تقييم انزو Inzo

إن شركة Inzo واحدة من الشركات حديثة العهد بمجال التداول عبر الإنترنت؛ حيث أُسِست في عام 2021، وتتيح الشركة لعملائها تداول العقود مقابل الفروقات على فئات عديد من الأصول المالية، والتي تشمل العملات الأجنبية والأسهم والمؤشرات والسلع. وتبعاً للمُعلن على موقعها تركز الشركة على تقديم خدماتها في الدول العربية، وتركز على استهداف مستثمري العراق بوجه خاص.

يؤخذ على شركة إنزو للتداول أنها تمارس نشاطها من خلال تراخيص ضعيفة لا يُعتد بها، صادرة عن الهيئات الرقابية في سانت فنسنت وجزر غرينادين وجزر القمر وسيشل، وهو ما يصعب معه اعتبارها واحدة من الشركات الموثوقة، ولم تسع الشركة منذ تأسيسها للحصول على ترخيص إحدى الهيئات التنظيمية الدولية من الفئة الأولى، والأغرب هو أنها -برغم استهدافها للمتداولين العرب في الأساس- لم تستوف معايير أي من الهيئات الرقابية والتنظيمية المحلية في الوطن العربي أو الشرق الأوسط، مثل سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) أو ما يُعادلها.

كل المعطيات السابقة تثير الشكوك حول الوضع التنظيمي لشركة إنزو للتداول ومدى إمكانية الوثوق بها، رغم ادعاء -حسب المُعلن على حسابات على وسائل التواصل- المشاركة في مؤتمر Forex Expo Dubai 2024 المخصص لشركات التداول والاستثمار عبر الإنترنت، فضلًا عن حصولها على جائزة الوسيط الأكثر ابتكاراً لحلول الدفع في الشرق الأوسط، إلا أن كل ذلك ليس كافياً لتعزيز موققها أو انتفاء الشك وإدراجها ضمن خيارات الشركات الموثوقة.

إن تقاضي شركات الوساطة المالية عمولات ورسوم -تحت مُسميات مختلفة- هو أمر شائع، وهو أحد المصادر الأساسية لدخل الشركات النشطة في هذا القطاع، ومن أبرزها تقاضي رسماً على عمليات الإيداع والسحب، إلا أن الأمر غير المعتاد بالنسبة لنا في فريق "ثقة" هو عدم إفصاح الشركة عن تفاصيل وقيمة مثل هذه العمولات، رغم ما لها من تأثير مباشرة على جدوى التجربة الاستثمارية وصافي الأرباح المحققة منها، وهذا أول أوجه القصور التي تعاني منها شركة إنزو للتداول، وتُضعِف موقفها عند مقارنتها بالعديد من الخيارات البديلة من الشركات المنافسة.

عند تقييم Inzo من حيث العمولات والرسوم نجد أنها أبعد ما يكون عما يمكن وصفه بالشفافية؛ حيث أنها تكتفي فقط بإضافة عبارة "بدون عمولات إضافية" في تفاصيل بعض الحسابات، وهذا بكل تأكيد غير كاف في عالم الاستثمار، إذ يحتاج المتداول للتعرف مسبقاً بشكل دقيق وكامل على الرسوم المفروضة ليتمكن من احتساب تكلفة التداول، التي سوف تؤثر على صافي الربح المُحقق.

أما بالنسبة لعمولات تدوال انزو فإنها تتفاوت بصورة كبيرة باختلاف نوع الحساب، وتبعاً للوارد على موقعها الرسمي فإنها تروج بعض الحسابات تحت مُسمى "خالية من عمولات التداول"، ورغم إن التداول بدون عمولة خياراً متاحاً فعلياً إلا أنه عادة ما تكون هناك رسوماً خفية أو غير مُعلنة تعتمد الشركة عليها في تحقيق أرباحها، أما بالنسبة لفئات الحسابات الأخرى فإن عمولات التداول المفروضة عليها تتراوح ما بين 4 : 8 دولارات مقابل كل 1 لوت.

