أفضل ٥ شركات لإدارة المحافظ الاستثمارية في السعودية

يعد بناء المحافظ الاستثمارية متنوعة الأصول المالية طريقاً مختصراً نحو تحقيق حلم الاستقلال المالي، لهذا تزايد الاهتمام بها مؤخراً وصُنِفت ضمن أفضل خيارات الاستثمار وتنمية الثروات في المملكة العربية السعودية، إلا أن نجاح هذه التجارب يتطلب خبرة كبيرة ودراية عميقة بأسواق الأوراق المالية، فضلاً عن امتلاك الوقت الكافي لمتابعة وتحليل حركة السوق.

جاءت شركات إدارة المحافظ الاستثمارية لتكون الحل الأمثل لتلك المعضلة، ولتجعل الدخول إلى سوق الأوراق المالية وتحقيق عائدات مرتفعة من خلاله فرصة متاحة للجميع، على اختلاف أهدافهم ورغم تفاوت مستويات خبرتهم.

ما هي أفضل شركات إدارة محافظ استثمارية في السعودية؟

إن أفضل شركة إدارة محافظ في السعودية هي تلك التي تعمل بشكل حقيقي على سد الفجوة بين الرغبة في الاستثمار في سوق المال والقدرة على القيام به، أو بصيغة أخرى تعويض نقص الخبرة أو عدم توافر الوقت الكافي لدى المستثمرين، وذلك عن طريق بناء وإدارة المحافظ نيابة عنهم من خلال خبراء ماليين محترفين لهم باع طويل في سوق المال المحلي والعالمي.

استناداً إلى هذا المعيار العام نسلط فيما يلي الضوء على شركات إدارة المحافظ الاستثمارية التي لها تواجد فعّال داخل المملكة، وحظيت فعلياً بثقة الكثيرين من مستثمريها.

خدمة ثقة لإدارة المحافظ

تأتي خدمة إدارة المحافظ من موقع "ثقة" كخيار استثنائي لراغبي الدخول إلى أسواق المال بخطوات واثقة، أحد أبرز مزاياها أنها قائمة على النهج الفردي"، أي يبدأ الأمر دائماً بالفهم العميق لمتطلباتك وأهدافك الاستثمارية، ومن ثم وضع خطة محددة ورؤية واضحة لتمكينك من الوصول إليها في بأقصر الطرق وفي أسرع وقت.

يتحقق ذلك من خلال تولي متخصصين -ذوي خبرة طويلة في أسواق المال- إدارة المحفظة الاستثمارية، بما يضمن تفادي الأخطاء المُحتملة لنقص الخبرة وكذا الاستفادة من أفضل الفرص المتاحة في الأسواق. تُقدّم خدمة إدارة المحافظ الاستثمارية من "ثقة" بالتعاون مع شركات وساطة ومؤسسات مالية مرموقة ومرخصة، جميعها تقع ضمن سوق دبي المال ويمكن للمالكي المحافظ "المستثمرين" التفضل بزيارتها.

مميزات إدارة المحافظ الاستثمارية مع "ثقة"

بناء وإدارة محفظتك الاستثمارية من خلال "ثقة" يضمن الاستفادة من العديد من الخصائص، العديد منها يتوفر بصورة حصرية، منها -مثالاً وليس حصراً- ما يلي:

• إدارة مُخصصة: تُصَمَّم المحافظ الاستثمارية بما يتناسب مع أهداف المستثمر، مع التزام تام بمستوى المخاطرة المقبول لديه والمُتفق عليه مُسبقاً.

• متابعة النشاط: تلقي تقارير دورية حول أداء المحفظة الاستثمارية والنتائج المحققة، مع امتلاك حساب مشاهدة يمكن من خلاله متابعة جميع المُعاملات.

• السحب والإيداع: إمكانية إيداع وسحب الأموال عبر العديد من خيارات الدفع، مع الإشارة إلى أن سحب الأموال أمر متاح بالنسبة للمستثمر نفسه دون غيره.

• خبراء محترفين: تُدار المحفظة بشكل فعلي من قبل خبراء محترفين دون اعتماد على برمجيات التداول الآلي لما لها من مخاطر، مع الاستعانة بالتكنولوجيا الأكثر تقدماً فيما يخص مهام تحليل الأداء ومراقبة السوق لحظة بلحظة.

