يعد بناء المحافظ الاستثمارية متنوعة الأصول المالية طريقًا مختصرًا نحو تحقيق حلم الاستقلال المالي، لهذا تزايد الاهتمام بها مؤخرًا، وصُنِفت ضمن أفضل خيارات الاستثمار وتنمية الثروات في المملكة العربية السعودية. إلا أن نجاح هذه التجارب يتطلب خبرة كبيرة ودراية عميقة بأسواق الأوراق المالية، فضلًا عن امتلاك الوقت الكافي لمتابعة وتحليل حركة السوق. ولهذا كثُر التساؤل، في الآونة الأخيرة، عن أفضل شركة إدارة محافظ في السعودية.
جاءت شركات إدارة المحافظ الاستثمارية لتكون الحل الأمثل لتلك المعضلة، ولتجعل الدخول إلى سوق الأوراق المالية فرصة متاحة للجميع، وأصبح تأسيس أفضل محفظة استثمارية في السعودية أمرًا ممكنًا لجميع المتداولين على تفاوت مستويات خبراتهم واختلاف أهدافهم.
تلخيص المقال
- تُقدّم خدمات إدارة المحافظ الاستثمارية في السعودية عبر عِدة شركات، مما يوفر للمستثمر مستوى أعلى من المرونة في تحديد واختيار ما يناسبه.
- يمكن للمستثمر بناء محفظته الخاصة ومن ثم إدارة الأصول المالية بنفسه، ذلك إذا كان يمتلك من المعرفة والخبرة ما يؤهله للقيام بذلك.
- يتم تقييم أداء المحافظ الاستثمارية استناداً إلى العديد من العوامل، يأتي في مقدمتها قياس الأداء الإجمالي وتحليل الأداء بالنسبة للمخاطر.
- تنويع الأصول المالية في المحفظة الاستثمارية يُعزز فرص الربح، فضلاً عن رفع مستوى الأمان ويساعد على التحوط من مخاطر التقلب في أصل أو قطاع بعينه.
ما هي أفضل شركات إدارة محافظ استثمارية في السعودية؟
إن أفضل شركة إدارة محافظ في السعودية هي تلك التي تعمل بشكل حقيقي على سد الفجوة بين الرغبة في الاستثمار في سوق المال والقدرة على القيام به، أو بصيغة أخرى: تعويض نقص الخبرة أو ضيق الوقت لدى المستثمرين، وذلك عن طريق المساعدة على بناء أفضل المحافظ الاستثمارية في السعودية، وإدارتها نيابة عن أصحابها، على يد خبراء ماليين محترفين لهم باع طويل في سوق المال المحلي والعالمي.
استنادًا إلى هذا المعيار العام، نسلط فيما يأتي الضوء على شركات إدارة المحافظ الاستثمارية ذات التواجد فعّال داخل المملكة، والتي حظيت فعليًا بثقة الكثيرين من مستثمريها.
خدمة ثقة لإدارة المحافظ
تأتي خدمة إدارة المحافظ من موقع "ثقة" خيارًا استثنائيًا للراغبين في دخول أسواق المال بخطى واثقة. ومن أبرز مزاياها أنّ مفهوم "أفضل محفظة استثمارية" لديها قائم على الاحتياجات الفردية لكل مستثمر، فيبدأ الأمر دائمًا بالفهم العميق لمتطلباتك وأهدافك الاستثمارية، ثم وضع خطة محددة ورؤية واضحة لتمكينك من الوصول إليها بأقصر الطرق، وفي أسرع وقت.
يتحقق ذلك من خلال تولّي متخصصين، ذوي خبرة طويلة في أسواق المال، إدارة المحفظة الاستثمارية، لضمان تفادي الأخطاء المُحتملة والاستفادة من أفضل الفرص المتاحة في الأسواق. تُقدّم خدمة إدارة المحافظ الاستثمارية من "ثقة" بالتعاون مع شركات وساطة ومؤسسات مالية مرموقة ومرخصة، تندرج جميعها ضمن سوق دبي المالي، ويمكن للمستثمرين أصحاب المحافظ الاستثمارية التفضل بزيارة مكاتبها.
مميزات إدارة المحافظ الاستثمارية مع "ثقة"
يضمن بناء وإدارة المحافظ الاستثمارية من خلال "ثقة" الاستفادة من العديد من الخصائص الحصريّة والميّزات الفريدة في السوق، منها:
إدارة مُخصصة: تُصَمَّم المحافظ الاستثمارية بما يتناسب مع أهداف المستثمر، بالتزام تام بمستوى المخاطرة المقبول لديه والمُتفق عليه مُسبقًا.