إن تقييم شركة إنزو سلبياً فيما يتعلق بعامل الأمان، وقد يتساءل القارئ كيف لا تكون موثوقة إن كانت تحمل ثلاث تراخيص مختلفة؟ دعنا نجيب عنك، السبب يكمُن في أن هذه التراخيص ضعيفة للغاية ولا يعتد بها ضماناً لنزاهة أو أمان الشركة، وذلك لأن الجهات التنظيمية التي تقف خلفها لا تضع معاييراً صارمة لمنح تراخيصها، ولا تقم بدورها الرقابي كما يجب لضمان امتثال الشركات التابعة لها للقواعد واللوائح المُنظمة لهذا النوع من الخدمات، علاوة على أنها بالطبع لا تتبنى أي برامج لتعويض المستثمرين حال تعرضهم للاحتيال أو التضرر بأي شكل، ونظراً لكل ما سبق فإنها لا تمثل مصدر أمان حقيقي للمتداول.

توجد حقيقة أخرى يجب الانتباه إليها، وهي أن شركة إنزو تروج خدماتها بصفة أساسية في المنطقة العربية وبالأخص دولة العراق، رغم ذلك فإنها لم تسع للحصول على أي ترخيص رقابي في السوق المستهدف، أي تراخيص هيئات الرقابة المالية في الشرق الأوسط أو العالم العربي، فضلاً عن أن التقييمات المتدنية التي تلقتها شركة Inzo من عملاء سابقين تثير الريبة وتدفع للشك.

توفر منصة تداول انزو تنوع مقبولاً في وسائل سحب وإيداع الأموال المعتمدة منها، فيما يتعلق بخيارات الإيداع فإنها تشمل التحويل البنكي والبطاقات الائتمانية والبنوك الإلكترونية مثل Perfect Money وPayeer، كذلك يمكن الاعتماد في الإيداع على العملات الرقمية وتحويلات Western Union، بجانب خيار إضافي غير شائع -وأيضاً قد لا يكون موثوقاً- وهو خدمة نظير إلى نظير (P2P)، التي تتيح للمستثمر الإيداع بالعملة المحلية عبر التواصل مع تجار هم بمثابة وكلاء يساعدونه في إتمام هذه العملية.

أما عن عمليات السحب فإن الأمور تختلف وتصبح أكثر تعقيداً، حيث توصل خبراؤنا إلى أن شركة إنزو لا تتيح سحب الأموال عبر نفس الوسائل المستخدمة في الإيداع، إنما يقتصر ذلك على العملات الرقمية والبنوك الإلكترونية وخدمات (P2P)، وبخلاف أن ذلك يعيق حرية المتداول نوعاً ما، إلا أنه أيضاً يخالف أبسط القواعد المتبعة في سوق التداول، التي تفرض على العملاء استخدام ذات الوسيلة للإيداع والسحب كجزء من سياسات مكافحة غسيل الأموال والجرائم المالية، ومخالفة شركة Inzo لتلك القاعدة يثير تساؤلات عديدة ليس فقط حول موثوقيتها وإنما حول مشروعيتها من الأساس!.

ما يثير الشك بصورة أكبر هو أن شركة INZO تفرض قيوداً وتضع عراقيلاً عديدة على عملية السحب، فكما 

أشرنا سابقًا توفر طرقاً محدودة للغاية لمعالجة المسحوبات، وتطلب تأكيد الهوية عبر صورة حيّة للمستثمر وهو ما يستغرق وقتاً طويلاً، والأهم أنها تفرض حداً أدنى قدره 50$ لعملية السحب، وكذا تفرض حداً أدنى لحجم التداولات للسماح بإتمام تلك العملية، كما أن الأمر لا يتم بصورة تلقائية -كما هو معتاد- إنما يتطلب مراجعة قسم المالية في الشركة، وكل هذا يقود للارتياب ويقلل من موثوقيتها.

