة من جهات رقابية من الفئة الأولى هو السبيل الوحيد للمرور بتجربة تداول خالية من عمليات النصب والاحتيال والتمكن من التداول ببيئة آمنة، في الجدول التالي نقدم لكم باقة من أفضل شركات التداول المرخصة للاستثمار في الأسهم الأمريكية.

Evest

التراخيص VFSC

أقل مبلغ للإيداع 50

فتح حساب

XTB

التراخيص DFSA

أقل مبلغ للإيداع 100

فتح حساب

Capital.com

التراخيص FCA, ASIC, CySEC, SCA

أقل مبلغ للإيداع 10$

فتح حساب

Exness

التراخيص FCA

أقل مبلغ للإيداع 10

فتح حساب

AvaTrade

التراخيص ADGM

أقل مبلغ للإيداع 100

فتح حساب

بينانس Binance

التراخيص FCA

أقل مبلغ للإيداع 50

فتح حساب

هل تحلم بدخول عالم الأسهم؟ ابدأ بالتواصل معنا

قد يبدو عالم الأسهم مغريًا للكثيرين، ولكنه في نفس الوقت مخيف للمتداولين الجدد، إذا لم تعرف كيف تبدأ ولا من أين تبدأ، نحن هنا متواجدون على مدار الساعة لمساعدتك، فقط قم بالتواصل معنا عبر واتساب، وسنكون سعداء بمرافقتك في طريق التداول