متابعة النشاط: يتلقّى المستثمر تقارير دورية حول أداء المحفظة الاستثمارية والنتائج المحققة، وتوفّر ثقة حساب مشاهدة يمكّنه من متابعة جميع المُعاملات الجارية في حسابه.
السحب والإيداع: إمكانية إيداع وسحب الأموال عبر العديد من خيارات الدفع، ويظلّ سحب الأموال متاحًا، حصريًا، للمستثمر نفسه دون غيره.
خبراء محترفون: تُدار المحفظة بشكل فعلي من قبل خبراء محترفين دون اعتماد على برمجيات التداول الآلي، لما لها من مخاطر، مع الاستعانة بالتقنيات الأكثر تقدمًا فيما يخص مهام تحليل الأداء ومراقبة السوق لحظة بلحظة.
الراجحي المالية
شركة الراجحي المالية (Al Rajhi Capital)، إحدى شركات مجموعة الراجحي السعودية (RSG)، تعدّ من أبرز المؤسسات المالية في المملكة العربية السعودية، وتتميز بتقديم مجموعة واسعة من الخدمات والحلول المُصممة خصيصًا لتلبية احتياجات عملائها من الأفراد والشركات، بما يشمل خدمات إدارة المحافظ الاستثمارية.
تتميز الشركة بتقديم خدمات متكاملة لإدارة الأصول، تشمل إدارة الصناديق الاستثمارية المتنوعة، التي تغطي الأسهم والصكوك والعقارات، إضافة إلى إدارة المحافظ الاستثمارية الخاصة التي تُصمَّم خصيصًا لتلبية احتياجات العملاء أصحاب الثروات، وتحقيق أهدافهم على المدى الطويل. لذا، كثيرًا ما توصف بأنها تقدم خدمة أفضل محافظ استثمارية في السعودية، ومن أبرز الحلول التي توفرها الشركة صندوق "الراجحي ريت" الذي يركز على الاستثمار في العقارات التجارية.
الأهلي المالية
تُصنّف الأهلي المالية (SNB Capital) ضمن أبرز شركات إدارة المحافظ الاستثمارية في السعودية، وهي الذراع الاستثمارية للبنك الأهلي السعودي. تأسست عام 2007، لتولّي ما يقدمه البنك من خدمات مصرفية استثمارية، وتقدم الشركة لعملاء البنك خدمات مميزة وحلولًا مبتكرة متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.
تشمل الخدمات التي تقدمها الأهلي المالية إدارة الثروات، من خلال فرق من الخبراء المتخصصين، الذين يصممون استراتيجيات استثمارية لكل عميل تبعًا لأهدافه ومستوى تحمله للمخاطر. يُضاف إلى ذلك إتاحة الشركة مجموعة متنوعة من الصناديق الاستثمارية، مثل "صندوق الأهلي متعدد الأصول" و"صندوق الأهلي للأسهم"، إلى جانب مجموعة من الحلول الاستثمارية المخصصة للمستثمرين الأفراد من أصحاب الثروات.
الرياض المالية
تمثل الرياض المالية أحد الأذرع الاستثمارية للبنوك المحلية في السعودية، وتقدم باقة متنوعة من خدمات إدارة الأصول وتنمية الثروات، بما في ذلك تأسيس وإدارة المحافظ الاستثمارية وفقًا لأهداف العميل، سواء كان يسعى إلى تحقيق نمو أو جني دخل ثابت، أو تحقيق التوازن بينهما. تشمل المحافظ المتوفرة عبر الرياض المالية صناديق الأسهم مثل "صندوق الرياض للفرص" و"صندوق الرياض للأسهم العالمية"، وكذلك صناديق الدخل الثابت مثل "صندوق الرياض المتنوع للتجارة بالريال السعودي"، وأيضًا صناديق الريت التي توفر فرصة الاستثمار في العقارات المولدة للدخل الدوري.
تشير شركة الرياض المالية إلى أن المحافظ الاستثمارية لديها تتسم بقدر كبير من المرونة، مع إمكانية التنوع ما بين الأسواق المحلية والعالمية، فضلًا عن التزام الشركة بتقديم توزيعات أرباح لا تقل عن 90% من صافي أرباح صناديق الريت سنويًا.
الجزيرة كابيتال
تُعتبر شركة الجزيرة كابيتال إحدى الشركات الرائدة في مجال إدارة المحافظ الاستثمارية في السعودية، وهي الذراع الاستثماري لبنك الجزيرة. وتقدّم الشركة مجموعة متكاملة من الخدمات المالية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية، بما فيها الوساطة وإدارة الأصول المالية، والخدمات الاستشارية.
