تقييم رصيد انفست Raseed

نظرة عامة

شركة  Raseed Invest التي تأسست عام 2020 هي منصة استثمارية رقمية تعمل على تمكين المستثمرين في منطقة الخليج من الوصول إلى الأسواق المالية العالمية، من خلال الاستثمار طويل الأجل في الأسهم والصناديق الاستثمارية.

تعمل الشركة من خلال العلامة التجارية Raseed Invest Limited وهي شركة مسجلة في مركز دبي (DIFC)، والخاضع لرقابة هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA) تحت رقم ترخيص F006642، ويعد هذا الترخيص قوياً كونه صادراً من جهة تنظيمية قوية معروفة على مستوى الشرق الأوسط.

تركز الشركة على الاستثمار طويل الأجل في الأسهم وصناديق المؤشرات  (ETFs)، مع إتاحتها لشراء الأسهم الجزئية وهذا بدوره يجعل الاستثمار يبدأ بمبالغ صغيرة  1 دولار فقط، بالإضافة إلى أن هذه الشركة لا توفر تداول الفوركس أو عقود الفروقات لمخاطره العالية، وبالتالي لا يوجد لديها رافعة مالية. كما أنها تتيح تداول عقود الخيارات (الأوبشن) والعملات الرقمية. ويتم تداول العملات الرقمية عبر ترخيص شركة Raseed Crypto المسجلة كمؤسسة خدمات مالية لدى Financial Crimes Enforcement Network في الولايات المتحدة.

وتقدم الشركة خدماتها من خلال موقعها الإلكتروني الرسمي raseedinvest.com. 

وفيما يخص حسابات الاستثمار فالشركة توفر حسابين فقط، حساب نوع Basic مجاني، وحساب Prime مدفوع قيمة اشتراكه 6.99 دولار شهرياً يوفر ميزات مهمة لا محدودة وهي: قوائم المراقبة المتعددة، محافظ عديدة، إشعارات لحظية بأسعار الأسهم. 

وتقدم الشركة خدماتها الاستثمارية المتوافقة مع تعاليم الشريعة الإسلامية، وتركز بشكل أساسي على مستمرين دول الخليج العربي، وتوفر لهم الدعم الكامل باللغة العربية على مدار الساعة، بالإضافة إلى خيارات سحب وإيداع مناسبة لهذه الفئة.

وتركز المنصة على تقديم تجربة سلسة في الاستثمار، حتى تتيح للمتداولين إمكانية تنفيذ الصفقات بسرعة، مع توفر قسم تعليمي بسيط به أهم المقالات الأساسية التي يمكن للمتداول المبتدئ التعرف عليها والاستفادة منها.  

العمولات

تعتمد شركة Raseed Invest على الاستثمار طويل الأجل في عملها، لذا فهي تعمل بنموذج عمولات منخفض، حيث تتيح الاستثمار في الأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة بعمولة 0 دولار في بعض الحالات، أو بحد أقصى 3 دولار لكل صفقة، والأسهم السعودية: 0.1% لكل صفقة، وهو أقل من المتوسط في السوق. أما بالنسبة لرسوم السحب من خلال البطاقة الائتمانية فتصل إلى 0.99%.

الأمان

تخضع شركة Raseed Invest لرقابة هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA)، وهي جهة تنظيمية من الفئة الأولى حسب ما هو متعارف عليه، وهذا بدوره يفرض على الشركة معايير لحماية أموال العملاء.

وتشمل إجراءات الأمان: فصل أموال العملاء عن أموال الشركة التشغيلية وفق قوانين هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA) المتعلقة بأموال العملاء، بالإضافة إلى تطبيق قواعد حماية أموال المستثمرين المعتمدة في مركز دبي المالي العالمي، يليه الالتزام بإجراءات اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML)، إلى جانب الامتثال لقانون حماية البيانات في DIFC (Data Protection Law 2020)، كما وتلتزم الشركة بوضوح الشروط والأحكام القانونية ولا تفرض و تقتطع أي رسوم خفية.

وفيما يتعلق بحماية الرصيد السالب، فهي غير مذكورة بشكل صريح للحسابات النقدية (Cash Accounts) وليس التداول بالرافعة المالية، بالإضافة إلى أن نظام تعويض المستثمرين يخضع لتنظيم هيئة دبي للخدمات المالية التي تشترط عادةً وجود تأمين ضد المسؤولية المهنية ولكنه غير منصوص عليه بشكل واضح.

كما توفر الشركة آلية واضحة لتقديم الشكاوى، مع إمكانية تصعيد النزاعات إلى هيئة DFSA أو محاكم DIFC، وقد تم التحقق من العنوان حيث إنه مطابق للسجل العام لهيئة دبي للخدمات المالية، وهو ما يعزز مستوى الشفافية والثقة لديها.

أما بالنسبة للتقارير المالية فهي غير متاحة للمستخدمين على الموقع الإلكتروني، وبالنسبة لإفصاحات الملكية فالرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك هو عبد السلام قطشان. 

