تقييم Swissquote

Swissquote هو بنك استثماري سويسري تأسس في عام 1996. يزعم أنه أول بنك سويسري يتيح التعامل المباشر مع العملات المشفرة والأسواق المالية. ولديه فرعين رئيسيين للتداول: وحدة سويسرية لتداول الأسهم والصناديق والخيارات والعقود الآجلة وشركة في المملكة المتحدة للعقود مقابل الفروقات والعملات الأجنبية؛ لكي يُمكن للمستخدمين إتمام كافة معاملاتهم المصرفية والاستثمارية من منصة واحدة، بما ينعكس على تقليل رسوم الإيداع والتدوال. 

من الناحية الرسمية، يقع مقر Swissquote Bank Ltd في سويسرا ويتم تنظيمه من قبل هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA)، وهي الجهة التنظيمية المالية في البلاد.أما الكيان الآخر، Swissquote Ltd، يقع في المملكة المتحدة ويقدم العقود مقابل الفروقات والعملات الأجنبية. تنظمها هيئة السلوك المالي (FCA)، وهي السلطة المالية في المملكة المتحدة.

في نفس السياق لدى الشركة ترخيص رسمي في الشرق الاوسط من قبل سلطة دبي للخدمات المالية (Dfsa)، إلا أنها لا تتيح حساب تداول إسلامي للمستخدمين ما قد يشكل بعض العوائق للمستمثرين المسلمين في دول الخليج. ولديها مجموعة من المكاتب في زيوريخ ولوكسمبورغ ومالطا وقبرص ودبي وسنغافورة وهونغ كونغ.

عبر الجدول التالي نسرد لك مختلف العمولات التي تستقطعها Swissquote نظير الاستفادة من خدماتها للتداول في الفوركس والأسهم والأسواق المالية الأخرى.

على الرغم من Swissquote تجمع بين خدمات البنوك ومنصات التداول في منصة واحدة فإن العمولات الخاصة بها تُعد مرتفعة وبعض أدوات البحث الخاصة بها ليست مجانية. وبالنظر إلى عمولات التداول، ليست هي الأفضل لأن شركة Swissquote تفرض خصم 10 وحدات شهريُا من عملة الحساب عندما لا يكون نشط لمدة تزيد عن 6 أشهر. مثلًا، إذا ما كان حسابك بالدولار ستُخصم 10$ شهريًا. مع أسعار عالية للخدمات المصرفية مثل كشف الحساب و التسليم البريدي للبيانات المصرفية للمستخدمين خارج القارة الأوروبية. 

الأمان من الجوانب التي تولي لها منصة Swissquote أهتمامُا كبيرًا، ينعكس في حجم التراخيص التي حصلت عليها في سويسرا وأوروبا والشرق الأوسط. الأهم من ذلك أن Swissquote هو بنك سويسري موثوق ولديه مكانته في السوق المصرفي ومن خلال منصته للتداول في العملات الرقمية يوفر بيئة أمنة، وتشتمل علامات الأمان والموثوقية على الآتي: 

• يقع مقر Swissquote Bank Ltd في سويسرا ويتم تنظيمه من قبل هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA)، وهي الجهة التنظيمية المالية في البلاد.

• منصة Swissquote من الشركات المالية الآمنة لأن Swissquote Bank Ltd تملك ترخيص مصرفي، وهي مدرجة في البورصة السويسرية، وتكشف عن البيانات المالية التفصيلية بانتظام ولديها سجل حافل طويل.

• الكيان الآخر، Swissquote Ltd، يقع في المملكة المتحدة ويقدم العقود مقابل الفروقات والعملات الأجنبية. تنظمها هيئة السلوك المالي (FCA)، وهي السلطة المالية في المملكة المتحدة.

• الاعتماد على بوابات دفع آمنة للإيداع في الحساب من خلال التحويلات عبر البطاقات الائتمانية والتحويلات البنكية داخل الاتحاد الأوروبي.  

عند تقييم Swissquote بخصوص السحب والإيداع، لا بد من أن نشير إلى أنها توفر خدمات استثنائية للمستخدمين من خلال التكامل مع الخدمات المصرفية الخاصة بها، لتتم عمليات الإيداع مباشرة من حساب المستخدم على بنك Swissquote. التي من الممكن أن تكون مجانية بالكامل داخل الأراضي السويسرية ولكن للمودعين خارج سويسرا يتحملون عمولات على التحويل. على سبيل المثال، 110 درهم إماراتي على عملية الإيداع الواحدة. 

الطريقة الثانية التي تتيح إيداع الأموال إلى منصة سويسكوت هي من خلال بطاقتي الفيزا  والماستر كارد من دون أيّ عمولة للعملاء المقيمين خارج دول منطقة المدفوعات الأوروبية الموحدة "سيبا". 

أما بالنسبة لسرعة الإيداع إلى حساب فهي متغيرة على حسب الطريقة المستخدمة، لنجد أنها تحتاج إلى يوم عمل واحد عند التحويل من حساب على بنك Swissquote، أو فوريُا بزمن أقصاه ساعتين عند استخدام البطاقات الائتمانية. على الرغم من أنه لا يوجد عمولة للإيداع إلى حسابك لكن ستتحمل عمولات الطرف الثالث التي ستفرضها عليك شركتي الفيزا والماستر كارد. 