يتولى خبراء الجزيرة كابيتال تصميم كل محفظة استثمارية بناءً على احتياجات العميل وتطلعاته المالية. تشمل هذه الخدمات تخصيص الأصول وتنويع الاستثمارات، وتحليل المخاطر، وتقديم استراتيجيات استثمار متطورة تهدف إلى تعظيم العوائد وتقليل المخاطر في ظل المتغيرات الاقتصادية. كما تشتهر الجزيرة كابيتال بطرح صناديق استثمارية متنوعة، منها صناديق الدخل الثابت وصناديق الأسهم المحلية والدولية.
هل يمكنك إدارة محفظة الاستثمار بنفسك؟
نعم، يمكنك إدارة محفظة استثمارك بنفسك، لكن ذلك يتطلّب إلمامًا بجوانب الاستثمار المختلفة، لضمان تحقيق أهدافك المالية، وتفادي الخسائر الكبيرة التي قد تنجم عن قلة الخبرة أو الافتقار للمهارة المطلوبة.
تتطلب إدارة المحفظة الاستثمارية فهمًا جيدًا لأساسيات الاستثمار، مثل تخصيص الأصول المالية وتنويعها، وإعادة التوازن المنتظم. من المهم أيضًا تحديد مدى تقبلك للمخاطر وتحديد استراتيجيتك، سواء كانت نشطة أو سلبية؛ إذ إن الاستثمارات النشطة تعتمد على الاستفادة من تقلبات السوق، بينما تركز الاستثمارات السلبية على الاحتفاظ بالأصول لفترات طويلة لتحقيق النمو على المدى البعيد.
يُفضل العديد من المستثمرين الاستعانة بخبراء لتعزيز فرصهم في تحقيق العوائد المرغوبة، وتقليل احتمالات تعرضهم للخسارة. وهذا تمامًا ما تضمنه لك خدمة إدارة المحافظ من موقع "ثقة"، التي صُممت في الأصل للمساعدة على الاستثمار في أسواق المال بأعلى مستوى من الأمان، عن طريق الاستعانة بنخبة من الخبراء في بناء أفضل محافظ استثمارية، وإدارتها وفق خطة متكاملة تتوافق مع أهدافهم ومستوى المخاطرة المقبول لديهم.
كيف يمكن تقييم أداء شركات إدارة المحافظ؟
إنّ تقييم أداء شركات إدارة المحافظ الاستثمارية عملية حيوية للمستثمرين الراغبين في اختيار الشركة الأنسب لإدارة أموالهم، أو تقييم جدوى مواصلة التعامل معها بعد فترة ما. هناك العديد من المعايير التي يمكن الاستناد إليها في تقييم هذا الأداء، من أهمها:
الأداء المالي: يمكن مقارنة العائدات المحققة بالمؤشرات السوقية ذات الصلة مثل مؤشر S&P 500، أو مؤشر السوق المحلي، مع الأخذ بعين الاعتبار الأصول التي تشملها المحفظة الاستثمارية.
الالتزام بتفويض الاستثمار: يجب التحقق من مدى التزام الشركة بالاستراتيجية الاستثمارية المتفق عليها، بما في ذلك تنفيذ القرارات بسرعة وفعالية بما يتماشى مع أهداف المستثمر.
الشفافية والمنهجية: من الضروري فهم الأسس التي تستند إليها قرارات الاستثمار، من خلال التواصل مع مدير المحفظة، لضمان أن الخيارات تعكس الأهداف الاستثمارية بدقة.
إدارة المخاطر والتقلب: يجب مراقبة استقرار المحفظة، وتجنب الشركات التي تتسم بإجراء تغييرات مفرطة على الأصول بهدف تحقيق دخل أعلى، فقد يؤثر ذلك سلبًا على العائدات الصافية.
تقارير دورية: يمكن تقييم الشركة من خلال تقرير الأداء الدوري، الذي يقدم تحليلًا مفصلًا يوضح نسب الربحية والمخاطر والعوائد على مدى فترات زمنية مختلفة، ما يساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات مدروسة بشأن استمرار التعامل مع الشركة.
هل تحتاج مساعدة على اختيار شركة إدارة محافظ موثوقة؟
هل ترغب في العثور على أفضل شركة إدارة محافظ في السعودية لتساعدك على تحقيق أهدافك المالية؟ لا حاجة إلى البحث، فإن "ثقة" هي وجهتك المثلى. سواء كنت مستثمرًا مبتدئًا أو صاحب خبرة سابقة، نحن هنا لمساعدتك في تنمية استثماراتك وتحقيق تطلعاتك المالية، باحترافية وأمان. لا تتردد في التواصل معنا.
استشارة عبر الواتس-آب
تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة. تواصل معنا الآن 
شارك بتعليق