السحب والإيداع

توفر شركة Raseed Invest العديد من طرق السحب والإيداع، منها التحويل البنكي وبطاقات الائتمان والخصم، فيما يخص الإيداع فهناك التحويل البنكي بدون رسوم، والبطاقات الائتمانية رسومها 3.75%، وتتم عملية الإيداع على الفور في البطاقات الائتمانية، وتستغرق في التحويل البنكي من 1-3 أيام. 

وعند السحب بالتحويل البنكي تستغرق العملية 3-5 أيام وتقتطع رسوم 15 دولار لكل تحويل، والبطاقة الائتمانية تقتطع رسوم 0.99% على كل تحويل مع اختلاف مدة معالجة السحب في كل مرة يتم طلبه من المستخدم بسبب ظروف السحب المتعلقة بالبنك الذي يتعامل مع المستثمر والبنوك الدولية الوسيطة التي تنجز عن طريقها عملية السحب. 

ولا تفرض الشركة شروطاً معقدة على السحب، باستثناء متطلبات التحقق من الهوية (KYC).  

أنواع الحسابات 

تقدم شركة خدمات الاستثمار والشراء المباشر في الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة ETF، كما توفر تداول الأوبشن بعمولة 0.99 دولار لكل عقد، والحد الأدنى لقيمة العقد هي 1.49 دولار، وكذلك توفر شركة رصيد تداول أكثر من 433 عملة رقمية بعمولة 0.5% وسبريد 0 دولار، ولا توفر الشركة حسابات تجريبية لأنها لا تدعم الفوركس، وتخضع جميع الحسابات لتعاليم الشريعة الإسلامية في عملها. 

ولا يوجد حد أدنى للإيداع فيمكنك البدء باستثمار 1 دولار، مع القدرة على اختيار نوع الأصل المالي الذي ترغب في العمل عليه، سواء كان تداول عملات رقمية وأوبشن، أو استثمار في الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة ETF، ولا تدعم الشركة الرافعة المالية إطلاقا لأنها لا تقدم خدمة تداول الفوركس. 

وتختلف مميزات حساب basic عن prime في أن الأول عدد الميزات فيه محدودة، بينما حساب prime عدد المميزات فيه غير محدودة، ولا توفر الشركة حسابات تجريبية للتدرب عليها لأن هذه الميزات متاحة فقط في تداول الفوركس، وتداول عقود الفروقات CFDs، والتي لا تقدمها شركة رصيد. 

تطبيق الموبايل

تقدم منصة رصيد خدماتها الاستثمارية من خلال تطبيقها الخاص والذي يعمل فقط على هواتف Android،  بالإضافة إلى تسجيل الدخول من موقع الشركة، وتتم هذه العملية بالضغط على زر sign up وتسجيل حساب جديد، وبعدها النزول للأسفل قليلا ومسح الباركود الذي يظهر على الموقع من أجل الاستمرار في تعبئة بروفايل الحساب وتجهيزه للبدء في التداول. 

ويدعم التطبيق اللغة العربية بالكامل، مع واجهة استخدام سهلة ومريحة تساعد المستخدمين في تنفيذ الأوامر الاستثمارية بسرعة.

والجدير بالذكر أن المنصة لا تدعم منصات التداول التقليدية مثل MetaTrader 4 أو MetaTrader 5، لأنها ليست من وسطاء تداول عقود الفروقات CFD.

الأدوات المالية

تتنوع الأدوات المالية التي تقدمها منصة رصيد، وهذا التنوع يساعد المستثمرين في تنوع العمل وحرية الاختيار بين الأدوات المختلفة.

الشركات البديلة عن Raseed Invest 

نعرض لكم في الجدول الآتي بعضًا من أفضل شركات شراء الأسهم  بتوفير حلول استثمارية موثوقة تناسب مختلف مستويات المستثمرين، حيث تجمع بين سهولة الوصول إلى الأسواق المالية العالمية وبين أدوات تساعد على بناء محافظ استثمارية متنوعة على المدى الطويل.

• 

  Evest

  التراخيص VFSC أقل مبلغ للإيداع 50
  فتح حساب
• 

  XTB

  التراخيص DFSA أقل مبلغ للإيداع 100
  فتح حساب
• 

  Capital.com

  التراخيص SCA أقل مبلغ للإيداع 20
  فتح حساب
• 

  Exness اكسنس

  التراخيص FCA أقل مبلغ للإيداع 10
  فتح حساب
• 

  AvaTrade

  التراخيص ADGM أقل مبلغ للإيداع 100
  فتح حساب
• 

  Equiti

  التراخيص SCA أقل مبلغ للإيداع 100
  فتح حساب
• 

  بينانس Binance

  التراخيص ADGM أقل مبلغ للإيداع 50
  فتح حساب
• 

  IQ Option

  التراخيص CySEC أقل مبلغ للإيداع 10
  فتح حساب