الراجحي المالية

شركة الراجحي المالية أو Alrajhi Capital -إحدى شركات مجموعة الراجحي السعودية (RSG)- إحدى أبرز المؤسسات المالية في المملكة العربية السعودية، تتميز بتقديم مجموعة واسعة من الخدمات والحلول المُصممة خصيصاً لتلبية احتياجات عملائها من الأفراد والشركات، بما يشمل خدمات إدارة المحافظ الاستثمارية.

تتميز الشركة بتقديم خدمات إدارة أصول متكاملة، تشمل إدارة الصناديق الاستثمارية المتنوعة، والتي تغطي الأسهم والصكوك والعقارات، بالإضافة إلى إدارة المحافظ الاستثمارية الخاصة التي تُصمم خصيصًا لتلبية احتياجات العملاء أصحاب الثروات، وتحقيق أهدافهم على المدى الطويل، ومن أبرز الحلول التي توفرها الشركة صندوق "الراجحي ريت" الذي يركز على الاستثمار في العقارات التجارية.

الأهلي المالية

تُصنّف الأهلي المالية (SNB) ضمن أبرز شركات إدارة المحافظ الاستثمارية في السعودية، تتبع الشركة البنك الأهلي السعودي، وتأسست في عام 2007 بهدف أن تكون المؤسسة المسؤولة عما يقدمه من خدمات مصرفية استثمارية، وتقدم الشركة لعملاء البنك خدمات مميزة وحلول مبتكرة متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.

تشمل الخدمات المقدمة من الأهلي المالية إدارة الثروات، وذلك من خلال فرق من الخبراء المتخصصين، يقومون بتصميم استراتيجيات استثمارية لكل عميل تبعاً لأهدافه ومستوى تحمله للمخاطر. يُضاف إلى ذلك إتاحة الشركة مجموعة متنوعة من الصناديق الاستثمارية، مثل "صندوق الأهلي متعدد الأصول" و"صندوق الأهلي للأسهم"، يُضاف إلى ذلك مجموعة من الحلول الاستثمارية المخصصة للمستثمرين الأفراد من أصحاب الثروات.

الرياض المالية

تمثل الرياض المالية أيضاً أحد الأذرع الاستثمارية للبنوك المحلية في السعودية، تقدم باقة متنوعة من خدمات إدارة الأصول وتنمية الثروات، بما في ذلك تأسيس وإدارة المحافظ الاستثمارية بناءً على أهداف العميل، سواء كانت يسعى إلى تحقيق نمو أو جني دخل ثابت، أو يهدف إلى التوازن بين هذا وذاك. تشمل المحافظ المتوفرة عبر الرياض المالية صناديق الأسهم مثل "صندوق الرياض للفرص" و"صندوق الرياض للأسهم العالمية"، وكذلك صناديق الدخل الثابت مثل "صندوق الرياض المتنوع للتجارة بالريال السعودي"، وأيضاً صناديق الريت التي توفر فرصة الاستثمار في العقارات المولدة للدخل الدوري. 

تشير شركة الرياض المالية إلى أن المحافظ الاستثمارية لديها تتسم بقدر كبير من المرونة، مع إمكانية التنوع ما بين الأسواق المحلية والعالمية، فضلاً عن التزام الشركة بتقديم توزيعات أرباح لا تقل عن 90% من صافي أرباح صناديق الريت سنوياً.

الجزيرة كابيتال

تُعتبر شركة الجزيرة كابيتال إحدى الشركات الرائدة في مجال إدارة المحافظ الاستثمارية في السعودية، الشركة هي الذراع الاستثماري لبنك الجزيرة، وتقدّم مجموعة متكاملة من الخدمات المالية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية، بما في ذلك والوساطة وإدارة الأصول المالية، والخدمات الاستشارية.

يتولى خبراء الجزيرة كابيتال تصميم كل محفظة لتلبية احتياجات العميل وتطلعاته المالية. تشمل هذه الخدمات تخصيص الأصول وتنويع الاستثمارات، وتحليل المخاطر، بالإضافة إلى تقديم استراتيجيات استثمار متطورة تهدف إلى تعظيم العوائد وتقليل المخاطر في ظل المتغيرات الاقتصادية. كما تشتهر الجزيرة كابيتال بطرح صناديق استثمارية متنوعة، منها صناديق الدخل الثابت وصناديق الأسهم المحلية والدولية. 