في الجانب الآخر، نجد أن السحب من شركة سويسكوت للتداول يتم من خلال التحويل البنكي فقط، ولا يُمكن السحب عبر الفيزا  والماستر كارد؛ ما يضع المنصة في مكان حرج بين المنصات المنافسة لها في السوق، التي قد توفر حلول متعددة للسحب من خلال طرق أكثر مرونة. 

منصة سويسكوت للتداول هي وسيط أسهم عالمي، تخدم Swissquote Forex (المملكة المتحدة) المقيمين من حوالي 150 دولة، بينما تخدم (Swissquote CH) حوالي 120 دولة. وهذا يشمل جميع الدول الأوروبية ومعظم الدول غير الأوروبية، على سبيل المثال أستراليا، هونغ كونغ، إلخ.

 أقل مبلغ للإيداع وفتح حساب هو 1000$ للحساب القياسيي و10,000$ للحساب بريميوم و50,000 للبرايم، ويوجد حساب احترافي بخيارات تداول مخصصة بالكامل. هذا التنوع في الحسابات سيوفر للمستثمرين المبتدئين والمحترفين الحرية الكافية لاختيار ما يُناسبهم على حسب رأس المال المتوفر لديهم، واحجام العمولات التي سيتحمولنها، فكل ما كان الحساب أكبر ستنخفض العمولات وفروق السعر. 

أنواع حسابات سويسكوت

لا يمكنك فتح حساب في Swissquote Forex (المملكة المتحدة) إذا كنت من الولايات المتحدة أو اليابان، وهناك بعض البلدان الأصغر التي لا تتوفر فيها خدمات (SwissquoteCH).

يُمثل تطبيق منصة سويسكوت أحد الحلول المصرفية الشاملة في معالجة وإدارة الحسابات المصرفية والتحويلات المالية واستخدامه في التداول ضمن سوق الاسهم والفوركس والعملات الرقمية. في نفس الوقت مع دعم خيارات الدفع الإلكتروني مثل Mastercard لأكثر من 13 عملة مختلفة، وبإمكانك استخدامها في عمليات الشراء من الإنترنت وأثناء التنقل.

عند تجربتنا تطبيق Swissquote وجدنا أنه يتيح تجربة مستخدم سهلة؛ ما يُمكن المتداول المحترف والمبتدئ من الاستفادة من إمكانيات التطبيق بالكامل في تحقيق أهدافه الاستثمارية. إلا أن الجانب المهم يتمثل في الأقسام المخصصة بالتعليم والإلهام بالتوصيات لأفضل الأوراق المالية والرسوم البيانية والتحليلات الفنية الدقيقة للأسواق. 

كما من الممكن أن يخصص المستخدم هذه الواجهة، بإضافة العملات الرقمية أو الاسهم التي يرغب في مراقبة أدائها اليومي أو أدائها السابق؛ بغرض ااتخاذ القرارات الاستثمارية المبنية على بيانات حقيقية. هذا سينعكس على التحسين من مردود الاستثمار، وإيجاد أرضية مشتركة تُمهد للدخول إلى عالم الاستثمار بأوسع أبوابه.  

• العملات المشفرة. 

• الأسهم وصناديق الإستثمار. 

• الفوركس  (اليورو/الدولار، الجنيه الاسترليني/الدولار، الدولار/الين)

• السندات.

• صناديق المؤشرات المتداولة.

• عقود الخيارات والعقود المستقبلية.

• السلع (الذهب).

توفر Swissquote العديد من منصات التداول، وقد يكون من الصعب تحديد أي منها تختار، إذا كنت تتداول الأسهم ، فإن منصة eTrading هي المنصة المناسبة لك. إذا كنت تتداول مع العملات الأجنبية فيمكنك اختيار MetaTrader 4 أو MetaTrader 5 أو منصة Swissquote الخاصة، Advanced Trader.

منصة التداول Swissquote متاحة باللغات الإنجليزية والألمانية والفرنسية والإيطالية. ومع ذلك، قد تواجه بسهولة حالات عندما يتغير قسم فرعي من الصفحة فجأة إلى اللغة الألمانية، أو أن تدفق الأخبار يحتوي على مزيج من الأخبار الإنجليزية والألمانية والفرنسية وأحيانًا الإيطالية.

للتداول بفعالية مع Swissquote، من المهم الحصول على فهم جيد لأدوات تداول Swissquote والأسواق المالية، كما تقدم Swissquote مجموعة جيدة من الموارد التعليمية. عليك قضاء بعض الوقت في قراءة كيفية عمل الأسواق والتداول، وإجراء صفقات جيدة، وأوقات تداول نشطة، وكيفية إدارة المخاطر، قبل الخوض في عملية التداول الحقيقية، وقد يكون اتباع نهج تحليلي طريقة جيدة للتعامل مع التداول من خلال Swissquote.

أفضل شركات التداول البديلة عن سويسكوت

نعرض لكم في الجدول التالي أفضل شركات التداول البديلة عن Swissquote حسب الخبراء في موقع ثقة. تعمل هذه الشركات على تقديم أفضل الخدمات لتنافس في سوق التداول الشركات والبنوك باحترافية كاملة.

Evest

التراخيص VFSC

أقل مبلغ للإيداع 50

فتح حساب

Exness

التراخيص FCA

أقل مبلغ للإيداع 10

فتح حساب

AvaTrade

التراخيص ADGM

أقل مبلغ للإيداع 100

فتح حساب

XTB

التراخيص DFSA

أقل مبلغ للإيداع 100

فتح حساب