توفر شركة انزو للتداول العديد من أنواع حسابات التداول الحقيقي، التي تختلف متطلبات فتحها وخصائصها تبعاً لنوع المنصة المفضلة بالنسبة للمستخدم، سواء منصة MT5 أو منصة cTrader، ويوضح الجدول التالي أبرز الفروق والاختلافات بين تلك الحسابات.

أنواع حسابات Inzo لمنصة MT5

أنواع حسابات Inzo لمنصة cTrader

تتفاوت حدود الإيداع الدنيا إلى حسابات انزو تبعًا لنوع حساب المستثمر، ابتداءً VIP من 50$ في الحساب من نوع Zero Standard، وتزيد لتصل إلى 50,000$ في حساب ENZO Vip. وذلك سعياً من الشركة إلى جذب أكبر قطاع من المستثمرين، لهذا حرصت على أن تكون حساباتها مناسبة لأصحاب الميزانيات المنخفضة والكبيرة على السواء.

يُضاف إلى ما سبق إن منصة Inzo توفر خيار حساب التداول الإسلامي، يعد ذلك أمراً متوقعاً باعتبارها تستهدف متداولي المنطقة العربية في الأساس، ويتيح هذا النوع من الحسابات لمستخدمه التداول دون تحمُل فوائد تبييت أو أي رسوم ربوية، أي أنه يضمن لهم الاستمتاع بتجربة تداول متوافقة في مُجملها مع أحكام الشريعة الإسلامية.

يتمثل أحد أبرز عيوب منصة انزو للتداول في كونها لا توفر تطبيقاً للتداول خاص بها، يتيح لعملائها مرونة أكبر في الوصول إلى حساباتهم وإدارة الصفقات في أي وقت ومكان، وتحاول تعويض ذلك من خلال الاعتماد على إصدار منصة ميتاتريدر الخاص بالهواتف المحمولة، إلا أن هذا الحل البديل لا يُحسن الوضع كثيراً بالنسبة لشركة إنزو، ولا تزال تبدو أقل احترافية خاصة أن تطبيق الهاتف الخاص بكل شركة في مجال التداول -بل وحتى في العديد من القطاعات الأخرى- صار أمراً شبه اعتيادياً في الآونة الأخيرة.

تنوع الأدوات المالية أحد الركائز الأساسية لتقييم أي من شركات التداول، والحقيقة أن هذا قد يكون أحد الإيجابيات القليلة المتوفرة في شركة إنزو؛  إذ تدعي أنها تتيح التداول بأكثر من 400 أداة مالية عالية، وبالتالي يمكن من خلالها التداول في عدة أسواق، من بينها: 

• العملات الأجنبية: التداول على عدد كبير أزواج العملات الأجنبية الرئيسية والمتقاطعة.

•  الأسهم: الوصول المباشر لأهم وأكبر البروصات العالمية وتداول الأسهم المُدرجة بها.

• المؤشرات: إمكانية تنويع الاستثمارات بصورة أكبر عبر تداول مؤشرات الأسهم.

•  المعادن والسلع: اقتناص الفرص الربحية في استثمار عقود فروقات المعادن الثمينة والسلع بمختلف فئاتها. 

أفضل شركات تداول بديلة عن Inzo

يتضح مما سبق إن شركة Inzo ليست الخيار الأفضل لبدء التداول، ما يُحتم عليك البحث عن بدائل أخرى من شركات التداول الموثوقة، التي تحمل ترخيصاً واحداً أو أكثر من هيئات الرقابة المالية المرموقة محلياً ودولياً، والحائزة على تقييمات عالية من عملاؤها السابقين، وفيما يلي نعرض قائمة أهم وأفضل تلك الشركات.

Evest

التراخيص VFSC

أقل مبلغ للإيداع 50

فتح حساب

Exness

التراخيص FCA

أقل مبلغ للإيداع 10

فتح حساب

AvaTrade

التراخيص ADGM

أقل مبلغ للإيداع 100

فتح حساب

XTB

التراخيص DFSA

أقل مبلغ للإيداع 100

فتح حساب