هل يمكنك إدارة محفظة الاستثمار بنفسك؟

نعم، يمكنك إدارة محفظة استثمارك بنفسك، ولكن يجب أن تكون ملمًّا بجوانب الاستثمار المختلفة، وذلك لضمان تحقيق أهدافك المالية وكذلك تفادي التعرض لأي خسائر كبيرة نتيجة قلة الخبرة أو الافتقار للمهارة المطلوبة. تتطلب إدارة المحفظة الاستثمارية فهماً جيداً لأساسيات الاستثمار، مثل تخصيص الأصول المالية والتنويع، وإعادة التوازن المنتظم. من المهم أيضًا تحديد مدى تقبلك للمخاطر وتحديد استراتيجيتك، سواء كانت نشطة أو سلبية. الاستثمارات النشطة تعتمد على الاستفادة من تقلبات السوق، بينما تركز الاستثمارات السلبية على الاحتفاظ بالأصول لفترات طويلة لتحقيق النمو على المدى البعيد.

يُفضل العديد من المستثمرين الاستعانة بخبراء لتعزيز فرصهم في تحقيق العوائد المرغوبة وكذلك تقليل احتمالات تعرضهم للخسارة. وهذا تماماً ما تضمنه لك خدمة إدارة المحافظ من موقع "ثقة"، التي صُممت في الأصل للمساعدة على الاستثمار في أسواق المال مع التمتع بمستوى أعلى من الأمان، وذلك عن طريق الاستعانة في بناء المحافظ بنخبة من الخبراء المتخصصين، وإدارتها وفق خطة متكاملة تتوافق مع أهدافهم ومستوى المخاطرة القادرون على تحمله.

كيف يمكن تقييم أداء شركات إدارة المحافظ؟

تقييم أداء شركات إدارة المحافظ الاستثمارية عملية حيوية للمستثمرين الراغبين في اختيار الشركة الأنسب لإدارة أموالهم، أو لتقييم جدوى مواصلة التعامل معها بعد الاختيار. توجد العديد من المعايير التي يمكن الاستناد إليها في تقييم هذا الأداء، من أهمها:

الأداء المالي: يمكن مقارنة العائدات المحققة بالمؤشرات السوقية ذات الصلة مثل مؤشر S&P 500، أو مؤشر السوق المحلي، مع الأخذ بعين الاعتبار الأصول التي تشملها المحفظة الاستثمارية. 

الالتزام بتفويض الاستثمار: يجب التحقق من مدى التزام الشركة بالاستراتيجية الاستثمارية المتفق عليها، بما في ذلك تنفيذ القرارات بسرعة وفعالية بما يتماشى مع أهداف المستثمر. 

الشفافية والمنهجية: من الضروري فهم الأسس التي تستند إليها قرارات الاستثمار، وذلك من خلال التواصل مع مدير المحفظة، لضمان أن الخيارات تعكس الأهداف الاستثمارية بدقة. 

إدارة المخاطر والتقلب: يجب مراقبة استقرار المحفظة، وتجنب الشركات التي تتسم بإجراء تغييرات مفرطة على الأصول بهدف تحقيق دخل أعلى، حيث قد يؤثر ذلك سلباً على العائدات الصافية.

تقارير دورية: يمكن تقييم الشركة من خلال تقرير الأداء الدوري، الذي يقدم تحليلًا مفصلًا يوضح نسب الربحية والمخاطر والعوائد على مدى فترات زمنية مختلفة، مما يساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات مدروسة بشأن استمرار التعامل مع الشركة.

هل تريد المساعدة في اختيار شركة إدارة محافظ موثوقة؟

هل ترغب في العثور على أفضل شركة إدارة محافظ في السعودية يمكنها أن تساعدك على تحقيق أهدافك المالية؟ إذاً، لا تبحث أبعد من "ثقة". سواء كنت مستثمراً مبتدئاً أو لديك خبرة سابقة، نحن هنا لمساعدتك في تنمية استثماراتك وتحقيق تطلعاتك المالية. لا تتردد في التواصل معنا.